運營副行長任職資格考試練習測試卷

運營副行長任職資格考試練習測試卷單選題（總共40題）1.國家確定以（）機構負責組織協(xié)調(diào)國家反洗錢工作(1分)A、

中國人民銀行B、國務院C、公安部D、中國反洗錢監(jiān)測分析中心答案：A解析：

暫無解析2.銀行業(yè)金融機構（）對從業(yè)人員的行為管理承擔最終責任。(1分)A、董事會B、監(jiān)事會C、股東大會D、專門委員會答案：A解析：

暫無解析3.（）業(yè)務由金融市場基礎設施運營機構向大額支付系統(tǒng)發(fā)起，大額支付系統(tǒng)借、貸記指定清算賬戶后，將支付業(yè)務信息經(jīng)付款清算行和收款清算行轉發(fā)至付款行和收款行。(1分)A、貸記支付業(yè)務B、即時轉賬業(yè)務C、中國人民銀行營業(yè)部門發(fā)起涉及清算賬戶的業(yè)務D、小額支付系統(tǒng)、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)、同城清算系統(tǒng)軋差凈額的資金清算答案：B解析：

暫無解析4.省電力電費省級直收后，農(nóng)商銀行（）開立當?shù)毓╇姽倦娰M結算賬戶即可提供代收電費服務。(1分)A、不需要B、需要C、不確定答案：A解析：

暫無解析5.持票人應在提示付款期內(nèi)向承兌人提示付款。提示付款期自票據(jù)到期日起（），最后一日遇法定休假日、大額支付系統(tǒng)非營業(yè)日、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)非營業(yè)日順延。(1分)A、3日B、5日C、10日D、10個工作日答案：C解析：

暫無解析6.承兌人或者承兌人開戶行收到掛失止付通知或者公示催告等司法文書并確認相關票據(jù)未付款的，應當于（）依法暫停支付并在票據(jù)市場基礎設施登記或者委托開戶行在票據(jù)市場基礎設施登記相關信息。(1分)A、當日B、次日C、不晚于業(yè)務辦理的次一工作日答案：A解析：

暫無解析7.個人客戶由他人代理現(xiàn)金存款單筆金額人民幣（）（含）以上的，營業(yè)機構原則上應同時核對代理人和被代理人的有效身份證件（如代理人因合理理由無法提供被代理人有效身份證件的，可不核對），登記代理人的姓名、聯(lián)系方式以及有效身份證件種類、號碼，并留存代理人有效身份證件的復印件或影印件（若提供被代理人有效身份證件的，一并留存），以及業(yè)務辦理場景照作會計憑證附件。(1分)A、1萬元B、5萬元C、7萬元D、10萬元答案：B解析：

暫無解析8.()業(yè)務是指根據(jù)當事人各方按實現(xiàn)簽訂的協(xié)議，定期發(fā)生的批量扣款業(yè)務，如委托其開戶行收取的水、電、煤氣等公用事業(yè)費，其業(yè)務特點是單個收款人向多個付款人同時收款。(1分)A、定期貸記業(yè)務B、定期借記業(yè)務C、實時貸記業(yè)務D、實時借記業(yè)務答案：B解析：

暫無解析9.對于逾期貸款和客戶欠息，系統(tǒng)（）進行自動扣收(1分)A、每月21日B、每月25日C、每月月末日D、每日答案：D解析：

暫無解析10.半年不動戶(社會保障卡、醫(yī)?？ǔ?是指根據(jù)賬戶交易活動監(jiān)測規(guī)則，開戶之日起（）內(nèi)無交易記錄的賬戶。(1分)A、3個月B、6個月C、12個月D、24個月答案：B解析：

暫無解析11.農(nóng)商銀行的90日流動性缺口率應當不低于（）。(1分)A、-20%B、-10%C、25%D、100%答案：B解析：

暫無解析12.《中國人民銀行關于改進個人銀行賬戶服務加強賬戶管理的通知》中，單位代理開立的個人銀行賬戶，在被代理人持本人有效身份證件到開戶銀行辦理身份確認、密碼重置等激活手續(xù)前，該銀行賬戶（）。(1分)A、只收不付B、不收不付C、只付不收D、單項凍結答案：A解析：

