2024年版保險(xiǎn)顧問服務(wù)化協(xié)議版

2024年版保險(xiǎn)顧問服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化協(xié)議版A版本合同目錄一覽1.保險(xiǎn)顧問服務(wù)內(nèi)容1.1保險(xiǎn)產(chǎn)品推薦1.2保險(xiǎn)方案設(shè)計(jì)1.3保險(xiǎn)理賠咨詢1.4保險(xiǎn)續(xù)期服務(wù)1.5保險(xiǎn)顧問培訓(xùn)2.客戶權(quán)益保障2.1保險(xiǎn)信息保密2.2客觀中立推薦2.3保險(xiǎn)理賠協(xié)助2.4保險(xiǎn)退保咨詢2.5客戶投訴處理3.服務(wù)流程與時(shí)間3.1服務(wù)流程說明3.2服務(wù)響應(yīng)時(shí)間3.3保險(xiǎn)方案修改3.4保險(xiǎn)理賠跟進(jìn)3.5客戶服務(wù)記錄4.保險(xiǎn)顧問職責(zé)4.1專業(yè)知識(shí)掌握4.2服務(wù)態(tài)度要求4.3保險(xiǎn)產(chǎn)品了解4.4合規(guī)操作標(biāo)準(zhǔn)4.5客戶滿意度提升5.合作保險(xiǎn)公司5.1保險(xiǎn)公司選擇5.2保險(xiǎn)產(chǎn)品合作5.3保險(xiǎn)公司服務(wù)5.4保險(xiǎn)公司投訴5.5保險(xiǎn)公司更換6.費(fèi)用與支付6.1服務(wù)費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)6.2支付方式與時(shí)間6.3費(fèi)用調(diào)整說明6.4服務(wù)費(fèi)用退還6.5額外費(fèi)用說明7.合同期限與終止7.1合同期限說明7.2合同續(xù)約條款7.3合同終止條件7.4合同終止后事宜7.5合同終止后果8.違約責(zé)任與賠償8.1違約行為界定8.2違約責(zé)任承擔(dān)8.3賠償金額計(jì)算8.4賠償責(zé)任限制8.5違約處理程序9.爭(zhēng)議解決方式9.1爭(zhēng)議解決途徑9.2調(diào)解與仲裁9.3法律適用范圍9.4訴訟管轄法院9.5爭(zhēng)議解決時(shí)間10.保密條款10.1保密信息界定10.2保密義務(wù)履行10.3保密信息泄露后果10.4保密期限說明10.5保密條款的解釋11.法律適用與解釋11.1合同法律適用11.2合同解釋權(quán)歸屬11.3法律法規(guī)變化11.4合同附件說明11.5合同修改與補(bǔ)充12.合同附件12.1保險(xiǎn)產(chǎn)品清單12.2服務(wù)費(fèi)用明細(xì)12.3保險(xiǎn)公司資質(zhì)證明12.4客戶資料表格12.5其他重要文件13.其他條款13.1合同效力13.2不可抗力因素13.3合同轉(zhuǎn)讓13.4合同解除13.5雙方協(xié)商一致事項(xiàng)14.簽署與生效14.1合同簽署方式14.2合同生效條件14.3合同簽署日期14.4合同副本數(shù)量14.5合同簽署地點(diǎn)第一部分：合同如下：第一條保險(xiǎn)顧問服務(wù)內(nèi)容1.1保險(xiǎn)產(chǎn)品推薦乙方根據(jù)甲方需求，提供符合甲方實(shí)際情況的保險(xiǎn)產(chǎn)品推薦，包括但不限于人壽保險(xiǎn)、意外傷害保險(xiǎn)、健康保險(xiǎn)等。1.2保險(xiǎn)方案設(shè)計(jì)乙方根據(jù)甲方提供的相關(guān)信息，為甲方設(shè)計(jì)合理的保險(xiǎn)方案，包括保險(xiǎn)類型、保額、保險(xiǎn)期限等，以確保甲方在保險(xiǎn)保障方面的需求得到充分滿足。1.3保險(xiǎn)理賠咨詢乙方在甲方發(fā)生保險(xiǎn)事故時(shí)，為甲方提供理賠咨詢和協(xié)助，幫助甲方了解理賠流程和所需材料，確保甲方順利獲得保險(xiǎn)賠償。