2024年國際借款合同常用版（五篇）

第7頁共7頁2024年國際借款合同常用版一、借款人義務(wù)借款人須在約定的結(jié)息日，無條件地向貸款人支付其應(yīng)付之利息。借款人必須嚴格按照本合同所規(guī)定的用途使用貸款，嚴禁擠占、挪用貸款資金。借款人應(yīng)按月向貸款人提供真實、詳盡的財務(wù)報表及其他相關(guān)資料、信息，并積極配合貸款人對其生產(chǎn)經(jīng)營、財務(wù)活動及本合同項下貸款使用情況的審查與監(jiān)督。在本合同項下貸款本息未完全清償之前，若借款人擬采取承包、租賃、股份制改造、聯(lián)營、合并、兼并、分立、合資、資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓、申請停業(yè)整頓、申請解散、申請破產(chǎn)等足以影響本合同之債權(quán)債務(wù)關(guān)系或貸款人貸款債權(quán)實現(xiàn)的行動，應(yīng)提前以書面形式通知貸款人并獲得其書面同意，同時，應(yīng)明確債務(wù)清償責任或提前清償債務(wù)，否則，借款人不得采取上述行動。若借款人發(fā)生除上述情形外，對其正常經(jīng)營構(gòu)成威脅或?qū)ζ渎男斜竞贤椣逻€款義務(wù)產(chǎn)生重大不利影響的任何事件，包括但不限于停產(chǎn)、歇業(yè)、被注銷登記、被吊銷營業(yè)執(zhí)照、法定代表人或主要負責人涉及違法活動、重大訴訟、生產(chǎn)經(jīng)營嚴重困難、財務(wù)狀況急劇惡化等，應(yīng)立即以書面形式通知貸款人，并制定有效的還款措施。在本合同有效期內(nèi)，若借款人為第三方債務(wù)提供擔?；蛞云渲饕敭a(chǎn)向第三人設(shè)定抵押、質(zhì)押，且該等行為可能削弱其償還本合同項下借款的能力，應(yīng)提前以書面形式通知貸款人并獲得其書面同意。借款人及其投資者嚴禁抽逃資金、轉(zhuǎn)移資產(chǎn)或擅自轉(zhuǎn)讓股份，以逃避對貸款人的債務(wù)。借款期間，若借款人發(fā)生名稱、法定代表人、法定地址、經(jīng)營范圍等變更事項，應(yīng)提前以書面形式通知貸款人。若本合同項下借款的擔保人出現(xiàn)停產(chǎn)、歇業(yè)、注銷登記、被吊銷營業(yè)執(zhí)照、破產(chǎn)、經(jīng)營虧損等情形，部分或全部喪失與本借款相應(yīng)的擔保能力，或者作為本合同項下借款擔保的抵押物、質(zhì)物、質(zhì)押權(quán)利價值減少，借款人應(yīng)及時提供貸款人認可的其他擔保措施。借款人應(yīng)承擔與本合同及本合同項下?lián)Ｏ嚓P(guān)的所有費用，包括但不限于律師服務(wù)、保險、運輸、評估、登記、保管、鑒定、公證等費用。二、違約責任若貸款人在借款人履行本合同規(guī)定義務(wù)的前提下，未按期足額向借款人發(fā)放貸款，造成借款人損失的，應(yīng)按違約數(shù)額和延期天數(shù)向借款人支付違約金，違約金數(shù)額的計算方式與逾期貸款的利息計算方式相同。若借款人違反本合同約定的任一條款，貸款人有權(quán)采取停止發(fā)放貸款、提前收回已發(fā)放貸款本息或其他資產(chǎn)保全措施。若因借款人不按本合同的約定，導(dǎo)致貸款人對外墊付本息、管理費、承諾費、保險費等費用，貸款人有權(quán)對墊付的資金按照國內(nèi)同期同檔次同幣種貸款利率計收利息；若國內(nèi)無同幣種貸款，則采用美元貸款利率。