國家職業(yè)技術(shù)技能標準 4-05-06-02 信用管理師 人社廳發(fā)202192號

職業(yè)編碼:4-05-06-02信用管理師(2021年版)職業(yè)編碼:4-05-06-02為規(guī)范從業(yè)者的從業(yè)行為,引導職業(yè)教育培訓的方向,為職業(yè)技能鑒定提供依據(jù),依據(jù)《中華人民共和國勞動法》,適應經(jīng)濟社會發(fā)展和科技進步的客觀需要,立足培育工匠精神和精益求精的敬業(yè)風氣,人力資源社會保障部組織有關專家,制定了《信用管理師國家職業(yè)技能標準(2021年版)》(以下簡稱《標準》)。一、本《標準》以《中華人民共和國職業(yè)分類大典(2015年版)》為依據(jù),嚴格按照《國家職業(yè)技能標準編制技術(shù)規(guī)程(2018年版)》有關要求,以“職業(yè)活動為導向、職業(yè)技能為核心”為指導思想,對企業(yè)信用管理和征信從業(yè)人員的職業(yè)活動內(nèi)容進行規(guī)范細致描述,對各等級從業(yè)者的技能水平和理論知識水平進行了明確規(guī)定。二、本《標準》依據(jù)有關規(guī)定將本職業(yè)分為四級/中級工、三級/高級工、二級/技師、一級/高級技師四個等級,包括職業(yè)概況、基本要求、工作要求和權(quán)重表四個方面的內(nèi)容。本次修訂主要增加了以下內(nèi)容?！髷?shù)據(jù)環(huán)境下的企業(yè)信用管理?！尚趴仄脚_技術(shù)支持的企業(yè)信用管理。—營銷渠道和供應商信用管理?！獙嵤┬庞脴藴驶钠髽I(yè)信用管理?！m應社會信用體系制度環(huán)境的企業(yè)信用管理?！m應全球化的企業(yè)信用管理?！獞獙φ氖袌鲂庞帽O(jiān)管。主要削減了以下內(nèi)容。—利用征信數(shù)據(jù)庫開拓市場?！髽I(yè)信用管理部門的管理。三、本《標準》起草單位為中國市場學會信用工作委員會。主要起草人有:林鈞躍、陳貴、吳晶妹、韓家平、譚永智、唐明琴、1職業(yè)編碼:4-05-06-02安明、蒲小雷、王純紅、楊冬梅、黃旭江、李偉、劉新海、欒紅燕、石慶焱、尚偉龍、孫毅、田京海、魏文靜、于長春、張紅麗、張子方、周莉、楊正偉、付玲玲。四、本《標準》審定人員有:章政、李聚合、陳登立、陳雅麗、范文清、關偉、胡俊超、江洲、劉棟棟、劉紅霞、石新中、薛方、張金波、周艷麗。五、本《標準》參與單位有:中國人民大學、北京國家會計學院、廣東金融學院、天津開放大學、商務部國際貿(mào)易經(jīng)濟合作研究院、中國標準化研究院、中國管理科學研究院商學院、北京信用協(xié)會、上海市信用服務行業(yè)協(xié)會、廣東省信用協(xié)會、中國經(jīng)濟信息社有限公司、北京碼頭信用管理中心、上海倍通企業(yè)信用征信有限公司、青島格蘭德信用管理咨詢有限公司、北京欣辰信用評價中心、山西創(chuàng)新金融專修學院、上海萬事達商業(yè)征信服務有限公司、中維聯(lián)合誠信服務產(chǎn)業(yè)有限公司、深圳前海公效信用學院有限公司、四川中新華搜信息技術(shù)有限公司、南昌金樽征信服務有限公司、四川聚聯(lián)誠教育科技集團有限公司、北京信企教育科技有限公司、銀通(北京)商務有限公司、江蘇未至科技股份有限公司、深圳佳信隆企業(yè)管理咨詢有限公司、賽彌斯信用管理(北京)有限公司、北京信世界社會創(chuàng)新發(fā)展中心、北京信構(gòu)信用管理有限公司、北京數(shù)知科技股份有限公司、聯(lián)潤信用服務有限公司等。六、本《標準》在制定過程中,得到人力資源社會保障部職業(yè)技能鑒定中心的葛恒雙、張靈芝等專家的指導和大力支持,在此一并感謝。七、本《標準》業(yè)經(jīng)人力資源社會保障部批準,自公布之日①起施行。①2021年12月2日,本《標準》以《人力資源社會保障部辦公廳關于頒布網(wǎng)約配送員等18個國家職業(yè)技能標準的通知》(人社廳發(fā)〔2021〕92號)公布。2職業(yè)編碼:4-05-06-02信用管理師國家職業(yè)技能標準(2021年版)信用管理師4-05-06-02在企業(yè)中,從事信用交易、信用風險控制和征信技術(shù)工作的專業(yè)人員。