【高分刷題題庫】基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》考前沖刺卷及詳解考前沖刺卷基金從業(yè)資

2020年10月基金從業(yè)資格考試《基金

法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》考前

沖刺卷及詳解

考前沖刺卷

2020年10月基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)、職

業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》考前沖刺卷及詳解（一）

單選題

1.按照銷售適用性及投資者適用性相關(guān)法規(guī)要求，代銷銀行到基金公司進(jìn)行審

慎調(diào)查的內(nèi)容不包括（）。

A.了解基金公司的誠信情況和經(jīng)營管理能力

B.和基金公司的督察長溝通了解內(nèi)部控制情況

C.查看基金公司的基金交易投資及持倉情況

D.和基金公司的基金經(jīng)理做面對(duì)面的溝通交流

【答案】：D

【解析】：

基金銷售的適用性要求基金管理人和基金代銷機(jī)構(gòu)相互進(jìn)行審慎調(diào)查。具體包

括以下四個(gè)方面：①基金代銷機(jī)構(gòu)通過對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查，了解基金

管理人的誠信狀況、經(jīng)營管理能力、投資管理能力、產(chǎn)品設(shè)計(jì)能力和內(nèi)部控制

情況,并可將調(diào)查結(jié)果作為是否代銷該基金管理人的基金產(chǎn)品或是否向基金投

資人優(yōu)先推介該期金管理人的重要依據(jù)。②基金管理人通過對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)

行審慎調(diào)查，了解基金代銷機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制情況、信息管理平臺(tái)建設(shè)、賬戶管

理制度、銷售人員能力和持續(xù)營銷能力,并可將調(diào)查結(jié)果作為選擇基金代銷機(jī)

構(gòu)的重要依據(jù)。③基金銷售機(jī)構(gòu)在研究和執(zhí)行對(duì)基金管理人、基金產(chǎn)品和基金

投資人調(diào)查、評(píng)價(jià)的方法、標(biāo)準(zhǔn)和流程時(shí)，應(yīng)當(dāng)盡力減少主觀因素和人為因素

的干擾,盡量做到客觀準(zhǔn)確，并且有合理的理論依據(jù)。④開展審慎調(diào)查應(yīng)當(dāng)優(yōu)

先根據(jù)被調(diào)查方公開披露的信息進(jìn)行;接受被調(diào)查方提供的非公開信息使用

的，必須對(duì)信息的適當(dāng)性實(shí)施盡職甄別。D項(xiàng)，和基金經(jīng)理面對(duì)面溝通違反了

③中減少人為因素干擾的情況。

2.基金管理人對(duì)合規(guī)管理部門實(shí)施的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和測試，包括（）。

通過現(xiàn)場審核對(duì)各項(xiàng)政策和程序的合規(guī)性進(jìn)行測試

II.詢問政策和程序存在的缺陷并進(jìn)行相應(yīng)調(diào)查

III.合規(guī)性測試結(jié)果通過合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告路線向上報(bào)告

IV.所有合規(guī)性測試結(jié)果最終需要報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

A.III,IV

B.II、III,IV

C.II、IV

D.II、III

【答案】D

【解析】

實(shí)施充分且有代表性的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和測試，包括：①通過現(xiàn)場審核對(duì)各項(xiàng)政

策和程序的合規(guī)性進(jìn)行測試；②詢問政策和程序存在的缺陷,并進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)

查；③合規(guī)性測試結(jié)果應(yīng)按照基金管理人的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理程序，通過合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

報(bào)告路線向上報(bào)告,以確保各項(xiàng)政策和程序符合法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的要求。

3.關(guān)于QDH基金的可投資對(duì)象和禁止性行為，以下表述正確的是（）。

A.QDII基金可投資于公募基金，也可以投資于與基金掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品

B.QDII基金可投資于全球存托憑證、房地產(chǎn)信托憑證和貴重金屬

C.QDH基金禁止投資于遠(yuǎn)期合約、互換

D.QDII基金可投資于境外市場不動(dòng)產(chǎn)以及房地產(chǎn)抵押按揭

【答案】：A

【解析】：

A項(xiàng)，QDH基金可投資于已與中國證監(jiān)會(huì)簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家

或地區(qū)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)登記注冊(cè)的公募基金以及與固定收益、股權(quán)、信用、商品

指數(shù)、基金等標(biāo)的物掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品；BD兩項(xiàng)，除中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定

外，QDH基金丕將購買不動(dòng)產(chǎn)，丕將購買房地產(chǎn)抵押按揭，不得購買貴重金屬

或代表貴重金屬的憑證；C項(xiàng)，QDH基金可投資于遠(yuǎn)期合約、互換及經(jīng)中國證

監(jiān)會(huì)認(rèn)可的境外交易所上市交易的權(quán)證、期權(quán)、期貨等金融衍生產(chǎn)品。

4.4-6：基金管理人主要負(fù)責(zé)辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事

項(xiàng)，具體涉及基金募集、上市交易、投資運(yùn)作、凈值披露等各環(huán)節(jié)。

(1)在基金募集環(huán)節(jié)，基金管理人需要在指定報(bào)刊上登載的文件不包含()。

A.基金托管協(xié)議

B.基金合同摘要

C.基金份額發(fā)售公告

D.招募說明書

【答案】：A

【解析】：

基金管理人的信息披露義務(wù)之一為：向中國證監(jiān)會(huì)提交基金合同草案、托管協(xié)

議草案、招募說明書草案等募集申請(qǐng)材料。在基金份額發(fā)售的3日前，將招募

說明書、基金合同摘要登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上:同時(shí)，將基金合同、

托管協(xié)議登載在管理人網(wǎng)站上，將基金份額發(fā)售公告登載在指定報(bào)刊和管理人

網(wǎng)站上。

(2)基金管理人運(yùn)用固有資金認(rèn)購本公司的新基金時(shí)，基金管理人應(yīng)披露的事項(xiàng)

包含()。

A.基金管理人認(rèn)購的金額

B.適用的費(fèi)率

C.基金管理人認(rèn)購使用的賬戶

D.自有資金的來源

【答案】：B

【解析】：

除依法披露基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)相關(guān)的事項(xiàng)外，對(duì)管理人運(yùn)用固有資金進(jìn)行

基金投資的事項(xiàng)，基金管理人也應(yīng)履行相關(guān)披露義務(wù)，包括：認(rèn)購基金份額

的，在基金合同生效公告中載明所認(rèn)購的基金份額、認(rèn)購日期、適用費(fèi)率等情

況。

(3)封閉式基金發(fā)生對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金價(jià)格產(chǎn)生重大影響的事件

時(shí)，應(yīng)在2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書，報(bào)送相關(guān)機(jī)構(gòu)，需要報(bào)送的機(jī)構(gòu)不包

含()。

A.中國證監(jiān)會(huì)

B.地方證監(jiān)局

C.證券交易所

D.銀保監(jiān)會(huì)

【答案】：D

【解析】：

當(dāng)發(fā)生對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金價(jià)格產(chǎn)生重大影響的事件時(shí)，應(yīng)在2日

內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書，并分別報(bào)中國證監(jiān)會(huì)及地方證監(jiān)局備案。封閉式基

金還應(yīng)在披露臨時(shí)報(bào)告前，送基金上市的證券交易所審核。

5.《證券投資基金法》中關(guān)于基金托管人的相關(guān)規(guī)定，以下表述錯(cuò)誤的是

()。

A.基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在六個(gè)月內(nèi)選任新基金

托管人

B.基金托管人員計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價(jià)格

C.基金托管人由依法設(shè)立的商業(yè)銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任

D.基金托管人與基金管理人不得為同一機(jī)構(gòu)，不得相互出資或者持有股份

【答案】：B

【解析】：

B項(xiàng)，依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)履行

計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價(jià)格的職責(zé)。

6.擔(dān)任非公開募集基金的基金管理人實(shí)行()。

A.審批制

B.登記制

C.注冊(cè)制

D.核準(zhǔn)制

【答案】：B

【解析】：

我國對(duì)于非公開募集基金的基金管理人沒有嚴(yán)格的市場準(zhǔn)入限制，擔(dān)任非公開

募集基金的基金管理人無須中國證監(jiān)會(huì)審批，而實(shí)行登記制度,即非公開募集

基金的基金管理人只需向基金業(yè)協(xié)會(huì)登記即可。

7.某私募基金管理人募集設(shè)立有限合伙型基金，關(guān)于基金備案，以下說法正確

的是（）。

A.私募基金募集完畢后，按有關(guān)規(guī)定向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案

B.私募基金募集完畢，私募基金投資完成后向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案

C.辦理有限合伙企業(yè)工商注冊(cè)完畢，確定投資人之前，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向中國證券

投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案

D.辦理有限合伙企業(yè)工商注冊(cè)之前，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備

案

【答案】：A

【解析】：

各類私募基金募集完畢,私募基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定，辦理基

金備案手續(xù)?；饦I(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)在私募基金備案材料齊備后的20個(gè)工作日內(nèi)，通

