催收與呆賬管理制度

催收與呆賬管理制度第一章總則第一條目的為規(guī)范公司內(nèi)部催收與呆賬管理工作，確保催收與呆賬的高效率運營，減少公司的損失，提升企業(yè)管理質(zhì)量，訂立本《催收與呆賬管理制度》。第二條適用范圍本制度適用于我公司內(nèi)部全部從事催收與呆賬管理工作的員工。第三條定義催收：指通過各種有效手段追回公司逾期客戶的欠款。呆賬：指在適當?shù)臅r機內(nèi)催收無效，無法實現(xiàn)回收的欠款。第四條原則公正原則：催收與呆賬管理工作應(yīng)公正、客觀、公開、透亮。專業(yè)原則：催收與呆賬管理工作應(yīng)專業(yè)、高效、精細。合規(guī)原則：催收與呆賬管理工作應(yīng)符合相關(guān)法律法規(guī)和內(nèi)部制度規(guī)定。第二章催收管理第五條催收流程催收策略訂立：依據(jù)欠款金額、欠款類型、客戶情況等因素，訂立相應(yīng)的催收策略。催收措施實施：采取電話、短信、上門探望等方式進行催收措施的實施。催收記錄保管：及時記錄催收的過程和結(jié)果，并妥當保管相關(guān)文件。第六條催收責(zé)任催收員責(zé)任：負責(zé)與客戶進行有效溝通，采取合理的催收方式，爭取盡快回收欠款。部門主管責(zé)任：負責(zé)對催收員的日常工作進行監(jiān)督和引導(dǎo)，并定期進行績效評估。第七條催收措施第一階段：通過電話、短信等方式進行催收，提示客戶及時繳納欠款。第二階段：如客戶未能及時繳納欠款，采取上門探望的方式進行催收，并與客戶進行面對面的溝通。第三階段：如上述催收方式仍未能實現(xiàn)回收，可尋求法律途徑進行催收。第八條催收記錄催收記錄內(nèi)容：包含催收日期、催收方式、催收結(jié)果等認真信息。催收記錄保管：催收員應(yīng)及時記錄催收情況，并妥當保管相關(guān)文件，以備查證。第三章呆賬管理第九條呆賬分類逾期款項分類：依據(jù)欠款時間長短和金額大小，將呆賬分為不同的等級。壞賬認定標準：依據(jù)實際催收情況，當欠款超出肯定期限且無法實現(xiàn)回收時，可認定為壞賬。第十條呆賬核銷呆賬核銷程序：申請人員應(yīng)填寫《呆賬核銷申請單》，經(jīng)上級審核后方可進行核銷。呆賬核銷審核：上級負責(zé)對呆賬核銷申請進行審核，確保核銷工作的公正性和合規(guī)性。呆賬核銷記錄：對已核銷的呆賬，應(yīng)做好相應(yīng)記錄，包含核銷時間、核銷金額等認真信息。第十一條呆賬追回呆賬追回機會：對于被認定為呆賬的欠款，應(yīng)盡最大努力追回欠款，找尋合適的催收機會。催收策略調(diào)整：針對不同的呆賬情況，依據(jù)實際情況調(diào)整催收策略，爭取更高的追回率。呆賬追回記錄：及時記錄呆賬追回的過程和結(jié)果，并妥當保管相關(guān)文件。第十二條呆賬報告定期報告：部門主管應(yīng)定期向上級匯報呆賬情況。報告內(nèi)容：呆賬的分類、核銷情況、追回情況等認真信息。第四章監(jiān)督與獎懲第十三條監(jiān)督與檢查內(nèi)部監(jiān)督：公司將設(shè)置特地的催收與呆賬管理崗位，負責(zé)監(jiān)督和檢查催收與呆賬管理工作。外部監(jiān)督：公司將定期邀請第三方機構(gòu)對催收與呆賬管理工作進行評估。第十四條獎懲措施嘉獎措施：對在催收與呆賬管理工作中表現(xiàn)優(yōu)秀的員工予以嘉獎，如獎金、表揚等。懲罰措施：對違反催收與呆賬管理制度的員工，依據(jù)公司規(guī)定予以相應(yīng)的懲罰，包含口頭警告、降職、開除等。第五章附則第十五條本制度的解釋權(quán)本制度的解釋權(quán)歸本公司全部，并由公司內(nèi)部監(jiān)督崗位負責(zé)解釋和修改。第十六條本制度的修訂本制度的修訂需經(jīng)公司內(nèi)部監(jiān)督崗位審核和上級審批，方可生效。第十七條附加說明本制度自公布之日起執(zhí)行，并對公司內(nèi)部全部從事催收與呆