1.4職業(yè)技能等級本職業(yè)共設四個等級,分別為:四級/中級工、三級/高級工、二級/技師、一級/高級技師。1.5職業(yè)環(huán)境條件室內(nèi)、常溫。1.6職業(yè)能力特征具備觀察、分析、判斷、表達、溝通、決策等能力。1.7普通受教育程度大學專科畢業(yè)(或同等學力)。1職業(yè)編碼:4-05-06-021.8培訓參考學時四級/中級工、三級/高級工、二級/技師、一級/高級技師均不少于68標準學時。1.9職業(yè)技能鑒定要求具備以下條件之一者,可申報四級/中級工:(1)取得本專業(yè)①或相關專業(yè)②大專畢業(yè)證書,累計從事本職業(yè)③或相關職業(yè)④工作3年(含)以上。(2)取得相關職業(yè)五級/初級工職業(yè)資格證書(技能等級證書)后,累計從事本職業(yè)或相關職業(yè)工作2年(含)以上。具備以下條件之一者,可申報三級/高級工:(1)累計從事本職業(yè)或相關職業(yè)工作5年(含)以上。(2)取得本職業(yè)或相關職業(yè)四級/中級工職業(yè)資格證書(技能等級證書)后,累計從事本職業(yè)或相關職業(yè)工作2年(含)以上。(3)取得本專業(yè)或相關專業(yè)碩士研究生畢業(yè)證書(含尚未取得畢業(yè)證書的在校應屆畢業(yè)生)。具備以下條件之一者,可申報二級/技師:(1)取得本職業(yè)或相關職業(yè)三級/高級工職業(yè)資格證書(技能等①本專業(yè):信用管理專業(yè)(專業(yè)代碼020306T),下同。②相關專業(yè):教育部頒布《普通高等學校本科專業(yè)目錄(2020年版)》所列一級學科中的理論經(jīng)濟學、應用經(jīng)濟學、工商管理學和法學學科大類下的所有專業(yè),以及理學學科大類下的信息與計算科學、數(shù)學與應用數(shù)學、數(shù)據(jù)計算與應用、統(tǒng)計學、應用統(tǒng)計學;工學學科大類下的電子與計算機工程、數(shù)據(jù)科學與大數(shù)據(jù)技術(shù)、計算機科學與技術(shù)、智能科學與技術(shù)、信息安全、區(qū)塊鏈工程;下同。③本職業(yè):信用管理師,下同。④相關職業(yè):被列入《中華人民共和國職業(yè)分類大典(2015年版)》中的風險管理師、保險保全員、網(wǎng)絡與信息安全管理員、會計專業(yè)人員、管理咨詢專業(yè)人員、精算專業(yè)人員、律師、法律顧問,下同。2職業(yè)編碼:4-05-06-02級證書)后,累計從事本職業(yè)或相關職業(yè)工作2年(含)以上。(2)具有碩士研究生及以上本專業(yè)或相關專業(yè)畢業(yè)證書,累計從事本職業(yè)或相關職業(yè)工作2年(含)以上。具備以下條件之一者,可申報一級/高級技師:(1)取得本職業(yè)或相關職業(yè)二級/技師職業(yè)資格證書(技能等級證書)后,累計從事本職業(yè)或相關職業(yè)工作3年(含)以上。(2)具有碩士研究生及以上本專業(yè)或相關專業(yè)畢業(yè)證書,并取得本職業(yè)或相關職業(yè)二級/技師職業(yè)資格證書(技能等級證書)后,累計從事本職業(yè)或相關職業(yè)工作2年(含)以上。分為理論知識考試、技能考核以及綜合評審。理論知識考試以筆試、機考等方式為主,主要考核從業(yè)人員從事本職業(yè)應掌握的基本要求和相關知識要求;技能考核主要采用現(xiàn)場操作、模擬操作等方式進行,主要考核從業(yè)人員從事本職業(yè)應具備的技能水平;綜合評審主要針對技師和高級技師,通常采取審閱申報材料、答辯等方式進行全面評議和審查。理論知識考試、技能考核和綜合評審均實行百分制,成績皆達60分(含)以上者為合格。1.9.3監(jiān)考人員、考評人員與考生配比理論知識考試中的監(jiān)考人員與考生配比不低于1∶15,且每個考場不少于2名監(jiān)考人員;技能考核中的考評人員與考生配比不低于1∶10,且考評人員為3人(含)以上單數(shù);綜合評審委員為3人(含)以上單數(shù)。各等級理論知識考試時間不少于90min,技能考核時間不少于60min,綜合評審時間不少于30min。3職業(yè)編碼:4-05-06-02理論考試和技能考核均在標準教室內(nèi)進行,應設置計算機機考終端設備。