2024年個(gè)人理財(cái)合同：財(cái)務(wù)規(guī)劃與增值保障

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUME甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUMEPERSONAL

2024年個(gè)人理財(cái)合同：財(cái)務(wù)規(guī)劃與增值保障本合同目錄一覽1.合同主體及定義1.1甲方（投資者）1.2乙方（財(cái)務(wù)規(guī)劃師）1.3丙方（增值保障提供商）2.財(cái)務(wù)規(guī)劃服務(wù)內(nèi)容2.1資產(chǎn)負(fù)債分析2.2收入支出管理2.3投資方案制定2.4風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與控制3.增值保障服務(wù)內(nèi)容3.1保險(xiǎn)規(guī)劃3.2退休規(guī)劃3.3稅務(wù)規(guī)劃3.4財(cái)產(chǎn)傳承規(guī)劃4.服務(wù)流程與時(shí)間安排4.1初步溝通與需求分析4.2財(cái)務(wù)規(guī)劃方案制定4.3增值保障方案制定4.4方案實(shí)施與跟進(jìn)5.費(fèi)用及支付方式5.1財(cái)務(wù)規(guī)劃服務(wù)費(fèi)用5.2增值保障服務(wù)費(fèi)用5.3支付方式及時(shí)間6.合同期限6.1起始日期6.2終止日期7.合同的變更與解除7.1變更條件7.2解除條件8.違約責(zé)任與賠償8.1甲方違約8.2乙方違約8.3丙方違約9.爭(zhēng)議解決方式9.1協(xié)商解決9.2調(diào)解解決9.3訴訟解決10.保密條款10.1保密內(nèi)容10.2保密期限10.3泄露后果11.法律適用及管轄11.1適用法律11.2爭(zhēng)議管轄法院12.其他條款12.1通知與送達(dá)12.2合同的生效與終止12.3附件13.合同的簽署與備案13.1簽署日期13.2簽署地點(diǎn)13.3備案機(jī)關(guān)14.附件14.1財(cái)務(wù)規(guī)劃方案14.2增值保障方案14.3相關(guān)法律法規(guī)及政策文件第一部分：合同如下：第一條合同主體及定義1.1甲方（投資者）甲方是指與乙方、丙方簽訂本合同的自然人，具有完全民事行為能力，愿意接受乙方、丙方提供的財(cái)務(wù)規(guī)劃與增值保障服務(wù)的個(gè)人。1.2乙方（財(cái)務(wù)規(guī)劃師）乙方是指與甲方簽訂本合同的財(cái)務(wù)規(guī)劃師，具備專業(yè)的財(cái)務(wù)規(guī)劃能力，負(fù)責(zé)為甲方提供財(cái)務(wù)規(guī)劃服務(wù)。1.3丙方（增值保障提供商）丙方是指與甲方簽訂本合同的增值保障提供商，具備提供增值保障服務(wù)的能力，負(fù)責(zé)為甲方提供保險(xiǎn)規(guī)劃、退休規(guī)劃、稅務(wù)規(guī)劃及財(cái)產(chǎn)傳承規(guī)劃等服務(wù)。第二條財(cái)務(wù)規(guī)劃服務(wù)內(nèi)容2.1資產(chǎn)負(fù)債分析乙方應(yīng)根據(jù)甲方的財(cái)務(wù)狀況，進(jìn)行全面資產(chǎn)負(fù)債分析，為甲方提供資產(chǎn)負(fù)債表，并提出優(yōu)化建議。2.2收入支出管理乙方應(yīng)協(xié)助甲方進(jìn)行收入支出管理，制定合理的預(yù)算計(jì)劃，并提供節(jié)支建議，以提高甲方的財(cái)務(wù)狀況。2.3投資方案制定乙方應(yīng)根據(jù)甲方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資目標(biāo)和預(yù)期收益，制定合適的投資方案，并提供投資建議。