暫無解析13.自助設備吞沒卡，持卡人應在（）（從吞卡日次日算起）辦理領卡手續(xù)。(1分)A、4個工作日內(nèi)B、5個工作日內(nèi)C、10個工作日內(nèi)D、20個工作日內(nèi)答案：D解析：

暫無解析14.財政部門零余額賬戶的性質(zhì)為（）(1分)A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時存款賬戶答案：C解析：

暫無解析15.商業(yè)銀行提高實行市場調(diào)節(jié)價的服務價格，應當至少于實行前()按照本辦法規(guī)定進行公示，必要時應當采用書面、電話、短信、電子郵件、合同約定的其他形式等多種方式通知相關客戶。(1分)A、3個月B、6個月C、9個月D、12個月答案：A解析：

暫無解析16.營業(yè)網(wǎng)點應每（）對營業(yè)辦公場所進行全面安全檢查。(1分)A、天B、周C、半月D、月答案：A解析：

暫無解析17.《銀行業(yè)存款類金融機構非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查細則》濟銀辦發(fā)〔2020〕74號中，對于信用卡賬戶等激活前狀態(tài)為不收不付的賬戶，銀行應在（）獲取賬戶持有人的聲明文件。(1分)A、開戶時B、激活時C、激活前D、使用前答案：C解析：

暫無解析18.營業(yè)日終，零幣盒內(nèi)的零幣總金額不得超過人民幣（）。(1分)A、1元B、3元C、5元D、10元答案：C解析：

暫無解析19.單位客戶申請使用批量方式為員工代理開戶的，單位應對員工的真實身份承擔責任，原則上應由批量開戶原經(jīng)辦人統(tǒng)一領取，并由員工本人持有效身份證件到營業(yè)機構辦理身份確認、賬戶激活手續(xù)，在賬戶激活前，該銀行賬戶（）。(1分)A、不收不付B、只收不付C、只付不收D、可收可付答案：B解析：

暫無解析20.銀行匯票手工入賬業(yè)務用于對銀行匯票付款、銀行匯票結清多余款、銀行匯票退款入客戶賬失敗后掛（）的業(yè)務進行手工入賬。(1分)A、待處理農(nóng)信銀款項B、匯出代轉農(nóng)信銀款項C、農(nóng)信銀資金往來D、應解付匯入待查款項答案：D解析：

暫無解析21.營業(yè)機構為個人客戶辦理現(xiàn)金存取款或轉賬業(yè)務時，對于單筆金額人民幣（）（含）以上的，應留存業(yè)務辦理場景照作會計憑證附件(1分)A、1萬元B、2萬元C、5萬元D、10萬元答案：A解析：

暫無解析22.個人活期儲蓄存單賬戶實行利隨本清的方式，采用（）。(1分)A、積數(shù)計息法B、逐筆計息法C、余額計息法D、累計計息法答案：B解析：

暫無解析23.超過提示付款期限銀行匯票使用哪個交易進行付款()(1分)A、銀行匯票付款B、銀行匯票退款C、銀行匯票手工入賬D、銀行匯票撤銷答案：B解析：

暫無解析24.銀行業(yè)金融機構應建立與本機構業(yè)務復雜程度相匹配的從業(yè)人員管理信息系統(tǒng)，持續(xù)收集從業(yè)人員的基本情況、行為評價、處罰等相關信息，支持對從業(yè)人員行為開展（）監(jiān)測。(1分)A、動態(tài)B、實時C、實地D、核查答案：A解析：

暫無解析25.法人機構現(xiàn)金管理部門對金庫、直管營業(yè)機構柜員尾箱()查庫不少于一次；()對全轄現(xiàn)金類自助設備查庫不少于一次；(1分)A、每周、每月B、每旬、每季C、每季、每月D、每季、每年答案：D解析：

