泰康理財合同模板

泰康理財合同模板第一篇范文：合同編號：__________

甲方（以下簡稱“甲方”）與乙方（以下簡稱“乙方”）本著平等、自愿、公平、誠實信用的原則，就乙方在甲方處購買理財產(chǎn)品事宜，經(jīng)雙方友好協(xié)商，達(dá)成如下協(xié)議：

一、理財產(chǎn)品

1.1乙方同意購買甲方提供的理財產(chǎn)品，具體產(chǎn)品名稱、期限、預(yù)期收益率等由雙方另行簽訂《理財產(chǎn)品說明書》予以明確。

二、理財產(chǎn)品說明書

2.1乙方應(yīng)仔細(xì)閱讀并充分理解《理財產(chǎn)品說明書》的全部內(nèi)容，包括但不限于產(chǎn)品性質(zhì)、投資范圍、風(fēng)險等級、收益分配、費用收取等。

2.2乙方應(yīng)在簽署《理財產(chǎn)品說明書》前，充分了解并確認(rèn)以下事項：

（1）甲方承諾按照《理財產(chǎn)品說明書》約定的方式、期限和條件向乙方支付收益；

（2）甲方有權(quán)根據(jù)市場情況調(diào)整產(chǎn)品收益，但調(diào)整后的收益不得低于《理財產(chǎn)品說明書》約定的最低收益；

（3）乙方有權(quán)根據(jù)自身風(fēng)險承受能力選擇合適的產(chǎn)品；

（4）乙方應(yīng)按照甲方要求提供真實、準(zhǔn)確、完整的個人信息；

（5）乙方應(yīng)按照《理財產(chǎn)品說明書》約定的方式、期限和條件贖回理財產(chǎn)品。

三、理財產(chǎn)品購買

3.1乙方同意按照《理財產(chǎn)品說明書》約定的方式、期限和條件向甲方購買理財產(chǎn)品，并支付相應(yīng)的購買款項。

3.2甲方應(yīng)在乙方購買理財產(chǎn)品后，向乙方出具相應(yīng)的購買憑證。

四、收益分配

4.1甲方承諾按照《理財產(chǎn)品說明書》約定的方式、期限和條件向乙方支付收益。

4.2收益分配方式如下：

（1）定期收益：甲方按照《理財產(chǎn)品說明書》約定的期限，將收益分配給乙方；

（2）到期一次性收益：甲方在理財產(chǎn)品到期后，一次性將收益支付給乙方。

五、費用收取

5.1甲方有權(quán)根據(jù)市場情況、產(chǎn)品特點等因素，對理財產(chǎn)品收取相應(yīng)的費用。

5.2甲方應(yīng)在《理財產(chǎn)品說明書》中明確費用的收取標(biāo)準(zhǔn)、計算方式及收取時間。

六、風(fēng)險提示

6.1乙方應(yīng)充分了解理財產(chǎn)品可能存在的風(fēng)險，包括但不限于市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、操作風(fēng)險等。

