風(fēng)險管理師-國家職業(yè)技能標(biāo)準(zhǔn)（2022年版）

國家職業(yè)技能標(biāo)準(zhǔn)

職業(yè)編碼：4-07-02-01

風(fēng)險管理師

（2022年版）

中華人民共和國人力資源和社會保障部制定

說明

為規(guī)范從業(yè)者的從業(yè)行為，引導(dǎo)職業(yè)教育培訓(xùn)的方向，為職業(yè)技能鑒

定提供依據(jù)，依據(jù)《中華人民共和國勞動法》，適應(yīng)經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展和科技

進(jìn)步的客觀需要，立足培育工匠精神和精益求精的敬業(yè)風(fēng)氣，人力資源社

會保障部組織有關(guān)專家，制定了《風(fēng)險管理師國家職業(yè)技能標(biāo)準(zhǔn)（2022年

版）》（以下簡稱《標(biāo)準(zhǔn)》）。

一、本《標(biāo)準(zhǔn)》以《中華人民共和國職業(yè)分類大典（2015年版）》為

依據(jù)，嚴(yán)格按照《國家職業(yè)技能標(biāo)準(zhǔn)編制技術(shù)規(guī)程（2018年版）》有關(guān)要

求，以“職業(yè)活動為導(dǎo)向、職業(yè)技能為核心”為指導(dǎo)思想，對風(fēng)險管理師

從業(yè)人員的職業(yè)活動內(nèi)容進(jìn)行了細(xì)致描述，對各等級從業(yè)者的技能水平和

理論知識水平進(jìn)行了明確規(guī)定。

二、本《標(biāo)準(zhǔn)》依據(jù)有關(guān)規(guī)定將本職業(yè)分為五級/初級工、四級/中

級工、三級/高級工、二級/技師、一級/高級技師五個等級，包括職業(yè)

概況、基本要求、工作要求和權(quán)重表四個方面的內(nèi)容。

三、本《標(biāo)準(zhǔn)》主要起草單位為北京中成毓達(dá)教育科技有限公司。主

要起草人有：賈洪雷、張玉、邱健庭、周宗放、王靜、張目、李麗、顧靖、

徐凱、張鳳英、孔建會、牟洪斌。

四、本《標(biāo)準(zhǔn)》主要審定人員有：陳李翔、張元、陳敏、黃煒、郝銀

飛、李健、巴勁松、劉賢榮、胡志浩、高峰、楊東、魏麗、葛恒雙、張靈

芝、王政力、陳孟鋒、何五星等。

五、本《標(biāo)準(zhǔn)》在制定過程中，得到中經(jīng)安信息科技（北京）有限公

司、中國人力資源開發(fā)研究會風(fēng)險管理分會的大力支持，在此一并感謝。

六、本《標(biāo)準(zhǔn)》業(yè)經(jīng)人力資源社會保障部批準(zhǔn)，自公布之日①起施行。

'2022年6月27日，本《標(biāo)準(zhǔn)》以《人力資源社會保障部辦公廳關(guān)于頒布社區(qū)事務(wù)員（勞動保障專理員）等

42個國家職業(yè)技能標(biāo)準(zhǔn)的通知》（人社廳發(fā)（2022）26號）公布。

風(fēng)險管理師

國家職業(yè)技能標(biāo)準(zhǔn)

（2022年版）

1.職業(yè)概況

1.1職業(yè)名稱

風(fēng)險管理師①

1.2職業(yè)編碼

4-07-02-01

1.3職業(yè)定義

從事整體風(fēng)險評估、監(jiān)測、預(yù)警，進(jìn)行風(fēng)險管理活動督導(dǎo)、協(xié)調(diào)、控

制并提供咨詢服務(wù)的人員。

1.4職業(yè)技能等級

本職業(yè)共設(shè)五個等級，分別為：五級/初級工、四級/中級工、三級

/高級工、二級/技師、一級/高級技師。

1.5職業(yè)環(huán)境條件

室內(nèi)，常溫。

1.6職業(yè)能力特征

學(xué)習(xí)能力，分析、推理和判斷的能力，表達(dá)能力，計算能力。

1.7普通受教育程度

高中畢業(yè)（或同等學(xué)力）。

1.8培訓(xùn)參考學(xué)時

五級/初級工不少于120標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時，四級/中級工不少于110標(biāo)準(zhǔn)學(xué)

時，三級/高級工不少于100標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時，二級/技師不少于90標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時，

一級/高級技師不少于80標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時。

本職業(yè)包含但不限于下列工種：企業(yè)風(fēng)險管理師、金融風(fēng)險管理師。

1.9職業(yè)技能鑒定要求

1.9.1申報條件

——具備以下條件之一者，可申報五級/初級工：

（1）累計從事本職業(yè)①或相關(guān)職業(yè)②工作1年（含）以上。

（2）本職業(yè)或相關(guān)職業(yè)學(xué)徒期滿。

——具備以下條件之一者，可申報四級/中級工：

（1）取得本職業(yè)或相關(guān)職業(yè)五級/初級工職業(yè)資格證書（技能等級

證書）后，累計從事本職業(yè)或相關(guān)職業(yè)工作4年（含）以上。

（2）累計從事本職業(yè)或相關(guān)職業(yè)工作6年（含）以上。

（3）取得技工學(xué)校本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)③畢業(yè)證書（含尚未取得畢業(yè)證

書的在校應(yīng)屆畢業(yè)生）；或取得經(jīng)評估論證、以中級技能為培養(yǎng)目標(biāo)的中

等及以上職業(yè)學(xué)校本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)畢業(yè)證書（含尚未取得畢業(yè)證書的在

