2023年金融法規(guī)作業(yè)含案例分析

第一章金融法綜述

單項選擇題

1、金融市場按照融資的期限,可分為(A)

A、貨幣市場和資本市場B、股票市場和債券市場

C、證券市場和票據(jù)貼現(xiàn)市場D、間接融資市場和宜接融資市場

2、外匯按照能否自由兌換，可分為(B)

A、管制外匯和非管制外匯B、自由外匯和記帳外匯

C、居民外匯和非居民外匯D、經(jīng)常項目外匯和資本項目外匯

3、下列不屬于我國金融法淵源的是(A)

A、民法B、基本法和專門法

C、行政法規(guī)D、國際條約

4、卜列不屬于金融法律關(guān)系客體的是(C)

A、證券B、金銀

C、財產(chǎn)D、貨幣

5、下列不屬于?國際收支的資本項目是(D)

A、證券投資B、私人長期投資

C、政府間長期借貸D、單方面轉(zhuǎn)移收支

二、多項選擇題

1、金融業(yè)的作用重要有(ABCD)

A、中介作用B、調(diào)節(jié)作用

C、轉(zhuǎn)換作用3服務(wù)作用

2、下列屬于金融機(jī)構(gòu)負(fù)債業(yè)務(wù)所發(fā)行的金融工具有(ACD)

A,定期存款單B、支票

C、定活兩便存款單D、大額可轉(zhuǎn)讓存單

3、社會主義市場經(jīng)濟(jì)條件式金融體制由以下體系組成(ABCD)

A,金融宏觀調(diào)控體系B,金融機(jī)構(gòu)組織體系

C、金融市場體系D、金融管理體系

4,金融法律關(guān)系具有以下特點(diǎn)（ABD）

A、雙重性B、有償性

C、行政性D、廣泛性

5、下列行為屬于逃匯的有（ABCD）

A、不按規(guī)定將外匯賣給外匯指定銀行。

B、擅自將外匯攜帶出境。

C、擅自將外幣存款憑證者郵寄出境。

D、以人民幣支付應(yīng)當(dāng)以外匯支付的進(jìn)口貨款。

三、判斷題

1、金融工具也是?種具有法律效力的金融契約。（V）

2、金融法是調(diào)整貨幣資金融通的法律規(guī)范的總稱。（X）

3、金融法的調(diào)整對象是金融業(yè)。（X）

4、我國實行的是復(fù)合型的中吳銀行體制。（X）

5、金融目的是資金融通預(yù)期要達(dá)成的結(jié)果。（X）

6、我國外匯管理的土管機(jī)關(guān)姓國家外匯管理局。（V）

7、100美元等于831.35元人民幣。這是間接標(biāo)價法。（X）

8、套匯?股是指運(yùn)用不同外匯市場上的外匯差價進(jìn)行買進(jìn)賣此從中獲利的行為。（V）

9、根據(jù)我國外匯管理法的規(guī)后所有的外匯收入都要辦理結(jié)匯。（X）

10、凡是違反金融法的行為都屬于金融犯罪。（義）

第一章中國人民銀行法

一、單項選擇題

1、我國貨幣政策的目的是（D）

A,穩(wěn)定物價B、充足就業(yè)

C、平衡國際收支D、保持幣值穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長。

2、中國人民銀行行長由（A）

A、國務(wù)院總理B、國家主席

A、委員長D,全國人大常委會

3、貨幣政策委員會是中國人民銀行（D）

A、貨幣政策的決策機(jī)構(gòu)B、貨幣政策的執(zhí)行機(jī)構(gòu)、

C、貨幣政策實行的監(jiān)督機(jī)構(gòu)D、制定貨幣政策的征詢議事機(jī)構(gòu)

4、下列不屬于中國人民銀行的職能是（C）

A、服務(wù)職能B、調(diào)控職能

C、領(lǐng)導(dǎo)職能D、管理和監(jiān)督班能

5、中國人民銀行可以（A）

A,向商業(yè)銀行提供貸款B、向非金融機(jī)構(gòu)提供貸款

C、為單位提供擔(dān)保D、直接認(rèn)購、包銷國債

二、多項選擇題

1、《中國人民銀行法》的立法目的是（ABC）

A、確立中國人民銀行的地位和職責(zé)；

B、保證國家貨幣政策的對的制定和執(zhí)行；

C、建立和完善中央銀行宏觀倜控體系；

D、加強(qiáng)對金融業(yè)的監(jiān)督管理。

2、中國人民銀行實現(xiàn)貨幣政策目的運(yùn)用的貨幣政策工具（ABC）

A、存款準(zhǔn)備金B(yǎng)、再貼現(xiàn)政策

C、公開市場業(yè)務(wù)D、利率

貨幣發(fā)行根據(jù)其性質(zhì)可分為（AD）

A、統(tǒng)一發(fā)行B、財政發(fā)行

C、集中發(fā)行D、經(jīng)濟(jì)發(fā)行

4、貨幣政策的中介目的重要有（BCD）

A、國民收入B、利率、

C、匯率D,貨幣供應(yīng)量

3、已經(jīng)作了抵押的樓房能否作為入股的資產(chǎn)？

4、信托公司和建筑公司簽定的協(xié)議是否有效？

答：（1）寫字樓通過合法資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)評估可以作為資產(chǎn)為股。

（2）工商局規(guī)定信托公司在辦理變更前應(yīng)當(dāng)取得中國人民銀行的批準(zhǔn)有法律依據(jù)，這是中國人民銀行

法規(guī)定給中國人民銀行的職權(quán)。

（3）已經(jīng)作了抵押的樓房不能作為入股的資產(chǎn)。

（4）信托公司和建筑公司簽才的協(xié)議已經(jīng)成立，但是還沒有生效，

第三章商業(yè)銀行法

一、單項選擇題

1、我國《商業(yè)銀行法》規(guī)定的商業(yè)銀行的資本充足率不得低于（A）

A、8%B、5%

C、10%Ds13%

2、我國《商業(yè)銀行法》規(guī)定的商業(yè)銀行的資產(chǎn)流動性比例不得低于（B）

A、30%B、25%

C、20%D,35%

3、我國《商業(yè)銀行法》規(guī)定的商業(yè)銀行的存貸比例不得超過（C）

A、65%B,70%

C、75%D、80%

4、下列可以充當(dāng)貸款協(xié)議保證人的是（C）

A、法人的分支機(jī)構(gòu)B、國家機(jī)關(guān)

C、具有代償能力的法人D、人民銀行

5、商業(yè)銀行破產(chǎn)清算時，在支付清算費(fèi)用，所欠職工工資和勞動保險費(fèi)用后，

應(yīng)優(yōu)先支付（D）

A,稅金B(yǎng)、存款利息

C、單位存款D、個人儲蓄存款本金和利息

二、多項選擇題

1、商業(yè)銀行的經(jīng)營原則(BCD)

A、依法經(jīng)營原則B、安全性原則

C、流動性原則D、賺錢性原則

2、商業(yè)銀行的三大業(yè)務(wù)是(ABC)

A、負(fù)債業(yè)務(wù)B、資產(chǎn)業(yè)務(wù)

C、中間業(yè)務(wù)D,貸款業(yè)務(wù)

3、儲蓄存款的原則(ABCD)

A、存款自愿B、取款自由

C、存款有息D、為儲戶保密

4,借款協(xié)議的擔(dān)保方式有(ABC)

A、保證B、抵押

C、質(zhì)押D、扣押

5、我國商業(yè)銀行的監(jiān)管體制由以下方面構(gòu)成(ABD)

A、商業(yè)銀行內(nèi)部監(jiān)督B、中國人民銀行的監(jiān)督

C、全國人大的監(jiān)督D、審計機(jī)關(guān)的監(jiān)督

三、判斷題

1、商業(yè)銀行的分支機(jī)構(gòu)不具有訴訟主體資格。(X>

2、對個人儲蓄存款，商業(yè)銀行有權(quán)拒絕任何單位、個人查詢、凍結(jié)扣劃。(X)

3、依據(jù)我國《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行不得發(fā)放信用貸款。(義)

4、我國商業(yè)銀行在境內(nèi)不得從事信托投資和股票業(yè)務(wù)。(V)

5、我國商業(yè)銀行在境內(nèi)可以向非銀行金融機(jī)構(gòu)投資.(X)

6、人民法院依法宣告商業(yè)銀行破產(chǎn)時，須經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)。(V)

四、案例分析

1993年2月某商業(yè)銀行與某房地產(chǎn)開發(fā)公司共同開發(fā)某經(jīng)濟(jì)特區(qū)的房地產(chǎn)項目，并成立項目公司，因該行付