技能考核在信用實驗室(含同等條件的教室或計算機機房)進行,應配備運行信用管理專業(yè)軟件的計算機終端。綜合評審在會議室或標準教室進行。4職業(yè)編碼:4-05-06-02(1)敬畏法治,遵守法律法規(guī)和制度規(guī)范,嚴格執(zhí)行信用相關法律法規(guī)的規(guī)定。(2)維護征信數(shù)據(jù)庫或客戶信用檔案庫的運行安全,嚴防信息泄露,保護國家經(jīng)濟信息安全、企業(yè)商業(yè)秘密和個人隱私,并依法按期銷毀當事人的不良信用記錄。(3)嚴格履行客戶信用檔案保密責任,遵守查閱客戶信用檔案的規(guī)章制度。(4)客觀公正地評估受信方的信用等級或個人信用分,不誤導授信方。(5)嚴格執(zhí)行核實客戶信用信息的工作程序,確?？蛻粜畔⒌恼鎸嵭浴?6)不擅自更改客戶信用記錄,抵制篡改客戶信用記錄或信用分的行為。(7)嚴格執(zhí)行企業(yè)信用政策,對客戶一視同仁,慎用客戶失信記錄,杜絕因個人好惡而歪曲信用政策的不良行為。(8)在設計賒銷或信貸產(chǎn)品時,遵守國家有關利率規(guī)定的法規(guī),不得變相增加產(chǎn)品或服務的實際費率。(9)在授信過程中,不為自己或他人謀取不當利益。(10)嚴格執(zhí)行賬款催收和追收政策,勤勉盡職,嚴禁虛假上報等不良行為。(11)關注國家社會信用體系建設和政府信用監(jiān)管情況,為企業(yè)做失信懲戒和守信激勵規(guī)則的動態(tài)提示。(12)積極宣貫信用國家標準、地方標準、行業(yè)標準和團體標5職業(yè)編碼:4-05-06-02準,推進企業(yè)信用管理工作標準化。(13)積極為企業(yè)建立自律誠信制度提供技術(shù)支持。(14)主動了解前沿技術(shù)方法和工具,努力提升信用管理工作質(zhì)量和效能。(15)尊重同行,提倡同業(yè)互助,維護市場公平競爭。2.2基礎知識(1)基本術(shù)語與概念。(2)信用管理基本功能。2.2.2企業(yè)信用管理基礎(1)客戶信用檔案管理。(2)企業(yè)信用政策。(3)授信管理。(4)應收賬款管理。(5)商賬管理。(6)信用管理外部技術(shù)支持。(7)新興信用風險管控技術(shù)應用。2.2.3外部監(jiān)管與服務環(huán)境(1)社會信用體系概況。(2)政府市場信用監(jiān)管方式與作用。(3)企業(yè)誠信合規(guī)管理。(4)公共征信服務獲取與使用。(1)信息公開與公示。(2)征信和評級業(yè)監(jiān)管。6職業(yè)編碼:4-05-06-02(3)企業(yè)全生命周期信用監(jiān)管。(4)信用數(shù)據(jù)安全與信用主體權(quán)益保護。(1)信用標準體系與信用信息征集、分類標準。(2)公共信用信息相關通用標準。(3)企業(yè)信用信息采集、檔案規(guī)范與調(diào)查報告標準。(4)企業(yè)內(nèi)部信用管理體系建設相關標準。7職業(yè)編碼:4-05-06-02本標準對四級/中級工、三級/高級工、二級/技師、一級/高級技師的技能要求和相關知識要求依次遞進,高級別涵蓋低級別的要求。職業(yè)功能工作內(nèi)容技能要求相關知識要求信用信息采集與查詢企業(yè)上下游交易方的信用信息1.1.1能從公開合法渠道采集客戶信用信息1.1.2能從公開合法渠道采集供應商信用信息1.1.3能從上級指定渠道采集客戶信用信息1.1.4能從上級指定渠道采集供應商信用信息1.1.5能從上級指定的公開合法渠道采集客戶關聯(lián)方的信用信息1.1.6能從上級指定的公開合法渠道采集供應商關聯(lián)方的信用信息采集處理和提供規(guī)范基礎知識一社會信用代碼編碼規(guī)則相關知識中觀行業(yè)信息1.2.1能判別官方網(wǎng)站和非官方網(wǎng)站1.2.2能從官方網(wǎng)站采集行業(yè)動態(tài)信息1.2.3能從公開網(wǎng)站采集行業(yè)動態(tài)信息1.2.4能從官方網(wǎng)站下載政府政策文件或法律法規(guī)文本知識數(shù)據(jù)項規(guī)范標準知識8職業(yè)編碼:4-05-06-02續(xù)表職業(yè)功能工作內(nèi)容技能要求相關知識要求信用信息采集與查詢宏觀經(jīng)