校應(yīng)屆畢業(yè)生）。

——具備以下條件之一者，可申報三級/高級工：

（1）取得本職業(yè)或相關(guān)職業(yè)四級/中級工職業(yè)資格證書（技能等級證

書）后，累計從事本職業(yè)或相關(guān)職業(yè)工作5年（含）以上。

（2）取得本職業(yè)或相關(guān)職業(yè)四級/中級工職業(yè)資格證書（技能等級證

書），并具有高級技工學(xué)校、技師學(xué)院本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)畢業(yè)證書（含尚

未取得畢業(yè)證書的在校應(yīng)屆畢業(yè)生）；或取得本職業(yè)或相關(guān)職業(yè)四級/中

級工職業(yè)資格證書（技能等級證書），并具有經(jīng)評估論證、以高級技能為

培養(yǎng)目標(biāo)的高等職業(yè)學(xué)校本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)畢業(yè)證書（含尚未取得畢業(yè)證

書的在校應(yīng)屆畢業(yè)生）。

?本職業(yè)：風(fēng)險管理師職業(yè)，下同。

&相關(guān)職業(yè)：工程技術(shù)人員，經(jīng)濟(jì)和金融專業(yè)人員，律師，法律顧問，信息傳輸、軟件和信息技術(shù)服務(wù)人員，

信用管理師，金融服務(wù)人員，下同。

?本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)：風(fēng)險管理、工商管理、經(jīng)濟(jì)學(xué)、財政學(xué)、金融學(xué)、經(jīng)濟(jì)與貿(mào)易、法學(xué)、電子信息、計算

機(jī)、環(huán)境科學(xué)與工程、安全科學(xué)與工程、管理科學(xué)與工程、公共管理、物流管理與工程、電子商務(wù)、工業(yè)工

程，下同。

（3）具有大專及以上本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)畢業(yè)證書，并取得本職業(yè)或

相關(guān)職業(yè)四級/中級工職業(yè)資格證書（技能等級證書）后，累計從事本職

業(yè)或相關(guān)職業(yè)工作2年（含）以上。

——具備以下條件之一者，可申報二級/技師：

（1）取得本職業(yè)或相關(guān)職業(yè)三級/高級工職業(yè)資格證書（技能等，級

證書）后，累計從事本職業(yè)或相關(guān)職業(yè)工作4年（含）以上。

（2）取得本職業(yè)或相關(guān)職業(yè)三級/高級工職業(yè)資格證書（技能等級證

書）的高級技工學(xué)校、技師學(xué)院畢業(yè)生，累計從事本職業(yè)或相關(guān)職業(yè)工作

3年（含）以上；或取得本職業(yè)或相關(guān)職業(yè)預(yù)備技師證書的技師學(xué)院畢業(yè)

生，累計從事本職業(yè)或相關(guān)職業(yè)工作2年（含）以上。

——具備以下條件者，可申報一級/高級技師：

取得本職業(yè)或相關(guān)職業(yè)二級/技師職業(yè)資格證書（技能等級證書）后,

累計從事本職業(yè)或相關(guān)職業(yè)工作4年（含）以上。

1.9.2鑒定方式

分為理論知識考試、技能考核以及綜合評審。理論知識考試以筆試、

機(jī)考等方式為主，主要考核從業(yè)人員從事本職業(yè)應(yīng)掌握的基本要求和相關(guān)

知識要求；技能考核主要采用現(xiàn)場操作、模擬操作等方式進(jìn)行，主要考核

從業(yè)人員從事本職業(yè)應(yīng)具備的技能水平；綜合評審主要針對二級/技師和

一級/高級技師，通常采取審閱申報材料、答辯等方式進(jìn)行全面評議和審

查。

理論知識考試、技能考核和綜合評審均實(shí)行百分制，成績皆達(dá)60分

（含）以上者為合格。

1.9.3監(jiān)考人員、考評人員與考生配比

理論知識考試中的監(jiān)考人員與考生配比為1：15,且每個考場不少于2

名監(jiān)考人員；技能考核中的考評人員與考生配比為1：5,且考評人員為3

人（含）以上單數(shù)；綜合評審委員為3人（含）以上單數(shù)。

1.9.4鑒定時間

理論知識考試時間不少于90min,技能考核時間不少于120min,綜合

評審時間不少于30mino

1.9.5鑒定場所設(shè)備

理論知識考試在標(biāo)準(zhǔn)教室或具備計算機(jī)考試條件的標(biāo)準(zhǔn)機(jī)房進(jìn)行，室

內(nèi)配備必要的照明設(shè)備以及計算機(jī)、投影儀等多媒體設(shè)備；技能考核在工

作現(xiàn)場或具備考核條件的其他場所進(jìn)行；綜合評審在配備必要的多媒體設(shè)

備的室內(nèi)或工作現(xiàn)場進(jìn)行。

2.基本要求

2.1職業(yè)道德

2.1.1職業(yè)道德基本知識

2.1.2職業(yè)守則

(1)誠信守法，勤勉盡責(zé)。

(2)管控風(fēng)險，客觀嚴(yán)謹(jǐn)。

(3)團(tuán)結(jié)協(xié)作，敬業(yè)篤行。

(4)保守秘密，固善守正。

2.2基礎(chǔ)知識

2.2.1風(fēng)險管理概述

(1)風(fēng)險的定義與分類。

(2)風(fēng)險管理的基本概念。

(3)企業(yè)風(fēng)險管理整合框架的目標(biāo)與組成要素。

(4)企業(yè)全面風(fēng)險管理體系的組成部分。

2.2.2內(nèi)部控制與合規(guī)管理

(1)內(nèi)部控制的基本概念與發(fā)展階段。

(2)內(nèi)部控制整合框架的目標(biāo)與組成要素。

(3)合規(guī)管理的基本概念。

(4)合規(guī)管理的職責(zé)與基本要素。

2.2.3目標(biāo)設(shè)定與風(fēng)險識別

(1)目標(biāo)設(shè)定的原則與要求。

(2)風(fēng)險識別的基本概念。

(3)風(fēng)險識別的技術(shù)方法。

2.2.4風(fēng)險分析與風(fēng)險評價

(1)風(fēng)險分析的流程與方法。

(2)風(fēng)險評價的技術(shù)方法。

2.2.5風(fēng)險應(yīng)對與控制活動

(1)風(fēng)險的應(yīng)對策略。

(2)主要的風(fēng)險控制活動。

(3)風(fēng)險的預(yù)警機(jī)制。

2.2.6風(fēng)險內(nèi)控體系建設(shè)