1.4保險(xiǎn)續(xù)期服務(wù)乙方在甲方保險(xiǎn)合同即將到期時(shí)，提醒甲方續(xù)期，并協(xié)助甲方完成續(xù)期手續(xù)，確保甲方保險(xiǎn)保障的持續(xù)性。1.5保險(xiǎn)顧問培訓(xùn)乙方定期為甲方提供保險(xiǎn)知識(shí)培訓(xùn)，提高甲方保險(xiǎn)意識(shí)和保險(xiǎn)知識(shí)水平，使甲方能夠更好地理解和運(yùn)用保險(xiǎn)產(chǎn)品。第二條客戶權(quán)益保障2.1保險(xiǎn)信息保密乙方承諾對(duì)甲方的保險(xiǎn)信息進(jìn)行嚴(yán)格保密，除非法律法規(guī)要求或乙方可證明善意需要披露的外，不得向任何第三方披露。2.2客觀中立推薦乙方在提供保險(xiǎn)產(chǎn)品推薦和方案設(shè)計(jì)時(shí)，應(yīng)保持客觀中立，不偏袒任何保險(xiǎn)公司或保險(xiǎn)產(chǎn)品，真實(shí)客觀地向甲方介紹各種保險(xiǎn)產(chǎn)品的優(yōu)缺點(diǎn)。2.3保險(xiǎn)理賠協(xié)助乙方在甲方發(fā)生保險(xiǎn)事故時(shí)，協(xié)助甲方辦理理賠手續(xù)，提供必要的幫助和支持，確保甲方在理賠過程中得到公正和及時(shí)的待遇。2.4保險(xiǎn)退保咨詢乙方在甲方考慮退保時(shí)，提供專業(yè)的退保咨詢，幫助甲方了解退保的相關(guān)規(guī)定和可能產(chǎn)生的后果，協(xié)助甲方做出明智的決策。2.5客戶投訴處理乙方設(shè)立客戶投訴渠道，對(duì)甲方的投訴進(jìn)行及時(shí)處理和改進(jìn)，確保甲方的合理權(quán)益得到保障。第三條服務(wù)流程與時(shí)間3.1服務(wù)流程說明乙方在接到甲方的服務(wù)需求后，按照既定的服務(wù)流程進(jìn)行處理，包括需求分析、產(chǎn)品推薦、方案設(shè)計(jì)、理賠咨詢等環(huán)節(jié)。3.2服務(wù)響應(yīng)時(shí)間乙方在接到甲方的服務(wù)需求后，應(yīng)在約定的時(shí)間內(nèi)給予響應(yīng)，確保甲方的問題和需求能夠及時(shí)得到解決。3.3保險(xiǎn)方案修改乙方在甲方對(duì)提供的保險(xiǎn)方案有修改需求時(shí)，應(yīng)在約定的時(shí)間內(nèi)完成方案的修改，確保甲方的保險(xiǎn)需求得到滿足。3.4保險(xiǎn)理賠跟進(jìn)乙方在甲方發(fā)生保險(xiǎn)事故并提交理賠申請(qǐng)后，協(xié)助甲方跟進(jìn)理賠進(jìn)度，確保甲方的理賠需求得到及時(shí)處理。3.5客戶服務(wù)記錄乙方記錄與甲方之間的服務(wù)過程和結(jié)果，以備后續(xù)查詢和回顧，確保甲方的服務(wù)需求得到充分滿足。第四條保險(xiǎn)顧問職責(zé)4.1專業(yè)知識(shí)掌握乙方應(yīng)具備扎實(shí)的保險(xiǎn)專業(yè)知識(shí)，能夠?yàn)榧追教峁?zhǔn)確、專業(yè)的保險(xiǎn)咨詢和服務(wù)。4.2服務(wù)態(tài)度要求乙方在提供服務(wù)過程中，應(yīng)保持積極、熱情、耐心的態(tài)度，為甲方提供滿意的服務(wù)體驗(yàn)。4.3保險(xiǎn)產(chǎn)品了解乙方應(yīng)深入了解合作保險(xiǎn)公司的保險(xiǎn)產(chǎn)品，能夠?yàn)榧追教峁┖线m的保險(xiǎn)產(chǎn)品推薦和方案設(shè)計(jì)。4.4合規(guī)操作標(biāo)準(zhǔn)乙方在提供服務(wù)過程中，應(yīng)遵守相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范，確保服務(wù)的合規(guī)性。