行長兼任房地產(chǎn)公司付董事長,商業(yè)銀行向該項目公司投資1億元人民幣。同年6月房地產(chǎn)開發(fā)公司以該公

司的房地產(chǎn)作抵押，向商業(yè)銀行提出貸款申請，商業(yè)銀行經(jīng)審核后，向其發(fā)放了2億元抵押貸款。該行當(dāng)

月資本余額為17.9億元人民幣。1994年7月房地產(chǎn)開發(fā)公司因涇營虧損瀕臨破產(chǎn)，商業(yè)銀行的貸款已無

法收回。1994年終該商業(yè)銀行被人民銀行決定接管。

請何

1、商業(yè)銀行能否向項目公司投資?為什么？

2、商業(yè)銀行能否向房地產(chǎn)開發(fā)公司發(fā)放抵押貸款？為什么？

3、商業(yè)銀行向房地產(chǎn)開發(fā)公司發(fā)放2億元人民幣貸款是否合法?為什么？

4、人民銀行對該商業(yè)銀行的接管決定是否對的？為什么？

答:案例分析答案要點(diǎn)：

(】)、不能?！渡虡I(yè)銀行法》規(guī)定,商業(yè)銀行不得向公司投資。

(2)、能?！渡虡I(yè)銀行法》嚴(yán)禁向關(guān)系人發(fā)放信用貸款，并不嚴(yán)禁向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款。只是發(fā)放擔(dān)保貸款

的條件不得優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件。

(3)、不合法。由于《商業(yè)銀行法》關(guān)于資產(chǎn)負(fù)債比例管理的規(guī)定，對同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資

本余額的比例不得超過10%.該商業(yè)銀行向房地產(chǎn)開發(fā)公司發(fā)放2億元人民幣貸款已超過其資本余額的

10%。

⑷、對的。由于該商業(yè)銀行巨額貸款無法收回，也許發(fā)生信用危機(jī)，在此情況下人民銀行可以對該銀行實行接

管。

第四章票據(jù)法

一、單項選擇題

1.依票據(jù)法原理，票據(jù)被稱為無因證券，其含義指的是(C)

A.取得票據(jù)無需合法因素

R.轉(zhuǎn)讓票據(jù)須以向受讓方交付票據(jù)為先決條件

C.占有票據(jù)即能行使票據(jù)權(quán)利，不問占有因素和資金關(guān)系

D.當(dāng)事人發(fā)行、轉(zhuǎn)讓、背書等票據(jù)行為須依法定形式進(jìn)行

2.下列有關(guān)票據(jù)權(quán)利的表述，不對的的一項是(D)

A.持票人行使票據(jù)權(quán)利，應(yīng)當(dāng)按照法定程序在票據(jù)上簽章并出示票據(jù)

B.票據(jù)權(quán)利涉及付款請求權(quán)和追索權(quán)

C.票據(jù)權(quán)利在持票人自票據(jù)到期日起2年內(nèi)不行使而消滅

D.持票人對出票人的票據(jù)權(quán)利，自出票H起6個月不行使而消滅

3.下列匯票中，無需提醒承兌的是（A）

A.見票即付的匯票B.定日付款的匯票

C.見票后定期付款的匯票D.出票后定期付款的匯票

4.依票據(jù)法的規(guī)定，下列有關(guān)匯票記載事項的表述對的的一項是（C）

A.匯票上未記載付款日期的，為出票后1個月內(nèi)付款

B.匯票上未記載付款地的，出票人的營業(yè)場合、住所或經(jīng)常居住地為付款地

C.匯票上未記載收款人名稱的可予補(bǔ)記

D.匯票上未記載出票日期的，匯票無效

5.在涉外票據(jù)的法律合用匕票據(jù)債務(wù)人的民事行為能力合用（B）

A.出票地法律B.行為地法律

C.本國法律D.付款地法律

6.不屈于匯票基本當(dāng)事人的是（A）

A.承兌人B.出票人

C.付款人U.收款人

7.根據(jù)簽發(fā)人的不同，匯票可分為（C）

A.即期匯票和遠(yuǎn)期匯票B.光單匯票和跟單匯票

C.銀行匯票和商業(yè)匯票D.記名式匯票和不記名式匯票

8.支票的持票人應(yīng)當(dāng)在自出票日起（B）日內(nèi)提醒付款

A15R10

C.20D.30

9.卜.列關(guān)于匯票貼現(xiàn)的說法不對的的一項是①）

A.匯票貼現(xiàn)是銀行的一項資產(chǎn)業(yè)務(wù)B.匯票貼現(xiàn)是一種票據(jù)轉(zhuǎn)讓方式

C.匯票貼現(xiàn)也是一種銀行授信行為D.匯票貼現(xiàn)無須持票人以背力方式進(jìn)行

10.基本當(dāng)事人通常只有出票人和收款人兩個的票據(jù)是（C）

A.信用證B.支票

C.本票D.匯票

二、多項選擇題

1.可以依法無償取得票據(jù)，穴受給付對價的限制的情形有（ABC）

A.稅收B.繼承C.贈與D.會得

2.根據(jù)我國票據(jù)法，本票可合用關(guān)于匯票的規(guī)定的行為有（ABCD）

A.背書B.保證C.付款行為D.追索權(quán)的行使

3.下列關(guān)于支票的說法對的的是（BCD）

A.同一支票既可以支付鈔票，也可以轉(zhuǎn)賬

B.轉(zhuǎn)帳支票中專門用于轉(zhuǎn)賬的，不得支取鈔票

C.用于轉(zhuǎn)賬時,應(yīng)當(dāng)在支票正面注明D.鈔票支票只能用于支取鈔票

4.卜列行為中屬于票據(jù)欺詐行為的是（ABCD）

A.偽造票據(jù)B.變造票據(jù)

C.故意使用偽造的票據(jù)D.故意使用變造的票據(jù)

5.下列有關(guān)付款請求權(quán)的表述中對的的是（AD）

A.付款請求權(quán)的行使與票據(jù)當(dāng)事人之間交付票據(jù)的因素行為無關(guān)

B.付款請求權(quán)是向票據(jù)上載明的付款人或持票人的前手行使的權(quán)利

C.持票人可以請求付款人支付少于票據(jù)上擬定的金額

D.持票人只有在向付款人提供票據(jù)原件時才干請求付款

6.下列有關(guān)匯票與支票的區(qū)別，說法對的的是（BC）

A匯票可以背書轉(zhuǎn)讓,而支票不能

B.匯票有即期匯票與遠(yuǎn)期匯票，支票則均為見票即付

C.匯票的票據(jù)權(quán)利時效為2年，支票則為6個月

D.匯票上的收款人可以經(jīng)出票人授權(quán)補(bǔ)記，支票上的收款人名稱則不可補(bǔ)記

7.甲簽發(fā)匯票一張，匯票上記載收款人為乙保證人為丙。乙持票后將其背書給丁，丁再背書給戊，戊規(guī)

定付款銀行付款時被以背書不具連續(xù)性為由拒絕付款。該事件中戊的票據(jù)債務(wù)人涉及（ABCD）

A.甲BNC.丙D.T

8.依照票據(jù)法的規(guī)定，任何票據(jù)都必須記載的事項涉及（CD）

A.付款人名稱B.收款人名稱

C.無條件支付的委托或承諾D.出票H期

9.在涉外票據(jù)的法律合用上，合用行為地法律的票據(jù)行為有（ABCD）

A.背書B.承兌C.付款D.保證行為

10.根據(jù)票據(jù)法的規(guī)定，保證人必須在匯票或者粘單上記載的事項是（ABCD）

A.表白"保證"的字樣B.保證人的名稱和住所

C.被保證人的名稱D.保證人簽章

三、判斷題

L票據(jù)法相對于民法而言是特別法，在解決票據(jù)法律關(guān)系中，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先合用票據(jù)法的規(guī)定。（V）

2.不同國家的票據(jù)法正逐步向統(tǒng)一靠攏,票據(jù)法已成為國際上通用限度最高的一種法律。（V）

3.票據(jù)的無因性是指在同一票據(jù)上有多種票據(jù)行為存在時，各種票據(jù)行為依據(jù)各自在票據(jù)上所記載的文義

內(nèi)容,獨(dú)立發(fā)生效力，一種行為的無效，不影響其他行為的效力。（X）

4.票據(jù)流通次數(shù)越多，效力越強(qiáng)，故無代價或不以相稱代價取得的票據(jù)，仍得享有.優(yōu)于前手的權(quán)利。iX）

工在票據(jù)行為的保證活動中，保證人在履行了擔(dān)保義務(wù)后取得票據(jù)權(quán)利，這屬于票據(jù)權(quán)利原始取得方式之一。