(1)風(fēng)險內(nèi)控體系的總體規(guī)劃。

(2)規(guī)章制度體系的建設(shè)。

(3)流程管理體系的建設(shè)。

(4)風(fēng)險管理手冊的編制。

(5)內(nèi)部控制手冊的編制。

2.2.7風(fēng)險內(nèi)控信息化建設(shè)

(1)風(fēng)險內(nèi)控信息化的基本概念。

(2)風(fēng)險內(nèi)控信息化建設(shè)的基礎(chǔ)工作。

2.2.8風(fēng)險內(nèi)控體系的監(jiān)督與評價

(1)監(jiān)督與評價主體的職責(zé)分工。

(2)持續(xù)監(jiān)控與專門評價。

(3)評價程序與常用方法。

(4)缺陷整改與考評結(jié)果的運(yùn)用。

2.2.9風(fēng)險管理報告與內(nèi)部控制評價報告

(1)風(fēng)險管理報告。

(2)內(nèi)部控制評價報告。

(3)金融風(fēng)險評估報告。

2.2.10系統(tǒng)性金融風(fēng)險管理

(1)系統(tǒng)性金融風(fēng)險的概念與成因。

(2)系統(tǒng)性金融風(fēng)險的治理框架。

(3)系統(tǒng)性金融風(fēng)險管理的政策、手段與方法。

2.2,11金融機(jī)構(gòu)全面風(fēng)險管理體系

(1)金融機(jī)構(gòu)全面風(fēng)險管理體系的內(nèi)涵。

(2)巴塞爾新資本協(xié)議的資本管理框架。

(3)金融業(yè)信用、市場、操作三大風(fēng)險的管理技能。

(4)采取定性和定量相結(jié)合的方法，識別、計量、評估、監(jiān)測、

報告、控制或緩釋所承擔(dān)的各類風(fēng)險。

(5)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)承擔(dān)的責(zé)任。

(6)金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險管理業(yè)務(wù)條線承擔(dān)的責(zé)任。

2.2.12相關(guān)法律法規(guī)、指引知識

2.2.12.1通用類法律法規(guī)

(1)《中華人民共和國公司法》《中華人民共和國會計法》《中華

人民共和國中國人民銀行法》《中華人民共和國審計法》相關(guān)知識。

(2)《中華人民共和國安全生產(chǎn)法》《中華人民共和國環(huán)境保護(hù)法》

《中華人民共和國產(chǎn)品質(zhì)量法》相關(guān)知識。

2.2.12.2風(fēng)險管理指引與指南

(1)《中央企業(yè)全面風(fēng)險管理指引》相關(guān)知識。

(2)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)全面風(fēng)險管理指引》《商業(yè)銀行操作風(fēng)險管

理指引》《證券公司全面風(fēng)險管理規(guī)范》相關(guān)知識。

2.2.12.3內(nèi)部控制規(guī)范與指引

(1)《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》《企業(yè)內(nèi)部控制配套指引》相關(guān)知

識。

(2)《關(guān)于加強(qiáng)中央企業(yè)內(nèi)部控制體系建設(shè)與監(jiān)督工作的實(shí)施意見》

相關(guān)知識。

(3)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》《保險公司內(nèi)部控制基本準(zhǔn)則》

《證券公司內(nèi)部控制指引》相關(guān)知識。

(4)《公開發(fā)行證券的公司信息披露編報規(guī)則第21號一年度內(nèi)部控

制評價報告的一般規(guī)定》《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價指南》相關(guān)知識。

2.2.12.4合規(guī)管理指引

(1)《關(guān)于進(jìn)一步深化法治央企建設(shè)的意見》相關(guān)知識。

(2)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》相關(guān)知識。

3.工作要求

本標(biāo)準(zhǔn)對五級/初級工、四級/中級工、三級/高級工、二級/技師、一

級/高級技師的技能要求和相關(guān)知識要求依次遞進(jìn)，高級別涵蓋低級別的

要求。

本職業(yè)包含企業(yè)風(fēng)險管理師、金融風(fēng)險管理師兩個工種，分別以A、B

標(biāo)注。下表中標(biāo)注A的標(biāo)準(zhǔn)項是對企業(yè)風(fēng)險管理師的單獨(dú)工作要求；標(biāo)注B

的標(biāo)準(zhǔn)項是對金融風(fēng)險管理師的單獨(dú)工作要求，未做標(biāo)注的標(biāo)準(zhǔn)項是對兩

個工種的共同工作要求。

3.1五級/初級工

職業(yè)

工作內(nèi)容技能要求相關(guān)知識要求

功能

1.1.1能收集指定業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的風(fēng)險信

1.1.1業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)風(fēng)險信息清單與初始

1.風(fēng)1.1業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)風(fēng)息，完成風(fēng)險管理初始信息收集任務(wù)

信息收集的方法

險信險信息收集1.1.2能以人工或半自動方式搜索與

1.1.2風(fēng)險信息收集的一般步驟

息收收集業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的風(fēng)險信息和相關(guān)數(shù)據(jù)