2.4風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與控制乙方應(yīng)進(jìn)行全面風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，識(shí)別甲方財(cái)務(wù)狀況中可能存在的風(fēng)險(xiǎn)，并提出相應(yīng)的控制措施，以降低風(fēng)險(xiǎn)對(duì)甲方的影響。第三條增值保障服務(wù)內(nèi)容3.1保險(xiǎn)規(guī)劃丙方應(yīng)根據(jù)甲方的需求和實(shí)際情況，為其制定合適的保險(xiǎn)規(guī)劃，確保甲方及其家庭成員在意外、疾病、養(yǎng)老等方面的保障需求得到滿足。3.2退休規(guī)劃丙方應(yīng)協(xié)助甲方進(jìn)行退休規(guī)劃，根據(jù)甲方的退休目標(biāo)、預(yù)期壽命和現(xiàn)有儲(chǔ)蓄等因素，制定合適的退休規(guī)劃方案。3.3稅務(wù)規(guī)劃丙方應(yīng)根據(jù)國(guó)家稅收法律法規(guī)，為甲方提供稅務(wù)規(guī)劃服務(wù)，確保甲方在投資、儲(chǔ)蓄、消費(fèi)等財(cái)務(wù)活動(dòng)中，合法合規(guī)地享受稅收優(yōu)惠政策。3.4財(cái)產(chǎn)傳承規(guī)劃丙方應(yīng)協(xié)助甲方進(jìn)行財(cái)產(chǎn)傳承規(guī)劃，根據(jù)甲方的家庭狀況、繼承人意愿和法律規(guī)定，制定合適的財(cái)產(chǎn)傳承方案。第四條服務(wù)流程與時(shí)間安排4.1初步溝通與需求分析乙方、丙方應(yīng)與甲方進(jìn)行初步溝通，了解甲方的財(cái)務(wù)狀況、需求和目標(biāo)，并進(jìn)行需求分析。4.2財(cái)務(wù)規(guī)劃方案制定乙方根據(jù)需求分析結(jié)果，制定財(cái)務(wù)規(guī)劃方案，并在合同約定的時(shí)間內(nèi)提交給甲方。4.3增值保障方案制定丙方根據(jù)需求分析結(jié)果，制定增值保障方案，并在合同約定的時(shí)間內(nèi)提交給甲方。4.4方案實(shí)施與跟進(jìn)乙方、丙方應(yīng)協(xié)助甲方實(shí)施財(cái)務(wù)規(guī)劃與增值保障方案，并進(jìn)行定期跟進(jìn)，以確保方案的有效實(shí)施。第五條費(fèi)用及支付方式5.1財(cái)務(wù)規(guī)劃服務(wù)費(fèi)用乙方財(cái)務(wù)規(guī)劃服務(wù)費(fèi)用為人民幣【】元整（大寫：【】元整），甲方應(yīng)在合同簽訂之日起【】日內(nèi)支付給乙方。5.2增值保障服務(wù)費(fèi)用丙方增值保障服務(wù)費(fèi)用為人民幣【】元整（大寫：【】元整），甲方應(yīng)在合同簽訂之日起【】日內(nèi)支付給丙方。5.3支付方式及時(shí)間甲方支付費(fèi)用可采取銀行轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金等方式，具體支付方式由雙方協(xié)商確定。支付時(shí)間按照雙方約定的時(shí)間進(jìn)行。第六條合同期限6.1起始日期本合同自甲方、乙方、丙方簽字（或蓋章）之日起生效。6.2終止日期本合同的有效期為【】年，自起始日期起計(jì)算。合同到期后，如甲方、乙方、丙方均未提出終止合同，則本合同自動(dòng)續(xù)約【】年。第八條合同的變更與解除8.1變更條件任何一方如需變更合同內(nèi)容，應(yīng)提前【】天向?qū)Ψ教岢鰰孀兏?qǐng)求，并說明變更的理由和內(nèi)容。經(jīng)雙方協(xié)商一致，可簽訂書面變更協(xié)議，作為本合同的附件。8.2解除條件本合同解除的條件如下：（1）雙方協(xié)商一致解除；（2）一方嚴(yán)重違反合同約定，導(dǎo)致合同無法履行，另一方提出解除合同；（3）因不可抗力導(dǎo)致合同無法履行，雙方協(xié)商一致解除。第九條違約責(zé)任與賠償9.1甲方違約甲方違反合同約定，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，向乙方、丙方支付違約金，違約金為財(cái)務(wù)規(guī)劃服務(wù)費(fèi)用及增值保障服務(wù)費(fèi)用總和的【】%。