個人理財居間協(xié)議書

個人理財居間協(xié)議書合同目錄第一章總則1.1定義與解釋1.2適用法律1.3合同的生效與終止第二章居間服務(wù)內(nèi)容2.1居間服務(wù)的范圍2.2居間服務(wù)的義務(wù)與責(zé)任2.3居間服務(wù)的期限第三章客戶權(quán)益與義務(wù)3.1客戶的權(quán)益3.2客戶的義務(wù)3.3客戶信息的保護(hù)第四章理財產(chǎn)品與方案4.1理財產(chǎn)品的介紹與選擇4.2理財方案的制定與實施4.3理財產(chǎn)品的風(fēng)險評估與控制第五章居間費用與支付方式5.1居間費用的確定與支付5.2支付方式的約定5.3費用的調(diào)整與退還第六章風(fēng)險提示與disclaimer6.1風(fēng)險提示的內(nèi)容與方式6.2風(fēng)險承擔(dān)的約定6.3disclaimer的聲明第七章保密條款7.1保密信息的定義與范圍7.2保密義務(wù)與期限7.3保密泄露的責(zé)任與賠償?shù)诎苏聽幾h解決8.1爭議解決的方式8.2仲裁的約定8.3訴訟的地域與法院第九章違約責(zé)任9.1違約行為的界定9.2違約責(zé)任的形式與計算9.3違約賠償?shù)南揞~與方式第十章解除與終止10.1合同解除的條件與程序10.2合同終止的條件與后果10.3解除與終止后的權(quán)利與義務(wù)第十一章附則11.1合同的附件11.2合同的修訂與補充11.3合同的簽署與生效第十二章權(quán)利與義務(wù)的轉(zhuǎn)讓12.1權(quán)利的轉(zhuǎn)讓12.2義務(wù)的轉(zhuǎn)讓12.3轉(zhuǎn)讓的條件與程序第十三章第三方受益人13.1第三方受益人的權(quán)益13.2第三方受益人的義務(wù)13.3第三方受益人的權(quán)利實現(xiàn)第十四章其他條款14.1不可抗力14.2合同的解釋權(quán)14.3合同的完整性與取代性合同編號：_________第一章總則1.1定義與解釋1.1.1本合同是指甲方（個人）與乙方（居間服務(wù)提供商）之間，就甲方個人理財需求，乙方提供居間服務(wù)，達(dá)成一致的協(xié)議。1.1.2本合同所用術(shù)語，如“甲方”、“乙方”、“居間服務(wù)”等，除非文中另有定義，否則按照通常含義理解。1.2適用法律1.2.1本合同的簽訂、效力、解釋、履行及爭議的解決均適用中華人民共和國法律。1.3合同的生效與終止1.3.1本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。1.3.2在合同期限內(nèi)，除非雙方協(xié)商一致或依法解除，否則本合同繼續(xù)有效。第二章居間服務(wù)內(nèi)容2.1居間服務(wù)的范圍2.1.1乙方作為居間服務(wù)提供商，負(fù)責(zé)為甲方尋找合適的理財產(chǎn)品，并提供相關(guān)的咨詢服務(wù)。2.1.2乙方應(yīng)根據(jù)甲方的風(fēng)險承受能力、投資偏好等提供個性化的理財建議。2.2居間服務(wù)的義務(wù)與責(zé)任2.2.1乙方應(yīng)誠實守信，公正無私，為甲方提供專業(yè)的居間服務(wù)。2.2.2乙方應(yīng)對甲方的個人信息保密，不得泄露給第三方。2.3居間服務(wù)的期限2.3.1本合同的居間服務(wù)期限為自合同生效之日起至合同終止之日止。第三章客戶權(quán)益與義務(wù)3.1客戶的權(quán)益3.1.1甲方有權(quán)要求乙方提供符合其需求的理財產(chǎn)品信息及服務(wù)。3.1.2甲方有權(quán)拒絕乙方提供的任何不符合其需求的理財產(chǎn)品或服務(wù)。3.2客戶的義務(wù)3.2.1甲方應(yīng)向乙方提供真實、準(zhǔn)確、完整的個人信息及理財需求。