（X）

6.票據(jù)卜.有偽造、變造的簽置的，將影響到票據(jù)上其他真實的簽章的效力。（X）

7.票據(jù)喪失后，既可向付款人（代理付款人）本人掛失止付，也可由當(dāng)事人登報或在電視、廣播上聲明掛失,

兩者同樣具有法律效力。（X）

8背書人在匯票上記載"不得煲讓"字樣的,其后手再背書轉(zhuǎn)讓的，原背書人對后手的被背書人仍得承擔(dān)保證

付款責(zé)任。（X）

9.甲開出一張以乙為收款人，丙為保證人的即期匯票，但甲未在匯票上簽章，則乙在付款銀行拒絕付款后,

亦不得向丙主張票據(jù)權(quán)利。（V）

10.支票持有人超過提醒期限提醒，付款人不予付款的，持票人仍然享有票據(jù)權(quán)利，出票人仍然應(yīng)當(dāng)對

持票人承擔(dān)票據(jù)費(fèi)任，即付款義務(wù)。（V）

四、案例分析題

1.2023年3月7H,甲公司出于緩解流動資金緊張的目的，在并無現(xiàn)貨可供的情況下，仍與外地的乙公司

簽定了一份購銷協(xié)議，山甲公司向乙公司供應(yīng)優(yōu)質(zhì)紙漿30噸，貨款價值56萬元，乙公司開具了一張以其開

戶行A銀行為承兌人的付款期為3個月的銀行承兌匯票。甲公司收到匯票后即向其開戶行B銀行申請貼現(xiàn),B

銀行在審查憑證時發(fā)現(xiàn)無供貨發(fā)票，便發(fā)電報給A銀行查詢該匯票是否真實，收到的復(fù)電是“承兌有效”。

據(jù)此，B銀行給甲公司辦理了匯票貼現(xiàn)，并將56萬元轉(zhuǎn)入甲公司賬戶。一個月后，乙公司因遲遲未收到貨,

派人去催貨時才發(fā)現(xiàn)甲公司主線無貨可供，于是立即告知A銀行。2023年9月10日,B銀行提醒付款,A銀

行拒付。B銀行以A銀行、甲公司、乙公司為被告提起訴訟，請求三方支付匯票金額及利息。

(1)A銀行能否以該匯票所依據(jù)的購銷協(xié)議是虛構(gòu)的為由拒絕付款?理由何在？

⑵假如甲公司沒有向B銀行貼現(xiàn)而直接向A銀行提醒付款,A銀行可否拒付?為什么？

⑶什么是匯票貼現(xiàn)？

(4)B銀行以甲、乙公司為被告依據(jù)的是什么？

答案要點(diǎn)：

(1)A銀行不能拒付。理山是:依據(jù)票據(jù)法原理，票據(jù)行為具有無因性，票據(jù)一旦成立，就與其因素關(guān)系和脫離,

票據(jù)債務(wù)人不得以因素關(guān)系無效為由對善意持票人主張抗辯，就本案而言，無論購銷協(xié)議有效與否，都入會影

響該匯票的有效成立和流通。

(2)此時A銀行可以拒付。依據(jù)《票據(jù)法》笫12條：“以欺詐、偷盜或者脅迫等手段取得票據(jù)的，或者明知

有前列情形，出于惡意取得票據(jù)的，不得享有票據(jù)權(quán)利"，本案中，甲公司以欺詐手段取得票據(jù)屬于手段違

法，不享有合法的票據(jù)權(quán)利。

(3)匯票貼現(xiàn)是一種票據(jù)轉(zhuǎn)讓方式，是指持票人在需要資金時，將其持有的未到期的商業(yè)匯票，通過背書

制讓給銀行.并貼付利息，銀行從票面金額中扣除貼現(xiàn)利息后,將余款支付給匯票持有人的票據(jù)行為，

(4)B銀行依據(jù)的是追索權(quán)，當(dāng)匯票到期得不到付款時,善意持票人可行使該權(quán)利，所有的票據(jù)債務(wù)人對持

票人承擔(dān)連帶責(zé)任，且這種追索不分先后順序。

2.甲公司持有一張由乙公司出票、經(jīng)丙公司背書轉(zhuǎn)讓獲得的銀行承兌匯票。在該匯票到期后，甲公司向承

兌銀行提醒付款時遭到拒絕，承兌銀行拒付的理由是：該匯票上限行的簽章是偽造的，該銀行并未承兌過

這張匯票。甲公司于是向丙、乙公司進(jìn)行追索，丙公司聲稱該匯票是乙公司某業(yè)務(wù)員給付的，并經(jīng)乙公司背書

傳讓取得，偽造簽章的責(zé)任應(yīng)由乙公司承擔(dān)，與其無關(guān)。乙公司則答復(fù)說,該匯票出票及背書轉(zhuǎn)讓都是其一業(yè)

務(wù)員偽造公司簽章所為，應(yīng)由司法機(jī)關(guān)追究該業(yè)務(wù)員的責(zé)任，與乙公司無關(guān)。經(jīng)公安機(jī)關(guān)調(diào)查，發(fā)現(xiàn)乙公司

公章使用管理混亂，才給其業(yè)務(wù)員以可乘之機(jī)偽造簽章。

⑴什么是票據(jù)的偽造？

(2)承兌銀行要不要承擔(dān)票據(jù)責(zé)任？

⑶乙公司和其業(yè)務(wù)員分別要承擔(dān)什么責(zé)任？

(4)丙公司的背書行為是否有效，理由為什么？

答案要點(diǎn)：

⑴票據(jù)的偽造指無權(quán)限人假冒別人或虛構(gòu)別人名義在票據(jù)上簽章的行為。行為人變造別人留存在票據(jù)上的

簽章屬于偽造票據(jù)的行為。

(2)若該匯票上銀行承兌簽章是偽造的(對此該銀行應(yīng)負(fù)舉證責(zé)任)，承兌銀行不要負(fù)票據(jù)承兌責(zé)任，該銀

行以票據(jù)瑕疵抗辯拒付是合法的。

(3)乙公司因?qū)ζ浜炚卤粋五蚀嬖谑韬龉芾淼倪^錯，應(yīng)向甲公司承擔(dān)民事侵權(quán)責(zé)任。其業(yè)務(wù)員由于在偽造

票據(jù)上并無個人的簽章，故一般不負(fù)票據(jù)責(zé)任，但山于他偽造票據(jù)簽章，應(yīng)依票據(jù)法和刑法相關(guān)規(guī)定承擔(dān)刑事

責(zé)任,若給其他票據(jù)當(dāng)事人導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)損失則還要承擔(dān)民事補(bǔ)償責(zé)任。

(4)丙公司的背15行為有效。依票據(jù)行為的獨(dú)立性，票據(jù)上有偽造、變造的簽章的，不影響票據(jù)上其他真實

簽章的效力，故丙公司作為真實簽章人應(yīng)依票據(jù)文義負(fù)票據(jù)責(zé)任,

第五章?lián)７?/p>

一、單項選擇題

1、具有以人的信用為履行協(xié)議之保障的特性的擔(dān)保方式是：(B)

A、抵押R.保證C、質(zhì)押D、留置

2、根據(jù)我國《擔(dān)保法》規(guī)定，定金的數(shù)額不得超過主協(xié)議標(biāo)的額的(C)

A、10%B、15%C、20%D、30%

3、一般保證的保證人與債權(quán)人未約定保證期間的，保證期間為主債務(wù)履行期屆滿之H起(B).

