運營人員考試50%存量+新增題庫復(fù)習(xí)測試有答案

運營人員考試50%存量+新增題庫復(fù)習(xí)測試有答案單選題（總共40題）1.自2017年4月1日起，轄內(nèi)農(nóng)商銀行每月為本行發(fā)放養(yǎng)老金社會保障卡持卡人墊付前()跨行取款手續(xù)費。(1分)A、5筆B、4筆C、3筆D、2筆答案：D解析：

暫無解析2.發(fā)生Ⅰ級流動性風(fēng)險事件后，涉事農(nóng)商銀行應(yīng)立即電話報告并在事發(fā)（）小時內(nèi)掌握基本情況，向省聯(lián)社、派出機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室報告。(1分)A、0.5B、1C、2D、3答案：B解析：

暫無解析3.各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循（）的原則，認(rèn)真落實賬戶管理及客戶身份識別相關(guān)制度規(guī)定。(1分)A、

風(fēng)險為本B、了解你的客戶C、規(guī)則為本D、防范為本答案：B解析：

暫無解析4.某農(nóng)商銀行農(nóng)金員代理存款占比年初數(shù)為52%，按照分類標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)為（）(1分)A、一類行B、二類行C、三類行D、四類行答案：A解析：

暫無解析5.（）指具備自然人特征，與農(nóng)商行任何業(yè)務(wù)有某種直接、間接或潛在關(guān)系，實際存在或曾經(jīng)存在過的自然人。(1分)A、對公客戶B、對私客戶C、正式客戶D、潛在客戶答案：B解析：

暫無解析6.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查時，所需要檢查的文件、資料，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作人員（）。(1分)A、不得拒絕、阻礙和隱瞞B、涉及國家秘密的可以隱瞞C、涉及商業(yè)秘密的可以隱瞞D、涉及客戶隱私的可以隱瞞答案：A解析：

暫無解析7.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)協(xié)助人力資源社會保障行政部門做好查詢工作。需要進(jìn)一步查閱相關(guān)檔案資料的，原則上應(yīng)于（)工作日內(nèi)完成查詢并反饋。(1分)A、5日B、3日C、2日D、當(dāng)日答案：A解析：

暫無解析8.農(nóng)商銀行（）承擔(dān)業(yè)務(wù)部門和風(fēng)險管理部門履職情況的審計責(zé)任。(1分)A、業(yè)務(wù)部門B、風(fēng)險合規(guī)部門C、審計部門D、安全保衛(wèi)部門答案：C解析：

暫無解析9.清算備付金賬戶日終透支，系統(tǒng)自動計算透支金額，按照透支金額的（）自動計收利息。(1分)A、萬分之二B、萬分之三C、萬分之五D、萬分之十答案：C解析：

暫無解析10.對特約商戶申請材料、資質(zhì)審核材料、受理協(xié)議、培訓(xùn)和檢查記錄、信息變更、終止合作等檔案資料，農(nóng)商銀行應(yīng)當(dāng)至少保存至收單服務(wù)終止后()。(1分)A、2年B、3年C、4年D、5年答案：D解析：

暫無解析11.（）是指根據(jù)法人機(jī)構(gòu)與客戶的協(xié)議，客戶交款時，采取與客戶共同先將現(xiàn)鈔封包交存，在法人機(jī)構(gòu)共同清點入賬的業(yè)務(wù)。(1分)A、封包收款業(yè)務(wù)B、委托收款業(yè)務(wù)C、受托收款業(yè)務(wù)D、當(dāng)面收款業(yè)務(wù)答案：A解析：

暫無解析12.柜員收款業(yè)務(wù)，初點時應(yīng)按下列操作程序辦理（）。(1分)A、核對總數(shù)、卡把過大數(shù)、點捆、點尾數(shù)B、核對總數(shù)、點捆、卡把過大數(shù)、點尾數(shù)C、卡把過大數(shù)、點捆、點尾數(shù)、核對總數(shù)D、點捆、卡把過大數(shù)、點尾數(shù)、核對總數(shù)答案：D解析：

