2024年小貸公司風(fēng)險(xiǎn)管理制度范本（二篇）

第26頁(yè)共26頁(yè)2024年小貸公司風(fēng)險(xiǎn)管理制度范本第七條辦公區(qū)域的環(huán)境衛(wèi)生維護(hù)辦公區(qū)域應(yīng)保持環(huán)境整潔，走道、墻壁及衛(wèi)生間應(yīng)隨時(shí)清潔。各辦公室需確保充足光線，并定期更換室內(nèi)植物，以維持植物的新鮮度和室內(nèi)空氣質(zhì)量。第八條辦公環(huán)境及秩序的維護(hù)公司辦公環(huán)境及秩序的維護(hù)由辦公室負(fù)責(zé)，并執(zhí)行監(jiān)督管理職責(zé)。第四十六條員工著裝管理一、員工著裝體現(xiàn)公司形象，在工作時(shí)間內(nèi)應(yīng)遵循公司規(guī)定統(tǒng)一著裝，并佩戴工作牌。試用期員工應(yīng)穿著與公司制服顏色相近的服裝，轉(zhuǎn)正后則需穿著公司統(tǒng)一配置的制服。公司制服分為夏裝和冬裝，穿著時(shí)間分別規(guī)定為夏裝自____月____日至____月____日，冬裝自____月____日至次年____月____日。二、員工的儀容儀表應(yīng)保持整潔、大方、得體，頭發(fā)應(yīng)梳理整齊。女性員工不得化濃妝或染燙夸張發(fā)型；男性員工不得留長(zhǎng)發(fā)或胡須。工作期間禁止穿著拖鞋、布鞋。制服應(yīng)保持清潔，定期清洗和熨燙，如有破損應(yīng)立即修補(bǔ)。三、公司領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)定期檢查員工著裝是否規(guī)范，對(duì)于違反規(guī)定者應(yīng)予以批評(píng)和糾正。若發(fā)現(xiàn)員工連續(xù)三次未按公司要求著裝，將視情節(jié)輕重給予書面警告處分。第九章安全保衛(wèi)、值班管理第四十七條安全保衛(wèi)管理一、為確保公司辦公環(huán)境的安全與秩序，各部門應(yīng)重視防火、防盜及安全工作，堅(jiān)持預(yù)防為主的原則，確保有備無患。二、辦公區(qū)域應(yīng)不定期檢查火源、電源、消防栓、報(bào)警器等設(shè)施的使用情況，嚴(yán)禁在辦公區(qū)內(nèi)吸煙和使用明火。三、公司領(lǐng)導(dǎo)辦公室、財(cái)務(wù)室、文印室、檔案室為機(jī)要重地，無關(guān)人員不得隨意進(jìn)入，未經(jīng)許可的外來人員嚴(yán)禁入內(nèi)。四、公司上下應(yīng)樹立安全第一的意識(shí)，嚴(yán)禁在辦公區(qū)內(nèi)吸煙，禁止違規(guī)使用電器，所有電源在無人時(shí)應(yīng)立即關(guān)閉，以杜絕消防隱患。五、消防通道必須保持暢通，嚴(yán)禁堆放物品堵塞通道。六、全體員工無論在工作區(qū)或非工作區(qū)，均不得隨意接通電源，對(duì)于電線、電器殘舊或不符合規(guī)范的，應(yīng)及時(shí)更換。第四十八條值班規(guī)定一、各部門應(yīng)根據(jù)工作需要提前安排日值班人員，并確保值班人員服從安排。二、值班人員應(yīng)堅(jiān)守崗位，不得擅離職守，增強(qiáng)值班責(zé)任心。三、值班人員應(yīng)根據(jù)值班安排表輪流值班，并做好值班交接記錄。遇特殊情況，可由公司領(lǐng)導(dǎo)臨時(shí)調(diào)整值班人員。第四十九條值班人員職責(zé)一、負(fù)責(zé)現(xiàn)場(chǎng)查勘，檢查安全隱患，接收上級(jí)通知事項(xiàng)，遇緊急、重要事項(xiàng)應(yīng)及時(shí)向公司領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告，并根據(jù)指示進(jìn)行處理。二、接待來訪人員，做好值班記錄，不得在值班時(shí)間將陌生人或親屬帶入值班區(qū)域。三、值班人員應(yīng)保持通訊工具暢通，以便與外界及公司領(lǐng)導(dǎo)保持溝通聯(lián)系。第五十條公司辦公室應(yīng)承擔(dān)高度責(zé)任，定期檢查和督促各部門安全保衛(wèi)措施的執(zhí)行情況，發(fā)現(xiàn)問題應(yīng)及時(shí)消除隱患。第十章辦公用品管理第五十一條財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)公司辦公用品的統(tǒng)一采購(gòu)和管理。第五十二條需要辦公設(shè)備或用品的部門，應(yīng)填寫《辦公用品申購(gòu)表》，經(jīng)分管副總簽字后，呈總經(jīng)理批準(zhǔn)，由財(cái)務(wù)部統(tǒng)一采購(gòu)。