2024企業(yè)信用證保理融資服務(wù)協(xié)議

2024版企業(yè)信用證保理融資服務(wù)協(xié)議版A版本合同目錄一覽1.定義與解釋1.1術(shù)語定義1.2解釋規(guī)則2.服務(wù)內(nèi)容與范圍2.1服務(wù)內(nèi)容2.2服務(wù)范圍3.融資條件與比例3.1融資條件3.2融資比例4.費(fèi)用與支付4.1服務(wù)費(fèi)用4.2支付方式5.權(quán)利與義務(wù)5.1各方權(quán)利5.2各方義務(wù)6.風(fēng)險(xiǎn)管理與控制6.1風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別6.2風(fēng)險(xiǎn)控制措施7.違約責(zé)任7.1違約情形7.2違約責(zé)任8.爭(zhēng)議解決8.1爭(zhēng)議類型8.2解決方式9.合同的生效、變更與終止9.1生效條件9.2變更程序9.3終止條件10.保密條款10.1保密內(nèi)容10.2泄露后果11.法律適用與管轄11.1法律適用11.2管轄法院12.其他條款12.1關(guān)聯(lián)協(xié)議12.2補(bǔ)充協(xié)議13.合同的簽署與份數(shù)13.1簽署程序13.2份數(shù)與保管14.附件14.1附件列表14.2附件內(nèi)容第一部分：合同如下：第一條定義與解釋1.1術(shù)語定義（1）企業(yè)信用證：指由銀行根據(jù)申請(qǐng)人的請(qǐng)求，向受益人開出的，在一定期限內(nèi)，按照一定的金額和條件，承諾支付款項(xiàng)的書面保證。（2）保理融資：指保理公司根據(jù)賣方的銷售合同，向賣方提供的一種短期融資服務(wù)。（3）賣方：指與買方簽訂銷售合同，并將其債權(quán)轉(zhuǎn)讓給保理公司的當(dāng)事人。（4）買方：指與賣方簽訂銷售合同，并接受保理公司融資服務(wù)的當(dāng)事人。（5）保理公司：指提供保理融資服務(wù)的金融機(jī)構(gòu)。1.2解釋規(guī)則本協(xié)議未盡事宜，應(yīng)參照相關(guān)法律法規(guī)、行業(yè)慣例和商業(yè)習(xí)慣進(jìn)行解釋。如有分歧，各方應(yīng)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。第二條服務(wù)內(nèi)容與范圍2.1服務(wù)內(nèi)容保理公司提供的服務(wù)包括：對(duì)賣方的應(yīng)收賬款進(jìn)行收購、管理和催收；為賣方提供融資支持；協(xié)助賣方解決財(cái)務(wù)困境。2.2服務(wù)范圍保理公司的服務(wù)范圍限于賣方的國內(nèi)貿(mào)易應(yīng)收賬款。對(duì)于涉及出口貿(mào)易、跨境支付等應(yīng)收賬款，保理公司可根據(jù)雙方約定提供服務(wù)。第三條融資條件與比例3.1融資條件（1）賣方須為依法設(shè)立的企業(yè)法人，具有合格的營(yíng)業(yè)執(zhí)照和稅務(wù)登記證；（2）賣方與買方簽訂的銷售合同真實(shí)、合法、有效；（3）賣方的應(yīng)收賬款合法、有效，無爭(zhēng)議；（4）賣方信用狀況良好，無重大法律糾紛和違法行為；（5）保理公司認(rèn)為必要的其他條件。3.2融資比例保理公司根據(jù)賣方的應(yīng)收賬款金額、信用狀況、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)等因素，與賣方協(xié)商確定融資比例。融資比例原則上不超過賣方應(yīng)收賬款總額的80%。第四條費(fèi)用與支付4.1服務(wù)費(fèi)用賣方應(yīng)支付保理公司的服務(wù)費(fèi)用，包括融資利息、管理費(fèi)、催收費(fèi)等。服務(wù)費(fèi)用的具體標(biāo)準(zhǔn)和計(jì)算方式，由雙方在合同中約定。4.2支付方式賣方應(yīng)按照保理公司的要求，通過銀行轉(zhuǎn)賬等非現(xiàn)金方式支付服務(wù)費(fèi)用。支付日期和金額，由雙方在合同中約定。第五條權(quán)利與義務(wù)5.1各方權(quán)利（1）賣方權(quán)利：①要求保理公司按照約定提供融資服務(wù)；②按照約定收取融資款項(xiàng)；③拒絕保理公司不符合約定的要求。（2）保理公司權(quán)利：①按照約定收購賣方的應(yīng)收賬款；②要求賣方提供必要的資料和協(xié)助；③在賣方違約時(shí)，采取措施維護(hù)自身權(quán)益。