2024年銀行考試-銀行合規(guī)考試近5年真題集錦（頻考類試題）帶答案

（圖片大小可自由調(diào)整）2024年銀行考試-銀行合規(guī)考試近5年真題集錦（頻考類試題）帶答案第I卷一.參考題庫(共100題)1.銀行匯票可以背書轉(zhuǎn)讓，轉(zhuǎn)讓金額以（）為準(zhǔn)。2.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)履行職責(zé)的需要，有權(quán)要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定報(bào)送（）經(jīng)營(yíng)管理資料以及注冊(cè)會(huì)計(jì)師出具的審計(jì)報(bào)告。A、資產(chǎn)負(fù)債表B、利潤(rùn)表C、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、統(tǒng)計(jì)報(bào)表D、所有者權(quán)益表3.下列說法正確的是（）。A、各級(jí)機(jī)構(gòu)的合規(guī)負(fù)責(zé)人不得分管業(yè)務(wù)條線B、合規(guī)報(bào)告分為定期報(bào)告和臨時(shí)報(bào)告兩種C、合規(guī)定期報(bào)告為每年一次D、合規(guī)管理流程由合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)、報(bào)告/披露等環(huán)節(jié)組成4.專職合規(guī)人員不應(yīng)承擔(dān)與其履行（）職責(zé)可能發(fā)生利益沖突的其他工作職責(zé)。A、風(fēng)險(xiǎn)管理B、合規(guī)管理C、風(fēng)險(xiǎn)控制D、合規(guī)監(jiān)督5.未經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，擅自設(shè)立商業(yè)銀行，或者非法吸收公眾存款、變相吸收公眾存款，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任尚不構(gòu)成犯罪的，沒收違法所得，沒有違法所得或者違法所得不足50萬元的，處（）罰款A(yù)、50萬元以上100萬元以下B、50萬元以上150萬元以下C、50萬元以上200萬元以下D、50萬元以上300萬元以下6.各級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)通過理財(cái)業(yè)務(wù)的（）等多種監(jiān)管手段對(duì)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)實(shí)施監(jiān)管。A、事前審查B、事前調(diào)查C、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)D、現(xiàn)場(chǎng)檢查7.申請(qǐng)個(gè)人消費(fèi)類信貸業(yè)務(wù)的客戶應(yīng)當(dāng)同時(shí)具備以下（）；信用評(píng)分達(dá)到規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)；能夠提供符合條件的消費(fèi)用途證明、能夠提供合法、有效、足值的擔(dān)保，符合信用貸款條件的除外等基本條件：A、具有完全民事行為能力、合法有效身份證明；B、具有固定住所，或穩(wěn)定的工作單位，或穩(wěn)定的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所；C、遵紀(jì)守法，信用記錄良好，無到期未還的貸款本息；D、收入來源穩(wěn)定，有按期償還貸款本息的能力；E、信貸業(yè)務(wù)發(fā)放前，在農(nóng)業(yè)銀行開立活期存款結(jié)算賬戶或銀行卡賬戶；8.貸款人受托支付應(yīng)經(jīng)過（）環(huán)節(jié)A、客戶經(jīng)理信貸審核B、貸款資金支付有權(quán)簽批人簽批C、放款信貸審核簽批D、會(huì)計(jì)人員會(huì)計(jì)審核9.反映企業(yè)短期償債能力的比率主要有（）A、資產(chǎn)負(fù)債率B、財(cái)務(wù)杠桿比率C、流動(dòng)比率D、速動(dòng)比率E、現(xiàn)金比率10.案例分析應(yīng)包括（）A、基本情況B、犯罪原因C、反思D、案情細(xì)節(jié)11.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)充分認(rèn)識(shí)到，做好殘疾人客戶金融服務(wù)工作能夠（）.A、提高銀行業(yè)服務(wù)水平和質(zhì)量B、履行社會(huì)責(zé)任C、實(shí)現(xiàn)自身可持續(xù)發(fā)展D、限制自身的盈利能力12.商業(yè)性貸款管理要遵循銀行信貸管理基本原則。其中，（）是貫穿商業(yè)性貸款管理始終的最基本的原則。A、政策性B、安全性C、流動(dòng)性D、效益性13.（）由經(jīng)營(yíng)行直接認(rèn)定。A、優(yōu)質(zhì)客戶B、調(diào)整C、限制D、淘汰客戶14.超過借款人資金需求發(fā)放流動(dòng)資金貸款可以擴(kuò)大銀行貸款規(guī)模，增加利息收入，提高利潤(rùn)，符合銀行的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，監(jiān)管部門認(rèn)可這一行為。15.網(wǎng)銀收付款管理包括（）。A、同名賬戶互轉(zhuǎn)B、對(duì)外付款提交C、跨行轉(zhuǎn)賬提交D、行內(nèi)轉(zhuǎn)賬提交16.興業(yè)銀行獨(dú)立董事應(yīng)當(dāng)對(duì)關(guān)聯(lián)交易的（）以及內(nèi)部審批程序履行情況發(fā)表書面意見。A、真實(shí)性B、公允性C、公平性D、公正性17.