濟信息1.3.1能從網(wǎng)上采集行業(yè)相關的宏觀經(jīng)濟信息1.3.2能從網(wǎng)上定期下載宏觀經(jīng)濟指標數(shù)據(jù)1.3.3能從網(wǎng)上定期下載相關的經(jīng)濟指數(shù)1.3.2經(jīng)濟指數(shù)知識信用檔案管理及錄入客戶信用檔案2.1.1能按制度查閱客戶信用檔案內(nèi)容2.1.2能將新信息補入客戶信用檔案2.1.3能按要求更新客戶信用檔案資料2.1.4能保存涉及客戶信用記錄的原始資料2.1.5能打印裝訂紙質(zhì)客戶信用檔案信息規(guī)范知識2.1.2國標企業(yè)信用調(diào)查報告格式要求信用管理系統(tǒng)2.2.1能將數(shù)據(jù)輸入信用管理系統(tǒng)的對應欄目中2.2.2能將非結(jié)構(gòu)性數(shù)據(jù)錄入信用管理系統(tǒng)2.2.3能制作物理證據(jù)的圖像并輸入信用管理系統(tǒng)2.2.4能核對所輸入各類型數(shù)據(jù)的準確性國標公共信用信息交換方式及接口規(guī)范知識9職業(yè)編碼:4-05-06-02續(xù)表職業(yè)功能工作內(nèi)容技能要求相關知識要求信用交易文件管理信用交易通知單3.1.1能檢索信用銷售運營系統(tǒng)中的信息3.1.2能將合同和授信通知等文件轉(zhuǎn)送至相關方3.1.3能將合同和授信通知等文件保存至線上或線下指定位置國標企業(yè)合同信用指標指南知識貨單取得發(fā)貨單文本取得收貨單文本3.2.3能轉(zhuǎn)送及保存收發(fā)貨單文本發(fā)貨單與收貨單基礎知識對賬單3.3.1能跟進對賬單的回收工作3.3.2能將對賬單送入對應的管理流程民法典》債權(quán)相關知識知識4.輔助應收賬款管理應收賬款日報、周報和月報4.1.1能采集企業(yè)的賒銷賒購數(shù)據(jù)4.1.2能編制圖表分析賒銷賒購數(shù)據(jù)4.1.3能列表標識應收賬款的各催收時間節(jié)點4.1.4能列表標識逾期應收賬款內(nèi)勤催收的各時間節(jié)點應收賬款統(tǒng)計匯總知識職業(yè)編碼:4-05-06-02續(xù)表職業(yè)功能工作內(nèi)容技能要求相關知識要求輔助應收賬款管理催收逾期應收賬款用的各類報表4.2.1能定期編制業(yè)務人員賬款追收成效報表4.2.2能為外勤追賬人員做技術(shù)文件準備工作4.2.3能列表標識外勤追賬的各時間節(jié)點4.2.4能列表標識外委追賬的各時間節(jié)點逾期應收賬款管理知識催收和追收準備工作4.3.1能為內(nèi)勤電話催收員制備對賬單4.3.2能為外勤追賬人員檢索債務人現(xiàn)狀信息4.3.1內(nèi)勤催收作業(yè)知識4.3.2外勤追收作業(yè)知識會議技術(shù)服務和文件編制管理技術(shù)服務5.1.2能按要求發(fā)布會議通知5.1.3能編寫和發(fā)布業(yè)務會議紀要商務會議文件與流程基礎知識文件編制和管理5.2.1能為編制部門工作匯報或簡報匯集資料5.2.2能按指定模板編纂業(yè)務相關PPT文件5.2.3能草擬業(yè)務案例分析文件5.2.2常用信用管理系統(tǒng)知識5.2.3主流辦公軟件知識職業(yè)編碼:4-05-06-023.2三級/高級工職業(yè)功能工作內(nèi)容技能要求相關知識要求戶資信管理客戶信用信息1.1.1能從公共渠道采集合法信用信息1.1.2能通過合法的商業(yè)渠道采購信用信息1.1.3能從企業(yè)各部門采集客戶信用信息1.1.4能動態(tài)更新客戶信用檔案中的記錄1.1.5能控制信息采購成本不超過預算1.1.6能比較信用信息采集方案的適用性1.1.7能確定客戶信用信息的完整性1.1.8能制定客戶信用信息檢索方案1.1.9能搜索新近出現(xiàn)的信息源合規(guī)性認定1.1.3企業(yè)信用檔案知識1.1.4消費者信用檔案知識1.1.5征信數(shù)據(jù)采集單知識1.1.6現(xiàn)場采集信用信息方法1.1.7個人信息保護相關法律規(guī)定1.1.8政務信息公開政策1.1.9征信報告產(chǎn)品及其服務1.1.10界定信用信息類客戶信用記錄1.2.1能審核客戶信用記錄的真實性1.2.2能委托第三方機構(gòu)核