暫無解析13.會計主管每月對本營業(yè)機(jī)構(gòu)所有柜員尾箱查庫不少于（）次，對轄屬營業(yè)機(jī)構(gòu)柜員尾箱查庫不少于（）次。(1分)A、2，1,B、2，2C、1，1D、1，2答案：A解析：

暫無解析14.如發(fā)現(xiàn)捆內(nèi)整把缺少或把內(nèi)短少()以上者，應(yīng)將原捆、原把票幣原樣保管，并立即將發(fā)現(xiàn)經(jīng)過及原捆的冠字、號碼、封捆時間和封捆員代號送交當(dāng)?shù)厝嗣胥y行處理。(1分)A、5張B、10張C、20張D、50張答案：B解析：

暫無解析15.營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)至少按（)查看本營業(yè)網(wǎng)點監(jiān)管賬戶的凍結(jié)情況，發(fā)現(xiàn)監(jiān)管賬戶存在線上凍結(jié)的，應(yīng)及時聯(lián)系相關(guān)人民法院，提示其凍結(jié)的賬戶為商品房預(yù)售資金監(jiān)管賬戶。(1分)A、周B、月C、季D、年答案：A解析：

暫無解析16.營業(yè)機(jī)構(gòu)對經(jīng)設(shè)區(qū)的市級及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶（含銀行卡）的單位和個人及相關(guān)組織者，假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶的單位和個人，（）年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)，（）年內(nèi)不得為其新開立賬戶。(1分)A、5,3B、3,5C、3,3D、5,5答案：A解析：

暫無解析17.小額支付系統(tǒng)的業(yè)務(wù)處理原則是往賬業(yè)務(wù)()。(1分)A、誰發(fā)起、誰確認(rèn)、誰負(fù)責(zé)B、誰確認(rèn)、誰回執(zhí)、誰負(fù)責(zé)C、誰發(fā)起、誰負(fù)責(zé)D、誰發(fā)起、誰確認(rèn)答案：A解析：

暫無解析18.批量新建客戶信息時證件類型必須為第二代居民身份證，目前系統(tǒng)控制每次批量導(dǎo)入不得超過（），同時原則上不得低于（）。(1分)A、200筆，10筆B、300筆,20筆C、300筆，10筆D、400筆，20筆答案：C解析：

暫無解析19.國家安全機(jī)關(guān)通過涉案賬戶資金網(wǎng)絡(luò)查控平臺（國安）開展常規(guī)查詢、動態(tài)查詢、凍結(jié)、緊急止付等網(wǎng)絡(luò)查控工作留存在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)、客戶賬務(wù)信息協(xié)查系統(tǒng)的執(zhí)法信息，自查詢結(jié)束或賬戶控制解除()后自動進(jìn)行系統(tǒng)刪除。(1分)A、30日B、60日C、90日D、120日答案：C解析：

暫無解析20.憲法是國家根本大法，具有最高法律效力。下列表述正確的是（）。(1分)A、在不成文憲法國家中，憲法法律效力高于其他法律B、在我國，任何法律規(guī)范都不得與憲法規(guī)范、憲法原則和憲法精神相抵觸C、憲法的相對人主要是公民D、憲法的法律效力不具有任何強制性答案：B解析：

暫無解析21.電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，是指以非法占有為目的，（）手段，通過遠(yuǎn)程、非接觸等方式，詐騙公私財物的行為。(1分)A、A.電信技術(shù)B、B.網(wǎng)絡(luò)技術(shù)C、C.電信網(wǎng)絡(luò)技術(shù)D、D.電話詐騙答案：C解析：

暫無解析22.機(jī)構(gòu)分立中未結(jié)清的會計事項所涉及的會計憑證,應(yīng)當(dāng)（）由業(yè)務(wù)相關(guān)方保存,并按照規(guī)定辦理交接手續(xù)。(1分)A、合并抽出B、整冊C、單獨抽出D、整箱答案：C解析：