暫無解析26.發(fā)生Ⅱ級流動性風險事件后，涉事農(nóng)商銀行應立即電話報告并在事發(fā)（）小時內(nèi)掌握基本情況，向省聯(lián)社、派出機構領導小組辦公室報告。(1分)A、0.5B、1C、2D、3答案：C解析：

暫無解析27.失票人應當在通知掛失止付后()內(nèi)，也可以在票據(jù)喪失后，依法向人民法院申請公示催告，或者向人民法院提起訴訟。(1分)A、3日B、4日C、5日D、6日答案：A解析：

暫無解析28.農(nóng)商銀行（）承擔業(yè)務部門和風險管理部門履職情況的審計責任。(1分)A、業(yè)務部門B、風險合規(guī)部門C、審計部門D、安全保衛(wèi)部門答案：C解析：

暫無解析29.營業(yè)網(wǎng)點應每（）組織員工進行一次安全教育培訓，登記《營業(yè)網(wǎng)點安全管理工作日志》。(1分)A、天B、周C、半月D、月答案：B解析：

暫無解析30.柜員收款業(yè)務，初點時應按下列操作程序辦理（）。(1分)A、核對總數(shù)、卡把過大數(shù)、點捆、點尾數(shù)B、核對總數(shù)、點捆、卡把過大數(shù)、點尾數(shù)C、卡把過大數(shù)、點捆、點尾數(shù)、核對總數(shù)D、點捆、卡把過大數(shù)、點尾數(shù)、核對總數(shù)答案：D解析：

暫無解析31.放入印控機管理的印章，非營業(yè)期間，（）取出入庫保管或隨箱包上解。(1分)A、需要B、無需C、必須D、應該答案：B解析：

暫無解析32.營業(yè)機構為個人客戶辦理單筆金額人民幣（）萬元以上的現(xiàn)金存取業(yè)務，應當核對客戶的有效身份證件。(1分)A、1萬元B、2萬元C、5萬元D、10萬元答案：C解析：

暫無解析33.會計檔案應及時歸檔。會計憑證應于月度終了（）工作日內(nèi)辦理歸檔，定期（月、季、年等）封裝的會計檔案應分別在次月、次季、次年（）工作日內(nèi)辦理歸檔。(1分)A、10個/5個B、10個/20個C、10個/10個D、5個/10個答案：C解析：

暫無解析34.通過查看各網(wǎng)點《山東高速ETC通行費補扣款失敗清單》，可查詢網(wǎng)點補扣款失敗客戶明細，出現(xiàn)客戶補扣款失敗原因為“內(nèi)部賬透支”深層次原因是由（）導致。(1分)A、內(nèi)部戶不存在B、客戶賬戶余額不足C、客戶賬戶狀態(tài)異常D、網(wǎng)點人員錯誤使用“7022”手工記賬答案：D解析：

暫無解析35.定期結息的存款業(yè)務一般按季結息，每季末月（）為結息日。(1分)A、31日B、30日C、21日D、20日答案：D解析：

暫無解析36.持票人應當自收到被拒絕承兌或者被拒絕付款的有關證明之日起3日內(nèi)，將被拒絕事由書面通知其前手；其前手應當自收到通知之日起()內(nèi)書面通知其再前手。持票人也可以同時向各匯票債務人發(fā)出書面通知。(1分)A、1日B、2日C、3日D、5日答案：C解析：

暫無解析37.中心庫憑證管理員應按（）將系統(tǒng)下傳的“重要空白憑證登記簿”與手工登記的《重要空白憑證登記簿》、報表、實物進行核對，確保賬簿、賬表、賬實相符，核對情況登記《重要空白憑證登記簿》。(1分)A、日B、周C、旬D、月答案：D解析：