實客戶信用記錄1.2.3能下現(xiàn)場核實客戶信用信息1.2.4能通過公共信用信息平臺核實客戶信用信息1.2.2現(xiàn)地現(xiàn)認原則1.2.3公共征信系統(tǒng)對外服務方式職業(yè)編碼:4-05-06-02續(xù)表職業(yè)功能工作內(nèi)容技能要求相關知識要求戶資信管理客戶申請信用1.3.1能受理客戶的信用1.3.2能查明客戶不提出信用申請的原因1.3.3能引導客戶提出所需信用申請1.3.4能輔導客戶填寫信用申請表1.3.5能回復客戶的信用1.3.6能受理客戶投訴1.3.1客戶信用申請條件1.3.2客戶信用申請程序1.3.3信用申請表知識1.3.4區(qū)分客戶動機知識1.3.5說服客戶技巧1.3.6客服窗口作業(yè)知識客戶信用信息1.4.1能對客戶信用信息進行分類和篩選1.4.2能從企業(yè)財務報表中提取信用信息1.4.3能轉(zhuǎn)換信用信息的數(shù)據(jù)格式1.4.4能將客戶信用信息數(shù)字化1.4.5能備份客戶信用信息1.4.2企業(yè)財務報表知識1.4.3信息脫敏知識1.4.4文本錄入糾錯方法1.4.5數(shù)據(jù)質(zhì)量標準職業(yè)編碼:4-05-06-02續(xù)表職業(yè)功能工作內(nèi)容技能要求相關知識要求戶資信管理客戶信用檔案1.5.1能動態(tài)更新客戶信用檔案中的記錄1.5.2能依規(guī)糾正客戶信用檔案中的錯失信息1.5.3能處置無須歸檔的客戶文件資料1.5.4能依照模板歸整客戶信用檔案1.5.5能對客戶信用檔案進行日常維護1.5.6能對外提供客戶信用檔案查詢服務1.5.7能安裝查詢客戶信用檔案的檢索工具1.5.8能用新模板升級客戶信用檔案1.5.9能按指南解讀國外的企業(yè)征信報告標規(guī)范全程信控信用交易合同2.1.1能審查商業(yè)合同中的信用條款2.1.2能就財會記賬環(huán)節(jié)提出信控規(guī)范民法典》合同編制知識職業(yè)編碼:4-05-06-02續(xù)表職業(yè)功能工作內(nèi)容技能要求相關知識要求全程信控發(fā)貨2.2.1能核實賒購客戶身份及提貨數(shù)量2.2.2能監(jiān)控倉庫發(fā)貨過程中的信控操作2.2.3能按程序暫?；蛉∠蛻粜庞妙~度2.2.4能依規(guī)注銷客戶的信用憑證證知識票據(jù)法》相關條款商賬追收應收賬款3.1.1能檢查客戶收貨的簽收憑證3.1.2能確認物權(quán)轉(zhuǎn)移狀況3.1.3能設置貨物質(zhì)量確認步驟3.1.4能催要客戶的驗貨憑證3.1.5能判別貨物質(zhì)量爭議的雙方責任3.1.6能在應收賬款到期前提示客戶3.1.7能跟蹤監(jiān)控客戶在途貨款3.1.8能監(jiān)控客戶的付款狀況識職業(yè)編碼:4-05-06-02續(xù)表職業(yè)功能工作內(nèi)容技能要求相關知識要求商賬追收逾期應收賬款3.2.1能清查客戶拖延付款的原因3.2.2能憑欠款記錄調(diào)查客戶信用狀況3.2.3能編寫逾期應收賬款診斷報告3.2.4能做內(nèi)外部對賬工作3.2.5能通過電話催收逾期應收賬款3.2.6能通過信函催收逾期應收賬款3.2.7能編制催賬工作日志并存檔3.2.8能上門催收逾期應收賬款3.2.9能撰寫內(nèi)勤催賬進展報告進展報告賬注銷3.2.1會計對賬知識3.2.2商賬催收業(yè)務流程3.2.4催款信函撰寫方法3.2.5現(xiàn)場催收技巧職業(yè)編碼:4-05-06-023.3二級/技師職業(yè)功能工作內(nèi)容技能要求相關知識要求戶資信管理客戶信用信息1.1.1能判別信用信息的合法性1.1.2能分析客戶企業(yè)財務報表1.1.3能分析客戶企業(yè)財務比率1.1.4能用專業(yè)軟件識別客戶信用風險定1.1.3企業(yè)信用等級劃分國標知識1.1.4個人信用評分作用1.1.5信用管理專業(yè)軟件知識客戶信用檔案1.2.1能設計不同類型的客戶信用檔案模板1.2.2能設計客戶信用檔案的檢索系統(tǒng)1.2.3能編制客戶信用檔案庫的建設預算1.2.4能對客戶實施信用分級分類管理1.2.5能建立客戶信用檔案管理制度1.2.6能制定客戶信用檔案庫更新升級方案1.2.1信用檔案欄目設計知識1.2.2征信報告銷售模式知識1.2