過網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)備案手續(xù)。

8.根據(jù)《私募投資基金合同指引3號(hào)》，合伙制私募基金的合伙協(xié)議應(yīng)具備的

條款包括（）。

I,合伙人及其出資

II.執(zhí)行事務(wù)合伙人

III.入伙、退伙、合伙權(quán)益轉(zhuǎn)讓和身份轉(zhuǎn)變

IV.合伙人的權(quán)利義務(wù)

A.I.IkIV

B.I、II

C.I、II、III、IV

D.I、III、IV

【答案】：C

【解析】：

合伙協(xié)議應(yīng)具備的條款包括：①基本情況；②合伙人及其出資；③合伙人的權(quán)

利義務(wù)；④執(zhí)行事務(wù)合伙人；⑤有限合伙人；⑥合伙人會(huì)議；⑦管理方式；⑧

托管事項(xiàng)；⑨入伙、退伙、合伙權(quán)益轉(zhuǎn)讓和身份轉(zhuǎn)變；⑩投資事項(xiàng)；潤分

配及虧損分擔(dān)；?稅務(wù)承擔(dān)；酬用和支出；?財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度；?f言息披露制

度；?終止、解散與清算；?合伙協(xié)議的修訂；?凈議解決；?一致性；?f分

額信息備份；?報(bào)送披露信息等。

9.某基金管理公司的一名基金經(jīng)理，在參加一次同學(xué)聚會(huì)時(shí)，從同學(xué)處了解到

某上市公司即將并購另一公司的消息，這位同學(xué)是該上市公司高管，于是該基

金經(jīng)理利用此消息進(jìn)行了投資交易。該基金經(jīng)理的行為（）。

A.違反了誠實(shí)守信中不得進(jìn)行不正當(dāng)競爭的基本要求，同時(shí)違反了法律

B.違反了誠實(shí)守信中不得進(jìn)行內(nèi)幕交易的基本要求，同時(shí)違反了法律

C.違反了誠實(shí)守信中不得操縱市場的基本要求，同時(shí)違反了法律

D.違反了誠實(shí)守信中不得欺詐客戶的基本要求，同時(shí)違反了法律

【答案】：B

【解析】：

內(nèi)幕交易是指利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易，以為自己或者他人牟取利益。內(nèi)幕

信息是指能夠影響證券價(jià)格的重要非公開信息。該基金經(jīng)理從同學(xué)處了解到的

信息為內(nèi)幕信息。A項(xiàng)，不正當(dāng)競爭以排擠競爭對(duì)手為目的,包括壓低基金的

收費(fèi)水平，低于基金銷售成本銷售基金；采取抽獎(jiǎng)，回扣或者贈(zèng)送實(shí)物、保

險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金。C項(xiàng)，操縱市場是指通過扭曲證券價(jià)格形成機(jī)

制或人為控制交易量等方式而意圖誤導(dǎo)市場參與者的行為。D項(xiàng)，欺詐客戶是

指利用虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相的方式欺騙客戶,使客戶產(chǎn)生錯(cuò)誤的認(rèn)識(shí)，最終

做出錯(cuò)誤的判斷。欺詐的方式主要有兩種，一是虛假陳述，二是舞弊行為。

10.公開募集基金的基金合同中應(yīng)包含的內(nèi)容有（）。

I.募集基金的目的和基金名稱

II.基金管理人、基金托管人的名稱和住所

III.基金收益分配原則、執(zhí)行方式

IV.基金預(yù)期的證券投資業(yè)績

A.I、II、III、IV

B.I、II、III

C.I、III、IV

D.I.IkIV

【答案】：B

【解析】：

公開募集基金的基金合同應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：①募集基金的目的和基金名稱;

②基金管理人、基金托管人的名稱和住所;③基金的運(yùn)作方式；④封閉式基金

的基金份額總額和基金合同期限，或者開放式基金的最低募集份額總額；⑤確

定基金份額發(fā)售日期、價(jià)格和費(fèi)用的原則；⑥基金份額持有人、基金管理人和

基金托管人的權(quán)利、義務(wù)；⑦基金份額持有人大會(huì)召集、議事及表決的程序和

規(guī)則；⑧基金份額發(fā)售、交易、申購、贖回的程序，時(shí)間、地點(diǎn)、費(fèi)用計(jì)算方

式，以及給付贖回款項(xiàng)的時(shí)間和方式；⑨基金收益分配原則、執(zhí)行方式;⑩基

金管理人、基金托管人報(bào)酬的提取、支付方式與比例；?與基金財(cái)產(chǎn)管理、運(yùn)

用有關(guān)的其他費(fèi)用的提取、支付方式；?基金財(cái)產(chǎn)的投資方向和投資限制；?

基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法和公告方式；?基金募集未達(dá)到法定要求的處理方

式；?基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財(cái)產(chǎn)清算方式；瞬議解決

方式；旗事人約定的其他事項(xiàng)。

11.交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則規(guī)定了ETF特殊的信息披露事項(xiàng)?；鸸芾砣诵杳咳障蜃C

券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)提供ETF的申購、贖回清單。以下表述正確的是

()O

I.申購、贖回清單主要包括最小申購、贖回單位對(duì)應(yīng)的各組合證券名稱、證

券代碼及股票、現(xiàn)金替代標(biāo)志等內(nèi)容

II.開市30分鐘后，基金管理人需向證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)提供ETF

申購、贖回清單

III.對(duì)于當(dāng)日發(fā)布的申購、贖回清單，當(dāng)日不得修改

IV.通過基金公司官方網(wǎng)站和證券交易所指定的信息發(fā)布渠道予以公告

A.I、II、III

B.I、II、III、IV

c.I、n、w

D.I、HI、IV

【答案】：D

【解析】：

n項(xiàng)，在每日開市前,基金管理人需向證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)提供

ETF的申購、贖回清單。

12.關(guān)于基金與其他金融工具的比較，以下表述正確的是()。

A.股票和基金的變現(xiàn)能力強(qiáng)，銀行儲(chǔ)蓄和傳統(tǒng)保險(xiǎn)產(chǎn)品的變現(xiàn)能力弱

B.基金與股票屬于直接投資工具，銀行儲(chǔ)蓄和保險(xiǎn)產(chǎn)品屬于間接投資工具

C.基金是一種投資工具，而保險(xiǎn)的主要功能是保障

D.購買基金和傳統(tǒng)保險(xiǎn)產(chǎn)品所要求的條件是基本相同的

【答案】：C

【解析】：

A項(xiàng)，銀行儲(chǔ)蓄變現(xiàn)能力也較強(qiáng)。B項(xiàng)，股票和債券是直接投資工具，籌集的資

金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域；基金是一種間接投資工具,所籌集的資金主要投向有價(jià)

證券等金融工具或產(chǎn)品。D項(xiàng)，基金特別是公募基金的投資對(duì)投資人沒有太多

要求，不同人申購和贖回價(jià)格的計(jì)算是二^的；保險(xiǎn)產(chǎn)品的購買是個(gè)性化的,

價(jià)格的計(jì)算也是不一致的，要根據(jù)被保險(xiǎn)人的年齡、身體健康等情況來計(jì)算。

13.《證券投資基金法》屬于（）。

A.國家法律

B.自律性規(guī)則

C.規(guī)范性文件

D.部門規(guī)章

【答案】：A

【解析】：

《證券投資基金法》是為了規(guī)范證券投資基金活動(dòng)，保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人

的合法權(quán)益，促進(jìn)證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展而制定的法律。

14.關(guān)于C基金變更為FOF基金后的投資運(yùn)作，以下說法正確的是（）。

A.投資的標(biāo)的基金（除ETF聯(lián)接基金外）運(yùn)作不應(yīng)少于1年

B.投資A公司自身管理的基金合計(jì)不得超過其基金資產(chǎn)凈值的50%

C.可以投資分級(jí)基金份額實(shí)現(xiàn)套利的投資目的

D.可以投資其他符合條件的F0F

【答案】：A

【解析】：

B項(xiàng)，除ETF聯(lián)接基金外，同一管理人管理的全部FOF持有單只基金不得超過

被投資基金凈資產(chǎn)的避；C項(xiàng)，F(xiàn)OF不得持有具有復(fù)雜、衍生品性質(zhì)的基金份

額，包括分級(jí)基金和中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他基金份額；D項(xiàng)，規(guī)定FOF持有單

只基金的市值，不得高于FOF資產(chǎn)凈值的20臨且不得持有其他F0F。

15.以下構(gòu)成基金管理公司的不正當(dāng)競爭行為的是（）。

A.某基金管理公司設(shè)置多個(gè)份額類別，其中專對(duì)機(jī)構(gòu)客戶銷售的份額類別不

收取任何銷售費(fèi)用

B.某基金管理公司對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)支付客戶維護(hù)費(fèi)，客戶維護(hù)費(fèi)從基金管理