若借款人不按本合同約定用途使用貸款，貸款人有權(quán)對違約使用部分在違約使用期間在執(zhí)行利率基礎(chǔ)上加收____%的罰息。對借款人應(yīng)付未付利息，貸款人有權(quán)按執(zhí)行利率計收復(fù)利。若借款人不按本合同的約定日期支付轉(zhuǎn)貸手續(xù)費，應(yīng)在應(yīng)付之日至實付之日期間，按日費率萬分之三向貸款人支付滯納金。若本合同項下借款的任一擔保人違反擔保合同約定義務(wù)，經(jīng)貸款人指出仍不改正的，貸款人有權(quán)對借款人采取停止發(fā)放貸款、提前收回已發(fā)放貸款或其他資產(chǎn)保全措施。因借款人違約導(dǎo)致貸款人采取訴訟方式實現(xiàn)債權(quán)的，借款人應(yīng)承擔貸款人為此支付的律師費、差旅費及其他實現(xiàn)債權(quán)的費用。三、借款擔保本合同項下借款的擔保方式為_____財政廳提供連帶責任保證擔保。財政廳根據(jù)《中華人民共和國擔保法》和財政部《關(guān)于外國政府貸款第二類項目〈還款保證書〉標準格式》為本貸款出具的《還款保證書》(文號：)視為本貸款的擔保法律文件。四、爭議解決本合同在履行過程中發(fā)生的爭議，可由雙方協(xié)商解決；若協(xié)商不成，可通過訴訟解決，由貸款人住所地人民法院管轄。五、其他事項（具體內(nèi)容根據(jù)合同實際情況填寫）六、合同生效本合同自借貸雙方法定代表人、負責人或授權(quán)代理人簽字并加蓋公章或合同專用章之日起生效。七、合同份數(shù)本合同一式____份，雙方當事人各執(zhí)一份，擔保人各執(zhí)一份，（其他需要持有合同份數(shù)的單位或個人），各份合同具有同等法律效力。八、提示貸款人已提請借款人注意對本合同各條款作全面、準確的理解，并應(yīng)借款人的要求作了相應(yīng)的條款說明。簽約各方對本合同的含義認識一致。2024年國際借款合同常用版（二）立即向借款人和各行傳達此決定，若通知在貸款支付前發(fā)出，銀行在本協(xié)議下的貸款義務(wù)自通知發(fā)出之日即刻終止。若通知在貸款支付后發(fā)出，各銀行應(yīng)迅速告知借款人新的利率，該利率由相關(guān)銀行依據(jù)提供貸款期間的有效費用加1%（以年利率計算）確定。銀行貸款利息應(yīng)按各行通知中規(guī)定的利率，在利息期內(nèi)計算。借款人應(yīng)根據(jù)銀行的要求，簽署并提交為確保本條款有效執(zhí)行所需的所有文件，包括但不限于為替換銀行持有的票據(jù)而由銀行簽發(fā)并交付的新票據(jù)。第十四條補償14.1開辦費：借款人須以美元即時償還代理行代表其進行的談判、準備、簽署本合同和票據(jù)以及與銀行貸款相關(guān)的所有合理費用。此類費用涵蓋但不限于：印刷和復(fù)制費用、旅行和通訊費用、因本合同規(guī)定而產(chǎn)生的任何廣告費，以及代理行和各行聘請的顧問和指定律師的費用。14.2修改和執(zhí)行費用：借款人應(yīng)立即以美元補償代理行和各行因?qū)Ρ竞贤娜魏涡薷?、變更、談判、準備或履行，以及任何違約事件產(chǎn)生的所有合理費用，包括但不限于律師費用。14.3其他費用：如在第2.2條所指的通知發(fā)出后，借款人未在規(guī)定時間內(nèi)執(zhí)行第8條規(guī)定的條件，或未履行其根據(jù)第2.2條的不可撤銷承諾，或未支付本合同下的任何應(yīng)付金額；或者未在利息支付日支付任何貸款的本金，借款人應(yīng)立即以美元支付所有合理費用，包括但不限于任何利差損失、清償費用或因獲取資金以支付逾期金額或在利息期內(nèi)撥付貸款的費用。