A、三個月B、半年C、一年D、二年

4、一個買賣協(xié)議，既有人的擔(dān)保，也有物的擔(dān)保,當(dāng)主協(xié)議的債權(quán)人行使擔(dān)保權(quán)時，(A)。

A、采用物保優(yōu)先的原則B、采用人保優(yōu)先的原則

C、兩者沒有先后順序D,債權(quán)人有選擇權(quán)

5、下列擔(dān)保方式中，不以轉(zhuǎn)?移物的占有權(quán)為要件的是（A）

A、抵押B、質(zhì)押C、留置D、定金

6、假如一個抵押物有二個以上的抵押權(quán)人時洛抵押權(quán)人⑻。

A,同時按比例受償B、先辦理抵押登記的先受償

C、共同協(xié)商受償D、先簽訂抵押協(xié)議的先受償

7、同一財產(chǎn)法定登記的抵押權(quán)與質(zhì)權(quán)并存時,（）;同一財產(chǎn)抵押權(quán)與留置權(quán)并存時，（C）。

A、抵押權(quán)人優(yōu)先于質(zhì)權(quán)人受償;抵押權(quán)人優(yōu)先于留置權(quán)人受償。

B、質(zhì)權(quán)人優(yōu)先于抵押權(quán)人受償;抵押權(quán)人優(yōu)先于留置權(quán)人受償。

C、質(zhì)權(quán)人優(yōu)先于抵押權(quán)人受償；留置權(quán)人優(yōu)先于抵押權(quán)人受償。

D、抵押權(quán)人優(yōu)先于質(zhì)權(quán)人受償：留置權(quán)人優(yōu)先于抵押權(quán)人受償。

8,下列不屬于權(quán)利質(zhì)押客體的是（C）o

A、匯票B、公司債券C、著作權(quán)中的著名權(quán)D、商標(biāo)權(quán)

9,被擔(dān)保的協(xié)議被確認(rèn)無效后，（C）。

A、保證人仍應(yīng)承擔(dān)連帶保證費(fèi)任

B、保證人不應(yīng)承擔(dān)連帶保證責(zé)任

C、假如被保證人應(yīng)當(dāng)補(bǔ)償損失的，除有特殊約定外，保證人仍應(yīng)承擔(dān)連帶責(zé)任

D、假如被保證人只承擔(dān)返還財產(chǎn)的責(zé)任，除有特殊約定外，保證人不承擔(dān)連帶責(zé)任

10、甲因業(yè)務(wù)需要，以其房屋（價值11萬）作抵押，分別向乙、丙二人各借款五萬。甲與乙于3月10日簽

訂抵押協(xié)議,3月20R辦理了抵押登記。甲與丙于3月13日簽訂了抵押協(xié)議,并于同R辦理了抵押登記。

后甲無力還款，乙、丙將甲之房屋拍賣，只得價款8萬，乙、丙如何分派?（C）

A、乙4萬、丙4萬

B、乙5萬、丙3萬

C、丙5萬、乙3萬

D、丙4.5萬、乙3.5萬

二、多項選擇題

1、誠實信用原則的重要內(nèi)容重要涉及：（BCD）

A、任何一方都不得強(qiáng)使對方接受自己的意志

B、當(dāng)事人在進(jìn)行民事活動時須將有關(guān)債權(quán)債務(wù)的真實情況無保存地告知對方

C、當(dāng)事人就債權(quán)債務(wù)關(guān)系達(dá)成協(xié)議后，必須按照協(xié)議擬定的義務(wù)履行，不得在履行過程中反悔當(dāng)初約定的

義務(wù)

D、當(dāng)事人必須保證履行已承諾的義務(wù)

2,下列各項通常情況下不能作為保證人的是:（ABCD）

A、未成年人B、學(xué)校C、財政局D、中國人民銀行

3、《擔(dān)保法》規(guī)定，保證擔(dān)保的范圍涉及：（ABCDE）

A、主債權(quán)B、利息C、違約金D、損害補(bǔ)償金E、實現(xiàn)債權(quán)的費(fèi)用

4、下列關(guān)于保證說法對的的有：（AD）

A、保證期間，債權(quán)人許可債務(wù)人轉(zhuǎn)讓債務(wù)的，應(yīng)當(dāng)取得保證人書而批準(zhǔn)，否則，保證人對未經(jīng)其批準(zhǔn)轉(zhuǎn)讓部

分的債務(wù)不再承擔(dān)保證責(zé)任，但是保證人仍然應(yīng)當(dāng)對未轉(zhuǎn)讓部分的債務(wù)承擔(dān)保證責(zé)任。

B、債權(quán)人與債務(wù)人協(xié)議變更主協(xié)議的任何條款，都應(yīng)當(dāng)取得保證人書面批準(zhǔn)，否則，保證人不再承擔(dān)保證

貢任。

C、保證期間，債權(quán)人依法將主債權(quán)轉(zhuǎn)讓給笫三人的，必須經(jīng)保證人批準(zhǔn)，否則保證人可以拒絕承擔(dān)保證責(zé)

任。

D、債權(quán)人與被保證人未經(jīng)保證人批準(zhǔn)，變更主協(xié)議履行期限的，假如保證協(xié)議中約定有保證責(zé)任期限，保

證人仍應(yīng)在原保證責(zé)任期限內(nèi)承擔(dān)保證責(zé)任。

5、下列關(guān)于定金的作用和性質(zhì)表述對的的是：（AC

A、擔(dān)保協(xié)議履行

B、證明協(xié)議有效

C、對債權(quán)人和債務(wù)人都具有約束作用

D、具有預(yù)先給付的性質(zhì)

6,下列各項不能作為抵押標(biāo)的物的是:（ABCD）。

A、土地所有權(quán)

B、學(xué)校、醫(yī)院等以公益為目的的事業(yè)單位、社會團(tuán)隊的財產(chǎn)

C、所有權(quán)、使用權(quán)不明或者有爭議的財產(chǎn)

D、依法被查封、扣押、監(jiān)營的財產(chǎn)

7、下列可以發(fā)生留置權(quán)的協(xié)議類型是（ABD）=

A,保管協(xié)議

B、運(yùn)送協(xié)議

C、租賃協(xié)議

D、加工承攬協(xié)議

8、補(bǔ)償貿(mào)易項下的擔(dān)保是指對外商投資的一種擔(dān)保形式，涉及（ABC）形式。

A、保證擔(dān)保

B、抵押擔(dān)保

C、質(zhì)押擔(dān)保

D、定金擔(dān)保

9,下列關(guān)于質(zhì)押表述對的的是（ABCD9

A、動產(chǎn)質(zhì)權(quán)的效力及于質(zhì)物的從物，但是從物未隨向質(zhì)物移交質(zhì)權(quán)人占有的除外。

B、出質(zhì)人代質(zhì)權(quán)人占有質(zhì)物的，質(zhì)押協(xié)議不生效。

C、質(zhì)押協(xié)議中，當(dāng)約定的出質(zhì)財產(chǎn)與實際移交的財產(chǎn)不?致時，應(yīng)以實際交付的財產(chǎn)為準(zhǔn)。

D、質(zhì)物有隱蔽瑕疵導(dǎo)致質(zhì)權(quán)人其他財產(chǎn)損害的，應(yīng)由出質(zhì)人承擔(dān)補(bǔ)償責(zé)任。但是質(zhì)權(quán)人在質(zhì)物移交時明知

質(zhì)物有瑕疵而予以接受的除外。

10、根據(jù)《擔(dān)保法》的有關(guān)規(guī)定,F列關(guān)于定金表述對的的是（RD）。

A、定金是主協(xié)議成立的條件

B、定金是主協(xié)議的擔(dān)保方式

C、定金可以以M頭方式約定

D、定金從實際交付之日起生效

三、判斷題

I、一般而言，主協(xié)議無效，則擔(dān)保協(xié)議就無效。(X)

2、法人或者其他組織的法定代表人假如超越其代理權(quán)限而與別人訂立擔(dān)保協(xié)議，則該協(xié)議自始無效。(X)

3、同一債權(quán)上有數(shù)個擔(dān)保物并存時，假如債權(quán)人放棄其中一個假務(wù)人提供的物的擔(dān)保的，那么其他擔(dān)保人

在其放棄權(quán)利的范圍內(nèi)就可以減輕或者免去擔(dān)保責(zé)任。(V)

4、主協(xié)議無效而導(dǎo)致?lián)f(xié)議無效的，假如擔(dān)保人無過錯,就不承擔(dān)民事責(zé)任。(V)

5、當(dāng)事人在保證協(xié)議中約定，債務(wù)人不能履行債務(wù)時，由保證人承擔(dān)保證貢任的，為連帶貢任保證。IX)

6、當(dāng)事人對保證擔(dān)保的范圍沒有約定或者約定不明確的，保證人應(yīng)當(dāng)對所有債務(wù)承擔(dān)責(zé)任。(V)

7、甲為乙訂做了一套高檔家具，事前,雙方約定甲不得行使留置權(quán)。但家具竣工后,乙無力支付加工費(fèi)，甲

欲將家具賣掉以抵乙的債務(wù)，乙訴至法院。人民法院應(yīng)當(dāng)支持甲的主張。(X)

8,當(dāng)事人提供的定金比例超過擔(dān)保法規(guī)定的最高比例限額的，定金擔(dān)保協(xié)議無效。(X)