6.2乙方應(yīng)在購買理財產(chǎn)品前，自行評估自身的風(fēng)險承受能力，并選擇合適的產(chǎn)品。

七、贖回與終止

7.1乙方有權(quán)按照《理財產(chǎn)品說明書》約定的方式、期限和條件贖回理財產(chǎn)品。

7.2甲方有權(quán)根據(jù)市場情況、產(chǎn)品特點等因素，提前終止理財產(chǎn)品。

八、爭議解決

8.1雙方在履行本合同過程中發(fā)生的爭議，應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決。

8.2協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地人民法院提起訴訟。

九、其他

9.1本合同未盡事宜，雙方可另行簽訂補充協(xié)議。

9.2本合同一式兩份，雙方各執(zhí)一份，自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。

附件：

1.《理財產(chǎn)品說明書》

2.《理財產(chǎn)品購買憑證》

3.《風(fēng)險提示書》

4.《客戶服務(wù)協(xié)議》

5.《理財產(chǎn)品贖回及終止協(xié)議》

6.《隱私政策》

7.《客戶信息查詢授權(quán)書》

8.《理財產(chǎn)品銷售管理辦法》

9.《理財產(chǎn)品信息披露辦法》

10.《理財產(chǎn)品監(jiān)管規(guī)定》

11.《理財產(chǎn)品會計制度》

12.《理財產(chǎn)品審計制度》

13.《理財產(chǎn)品內(nèi)部控制制度》

14.《理財產(chǎn)品風(fēng)險管理制度》

15.《理財產(chǎn)品合規(guī)制度》

16.《理財產(chǎn)品應(yīng)急預(yù)案》

17.《理財產(chǎn)品培訓(xùn)制度》

18.《理財產(chǎn)品宣傳材料》

19.《理財產(chǎn)品銷售文件》

20.《理財產(chǎn)品相關(guān)法律法規(guī)》

（注：以上附件僅供參考，具體內(nèi)容以實際簽訂的文件為準(zhǔn)。）

第二篇范文：第三方主體+甲方權(quán)益主導(dǎo)

甲方（以下簡稱“甲方”）與乙方（以下簡稱“乙方”）及丙方（以下簡稱“丙方”）本著平等、自愿、公平、誠實信用的原則，就乙方在甲方處購買理財產(chǎn)品并委托丙方提供相關(guān)服務(wù)事宜，經(jīng)三方友好協(xié)商，達(dá)成如下協(xié)議：

一、理財產(chǎn)品

1.1乙方同意購買甲方提供的理財產(chǎn)品，具體產(chǎn)品名稱、期限、預(yù)期收益率等由雙方另行簽訂《理財產(chǎn)品說明書》予以明確。

二、第三方服務(wù)提供

2.1丙方同意作為第三方服務(wù)提供方，為乙方提供理財產(chǎn)品購買、管理、咨詢等全方位服務(wù)。

2.2丙方應(yīng)確保其提供的服務(wù)符合國家法律法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，并對乙方提供的服務(wù)質(zhì)量承擔(dān)連帶責(zé)任。

三、丙方的責(zé)權(quán)利

3.1丙方有權(quán)利：

（1）獲取乙方授權(quán)范圍內(nèi)的理財產(chǎn)品信息；

（2）根據(jù)乙方需求，提供個性化的理財產(chǎn)品推薦；

（3）協(xié)助乙方完成理財產(chǎn)品購買、贖回等操作；

（4）對乙方進(jìn)行理財產(chǎn)品相關(guān)知識的普及和培訓(xùn)。

3.2丙方有義務(wù)：

（1）嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，確保服務(wù)質(zhì)量；

（2）對乙方個人信息保密，不得泄露給任何第三方；

（3）在乙方購買理財產(chǎn)品過程中，提供專業(yè)、準(zhǔn)確的咨詢服務(wù)；

（4）及時向乙方反饋理財產(chǎn)品相關(guān)信息，包括投資風(fēng)險、收益情況等。

四、甲方的責(zé)權(quán)利

4.1甲方的權(quán)利：

（1）要求乙方提供真實、準(zhǔn)確、完整的個人信息；

（2）根據(jù)乙方需求，提供符合國家法律法規(guī)及行業(yè)規(guī)范的理財產(chǎn)品；

（3）對丙方提供的服務(wù)進(jìn)行監(jiān)督，確保服務(wù)質(zhì)量；

（4）在丙方違反協(xié)議約定時，有權(quán)要求其承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。

4.2甲方的義務(wù)：

（1）向乙方提供《理財產(chǎn)品說明書》，明確產(chǎn)品性質(zhì)、風(fēng)險等級、收益分配等；

（2）按照《理財產(chǎn)品說明書》約定，向乙方支付收益；

（3）在乙方購買理財產(chǎn)品過程中，提供必要的協(xié)助；

（4）對丙方提供的服務(wù)進(jìn)行監(jiān)督，確保其符合協(xié)議約定。

五、乙方的責(zé)權(quán)利

5.1乙方的權(quán)利：

（1）要求丙方提供專業(yè)、準(zhǔn)確的咨詢服務(wù)；

（2）對丙方提供的服務(wù)提出意見和建議；

（3）在符合《理財產(chǎn)品說明書》約定的情況下，要求贖回理財產(chǎn)品。

5.2乙方的義務(wù)：

（1）按照《理財產(chǎn)品說明書》約定，履行購買、持有、贖回理財產(chǎn)品的義務(wù)；

（2）遵守國家法律法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，不得從事違法違規(guī)行為；

（3）對丙方提供的服務(wù)給予積極配合。

六、違約責(zé)任

6.1乙方違反協(xié)議約定，導(dǎo)致理財產(chǎn)品無法正常運作或收益受損，乙方應(yīng)承擔(dān)全部責(zé)任，并賠償甲方及丙方因此遭受的損失。