集、1.2.1能發(fā)放和回收調(diào)查問卷和風(fēng)險

1.2.1調(diào)查問卷和風(fēng)險核對清單的設(shè)

整理1.2業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)風(fēng)核對清單，核實(shí)風(fēng)險數(shù)據(jù)的真實(shí)性和

計和使用方法

與管險信息核對和記完整性

1.2.2風(fēng)險信息記錄的原則、內(nèi)容與

理錄1.2.2能根據(jù)風(fēng)險數(shù)據(jù)結(jié)果，整理和記

方法

錄風(fēng)險信息

2.風(fēng)2.1異常業(yè)務(wù)活2.1.1能排查影響業(yè)務(wù)活動的風(fēng)險點(diǎn)，2.1.1風(fēng)險點(diǎn)排查方法及風(fēng)險識別的

險識動識別并識別與其相關(guān)的異常業(yè)務(wù)活動常用方法

別、2.1.2能向業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)負(fù)責(zé)人報告異常2.1.2異常業(yè)務(wù)活動的報告要求

分析業(yè)務(wù)活動的風(fēng)險

與評2.2.1能分析異常業(yè)務(wù)活動潛在風(fēng)險

價2.2異常業(yè)務(wù)活發(fā)生的可能性和影響程度2.2.1風(fēng)險因素的分析方法

動潛在風(fēng)險分析2.2.2能繪制異常業(yè)務(wù)活動潛在風(fēng)險2.2.2風(fēng)險因果關(guān)系圖的繪制方法

的因果關(guān)系圖

3.1.1能評估潛在風(fēng)險的易發(fā)環(huán)節(jié)和

3.1業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)風(fēng)影響因素3.1.1風(fēng)險評估的常用方法

險應(yīng)對3.1.2能判斷潛在風(fēng)險發(fā)生可能造成3.1.2風(fēng)險應(yīng)對措施的選擇方法

的損失，并提出風(fēng)險應(yīng)對措施和建議

3.2.1能檢查業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)內(nèi)部控制措施

3.風(fēng)的執(zhí)行情況3.2.1內(nèi)部控制日常監(jiān)督的程序與方

3.2業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)內(nèi)

險應(yīng)3.2.2能使用通用術(shù)語對日常監(jiān)督過法

控日常監(jiān)督(A)

對與程中發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險事項的內(nèi)控缺陷及其3.2.2內(nèi)控缺陷的分類方法

內(nèi)控原因進(jìn)行描述和分類

日常3.3.1能對金融機(jī)構(gòu)基層網(wǎng)點(diǎn)辦理的

監(jiān)督存取款、計息、轉(zhuǎn)賬等業(yè)務(wù)和相應(yīng)操

3.3.1金融機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險的識別以及

3.3金融機(jī)構(gòu)基作規(guī)程的潛在風(fēng)險進(jìn)行分析與評估，

評估交易控制失效的方法

層網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險內(nèi)控發(fā)現(xiàn)并停止錯誤的交易

3.3.2金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制日常監(jiān)督的

日常監(jiān)督(B)3.3.2能定期檢查金融機(jī)構(gòu)基層網(wǎng)點(diǎn)

措施與方法

內(nèi)控措施的日常執(zhí)行情況，并提出合

適的改進(jìn)建議

4.1.1能報告已識別的風(fēng)險事項及執(zhí)

4.1.1風(fēng)險事項及應(yīng)對措施的溝通方

4.1業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)風(fēng)行風(fēng)險應(yīng)對措施的情況

法

險管理報告4.1.2能完成并提交業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的風(fēng)險

4.1.2風(fēng)險管理報告的編報方法

管理報告

4.風(fēng)4.2.1能匯總和報告風(fēng)險事項內(nèi)控缺

險管陷整改的情況與整改結(jié)果4.2.1內(nèi)控缺陷整改的要求與檢查方

4.2業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)內(nèi)

理與4.2.2能填寫、完成并向業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)負(fù)法

部控制報告(A)

內(nèi)部責(zé)人提交業(yè)務(wù)執(zhí)行過程的內(nèi)部控制報4.2.2內(nèi)部控制報告的編寫方法

控制告

報告4.3.1能根據(jù)商業(yè)銀行風(fēng)險的主要類

4.3金融機(jī)構(gòu)基別，完成并提交基層網(wǎng)點(diǎn)所面臨的風(fēng)4.3.1商業(yè)銀行風(fēng)險管理報告的編寫

層網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險管理險報告方法

報告(B)4.3.2能按規(guī)定的要求完成基層網(wǎng)點(diǎn)4.3.2風(fēng)險信息報告的程序與要求

風(fēng)險信息的上報工作

5.風(fēng)5.1業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)風(fēng)5.1.1風(fēng)險內(nèi)控自我評價的程序與方

5.1.1能定期或不定期開展業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)

險內(nèi)險管理與內(nèi)控評法

風(fēng)險內(nèi)控執(zhí)行情況的自我評價

控評價5.L2風(fēng)險內(nèi)控自我評價報告的內(nèi)容

價與5.1.2能向業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)負(fù)責(zé)人報告風(fēng)險

改進(jìn)內(nèi)控自我評價發(fā)現(xiàn)的內(nèi)控缺陷，并提

出改進(jìn)措施和建議

5.2.1能檢查風(fēng)險內(nèi)控改進(jìn)措施的執(zhí)

5.2.1風(fēng)險內(nèi)控改進(jìn)措施執(zhí)行情況的

行情況

5.2業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)風(fēng)檢查方法

5.2.2能落實(shí)內(nèi)部審計部門風(fēng)險內(nèi)控

險內(nèi)控改進(jìn)(A)5.2.2風(fēng)險內(nèi)控審計整改意見與整改

審計的整改意見，并向業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)負(fù)責(zé)