暫無解析38.對于通過可疑監(jiān)測標準篩選出的異常交易，各金融機構和支付機構應當注重挖掘客戶身份資料和交易記錄價值，發(fā)揮客戶盡職調(diào)查的重要作用，采取有效措施進行人工分析、識別。下列措施中不正確的是：（）(1分)A、

重新識別、調(diào)查客戶身份。B、核實客戶實際控制人或交易實際受益人，了解法人客戶的股權或控制權結構。C、調(diào)查分析客戶交易背景、交易目的及其合理性。D、涉嫌利用他人賬戶實施犯罪活動的，與賬戶實際使用人核實交易情況。答案：D解析：

暫無解析39.簡化提取已故存款人小額存款時，已故存款人在本法人機構的賬戶余額合計不超過（）萬元人民幣（或等值外幣，不含未結利息，外幣存款按照提取當天國家外匯管理局公布的匯率中間價折算）的條件。(1分)A、1B、2C、3D、5答案：D解析：

暫無解析40.貸記支付業(yè)務的交易限額由（）設置并根據(jù)管理需要進行調(diào)整。(1分)A、省聯(lián)社B、辦事處C、中國人民銀行D、法人機構答案：C解析：

暫無解析多選題（總共40題）1.以下（）會計資料應當作為會計檔案保管。(1分)A、會計憑證B、會計賬簿C、財務會計報告D、其他類會計資料答案：ABCD解析：

暫無解析2.下列關于支付生效日的說法，正確的有（）。(1分)A、企業(yè)存款人開立的銀行結算賬戶支付生效日期可設置為當日及以后的日期B、注冊驗資的臨時存款賬戶轉為基本存款賬戶支付生效日期可設置為當日及以后的日期C、因借款轉存開立的一般存款賬戶支付生效日期可設置為當日及以后的日期D、除企業(yè)以外的存款人開立單位銀行結算賬戶，支付生效日期應設置為自正式開立之日起3個工作日后的日期答案：ABCD解析：

暫無解析3.可疑交易符合下列情形之一的，農(nóng)村商業(yè)銀行應當在向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告的同時，以電子形式或書面形式向所在地中國人民銀行分支機構報告，并配合反洗錢調(diào)查()(1分)A、明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動的B、客戶資金交易異常，與生產(chǎn)經(jīng)營活動嚴重不符C、嚴重危害國家安全或者影響社會穩(wěn)定的D、其他情節(jié)嚴重或者情況緊急的情形答案：ACD解析：

暫無解析4.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行會計檔案管理系統(tǒng)管理暫行辦法》（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕326號），各級（）用戶應按月審核本機構生成的各類電子會計檔案資料的完整性和準確性，發(fā)現(xiàn)會計檔案有缺失或數(shù)據(jù)有誤的，應及時逐級上報。(1分)A、報表查詢員B、操作員C、審批員D、庫房維護員答案：AB解析：

暫無解析5.檔案室內(nèi)保管的會計檔案應按照（）等分區(qū)域有序存放，以便查閱。必要時，可按內(nèi)容和形成時間建立索引。(1分)A、保管人B、機構C、保管期限D、種類答案：BCD解析：

暫無解析6.以下屬于手工記賬規(guī)則的是（）。(1分)A、如果發(fā)現(xiàn)憑證內(nèi)容遺漏不全或有錯誤時不予記賬，應交由制票人更正、補充或更換。B、紅字墨水筆（簽字筆）只用于劃線和沖賬，以及按規(guī)定作重要的文字批注。C、賬簿上摘要欄文字一格寫不完時，可在下一格連續(xù)填寫，但其金額應填在文字最后一格的金額欄內(nèi)。D、如果賬頁記載錯誤無法更改時，不得撕毀，應經(jīng)會計主管同意，可換新賬頁記載答案：ABCD解析：

暫無解析7.會計檔案按照存儲介質(zhì)不同分為（）。(1分)A、紙質(zhì)會計檔案B、電子會計檔案C、磁盤會計檔案D、光盤會計檔案答案：AB解析：

暫無解析8.下列屬于定期存款的是（）。(1分)A、整存整取儲蓄存款B、零存整取儲蓄存款C、整存零取儲蓄存款D、存本取息儲蓄存款E、個人通知存款F、定活兩便儲蓄存款答案：ABCDE解析：