14.4增加的費用：借款人應(yīng)即時以美元向每家銀行支付因銀行貸款或履行本合同義務(wù)導(dǎo)致的全部費用和收入減少部分，以及因法律、法規(guī)或條約的發(fā)布、變更或解釋，或遵從任何政府機構(gòu)的命令、要求或請求（無論是否具有法律效力）導(dǎo)致的全部費用和收入減少部分。這包括但不限于因(1)任何稅收的征收或變更（但不包括以銀行或其貸款分行凈所得計算并由銀行總行或貸款分行所在地征收的任何稅款，以及第6.1條所指的任何稅款的征收或變更）(2)對銀行準備金、特別存款的征稅或變更，或?qū)︺y行資產(chǎn)、負債或其帳上存款或貸款的類似要求產(chǎn)生的任何上述費用或減少。第五條一般條款15.1法律選擇：本合同受______法律管轄，并據(jù)此進行解釋和理解。15.2管轄權(quán)：(1)借款人同意，所有與本合同或任何票據(jù)相關(guān)的訴訟或?qū)徖沓绦蚨伎稍赺_____法院提起并執(zhí)行。借款人無條件接受這些法院的管轄，并無條件指定______信箱（該信箱在______設(shè)有辦事處，位于______街）作為其接收上述訴訟或?qū)徖沓绦蛩瓦_的傳票或其他法律傳喚的代理人。該信箱應(yīng)將傳票或傳喚按照本合同通知中規(guī)定的地址，通過掛號郵件方式郵寄給借款人。(2)借款人還同意，可在______地或借款人或其任何財產(chǎn)可能被找到的任何其他司法管轄區(qū)的法院提起上述訴訟或?qū)徖沓绦虿⒔邮苌鲜龇ㄔ旱墓茌牎?3)借款人無條件放棄就與本合同或票據(jù)相關(guān)的任何訴訟或?qū)徖沓绦虿皇躝_____地法院或其他國家或司法管轄區(qū)法院的管轄，在判決前后不受扣押及執(zhí)行的所有豁免權(quán)，并同意在上述任何訴訟或?qū)徖沓绦蛑胁惶崞鸹虿恢鲝埲魏位砻鈾?quán)。(4)借款人無條件放棄對現(xiàn)在或?qū)碓赺_____法院提起的、與本合同或票據(jù)相關(guān)的任何訴訟或?qū)徖沓绦蛑付ǖ膶徟械攸c提出異議，對在上述法院提起的訴訟，無條件放棄以出庭不便為由提出的請求。雙方于合同開頭所述日期在______正式簽署并交付本合同，以作證明。借款人：______代表人：______職務(wù)：__________年____月____日銀行(代理行)：______代表人：______職務(wù)：__________年____月____日銀行(管理行)：______代表人：______職務(wù)：__________年____月____日各行貸款承諾：______銀行______美元代表人：______職務(wù)：____________銀行______美元代表人：______職務(wù)：____________銀行______美元貸款承諾總額：______美元2024年國際借款合同常用版（三）15.4貸款償還的外匯計算：借款人同意按照正常的銀行程序，以相當于美元的金額償還債務(wù)，即在費用發(fā)生之日，以其他貨幣購買美元所需支付的金額，已考慮匯率差價和兌換費用。根據(jù)第4.2條，上述金額的利息將以美元計算。15.5債務(wù)履行的貨幣轉(zhuǎn)換：借款人對于任何以其他貨幣支付的到期金額，應(yīng)以美元計算的等值金額履行，即在代理行或指定銀行收到支付后，按照正常的銀行程序，以其他貨幣購買美元的金額（考慮匯率差價和兌換費用）。