9.2乙方違約乙方違反合同約定，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，向甲方支付違約金，違約金為財(cái)務(wù)規(guī)劃服務(wù)費(fèi)用及增值保障服務(wù)費(fèi)用總和的【】%。9.3丙方違約丙方違反合同約定，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，向甲方支付違約金，違約金為增值保障服務(wù)費(fèi)用總和的【】%。第十條爭(zhēng)議解決方式10.1協(xié)商解決本合同履行過程中發(fā)生爭(zhēng)議，通過友好協(xié)商解決。10.2調(diào)解解決協(xié)商不成的，可以向合同簽訂地的人民調(diào)解委員會(huì)申請(qǐng)調(diào)解。10.3訴訟解決調(diào)解不成的，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地的人民法院提起訴訟。第十一條保密條款11.1保密內(nèi)容甲、乙、丙三方在合同履行過程中所獲悉的對(duì)方商業(yè)秘密、個(gè)人隱私等敏感信息，應(yīng)予以保密。11.2保密期限保密期限為合同終止之日起【】年。11.3泄露后果如任何一方泄露保密信息，泄露方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，向守約方支付違約金，違約金為泄露信息所造成的實(shí)際損失的【】倍。第十二條法律適用及管轄12.1適用法律本合同的簽訂、履行、解釋及爭(zhēng)議解決均適用中華人民共和國(guó)法律。12.2爭(zhēng)議管轄法院本合同引起的爭(zhēng)議，由合同簽訂地人民法院管轄。第十三條其他條款13.1通知與送達(dá)任何一方通過書面形式向?qū)Ψ桨l(fā)出的通知，應(yīng)以郵遞方式送達(dá)對(duì)方指定的地址。通知在送達(dá)對(duì)方指定地址后【】小時(shí)內(nèi)未被對(duì)方否認(rèn)，視為已送達(dá)。13.2合同的生效與終止本合同自甲方、乙方、丙方簽字（或蓋章）之日起生效。合同終止后【】個(gè)月內(nèi)，乙方、丙方應(yīng)向甲方提供必要的財(cái)務(wù)規(guī)劃與增值保障交接服務(wù)。13.3附件本合同的附件包括財(cái)務(wù)規(guī)劃方案、增值保障方案等相關(guān)文件，附件與本合同具有同等法律效力。第十四條合同的簽署與備案14.1簽署日期本合同于【】年【】月【】日簽署。14.2簽署地點(diǎn)本合同于【】（地點(diǎn)）簽署。14.3備案機(jī)關(guān)本合同簽署后，甲方應(yīng)將合同副本報(bào)送【】（備案機(jī)關(guān)）進(jìn)行備案。第二部分：第三方介入后的修正第一條第三方介入定義與范圍1.1第三方定義本合同所稱第三方，是指除甲方、乙方、丙方之外，根據(jù)本合同約定或未經(jīng)本合同約定但實(shí)際參與本合同履行過程的自然人、法人或其他組織。1.2第三方范圍第三方包括但不限于中介機(jī)構(gòu)、評(píng)估機(jī)構(gòu)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)、司法機(jī)關(guān)、仲裁機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公司、投資機(jī)構(gòu)等。第二條第三方介入的條件與程序2.1介入條件（1）第三方介入是根據(jù)本合同的約定或經(jīng)甲方、乙方、丙方共同同意；（2）第三方介入是為了履行本合同所需的專業(yè)服務(wù)或協(xié)助；（3）第三方介入不違背本合同的履行目的和原則。2.2介入程序（1）甲方、乙方、丙方協(xié)商一致，確定第三方的身份和職責(zé)；（2）甲方、乙方、丙方與第三方簽訂書面協(xié)議，明確第三方的權(quán)利義務(wù)；（3）甲方、乙方、丙方監(jiān)督第三方按照約定履行合同義務(wù)。