費(fèi)中列支

C.某基金管理公司向基金銷售機(jī)構(gòu)人員饋贈(zèng)高檔月餅券的行為

D.向投資者收取申購費(fèi)之外，還從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)，用于向基金

份額持有人提供服務(wù)

【答案】：A

【解析】：

不正當(dāng)競爭包括以排擠競爭對(duì)手為目的,壓低基金的收費(fèi)水平,低于基金銷售

成本銷售基金；采取抽獎(jiǎng)、回扣或者贈(zèng)送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基

金?；饛臉I(yè)人員應(yīng)當(dāng)公平、合法、有序地進(jìn)行競爭。

16.關(guān)于證券投資基金具有有利于證券市場穩(wěn)定和健康發(fā)展的作用，以下表述錯(cuò)

誤的是（）。

A.證券投資基金能夠?yàn)橥顿Y人創(chuàng)造比個(gè)人直接進(jìn)行證券投資更高的收益，穩(wěn)

定了中小投資者投資信心

B.防止證券市場過度投機(jī)

C.不同類型的證券投資基金為資本市場變革和金融產(chǎn)品創(chuàng)新提供了源泉

D.促進(jìn)證券市場合理定價(jià)

【答案】：A

【解析】：

證券投資基金作為一種面向中小投資者設(shè)計(jì)的間接投資工具，把眾多投資者的

小額資金匯集起來進(jìn)行組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn),但收益不一定比個(gè)人直接投資證

券高。

17.某開放式基金的基金總份額為1億元，下列情形中未構(gòu)成巨額贖回的是

（）O

A.贖回700萬份，申購100萬份，通過基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1500萬份，轉(zhuǎn)入1000

萬份

B.贖回2000萬份，申購1500萬份，通過基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1300萬份，轉(zhuǎn)入700

萬份

C,贖回1000萬份，申購100萬份，通過基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出800萬份，轉(zhuǎn)入900萬

份

D.贖回1500萬份，申購1300萬份，通過基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1800萬份，轉(zhuǎn)入900

萬份

【答案】：C

【解析】：

單個(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的坨時(shí)，為巨額贖回。單個(gè)開放

日的凈贖回申請(qǐng)，是指該基金的贖回申請(qǐng)加上基金轉(zhuǎn)換中該基金的轉(zhuǎn)出申請(qǐng)之

和，扣除當(dāng)日發(fā)生的該基金申購申請(qǐng)及基金轉(zhuǎn)換中該基金的轉(zhuǎn)入申請(qǐng)之和后得

到的余額。C項(xiàng)，單個(gè)開放日的凈贖回申請(qǐng)為1000+800—900—100=800（萬

份），小于1000萬份，不構(gòu)成巨額贖回。

18.下列關(guān)于基金管理人及其從業(yè)人員的說法，正確的是（）。

A.基金從業(yè)人員不得買賣證券

B.公開募集基金的基金管理人可以將其固有財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投

資

C.公開募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)

告

D.當(dāng)基金管理人及其從業(yè)人員的利益與基金份額持有人利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)

以基金管理人利益優(yōu)先

【答案】：C

【解析】：

A項(xiàng)，2013年《證券投資基金法》借鑒發(fā)達(dá)國家的監(jiān)管思路和做法，一方面允

誑基金從業(yè)人員進(jìn)行證券投資，另一方面強(qiáng)化對(duì)其監(jiān)管；B項(xiàng)是基金管理人及

其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)禁止行為之一:D項(xiàng)，當(dāng)基金管理人及其從業(yè)人員的利益與

基金份額持有人利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)以基金份額持有人利益優(yōu)先。

19.屬于基金托管人規(guī)范行為的有（）。

A.墊付基金管理人20%的注冊(cè)資本

B.根據(jù)需要進(jìn)行投資，并在規(guī)定時(shí)間內(nèi)償還基金財(cái)產(chǎn)

C.單獨(dú)為基金設(shè)立資金和證券賬戶

D.為托管的所有基金設(shè)立一個(gè)銀行存款賬戶

【答案】：C

【解析】：

A項(xiàng)，為保證基金托管人對(duì)基金管理人的有效監(jiān)督，《證券投資基金法》規(guī)

定，基金托管人與基金管理人不得為同一機(jī)構(gòu)，丕僵相互出資或者持有股份；B

項(xiàng)，基金托管人及其從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)中禁止侵占、挪用基金財(cái)產(chǎn)；D項(xiàng)，基金

托管人應(yīng)對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)父別設(shè)置賬戶，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)

立。

20.依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，中國證監(jiān)會(huì)無權(quán)采取的監(jiān)管措施是

（）O

A.檢查

B.調(diào)查取證

C.限制交易

D.刑事處罰

【答案】：D

【解析】：

中國證監(jiān)會(huì)依法履行職責(zé)，有權(quán)采取下列監(jiān)管措施：①檢查；②調(diào)查取證；③

限制交易；④行政處罰。

21.以下選項(xiàng)中，對(duì)于私募基金合格投資者表述正確的是（）。

A.以合伙企業(yè)形式匯集資金間接投資私募基金可免于穿透核查

B.投資者轉(zhuǎn)讓基金份額的受讓人應(yīng)當(dāng)為合格投資者，且基金份額轉(zhuǎn)讓后的投

資者人數(shù)應(yīng)不超過100人

C.私募基金的合格投資者累計(jì)不得超過100人

D.在私募基金管理人當(dāng)中任職，并投資于該公司所管理的私募基金，可被視

為合格投資者

【答案】：D

【解析】：

A項(xiàng)，以合伙企業(yè)、契約等非法人形式，通過匯集多數(shù)投資者的資金直接或者

間接投資于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)穿透核查

最終投資者是否為合格投資者，并合并計(jì)算投資者人數(shù)；B項(xiàng)，投資者轉(zhuǎn)讓基

金份額的，受讓人應(yīng)當(dāng)為合格投資者且基金份額受讓后投資者累計(jì)不得超過

200人:C項(xiàng)，私募基金的合格投資者累計(jì)不得超過辿人；D項(xiàng)，投資于所管

理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員視為合格投資者。

22.以下公司治理原則中，以實(shí)現(xiàn)公司長期價(jià)值增加為主要目的的是（）。

A.長效激勵(lì)約束原則

B.股東會(huì)、董事會(huì)、管理層協(xié)同高效、相互制衡原則

C.經(jīng)營運(yùn)作公開、透明原則

D.公平對(duì)待股東原則

【答案】：A

【解析】：

公司應(yīng)當(dāng)結(jié)合基金行業(yè)特點(diǎn)建立長效激勵(lì)約束機(jī)制,同時(shí)營造規(guī)范、誠信、創(chuàng)

新、和諧的企業(yè)文化，從而留住人才，保持公司的競爭能力。股東也應(yīng)當(dāng)尊重

經(jīng)理層人員及其他專業(yè)人員的人力資本價(jià)值。在法律法規(guī)允許的前提下，可以

引入股權(quán)激勵(lì)或員工持股機(jī)制，使經(jīng)營管理層、員工的利益與股東利益趨于一

致，實(shí)現(xiàn)公司長期價(jià)值的增加。B項(xiàng)，該原則主要解決了“代理問題”。C項(xiàng)和

D項(xiàng)均為公司治理要遵守的原則，但目的是實(shí)現(xiàn)良好的公司運(yùn)營，沒有強(qiáng)調(diào)增

加長期價(jià)值。

23.A公司持召集基金份額持有人大會(huì)審議C基金轉(zhuǎn)型事項(xiàng)。關(guān)于該次基金份額

持有人大會(huì)，以下說法正確的是（）。

A.該次基金份額持有人大會(huì)應(yīng)有至少代表2/3份額的持有人參加方可召開

B.A公司應(yīng)至少提前60日公告本次基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)

C.該次基金份額持有人大會(huì)可以采取通信方式

D.本次基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)需經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人大會(huì)所

持決議權(quán)的1/2同意方能通過

【答案】：C

【解析】：

A項(xiàng)，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表122以上基金份額的持有人參加，方可

召開；B項(xiàng)，召開基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前泣日公告基金份

額持有人大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事

項(xiàng)；D項(xiàng)，轉(zhuǎn)換基金的運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止

基金合同、與其他基金合并，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的

2/3以上通過。

24.關(guān)于基金與股票所反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系，以下表述錯(cuò)誤的是()。

A.股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系

B.投資者購買基金份額就成為基金的受益人

C.投資者購買股票后就成為公司的債權(quán)人

D.基金反映的是一種信托關(guān)系

【答案】：C

【解析】：

股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證，投資者購買股票后就成為

公司的股東;債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證，投資者購買債券

后就成為公司的債權(quán)人；基金反映的則是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投

資者購買基金份額就成為基金的受益人。

25.根據(jù)《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定，股票基金是指

()O

A.基金資產(chǎn)的95%以上投資于股票

B.基金資產(chǎn)的0?95%投資于股票

C.基金資產(chǎn)的80強(qiáng)以上投資于股票

D.基金資產(chǎn)的100%投資于股票

【答案】：C

【解析】：

根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)頒布的、于2014年8月8日正式生效的《公開募集證券投資基