第五十三條財(cái)務(wù)部在采購(gòu)辦公用品時(shí)，應(yīng)向不少于____家供應(yīng)商發(fā)出購(gòu)買需求，各供應(yīng)商提供單價(jià)單后，經(jīng)過篩選，擇優(yōu)確定供應(yīng)商。對(duì)于大額采購(gòu)，應(yīng)按照公司相關(guān)招標(biāo)采購(gòu)程序執(zhí)行。第五十四條確定供應(yīng)商后，與其簽訂供貨合同。所有合同的簽訂必須經(jīng)過審查。第五十五條辦公用品到貨后，財(cái)務(wù)部需對(duì)照交貨單和訂購(gòu)單檢查貨物。核對(duì)無誤后，在交貨單上簽字驗(yàn)收，并將交貨單聯(lián)留存歸檔。第五十六條辦公用品入庫(kù)后，庫(kù)管人員應(yīng)按照貨物種類、規(guī)格、等級(jí)、存放次序等分區(qū)存放，并根據(jù)訂購(gòu)需求發(fā)放和登記。第五十七條財(cái)務(wù)部收到發(fā)票后，應(yīng)對(duì)照交貨單、訂購(gòu)單和入庫(kù)單，確認(rèn)貨名、數(shù)量、金額是否相符，由財(cái)務(wù)部經(jīng)理審核后，報(bào)總經(jīng)理審批同意后方可支付貨款。第五十八條貨物入庫(kù)后，庫(kù)管員利用庫(kù)存記錄卡進(jìn)行管理。每一種物品都需配有庫(kù)存記錄卡。庫(kù)管員利用庫(kù)存記錄卡登記、接收和發(fā)放物品，隨時(shí)掌握用品的最大庫(kù)存量、最小庫(kù)存量和續(xù)訂量。第五十九條辦公用品應(yīng)每月進(jìn)行一次大盤點(diǎn)，每半月進(jìn)行一次小盤點(diǎn)。確保賬物相符，賬賬相符。若出現(xiàn)盤虧或盤盈，應(yīng)及時(shí)查明原因。第六十條對(duì)庫(kù)存的辦公用品應(yīng)編號(hào)存放、標(biāo)志清晰，定期清掃和整理，并采取必要的防火、防潮、防盜等安全措施。第六十一條對(duì)過時(shí)、失效、報(bào)廢的辦公用品應(yīng)填寫報(bào)廢單，經(jīng)審核批準(zhǔn)后方可報(bào)廢。第六十二條辦公用品的發(fā)放需由領(lǐng)用人填寫《辦公用品領(lǐng)用單》，經(jīng)部門負(fù)責(zé)人簽字后方可領(lǐng)用。辦公用品必須用于工作目的，不得挪作私用。2024年小貸公司風(fēng)險(xiǎn)管理制度范本（二）監(jiān)管分析報(bào)告及其他專題報(bào)告的編制應(yīng)遵循以下要點(diǎn)：報(bào)告需涵蓋總體風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；報(bào)告應(yīng)詳述報(bào)告期內(nèi)的主要風(fēng)險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)演變趨勢(shì)以及需特別關(guān)注的問題；再次，報(bào)告應(yīng)記錄經(jīng)營(yíng)管理狀況的重大變動(dòng)，包括但不限于股權(quán)變動(dòng)、高級(jí)管理人員調(diào)整、組織架構(gòu)重組、重大資產(chǎn)處置、重大損失及涉及案件等；報(bào)告應(yīng)包含監(jiān)管意見、建議及監(jiān)管工作計(jì)劃；最后，報(bào)告應(yīng)涵蓋主監(jiān)管員認(rèn)為有必要提示和討論的其他事項(xiàng)。監(jiān)管分析報(bào)告應(yīng)力求簡(jiǎn)潔明了、論據(jù)充分。根據(jù)第二十五條，省級(jí)主管部門需每年編制年度監(jiān)管分析報(bào)告，以分析轄區(qū)內(nèi)小額貸款公司的風(fēng)險(xiǎn)狀況，預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)變化趨勢(shì)，并提出下一年度的監(jiān)管工作計(jì)劃。年度監(jiān)管分析報(bào)告應(yīng)包含以下內(nèi)容：小額貸款公司的基本情況及其重大變動(dòng)；小額貸款公司監(jiān)管指標(biāo)情況、指標(biāo)異常的原因及反映的問題；小額貸款公司的公司治理、內(nèi)部控制和管理狀況及其評(píng)價(jià)；小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)狀況的總體評(píng)價(jià)，主要風(fēng)險(xiǎn)及存在的問題，風(fēng)險(xiǎn)變化趨勢(shì)；年度監(jiān)管工作開展情況、效果和存在的不足；監(jiān)管意見及下一年度的監(jiān)管工作計(jì)劃；其他需引起注意的問題。第五章風(fēng)險(xiǎn)處置與整改中，第二十六條強(qiáng)調(diào)建立健全小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)防范和處置機(jī)制。