6.2丙方違反協(xié)議約定，導(dǎo)致乙方理財產(chǎn)品無法正常運作或收益受損，丙方應(yīng)承擔(dān)全部責(zé)任，并賠償甲方及乙方因此遭受的損失。

6.3甲方違反協(xié)議約定，導(dǎo)致乙方理財產(chǎn)品無法正常運作或收益受損，甲方應(yīng)承擔(dān)全部責(zé)任，并賠償丙方及乙方因此遭受的損失。

七、限制條款

7.1乙方不得將理財產(chǎn)品轉(zhuǎn)讓給任何第三方。

7.2乙方不得利用理財產(chǎn)品進(jìn)行非法活動。

7.3丙方不得泄露乙方個人信息，不得將乙方個人信息用于其他用途。

八、爭議解決

8.1三方在履行本協(xié)議過程中發(fā)生的爭議，應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決。

8.2協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地人民法院提起訴訟。

九、其他

9.1本協(xié)議未盡事宜，三方可另行簽訂補充協(xié)議。

9.2本協(xié)議一式三份，甲、乙、丙三方各執(zhí)一份，自三方簽字（或蓋章）之日起生效。

第三方介入的意義和目的：

1.通過引入丙方作為第三方服務(wù)提供方，可以提高乙方的理財體驗，降低乙方在理財過程中的風(fēng)險。

2.丙方作為專業(yè)機構(gòu)，可以提供更加全面、專業(yè)的理財產(chǎn)品推薦和服務(wù)，有利于乙方更好地了解和選擇理財產(chǎn)品。

3.丙方參與協(xié)議，有助于加強甲乙雙方之間的信任，促進(jìn)合作關(guān)系的穩(wěn)定發(fā)展。

甲方為主導(dǎo)的目的和意義：

1.甲方作為理財產(chǎn)品的提供方，通過主導(dǎo)協(xié)議，可以確保乙方在購買理財產(chǎn)品過程中的權(quán)益得到充分保障。

2.甲方通過加強對丙方的監(jiān)督，確保丙方提供的服務(wù)符合國家法律法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，從而降低風(fēng)險。

3.甲方通過協(xié)議，明確了自身的權(quán)利和義務(wù)，有利于甲方在理財產(chǎn)品銷售過程中維護(hù)自身利益。

第三篇范文：第三方主體+乙方權(quán)益主導(dǎo)

甲方（以下簡稱“甲方”）與乙方（以下簡稱“乙方”）及丁方（以下簡稱“丁方”）本著平等、自愿、公平、誠實信用的原則，就乙方通過甲方平臺購買保險產(chǎn)品并委托丁方提供相關(guān)增值服務(wù)事宜，經(jīng)三方友好協(xié)商，達(dá)成如下協(xié)議：

一、保險產(chǎn)品購買

1.1乙方同意通過甲方提供的線上平臺購買保險產(chǎn)品，具體產(chǎn)品種類、保險期限、保費等由雙方另行簽訂《保險產(chǎn)品說明書》予以明確。

二、增值服務(wù)提供

2.1丁方同意作為第三方增值服務(wù)提供方，為乙方提供保險產(chǎn)品咨詢、理賠協(xié)助、健康管理等增值服務(wù)。

2.2丁方應(yīng)確保其提供的服務(wù)符合國家法律法規(guī)及保險行業(yè)規(guī)范，并對乙方提供的服務(wù)質(zhì)量承擔(dān)連帶責(zé)任。