金運(yùn)作管理辦法》，將公募證券投資基金劃分為股票基金、債券基金、貨幣市

場基金、混合基金以及基金中基金等類別，其中基金資產(chǎn)巡以上投資于股票

的為股票基金。

26.關(guān)于基金與銀行儲(chǔ)蓄存款的差異，以下表述正確的是（）。

I.性質(zhì)不同

H.收益不同

III.風(fēng)險(xiǎn)特征不同

IV.信息披露程度不同

A.I、II、III、IV

B.II、川、IV

C.I、II、HI

D.［、H、IV

【答案】：A

【解析】：

基金與銀行儲(chǔ)蓄存款的差異主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：①性質(zhì)不同,基金是一

種受益憑證；銀行儲(chǔ)蓄存款表現(xiàn)為銀行的負(fù)債，是一種信用憑證；②收益與風(fēng)

險(xiǎn)特性不同,基金收益具有一定的波動(dòng)性，存在投資風(fēng)險(xiǎn)；銀行存款利率相對(duì)

固定，投資者損失本金的可能性也很??；③信息披露程度不同,基金管理人必

須定期向投資者公布基金的投資運(yùn)作情況；銀行吸收存款之后，不需要向存款

人披露資金的運(yùn)用情況。

27.關(guān)于金融、金融市場與居民理財(cái)?shù)年P(guān)系，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

I.居民經(jīng)濟(jì)生活中的日常收入、支出活動(dòng)與現(xiàn)代金融供求不存在直接關(guān)系

II.通過投資金融工具，居民持有的貨幣盈余可以進(jìn)入金融市場

III.居民的投資意愿和金融市場的表現(xiàn)相關(guān)，其消費(fèi)和儲(chǔ)蓄意愿則與金融市場

的表現(xiàn)無關(guān)

A.IkIII

B.i、n

C.I、HI

D.［、I］、in

【答案】：c

【解析】：

1項(xiàng)，現(xiàn)代居民經(jīng)濟(jì)生活中的日常收入、支出活動(dòng)和儲(chǔ)蓄、投資等理財(cái)活動(dòng)構(gòu)

成了現(xiàn)代金融供求的重要組成部分;III項(xiàng)，居民儲(chǔ)蓄、消費(fèi)、投資意愿都與金

融市場的表現(xiàn)有關(guān)。

28.關(guān)于資產(chǎn)管理的本質(zhì)具體表現(xiàn)不包括（）。

A.管理人必須堅(jiān)持‘'賣者有責(zé)”

B.投資人必須做到'‘買者自負(fù)”

C.基金管理人應(yīng)對(duì)產(chǎn)品承擔(dān)保證責(zé)任

D.資產(chǎn)管理活動(dòng)要求風(fēng)險(xiǎn)與收益相匹配

【答案】：C

【解析】：

資產(chǎn)管理的本質(zhì)是基于信任而履行受托職責(zé)，實(shí)現(xiàn)委托人利益最大化，通俗地

講是“受人之托、代人理財(cái)”。資產(chǎn)管理的本質(zhì)具體表現(xiàn)為以下三點(diǎn)：①一切

資產(chǎn)管理活動(dòng)都要求風(fēng)險(xiǎn)與收益相匹配;②管理人必須堅(jiān)持“賣者有責(zé)”；③

投資人必須做到“買者自負(fù)”o

29.關(guān)于開放式基金與封閉式基金的比較，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.關(guān)于交易價(jià)格，開放式基金按照每日基金單位資產(chǎn)凈值進(jìn)行交易；封閉式

基金根據(jù)市場行情變化，相對(duì)于單位資產(chǎn)凈值進(jìn)行折價(jià)或溢價(jià)交易

B.關(guān)于存續(xù)期限，開放式基金的存續(xù)期限不確定，理論上可以無限期存續(xù)；

封閉式基金存續(xù)期限確定

C.關(guān)于交易方式，開放式基金一般不上市，通過向基金管理公司和代銷機(jī)構(gòu)

進(jìn)行申購、贖回；封閉式基金則上市流通

D.關(guān)于投資策略，開放式基金的全部資金可以進(jìn)行長期投資；封閉式基金則

需要保持一定的現(xiàn)金及流動(dòng)性資產(chǎn)

【答案】：D

【解析】：

在投資策略方面，開放式基金強(qiáng)調(diào)流動(dòng)性管理，基金資產(chǎn)中要保持一定現(xiàn)金及

流動(dòng)性資產(chǎn)。封閉式基金的全部資金在封閉期內(nèi)可進(jìn)行長期投資。

30.經(jīng)中國人民銀行總行批準(zhǔn)，（）于1993年8月在上海證券交易所掛牌交

易，是我國第一只上市交易的投資基金。

A.建業(yè)基金

B.昌久基金

C.淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金

D.武漢證券投資基金

【答案】：C

【解析】：

1992年11月，經(jīng)中國人民銀行總行批準(zhǔn)的國內(nèi)第一家投資基金一一淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)

企業(yè)投資基金（簡稱“淄博基金”）正式設(shè)立，并于1993年8月在上海證券交

易所掛牌上市，成為我國首只在內(nèi)地證券交易所上市交易的投資基金，該基金

為公司型封閉式基金。

31.（）不屬于發(fā)售公開募集基金應(yīng)符合的條件。

A.基金募集已申請(qǐng)注冊(cè)

B.由基金托管人或者其委托的基金銷售機(jī)構(gòu)辦理基金份額的發(fā)售

C.在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書等有關(guān)文件

D.對(duì)基金募集所進(jìn)行的宣傳推介活動(dòng)符合規(guī)定

【答案】：B

【解析】：

依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額的發(fā)售，由基金管理人或者其委托

的基金銷售機(jī)構(gòu)辦理。

32.關(guān)于資產(chǎn)管理的特征，以下表述正確的是（）。

A.資產(chǎn)管理的委托人委托受托人管理資產(chǎn)往往是以非盈利為目的的

B.資產(chǎn)管理的委托方為投資人，受托方為資產(chǎn)管理人

C.資產(chǎn)管理的受托人主要通過投資于實(shí)物資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)管理資產(chǎn)的增值

D.受托管理的資產(chǎn)主要是能產(chǎn)生現(xiàn)金流入的固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)

【答案】：B

【解析】：

A項(xiàng)，資產(chǎn)管理的本質(zhì)是基于信任而履行受托職責(zé)，實(shí)現(xiàn)委托人利益最大化;C

項(xiàng)，資產(chǎn)管理主要通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險(xiǎn)、實(shí)體企業(yè)

股權(quán)以及其他可被證券化的資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值;D項(xiàng)，受托資產(chǎn)主要為貨幣等金融

資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)。

33.某基金從業(yè)人員因未按規(guī)定完成年檢而被暫停從業(yè)資格，該從業(yè)人員違反了

下列哪一原則？（）

A.誠實(shí)守信

B.忠誠盡責(zé)

C.專業(yè)審慎

D.公正忠誠

【答案】：C

【解析】：

專業(yè)審慎對(duì)于基金從業(yè)人員的基本要求體現(xiàn)在三個(gè)方面:持證上崗、持續(xù)學(xué)

義、審慎開展執(zhí)業(yè)活動(dòng)。其中，持續(xù)學(xué)習(xí)是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)熱愛本職工

作，努力鉆研業(yè)務(wù)，注重業(yè)務(wù)實(shí)踐，積極參加基金業(yè)協(xié)會(huì)和所在機(jī)構(gòu)組織的后

續(xù)職業(yè)培訓(xùn)，完成規(guī)定的后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)學(xué)時(shí)（包括必修學(xué)時(shí)與選修學(xué)時(shí)），并

通過基金業(yè)協(xié)會(huì)組織的從業(yè)人員年檢。

34.針對(duì)具體業(yè)務(wù)部門，基金公司建立相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并以具體指標(biāo)數(shù)據(jù)

進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)衡量和考核，主要體現(xiàn)了基金公司風(fēng)險(xiǎn)管理的（）原則。

A.最高性

B.獨(dú)立性

C.定性和定量相結(jié)合

D.全面性

【答案】：C

【解析】：

A項(xiàng)，最高性是指風(fēng)險(xiǎn)管理代表著公司管理層對(duì)基金投資者的承諾，公司管理

層應(yīng)始終把風(fēng)險(xiǎn)控制放在經(jīng)營管理的首要地位并對(duì)此做出承諾。B項(xiàng)，獨(dú)立性

是指公司應(yīng)設(shè)立相對(duì)獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門或崗位。C項(xiàng)，定性和定量相結(jié)

會(huì)是指公司應(yīng)建立具體的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)體系，并以主要績效指標(biāo)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)衡量