暫無解析23.委托客戶是指委托農(nóng)商行辦理批量代收付、批量開戶業(yè)務(wù)的單位或個人，其中個人客戶只能辦理批量開立（）業(yè)務(wù)。(1分)A、定活一本通B、活期一本通C、借記卡D、存單答案：D解析：

暫無解析24.組織、策劃、實施、參與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動或者為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動提供相關(guān)幫助的違法犯罪人員，除依法承擔(dān)刑事責(zé)任、行政責(zé)任以外，造成他人損害的，依照《中華人民共和國民法典》等法律的規(guī)定承擔(dān)（）。(1分)A、A.紀(jì)律責(zé)任B、B.法律責(zé)任C、C.民事責(zé)任D、D.行政責(zé)任答案：C解析：

暫無解析25.單位客戶申請使用批量方式為員工代理開戶的，單位應(yīng)對員工的真實身份承擔(dān)責(zé)任，原則上應(yīng)由批量開戶原經(jīng)辦人統(tǒng)一領(lǐng)取，并由員工本人持有效身份證件到營業(yè)機(jī)構(gòu)辦理身份確認(rèn)、賬戶激活手續(xù)，在賬戶激活前，該銀行賬戶（）。(1分)A、不收不付B、只收不付C、只付不收D、可收可付答案：B解析：

暫無解析26.應(yīng)急演練的基本任務(wù)是檢驗、評價和（）應(yīng)急能力。(1分)A、保持B、論證C、協(xié)調(diào)D、保護(hù)答案：A解析：

暫無解析27.福農(nóng)卡的優(yōu)勢不包括（）。(1分)A、自助放款B、隨用隨貸C、按月計息D、周轉(zhuǎn)使用答案：C解析：

暫無解析28.農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對恐怖活動組織及恐怖活動人員名單開展實時監(jiān)測，有合理理由懷疑客戶或者其交易對手、資金或者其他資產(chǎn)與名單相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)立即向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告，最遲不得超過業(yè)務(wù)發(fā)生后的()小時，同時以電子形式或書面形式向所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)報告，并按照相關(guān)主管部門的要求依法采取措施。(1分)A、8B、48C、24D、72答案：C解析：

暫無解析29.根據(jù)客戶事先申請或個性化要求進(jìn)行制作，而后向客戶發(fā)放的銀行卡屬于（）。(1分)A、預(yù)制卡B、預(yù)約卡C、空白卡D、已制卡答案：B解析：

暫無解析30.根據(jù)《財政部中國銀保監(jiān)會關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范銀行函證及回函工作的通知》（財會〔2020〕12號），如銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)因詢證函不符合規(guī)定拒絕回函的，應(yīng)當(dāng)在收到詢證函（）日內(nèi)，通知會計師事務(wù)所，以保證回函效率。(1分)A、3日B、3個工作日C、5日D、5個工作日答案：B解析：

暫無解析31.法人金融機(jī)構(gòu)董事會承擔(dān)洗錢風(fēng)險管理的最終責(zé)任，以下哪些不是董事會的職責(zé)（）(1分)A、

定期審閱反洗錢工作報告，及時了解重大洗錢風(fēng)險事件及處理情況B、

審核洗錢風(fēng)險管理政策和程序C、審批洗錢風(fēng)險管理的政策和程序D、

授權(quán)高級管理人員牽頭負(fù)責(zé)洗錢風(fēng)險管理答案：B解析：

暫無解析32.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行人民幣冠字號碼管理系統(tǒng)管理暫行辦法》的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕249號）,營業(yè)機(jī)構(gòu)可以受理冠字號碼查詢?nèi)嗽谵k理取款業(yè)務(wù)之日起（）個工作日內(nèi)（含取款當(dāng)日）提出的申請，(1分)A、5B、10C、15D、20答案：D解析：

暫無解析33.農(nóng)商行應(yīng)設(shè)立（），用以登記柜面業(yè)務(wù)印章的領(lǐng)用、保管、使用、交接、停用、上繳與銷毀等記錄，實現(xiàn)業(yè)務(wù)印章的全生命周期管理。(1分)A、業(yè)務(wù)用章（用具）保管使用登記簿B、印章登記簿C、人員分工交接登記簿D、營業(yè)日志答案：A解析：