3.2.2甲方應(yīng)對乙方提供的理財產(chǎn)品及服務(wù)給予合理的評價。3.3客戶信息的保護(hù)3.3.1乙方應(yīng)對甲方提供的個人信息嚴(yán)格保密，不得泄露給任何第三方。3.3.2乙方應(yīng)采取必要的技術(shù)措施，確保甲方信息的安全性。第四章理財產(chǎn)品與方案4.1理財產(chǎn)品的介紹與選擇4.1.1乙方應(yīng)向甲方介紹各種理財產(chǎn)品的特點、風(fēng)險與收益等信息。4.1.2甲方有權(quán)根據(jù)乙方的介紹，選擇自己滿意的理財產(chǎn)品。4.2理財方案的制定與實施4.2.1乙方應(yīng)根據(jù)甲方的需求和風(fēng)險承受能力，制定理財方案。4.2.2甲方同意并按照乙方的理財方案進(jìn)行投資。4.3理財產(chǎn)品的風(fēng)險評估與控制4.3.1乙方應(yīng)評估甲方所選擇理財產(chǎn)品的風(fēng)險，并提供風(fēng)險控制建議。4.3.2甲方應(yīng)對乙方提供的風(fēng)險評估和控制建議給予合理的考慮。第五章居間費用與支付方式5.1居間費用的確定與支付5.1.1乙方向甲方提供的居間服務(wù)，甲方應(yīng)支付相應(yīng)的居間費用。5.1.2居間費用的標(biāo)準(zhǔn)和支付方式由雙方在合同中約定。5.2支付方式的約定5.2.1甲方可以選擇銀行轉(zhuǎn)賬、、支付等方式支付居間費用。5.2.2甲方應(yīng)在約定時間內(nèi)，將居間費用支付給乙方。5.3費用的調(diào)整與退還5.3.1在合同期限內(nèi)，如乙方未按照約定提供服務(wù)，甲方有權(quán)要求退還部分或全部居間費用。5.3.2乙方應(yīng)在甲方要求退還居間費用后的5個工作日內(nèi)，退還給甲方。第八章爭議解決8.1爭議解決的方式8.1.1雙方在合同履行過程中發(fā)生的爭議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決。8.1.2若協(xié)商不成，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地人民法院提起訴訟。8.2仲裁的約定8.2.1雙方同意，任何一方在履行合同過程中發(fā)生的爭議，可向合同簽訂地的仲裁委員會申請仲裁。8.2.2仲裁裁決是終局的，對雙方均具有法律約束力。8.3訴訟的地域與法院8.3.1雙方同意，任何一方在履行合同過程中發(fā)生的爭議，可以向合同簽訂地的人民法院提起訴訟。8.3.2雙方約定，訴訟的地域為合同簽訂地。第九章違約責(zé)任9.1違約行為的界定9.1.2違約方應(yīng)承擔(dān)因此給對方造成的損失的賠償責(zé)任。9.2違約責(zé)任的形式與計算9.2.1違約方應(yīng)支付給對方違約金，違約金的計算方式按合同金額的___%計算。9.2.2違約方還需賠償因此給對方造成的其他損失。9.3違約賠償?shù)南揞~與方式9.3.1違約方的賠償金額不得超過合同金額的___%。9.3.2雙方同意，違約賠償金應(yīng)以現(xiàn)金或轉(zhuǎn)賬方式支付。第十章解除與終止10.1合同解除的條件與程序10.1.1在合同期限內(nèi)，任何一方均有權(quán)解除本合同，但應(yīng)提前通知對方。10.1.2合同解除后，違約金條款仍有效。10.2合同終止的條件與后果10.2.1合同終止后，雙方的權(quán)利和義務(wù)終止，但合同解除或終止前的權(quán)利和義務(wù)仍有效。10.2.2合同終止后，居間費用不予退還。10.3解除與終止后的權(quán)利與義務(wù)10.3.1合同解除或終止后，雙方應(yīng)互相刪除對方的個人信息，不得再使用。