三、丁方的責(zé)權(quán)利

3.1丁方的權(quán)利：

（1）獲取乙方授權(quán)范圍內(nèi)的保險產(chǎn)品信息；

（2）根據(jù)乙方需求，提供個性化的保險產(chǎn)品推薦；

（3）協(xié)助乙方完成保險產(chǎn)品的購買、理賠申請等操作；

（4）對乙方進(jìn)行保險產(chǎn)品相關(guān)知識的普及和培訓(xùn)。

3.2丁方的義務(wù)：

（1）嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)及保險行業(yè)規(guī)范，確保服務(wù)質(zhì)量；

（2）對乙方個人信息保密，不得泄露給任何第三方；

（3）在乙方購買保險產(chǎn)品過程中，提供專業(yè)、準(zhǔn)確的咨詢服務(wù)；

（4）及時向乙方反饋保險產(chǎn)品相關(guān)信息，包括保障范圍、理賠流程等。

四、乙方的責(zé)權(quán)利

4.1乙方的權(quán)利：

（1）要求丁方提供專業(yè)、準(zhǔn)確的保險產(chǎn)品咨詢服務(wù)；

（2）要求丁方協(xié)助完成保險產(chǎn)品的購買、理賠申請等操作；

（3）要求丁方提供保險產(chǎn)品相關(guān)的健康管理等增值服務(wù)；

（4）在保險產(chǎn)品到期或需要理賠時，享有優(yōu)先處理的權(quán)利。

4.2乙方的義務(wù)：

（1）按照《保險產(chǎn)品說明書》約定，履行保險產(chǎn)品的繳費義務(wù)；

（2）遵守保險合同的約定，不得進(jìn)行任何違法違規(guī)行為；

（3）在發(fā)生保險事故時，及時通知丁方，并積極配合理賠事宜。

五、甲方的責(zé)權(quán)利

5.1甲方的權(quán)利：

（1）要求乙方提供真實、準(zhǔn)確、完整的個人信息；

（2）根據(jù)乙方需求，提供符合國家法律法規(guī)及保險行業(yè)規(guī)范的保險產(chǎn)品；

（3）對丁方提供的服務(wù)進(jìn)行監(jiān)督，確保服務(wù)質(zhì)量；

（4）在丁方違反協(xié)議約定時，有權(quán)要求其承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。

5.2甲方的義務(wù)：

（1）向乙方提供《保險產(chǎn)品說明書》，明確產(chǎn)品性質(zhì)、保險責(zé)任、繳費方式等；

（2）按照《保險產(chǎn)品說明書》約定，保障乙方的合法權(quán)益；

（3）在乙方購買保險產(chǎn)品過程中，提供必要的協(xié)助；

（4）對丁方提供的服務(wù)進(jìn)行監(jiān)督，確保其符合協(xié)議約定。

六、違約責(zé)任

6.1乙方違反協(xié)議約定，導(dǎo)致保險產(chǎn)品無法正常運作或權(quán)益受損，乙方應(yīng)承擔(dān)全部責(zé)任。

6.2丁方違反協(xié)議約定，導(dǎo)致乙方權(quán)益受損，丁方應(yīng)承擔(dān)全部責(zé)任，并賠償甲方及乙方因此遭受的損失。

6.3甲方違反協(xié)議約定，導(dǎo)致乙方權(quán)益受損，甲方應(yīng)承擔(dān)全部責(zé)任，并賠償丁方及乙方因此遭受的損失。

七、限制條款

7.1乙方不得將保險產(chǎn)品轉(zhuǎn)讓給任何第三方。

7.2乙方不得利用保險產(chǎn)品進(jìn)行非法活動。

7.3丁方不得泄露乙方個人信息，不得將乙方個人信息用于其他用途。

八、爭議解決

8.1三方在履行本協(xié)議過程中發(fā)生的爭議，應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決。

8.2協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地人民法院提起訴訟。

九、其他

9.1本協(xié)議未盡事宜，三方可另行簽訂補充協(xié)議。

9.2本協(xié)議一式三份，甲、乙、丁三方各執(zhí)一份，自三方簽字（或蓋章）之日起生效。

乙方為主導(dǎo)的目的和意義：

1.乙方作為保險產(chǎn)品的消費者，通過協(xié)議主導(dǎo)權(quán)，可以確保自身在購買保險產(chǎn)品過程中的權(quán)益得到充分保障。

2.乙方通過協(xié)