結(jié)果的匯報方法

人報告風(fēng)險內(nèi)控缺陷的整改結(jié)果

5.3.1能按照基層網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人的安排

開展風(fēng)險與控制自我評估工作，完成

指定的工作任務(wù)5.3.1風(fēng)險與控制自我評估的程序與

5.3金融機(jī)構(gòu)基5.3.2能對基層網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險與控制自我方法

層網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險內(nèi)控評估中發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險點(diǎn)提出管控建議5.3.2風(fēng)險內(nèi)控問題的整改要求

評價與改進(jìn)(B)5.3,3能落實(shí)內(nèi)部審計部門對基層網(wǎng)5.3.3審計意見與整改要求的落實(shí)措

點(diǎn)風(fēng)險內(nèi)控審計中發(fā)現(xiàn)問題的整改意施與方法

見，并向基層網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人報告整改結(jié)

果

3.2四級/中級工

職業(yè)

工作內(nèi)容技能要求相關(guān)知識要求

功能

1.1.1能完成業(yè)務(wù)子流程風(fēng)險管理初

1.1業(yè)務(wù)子流程始信息的收集任務(wù)1.1.1風(fēng)險信息收集的原則與方法

風(fēng)險信息收集1.1.2能收集業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)異常業(yè)務(wù)活動1.1.2異常業(yè)務(wù)活動風(fēng)險信息收集的

(A)的風(fēng)險信息，匯總和確認(rèn)主要的風(fēng)險步驟與確認(rèn)方法

信息

1.2.1能匯總基層網(wǎng)點(diǎn)在經(jīng)營過程中

1.風(fēng)1.2.1風(fēng)險信息收集的方法與注意事

1.2金融分支機(jī)面臨的與風(fēng)險相關(guān)的內(nèi)外部信息與數(shù)

險信項

構(gòu)風(fēng)險信息收集據(jù)

息收1.2.2金融分支機(jī)構(gòu)風(fēng)險管理初始信

(B)1.2.2能完成金融分支機(jī)構(gòu)風(fēng)險管理

集、息的收集與整理方法

初始信息的收集工作

整理

1.3.1能整理業(yè)務(wù)子流程風(fēng)險信息的

與管

相關(guān)數(shù)據(jù)及其特征

理1.3.1風(fēng)險信息整理的原則與注意事

1.3.2能對業(yè)務(wù)子流程的風(fēng)險信息進(jìn)

1.3業(yè)務(wù)子流程項

行篩選、提煉、對比、分類或組合，

風(fēng)險信息整理與1.3.2風(fēng)險信息的梳理流程與分類方

對新產(chǎn)品、重大業(yè)務(wù)和機(jī)構(gòu)變更的風(fēng)

分類法

險信息應(yīng)予以特別關(guān)注

1.3.3風(fēng)險信息數(shù)據(jù)的預(yù)處理方法

1.3.3能核實(shí)和驗(yàn)證數(shù)據(jù)的真實(shí)性、

準(zhǔn)確性和完整性，運(yùn)用數(shù)據(jù)挖掘技術(shù)

對不同結(jié)構(gòu)類型數(shù)據(jù)與信息進(jìn)行預(yù)處

理

2.1.1能根據(jù)業(yè)務(wù)流程圖識別和查找

業(yè)務(wù)子流程的風(fēng)險點(diǎn)2.1.1業(yè)務(wù)子流程風(fēng)險點(diǎn)的識別方法

2.風(fēng)2.1業(yè)務(wù)子流程

2.1.2能辨識業(yè)務(wù)子流程風(fēng)險點(diǎn)所涉2.1.2業(yè)務(wù)子流程風(fēng)險的征兆與識別

險識風(fēng)險點(diǎn)識別

及的作業(yè)環(huán)節(jié)，并對其性質(zhì)和風(fēng)險等方法

別、

級加以判斷

分析

2.2.1能分析業(yè)務(wù)子流程風(fēng)險事項發(fā)2.2.1業(yè)務(wù)子流程風(fēng)險的主要評估方

與評

2.2業(yè)務(wù)子流程生的可能性及頻率法

價

風(fēng)險事項分析2.2.2能預(yù)測不同業(yè)務(wù)子流程的風(fēng)險2.2.2控制目標(biāo)與風(fēng)險暴露矩陣的使

事項可能造成的損失和影響用方法

3.1.1能根據(jù)風(fēng)險事項核對清單，評估

業(yè)務(wù)子流程風(fēng)險事項的易發(fā)因素和條

3.1業(yè)務(wù)子流程件3.1.1風(fēng)險事項核對清單的使用方法

風(fēng)險應(yīng)對3.1.2能根據(jù)業(yè)務(wù)子流程各個環(huán)節(jié)的3.1.2響應(yīng)等級的選擇方法

風(fēng)險評估結(jié)果，提出合理的風(fēng)險應(yīng)對

措施及響應(yīng)等級

3.2.1能對照規(guī)章制度檢查業(yè)務(wù)子流

程涉及的財務(wù)、運(yùn)營與合規(guī)領(lǐng)域的內(nèi)

3.2業(yè)務(wù)子流程3.2.1內(nèi)部控制日常監(jiān)督的范圍與方

部控制執(zhí)行情況

內(nèi)控日常監(jiān)督法

3.2.2能對業(yè)務(wù)子流程執(zhí)行偏差的內(nèi)

(A)3.2.2內(nèi)控缺陷認(rèn)定的標(biāo)準(zhǔn)