暫無解析9.從事現(xiàn)金業(yè)務的員工，不得（）(1分)A、利用職務之便支持、參與流通人民幣非法買賣或囤積炒作活動B、不得違規(guī)兌換、調(diào)換流通人民幣C、挑選所謂特殊號碼謀取私利D、辦理特殊殘缺、污損人民幣兌換業(yè)務答案：ABC解析：

暫無解析10.明細核算和綜合核算對同一業(yè)務分別同時進行賬務反映，（），堅持總分核對相符，確保賬務平衡。(1分)A、相互配合B、相互補充C、相互核對D、相互制約答案：ABCD解析：

暫無解析11.下列關于重要空白憑證說法正確的是（）(1分)A、重要空白憑證要納入表外科目核算，采用復式記賬法。B、重要空白憑證統(tǒng)一以每份一元人民幣的假定價格記賬。C、重要空白憑證管理與核算使用的各種調(diào)撥單、領用單、登記簿、銷毀清單等均應按照會計檔案的有關規(guī)定妥善保管。D、營業(yè)機構因辦理業(yè)務需要在其開戶機構購買的重要空白憑證不納入表外科目核算，但應加強管理，按規(guī)定做好銷號和核對工作。答案：BCD解析：

暫無解析12.自2003年9月1日起施行《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》〔2003〕5號中，存款人包括以下哪些？(1分)A、企事業(yè)單位B、機關團體C、部隊D、自然人答案：ABCD解析：

暫無解析13.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行人民幣冠字號碼管理系統(tǒng)管理暫行辦法》的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕249號）,從人民銀行調(diào)入或同業(yè)調(diào)入，由本行對外支付的現(xiàn)金，可采取以下任一種方案：（）。(1分)A、再次清點并記錄冠字號碼。農(nóng)村商業(yè)銀行利用本行清分機或A類點驗鈔機重新清點并記錄冠字號碼。B、冠字號碼信息流與現(xiàn)金實物流同步交接。配備相應軟硬件，進行冠字號碼信息流與對應現(xiàn)金實物流的同步交接與記錄。C、農(nóng)村商業(yè)銀行認為能夠對金融機構間跨行現(xiàn)金冠字號碼信息采集且實現(xiàn)可追溯查詢的其他可行方案。答案：ABC解析：

暫無解析14.金融機構開展貨幣鑒別和假幣收繳，中國人民銀行及其分支機構授權的鑒定機構開展假幣鑒定業(yè)務，有下列行為之一，但尚未構成犯罪，涉及假人民幣的，按照《中華人民共和國人民幣管理條例》第四十四條的規(guī)定予以處罰；涉及假外幣的，處以1000元以上3萬元以下的罰款：（）(1分)A、與客戶發(fā)生假幣糾紛，在記錄保存期限內(nèi)，金融機構未能提供相應存取款、貨幣兌換等業(yè)務記錄的B、發(fā)現(xiàn)假幣而不收繳的C、無故拒絕受理收繳單位或者被收繳人提出的貨幣真?zhèn)舞b定申請的D、未按規(guī)定鑒定、收繳、解繳、報告假幣的E、不當保管、截留或者私自處理假幣，或者使已收繳、沒收的假幣重新流入市場的答案：ABCDE解析：

暫無解析15.農(nóng)商銀行營業(yè)機構申請加入大小額支付系統(tǒng)，需營業(yè)機構通過所屬法人機構以正式文件向當?shù)厝嗣胥y行提交申請及相關資料，具體包括（）。(1分)A、申請加入支付系統(tǒng)申請書B、營業(yè)執(zhí)照正本、金融許可證復印件C、銀監(jiān)局批準辦理支付結算業(yè)務的文件復印件，如營業(yè)機構開業(yè)批復D、人民銀行要求提供的其他資料答案：ABCD解析：