4.5客戶滿意度提升第五條合作保險(xiǎn)公司5.1保險(xiǎn)公司選擇乙方選擇與具備良好信譽(yù)、穩(wěn)定經(jīng)營(yíng)、豐富產(chǎn)品線的保險(xiǎn)公司合作，以確保甲方能夠獲得高質(zhì)量的保險(xiǎn)服務(wù)。5.2保險(xiǎn)產(chǎn)品合作乙方與保險(xiǎn)公司合作，共同推廣和銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品，確保甲方能夠獲得具有競(jìng)爭(zhēng)力的保險(xiǎn)產(chǎn)品。5.3保險(xiǎn)公司服務(wù)乙方要求合作保險(xiǎn)公司提供優(yōu)質(zhì)的保險(xiǎn)服務(wù)，包括理賠、客戶服務(wù)等，確保甲方的權(quán)益得到保障。5.4保險(xiǎn)公司投訴乙方設(shè)立保險(xiǎn)公司投訴渠道，對(duì)甲方向保險(xiǎn)公司提出的投訴進(jìn)行及時(shí)處理和改進(jìn)，確保甲方的合理權(quán)益得到維護(hù)。5.5保險(xiǎn)公司更換乙方在甲方提出更換保險(xiǎn)公司的需求時(shí)，協(xié)助甲方完成保險(xiǎn)公司更換的相關(guān)手續(xù)，確保甲方的保險(xiǎn)需求得到滿足。第六條費(fèi)用與支付6.1服務(wù)費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)乙方向甲方提供保險(xiǎn)顧問服務(wù)，服務(wù)費(fèi)用根據(jù)雙方約定的標(biāo)準(zhǔn)和實(shí)際服務(wù)內(nèi)容進(jìn)行計(jì)算。6.2支付方式與時(shí)間甲方應(yīng)按照雙方約定的支付方式和時(shí)間，向乙方支付服務(wù)費(fèi)用。6.3費(fèi)用調(diào)整第八條違約責(zé)任與賠償8.1違約行為界定違約行為包括但不限于：乙方未按照約定時(shí)間提供服務(wù)、提供的服務(wù)不符合約定的質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)、泄露甲方保險(xiǎn)信息等。8.2違約責(zé)任承擔(dān)乙方違約的，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于：賠償甲方因此遭受的直接經(jīng)濟(jì)損失、支付甲方因此產(chǎn)生的額外費(fèi)用等。8.3賠償金額計(jì)算賠償金額根據(jù)甲方因此遭受的實(shí)際損失計(jì)算，包括直接經(jīng)濟(jì)損失和額外費(fèi)用。賠償金額的計(jì)算方法和上限在合同中約定。8.4賠償責(zé)任限制除甲方因此遭受的直接經(jīng)濟(jì)損失和額外費(fèi)用外，乙方不承擔(dān)其他賠償責(zé)任。8.5違約處理程序違約方應(yīng)按照合同約定或者雙方協(xié)商的方式處理違約事宜。如協(xié)商無果，甲方有權(quán)向乙方所在地的人民法院提起訴訟。第九條爭(zhēng)議解決方式9.1爭(zhēng)議解決途徑雙方發(fā)生爭(zhēng)議的，可以嘗試協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可以通過調(diào)解、仲裁或者向人民法院提起訴訟解決。9.2調(diào)解與仲裁雙方同意將爭(zhēng)議提交第三方調(diào)解機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)解，或者提交仲裁委員會(huì)進(jìn)行仲裁。9.3法律適用范圍爭(zhēng)議解決適用中華人民共和國(guó)法律。9.4訴訟管轄法院雙方約定爭(zhēng)議解決的訴訟管轄法院為乙方所在地人民法院。