9、質(zhì)權(quán)因質(zhì)物滅失而消滅，因滅失所得的補(bǔ)償金，應(yīng)當(dāng)作為出質(zhì)財產(chǎn)。(V)

10、抵押期間,抵押人轉(zhuǎn)讓已辦理登記的抵押物，假如未告知抵押權(quán)人，則轉(zhuǎn)讓行為無效。(V)

四、案例分析題

1、李某因業(yè)務(wù)需要，急需資金6萬元。李某向甲借款3萬元，以自己的一臺價值3萬元的結(jié)記本電腦作抵

押，雙方立宥抵押字據(jù)，但未辦理登記。李某乂向乙借款3萬元，乂以該電腦質(zhì)押,雙方立有質(zhì)押字據(jù)，并由

乙占有此電腦。因發(fā)生不可抗力事件，李某業(yè)務(wù)受到重大損失，無力償還借款而與甲、乙發(fā)生糾紛。后又發(fā)現(xiàn),

乙在占有電腦期間,不慎將其損壞，送丙修理。乙因欠丙修理費(fèi),現(xiàn)用腦已被丙留置。依據(jù)此案例，問答下列問

題：

(1)李某與甲之間的抵押關(guān)系是否有效？為什么？

(2)李某與乙之間的質(zhì)押關(guān)系是否有效？為什么？

(3)對電腦甲要行使抵押權(quán)，乙要行使質(zhì)押權(quán).丙要行使用置權(quán)，應(yīng)由港優(yōu)先行使其權(quán)利?為什么？

答案要點(diǎn)：

(1)有效。李某與甲雙方立有抵押字據(jù)，且抵押物并非法律規(guī)定的必須辦理登記之物。

(2)有效。雙方立有質(zhì)押字據(jù)，且質(zhì)物已移交質(zhì)權(quán)人占有。符合《擔(dān)保法》第64條規(guī)定。

(3)應(yīng)由丙行使優(yōu)先權(quán)。因抵押物未辦理登記，不得對抗第三人，故甲不得行使優(yōu)先權(quán)。乙與丙之間形成承攬

協(xié)議之實,后因債權(quán)債務(wù)而發(fā)生留置法律關(guān)系，丙的留置權(quán)有優(yōu)先權(quán)。

2、1998年3月3日，公民廖某為做一筆業(yè)務(wù)，向甲借款12萬，期限為一年，甲規(guī)定廖某提供擔(dān)保，廖某

請A公司提供擔(dān)保,A公司表達(dá)用一份購銷協(xié)議作抵押擔(dān)保。該購銷協(xié)議載明:A公司售予X商店一批貨品，

價值8萬元，X商店應(yīng)于1999年2月5日前付清所有價款給A公司。甲丁是與廖某簽訂了以該購銷協(xié)議

為標(biāo)的的抵押協(xié)議。但甲規(guī)定廖某繼續(xù)提供擔(dān)保，后廖某乂請B公司公關(guān)部出具了4萬元的擔(dān)保書。

1999年3月3口，廖某還款期限已到，但因業(yè)務(wù)受挫，無力清償借款。甲向A公司實行抵押權(quán)，但X商

店尚未清償A公司的貨款，A公司也因經(jīng)營不善,處在破產(chǎn)清算中。后X商店所欠貨款被追回，但A公司清

算組織拒絕甲行使優(yōu)先受償權(quán)。

甲又規(guī)定B公司公關(guān)部償還其所擔(dān)保的4萬元債務(wù)。但公關(guān)部認(rèn)為自己是B公司的一個分支機(jī)構(gòu)，沒有獨(dú)立

財產(chǎn)權(quán)，沒有償付能力，讓甲找B公司。B公司認(rèn)為公關(guān)部是以H三的名義而不是以B公司名義設(shè)立擔(dān)保，

因而拒絕廖某的規(guī)定。

問：（1）廖某與A公司之間是否形成擔(dān)保關(guān)系?請說明理由。

（2）甲對A公司的債權(quán)是否有優(yōu)先受償?shù)男Я?請說明理由.

（3）甲與B公司公關(guān)部的擔(dān)保協(xié)議是否有效？請說明理由。

答案要點(diǎn)：

（1）廖某與A公司之間形成擔(dān)保關(guān)系。但不屬于抵押擔(dān)保而屬于保證擔(dān)保。由于本案中，以協(xié)議為擔(dān)保標(biāo)

的，實質(zhì)是以A公司的資信為擔(dān)保，而北以物為擔(dān)保。

<2）甲對A公司的債權(quán)沒有優(yōu)先受償?shù)男Я?。由于只有抵押協(xié)議的債權(quán)人才享有對抵押物拍賣價款的優(yōu)

先受償權(quán)。保證協(xié)議的主債權(quán)人人只能與其他債權(quán)人?起平等受償。

⑶甲與B公司公關(guān)部的擔(dān)保物議無效。由于未經(jīng)授權(quán)的公司法人的分支機(jī)構(gòu)與債權(quán)人訂立保證協(xié)議的，該

協(xié)議無效。

第六章信托法（笫三次）

一、單項選擇題

1、我國調(diào)整財產(chǎn)信托民事活動中當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)的基本法律是（C）

A,《金融信托投資機(jī)構(gòu)管理暫行規(guī)定》B、《中華人民共和國證券法》

C、《中華人民共和國信托法》D、《金融信托投資公司委托貸款業(yè)務(wù)規(guī)定》

2、下列財產(chǎn)中可作為信托財產(chǎn)使用的是（D）

A、麻醉品B、放射物品

C、國家級文物D、軟件版權(quán)

3、有權(quán)中請撤消可撤消信托行為的人是（C）

A、對信托財產(chǎn)有爭議的第三人B、受益人的監(jiān)護(hù)人

C、利益受到損害的委托人的債權(quán)人D、受托人

4、下列關(guān)于信托委托人的各項說法中對的的一項是（C）

A、委托人只能是法人或者依法成立的其他組織

B、信托關(guān)系成立后，委托人仍保存對信托財產(chǎn)的處置權(quán)。

C、委托人有權(quán)申請人民法院撤消受托人違反信托目的的處分信托財產(chǎn)的行為

D、任何情況下，委托人都無權(quán)干涉受托人對信托財產(chǎn)的管理

5、i殳立信托公司應(yīng)由（D注答案改成銀監(jiān)會）審查批準(zhǔn)。

A、財政部B、中國保監(jiān)會C、中國證監(jiān)會D、中國人民銀行

6、共同受托人之一違反信托乂獻(xiàn)規(guī)定的義務(wù)，解決信托事務(wù)，給信托財產(chǎn)導(dǎo)致?lián)p害的，其他受托人（B）

A、不應(yīng)當(dāng)承擔(dān)連帶責(zé)任B、應(yīng)當(dāng)承擔(dān)連帶責(zé)任

C、在特定條件下應(yīng)當(dāng)承擔(dān)連帶責(zé)任D、若無過錯可以免貢

/、信托公司應(yīng)當(dāng)妥善保管有關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)營活動的完整記求、原始憑證及有美資料，這些文獻(xiàn)資料的保管期限,

從財產(chǎn)信托終止之日起，不得少于（B）年。

A、5B、10C、15D、20

8、卜列各項中不屬于委托人的權(quán)利的一項是（C）

A、查閱、抄錄或者復(fù)制與其信托財產(chǎn)有關(guān)的信托賬目

R、了解其信托財產(chǎn)的管理、處分及收支情況，并有權(quán)規(guī)定受托人作出說明.