暫無解析34.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行風(fēng)險防控系統(tǒng)管理暫行辦法》的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕293號），預(yù)警推送機(jī)構(gòu)的風(fēng)控員、核查員應(yīng)在（）個工作日內(nèi)（自預(yù)警信息預(yù)警日次日起計算）對未處理狀態(tài)的預(yù)警信息進(jìn)行處理。(1分)A、1B、2C、3D、5答案：D解析：

暫無解析35.柜員憑證庫箱和柜員綜合庫箱中的憑證狀態(tài)為（）(1分)A、在用B、在庫C、可用D、在途答案：C解析：

暫無解析36.省電力電費省級直收后，農(nóng)商銀行（）開立當(dāng)?shù)毓╇姽倦娰M結(jié)算賬戶即可提供代收電費服務(wù)。(1分)A、不需要B、需要C、不確定答案：A解析：

暫無解析37.持票人對支票出票人的權(quán)利，自出票日起()內(nèi)不行使而消滅。(1分)A、10天B、一個月C、三個月D、六個月答案：D解析：

暫無解析38.對私客戶可以在（）范圍內(nèi)申請產(chǎn)品（目前僅指各類存款賬戶、股權(quán)賬戶）證件信息變更，且變更前后的客戶名稱必須一致。(1分)A、省轄B、市轄C、縣轄D、開戶行答案：A解析：

暫無解析39.根據(jù)《關(guān)于做好人民幣單位銀行結(jié)算賬戶服務(wù)費收費工作的通知》（魯農(nóng)信聯(lián)財〔2019〕83號），小額賬戶維護(hù)費是指農(nóng)商行對收費周期內(nèi)日均存款余額低于1萬元的單位銀行結(jié)算賬戶而單獨收取的費用，收費標(biāo)準(zhǔn)為()元／季／戶。(1分)A、30B、60C、90答案：C解析：

暫無解析40.銀行保險機(jī)構(gòu)承擔(dān)案件管理的（）。(1分)A、主體責(zé)任B、主要責(zé)任C、客體責(zé)任D、重要責(zé)任答案：A解析：

暫無解析多選題（總共40題）1.下列有關(guān)不能背書轉(zhuǎn)讓的票據(jù)，說法正確的是（）(1分)A、填明“現(xiàn)金”字樣的銀行匯票、銀行本票和用于制取現(xiàn)金的支票不能背書轉(zhuǎn)讓。B、票據(jù)出票人在票據(jù)正面記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣的，票據(jù)不得轉(zhuǎn)讓；其直接后手再背書轉(zhuǎn)讓的，出票人對其直接后手的被背書人承擔(dān)保證責(zé)任，對背書人提示付款或委托收款的票據(jù)，銀行不予受理。C、票據(jù)背書人再票據(jù)上記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣的，票據(jù)不得轉(zhuǎn)讓，其后手再背書轉(zhuǎn)讓的，原背書人對后手的被背書人不承擔(dān)保證責(zé)任。D、票據(jù)被拒絕承兌、被拒絕付款或者超過付款提示期限的，不得背書轉(zhuǎn)讓，背書轉(zhuǎn)讓的，背書人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)票據(jù)責(zé)任。答案：ACD解析：

暫無解析2.教育行政、市場監(jiān)管、民政等有關(guān)部門和村民委員會、居民委員會，應(yīng)當(dāng)結(jié)合電信網(wǎng)絡(luò)詐騙受害群體的分布等特征，加強對老年人、青少年等群體的宣傳教育，增強反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳教育的針對性、精準(zhǔn)性，開展反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳教育（）進(jìn)家庭等活動。(1分)A、A.進(jìn)學(xué)校B、B.進(jìn)企業(yè)C、C.進(jìn)社區(qū)D、D.進(jìn)農(nóng)村答案：ABCD解析：