若購買的美元金額不足原到期金額，借款人須額外支付美元以補償差額。此支付不會解除借款人未清償?shù)膫鶆?wù)，該債務(wù)將繼續(xù)有效，直至根據(jù)本合同規(guī)定得到清償。15.4喪失或損壞票據(jù)的替換：若票據(jù)丟失、被盜或毀損，且借款人提供了滿意的補償或擔保，或在票據(jù)殘缺不全時，借款人應(yīng)自費簽署并提供新的票據(jù)，注明相同的支付日期和本金金額，以替代原票據(jù)。15.5通知要求：除非本合同另有明確規(guī)定，所有通知應(yīng)以書面形式進行，通過電傳、電報或?qū)Ｈ诉f送，并預(yù)付郵資。通知應(yīng)送達附錄1中指定的收受人電傳號、____號或地址，或收受人通知的其他接收地址。通知在接收時即被視為有效。15.6權(quán)利的行使與棄權(quán)：代理行或任何銀行未行使或延遲行使本合同中的任何權(quán)利，不應(yīng)被視為對該權(quán)利的放棄或損害。權(quán)利的部分行使不應(yīng)排除以其他方式或進一步行使該權(quán)利或其他權(quán)利。除非以書面形式明確表示，否則權(quán)利的放棄無效，且不應(yīng)被視為對本合同中其他權(quán)利的放棄。15.7修改條款：本合同的修改僅可通過各方簽署的書面文件進行。15.8轉(zhuǎn)讓規(guī)定：（1）本合同對借款人、代理行和各銀行及其各自的繼承者和受讓人具有約束力。未經(jīng)代理行及所有銀行事先書面同意，借款人不得轉(zhuǎn)讓其在本合同項下的任何權(quán)利或義務(wù)。（2）各銀行可在任何時候轉(zhuǎn)讓其在任何票據(jù)或本合同項下的權(quán)利或義務(wù)，但不得以任何需要在管轄地登記的形式進行。借款人應(yīng)根據(jù)任何銀行的要求，簽署并遞交為轉(zhuǎn)讓生效所需的所有文件，包括但不限于為替換銀行持有的票據(jù)而應(yīng)由銀行簽署和遞交的新票據(jù)。如果任何銀行轉(zhuǎn)讓其在本合同下的任何權(quán)利或義務(wù)，本合同中所指的各銀行，就其各自利益而言，應(yīng)指各受讓權(quán)利和義務(wù)的銀行和個人。15.9決定的最終性：在沒有明顯錯誤的情況下，代理行或任何銀行的任何決定應(yīng)被視為最終決定，對各方具有約束力。15.10債務(wù)的持續(xù)性：借款人在第6.1條、6.2條和14條下的義務(wù)在償還貸款、取消票據(jù)及終止銀行和代理行在本合同項下的義務(wù)時仍然有效。15.11語言要求：所有提交給本合同的文件應(yīng)為英文，或附有由當事人確認為完整和準確的英文譯本。15.12條款的可分割性：本合同中任何在特定管轄區(qū)被禁止或無法執(zhí)行的條款僅在該管轄區(qū)范圍內(nèi)無效，且不影響其他條款的有效性或在其他管轄區(qū)內(nèi)的可執(zhí)行性。15.13復(fù)印件的效力：本合同可簽署任意數(shù)量的副本，所有副本合并視為構(gòu)成同一合同。15.14陳述和文件的統(tǒng)一性：本合同構(gòu)成當事人之間關(guān)于標的事項的完整協(xié)議，取代所有先前的口頭陳述和書面文件。本合同于合同開頭所述日期在______正式簽署和交付，以茲證明。