和考績。D項(xiàng)，全面性是指風(fēng)險(xiǎn)控制必須覆蓋公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門和各

個(gè)崗位，滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、反饋等各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。

35.基金從業(yè)人員在特定情形下可以向相關(guān)機(jī)構(gòu)透露或報(bào)告所在機(jī)構(gòu)、客戶或基

金組合的信息，以下不屬于此類情形的是（）。

A.客戶允許披露該信息

B.該信息涉及客戶或所在機(jī)構(gòu)的違法活動(dòng)

C.為宣傳基金業(yè)績，基金管理人可以披露該信息

D.該信息屬于法律要求披露的信息

【答案】：C

【解析】：

保守秘密是指基金從業(yè)人員丕應(yīng)泄露或者披露客戶和所屬機(jī)構(gòu)或者相關(guān)基金機(jī)

構(gòu)向其傳達(dá)的信息，除非該信息涉及客戶或潛在客戶的違法活動(dòng)，或者屬于法

律要求披露的信息，或者客戶或潛在客戶允許披露此信息。

36.某基金管理公司的員工在宣傳以往的投資業(yè)績時(shí)，只介紹表現(xiàn)最好的基金,

刻意忽略業(yè)績并不突出的基金。這種行為違反了（）原則。

A.誠實(shí)守信

B.守法合規(guī)

C.專業(yè)審慎

D.客戶至上

【答案】：A

【解析】：

基金從業(yè)人員的上述行為屬于虛假陳述而欺詐客戶的行為，違反了誠實(shí)守信原

則。

37.關(guān)于職業(yè)道德和法律的區(qū)別，以下說法錯(cuò)誤的是（）。

A.法律由假定、處理和制裁構(gòu)成，而職業(yè)道德沒有明確的制裁措施或行為結(jié)

果

B.職業(yè)道德以價(jià)值判斷為標(biāo)準(zhǔn)，而法律不限于價(jià)值判斷或不直接反映價(jià)值判

斷

C.法律調(diào)整外在行為和結(jié)果，職業(yè)道德不僅要調(diào)整外在行為和結(jié)果，還要調(diào)

整人們內(nèi)在的精神世界和心理動(dòng)機(jī)

D.法律由國家強(qiáng)制力保證實(shí)施，職業(yè)道德則沒有約束力

【答案】：D

【解析】：

D項(xiàng)，法律主要依靠國家強(qiáng)制力保證實(shí)施，而道德主要依靠社會(huì)輿論、傳統(tǒng)習(xí)

俗和內(nèi)心信念等力量來實(shí)現(xiàn)其約束力。相比法律，道德的調(diào)整手段更多，但均

不具有強(qiáng)制性。

38.以下屬于金融市場參與者，且在金融市場中具有支配性作用的是（）。

A.個(gè)人居民

B.中央銀行

C.金融機(jī)構(gòu)

D.政府

【答案】：C

【解析】：

金融市場的參與者主要包括政府、中央銀行、金融機(jī)構(gòu)、個(gè)人和企業(yè)居民。金

融機(jī)構(gòu)是金融市場上最重要的中介機(jī)構(gòu),是儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道；金融

機(jī)構(gòu)在金融市場上充當(dāng)資金的供給者、需求者和中間人等多重角色；金融機(jī)構(gòu)

既是金融市場的中介人，也是金融市場的投資者、貨幣政策的傳遞者和承受

者；金融機(jī)構(gòu)作為機(jī)構(gòu)投資者在金融市場具有支配性的作用。

39.與政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)相比，基金業(yè)協(xié)會(huì)更側(cè)重在（）的層面對(duì)基金從業(yè)人員的

執(zhí)業(yè)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)管。

A.內(nèi)幕信息

B.法律法規(guī)

C.職業(yè)道德

D.執(zhí)業(yè)規(guī)范

【答案】：C

【解析】：

政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)是在法律法規(guī)的層面對(duì)基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)管，基金

業(yè)協(xié)會(huì)更側(cè)重在職業(yè)道德的層面對(duì)基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)管。因此，

從監(jiān)管職責(zé)分工的角度來看，基金業(yè)協(xié)會(huì)在基金職業(yè)道德建設(shè)方面應(yīng)該發(fā)揮更

為重要的作用。

40.關(guān)于投資基金的特點(diǎn)，以下表述正確的是（）。

A.投資基金具有利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的特征

B.投資基金是一種組合投資方式，其資產(chǎn)至少包括股票和債券

C.由于交由專業(yè)的管理機(jī)構(gòu)管理，投資基金的收益高于市場平均水平

D.投資基金能夠?qū)崿F(xiàn)基金資產(chǎn)的保值增值

【答案】：A

【解析】：

證券投資基金的特點(diǎn)包括：①集合理財(cái)、專業(yè)管理；②組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)；

③利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)；④嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明；⑤獨(dú)立托管、保障安全。B

項(xiàng)，證券投資基金資產(chǎn)可以僅含股票或僅含債券或僅含貨幣市場工具等:C

項(xiàng)，投資基金的收益丕二高于市場平均水平；D項(xiàng)，投資基金不一定能實(shí)現(xiàn)

基金資產(chǎn)的保值增值，可能會(huì)發(fā)生虧損。

41.某私募基金管理人在銷售其基金產(chǎn)品時(shí)，下列做法中錯(cuò)誤的是（）。

I.在公司官網(wǎng)上公開發(fā)布公司基金的產(chǎn)品說明等信息

II.派公司銷售人員到街頭散發(fā)基金產(chǎn)品宣傳單

III.向其管理的其他基金的投資者推介該基金

IV.在某基金經(jīng)理公開出版的書籍中推介公司基金產(chǎn)品

A.II、III、IV

B.I、HI、IV

C.[、I]

D.I、II、IV

【答案】：D

【解析】：

私募基金不得公開宣傳,募集機(jī)構(gòu)不得通過下列媒介渠道推介:①公開出版資

fio②面向社會(huì)公眾的宣傳單、布告、手冊(cè)、信函、傳真。③海報(bào)、戶外廣

告。④電視、電影、電臺(tái)及其他音像等公共傳播媒體。⑤公共、門戶網(wǎng)站鏈接

廣告、博客等。⑥未設(shè)置特定對(duì)象確定程序的募集機(jī)構(gòu)官方網(wǎng)站、微信朋友圈

等互聯(lián)網(wǎng)媒介。⑦未設(shè)置特定對(duì)象確定程序的講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)。⑧未設(shè)

置特定對(duì)象確定程序的電話、短信和電子郵件等通信媒介。⑨法律、行政法

規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定和中國基金業(yè)協(xié)會(huì)自律規(guī)則禁止的其他行為。

42.當(dāng)基金發(fā)生以下哪些涉及托管人及托管業(yè)務(wù)的重大事件時(shí)，基金托管人需要

履行信息披露業(yè)務(wù)？（）

I.該券商基金托管部負(fù)責(zé)人變動(dòng)

II.該券商基金托管部主要業(yè)務(wù)人員1年內(nèi)離職率約為10%

III.該券商投行業(yè)務(wù)受到監(jiān)管部門調(diào)查

IV.該券商注冊(cè)地址變更

A.I、II、III、IV

B.［、I］、IV

C.II、III

D.I、III、IV

【答案】：D

【解析】：

當(dāng)基金發(fā)生涉及托管人及托管業(yè)務(wù)的重大事件時(shí)，例如，基金托管人的專門基

金托管部門的負(fù)責(zé)人變動(dòng),該部門的主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動(dòng)超過30%,托

管人召集基金份額持有人大會(huì)，托管人的法定名稱或住所發(fā)生變更,發(fā)生涉及

托管業(yè)務(wù)的訴訟，托管人受到監(jiān)管部門的調(diào)查或托管人及其托管部門的負(fù)責(zé)人

受到嚴(yán)重行政處罰，等等，托管人應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨

時(shí)公告書，并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)及地方證監(jiān)局備案。

43.某投資者在某ETF基金募集期內(nèi)認(rèn)購了10000份ETF,基金份額折算日基金

資產(chǎn)凈值為1000000000.00元，折算前基金份額總額為1000100000份，當(dāng)日標(biāo)

的指數(shù)收盤價(jià)為900元，以標(biāo)的指數(shù)的千分之一作為基金份額凈值進(jìn)行基金份

額的折算，則該投資者折算后的基金份額為（）份。

A.11110.00

B.8999.10

C.11122.22

D.9000.90

【答案】：A

【解析】：

假設(shè)當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值x和基金份額總額y,折算比例=(x/y)+