控缺陷進(jìn)行描述，根據(jù)已發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險

3.風(fēng)事件確定風(fēng)險因素

險應(yīng)3.3.1能根據(jù)金融分支機(jī)構(gòu)風(fēng)險管理

對與初始信息和風(fēng)險評估結(jié)果，制定風(fēng)險

內(nèi)控應(yīng)對解決方案

日常3.3.2能根據(jù)金融分支機(jī)構(gòu)確定的風(fēng)3.3.1金融分支機(jī)構(gòu)風(fēng)險應(yīng)對的解決

監(jiān)督險偏好和市場對金融產(chǎn)品或服務(wù)的需方案

3.3金融分支機(jī)

求，按照客戶、行業(yè)、區(qū)域、產(chǎn)品等3.3.2金融產(chǎn)品/服務(wù)風(fēng)險限額管理

構(gòu)風(fēng)險應(yīng)對與合

維度設(shè)定風(fēng)險限額。當(dāng)風(fēng)險限額臨近的措施與方法

規(guī)管理(B)

監(jiān)管指標(biāo)限額時，能啟動相應(yīng)的糾正3.3.3金融分支機(jī)構(gòu)合規(guī)管理與內(nèi)控

措施和報告程序措施執(zhí)行情況的監(jiān)督措施與方法

3.3.3能定期監(jiān)督檢查金融分支機(jī)構(gòu)

合規(guī)管理與日常各項內(nèi)控措施的執(zhí)行

狀況，并提出合適的改進(jìn)建議

3.4業(yè)務(wù)子流程

3.4.1能持續(xù)跟蹤與監(jiān)測業(yè)務(wù)子流程3.4.1風(fēng)險趨勢分析方法與重大風(fēng)險

風(fēng)險跟蹤與監(jiān)

的風(fēng)險趨勢，對重大風(fēng)險事項實(shí)施預(yù)的監(jiān)測方法

測、重大風(fēng)險預(yù)

警3.4.2重大風(fēng)險監(jiān)測的技術(shù)方法

警和提示

3.4.2能提示相關(guān)業(yè)務(wù)部門重大風(fēng)險

事項的監(jiān)測結(jié)果和最新情況

4.1.1能審閱各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的風(fēng)險報告，

與業(yè)務(wù)子流程負(fù)責(zé)人溝通存在的重大4.1.1重大風(fēng)險事項報告的檢查與溝

4.1業(yè)務(wù)子流程風(fēng)險事項并進(jìn)行趨勢預(yù)測通方法

風(fēng)險管理報告4.1.2能定期報告重大風(fēng)險事項，包括4.1.2風(fēng)險管理報告與解決方案的編

風(fēng)險事件發(fā)生前、中、后所采取的具寫要求

體應(yīng)對措施以及對應(yīng)的風(fēng)險管理工具

4.2.1能審閱各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)內(nèi)控缺陷的

4.風(fēng)

4.2業(yè)務(wù)子流程報告，匯總形成業(yè)務(wù)子流程內(nèi)部控制4.2.1內(nèi)部控制缺陷的分析方法

險管

內(nèi)部控制報告缺陷分析報告4.2.2內(nèi)部控制執(zhí)行情況報告的內(nèi)容

理與

(A)4.2.2能定期向業(yè)務(wù)子流程負(fù)責(zé)人提與編寫方法

內(nèi)部

交內(nèi)部控制執(zhí)行情況的報告

控制

4.3.1能審閱一線部門提交的相關(guān)金

報告

融產(chǎn)品/服務(wù)的風(fēng)險報告，監(jiān)控一線部

門風(fēng)險報告線路和時效的正確性，并4.3.1金融風(fēng)險管理報告的編制方法

4.3金融分支機(jī)

據(jù)此編制金融分支機(jī)構(gòu)風(fēng)險管理報告4.3.2金融風(fēng)險管理報告的類別與上

構(gòu)風(fēng)險管理報告

4.3.2能編寫并向上級提交特定項目/報要求；金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督的管理

(B)

新項目風(fēng)險評估報告、風(fēng)險狀況和風(fēng)辦法

險事件報告、反洗錢工作報告和合規(guī)

管理報告

5.1.1能定期或不定期測試業(yè)務(wù)子流

程風(fēng)險管理的狀況，檢臉風(fēng)險管理的

5.1.1風(fēng)險管理的返回測試與穿行測

有效性，并改進(jìn)風(fēng)險控制缺陷

試方法、風(fēng)險控制缺陷的改進(jìn)方法

5.1業(yè)務(wù)子流程5.1.2能開展業(yè)務(wù)子流程風(fēng)險內(nèi)控執(zhí)

5.1.2風(fēng)險內(nèi)控執(zhí)行情況的自我評價

風(fēng)險管理與內(nèi)控行情況的自我評價工作，從中發(fā)現(xiàn)重

程序與方法

評價大風(fēng)險事項和內(nèi)控缺陷

5.風(fēng)5.1.3風(fēng)險內(nèi)控自我評價報告的編寫

5.1.3能向業(yè)務(wù)子流程負(fù)責(zé)人報告風(fēng)

險內(nèi)方法

險內(nèi)控自我評價中發(fā)現(xiàn)的內(nèi)控缺陷，

控評

并提出改進(jìn)措施和建議

價與

5.2.1能檢查業(yè)務(wù)子流程涉及的各個

改進(jìn)

環(huán)節(jié)風(fēng)險內(nèi)控改進(jìn)措施的執(zhí)行情況及

5.2.1業(yè)務(wù)子流程風(fēng)險內(nèi)控改進(jìn)措施

5.2業(yè)務(wù)子流程成效

執(zhí)行情況及成效的檢查方法

風(fēng)險內(nèi)控改進(jìn)5.2.2能與內(nèi)部審計部門溝通風(fēng)險內(nèi)

5.2.2風(fēng)險內(nèi)控審計意見的整改落實(shí)