C、在信托存續(xù)期間將信托財產(chǎn)列為遺產(chǎn)

D、因特別事由規(guī)定受托人調(diào)整信托財產(chǎn)的管理方法

9、下列選項中可以充當(dāng)信托公司注冊資本的是（A）

A、實繳貨幣資本B、不動產(chǎn)

C、有價證券D、以抵押或質(zhì)押的財產(chǎn)折抵成貨幣資本充當(dāng)

10、受益人自(B)起享有信托受益權(quán)。

A、信托財產(chǎn)轉(zhuǎn)移占有之日B、信托生效之日

C、受托人接受信托之日D、被委托人指定之日

二、多項選擇題

1、我國的信托法規(guī)定的信托設(shè)立形式有(ABD)

A,書面協(xié)議8、遺囑

C、默示方式D、法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他書面文獻(xiàn)

2,受益人是信托中享有信托權(quán)益者，可以是自然人，也可以是法人或其他組織，其法律身份涉及(ABD

A、受托人B、委托人C、債權(quán)人D、第三人

3、設(shè)立信托，其書面文獻(xiàn)應(yīng)當(dāng)載明的事項是(ABCD)

A、信托目的B、受益人

C、信托期限D(zhuǎn)、信托財產(chǎn)的種類和范圍

4,根據(jù)信托事項的法律立場大同信托可分類為(AD)

A、民事信托B、自益信托C、金錢信托D、商事信托

5、下列情況中委托人可以變更受益人的是(ABC)

A、受就人對委托人或者其他受益人有重大侵權(quán)行為的

B、經(jīng)受益人批準(zhǔn)的

C、信托文獻(xiàn)另有規(guī)定的其他情形

D、受益人喪失行為能力的

6、按照我國法律的規(guī)定信托公司的組織形式必須是(AC)

Z有限誑任公司R、國有獨(dú)資公司

C、股份有限公司D、兩合公司

7、目前資金信托是我國信托業(yè)最重要的業(yè)務(wù)，它涉及(ABCD)

A、信托存款B、信托貸款C、委托投資D、信托投資

8、下列事由中導(dǎo)致信托終止的情形有(ABC)

A、信托目的已經(jīng)實現(xiàn)B、信托被解除

C、信托當(dāng)事人協(xié)商批準(zhǔn)D、受托人的辭職或死亡

9、下列信托設(shè)立目的中屬于公益信托的是(ABC)

A、發(fā)展教育、科技、文化、藝術(shù)事業(yè)B、救濟(jì)貧困

C、發(fā)展環(huán)境保護(hù)事業(yè)D、證券投資

10、公司型基金信托的形式可分為(BD)

A,契約型B、開放型C、混合型D、封閉型

三、判斷題

1、委托人和受托人都不可成為信托關(guān)系的受益人。(X)

2、信托關(guān)系中，受托人不承擔(dān)信托協(xié)議內(nèi)的損失風(fēng)險。(V)

3、屬于信托財產(chǎn)的債權(quán)與不屬于信托財產(chǎn)的債務(wù)可得抵銷。(X)

4、當(dāng)受托人發(fā)生債務(wù)危機(jī)或破產(chǎn)時，債權(quán)人可主張對信托財產(chǎn)采用強(qiáng)制行為。(X)

5、人民法院依照法律規(guī)定撤消信托的，善意受益人已經(jīng)取得的信托利益應(yīng)返還給有關(guān)債權(quán)人。(X)

6、非信托公司的任何單位和人人不得經(jīng)營商事信托業(yè)務(wù)，但是法律和行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。(V)

7、信托因受托人的辭任而終止。(X)

8、信托終止后，對可以被強(qiáng)制執(zhí)行的信托財產(chǎn)，法院以權(quán)利歸屬人為被執(zhí)行人。(V)

9、委托貸款只能由商業(yè)銀行發(fā)放，信托機(jī)構(gòu)不得進(jìn)行操作。(X)

10、公益信托監(jiān)察人有權(quán)以自己的名義，實行與信托有關(guān)的訴訟或者非訴行為。(V)

四、案例分析題

1、A股份有限公司與B信托投資公司簽訂信托協(xié)議，將一筆價值5000萬元的固定資產(chǎn)交由B公司管理運(yùn)

用，期限3年，受益人為A公司及其股東C公司與D公司。2年后,A公司因經(jīng)營不善而被宣告破產(chǎn),A公司的

債權(quán)人請求法院將該筆資產(chǎn)列為清算財產(chǎn)，經(jīng)法院行明，在該筆資產(chǎn)中有2023萬元資產(chǎn)在簽訂信托協(xié)議前

已設(shè)立抵押擔(dān)保。

請問:

(1)該筆5000萬元的資產(chǎn)能否列為清算財產(chǎn)?為什么？

(2)A公司對該筆信托財產(chǎn)的受益權(quán)該如何處置？

⑶對其中設(shè)立了抵押擔(dān)保的2023萬元資產(chǎn),相關(guān)債權(quán)人可否申請法院強(qiáng)制執(zhí)行，將其追回受償?理由何在?

答案要點(diǎn)：

（1）不能列為清算財產(chǎn)。根據(jù)信托法，在信托關(guān)系中，委托人不是惟一受益人的，委托人被依法破產(chǎn)的，信

托財產(chǎn)不列為清算財產(chǎn)。本案中，受益人有三個,故應(yīng)依此規(guī)則辦理。（2）A公司對該筆信托財產(chǎn)的信托受益

權(quán)可列入清算財產(chǎn)范圍依法處置。（3）對于已設(shè)立抵押擔(dān)保的2323萬元資產(chǎn)，抵押權(quán)人可以申請法院強(qiáng)

制返還，以供優(yōu)先受償。根據(jù)信托法，信托當(dāng)事人的一?般債權(quán)人原則上不得請求法院強(qiáng)制執(zhí)行信托財產(chǎn)，但

在某些特殊情況下可以例外:設(shè)立信托前就對信托財產(chǎn)享有優(yōu)先受償權(quán)利的債權(quán)人即可依法申請強(qiáng)制執(zhí)行。

2、某市甲信托投資公司在與乙公司簽訂的信托協(xié)議中約定，由甲公司負(fù)責(zé)將乙公司的自有閑余資金3000

萬元用于投資，期限四年。在甲公司對該筆資金的運(yùn)營過程中發(fā)生了如下事件:（一）甲信托投資公司的主管

部門在年度檢查中,發(fā)現(xiàn)該公司將乙公司的信托資金存放在自己的資金賬戶上進(jìn)行管理，且未單獨(dú)立賬。（二）

在該筆資金用于投資兩年后，乙公司得到了豐厚回報，甲信托投資公司提出自下一年度起要按投資回報的三

成分享收益。（三）第四年頭匕甲信托投資公司因業(yè)務(wù)繁忙，無暇專顧，委托丙信托投資公司管理營運(yùn)乙公

司信托資金中的800萬元，后者因管理不慎，導(dǎo)致了300萬元的損失。請問：

（1）甲信托投資公司時乙公司的信托財產(chǎn)在賬目設(shè)立管理上存在什么問題？

<2）甲信托投資公司能否規(guī)定與乙公司按投資回報的三成分享收益？為什么？（3）甲信托投資公司將8

00萬元信托資金委托內(nèi)信托投資公司管理營運(yùn)的行為是否恰當(dāng)？為什么？導(dǎo)致的300萬元損失由誰承

擔(dān)？

答案要點(diǎn)：

（1）甲信托投資公司必須將信托財產(chǎn)與其固有財產(chǎn)分別管理、分別記賬。

（2）甲信托投資公司不能規(guī)定分享收益。根據(jù)信托法，受托人只能以丁續(xù)費(fèi)或傭金形式取得報酬，不得運(yùn)用

信托財產(chǎn)為H己牟利，以信托貶產(chǎn)投資收益提成的方式取得報酬是為信托法嚴(yán)禁的。

（3）不恰當(dāng)。信托關(guān)系中，委托人是基于對受托人能力及品格的信任才設(shè)立信托的,因此,信托事務(wù)一般都需

由受托人親自解決,只有在信托文獻(xiàn)另有規(guī)定或者有不得己的事由時，受托人才可委托別人代為解決。本案中,

甲信托投資公司違反信托義務(wù)，應(yīng)對導(dǎo)致的300萬元損失承擔(dān)補(bǔ)嘴責(zé)任。至于丙信托投資公司是否應(yīng)對甲

信托投資公司承擔(dān)責(zé)任，那是另一層法律關(guān)系。

第七章證券法

一、單項選擇題

1、按照募集方式的不同，可將證券區(qū)分為(D)

A、股票和債券B、上市證券和非上市證券

C、貨幣證券和資本證券D、公募證券和私募證券

2、下列各項中不屬于我國證券法的原則的一項是(B)。

A、公開、公平、公正原則B、利益均衡原則

C、分業(yè)經(jīng)營與分業(yè)管理原則D、合法性原則

3、我國證券公司分為綜合類證券公司和(A)證券公司。

A,經(jīng)紀(jì)類B、自營類

C、承銷類D、非綜合類

4,我國的證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)是(B),

A、國家證券管理委員會

B、中國證監(jiān)會

C、財政部

D、中國人民銀行

5、下列關(guān)于我國當(dāng)前證券交易活動的表述中，對的的是：(A)

A、證券在證券交易所拄牌交易，必須采用公開的集中競價交易方式

B、證券交易的當(dāng)事人買賣的證券既可以采用紙面形式，又可以采用其它無紙化交易形式

C、證券交易既可以采用現(xiàn)貨，也可以是期貨交易方式

D、證券公司可以從事向客戶融資或者融券的證券交易活動

6、收購要約期滿，收購要約人持有的普通股達(dá)成上市公司發(fā)行在外的普通股總數(shù)的(B)以.卜.的，該公司應(yīng)

當(dāng)在證券交易所終止交易.