借款人：______代表人：______職務(wù)：__________年____月____日銀行（代理行）：______代表人：______職務(wù)：__________年____月____日銀行（管理行）：______代表人：______職務(wù)：__________年____月____日各行貸款承諾：銀行____美元代表人：__職務(wù)：______銀行____美元代表人：__職務(wù)：__________銀行____美元貸款承諾總額：____美元附錄：地址表（略）本票格式（略）借款人證明書格式（略）借款人律師意見書（略）代理行及各行特聘的當?shù)芈蓭熞庖姇裕┐硇械钠睋?jù)2024年國際借款合同常用版（四）5.8轉(zhuǎn)讓條款15.9代理行或任何銀行的決定15.10條款持續(xù)有效15.11語言規(guī)定15.12條款的可分性15.13副本有效性15.14術(shù)語一致性附錄1：地址列表附錄2：本票格式附錄3：（省略）附錄4：借款人證明書格式附錄5：借款人律師意見書附錄6：代理行及各行特聘的當?shù)芈蓭熞庖姇袷礁戒?：代理行及各行特聘的紐約律師意見書格式附錄8：代理行的傳票接受格式本協(xié)議于____年____月____日由借款人______公司（以下稱“借款人”），代理人______銀行（以下稱“代理人”），經(jīng)理人______銀行和______銀行（以下稱“經(jīng)理行”），以及若干銀行組成的金融機構(gòu)（合稱“各行”，單稱“一家銀行”），在簽名頁上列出，共同簽署。鑒于借款人請求從銀行借款，各銀行分別但不共同地同意向借款人提供總額為5000萬美元的貸款，各方同意如下：定義和解釋1.1定義為本協(xié)議目的，以下術(shù)語具有以下含義：“銀行工作日”指倫敦同業(yè)銀行市場和倫敦銀行進行美元存款交易的營業(yè)日，但不包括紐約市法律規(guī)定的休息日。“倫敦銀行工作日”指倫敦同業(yè)銀行和倫敦銀行進行美元存款交易的日期?！案犊钊铡本哂械?.2條中該術(shù)語的含義?！懊涝被颉埃ぁ敝该绹姆ǘㄘ泿??！斑`約事件”具有第11.1條中該術(shù)語的含義?！案断⑷铡保壕屠⑵诙?，指該利息期的最后一天。“利息期”指從付款日開始（對于首個利息期），或從前一個利息期的最后一天開始（對于后續(xù)利息期），并在與付款日相對應(yīng)的日期或其后第六個月的最后一天（視具體情況而定）結(jié)束的時期。“貸款分行”，就任何銀行而言，指附錄1中指定的銀行辦事處，或為本協(xié)議目的，該銀行在任何時候通知代理行的借款人可指定作為其貸款分行的其他辦事處?！皞惗劂y行同業(yè)拆放率”：就任何利息期而言，指代理行確定的任何利率（以年利率表示），即在某利息期開始前兩個銀行工作日上午11時整，參考行（如果參考行不是一家銀行，則指參考行的辦事處或附屬機構(gòu)，但必須是銀行）通知代理行各自利率后計算的平均近似值（四舍五入到最近的八分之一（1/8%）），基于參考行各自向倫敦銀行同業(yè)市場上的主要銀行提供期限與上述利息期相同的美元存款，數(shù)額與該利息期內(nèi)預(yù)計貸借的、四舍五入到100萬美元的完整倍數(shù)的貸款數(shù)額實際相等（不考慮任何權(quán)利或義務(wù)的讓與或轉(zhuǎn)讓）。如果任何參考行沒有如此通知利率，倫敦銀行同業(yè)拆放率應(yīng)基于其余參考行通知代理行的利率確定?！百J款”：就任何時間的任何銀行而言，指該銀行根據(jù)本協(xié)議進行的貸款，或該銀行尚未歸還的本金數(shù)額（視具體情況而定），任何時間的“各貸款”指所有銀行在上述時間貸款的總和。