暫無解析3.人民幣通知存款按存款人提前通知的期限分為（）天通知存款和（）天通知存款。(1分)A、1天B、5天C、7天D、10天答案：AC解析：

暫無解析4.票據(jù)的()不得更改，更改的票據(jù)無效。(1分)A、金額B、日期C、收款人名稱D、付款人名稱答案：ABC解析：

暫無解析5.客戶分戶賬主要包括（）、（）等外部賬戶。(1分)A、存款B、貸款C、表內(nèi)D、表外答案：AB解析：

暫無解析6.會計檔案按照存儲介質(zhì)不同分為（）。(1分)A、紙質(zhì)會計檔案B、電子會計檔案C、磁盤會計檔案D、光盤會計檔案答案：AB解析：

暫無解析7.人民幣單位銀行結(jié)算賬戶維護(hù)費分為（）。(1分)A、普通賬戶維護(hù)費B、小額賬戶維護(hù)費C、長期不動賬戶維護(hù)費答案：ABC解析：

暫無解析8.實體印章是指配備印章實物的柜面業(yè)務(wù)印章，包括業(yè)務(wù)專用章、匯票專用章、本票專用章、結(jié)算專用章、假幣章、貨幣真?zhèn)舞b定專用章、全額章、半額章、（）等。(1分)A、代理財稅專用章B、回單專用章C、對賬專用章D、已電子登記權(quán)屬章答案：AD解析：

暫無解析9.客戶賬戶信息協(xié)查系統(tǒng)可（），支持通過客戶賬務(wù)信息協(xié)查系統(tǒng)的“省監(jiān)察機(jī)關(guān)賬戶資金網(wǎng)絡(luò)查控”功能查詢、下載、打印相關(guān)法律文書和執(zhí)法人員證件等資料。(1分)A、自動接收B、自動處理C、自動反饋D、自動下載答案：ABC解析：

暫無解析10.綜合核算是按科目進(jìn)行的核算，反映各科目資金增減變化及其結(jié)果的總括情況，是明細(xì)核算的概括和綜合，主要包括()、（）和（）等。(1分)A、科目日結(jié)匯總表B、總賬C、日計表D、結(jié)算憑證答案：ABC解析：

暫無解析11.下列關(guān)于重要空白憑保管的說法正確的是（）(1分)A、領(lǐng)用的重要空白憑證實行個人負(fù)責(zé)制，由領(lǐng)用人負(fù)責(zé)保管和使用。B、人員少的營業(yè)機(jī)構(gòu)，憑證管理員可由普通柜員兼任。C、普通柜員兼任憑證管理員的，從中心庫調(diào)入憑證后，應(yīng)留存非自用種類的重要空白憑證。D、重要空白憑證管理員應(yīng)定期輪換，至少每半年輪換一次答案：AB解析：

暫無解析12.發(fā)現(xiàn)的假幣要依法予以收繳，堅持（），收繳動作不離（）。(1分)A、雙人辦理B、多人復(fù)核C、客戶視線D、柜臺答案：AC解析：

暫無解析13.任何單位和個人不得為他人實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動提供支持或者幫助，下列說法正確的是(1分)A、A.出售、提供個人信息B、B.幫助他人通過虛擬貨幣交易等方式洗錢C、C.其他為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動提供支持或者幫助的行為D、D.出售、提供個人信息只要不收傭金就不違法答案：ABC解析：

暫無解析14.可疑交易符合下列情形之一的，農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告的同時，以電子形式或書面形式向所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)報告，并配合反洗錢調(diào)查()(1分)A、明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動的B、客戶資金交易異常，與生產(chǎn)經(jīng)營活動嚴(yán)重不符C、嚴(yán)重危害國家安全或者影響社會穩(wěn)定的D、其他情節(jié)嚴(yán)重或者情況緊急的情形答案：ACD解析：

暫無解析15.核心系統(tǒng)中使用“6251憑證出售”交易的重要空白憑證有()(1分)A、現(xiàn)金支票B、支付密碼器C、動態(tài)令牌D、商業(yè)承兌匯票答案：ABD解析：