5.2各方義務(wù)（1）賣方義務(wù)：①提供真實(shí)、完整的業(yè)務(wù)資料；②按照約定收取融資款項(xiàng)，并履行還款義務(wù)；③協(xié)助保理公司進(jìn)行應(yīng)收賬款的管理和催收。（2）保理公司義務(wù)：①按照約定提供融資服務(wù)，并及時(shí)支付融資款項(xiàng)；②妥善管理賣方的應(yīng)收賬款，并及時(shí)催收；③在賣方違約時(shí)，采取措施維護(hù)自身權(quán)益。第六條風(fēng)險(xiǎn)管理與控制6.1風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別保理公司應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別機(jī)制，對(duì)賣方的信用狀況、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)等進(jìn)行評(píng)估。6.2風(fēng)險(xiǎn)控制措施（1）保理公司應(yīng)要求賣方提供擔(dān)保，包括但不限于抵押、質(zhì)押、保證等；（2）保理公司應(yīng)按照約定比例收取保證金；（3）保理公司應(yīng)要求賣方購買商業(yè)保險(xiǎn)，保障應(yīng)收賬款的安全；（4）保理公司應(yīng)建立應(yīng)收賬款監(jiān)控機(jī)制，定期對(duì)賣方的應(yīng)收賬款進(jìn)行核查；（5）保理公司應(yīng)在賣方違約時(shí)，采取措施維護(hù)自身權(quán)益。第八條爭(zhēng)議解決8.1爭(zhēng)議類型本協(xié)議履行過程中，如發(fā)生爭(zhēng)議，包括但不限于合同履行、解除、終止、違約等爭(zhēng)議。8.2解決方式（1）雙方應(yīng)通過友好協(xié)商解決；（2）協(xié)商不成的，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。第九條合同的生效、變更與終止9.1生效條件本協(xié)議自雙方簽字蓋章之日起生效，對(duì)雙方具有法律約束力。9.2變更程序本協(xié)議的變更，應(yīng)由雙方協(xié)商一致，并簽訂書面變更協(xié)議。9.3終止條件本協(xié)議終止的條件如下：（1）雙方協(xié)商一致解除；（2）賣方全部履行完畢還款義務(wù)；（3）法律法規(guī)規(guī)定的其他終止條件。第十條保密條款10.1保密內(nèi)容本協(xié)議履行過程中，雙方泄露的商業(yè)秘密、財(cái)務(wù)信息、客戶信息等。10.2泄露后果泄露方應(yīng)承擔(dān)泄露給對(duì)方造成的經(jīng)濟(jì)損失及違約責(zé)任。第十一條其他條款11.1關(guān)聯(lián)協(xié)議本協(xié)議的有效履行及相關(guān)事項(xiàng)，可能需要其他相關(guān)協(xié)議的配合，包括但不限于保理融資協(xié)議、擔(dān)保協(xié)議等。11.2補(bǔ)充協(xié)議對(duì)本協(xié)議未盡事宜，雙方可簽訂補(bǔ)充協(xié)議，補(bǔ)充協(xié)議與本協(xié)議具有同等法律效力。第十二條合同的簽署與份數(shù)12.1簽署程序本協(xié)議經(jīng)雙方代表簽字蓋章后生效。12.2份數(shù)與保管本協(xié)議一式兩份，雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。協(xié)議的保管責(zé)任如下：（1）甲乙雙方各自妥善保管所持協(xié)議正本；（2）協(xié)議正本不得外借、涂改、損壞或遺失；（3）如協(xié)議正本遺失、損壞，應(yīng)立即通知對(duì)方，并共同查明原因，重新制作協(xié)議。第十三條附件13.1附件列表本協(xié)議附件包括但不限于：（1）保理融資申請(qǐng)協(xié)議；（2）應(yīng)收賬款清單；（3）擔(dān)保協(xié)議；（4）保險(xiǎn)合同；（5）其他與保理融資服務(wù)相關(guān)的文件。13.2附件內(nèi)容附件內(nèi)容應(yīng)為本協(xié)議的補(bǔ)充，與本協(xié)議具有同等法律效力。附件的簽署、變更、終止等，應(yīng)按照本協(xié)議的約定辦理。第十四條法律適用與管轄14.1法律適用本協(xié)議的簽訂、履行、解釋及爭(zhēng)議解決，適用中華人民共和國法律。14.2管轄法院本協(xié)議引起的爭(zhēng)議，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。