9.5爭(zhēng)議解決時(shí)間雙方應(yīng)盡快解決爭(zhēng)議，爭(zhēng)議解決時(shí)間不應(yīng)超過協(xié)商、調(diào)解、仲裁或訴訟開始后六個(gè)月。第十條保密條款10.1保密信息界定保密信息包括：甲方提供的個(gè)人信息、保險(xiǎn)信息、商業(yè)秘密等。10.2保密義務(wù)履行乙方應(yīng)對(duì)保密信息予以保密，不得向任何第三方泄露。未經(jīng)甲方書面同意，乙方不得使用保密信息。10.3保密信息泄露后果如乙方泄露保密信息，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。10.4保密期限說明保密期限自合同簽署之日起算，至合同終止或履行完畢之日止。10.5保密條款的解釋本保密條款的解釋權(quán)歸甲方所有。第十一條法律適用與解釋11.1合同法律適用本合同適用中華人民共和國(guó)法律。11.2合同解釋權(quán)歸屬本合同的解釋權(quán)歸甲方所有。11.3法律法規(guī)變化如法律法規(guī)發(fā)生變化，不影響本合同的效力。雙方應(yīng)根據(jù)變化后的法律法規(guī)，協(xié)商一致對(duì)本合同進(jìn)行修改。11.4合同附件說明合同附件是本合同不可分割的一部分，與本合同具有同等法律效力。11.5合同修改與補(bǔ)充本合同的修改和補(bǔ)充，應(yīng)采用書面形式，經(jīng)雙方簽字蓋章后生效。第十二條合同附件12.1保險(xiǎn)產(chǎn)品清單附上雙方約定的保險(xiǎn)產(chǎn)品清單，包括保險(xiǎn)產(chǎn)品名稱、保險(xiǎn)條款、保險(xiǎn)費(fèi)率等信息。12.2服務(wù)費(fèi)用明細(xì)附上服務(wù)費(fèi)用的詳細(xì)計(jì)算方式和明細(xì)表，包括各項(xiàng)費(fèi)用的名稱、計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)、計(jì)算結(jié)果等。12.3保險(xiǎn)公司資質(zhì)證明附上合作保險(xiǎn)公司的資質(zhì)證明文件，包括但不限于營(yíng)業(yè)執(zhí)照、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證等。12.4客戶資料表格附上甲方提供的個(gè)人信息、保險(xiǎn)需求等資料的表格。12.5其他重要文件其他對(duì)雙方有約束力的文件，包括但不限于政策文件、行業(yè)規(guī)范等。第十三條其他條款13.1合同效力本合同自雙方簽字蓋章之日起生效，至合同終止或履行完畢之日止。13.2不可抗力因素因不可抗力導(dǎo)致一方不能履行合同的，該方應(yīng)立即通知對(duì)方，并提供相關(guān)證明文件。根據(jù)不可抗力的影響，雙方協(xié)商決定是否終止或變更合同。13.3合同轉(zhuǎn)讓未經(jīng)對(duì)方同意，任何一方不得將本合同的權(quán)利和義務(wù)全部或部分轉(zhuǎn)讓給第三方。13.4合同解除一方違反合同約定，另一方有權(quán)解除合同。解除合同后，雙方應(yīng)按照本合同約定承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。13.5雙方協(xié)商一致事項(xiàng)本合同未盡事宜，由雙方協(xié)商一致后補(bǔ)充約定。第十四條簽署與生效14.1合同簽署方式本合同采用書面形式，由雙方簽字蓋章后生效。14.2合同生效條件本合同自雙方簽字蓋章之日起生效。14.3合同簽署日期本合同簽署日期為雙方簽字蓋章的第二部分：其他補(bǔ)充性說明和解釋說明一：附件列表：1.