暫無解析16.營業(yè)場所營業(yè)終了，除（）等必要設施通電外，其他設備電源一律關閉，做到人走電源關閉。(1分)A、常照明燈B、營業(yè)終端C、報警裝置D、視頻監(jiān)控答案：ACD解析：

暫無解析17.自2003年9月1日起施行《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》〔2003〕5號中，臨時存款賬戶是存款人因臨時需要并在規(guī)定期限內(nèi)使用而開立的銀行結算賬戶。有下列情況的，存款人可以申請開立臨時存款賬戶：(1分)A、設立臨時機構B、設立異地機構C、異地臨時經(jīng)營活動D、注冊驗資答案：ACD解析：

暫無解析18.委托收款是收款人委托銀行向付款人收取款項的結算方式，應遵循（）基本規(guī)定。(1分)A、無起點金額限制B、無地域限制C、無限定使用對象D、收款人辦理委托收款應向農(nóng)商行提交托收憑證和有關債務證明答案：ABCD解析：

暫無解析19.案件管理工作堅持的原則包括（）(1分)A、機構為主B、屬地監(jiān)管C、分級負責D、分類查處答案：ABCD解析：

暫無解析20.農(nóng)村商業(yè)銀行應統(tǒng)籌管理預警信息所反映的風險，對風險處置負有主體責任，在處理預警信息過程中發(fā)現(xiàn)的問題線索、風險隱患應及時移交相關部門或人員，按照反洗錢、賬戶管理等相關制度規(guī)定，相應采?。ǎ┑群罄m(xù)處理措施。(1分)A、調(diào)整客戶風險等級B、上報可疑交易C、中止賬戶交易答案：ABC解析：

暫無解析21.柜面業(yè)務印章主要包括（）、匯票專用章、本票專用章、結算專用章、已電子登記權屬章、假幣章、貨幣真?zhèn)舞b定專用章、全額章、半額章等。(1分)A、業(yè)務專用章B、回單專用章C、發(fā)票專用章D、代理財稅專用章答案：ABD解析：

暫無解析22.支付系統(tǒng)查詢查復業(yè)務必須堅持（）的原則。(1分)A、有疑必查B、有查必復C、復必詳盡D、切實處理答案：ABCD解析：

暫無解析23.支付系統(tǒng)的參與者分為（）。(1分)A、統(tǒng)一參與者B、直接參與者C、間接參與者D、散戶參與者答案：BC解析：

暫無解析24.根據(jù)《中國人民銀行辦公部隊買賣銀行卡或賬戶的個人實施懲戒的通知》要求，要加強對（）等群體的宣傳教育。(1分)A、在校學生B、企業(yè)財務人員C、老年人D、農(nóng)村居民答案：ABCD解析：

暫無解析25.銀行匯票的()不得更改，更改的銀行匯票無效。(1分)A、出票金額B、日期C、收款人名稱D、實際結算金額答案：ABCD解析：

暫無解析26.金融機構應建立反洗錢培訓長效機制，確保各類金融從業(yè)人員及時了解（）以及洗錢風險變動情況等方面的反洗錢工作信息。(1分)A、

反洗錢監(jiān)管政策B、

反洗錢內(nèi)控要求C、反洗錢新方法D、

反洗錢新技術答案：ABCD解析：

暫無解析27.以下說法錯誤的是（）。(1分)A、柜員間憑證調(diào)撥只能由憑證管理員發(fā)起，并由憑證接交柜員進行接收確認，普通柜員間不能調(diào)撥憑證。B、柜員間憑證調(diào)撥無需預約，并且調(diào)撥過程沒有賬務的發(fā)生，只是柜員間重要空白憑證實物的轉移。C、營業(yè)機構憑證管理員只能對本機構的普通柜員調(diào)撥憑證，不允許跨營業(yè)機構調(diào)撥重要空白憑證。D、在同一會計主體內(nèi)的重要空白憑證調(diào)撥實行嚴格的層次化垂直管理，即平級庫之間不允許調(diào)撥，只能通過隸屬上級憑證庫垂直調(diào)撥，不能跨級調(diào)撥。答案：ACD解析：