10.3.2合同解除或終止后，雙方不得就解除或終止前的事宜提出任何要求。第十一章附則11.1合同的附件11.1.1本合同的附件包括甲方的個人信息、理財需求等。11.1.2附件是本合同不可分割的一部分，與合同具有同等法律效力。11.2合同的修訂與補充11.2.1合同的修訂與補充應(yīng)采用書面形式，經(jīng)雙方簽字蓋章后生效。11.2.2合同的修訂與補充不得與本合同的原則和精神相抵觸。11.3合同的簽署與生效11.3.1本合同自雙方簽字蓋章之日起生效。11.3.2本合同一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份。第十二章權(quán)利與義務(wù)的轉(zhuǎn)讓12.1權(quán)利的轉(zhuǎn)讓12.1.1雙方同意，任何一方不得將本合同的權(quán)利轉(zhuǎn)讓給第三方。12.1.2未經(jīng)對方同意，任何一方不得將本合同的義務(wù)轉(zhuǎn)讓給第三方。12.2義務(wù)的轉(zhuǎn)讓12.2.1甲方同意，乙方可以將本合同的義務(wù)部分或全部轉(zhuǎn)讓給其關(guān)聯(lián)公司。12.2.2乙方轉(zhuǎn)讓義務(wù)時，應(yīng)確保關(guān)聯(lián)公司具備相應(yīng)的資質(zhì)和能力。12.3轉(zhuǎn)讓的條件與程序12.3.1權(quán)利與義務(wù)的轉(zhuǎn)讓應(yīng)采用書面形式，經(jīng)雙方簽字蓋章后生效。12.3.2轉(zhuǎn)讓不得增加對方的義務(wù)或減少對方的權(quán)利。第十三章第三方受益人13.1第三方受益人的權(quán)益13.1.1如本合同涉及的理財產(chǎn)品或服務(wù)涉及第三方受益人，第三方受益人享有相應(yīng)的權(quán)益。13.1.2甲方和乙方應(yīng)確保第三方受益人的權(quán)益得到保障。13.2第三方受益人的義務(wù)13.2.1第三方受益人應(yīng)履行本合同約定的義務(wù)。13.2.2第三方受益人應(yīng)承擔(dān)因未多方為主導(dǎo)時的，附件條款及說明附加條款一：甲方為主導(dǎo)時的特殊約定1.1甲方指定投資甲方有權(quán)指定乙方向特定理財產(chǎn)品進(jìn)行投資。甲方應(yīng)提供詳細(xì)的理財產(chǎn)品信息，包括但不限于產(chǎn)品名稱、預(yù)期收益率、風(fēng)險等級等。乙方應(yīng)根據(jù)甲方的要求，協(xié)助甲方完成投資流程。1.2甲方變更投資指示甲方有權(quán)在合同期限內(nèi)變更投資指示。甲方應(yīng)書面通知乙方變更的投資指示，乙方應(yīng)立即根據(jù)甲方的指示進(jìn)行相應(yīng)的操作。若甲方未及時通知乙方變更投資指示，乙方應(yīng)按照原投資指示繼續(xù)履行合同義務(wù)。1.3甲方提前終止合同甲方有權(quán)在合同期限內(nèi)提前終止本合同。甲方應(yīng)書面通知乙方提前終止合同的意愿，并說明終止理由。乙方應(yīng)在收到通知后的5個工作日內(nèi)，按照甲方的要求辦理合同終止手續(xù)。附加條款二：乙方為主導(dǎo)時的特殊約定2.1乙方推薦理財產(chǎn)品乙方應(yīng)根據(jù)甲方的風(fēng)險承受能力和投資偏好，向甲方推薦合適的理財產(chǎn)品。乙方不得推薦不符合甲方需求或風(fēng)險承受能力的理財產(chǎn)品。2.2乙方定期報告乙方應(yīng)定期向甲方報告理財產(chǎn)品的投資情況，包括但不限于投資收益、風(fēng)險狀況、市場動態(tài)等。報告應(yīng)采用書面形式，并在規(guī)定時間內(nèi)送達(dá)甲方。