暫無解析16.機(jī)械鎖鑰匙堅持（）原則(1分)A、分管分持B、平行交接C、專人專管D、換人復(fù)核E、同鎖答案：AB解析：

暫無解析17.金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與下列名單相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)立即向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)提交可疑交易報告，并且按相關(guān)主管部門的要求依法采取措施（）。(1分)A、

中國政府發(fā)布的或者要求執(zhí)行的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單B、縣以上公安機(jī)關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單C、聯(lián)合國安理會決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單D、

中國人民銀行要求關(guān)注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單答案：ACD解析：

暫無解析18.根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列哪些情形的，反洗錢行政主管部門可以進(jìn)行罰款（）(1分)A、

未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的B、

未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的C、違反保密規(guī)定，泄漏有關(guān)信息的D、

未按規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的答案：ABC解析：

暫無解析19.關(guān)注名單控制方式按照渠道分為柜面渠道和非柜面渠道兩類。非柜面渠道有（）等控制方式。(1分)A、提醒B、阻斷C、授權(quán)D、自確認(rèn)答案：AB解析：

暫無解析20.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行人民幣冠字號碼管理系統(tǒng)管理暫行辦法》的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕249號）,人民幣冠字號碼管理系統(tǒng)記錄的對象為第五套人民幣（）券，以及省聯(lián)社根據(jù)業(yè)務(wù)管理需要設(shè)定的其他人民幣券別。(1分)A、100元B、50元C、20元D、10元答案：AB解析：

暫無解析21.與同業(yè)機(jī)構(gòu)的現(xiàn)金調(diào)撥時，橫向調(diào)劑是指法人機(jī)構(gòu)按照當(dāng)?shù)厝嗣胥y行的要求與系統(tǒng)內(nèi)其他法人機(jī)構(gòu)或其他金融機(jī)構(gòu)通過()辦理資金劃轉(zhuǎn)，完成現(xiàn)金領(lǐng)繳業(yè)務(wù)的一種方式。(1分)A、行內(nèi)匯劃系統(tǒng)B、農(nóng)信銀系統(tǒng)C、大額支付系統(tǒng)D、小額支付系統(tǒng)答案：AC解析：

暫無解析22.3.下列關(guān)于反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的說法正確的是：()。(1分)A、A.地方各級人民政府組織領(lǐng)導(dǎo)本行政區(qū)域內(nèi)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作，確定反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙目標(biāo)任務(wù)和工作機(jī)制，開展綜合治理。B、B.公安機(jī)關(guān)牽頭負(fù)責(zé)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作，金融、電信、網(wǎng)信、市場監(jiān)管等有關(guān)部門依照職責(zé)履行監(jiān)管主體責(zé)任，負(fù)責(zé)本行業(yè)領(lǐng)域反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作。C、C.人民法院、人民檢察院發(fā)揮審判、檢察職能作用，依法防范、懲治電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動。D、D.電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者承擔(dān)風(fēng)險防控責(zé)任，建立反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙內(nèi)部控制機(jī)制和安全責(zé)任制度，加強新業(yè)務(wù)涉詐風(fēng)險安全評估。答案：ABCD解析：

暫無解析23.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括（）。(1分)A、每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿B、記載客戶身份信息的記錄和資料C、反映交易真實情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件D、反映農(nóng)村商業(yè)銀行開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料答案：BD解析：

暫無解析24.未填明()的銀行匯票喪失，不得掛失止付。(1分)A、“現(xiàn)金”字樣B、代理付款人C、出票金額D、付款人名稱答案：AB解析：

暫無解析25.省內(nèi)營業(yè)網(wǎng)點開立的個人銀行結(jié)算賬戶，憑其存折（卡）及密碼通過他省系統(tǒng)內(nèi)機(jī)構(gòu)柜面辦理現(xiàn)金和轉(zhuǎn)賬取款業(yè)務(wù)的，單筆和日累計最高交易金額分別為（）(1分)A、5萬元B、10萬元C、50萬元D、100萬元答案：CD解析：