暫無解析28.下列關于重要空白憑證說法正確的是（）(1分)A、重要空白憑證調(diào)撥分為自行領用和集中解送兩種方式。B、集中解送重要空白憑證實行雙人專車運送，且必須事先在核心系統(tǒng)登記重要空白憑證領用人。C、自行領用重要空白憑證必須堅持雙方在場，當面點清。D、營業(yè)機構憑證管理員按3個月的平均用量掌握憑證庫存數(shù)量；普通柜員庫箱庫存按1周的平均用量掌握憑證庫存數(shù)量。答案：AC解析：

暫無解析29.根據(jù)服務的性質(zhì)、特點和市場競爭狀況，商業(yè)銀行服務價格分別實行（）、（）和（）。(1分)A、政府指導價B、政府定價C、自主定價D、市場調(diào)節(jié)價答案：ABD解析：

暫無解析30.根據(jù)《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，農(nóng)村商業(yè)銀行應當保存的客戶身份資料包括（）。(1分)A、每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務憑證、賬簿B、記載客戶身份信息的記錄和資料C、反映交易真實情況的合同、業(yè)務憑證、單據(jù)、業(yè)務函件D、反映農(nóng)村商業(yè)銀行開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料答案：BD解析：

暫無解析31.匯票包括()。(1分)A、銀行匯票B、商業(yè)匯票C、銀行承兌匯票D、商業(yè)承兌匯票答案：AB解析：

暫無解析32.客戶簽發(fā)憑證，即由客戶購領簽發(fā)使用的具有支取款項效力的空白憑證，如（）等。(1分)A、商業(yè)匯票B、支票C、貸款證D、存單答案：AB解析：

暫無解析33.《中國人民銀行關于改進個人銀行賬戶服務加強賬戶管理的通知》中，因身患重病、行動不便、無自理能力等無法自行前往銀行的存款人辦理掛失、密碼重置等業(yè)務時，銀行可上門或者由（）憑合法的委托書等代理辦理(1分)A、配偶B、父母C、成年子女D、祖父母E、外祖父母答案：ABC解析：

暫無解析34.關于《金融機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》中所運用的權重法，以下說法正確的是：（）(1分)A、

金融機構應對每一基本要素及其風險子項進行權重賦值，各項權重均大于0，總和等于100。B、對于風險控制效果影響力越大的基本要素及其風險子項，賦值相應越高。C、對于經(jīng)評估后決定不采納的風險子項，金融機構無需賦值。D、每個金融機構需結合自身情況，合理確定個性化的權重賦值。答案：ABCD解析：

暫無解析35.柜員接到客戶的付款申請后，客戶同時提交相關憑證的，需要首先審查付款憑證的內(nèi)容有（）。(1分)A、憑證要素是否齊全、正確B、簽章是否齊全，受理憑證是否有效C、收款人背書是否相符D、大額取現(xiàn)是否經(jīng)有權人審批，用途是否符合有關規(guī)定答案：ABCD解析：

暫無解析36.農(nóng)商行在票據(jù)到期日或之前收到本行承兌的商業(yè)匯票的，應于票據(jù)到期日當日至遲次一工作日付款。但存在()情況的除外。(1分)A、票據(jù)正面注明“不得轉讓”而發(fā)生背書轉讓的票據(jù)B、背書不連續(xù)且無法提供相關補充證明文件的票據(jù)C、掛失止付期內(nèi)的票據(jù)D、法院做出除權判決，已無效的票據(jù)答案：ABCD解析：

暫無解析37.金融機構除核對有效身份證件或者其他身份證明文件外，可以采取以下的一種或者幾種措施，識別或者重新識別客戶身份(1分)A、要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件B、電話查訪C、回訪客戶D、向公安、工商行政管理等部門核實答案：ACD解析：

