保險(xiǎn)公司管理規(guī)定(大地)

《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》解讀

2010年·上海修改背景新《保險(xiǎn)法》完善分支機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入制度行政許可要求加強(qiáng)監(jiān)管的需要尊重市場的現(xiàn)狀修改的主要內(nèi)容保險(xiǎn)公司總公司準(zhǔn)入調(diào)整保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入調(diào)整分支機(jī)構(gòu)管理經(jīng)營規(guī)則監(jiān)督管理保險(xiǎn)公司的準(zhǔn)入細(xì)化保險(xiǎn)法的相關(guān)規(guī)定與《投資入股保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》的關(guān)系關(guān)于注冊資本的彈性條款分支機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入之層級分類：分公司、中心支公司、支公司、營業(yè)部、營銷服務(wù)部以及各類專屬機(jī)構(gòu)關(guān)于層級設(shè)立的要求關(guān)于管理的要求：保險(xiǎn)公司不按照前款規(guī)定的層級逐級管理下級分支機(jī)構(gòu)，但營業(yè)部、營銷服務(wù)部不得再管理其他任何分支機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入之程序申請程序申請人中國保監(jiān)會30日內(nèi)進(jìn)行書面審查。兩種結(jié)果：不予批準(zhǔn)和籌建通知申請人6個(gè)月內(nèi)完成籌建，籌建期間不計(jì)算在行政許可期限內(nèi)申請人提交開業(yè)驗(yàn)收報(bào)告中國保監(jiān)會30日內(nèi)進(jìn)行開業(yè)驗(yàn)收。兩種結(jié)果：批準(zhǔn)設(shè)立或者不予批準(zhǔn)設(shè)立的決定分支機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入之條件上一年度償付能力充足，提交申請前連續(xù)2個(gè)季度償付能力充足4月30日前提交申請的處理完善的分支機(jī)構(gòu)管理制度行政處罰要求：省級分公司2年內(nèi)、其他分支機(jī)構(gòu)最近6個(gè)月無受重大處罰記錄分支機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入之省級分公司關(guān)于省級分公司的定義關(guān)于省級分公司的職能：轄區(qū)內(nèi)負(fù)責(zé)許可申請、報(bào)告提交等相關(guān)事宜關(guān)于計(jì)劃單列市的特別規(guī)定分支機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入之省級分公司2億元2千萬注冊資本的要求5億元總公司提出申請中國保監(jiān)會設(shè)立審批高管的審批調(diào)整分支機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入之營銷服務(wù)部設(shè)立程序和條件營銷服務(wù)部負(fù)責(zé)人營銷服務(wù)部更名為支公司分支機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入的驗(yàn)收條件合法營業(yè)場所：安全、消防設(shè)施符合要求制度和機(jī)構(gòu)要求信息系統(tǒng)人員及人員培訓(xùn)要求分支機(jī)構(gòu)的審批分工保持現(xiàn)有分工趨勢分支機(jī)構(gòu)的管理要求總體要求分支機(jī)構(gòu)的管理制度分支機(jī)構(gòu)高管或主要負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)是正式員工，且需配備必要數(shù)量的工作人員規(guī)范和穩(wěn)定的營業(yè)場所許可證原件放置于營業(yè)場所顯著位置分之機(jī)構(gòu)的管理制度各級分支機(jī)構(gòu)的職能分支機(jī)構(gòu)人員、場所、設(shè)備分支機(jī)構(gòu)設(shè)立、撤銷的內(nèi)部決策制度上級機(jī)構(gòu)對下級分支機(jī)構(gòu)的管控職責(zé)和措施。保險(xiǎn)經(jīng)營規(guī)則體例改變的原因保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)不得跨省、自治區(qū)、直轄市經(jīng)營保險(xiǎn)業(yè)務(wù)跨省經(jīng)營業(yè)務(wù)的例外客戶服務(wù)部門或者咨詢投訴部門，公開咨詢投訴電話監(jiān)督管理之重點(diǎn)監(jiān)管對象嚴(yán)重違法償付能力不足財(cái)務(wù)狀況異常其他監(jiān)督管理之機(jī)構(gòu)監(jiān)管對機(jī)構(gòu)管理的特殊監(jiān)管措施責(zé)令整改監(jiān)管談話追查責(zé)任人重大風(fēng)險(xiǎn)提示函法律責(zé)任保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)或者其從業(yè)人員違反本規(guī)定，由中國保監(jiān)會依照法律、行政法規(guī)進(jìn)行處罰；法律、行政法規(guī)沒有規(guī)定的，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，給予警告，對有違法所得的處以違法所得1倍以上3倍以下罰款，但最高不得超過3萬元，對沒有違法所得的處以1萬元以下罰款；涉嫌犯罪的，依法移交司法機(jī)關(guān)追究其刑事責(zé)任。法律適用問題外資保險(xiǎn)公司的適用外國保險(xiǎn)公司分公司的適用再保險(xiǎn)公司的特殊規(guī)定政策性保險(xiǎn)公司和相互制保險(xiǎn)公司保險(xiǎn)公司的境外機(jī)構(gòu)規(guī)章的溯及力問題本規(guī)定施行前已經(jīng)設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)，無需按照本規(guī)定的設(shè)立條件重新申請?jiān)O(shè)立審批，但應(yīng)當(dāng)符合本規(guī)定對分支機(jī)構(gòu)的日常管理要求。不符合規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)自本規(guī)定施行之日起2年內(nèi)進(jìn)行整改，在高級管理人員或者主要負(fù)責(zé)人資質(zhì)、場所規(guī)范、許可證使用、分支機(jī)構(gòu)管理等方面達(dá)到本規(guī)定的相關(guān)要求。規(guī)章的溯及力問題2009年1