(1/1000)o在本題中，折算比例=(1000000000/1000100000)+

(900/1000)^1.11100001,該投資者折算后的基金份額=

10000X1.11100001^11110.00(份)。

44.基金管理公司治理的根本點(diǎn)和出發(fā)點(diǎn)是()。

A.員工利益與公司利益的統(tǒng)一

B.股東間的相互制約與平衡

C.股東會(huì)、董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)的協(xié)同

D.基金份額持有人利益優(yōu)先

【答案】：D

【解析】：

中國證監(jiān)會(huì)要求基金管理公司建立組織機(jī)構(gòu)健全、職責(zé)劃分清晰、制衡監(jiān)督有

效、激勵(lì)約束合理的治理結(jié)構(gòu)，保持公司規(guī)范運(yùn)作，建立長期激勵(lì)約束機(jī)制，

推動(dòng)建立基金持有人、員工、股東利益有機(jī)統(tǒng)一，并以基金持有人利益優(yōu)先為

根本點(diǎn)和出發(fā)點(diǎn)的基金公司治理模式。

45.關(guān)于基金適用性的規(guī)范目的，以下表述錯(cuò)誤的是()。

A.根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品

B.禁止公募基金投資人購買風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品

C.把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人

D.降低因銷售過程中產(chǎn)品搭配而導(dǎo)致的基金投資人投訴風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：B

【解析】：

基金銷售適用性是指基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)

基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適

的基金投資人。依據(jù)《證券投資基金法》《證券投資基金銷售管理辦法》及其

他法律法規(guī)的相關(guān)規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全基金銷售適用性管理制

度，做好銷售人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作，加強(qiáng)對(duì)基金銷售行為的管理，加大對(duì)基金

投資人的風(fēng)險(xiǎn)提示，降低因銷售過程中產(chǎn)品錯(cuò)配而導(dǎo)致的基金投資人投訴風(fēng)

險(xiǎn)。B項(xiàng)，普通投資者亙幺主動(dòng)要求購買與之風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配的基金產(chǎn)品

或者服務(wù)，但需要遵循規(guī)定的基金銷售程序。

46.ETF建倉期通常不超過（）。

2個(gè)月

A.

個(gè)

BC.1月

個(gè)

3月

個(gè)

D.4月

【答案】：c

【解析】：

ETF的基金合同生效后，基金管理人應(yīng)逐步調(diào)整實(shí)際組合直至達(dá)到跟蹤指數(shù)要

求，此過程為ETF建倉階段。ETF建倉期不超過工個(gè)月。

47.關(guān)于基金申購費(fèi)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.申購費(fèi)和認(rèn)購費(fèi)一樣，可以采用前端收費(fèi)方式，也可以采用后端收費(fèi)方式

B.后端收費(fèi)方式是指在贖回時(shí)從贖回金額中扣除的收費(fèi)方式

C.貨幣市場基金申購費(fèi)較高

D.基金銷售機(jī)構(gòu)可以對(duì)基金銷售費(fèi)用實(shí)行一定的優(yōu)惠

【答案】：C

【解析】：

C項(xiàng)，貨幣市場基金手續(xù)費(fèi)較低，通常申購和贖回費(fèi)率為0。

48.基金管理人以及依法取得基金銷售業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)，可以依法辦理開放

式基金份額的（）。

A.場內(nèi)買賣、申購和贖回

B.份額登記、申購和贖回

C.認(rèn)購、場內(nèi)買賣

D.認(rèn)購、申購和贖回

【答案】：D

【解析】：

基金銷售是指基金宣傳推介、基金份額發(fā)售或者基金份額的申購、贖回，并收

取以基金交易（含開戶）為基礎(chǔ)的相關(guān)傭金的活動(dòng)，基金銷售機(jī)構(gòu)是指依法辦

理基金份額的認(rèn)購、申購和贖回的基金管理人,以及取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的

其他機(jī)構(gòu)。

49.以下關(guān)于封閉式基金的陳述，錯(cuò)誤的是（）。

A.價(jià)格與凈值同比例下降時(shí)，折價(jià)率也下降

B.折價(jià)率反映了基金份額凈值與二級(jí)市場價(jià)格之間的關(guān)系

C.市場價(jià)格低于份額凈值時(shí)，為折價(jià)交易

D.市場價(jià)格高于份額凈值時(shí)，為溢價(jià)交易

【答案】：A

【解析】：

折（溢）價(jià)率反映封閉式基金份額凈值與其二級(jí)市場價(jià)格之間的關(guān)系。折

（溢）價(jià)率的計(jì)算公式為：折（溢）價(jià)率=（二級(jí)市場價(jià)格一基金份額凈值）/

基金份額凈值又100%=（二級(jí)市場價(jià)格/基金份額凈值-1）X100%,從公式中

可以看出價(jià)格與凈值同比例下降時(shí)，折價(jià)率不變。

50.關(guān)于基金認(rèn)購的概念，以下表述錯(cuò)誤的有（）。

I.投資者首次購買某只基金基金份額的行為

II.投資者在募集期內(nèi)購買某只基金基金份額的行為

III.投資者在開放期內(nèi)購買某只基金基金份額的行為

IV.投資者通過基金直銷渠道確認(rèn)購買某只基金基金份額的行為

A.I、II、IV

B.I、III、IV

c.i、n、ill、iv

D.II、in,IV

【答案】：B

【解析】：

在基金募集期內(nèi)購買基金份額的行為通常被稱為基金的認(rèn)購。開放式基金的認(rèn)

購，分為認(rèn)購和確認(rèn)兩個(gè)步驟，采取金額認(rèn)購的方式。封閉式基金份額的發(fā)

售，由基金管理人負(fù)責(zé)辦理。

51.基金贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的（），并應(yīng)當(dāng)歸

入基金財(cái)產(chǎn)。

A.10%

B.25%

C.33%

D.50%

【答案】：B

【解析】：

基金管理人辦理開放式基金份額的贖回，應(yīng)當(dāng)收取贖回費(fèi)。場外贖回可按份額

在場外的持有時(shí)間分段設(shè)置贖回費(fèi)率；場內(nèi)贖回為固定贖回費(fèi)率，不可按份額

持有時(shí)間分段設(shè)置贖回費(fèi)率。贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總

額的迪，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。

52.基金管理人設(shè)監(jiān)事會(huì)，監(jiān)事會(huì)的負(fù)責(zé)對(duì)象為（）。

A.董事會(huì)

B.董事長

C.股東會(huì)

D.管理層

【答案】：C

【解析】：

基金管理人設(shè)監(jiān)事會(huì)，監(jiān)事會(huì)向股東會(huì)負(fù)責(zé)。為了完成合規(guī)監(jiān)督職能，基金管

理人的監(jiān)事會(huì)不僅要進(jìn)行會(huì)計(jì)監(jiān)督，而且要進(jìn)行業(yè)務(wù)監(jiān)督。不僅要有事后監(jiān)

督，而且要有事前和事中監(jiān)督（即計(jì)劃，決策時(shí)的監(jiān)督）。

53.有權(quán)召集基金份額持有人大會(huì)的主體不包含（）。

I.基金份額持有人大會(huì)的日常機(jī)構(gòu)

II.基金管理人

III.基金托管人

IV.代表基金份額5*以上的持有人

A.II、IV

B.II、III

C.I、H、III、IV

D.IV

【答案】：D

【解析】：

基金管理人、基金托管人、基金份額持有人以及基金份額持有人大會(huì)下設(shè)的日

常機(jī)構(gòu)有權(quán)按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)。IV項(xiàng)，代表基金份額10里以上

的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會(huì)，而基金份額持有

人大會(huì)的日常機(jī)構(gòu)、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額

以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。

54.ETF與L0F在申購、贖回機(jī)制上存在區(qū)別，主要表現(xiàn)在（）。

I.投資人用于申購贖回的對(duì)價(jià)不同

II.投資人辦理申購贖回的場所不同

III.對(duì)投資人申購、贖回的規(guī)模限制不同

IV.投資人適用的費(fèi)率不同

A.I、II

B.I、II、III、IV

C.［、H、III

D.I

【答案】：C

【解析】：

LOF與ETF都具備開放式基金可以申購、贖回和場內(nèi)交易的特點(diǎn)，但兩者存在

本質(zhì)區(qū)別，主要表現(xiàn)在：①申購和贖回的標(biāo)的不同：ETF與投資者交換的是基

金份額與一籃子股票，而LOF的申購和贖回是基金份額與現(xiàn)金的近位；②申購

和贖回的場所不同;③對(duì)申購和贖回限制不同;④基金投資策略不同；⑤在二

級(jí)市場的凈值報(bào)價(jià)上，ETF每15秒提供一個(gè)基金參考凈值報(bào)價(jià)，而LOF的凈值

報(bào)價(jià)頻率要比ETF低，通常每1天只提供1次或幾次基金凈值報(bào)價(jià)。

55.關(guān)于某基金公司信息披露工作，以下做法錯(cuò)誤的是（）。

A.業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)相關(guān)信息披露文件的起草，信息披露崗進(jìn)行復(fù)核