暫無解析38.票據(jù)包括()。(1分)A、匯票B、本票C、支票D、發(fā)票答案：ABC解析：

暫無解析39.下列說法正確的是：（）(1分)A、

金融機構及其工作人員應當認真履行反洗錢義務，審慎地識別可疑交易，不得因為反洗錢而得罪貴賓客戶，影響競爭;B、

金融機構及其工作人員應當保守反洗錢工作秘密，不得違反規(guī)定將有關反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員;C、金融機構不得為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶、聯(lián)名賬戶，不得為身份不明確的客戶提供存款、結算等服務;D、

對不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上的姓名的，金融機構不得為其開立存款賬戶答案：BCD解析：

暫無解析40.存款憑證掛失后，該存款賬戶可以進行（）。(1分)A、質(zhì)押B、凍結C、扣劃D、柜面支取答案：BC解析：

暫無解析判斷題（總共30題）1.客戶身份識別中的保密性要求是指，金融機構應保護商業(yè)秘密和個人秘密，妥善保存客戶身份識別過程中獲取的客戶身份信息和交易信息。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析2.憑證使用人應按憑證號碼順序簽發(fā)重要空白憑證，不得跳號使用，但可以根據(jù)客戶需要對銀行卡進行跳號使用。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析3.重要空白憑證經(jīng)辦人員臨時離柜應入箱(屜、柜)加鎖(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析4.借記卡交易明細簿不存在掛失，丟失即補。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析5.柜員短期離崗或長期離崗時，應將尾箱中現(xiàn)金全部繳清。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析6.機構內(nèi)憑證管理員與普通柜員進行重要空白憑證調(diào)撥時，都需要憑證管理員發(fā)起，普通柜員確認。下級庫向上級庫領取憑證時必須預約。（）(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析7.建立并及時調(diào)整洗錢風險管理組織架構，明確反洗錢管理部門、業(yè)務部門及其他部門在洗錢風險管理中的職責分工和協(xié)調(diào)機制是董事會的職責。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析8.開通“廳堂PAD”審核模式的營業(yè)網(wǎng)點，業(yè)務審核人員，應及時通過廳堂PAD查看審核消息，認真對客戶進行“人、證、現(xiàn)場情況”的一致性審核。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析9.根據(jù)《中國人民銀行關于切實做好新形勢下反假貨幣培訓工作的通知》規(guī)定,由各金融機構分管現(xiàn)金運營部門的負責人牽頭成立反假貨幣培訓工作領導小組，自主組織實施反假貨幣知識與技能培訓考核工作，推動新機制盡快實施。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析10.賬戶機構應對向公安機關移送的涉案賬戶、涉案賬戶開戶主體（包括但不限于涉案賬戶開戶人或開戶單位法定代表人、負責人）在本機構開立的其他賬戶進行重點核實和監(jiān)測。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析11.經(jīng)辦前臺業(yè)務的記賬人員可以兼管紙質(zhì)會計檔案。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析12.客戶當日發(fā)生的交易同時涉及人民幣和外幣，且人民幣交易或外幣交易任一單邊累計金額達到大額交易報告標準的，農(nóng)村商業(yè)銀行應當合并提交大額交易報告。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析13.查庫如遇柜員休班且?guī)齑娉莅嘞揞~的，應擇機補查，數(shù)額較大的（5萬元以上），應立即清查。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析14.法人機構上解下?lián)芸铐棔r，所有款項的裝箱、加鎖、開鎖、清點均應在有效視頻監(jiān)控下進行，并由雙人共同操作。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析15.票據(jù)當事人通過電子商業(yè)匯票系統(tǒng)作出行為申請，行為接收方未簽收且未駁回的，票據(jù)當事人可撤銷該行為申請。電子商業(yè)匯票系統(tǒng)為行為接收方的，票據(jù)當事人不得撤銷。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析16.金融機構應確保本機構所有高管人員均具備較強的反洗錢履職能力，為其反