“貸款承諾”：就任何銀行而言，指在借款合同的簽字頁該銀行名稱旁寫明的確定數(shù)額?！岸鄶?shù)貸款權(quán)銀行”指在支付任何貸款前的任何時間，貸款承諾總額占全部貸款承諾50％以上的各行，以及在此后任何時間，擁有該時間內(nèi)占本金總和50％以上貸款的各行?！袄睢睘?％?！捌睋?jù)”指證明任何銀行貸款的每一張本票，基本格式按照附錄2?！皡⒖笺y行”指xyz銀行，abc銀行以及______銀行在倫敦的總行?！白庸尽敝溉魏螘r候的任何實體，該實體50％以上的公開發(fā)行的表決權(quán)股或其他通常有權(quán)選舉其董事或其他管理部門（不論如何指定）的股東權(quán)益，由借款人，一個或更多的實體實際擁有或者直接或間接控制，或者由借款人以及一個或更多的實體實際擁有或者直接或間接控制?！敖K止日”指1982年____月____日?！叭抠J款承諾”指5000萬美元?！懊绹敝该览麍院媳妵?。1.2詞義解釋本文目錄以及條款的標題僅為方便查閱，不影響本文任何條款的含義或解釋。承諾與付款22024年國際借款合同常用版（五）(1)確認為合法成立并現(xiàn)行有效的公司實體，有權(quán)進行合同中規(guī)定的交易，并據(jù)我們所知，有權(quán)持有其資產(chǎn)并從事其目前的業(yè)務(wù)活動。(2)借款人已采取所有必要的行動，授權(quán)簽署和提交合同，以及與此合同相關(guān)的其他文件，以履行其在本合同和票據(jù)下的義務(wù)，并進行合同中規(guī)定的事宜。(3)本合同已由借款人正式簽署并提交，票據(jù)在借款人正式簽署和提交后，將構(gòu)成借款人具有法律約束力的義務(wù)，可依據(jù)各自條款執(zhí)行。但須遵守適用于破產(chǎn)、無力償債、重組及類似法律的規(guī)定。(4)所有必要的政府授權(quán)和行動已得到或完成，以批準貸款，或確保合同和票據(jù)的有效性，以及對借款人的執(zhí)行。這些授權(quán)和行動具有完全效力，并保持有效。(5)簽署和提交本合同和票據(jù)免于支付由____地或____地任何政治分支機構(gòu)或稅務(wù)機關(guān)征收的任何印花稅、登記稅或其他費用，且無需從借款人根據(jù)合同或票據(jù)的任何付款中扣繳任何性質(zhì)的稅款。(6)借款人及其資產(chǎn)無權(quán)以主權(quán)或其他理由，對與本合同相關(guān)的任何訴訟或?qū)徖沓绦蛳碛谢砻?，包括在判決前后不受扣押或執(zhí)行的豁免。(7)根據(jù)____地法律，借款人已合法、有效地接受紐約州法院以及美國紐約南區(qū)聯(lián)邦地方法院的管轄。(8)合同各方選擇紐約州法律作為管轄法律是合法、有效和有約束力的。在我們支付貸款時或之前未通知代理人本意見書有任何變化的情況下，您可從本日起至貸款支付之日(包括該日)的任何時候，信賴本意見書，如同本意見書每次都在當日作出并提交。____敬上____年____月____日附件6還款保證書受益人：_____銀行鑒于本保證書的簽署和提交是_____(以下簡稱借款人)與_____(以下簡稱貸款人)簽訂的借款合同_____(以下簡稱借款合同)規(guī)定的提款先決條件之一，_____(以下簡稱保證人)同意簽署此還款保證書。保證人于____年____月____日簽署并提交本保證書。貸款人向借款人提供的貸款額度為_____法郎和____美元，保證人在此共同地和分別地無條件地和不可撤銷地向貸款人保證償還上述借款合同下的全部本金、利息和費用(以下簡稱保證金額)。在借款人