第三條第三方責(zé)任與義務(wù)3.1第三方責(zé)任第三方應(yīng)按照本合同約定或甲乙方、丙方書面指示，履行其職責(zé)，并對(duì)其提供的服務(wù)或產(chǎn)品的質(zhì)量、合法性、準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)。3.2第三方義務(wù)第三方應(yīng)遵守國(guó)家法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)定和本合同的約定，保守甲乙方、丙方的商業(yè)秘密、個(gè)人隱私等敏感信息，并不得利用介入本合同之便，損害甲乙方、丙方的利益。第四條第三方責(zé)任限額4.1責(zé)任限額定義本合同所稱第三方責(zé)任限額，是指第三方對(duì)其在履行本合同過程中產(chǎn)生的違約、侵權(quán)等行為所應(yīng)承擔(dān)的賠償責(zé)任的上限。4.2第三方責(zé)任限額的確定第三方責(zé)任限額根據(jù)第三方的性質(zhì)、介入角色的不同以及甲乙方、丙方的協(xié)商一致確定。具體責(zé)任限額在書面協(xié)議中明確。4.3第三方責(zé)任限額的適用第三方在履行本合同過程中，如發(fā)生違約、侵權(quán)等行為，其應(yīng)承擔(dān)的賠償責(zé)任不超過事先約定的責(zé)任限額。甲乙方、丙方不得要求第三方承擔(dān)超出責(zé)任限額的賠償責(zé)任。第五條第三方與甲乙方、丙方的關(guān)系5.1第三方與甲乙方、丙方的關(guān)系定義第三方與甲乙方、丙方的關(guān)系是指第三方在履行本合同過程中，與甲乙方、丙方之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系。5.2第三方與甲乙方、丙方的權(quán)利義務(wù)劃分第三方與甲乙方、丙方的權(quán)利義務(wù)劃分，按照本合同及書面協(xié)議的約定執(zhí)行。第三方對(duì)甲乙方、丙方承擔(dān)的義務(wù)，不替代或減輕甲乙方、丙方之間的相互義務(wù)。5.3第三方與甲乙方、丙方的責(zé)任劃分第三方對(duì)甲乙方、丙方承擔(dān)的責(zé)任，不影響甲乙方、丙方之間的責(zé)任劃分。甲乙方、丙方之間因履行本合同產(chǎn)生的爭(zhēng)議，應(yīng)按照本合同約定的爭(zhēng)議解決方式解決。第六條第三方介入的變更與解除6.1變更條件第三方介入本合同履行過程中，如因客觀原因需要變更第三方，甲乙方、丙方應(yīng)協(xié)商一致，并簽訂書面變更協(xié)議。6.2解除條件第三方介入本合同履行過程中，如發(fā)生違約、侵權(quán)等行為，甲乙方、丙方均有權(quán)解除與第三方的合同，并按照本合同及書面協(xié)議的約定追究第三方的責(zé)任。第七條第三方介入的違約責(zé)任與賠償7.1第三方違約第三方違反本合同或書面協(xié)議的約定，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，向甲乙方、丙方支付違約金，違約金為第三方應(yīng)承擔(dān)的賠償責(zé)任金額的【】%。7.2第三方賠償?shù)谌揭蜻`約、侵權(quán)等行為給甲乙方、丙方造成損失的，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。賠償金額根據(jù)甲乙方、丙方的實(shí)際損失及第三方的責(zé)任限額確定。第八條第三方介入的爭(zhēng)議解決8.1第三方爭(zhēng)議解決第三方與甲乙方、丙方之間因履行本合同產(chǎn)生的爭(zhēng)議，通過友好協(xié)商解決。協(xié)商不成的，可以向合同簽訂地的人民調(diào)解委員會(huì)申請(qǐng)調(diào)解。調(diào)解不成的，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地的人民法院提起訴訟。8.2第三方爭(zhēng)議與本合同爭(zhēng)議的劃分第三方與甲乙方、丙方之間的爭(zhēng)議，不影響本合同的履行。