.3信用檔案模板設計知識1.2.4客戶風險分級分類方法1.2.5修改或刪除信用記錄的法律法規(guī)信用信息渠道和成本1.3.1能制定信用信息采購政策1.3.2能與各類信息渠道建立合作關系1.3.3能篩選公共或商業(yè)化信用信息源1.3.4能在預算內(nèi)優(yōu)選信用信息采購方案1.3.1數(shù)據(jù)供應商評價方法1.3.2數(shù)據(jù)存儲知識1.3.3信息源優(yōu)劣比較方法1.3.4評價信用信息源職業(yè)編碼:4-05-06-02續(xù)表職業(yè)功能工作內(nèi)容技能要求相關知識要求全程信控信用風險2.1.1能選擇適用的信用保險服務2.1.2能選擇使用商業(yè)保理服務2.1.3能選擇使用各類信用擔保服務2.1.4能實施財產(chǎn)抵押擔保操作風險預警2.2.2能與客戶溝通賒銷合同執(zhí)行問題2.2.3能用DSO①和壞賬率分析客戶信用風險知識發(fā)貨2.3.1能依據(jù)客戶信用額度使用規(guī)律做出停止發(fā)貨判斷2.3.2能適時或定期調(diào)整客戶的信用額度2.3.3能合理解釋降低或取消客戶信用額度的理由調(diào)整原則職業(yè)編碼:4-05-06-02續(xù)表職業(yè)功能工作內(nèi)容技能要求相關知識要求授信審批客戶信用申請3.1.1能設計客戶信用申請表3.1.2能審批客戶信用申請3.1.3能處理客戶申訴3.1.4能制定企業(yè)的信用政策3.1.5能解釋企業(yè)的信用政策3.1.1客服表格設計知識3.1.2企業(yè)信用政策條款客戶信用價值3.2.1能用信用分析模型劃分客戶信用等級3.2.2能用個人信用分判斷消費者信用風險3.2.3能設定賒銷客戶群的規(guī)模3.2.4能編制信用檔案中的分析與評價內(nèi)容3.2.5能依據(jù)征信報告分析客戶信用價值3.2.6能評價企業(yè)征信報告的質(zhì)量3.2.7能依據(jù)征信報告的性價比擇優(yōu)訂購3.2.8能使用關聯(lián)圖譜分析客戶信用風險3.2.1企業(yè)信用風險分析模型知識3.2.2客戶群優(yōu)化知識3.2.3應收賬款規(guī)模管控知識3.2.4個人信用報告分析3.2.5企業(yè)關聯(lián)分析知識職業(yè)編碼:4-05-06-02續(xù)表職業(yè)功能工作內(nèi)容技能要求相關知識要求授信審批客戶信用風險3.3.1能計算個體授信額度3.3.2能評估企業(yè)客戶的信用等級3.3.3能編制企業(yè)客戶的信用風險指數(shù)3.3.4能購買外部的企業(yè)信用評級服務3.3.5能依據(jù)行業(yè)特點調(diào)整企業(yè)信用風險分析模型3.3.6能編制客戶失信記錄3.3.7能依法規(guī)制作企業(yè)法人類客戶黑名單3.3.1授信額度計算方法3.3.2賒銷和信貸授信技術(shù)3.3.3信用監(jiān)管措施3.3.4信用評級報告內(nèi)容和應用知識3.3.5企業(yè)誠信評價服務知識3.3.6企業(yè)信用風險等級與指數(shù)知識3.3.7黑名單系統(tǒng)設計知識3.3.8行業(yè)狀況調(diào)查知識客戶授信3.4.1能設定個體企業(yè)授信額度的上限3.4.2能動態(tài)調(diào)控個體授信額度3.4.3能審定消費者授信額度3.4.4能設計客戶授信操作流程3.4.5能依信用政策對失信客戶進行處理3.4.1企業(yè)授信總體規(guī)模知識3.4.2個人征信評分服務知識3.4.3個人信用分應用知識職業(yè)編碼:4-05-06-02續(xù)表職業(yè)功能工作內(nèi)容技能要求相關知識要求授信審批賒銷合同3.5.1能起草賒銷賒購合同3.5.2能解釋賒銷合同條款和符號3.5.3能設計客戶賒購憑證方式方式營銷渠道信控3.6.1能采集符合行業(yè)特點和企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略的渠道信息3.6.2能建立渠道商準入資格審核、信用評價和解約的操作流程3.6.3能制定渠道商各環(huán)節(jié)的節(jié)點信控政策3.6.4能制定渠道商分級信控政策3.6.5能根據(jù)渠道商的業(yè)績考核結(jié)果調(diào)整對渠道商的授信額度理知識管理知識識款4.