清欠工作管理制度

清欠工作管理制度第一章總則為規(guī)范清欠工作，確保公司資金安全和財(cái)務(wù)健康，根據(jù)國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)及公司內(nèi)部管理要求，特制定本制度。本制度旨在明確清欠工作的目標(biāo)、適用范圍、管理規(guī)范和執(zhí)行流程，以提高清欠工作的效率和有效性。第二章制度目標(biāo)1.提高清欠管理效率：通過(guò)建立完善的清欠工作流程和管理規(guī)范，提高清欠工作的效率，減少不良資產(chǎn)的產(chǎn)生。2.規(guī)范清欠行為：確保清欠工作按照規(guī)定程序進(jìn)行，避免隨意性和不規(guī)范行為的發(fā)生。3.保障公司利益：通過(guò)有效的清欠管理，保障公司的合法權(quán)益，減少資金損失。4.提升客戶關(guān)系：通過(guò)合理的清欠策略，維護(hù)與客戶的良好關(guān)系，促進(jìn)未來(lái)的合作。第三章適用范圍本制度適用于公司所有部門及員工涉及的清欠工作，包括但不限于應(yīng)收賬款的催收、合同履約情況的跟蹤和客戶的信用評(píng)估等。第四章法規(guī)依據(jù)本制度依據(jù)以下法規(guī)和政策制定：1.《中華人民共和國(guó)合同法》2.《中華人民共和國(guó)民法典》3.《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》4.其他相關(guān)法律法規(guī)及公司內(nèi)部規(guī)范。第五章管理規(guī)范5.1清欠責(zé)任分工1.財(cái)務(wù)部門：負(fù)責(zé)應(yīng)收賬款的管理、催收及相關(guān)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)。2.業(yè)務(wù)部門：負(fù)責(zé)客戶的信用評(píng)估及合同履約情況跟蹤，協(xié)助財(cái)務(wù)部門進(jìn)行清欠工作。3.法務(wù)部門：為清欠工作提供法律支持，處理糾紛及訴訟事宜。5.2清欠工作流程1.客戶信用評(píng)估在與客戶簽訂合同前，業(yè)務(wù)部門需對(duì)客戶進(jìn)行信用評(píng)估，包括客戶的信用歷史、支付能力等。2.合同簽訂與履行所有交易需簽訂正式合同，合同中應(yīng)明確付款時(shí)間、金額及違約責(zé)任等條款。3.定期對(duì)賬每月進(jìn)行一次與客戶的對(duì)賬，確認(rèn)應(yīng)收賬款的準(zhǔn)確性，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題并解決。4.催收措施對(duì)于逾期未付款的客戶，財(cái)務(wù)部門應(yīng)及時(shí)采取催收措施，催收方式可包括電話催收、郵件提醒、上門拜訪等。5.法律手段對(duì)于長(zhǎng)期拖欠的客戶，財(cái)務(wù)部門可在法務(wù)部門的協(xié)助下，采取法律手段進(jìn)行催收，包括但不限于發(fā)函、提起訴訟等。第六章監(jiān)督機(jī)制6.1清欠工作記錄各部門需定期記錄清欠工作的進(jìn)展情況，包括催收記錄、客戶溝通情況、合同履約情況等，并形成書(shū)面報(bào)告。6.2內(nèi)部審計(jì)公司將定期對(duì)清欠工作進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)，評(píng)估清欠流程的有效性和合規(guī)性，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)整改。6.3反饋機(jī)制建立清欠工作反饋機(jī)制，各部門應(yīng)定期匯報(bào)清欠工作的進(jìn)展及遇到的問(wèn)題，及時(shí)進(jìn)行溝通與協(xié)調(diào)。第七章制度的實(shí)施與修訂7.1實(shí)施本制度自發(fā)布之日起實(shí)施，所有員工應(yīng)認(rèn)真學(xué)習(xí)并遵守本制度。7.2修訂本制度的修訂需由財(cái)務(wù)部門提出，經(jīng)過(guò)管理層審核后實(shí)施。修訂內(nèi)容需及時(shí)通知所有相關(guān)人員。附則本制度的解釋權(quán)和修改權(quán)屬于財(cái)務(wù)部門，未盡事宜依照國(guó)家法律法規(guī)及公司內(nèi)部相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。---本制度旨在為公司提供科學(xué)、合理的清欠管理規(guī)范，通過(guò)制度的落實(shí)，提