保險(xiǎn)產(chǎn)品清單附件內(nèi)容：列出雙方約定的保險(xiǎn)產(chǎn)品名稱、保險(xiǎn)條款、保險(xiǎn)費(fèi)率等信息。附件要求：清單應(yīng)詳細(xì)列出所有保險(xiǎn)產(chǎn)品的相關(guān)信息，以便甲方了解和查閱。2.服務(wù)費(fèi)用明細(xì)附件內(nèi)容：詳細(xì)計(jì)算方式和明細(xì)表，包括各項(xiàng)費(fèi)用的名稱、計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)、計(jì)算結(jié)果等。附件要求：明細(xì)表應(yīng)清晰列出每一項(xiàng)費(fèi)用的具體金額和計(jì)算依據(jù)，方便甲方核對(duì)。3.保險(xiǎn)公司資質(zhì)證明附件內(nèi)容：合作保險(xiǎn)公司的資質(zhì)證明文件，包括但不限于營(yíng)業(yè)執(zhí)照、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證等。附件要求：資質(zhì)證明文件應(yīng)真實(shí)、有效，以證明合作保險(xiǎn)公司的合法經(jīng)營(yíng)資格。4.客戶資料表格附件內(nèi)容：記錄甲方提供的個(gè)人信息、保險(xiǎn)需求等資料的表格。附件要求：表格應(yīng)規(guī)范填寫，確保甲方信息的準(zhǔn)確性和完整性。5.其他重要文件附件內(nèi)容：包括但不限于政策文件、行業(yè)規(guī)范等對(duì)雙方有約束力的文件。附件要求：重要文件應(yīng)合法、有效，對(duì)雙方的權(quán)利義務(wù)產(chǎn)生具體約束力。說明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.乙方未按照約定時(shí)間提供服務(wù)違約責(zé)任：賠償甲方因此遭受的直接經(jīng)濟(jì)損失和額外費(fèi)用。示例說明：如果乙方未能在約定時(shí)間內(nèi)提供服務(wù)，導(dǎo)致甲方錯(cuò)過保險(xiǎn)購(gòu)買時(shí)機(jī)，甲方因此遭受的損失應(yīng)由乙方賠償。2.提供的服務(wù)不符合約定的質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)違約責(zé)任：賠償甲方因此遭受的直接經(jīng)濟(jì)損失和額外費(fèi)用。示例說明：如果乙方的服務(wù)未能達(dá)到約定的質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)，導(dǎo)致甲方保險(xiǎn)利益受損，甲方因此遭受的損失應(yīng)由乙方賠償。3.泄露甲方保險(xiǎn)信息違約責(zé)任：賠償甲方因此遭受的直接經(jīng)濟(jì)損失和額外費(fèi)用，并承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。示例說明：如果乙方未經(jīng)甲方同意泄露甲方的保險(xiǎn)信息，導(dǎo)致甲方遭受經(jīng)濟(jì)損失或名譽(yù)損害，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。說明三：法律名詞及解釋：1.保險(xiǎn)產(chǎn)品解釋：指保險(xiǎn)公司提供的各類保險(xiǎn)合同下的保險(xiǎn)保障項(xiàng)目。應(yīng)用：本合同中提到的保險(xiǎn)產(chǎn)品，包括但不限于人壽保險(xiǎn)、意外傷害保險(xiǎn)、健康保險(xiǎn)等。2.保險(xiǎn)條款解釋：保險(xiǎn)合同中規(guī)定雙方權(quán)利義務(wù)的具體條款。應(yīng)用：本合同中的保險(xiǎn)條款，用于明確保險(xiǎn)產(chǎn)品的保障范圍、責(zé)