商賬追收內(nèi)勤催賬4.1.1能制定個性化的商賬催收方案4.1.2能安排內(nèi)勤催賬班次和座席人選4.1.3能分配內(nèi)勤催賬的工作量4.1.4能設計內(nèi)勤催賬操作流程4.1.5能制定企業(yè)的收賬政策判斷方法21職業(yè)編碼:4-05-06-02續(xù)表職業(yè)功能工作內(nèi)容技能要求相關知識要求商賬追收外勤追賬4.2.1能設計外勤追賬的方案4.2.2能安排外勤追賬任務4.2.3能與失信客戶進行催收談判4.2.1債務催收作業(yè)法律規(guī)定4.2.2催收心理施壓方法追賬4.3.1能識別合法的第三方追賬機構(gòu)4.3.2能委托第三方追賬機構(gòu)追討客戶欠款4.3.3能監(jiān)督受外委追賬機構(gòu)的業(yè)務進度4.3.4能委托律師追討客戶欠款4.3.5能制定將失信客戶付諸法律的標準4.3.6能將追賬案件及證據(jù)移交法務部門4.3.1追賬機構(gòu)資質(zhì)合規(guī)性知識4.3.2委托追賬合同條款知識4.3.3追賬機構(gòu)及服務擇優(yōu)方法4.3.4商業(yè)仲裁知識4.3.5商賬追收相關法律法規(guī)4.3.6法律訴訟程序職業(yè)編碼:4-05-06-02續(xù)表職業(yè)功能工作內(nèi)容技能要求相關知識要求制度規(guī)范政府信用監(jiān)管5.1.1能建立與政府監(jiān)管部門的溝通機制5.1.2能解讀政府信用監(jiān)管政策和規(guī)章5.1.3能制定執(zhí)行政府信用監(jiān)管規(guī)定的方案5.1.4能依據(jù)政府信用監(jiān)管要求改進企業(yè)的相關制度5.1.5能選擇經(jīng)政府認可的信用修復服務5.1.6能在各政務平臺上監(jiān)測企業(yè)信用狀況5.1.7能為企業(yè)申請守信激勵政策性優(yōu)惠5.1.8能及時將各政府部門的信用監(jiān)管要求通報給上級主管5.1.2政府市場和金融信用監(jiān)管知識5.1.3信用修復方法信用標準化5.2.1能用國家標準規(guī)范客戶信用檔案建設5.2.2能實行標準化以符合信息共享要求5.2.3能應用信用標準改進企業(yè)的相關制度5.2.4能根據(jù)需要編制適合企業(yè)的信用標準5.2.5能為企業(yè)申報信用標準化試點5.2.1信用標準化知識5.2.2團體標準編制申辦方式5.2.3企業(yè)信用標準化試點示范方法5.2.4企業(yè)征信報告分類應用知識5.2.5企業(yè)信用檔案編制標準化知識職業(yè)編碼:4-05-06-02續(xù)表職業(yè)功能工作內(nèi)容技能要求相關知識要求培訓管理和指導培訓工作6.1.1能制定信用管理技術(shù)短期培訓方案6.1.2能制定征信技術(shù)短期培訓方案6.1.3能制定個人信息保護合規(guī)操作法律培訓方案6.1.4能實施本專業(yè)的短期培訓方案6.1.1培訓與管理基礎知識6.1.2教學方案編制要求6.1.3培訓班管理知識業(yè)務操作6.2.1能對三級/高級工及以下級別人員的操作技能進行指導6.2.2能對三級/高級工及以下級別人員進行技術(shù)指導6.2.3能對下級信用管理人員的業(yè)務水平進行考核6.2.1業(yè)務操作指導方法6.2.2業(yè)務考核要求和方法職業(yè)編碼:4-05-06-023.4一級/高級技師職業(yè)功能工作內(nèi)容技能要求相關知識要求戶資信管理客戶信用信息1.1.1能制定客戶信用檔案增值方案1.1.2能制定合規(guī)的信用信息上報和共享方案1.1.3能制定選擇國內(nèi)外數(shù)據(jù)供應商的策略1.1.4能評價信用信息供應商并予以排序1.1.5能評價大數(shù)據(jù)征信機構(gòu)并予以排序1.1.6能與國際數(shù)據(jù)供應商進行交易1.1.2大數(shù)據(jù)征信產(chǎn)品知識1.1.3社會信用法律法規(guī)1.1.4政府監(jiān)管征信業(yè)相關法規(guī)知識客戶信用信息1.2.1能根據(jù)預算采用客戶信息檢索策略1.2.2能查詢政府公示的黑名單信息1.2.3能用專業(yè)軟件監(jiān)測核心客戶的輿情動態(tài)1.2.1數(shù)據(jù)檢索工具使用方法1.2