暫無解析26.小額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理要求有哪些？（）(1分)A、業(yè)務(wù)實時傳輸B、批量組包發(fā)送C、回執(zhí)確認(rèn)發(fā)送D、定時日切對賬E、批量凈額清算答案：ABCDE解析：

暫無解析27.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行智慧廳堂業(yè)務(wù)管理暫行辦法》，廳堂服務(wù)人員負(fù)責(zé)（）。(1分)A、對客戶進(jìn)行業(yè)務(wù)指導(dǎo)B、業(yè)務(wù)審核與操作C、客戶身份識別D、在廳堂內(nèi)為客戶提供協(xié)同服務(wù)答案：ACD解析：

暫無解析28.()是辦理支付結(jié)算的工具。(1分)A、票據(jù)B、委托收款C、匯兌D、結(jié)算憑證答案：AD解析：

暫無解析29.從事現(xiàn)金業(yè)務(wù)的員工，不得（）(1分)A、利用職務(wù)之便支持、參與流通人民幣非法買賣或囤積炒作活動B、不得違規(guī)兌換、調(diào)換流通人民幣C、挑選所謂特殊號碼謀取私利D、辦理特殊殘缺、污損人民幣兌換業(yè)務(wù)答案：ABC解析：

暫無解析30.國務(wù)院公安部門會同有關(guān)部門建立完善電信網(wǎng)絡(luò)詐騙涉案資金（）和資金返還制度，明確有關(guān)條件、程序和救濟(jì)措施。公安機(jī)關(guān)依法決定采取上述措施的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合。(1分)A、A.即時查詢B、B.緊急止付C、C.快速凍結(jié)D、D.及時解凍答案：ABCD解析：

暫無解析31.員工有下列哪些嚴(yán)令禁止行為的，經(jīng)查實，應(yīng)予以開除或解除勞動合同？(1分)A、私自以銀行名義對外擔(dān)保B、擅自在其他經(jīng)濟(jì)實體兼職或投資開辦企業(yè)C、協(xié)助客戶利用信用卡非法套現(xiàn)、惡意透支，偽造、變造、盜用客戶銀行卡，竊取銀行卡信息D、未經(jīng)授權(quán)或超越授權(quán)權(quán)限或崗位權(quán)限辦理業(yè)務(wù)答案：ABC解析：

暫無解析32.管印人不得經(jīng)管有制約關(guān)系的重要空白憑證及有價單證，以確保（）分管分用。(1分)A、據(jù)B、印C、押D、證答案：BD解析：

暫無解析33.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)強化員工職業(yè)規(guī)范約束，將（）與（）有機(jī)結(jié)合。(1分)A、員工行為管理B、操作風(fēng)險管理C、合規(guī)風(fēng)險管理D、道德風(fēng)險管理答案：AB解析：

暫無解析34.以下行為認(rèn)定為只收費不服務(wù)的有哪些（）(1分)A、未能按照價目表、服務(wù)規(guī)程及與客戶約定的服務(wù)內(nèi)容提供服務(wù)，擅自減少服務(wù)內(nèi)容的B、偽造服務(wù)記錄、服務(wù)成果的C、商業(yè)銀行違背平等自愿原則，強制要求客戶購買服務(wù)的D、商業(yè)銀行同意給予客戶流動資金貸款后，在業(yè)務(wù)操作過程中違背客戶真實意愿，強制以承兌匯票形式提供融資，不合理增加客戶負(fù)擔(dān)，虛增中間業(yè)務(wù)收入答案：AB解析：

暫無解析35.省聯(lián)社統(tǒng)建的銀電通代收電費系統(tǒng)支持農(nóng)商銀行客戶通過以下渠道繳納電費（）。(1分)A、柜面渠道B、智e通電子銀行C、農(nóng)金通D、智慧柜員機(jī)答案：ABCD解析：

暫無解析36.下列有關(guān)客戶資料和交易記錄保存說法正確的是：（）(1分)A、

同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少同時保存不同介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄B、

同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最長期限保存C、如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束D、

法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對客戶身份資料和交易記錄較反洗錢規(guī)定有更長保存期限要求的，遵守其規(guī)定答案：BCD解析：