第二部分：其他補(bǔ)充性說明和解釋說明一：附件列表：附件一：保理融資申請(qǐng)協(xié)議詳細(xì)要求和說明：本附件應(yīng)詳細(xì)說明賣方申請(qǐng)保理融資的具體情況，包括但不限于融資金額、融資期限、融資用途等。附件二：應(yīng)收賬款清單詳細(xì)要求和說明：本附件應(yīng)詳細(xì)列出賣方轉(zhuǎn)讓給保理公司的應(yīng)收賬款的具體信息，包括但不限于買方名稱、賬款金額、賬款到期日等。附件三：擔(dān)保協(xié)議詳細(xì)要求和說明：本附件應(yīng)詳細(xì)說明為本次保理融資提供的擔(dān)保情況，包括但不限于擔(dān)保人、擔(dān)保方式、擔(dān)保金額等。附件四：保險(xiǎn)合同詳細(xì)要求和說明：本附件應(yīng)詳細(xì)說明賣方為應(yīng)收賬款購買的保險(xiǎn)合同的相關(guān)信息，包括但不限于保險(xiǎn)金額、保險(xiǎn)期間、保險(xiǎn)公司等。附件五：其他與保理融資服務(wù)相關(guān)的文件詳細(xì)要求和說明：本附件應(yīng)包括其他與保理融資服務(wù)相關(guān)的文件，具體名稱和內(nèi)容由雙方約定。說明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.賣方未按約定履行還款義務(wù)；2.賣方提供的業(yè)務(wù)資料不真實(shí)、不完整；3.賣方拒絕保理公司的不符合約定的要求；4.保理公司未按約定提供融資服務(wù)；5.保理公司未按約定管理賣方的應(yīng)收賬款；6.保理公司在賣方違約時(shí)未采取措施維護(hù)自身權(quán)益。違約責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：1.賣方未按約定履行還款義務(wù)的，應(yīng)支付逾期利息、罰息等違約金；2.賣方提供的業(yè)務(wù)資料不真實(shí)、不完整的，保理公司有權(quán)解除合同，并要求賣方支付賠償金；3.賣方拒絕保理公司的不符合約定的要求的，保理公司有權(quán)解除合同，并要求賣方支付違約金；4.保理公司未按約定提供融資服務(wù)的，應(yīng)支付未提供服務(wù)部分的融資利息，并承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任；5.保理公司未按約定管理賣方的應(yīng)收賬款的，應(yīng)承擔(dān)管理不善導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)和損失；6.保理公司在賣方違約時(shí)未采取措施維護(hù)自身權(quán)益的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。示例說明：如賣方未按約定履行還款義務(wù)，保理公司可按照合同約定，要求賣方支付逾期利息、罰息等違約金。說明三：法律名詞及解釋：1.企業(yè)信用證：指由銀行根據(jù)申請(qǐng)人的請(qǐng)求，向受益人開出的，在一定期限內(nèi)，按照一定的金額和條件，承諾支付款項(xiàng)的書面保證。2.保理融資：指保理公司根據(jù)賣方的銷售合同，向賣方提供的一種短期融資服務(wù)。3.賣方：指與買方簽訂銷售合同，并將其債權(quán)轉(zhuǎn)讓給保理公司的當(dāng)事人。4.買方：指與賣方簽訂銷售合同，并接受保理公司融資服務(wù)的當(dāng)事人。5.保理公司：指提供保理融資服務(wù)的金融機(jī)構(gòu)。6.融資利息：指保理公司根據(jù)賣方的應(yīng)收賬款金額、信用狀況、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)等因素，向賣方收取的融資費(fèi)用。7.管理費(fèi)：指保理公司為賣方管理應(yīng)收賬款而收取的費(fèi)用。8.催收費(fèi)：指保理公司為催收賣方的應(yīng)收賬款而收取的費(fèi)用。9.擔(dān)保：指為保證債務(wù)的履行，債務(wù)人或者第三人將其財(cái)產(chǎn)或者權(quán)利轉(zhuǎn)移給債權(quán)人，作為債務(wù)的擔(dān)保。10.保險(xiǎn)合同：指保險(xiǎn)公司與投保人之間，就保險(xiǎn)事故發(fā)生時(shí)，保險(xiǎn)公司對(duì)投保人承擔(dān)賠償責(zé)任的合同。1.企業(yè)信用證：本合同涉及的融資服務(wù)是基于賣方的企業(yè)信用證進(jìn)行的。2.保理融資：本合同是賣方將其應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)