.2政府黑名單公示方式1.2.3輿情監(jiān)測軟件使用方法客戶信用信息1.3.1能借助輿情系統(tǒng)分析客戶信用風險1.3.2能運用大數(shù)據(jù)畫像技術(shù)或服務1.3.3能檢測客戶財務報表中的虛假成分1.3.4能評價國內(nèi)外征信產(chǎn)品和服務的質(zhì)量1.3.1企業(yè)信用風險監(jiān)測知識1.3.2企業(yè)畫像技術(shù)方法1.3.3企業(yè)財務報表分析軟件知識職業(yè)編碼:4-05-06-02續(xù)表職業(yè)功能工作內(nèi)容技能要求相關知識要求授信審批客戶信用價值2.1.1能估算給予客戶授信額度的極值2.1.2能對商務談判提出信控策略建議2.1.3能建立客戶信用檔案的內(nèi)聯(lián)服務機制2.1.1企業(yè)信用價值評估方法2.1.2商務談判策略知識2.1.3管理顧問咨詢知識企業(yè)客戶信用風險2.2.1能依據(jù)行業(yè)中值調(diào)整企業(yè)法人類信用風險分析模型2.2.2能依據(jù)客戶現(xiàn)金流異常狀況預測其違約風險2.2.3能依據(jù)市場變化調(diào)整模型的自變量權(quán)重2.2.4能制定綜合使用風險轉(zhuǎn)移服務的方案2.2.1行業(yè)中值分析法2.2.2企業(yè)信用等級復評規(guī)則2.2.3預測類信用分析模型建模知識2.2.4管理類信用分析模型建模知識2.2.5應收賬款融資知識消費者個人信用風險2.3.1能用金融信用分評估消費者信用風險2.3.2能用電商信用分評估消費者信用風險2.3.3能用居民誠信分評估居民個人信用風險2.3.4能用個人信用分設計市場營銷方案2.3.1居民誠信分知識2.3.2個人信用評分建模知識2.3.3個人信用評價指標體系知識2.3.4個人征信報告知識賒銷合同條款2.4.1能設置賒銷合同中的信用條款2.4.2能運用賒銷折扣政策賒銷折讓和優(yōu)惠方法職業(yè)編碼:4-05-06-02續(xù)表職業(yè)功能工作內(nèi)容技能要求相關知識要求際信控國際市場3.1.1能尋找國際信用信息源3.1.2能為企業(yè)銷售提供國際市場風險信息3.1.2國際征信市場知識國外客戶信用狀況3.2.1能選用國際征信機構(gòu)的服務3.2.2能優(yōu)選國際征信機構(gòu)并予以排序3.2.3能使用國家信用風險分析咨詢服務3.2.1國際征信行業(yè)組織知識3.2.2國家風險報告閱讀方法國際欠款3.3.1能優(yōu)選外國追賬機構(gòu)或律所的追賬服務3.3.2能搜索外國司法服務信息3.3.3能索取外國法庭審理經(jīng)濟糾紛案件的司法程序和成本資料3.3.4能參與境外客戶的破產(chǎn)清算3.3.1國際追賬組織及其會員制度3.3.2國際追賬服務知識3.3.3外國司法服務場所3.3.4外國企業(yè)破產(chǎn)法知識職業(yè)編碼:4-05-06-02續(xù)表職業(yè)功能工作內(nèi)容技能要求相關知識要求4.設施建設信控系統(tǒng)4.1.1能選擇信用管理系統(tǒng)軟件供應商4.1.2能對信控系統(tǒng)架構(gòu)提出功能增減需求4.1.3能提取ERP①系統(tǒng)中的信息用于信控4.1.4能評估企業(yè)信用管理數(shù)字化水平4.1.5能設計企業(yè)各部門信用信息整合方案知識識平臺化4.2.1能提出平臺設置信控模塊的功能需求4.2.2能在平臺上建立信控BBS②4.2.3能在平臺上建立信用管理上下游生態(tài)圈4.2.4能對平臺信控模塊功能進行合規(guī)性監(jiān)測法法規(guī)外部平臺服務4.3.1能建立與公共征信系統(tǒng)的信息共享服務4.3.2能使用商業(yè)化企業(yè)管理平臺的信息服務4.3.3能在外部平臺上交流企業(yè)信用管理經(jīng)驗共享政策和標識類國標28職業(yè)編碼:4-05-06-02續(xù)表職業(yè)功能工作內(nèi)容技能要求相關知識要求設施建設企業(yè)誠信自律狀況4.4.1能對企業(yè)誠信自律狀況進行評估4.4.2能依國標設計企業(yè)誠信體系建設方案4.4.3能使用行業(yè)組織的誠信評價服務4.4.4能監(jiān)測產(chǎn)品或服務的質(zhì)量信用狀況4.4.1企業(yè)誠信體