各級(jí)主管部門應(yīng)注重日常監(jiān)管信息的收集與傳遞，對(duì)可能發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)警信息進(jìn)行全面評(píng)估和預(yù)測(cè)，制定有效的小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)突發(fā)事件處置預(yù)案，并根據(jù)應(yīng)急管理相關(guān)規(guī)定合理劃分突發(fā)事件等級(jí)。一旦發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)性突發(fā)事件，應(yīng)及時(shí)啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，并根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)及時(shí)有效匯報(bào)處置。第二十七條指出，市、縣級(jí)主管部門應(yīng)及時(shí)對(duì)小額貸款公司的風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行預(yù)警和提示，適時(shí)將監(jiān)管分析結(jié)果、監(jiān)管措施以監(jiān)管通報(bào)的形式通報(bào)小額貸款公司，糾正和制止危及小額貸款公司健康發(fā)展的經(jīng)營(yíng)行為和趨勢(shì)，并要求其報(bào)送整改和糾正計(jì)劃。市、縣級(jí)主管部門可以根據(jù)需要，將監(jiān)管通報(bào)發(fā)送至小額貸款公司董事會(huì)或股東大會(huì)等利益相關(guān)方。第二十八條要求市、縣級(jí)主管部門每年度應(yīng)與小額貸款公司高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)管會(huì)談，討論小額貸款公司的風(fēng)險(xiǎn)、糾正問題與控制風(fēng)險(xiǎn)的措施以及下一年度的監(jiān)管工作計(jì)劃。在小額貸款公司存在嚴(yán)重問題或風(fēng)險(xiǎn)、未按要求報(bào)送整改和糾正計(jì)劃、報(bào)送的整改和糾正計(jì)劃不能有效管理和控制風(fēng)險(xiǎn)、未按要求對(duì)存在的問題和風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行整改和糾正、或主管部門認(rèn)為需要約見的其他情形下，市、縣級(jí)主管部門可以根據(jù)需要約見高級(jí)管理人員。第二十九條明確，各級(jí)主管部門可以根據(jù)監(jiān)管分析結(jié)果，實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查，查驗(yàn)相關(guān)文件、賬冊(cè)、單據(jù)和計(jì)算機(jī)系統(tǒng)信息，問詢相關(guān)人員。第三十條規(guī)定，小額貸款公司存在本辦法第二十二條所列情形及下列情形之一的，由縣級(jí)主管部門責(zé)令改正，屬于其他部門職責(zé)范圍的，由縣級(jí)主管部門按照有關(guān)規(guī)定移交同級(jí)相關(guān)部門依法處置；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，由縣級(jí)主管部門逐級(jí)報(bào)省級(jí)主管部門批準(zhǔn)后暫停其試點(diǎn)資格。第三十一條提出建立小額貸款公司高管人員備案制度。對(duì)不熟悉金融業(yè)務(wù)、不具備金融業(yè)從業(yè)經(jīng)歷或金融合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)淡薄的高管人員不予備案。第六章文件歸檔與管理中，第三十二條指出各級(jí)主管部門應(yīng)建立監(jiān)管信息檔案。檔案應(yīng)包括小額貸款公司報(bào)送的各類信息、小額貸款公司的社會(huì)信息及分析評(píng)價(jià)意見、與小額貸款公司的函件往來、電話記錄、監(jiān)管分析報(bào)告、會(huì)談?dòng)涗浕蚣o(jì)要、監(jiān)管日志、相關(guān)請(qǐng)示和領(lǐng)導(dǎo)批示等。第三十三條要求各級(jí)主管部門應(yīng)建立完善的監(jiān)管信息的保管、查詢和保密制度。各級(jí)主管部門對(duì)監(jiān)管信息負(fù)有保密義務(wù)，應(yīng)由專人保管，并建立查閱登記制度。法律另有規(guī)定的披露情況除外。監(jiān)管信息主要包括：小額貸款公司報(bào)告的所有數(shù)據(jù)