(A)控審計的情況，向業(yè)務(wù)子流程負(fù)責(zé)人

措施與報告要求

報告審計人員發(fā)現(xiàn)的內(nèi)控缺陷，并落

實(shí)審計意見的整改要求

5.3.1能針對金融分支機(jī)構(gòu)的核心業(yè)

務(wù)，如授信審批部的信貸業(yè)務(wù)審查、

信貸管理部的信貸管理、資產(chǎn)清收部

的客戶財務(wù)狀況分析等，開展風(fēng)險與

控制自我評估5.3.1金融分支機(jī)構(gòu)風(fēng)險與控制的自

5.3金融分支機(jī)5.3.2能根據(jù)風(fēng)險與控制自我評估中我評估方法

構(gòu)風(fēng)險內(nèi)控評價發(fā)現(xiàn)的問題，撰寫風(fēng)險管理評價報告，5.3.2風(fēng)險管理的評價報告與整改實(shí)

與改進(jìn)(B)制定整改實(shí)施方案，并向上級報告評施的方案

價與改進(jìn)的工作情況5.3.3風(fēng)險內(nèi)控審計的程序與要求

5.3.3能與內(nèi)部審計部門溝通風(fēng)險內(nèi)

控審計的情況，并向金融分支機(jī)構(gòu)負(fù)

責(zé)人報告審計人員發(fā)現(xiàn)的內(nèi)控缺陷，

落實(shí)審計意見的整改要求

3.3三級/高級工

職業(yè)

工作內(nèi)容技能要求相關(guān)知識要求

功能

1.1.1能明確項目風(fēng)險信息收集的職

責(zé)與任務(wù)，完成需收集的項目風(fēng)險信

息1.1.1項目風(fēng)險信息的風(fēng)險類別與信

1.1.2能建立和完善項目風(fēng)險信息收息收集方法

1.1項目風(fēng)險信集的流程，確保收集的信息及時、可1.1.2項目風(fēng)險信息收集的流程與步

息收集與處理靠、相關(guān)和完整，提高信息的可用性驟

1.1.3能定期收集與項日風(fēng)險相關(guān)的1.1.3項日風(fēng)險信息收集的標(biāo)準(zhǔn)模板

1.風(fēng)

內(nèi)部信息和外部信息，并對已收集的與處理方法

險信

項日風(fēng)險信息進(jìn)行必要的篩選、提

息收

煉、分析、對比和測試等處理

集、

1.2.1能完善與項目相關(guān)的風(fēng)險管理

整理

初始信息的分類，包括歷史數(shù)據(jù)和未

與管

來預(yù)測，并以風(fēng)險數(shù)據(jù)庫形式滾動管1.2.1項目風(fēng)險信息的分類方法、風(fēng)

理

理項目風(fēng)險險數(shù)據(jù)庫的設(shè)計方案

1.2項目風(fēng)險信1.2.2能制定重大風(fēng)險信息與項目管1.2.2項目風(fēng)險信息傳遞的流程與內(nèi)

息分類和傳遞理失控信息的傳遞內(nèi)容、傳遞方式、容

傳遞范圍及保密要求1.2.3項目風(fēng)險信息傳遞流程的管理

1.2.3能跟蹤項目執(zhí)行情況，并將重點(diǎn)原則與方法

環(huán)節(jié)和業(yè)務(wù)子流程的風(fēng)險信息傳遞給

項目團(tuán)隊和負(fù)責(zé)人

1.3.1能制定金融機(jī)構(gòu)信息科技的風(fēng)

險信息采集流程，采集和整理風(fēng)險管

1.3.1金融機(jī)構(gòu)信息科技風(fēng)險管理初

1.3金融機(jī)構(gòu)信理所需的初始信息和各種數(shù)據(jù)

始信息的采集與整理方法

息科技風(fēng)險采集1.3.2能依據(jù)信息科技風(fēng)險管理的主

1.3.2金融信息系統(tǒng)的安全管理體系

與管理(B)要框架，建立金融風(fēng)險信息系統(tǒng)安全

和信息溝通的安全保障解決方案

管理機(jī)制，完善信息溝通的安全監(jiān)控

功能

2.1.1能擬訂項目風(fēng)險內(nèi)控計劃的工

作日標(biāo)，將項日風(fēng)險控制在與項日總

2.1.1項日風(fēng)險內(nèi)控計劃的目標(biāo)管理

體日標(biāo)相適應(yīng)并可承受的范圍內(nèi)

方法

2.1項目風(fēng)險內(nèi)2.1.2能制訂項日風(fēng)險內(nèi)控計劃，包括

2.1.2項目風(fēng)險內(nèi)控計劃的內(nèi)容與制

2.風(fēng)控計劃制訂管理要求、工作范圍、時間、資源與

訂要求

險內(nèi)成本

2.1.3項目風(fēng)險內(nèi)控計劃的審核要求

控計2.1.3能審核項目風(fēng)險內(nèi)控計劃，并報

劃編送項目主管領(lǐng)導(dǎo)審批

制與2.2.1能制訂項目風(fēng)險內(nèi)控計劃的實(shí)

協(xié)調(diào)施方案，細(xì)化項目執(zhí)行所涉及的部門

2.2.1項目風(fēng)險內(nèi)控計劃實(shí)施方案的

管理2.2項目風(fēng)險內(nèi)和人員、工作內(nèi)容、時間安排和進(jìn)度

內(nèi)容與制訂要求

控計劃的實(shí)施方要求

2.2.2項目風(fēng)險內(nèi)控活動的協(xié)調(diào)與實(shí)

案制訂2.2.2能協(xié)調(diào)項目內(nèi)部和外部各相關(guān)

施方法

方的工作和可支配資源，實(shí)施項目風(fēng)