B.信息披露崗對(duì)業(yè)務(wù)部門提交的披露事項(xiàng)認(rèn)為與事實(shí)不符，拒絕披露

C.公司設(shè)立專門的信息披露崗，全面負(fù)責(zé)公司信息披露工作

D.業(yè)務(wù)部門人員在信息披露內(nèi)容公告前事先告知機(jī)構(gòu)客戶相關(guān)信息

【答案】：D

【解析】：

D項(xiàng)，公平性原則要求將信息向市場上所有的投資者平等公開地披露,而不是

僅向個(gè)別機(jī)構(gòu)或投資者披露。

56.開放式基金管理人應(yīng)在基金合同生效后每個(gè)月結(jié)束之日起日

內(nèi)，將更新的招募說明書登載在管理人網(wǎng)站上。（）

A.6；30

B.3；45

C.3；30

D.6；45

【答案】：D

【解析】：

開放式基金合同生效后每2個(gè)月結(jié)束之日起至_日內(nèi)，將更新的招募說明書登載

在管理人網(wǎng)站上，更新的招募說明書摘要登載在指定報(bào)刊上；在公告的15日

前，應(yīng)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)送更新的招募說明書，并就更新內(nèi)容提供書面說明。

57.對(duì)操縱市場行為的理解，以下表述正確的是（）。

I.甲、乙串通，通過他們控制的資金，相互交易，拉升股價(jià)

II.某基金管理人，通過互聯(lián)網(wǎng)散布關(guān)于A公司的不實(shí)信息，從而達(dá)到推高A

公司股價(jià)，使其投資獲利的目的

III.某基金經(jīng)理在與某上市公司高管私下會(huì)晤中，得知有利好消息大量買入該

公司股票，推高股價(jià)

IV.某機(jī)構(gòu)人為編造B上市公司的利空消息，待B公司股票價(jià)格大幅下跌后，

大量買入B公司股票

A.I,II

B.I、II、Hl、N

C.I>IkIII

D.I、II、IV

【答案】：D

【解析】：

操縱市場，是指通過扭曲證券價(jià)格形成機(jī)制或人為控制交易量等方式而意圖誤

導(dǎo)市場參與者的行為。操縱市場的構(gòu)成要素有兩方面：①有誤導(dǎo)市場參與者的

意圖；②實(shí)施了歪曲證券價(jià)格或者人為控制交易量等不當(dāng)影響證券價(jià)格的行

為。其中，前者是判定是否構(gòu)成“操縱市場”的關(guān)鍵因素。III項(xiàng)屬于內(nèi)幕交

易。

58.在下列基金品種中，不需要披露上市交易公告書的是（）。

A.上市開放式基金（LOF）

B.封閉式基金

C.交易型開放式指數(shù)基金（ETF）

D.分級(jí)基金母份額

【答案】：D

【解析】：

凡是根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)發(fā)售基金份額并申請(qǐng)?jiān)谧C券交易所上市交易的基金，基

金管理人均應(yīng)編制并披露基金上市交易公告書。目前，披露上市交易公告書的

基金品種主要有封閉式基金、上市開放式基金（LOF）和交易型開放式指數(shù)基金

（ETF）以及分級(jí)基金子份額。

59.開放式基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)主要內(nèi)容是對(duì)基金份額持有人的（）進(jìn)行確認(rèn)登

記。

A,持有基金份額及其變動(dòng)情況

B.持有基金金額

C.申購基金行為

D.申購基金金額

【答案】：A

【解析】：

開放式基金份額的登記，是指基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)通過設(shè)立和維護(hù)基金份額持有

人名冊(cè)，確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的事實(shí)的行為?；鸱蓊~登記過程

實(shí)際上是基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)通過基金注冊(cè)登記系統(tǒng)對(duì)基金投資者所投資基金份

額及其變動(dòng)的確認(rèn)、記賬的過程。

60.關(guān)于基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理的職責(zé)，以下表述正確的是()。

A.董事會(huì)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性承擔(dān)最終責(zé)任

B.風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性承擔(dān)最終責(zé)任

C.督察長對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性承擔(dān)最終責(zé)任

D.管理層對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性承擔(dān)最終責(zé)任

【答案】：A

【解析】：

董事會(huì)對(duì)有效的風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)最終責(zé)任。公司管理層對(duì)有效的風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)直

接責(zé)任。為協(xié)助管理層履行風(fēng)險(xiǎn)管理職能，公司管理層下可以設(shè)立履行風(fēng)險(xiǎn)管

理職能的委員會(huì)，委員會(huì)對(duì)管理層負(fù)責(zé)，協(xié)助管理層履行職責(zé)。在風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)

任的劃分上，各業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人是其部門風(fēng)險(xiǎn)管理的第一責(zé)任人，基金經(jīng)理是

相應(yīng)投資組合風(fēng)險(xiǎn)管理的第一責(zé)任人。公司所有員工是本崗位風(fēng)險(xiǎn)管理的直接

責(zé)任人，負(fù)責(zé)具體風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)的實(shí)施。

61.()針對(duì)直接關(guān)系型群體。

A.緣故法

B.介紹法

C.陌生拜訪法

D.電話約訪法

【答案】：A

【解析】：

緣故法針對(duì)直接關(guān)系型群體,就是利用營銷人員個(gè)人的生活與工作經(jīng)歷所建立

的人際關(guān)系進(jìn)行客戶開發(fā)。這些群體主要包括營銷人員的親戚、朋友、街坊鄰

居、師生、同事等，屬于直接關(guān)系型。運(yùn)用緣故法尋找客戶比較容易成功，因

為這些客戶容易接近，交流方便。

62.基金份額持有人享有的權(quán)利包括（）。

I.分享基金財(cái)產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)

II.依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額

III.按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)，對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)

行使表決權(quán)

IV.查閱或者復(fù)制全部基金信息資料

A.I、II、IV

B.I、II、III

C.I、II、IH、IV

D.I、II

【答案】：B

【解析】：

根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人享有以下權(quán)利：①分享基金

財(cái)產(chǎn)收益；②參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；③依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持

有的基金份額；④按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)；⑤對(duì)基金份額持有

人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)；⑥查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料:⑦對(duì)

基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟

等。

63.以下關(guān)于證券公司代銷基金的說法，不正確的是（）。

A.證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營業(yè)部是傳統(tǒng)股票投資者轉(zhuǎn)為基金投資者時(shí)的首選

B.網(wǎng)點(diǎn)較多，便于傳統(tǒng)客戶交易買賣

C.客戶經(jīng)理專業(yè)水平相對(duì)較高，服務(wù)也較好

D.主營業(yè)務(wù)是股票經(jīng)紀(jì)，擁有推動(dòng)股票經(jīng)紀(jì)客戶向基金投資者轉(zhuǎn)化的動(dòng)力

【答案】：D

【解析】：

證券公司代銷的特點(diǎn)包括：①證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營業(yè)部是傳統(tǒng)股票投資者轉(zhuǎn)為

基金投資者時(shí)的首選；②網(wǎng)點(diǎn)較多，便于傳統(tǒng)客戶交易買賣；③客戶經(jīng)理專業(yè)

水平相對(duì)較高，服務(wù)也較好；④主營業(yè)務(wù)是股票經(jīng)紀(jì)，在一定程度上缺乏推動(dòng)

股票經(jīng)紀(jì)客戶向基金投資者轉(zhuǎn)化的動(dòng)力。

64.從基金管理人的角度看，不同部門的基金運(yùn)作活動(dòng)所涉及的內(nèi)容的體現(xiàn)各不

相同。對(duì)于相關(guān)內(nèi)容和作用，以下說法正確的是（）。

I.基金的市場營銷主要涉及基金份額的募集和注冊(cè)登記

II.基金的投資管理體現(xiàn)了基金管理人的服務(wù)價(jià)值

III.基金產(chǎn)品部門的主要職責(zé)是客戶服務(wù)

IV.基金信息披露對(duì)保障基金的安全運(yùn)作起著重要的作用

A.II、IV

B.I、HI

C.IkIII

D.I、IV

【答案】：A

【解析】：

I項(xiàng)，基金的市場營銷主要涉及基金份額的募集與客巴服務(wù)，基金的投資管理

體現(xiàn)了基金管理人的服務(wù)價(jià)值，而基金份額的注冊(cè)登記、基金資產(chǎn)的估值、會(huì)

計(jì)核算、信息披露等后臺(tái)管理服務(wù)則對(duì)保障基金的安全運(yùn)作起著重要的作用。

HI項(xiàng)，產(chǎn)品部的主要職責(zé)是根據(jù)公司戰(zhàn)略，在貼近客戶需求，敏銳把握市場投

資機(jī)會(huì)和公司業(yè)績能力的基礎(chǔ)上，研究制定公司中長期產(chǎn)品開發(fā)戰(zhàn)略和實(shí)施計(jì)

劃；負(fù)責(zé)具體產(chǎn)品的創(chuàng)新，設(shè)計(jì)工作，產(chǎn)品的后續(xù)運(yùn)作分析與評(píng)估。