本合同爭(zhēng)議的解決，按照本合同約定的爭(zhēng)議解決方式進(jìn)行。第九條第三方介入的合同第三部分：其他補(bǔ)充性說明和解釋說明一：附件列表：附件1：財(cái)務(wù)規(guī)劃方案詳細(xì)描述甲方財(cái)務(wù)狀況、收入支出情況、資產(chǎn)負(fù)債狀況，并根據(jù)甲方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資目標(biāo)和預(yù)期收益，提供具體的投資建議和理財(cái)規(guī)劃。附件2：增值保障方案詳細(xì)描述丙方為甲方提供的保險(xiǎn)規(guī)劃、退休規(guī)劃、稅務(wù)規(guī)劃及財(cái)產(chǎn)傳承規(guī)劃等服務(wù)內(nèi)容，以及具體的方案實(shí)施步驟和時(shí)間安排。附件3：第三方服務(wù)協(xié)議明確第三方與甲乙方、丙方之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，包括第三方的服務(wù)范圍、責(zé)任限額、違約責(zé)任等方面的具體約定。附件4：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告詳細(xì)描述甲方財(cái)務(wù)狀況中可能存在的風(fēng)險(xiǎn)，以及乙方采取的控制措施和應(yīng)對(duì)策略。附件5：投資產(chǎn)品說明書詳細(xì)描述甲方投資的具體產(chǎn)品名稱、性質(zhì)、風(fēng)險(xiǎn)收益特點(diǎn)、投資金額、投資期限等信息。附件6：保險(xiǎn)產(chǎn)品說明書詳細(xì)描述丙方為甲方提供的保險(xiǎn)產(chǎn)品名稱、保險(xiǎn)責(zé)任、保險(xiǎn)期限、保險(xiǎn)費(fèi)用等信息。附件7：稅務(wù)規(guī)劃方案詳細(xì)描述丙方為甲方提供的稅務(wù)規(guī)劃服務(wù)內(nèi)容，包括稅收優(yōu)惠策略、稅務(wù)合規(guī)建議等。附件8：財(cái)產(chǎn)傳承規(guī)劃方案詳細(xì)描述丙方為甲方提供的財(cái)產(chǎn)傳承規(guī)劃服務(wù)內(nèi)容，包括繼承人指定、遺產(chǎn)分配方案等。說明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.甲方未按照約定時(shí)間支付服務(wù)費(fèi)用；2.乙方未按照約定時(shí)間提供財(cái)務(wù)規(guī)劃服務(wù)；3.丙方未按照約定時(shí)間提供增值保障服務(wù)；4.第三方未按照約定履行服務(wù)職責(zé)；5.第三方泄露甲乙方、丙方的商業(yè)秘密、個(gè)人隱私等敏感信息；6.第三方利用介入本合同之便，損害甲乙方、丙方的利益。違約責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：1.違約行為導(dǎo)致合同無法履行，甲方應(yīng)承擔(dān)違約金為服務(wù)費(fèi)用總和的【】%的違約責(zé)任；2.違約行為導(dǎo)致合同無法履行，乙方應(yīng)承擔(dān)違約金為服務(wù)費(fèi)用總和的【】%的違約責(zé)任；3.違約行為導(dǎo)致合同無法履行，丙方應(yīng)承擔(dān)違約金為服務(wù)費(fèi)用總和的【】%的違約責(zé)任；4.第三方違約行為導(dǎo)致甲乙方、丙方損失的，第三方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任，賠償金額不超過事先約定的責(zé)任限額。示例說明：若甲方未按照約定時(shí)間支付服務(wù)費(fèi)用，乙方有權(quán)要求甲方支付違約金，違約金為服務(wù)費(fèi)用總和的【】%。若第三方未按照約定履行服務(wù)職責(zé)，導(dǎo)致甲乙方、丙方損失，第三方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任，賠償金額不超過事先約定的責(zé)任限額。說明三：法律名詞及解釋：1.合同：指甲乙方、丙方