A、50%B、75%C、80%D、90%

7、單位和個人以獲利或減少損失為目的，以自上為交易對象進(jìn)行不轉(zhuǎn)移證券所有權(quán)的自買自賣，以影響證

券價格或者證券交易量的行為是：(B)

A、虛假陳述B、操縱市場行為

C、欺詐客戶D、內(nèi)幕交易行為

8、股份公司當(dāng)年向原股東配售的新股，按票面價值計算的總額,不得超過公司原股本總額的(C)。

A、10%B、20%C、30%D、50%

9、下列人員中可以開戶買賣股票的有：(D)

A、證券交易所管理人員

B、證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)中與股票發(fā)行或交易有宜接關(guān)系的人員

C、未滿十八歲者

D、國家公務(wù)員

10、王某系某證券公司的從業(yè)人員，根據(jù)證券法規(guī)定,王某的下列行為符合法律規(guī)定的是:(C)

A、王某以其姓名在另?家證券公司營業(yè)部申請開戶登記，進(jìn)行個人股票買賣活動：

B、王某化名李某在另一家證券公司進(jìn)行開戶登記，買入并持有股票；

C、王某在成為該證券公司從業(yè)人員前，將持有的5000股卜.市公司的股票依法轉(zhuǎn)讓；

D、王某因工作杰出，受到某上巾.公司贊賞，該上市公司決定向王某贈送其公司股票，王某接受了。

二、多項選擇題

1、根據(jù)《中華人民共和國證券法》規(guī)定，屬于綜合類證券公司業(yè)務(wù)范圍的有：(ABCD)

A,證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B、證券自營業(yè)務(wù)

C、證券承銷業(yè)務(wù)D、經(jīng)中國證監(jiān)會核定的其他證券業(yè)務(wù)。

2、依據(jù)我國法律規(guī)定，以下人員中嚴(yán)禁擔(dān)任證券公司的董事、監(jiān)事或者經(jīng)理的有:(ABCDE)

A、無民事行為能力或者限制民事行為能力的人

B、因財產(chǎn)犯罪受到刑法處罰，刑滿釋放后未逾5年的

C、擔(dān)任公司、公司董事及負(fù)責(zé)人并對該公司、公司破產(chǎn)負(fù)有個人責(zé)任的，向該公司、公司破產(chǎn)清算完結(jié)之

日起未逾5年的

D、擔(dān)任因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照的公司、公司的法定代表人，并負(fù)有個人責(zé)任的，自該公司、公司被吊銷營

業(yè)執(zhí)照之日起未逾3年的

E、個人所負(fù)數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償?shù)摹?/p>

3、證券承銷的方式有：(AD)

A,包銷B、經(jīng)銷

C、自銷D、代銷

4,我國的股份有限公司可以發(fā)行的有價證券涉及:(AC)

A、股票B、金融債券

C、公司債券D、政府債券

5、下列對公司發(fā)行債券的重要條件表述對的的有：(ACD)

A,股份有限公司的凈資產(chǎn)額不低于人民幣3000萬元，有限責(zé)任公司的凈資產(chǎn)額不低于人民幣6000萬元；

B、公司累計發(fā)行的債券總額不超過凈資產(chǎn)額的50%;

C、最近三年的平均可分派利潤足以支付公司債券1年的利息；

D、所籌資金的用途符合國家的產(chǎn)業(yè)政策；

6、下列有關(guān)證券承銷表述對的的有(ABC)

A,證券公司假如發(fā)現(xiàn)發(fā)行文獻(xiàn)有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大漏掠的,應(yīng)當(dāng)立即停止對外發(fā)出購買證券的

要約，對已經(jīng)銷售出去的證券應(yīng)當(dāng)收回，并向投資者退還證券的本金和利息。

B、證券公司是我國證券法規(guī)定的唯一的證券銷售商，公司依法發(fā)行股票和債券都必須由證券公司代為進(jìn)行,

公司不得自行對外發(fā)行股票和債券

C、向社會公開發(fā)行的證券票面金額達(dá)成人民幣5000萬元以上的，必須采用承銷團(tuán)的形式

U、證券的銷售期限不得超過3U口

7、下列人員中被嚴(yán)禁進(jìn)行證券交易的內(nèi)幕信息知情人員涉及：(ACD)

A、持有公司5%以上股份的股東

B、發(fā)行股票的控股公司的管理人員

C、為該上市公司提供服務(wù)的證券中介機(jī)構(gòu)

D、證券監(jiān)督管理部門和證券交易場合的工作人員

8、證券交易所按組織形式可分為：(AB)

A,公司制B、會員制C、集團(tuán)制D、總分部制

9、下列證券中屬于我國證券法調(diào)整范圍的是：(AB)

A、股票B、公司債券C、金融債券D、國庫券

E、法定公益金

10、按證券的性質(zhì)不同，證券市場nJ以分為（BD）

A、場內(nèi)市場B、股票市場

C、場外市場D、債券市場

三、判斷題

1、B股股票處指股票以外幣標(biāo)明面值，且在發(fā)行、交易和股息發(fā)放時均以國家指定的外匯計價支付的股票。

（X）

2、可轉(zhuǎn)換公司債券的贖回條款與回售條款其實質(zhì)指的是同?回事。（X）

3、證券公司假如要擴(kuò)大經(jīng)營業(yè)務(wù)范圍、變更資本金總額、變更地址或者修改公司章程，必須通過中國證監(jiān)

會批準(zhǔn)。（V）

4、上市交易的股票、公司債券依法被中國證監(jiān)會決定終止上市后，該股票和公司債券同時被嚴(yán)禁在非集

中競價的交易場合進(jìn)行交易。（X）

5、公開發(fā)行股票、公司債券并且該股票、公司債券依法進(jìn)入證券交易所或者非集中競價的證券交易場合

交易的公司，必須在每一會計年度內(nèi)公布一次其財務(wù)狀況和經(jīng)營情況,即年度報告。（X）

6、持有5%以上股份的股東，招其所持有的本公司的股票在買入后6個月內(nèi)賣出，或者在賣出后6個月內(nèi)又

買入，由此所得的收益歸本公司所有"（V）

人我國只有股份有限公司力可以發(fā)行公司債。（X）

8,國外發(fā)達(dá)的資本市場，經(jīng)常通過配股與轉(zhuǎn)配股的方苴籌集資金。（X）

9、為維持證券市場公平的交易秩序,需要在發(fā)生股本增長和分派紅利后從股票的市場價格中剔除每股凈資

產(chǎn)減少的因素，因股本增長（配股）而形成的剔除行為稱之為除息。（X）

10、可轉(zhuǎn)換公司債券的持有人同時具有公司股東的權(quán)利和義務(wù)：（X）

四、案例分析題

1、甲公司為上市公司，為籌集資金而發(fā)行新股。新股上市后,有股東發(fā)現(xiàn)，公司將所募集資金用于建造辦公

大樓，而招股說明書中列明所募集資金的用途是更新設(shè)備，因此反映到董事會。革事會認(rèn)為，所募資金用

途變更已由董事會做出決議，旦已經(jīng)監(jiān)事會和上級主觀部門批準(zhǔn)，是合法有效的。

你認(rèn)為甲公司行為是否違法？為什么？該行為對公司股票的發(fā)行有何影響？公司股東如何維護(hù)自己的權(quán)