65.關(guān)于貨幣市場基金宣傳推介的做法，以下正確的是（）。

A.基金管理人可以承諾最低收益，基金銷售機(jī)構(gòu)承諾的收益不能高于基金管

理人的承諾水平

B.披露基金管理人真實(shí)的過往業(yè)績，并告知投資人過往業(yè)績將預(yù)示本次基金

投資的收益水平

C.告知投資人購買貨幣市場基金相當(dāng)于將資金作為存款存放銀行或者存款類

金融機(jī)構(gòu)，風(fēng)險(xiǎn)很小

D.基金銷售機(jī)構(gòu)和基金管理人都不能承諾最低收益

【答案】：D

【解析】：

基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)在從事貨幣市場基金銷售活動(dòng)過程中，應(yīng)當(dāng)按照有

關(guān)法律法規(guī)規(guī)定制作宣傳推介材料，嚴(yán)格規(guī)范宣傳推介行為，充分揭示投資風(fēng)

險(xiǎn)，不得承諾收益,不得使用與貨幣市場基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征不相匹配的表述，

不得夸大或者片面宣傳貨幣市場基金的投資收益或者過往業(yè)績?；痄N售支付

結(jié)算機(jī)構(gòu)等相關(guān)機(jī)構(gòu)開展與貨幣市場基金相關(guān)的業(yè)務(wù)推廣活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)事先征得

合作基金管理人或者基金銷售機(jī)構(gòu)的同意，嚴(yán)格遵守相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，不

得混同、比較貨幣市場基金與銀行存款及其他產(chǎn)品的投資收益，不得以宣傳理

財(cái)賬戶或者服務(wù)平臺(tái)等名義變相從事貨幣市場基金的宣傳推介活動(dòng)。

66.關(guān)于基金招募說明書，以下表述正確的是（）。

I.招募說明書每3個(gè)月更新一次

II.招募說明書摘要為每次更新招募說明書的必備內(nèi)容

III.基金合同內(nèi)容摘要為招募說明書的必備內(nèi)容

IV.招募說明書包括基金托管人基本情況

A.[、I]

B.I、IV

C.II、III、IV

D.I、III

【答案】：C

【解析】：

I項(xiàng)，招募說明書每6個(gè)月更新一次。

67.以下關(guān)于貨幣市場基金偏離度的表述，正確的是（）。

A.負(fù)偏離時(shí)，如基金投資和組合的平均剩余期限和融資比例較高，則基金隱

含風(fēng)險(xiǎn)較大

B.在季度報(bào)告中的投資組合報(bào)告中，應(yīng)披露報(bào)告期內(nèi)偏離度絕對(duì)值在0.296?

0.蝴之間的次數(shù)

C.當(dāng)攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值超過影子定價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值時(shí)，

基金組合存在浮盈

D.當(dāng)偏離度的絕對(duì)值達(dá)到或超過0.4%時(shí)，基金管理人應(yīng)該在臨時(shí)報(bào)告中披露

偏離度信息

【答案】：A

【解析】：

B項(xiàng)，在季度報(bào)告的投資組合報(bào)告中，貨幣市場基金將披露報(bào)告期內(nèi)偏離度絕

對(duì)值在025%?。5%間的次數(shù)、偏離度的最高值和最低值、偏離度絕對(duì)值的簡

單平均值等信息；C項(xiàng)，當(dāng)影子定價(jià)所確定的基金資產(chǎn)凈值超過攤余成本法計(jì)

算的基金資產(chǎn)凈值（即產(chǎn)生正偏離）時(shí)，表明基金組合中存在浮盈；D項(xiàng)，當(dāng)

影子定價(jià)與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度的絕對(duì)值超過?期時(shí)，基

金管理人將在事件發(fā)生之日起2個(gè)交易日內(nèi)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告，并依法履行信

息披露義務(wù)，其中涉及銀行間債券市場的，應(yīng)當(dāng)遵守中國人民銀行有關(guān)規(guī)定，

向相關(guān)部門備案。

68.基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)時(shí)，可以采用的方

式不包括（）。

A.對(duì)已有客戶信息進(jìn)行分析

B.當(dāng)面調(diào)查

C.采用第三方機(jī)構(gòu)評(píng)價(jià)結(jié)果

D.信函和網(wǎng)絡(luò)調(diào)查

【答案】：C

【解析】：

基金銷售機(jī)構(gòu)可以采用當(dāng)面、值函、網(wǎng)絡(luò)或?qū)σ延械目蛻粜畔⑦M(jìn)行分析等方式

對(duì)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查，并向基金投資人及時(shí)反饋評(píng)價(jià)的結(jié)

果。

69.基金的宣傳推介材料推介避險(xiǎn)策略基金的，應(yīng)當(dāng)（）。

A.充分說明避險(xiǎn)策略基金與銀行存款的一致性

B.充分說明基金經(jīng)理的過往業(yè)績

C.充分說明避險(xiǎn)策略基金的收益率

D.充分揭示避險(xiǎn)策略基金的風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：D

【解析】：

避險(xiǎn)策略基金應(yīng)充分揭示基金的風(fēng)險(xiǎn),同時(shí)說明引入保障機(jī)制并不必然確保投

資者投資本金的安全，持有人在極端情況下仍存在本金損失，清晰易懂地說明

保障機(jī)制的具體安排，并舉例說明可能存在本金損失的極端情形。避險(xiǎn)策略基

金應(yīng)在宣傳推介材料中明確投資者在避險(xiǎn)策略期間贖回、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出是否可獲得

差額補(bǔ)足保障，對(duì)可能發(fā)生的損失進(jìn)行特別風(fēng)險(xiǎn)提示。

70.基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效（），應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生

效之日起計(jì)算的業(yè)績。

A.6個(gè)月以上不滿1年

B.1年以上不滿10年

C.10年以上

D.15年以上

【答案】：A

【解析】：

基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績的，應(yīng)當(dāng)符合：①基金合同生效6個(gè)月以上但

不滿1年的,應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績；②基金合同生效1年以

上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績，宣

傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績；③基金合同

生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績；④業(yè)績登載期間

基金合同中投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，應(yīng)當(dāng)予以特別說明。

71.關(guān)于基金費(fèi)用的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A.持有不同期限的基金份額適用不同的費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)

B.不同類型的基金適用不同的費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)

C.機(jī)構(gòu)投資者和個(gè)人投資者適用不同的費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)

D.可根據(jù)購買基金金額的不同適用不同的費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)

【答案】：C

【解析】：

基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用。

未經(jīng)招募說明書載明并公告，丕程對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率。

72.關(guān)于公募證券投資基金宣傳推介材料，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶經(jīng)理向特定高端個(gè)人客戶發(fā)送的產(chǎn)品介紹微信不屬于

宣傳推介材料

B.在真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的前提下，宣傳推介材料可以登載證券行業(yè)專業(yè)人士

對(duì)基金的推薦文字

C.在基金銷售機(jī)構(gòu)某網(wǎng)點(diǎn)LED屏幕滾動(dòng)播放的基金信息介紹短片也屬于宣傳

推介材料

D.基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)含有明確、醒目的風(fēng)險(xiǎn)提示和警示性文字

【答案】：B

【解析】：

B項(xiàng)，募集機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員推介私募基金時(shí)，禁止登載任何自然人、法人或

者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字。

73.基金管理人辦理基金份額的申購，可以收?。ǎ?。

A.申購費(fèi)

B.贖回費(fèi)

C.認(rèn)購費(fèi)

D,銷售服務(wù)費(fèi)

【答案】：A

【解析】：

基金銷售費(fèi)用包括基金的申購（認(rèn)購）費(fèi)、贖回費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)?；鸸芾砣?/p>

發(fā)售基金份額、募集基金，可以收取認(rèn)購費(fèi)。基金管理人辦理基金份額的申

購，可以收取申購費(fèi)。

74.關(guān)于基金宣傳推介材料，以下表述正確的是（）。

A.應(yīng)該由基金公司負(fù)責(zé)銷售的高級(jí)管理人員檢查并出具合規(guī)意見書

B.應(yīng)該由基金公司負(fù)責(zé)銷售的高級(jí)管理人員及督察長檢查并出具合規(guī)意見書

C.應(yīng)該由基金公司督察長檢查并出具合規(guī)意見書

D.應(yīng)該由基金公司總經(jīng)理檢查并出具合規(guī)意見書

【答案】：B

【解析】：

依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金管理人的基金宣傳推介材

料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長檢查,

出具合規(guī)意見書；其他基金銷售機(jī)構(gòu)的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金銷

售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)和合規(guī)的高級(jí)管理人員檢查，出具合規(guī)意見書。

75.77?79：王先生投資6萬元認(rèn)購某開放式基金，認(rèn)購資金在募集期間產(chǎn)生的

利息為10元，其對(duì)應(yīng)的認(rèn)購費(fèi)率為1.8幅基金份額發(fā)售面值為1元。

⑴王先生此次認(rèn)購基金的凈認(rèn)購金額為（）元。

A.58949.