暫無解析37.匯票包括()。(1分)A、銀行匯票B、商業(yè)匯票C、銀行承兌匯票D、商業(yè)承兌匯票答案：AB解析：

暫無解析38.根據(jù)《全省農(nóng)村商業(yè)銀行客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法（2020）》規(guī)定，農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照（）的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項交易。(1分)A、安全B、準(zhǔn)確C、清晰D、完整E、保密答案：ABDE解析：

暫無解析39.多級賬簿的計息方式分為（）。(1分)A、按賬戶計息B、各賬簿按同一利率計息C、各賬簿按自定義利率計息D、按賬戶和賬簿分別計息答案：ABC解析：

暫無解析40.財稅庫銀系統(tǒng)信息交換以（）為準(zhǔn)，扣款結(jié)果信息以（）為準(zhǔn)。(1分)A、發(fā)起方B、接受方C、人民銀行國庫信息處理系統(tǒng)D、核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)答案：AC解析：

暫無解析判斷題（總共30題）1.單位存款人申請撤銷銀行結(jié)算賬戶的，應(yīng)先撤銷一般存款賬戶、專用存款賬戶、臨時存款賬戶，將賬戶資金轉(zhuǎn)入基本存款賬戶后，方可辦理基本存款賬戶的撤銷。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析2.聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)訪問方式分為接口方式和非接口方式。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析3.企業(yè)遺失或損毀取消許可前基本存款賬戶開戶許可證的，應(yīng)向人民銀行分支機(jī)構(gòu)申請補發(fā)。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析4.自2003年9月1日起施行《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》〔2003〕5號中，存款人為臨時機(jī)構(gòu)的，只能在其駐在地開立一個一般存款賬戶，不得開立其他銀行結(jié)算賬戶。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析5.貸款放款可以通過轉(zhuǎn)賬或現(xiàn)金的方式發(fā)放。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析6.會計檔案管理系統(tǒng)管理的實物檔案主要是紙質(zhì)會計憑證和其他單獨保管的各類紙質(zhì)會計檔案。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析7.客車ETC客戶通行費單日不足，農(nóng)商銀行網(wǎng)點墊款，生成《山東高速ETC通行費扣款掛賬清單》，并由系統(tǒng)自動將客戶設(shè)定為黑名單。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析8.機(jī)構(gòu)內(nèi)憑證管理員與普通柜員進(jìn)行重要空白憑證調(diào)撥時，都需要憑證管理員發(fā)起，普通柜員確認(rèn)。下級庫向上級庫領(lǐng)取憑證時必須預(yù)約。（）(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析9.法人機(jī)構(gòu)應(yīng)定期組織對會計檔案進(jìn)行清查核對，保證會計檔案安全、完整，防止毀損、丟失。對于永久保管的會計檔案，應(yīng)每2年組織一次清查核對。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析10.出票人可以在提示付款期后將票據(jù)交付收款人。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析11.銀企對賬管理系統(tǒng)中，賬單后續(xù)處理狀態(tài)為“退信處理中”的賬單是指賬單狀態(tài)為“已退信”，但退信處理還未結(jié)束的網(wǎng)銀賬單。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析12.既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)合并提交大額交易報告和可疑交易報告。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析13.商業(yè)銀行對個人住房抵押貸款的風(fēng)險權(quán)重為50%。()(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析14.已簽約使用支付密碼的，支票票面應(yīng)加注“加驗密碼”字樣。已加注“加驗密碼”字樣但未填寫支付密碼的，付款行不予受理；未加注“加驗密碼”但填寫支付密碼的，付款行應(yīng)予以受理。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析15.

客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)可以僅對代理人的身份證或者其他身份證明文件進(jìn)行核對登記。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析16.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)反洗錢和反恐怖融資方面的法律規(guī)定，建立和健全客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存等方面的內(nèi)部操作規(guī)程。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析17.營業(yè)機(jī)構(gòu)為客戶辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時，以轉(zhuǎn)出賬戶是否為客戶本人賬戶確定是否屬于代