2.3乙方協(xié)助贖回當(dāng)甲方提出贖回理財產(chǎn)品的請求時，乙方應(yīng)協(xié)助甲方完成贖回流程。乙方應(yīng)提供必要的贖回文件和指導(dǎo)，確保甲方能夠順利贖回。附加條款三：第三方中介參與時的特殊約定3.1第三方中介的選定當(dāng)本合同涉及第三方中介時，甲方和乙方應(yīng)共同選定具有良好聲譽和專業(yè)能力的第三方中介。選定第三方中介的過程應(yīng)遵循公平、公正、公開的原則。3.2第三方中介的義務(wù)第三方中介應(yīng)按照甲方的投資指示和乙方的推薦，協(xié)助甲方完成理財產(chǎn)品的投資和贖回流程。第三方中介應(yīng)對甲方的個人信息和投資情況保密，不得泄露給任何第三方。3.3第三方中介的費用第三方中介的費用由甲方和乙方根據(jù)實際服務(wù)內(nèi)容協(xié)商確定。費用應(yīng)在第三方中介提供服務(wù)后支付，具體支付方式和時間由雙方約定。附件及其他補充說明一、附件列表：1.甲方的個人信息與理財需求2.乙方提供的理財產(chǎn)品介紹與推薦書3.理財產(chǎn)品的風(fēng)險評估報告4.投資指令與贖回申請表格5.第三方中介的資質(zhì)證明與服務(wù)協(xié)議6.居間服務(wù)費用的支付憑證7.理財產(chǎn)品的投資證明與收益報告8.合同的修訂與補充協(xié)議9.合同解除與終止的書面通知10.違約金計算公式與證明文件二、違約行為及認(rèn)定：1.甲方未按照約定時間支付居間服務(wù)費用。2.乙方未按照甲方的投資指示進(jìn)行理財產(chǎn)品投資。3.乙方未在規(guī)定時間內(nèi)向甲方報告理財產(chǎn)品的投資情況。4.第三方中介未按照甲方的投資指示協(xié)助甲方完成投資或贖回流程。5.任何一方未經(jīng)對方同意，將合同權(quán)利或義務(wù)轉(zhuǎn)讓給第三方。6.任何一方違反合同約定的保密義務(wù)，泄露對方的個人信息。7.甲方未履行合同約定的投資義務(wù)，導(dǎo)致乙方無法履行居間服務(wù)義務(wù)。三、法律名詞及解釋：1.個人理財：指個人為達(dá)到財務(wù)目標(biāo)而進(jìn)行的投資活動，包括但不限于存款、購買理財產(chǎn)品、投資股票等。2.居間服務(wù)：指乙方作為中間人，為甲方提供理財產(chǎn)品推薦、投資咨詢等服務(wù)，并收取相應(yīng)的居間費用。3.違約金：指當(dāng)一方違反合同約定時，應(yīng)支付給對方的經(jīng)濟(jì)賠償。4.第三方中介：指在甲方和乙方之間提供理財產(chǎn)品投資和贖回服務(wù)的獨立機構(gòu)。5.投資風(fēng)險：指投資理財產(chǎn)品可能產(chǎn)生的損失風(fēng)險，包括市場風(fēng)險、信用風(fēng)險等。四、執(zhí)行中遇到的問題及解決辦法：1.甲方未支付居間服務(wù)費用：乙方應(yīng)與甲方溝通，催收居間服務(wù)費用。如甲方仍不支付，乙方可依法保留追討費用的權(quán)利。2.乙方未按照甲方的投資指示投資：乙方應(yīng)立即糾正錯誤，按照甲方的投資指示進(jìn)行投資。如因乙方錯誤導(dǎo)致甲方損失，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。3.乙方未在規(guī)定時間內(nèi)報告投資情況：乙方應(yīng)及時向甲方報告投資情況，確保甲方了解投資動態(tài)。如乙方未報告，甲方有權(quán)要求乙方解釋并提供相關(guān)投資信息。4.第三方中介未協(xié)助甲方完成投資或贖回：甲方應(yīng)與第三方中介溝通，要求其履行合同約定的服務(wù)義務(wù)。如第三方中介不履行，甲方有權(quán)解除與第三方中介的合同，并追究其責(zé)任。5.合同權(quán)利或義務(wù)