益？

答案要點(diǎn)：

甲公司行為違法。根據(jù)《證券法》第20條的規(guī)定，上市公司時發(fā)行股票所募集的資金，必須按照招股說

明書所列的資金用途使用。改變招股說明書所列資金用途，必須經(jīng)股東大會批準(zhǔn)。因此，山于甲公司未經(jīng)股

東大會批準(zhǔn)而改變招股說明書所列資金用途，屬于違法行為。

證券法規(guī)定，上市公司擅自改變用途而未經(jīng)糾正的或者未經(jīng)股東大會許可的，不得發(fā)行新股。故本案中甲

公司發(fā)行新股的計劃將落空。

股東可依法對董事會違反法律、行政法規(guī)且侵犯股東合法權(quán)益的決議,向人民法院起訴規(guī)定停止該違法行

為。

2、劉某為甲公司的董事。甲公司與乙公司簽訂一購銷協(xié)議，甲公司在預(yù)先支付了數(shù)額巨大的貨款后得知，

乙公司已經(jīng)嚴(yán)重虧損，資不抵債,沒有任何履約能力，且甲公司的預(yù)付款已被本地銀行劃走抵充銀行欠款。

劉某得知這一消息，認(rèn)為本次公司損失巨大,必然會影響本公司股票價格。他一方面將自上手中的本公司股票

拋售，還建議好友王某等人也撤出該股票。

半月后，甲乙公司購銷協(xié)議事宜通過媒體向社會公布，消息一出，甲公司股價跌落50%。

問：（1）劉某的行為是什么違法行為？

（2）我國法律規(guī)定的該違法行為的土體涉及哪些人？

（3）依據(jù)《證券法》，應(yīng)對劉某如何解決？

答案要點(diǎn)：

（-）劉某的行為屬于內(nèi)幕交易行為。

（二）內(nèi)幕交易行為的主體具體涉及下列人員：

（1）發(fā)行人的重事、監(jiān)事、高級管理人員、秘書、打字員，以及其也可以通過廂行職務(wù)接觸或者獲得內(nèi)幕信

息的職工。

⑵持有公司5%以上股份的股東;發(fā)行股票的控股公司的高級管理人員。

（3）發(fā)行人聘請的律師、會計師、資產(chǎn)評估人員、投資顧問等專業(yè)人員，證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)的管理人員、業(yè)務(wù)人

員，以及其他因其業(yè)務(wù)接觸或者內(nèi)幕信息的人員。

（4）根據(jù)法律、法規(guī)的規(guī)定，對發(fā)行人可以行使一定管理權(quán)或者監(jiān)督權(quán)的人員，涉及證券監(jiān)督管理部門和

證券交易場合的工作人員，發(fā)行人的主管部門和審批機(jī)關(guān)的工作人員，以及工商、稅務(wù)等有關(guān)經(jīng)濟(jì)管理機(jī)關(guān)

的工作人員。

⑸由于本人的職業(yè)地位、與發(fā)行人的協(xié)議關(guān)系或者工作聯(lián)系，有也許接觸或者獲得內(nèi)幕信息的人員，涉及

新聞記者，報刊編輯，電臺、電視臺.主持人以及編排技術(shù)人員等；以及其他也許通過合法途徑接觸到內(nèi)幕

信息的人員。

（三）對內(nèi)幕交易行為的參與人員，依證券法的規(guī)定,應(yīng)貢令依法解決非法獲得的證券，沒收違法所得，并處以

違法所得1倍以上5倍以下或者非法買賣證券等值以下的罰款。構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第八章投資基金法（第四次）

一、單項選擇題

1、投資基金由（A）設(shè)立。

A.基金管理機(jī)構(gòu)B.基金托管機(jī)構(gòu)

C.基金持有人D.商業(yè)銀行

2、封閉式投資基金的募集期限是（B）個月。

A.2B.3C.6D.12

3、基金持有人大會可以由持有基金份額（B）的基金持有人召集。

A.5%B.10%C.15%D.20%

4,除重新召開的情況外，基金持有人大會召開的法定最低基金份額是（C）o

A.]0%B.20%C.30%D.40%

5、一個證券投資基金投資于股票、債券的比例，不得低于該投資基金資產(chǎn)總值的（D）。

A.50%B.60%C.70%D.80%

一、多項選擇題

1、投資基金不得從事（BCD

A.國債承銷B.無限責(zé)任投資

C.為第三人擔(dān)保D.為別人貨款

2、產(chǎn)業(yè)投資基金的監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)重要是（AB）O

A.國家發(fā)展計劃委員會B.中國證券監(jiān)督管理委員會

C.財政部D.國家工商行政管理總局

3、設(shè)立基金管理公司的條件涉及（ABCD）。

A.實收資本不低于規(guī)定數(shù)額B.有合格的專業(yè)基金管理人員

C.有健全的公司治理結(jié)構(gòu)D.內(nèi)部監(jiān)督控制機(jī)制完善

4、需要國務(wù)院投資基金監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)的事項涉及（ABC）。

A.設(shè)立投資基金B(yǎng).設(shè)立基金管理公司

C.取得基金托管資格D.召開基金持有人大會

5、基金托管人的職貢涉及（ABCD）。

A.代為或名義持有基金資產(chǎn)B.保管基金資產(chǎn)

C.執(zhí)行基金管理人的投資指令D.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作

三、判斷題

1、封閉型投資基金的基金份額不得轉(zhuǎn)讓。（X）

2、公司型投資基金的基本法律文獻(xiàn)是基金契約。（X）

3、自然人不能擔(dān)任基金管理人。（V）

4、基金管理人與基金托管人可以是同一機(jī)構(gòu)。（X）

5、陵立基金管理公司只須辦理工簡注冊登記即可。（X）

6,基金托管人只能是商業(yè)銀行。（X）

7、基金管理人持有基金資產(chǎn)。（X）

8、投資基金只有募集足依法核準(zhǔn)的基金規(guī)模方可成立。（X）

9、中國證監(jiān)會是證券投資基金的監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。（V）

10、基金持有人大會原則上由基金托管人召集。（X）

第九章保險法

一、單項選擇題

1、下列行為中，不須金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)即可進(jìn)行的是（D）

A、設(shè)立保險公司B、保險公司在境內(nèi)外設(shè)立代表機(jī)構(gòu)

C、保險公司增減注冊資本金D、保險公司招募中層干部

2、保險公司成立后須按照其注冊資本金總額的（A）提取保證金，存入保監(jiān)會指定的銀行。

A、20%B、30%C、25%D、10%

3、保險期間內(nèi)發(fā)生保險責(zé)任格范圍內(nèi)的損失，應(yīng)山第三者負(fù)責(zé)補(bǔ)嶗的，假如投保方向保險方提出補(bǔ)償規(guī)定,

保險方應(yīng)當(dāng)（D）

A、在第三者無力補(bǔ)償時，保險方才予以補(bǔ)償

B、在吉明第三者尚未對投保方承擔(dān)補(bǔ)償責(zé)任時，保險方才予以補(bǔ)償

C、保險方不予補(bǔ)償

D、保險方先予以補(bǔ)償,然后取得代位追償權(quán)

4、經(jīng)營人壽保險業(yè)務(wù)的保險公司，應(yīng)當(dāng)按照（B）提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金。

A,自留保險費(fèi)的50%B、有效的人壽保險單的所有凈值

C、自留保險贄的35%D、自留保險費(fèi)的25%

5、專業(yè)代理人是指專門從事保險代理業(yè)務(wù)的保險代理公司，這種公司的組織形式必須是（A）

A、有限責(zé)任公司B、股份有限公司

C、國有獨(dú)資公司D、沒有限制

6、保險人收到被保險人或者受益人的補(bǔ)償或者給付保險金的請求后，應(yīng)當(dāng)及時做出核定，對屬于保險貢任

的,應(yīng)在與被保險人或者受施人達(dá)成有關(guān)補(bǔ)償或者給付保險金額的協(xié)墳后（C）口內(nèi)，履行補(bǔ)償或者?給付保險

金義務(wù)。

A、30B、20C、10D,5

7、下列關(guān)于保險價值的說法鐺誤的一項是（D）

A、保險金額不得超過保險價值

R、假如超過的，則超過的部分無效，被保險人不得對超過部分請求補(bǔ)償。

C、保險金額低于保險價值的，除協(xié)議另有約定外，保險人按照保險金額與保險價值的比例承擔(dān)補(bǔ)償責(zé)任

D、在人身保險中，保險金額也要由保險價值來擬定

8、某公司與保險公司簽訂一份財產(chǎn)保險協(xié)議，保險標(biāo)的為該公司的廠房和設(shè)備，保險費(fèi)50萬元。協(xié)議生

效后第3個月，該公司謊稱廠房內(nèi)的設(shè)備被盜，向保險公司提出補(bǔ)償請求。依法律規(guī)定,保險公司解除了保險

協(xié)議，對50萬元保險費(fèi)的對的解決辦法是（A）

A、不退還所有保險費(fèi)B,只退還減去3個月后剩余部分的保險費(fèi)

C、應(yīng)退還所有保險費(fèi)D、應(yīng)退還保險費(fèi)及其利息

9、某公司投保財產(chǎn)保險200萬元，在一次屬丁?保險責(zé)任范圍內(nèi)的火災(zāi)事故中，實際遭受損失為195萬元，為保

護(hù)和搶救財產(chǎn)支出必要費(fèi)用10萬元，為確認(rèn)保險損失交付的評估費(fèi)用5