險內(nèi)控計劃的各項控制活動

3.1.1能根據(jù)與項目相關(guān)的產(chǎn)品或服

務(wù)的價格及供需變化、物資供應(yīng)和價

格變化、主要客戶和主要供應(yīng)商的信

3.1.1項目相關(guān)產(chǎn)品或服務(wù)潛在風(fēng)險

用情況，識別項目啟動和執(zhí)行過程中

的識別方法

的潛在風(fēng)險

3.1項目潛在風(fēng)3.1.2項目異常業(yè)務(wù)活動潛在風(fēng)險的

3.風(fēng)3.1.2能識別項目執(zhí)行過程中異常活

險識別(A)識別方法

險識動的風(fēng)險信息，重點(diǎn)關(guān)注質(zhì)量、安

3.1.3項目風(fēng)險監(jiān)控流程與跟蹤監(jiān)測

別、全、環(huán)保、信息安全等管理中曾發(fā)生

方法

分析或易發(fā)生失誤的業(yè)務(wù)子流程或環(huán)節(jié)

與評3.1.3能監(jiān)控項目異?；顒语L(fēng)險事項

價的變化情況

3.2.1能分析項目相關(guān)業(yè)務(wù)活動的風(fēng)

3.2.1項目潛在風(fēng)險的情景分析方法

險事項并進(jìn)行情景分析，以確定相關(guān)

3.2項目潛在風(fēng)3.2.2風(fēng)險定性分析與定量分析的方

風(fēng)險的等級

險分析(A)法

3.2.2能分析項目潛在風(fēng)險發(fā)生的可

3.2.3風(fēng)險坐標(biāo)圖與風(fēng)險排序的方法

能性、潛在損失和對目標(biāo)的影響程度

3.2.3能繪制風(fēng)險坐標(biāo)圖，對各項風(fēng)險

進(jìn)行比較，初步確定風(fēng)險管理的優(yōu)先

順序和應(yīng)對策略

3.3.1能參照金融信息科技風(fēng)險管理

策略與關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)，識別、分析與

評價金融機(jī)構(gòu)在風(fēng)險數(shù)據(jù)加總與IT系

3.3金融機(jī)構(gòu)信統(tǒng)建設(shè)、建立和實(shí)施信息分類和保護(hù)3.3.1金融信息科技風(fēng)險的管理策略

息科技潛在風(fēng)險體系方面的潛在風(fēng)險與解決方案

的識別、分析與3.3.2能根據(jù)對金融信息系統(tǒng)開發(fā)、3.3.2金融信息系統(tǒng)開發(fā)、測試、運(yùn)

評價(B)測試、運(yùn)行和維護(hù)等各階段的風(fēng)險評行和維護(hù)等方面的風(fēng)險評價方法

價，發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)的物理與環(huán)境安全、計

算機(jī)設(shè)備硬件安全、軟硬件產(chǎn)品選用

與管理等方面的潛在風(fēng)險

4.1.1能評估項目的潛在風(fēng)險,確認(rèn)風(fēng)

險類別和風(fēng)險等級，根據(jù)風(fēng)險性質(zhì)和

決策主體對風(fēng)險的承受能力提出合理

的風(fēng)險應(yīng)對策略

4.1.1項目風(fēng)險應(yīng)對策略的選擇方法

4.1.2能針對項目的一個風(fēng)險或多個

4.1.2項目風(fēng)險應(yīng)對方案與重大風(fēng)險

4.1項目風(fēng)險應(yīng)特定風(fēng)險制定風(fēng)險應(yīng)對解決方案，并

應(yīng)急預(yù)案的制定方法

對(A)對可能發(fā)生的重大風(fēng)險制定應(yīng)急預(yù)

4.1.3風(fēng)險應(yīng)對方案的實(shí)施與調(diào)整程

案，留有足夠的后備措施

序

4.1.3能與項目團(tuán)隊負(fù)責(zé)人溝通，組織

人財物資源實(shí)施風(fēng)險應(yīng)對方案，當(dāng)項

4.風(fēng)目執(zhí)行情況發(fā)生變化時，調(diào)整風(fēng)險應(yīng)

險應(yīng)對方案

對與4.2.1能檢查項目風(fēng)險內(nèi)控計劃的執(zhí)

內(nèi)控行情況與驗(yàn)證內(nèi)部控制活動的有效性

日常4.2.2能借助信息化手段對項目的重4.2.1企業(yè)內(nèi)部監(jiān)督的原則、程序與

監(jiān)督大風(fēng)險和重要業(yè)務(wù)流程實(shí)施實(shí)時監(jiān)方法

4.2項目風(fēng)險內(nèi)測，對各種風(fēng)險進(jìn)行計量和定量分4.2.2項目風(fēng)險的解決方案與監(jiān)測方

控日常監(jiān)督(A)析、定量測試，能對超過風(fēng)險預(yù)警上法

限的重大風(fēng)險實(shí)施信息報警4.2.3內(nèi)控缺陷認(rèn)定的標(biāo)準(zhǔn)與改進(jìn)方

4.2.3能使用通用的術(shù)語向項目團(tuán)隊法

負(fù)責(zé)人說明項目執(zhí)行偏差的內(nèi)控缺

陷，并提出適當(dāng)?shù)母倪M(jìn)措施

4.3.1金融信息科技新技術(shù)的風(fēng)險評

4.3金融機(jī)構(gòu)信4.3.1能評估金融信息科技的新技術(shù)

估與應(yīng)對方法

息科技風(fēng)險應(yīng)對對原有金融機(jī)構(gòu)與產(chǎn)品風(fēng)險特征產(chǎn)生

4.3.2金融科技重大基礎(chǔ)設(shè)施的風(fēng)險