營(yíng)業(yè)人員不準(zhǔn)接受他人饋贈(zèng)的（）等物品，以防不測(cè)。A、藥物B、香煙C、食品D、飲料18.銀行應(yīng)免收人民幣個(gè)人賬戶以電子方式提供的（）個(gè)月內(nèi)（含）本行對(duì)賬單的收費(fèi)。A、3B、6C、12D、2419.根據(jù)期限長(zhǎng)短不同，貸款可分為（）。A、短期貸款B、中期貸款C、長(zhǎng)期貸款D、超長(zhǎng)期貸款20.遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)交割日后（）個(gè)工作日為客戶與中國(guó)銀行辦理交割的寬限期，寬限期內(nèi)的交割視同如約交割。A、1B、2C、3D、421.沒有貸款的人有信用報(bào)告嗎？（）A、有B、沒有22.自動(dòng)柜員機(jī)如發(fā)生錯(cuò)款或存款誤收假幣，使用網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)及時(shí)查明原因和處理，對(duì)當(dāng)日難以處理的長(zhǎng)短款，填寫ATM現(xiàn)金登記簿，經(jīng)有權(quán)人批準(zhǔn)，暫列當(dāng)日（）科目，嚴(yán)禁以長(zhǎng)補(bǔ)短。23.金融機(jī)構(gòu)辦理貸款業(yè)務(wù)時(shí)，下列哪一種行為是允許的（）。A、向關(guān)系人發(fā)放信用貸款B、向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件C、降低利率向關(guān)系人發(fā)放貸款D、向關(guān)系人發(fā)放抵押貸款的條件等同于其他借款人同類貸款的條件24.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序的主要內(nèi)容包括哪些？25.交通銀行暫不受理下列委托人提出的委托貸款業(yè)務(wù)（）。A、政府部門B、自然人C、國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行和信用社D、證券公司、信托公司E、保險(xiǎn)公司和基金公司、投資管理公司26.承兌行應(yīng)于銀行承兌匯票到期日前（）天檢查出票人在承兌行的存款情況，若客戶帳戶存款不足以支付票款的，要及時(shí)通知客戶將足額資金存入承兌行。A、5天B、10天C、15天D、20天27.嚴(yán)禁在未簽退系統(tǒng)、未保管好柜員卡、授權(quán)卡/密碼、個(gè)人名章、業(yè)務(wù)印章、現(xiàn)金、有價(jià)單證、重要空白憑證等物品情況下（）。28.按照投資方向分類，銀行理財(cái)產(chǎn)品可分為（）.A、固定收益類B、現(xiàn)金管理類C、結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品D、代客境外理財(cái)類29.代售基金時(shí)哪種營(yíng)銷行為是合規(guī)的（）.A、充分營(yíng)銷親友并在征得其同意的前提下代其購(gòu)買基金B(yǎng)、基金交易賬戶未關(guān)閉時(shí)，不得先關(guān)閉相應(yīng)資金賬戶C、基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格，按照申購(gòu)、贖回日凈值計(jì)算D、采用積極有效的營(yíng)銷策略，按承諾收益大力宣傳30.業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)屬于內(nèi)部系統(tǒng)，加強(qiáng)安全管理，防范（）登陸業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)。A、內(nèi)部人員B、外部人員C、應(yīng)用系統(tǒng)管理A崗人員D、應(yīng)用系統(tǒng)管理B崗人員31.（）財(cái)產(chǎn)不得抵押。A、土地所有權(quán)B、耕地、宅基地、自留地、自留山等集體所有的土地使用權(quán)C、學(xué)校、幼兒園、醫(yī)院等以公益為目的的事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體的教育設(shè)施、醫(yī)療衛(wèi)生設(shè)施和其他社會(huì)公益設(shè)施D、所有權(quán)、使用權(quán)不明或者有爭(zhēng)議的財(cái)產(chǎn)E、依法被查封、扣押、監(jiān)管的財(cái)產(chǎn)32.合規(guī)是商業(yè)銀行（）的共同責(zé)任，并應(yīng)從商業(yè)銀行（）做起。33.個(gè)人貸款消費(fèi)者的貸款利率、貸款金額以（）為準(zhǔn).A、客戶經(jīng)理在受理貸款申請(qǐng)時(shí)告知B、客戶經(jīng)理在對(duì)貸款申請(qǐng)進(jìn)行調(diào)查時(shí)告知C、審查人員在對(duì)貸款申請(qǐng)進(jìn)行審查時(shí)出具意見D、借款合同約定34.以下對(duì)糧食收購(gòu)資金貸款封閉運(yùn)行管理說法正確的（）A、是指農(nóng)發(fā)行按照購(gòu)貸銷還、庫貸掛鉤的方式，對(duì)貸款從發(fā)放到收回全過程的監(jiān)督和控制B、封閉運(yùn)行管理的核心是盯住貸款企業(yè)第一還款來源C、基本要求是守住“十條底線”，做到錢隨糧走、購(gòu)貸銷還、?？顚Ｓ?、庫貸掛鉤、封閉運(yùn)行D、關(guān)鍵是抓住貸款發(fā)放、貸款使用和收貸收息三個(gè)環(huán)節(jié)，監(jiān)督糧食庫存的增減變化，確保貸款本息及時(shí)足額收回35.儲(chǔ)戶要求掛失存款時(shí)，以下那種操作行為不當(dāng)（）.A、為確保儲(chǔ)戶存款安全，經(jīng)辦柜員先要凍結(jié)賬戶B、審核賬戶資料與客戶掛失內(nèi)容是否一致C、非本行開戶的客戶，應(yīng)要求其去開戶銀行辦理掛失，在本機(jī)構(gòu)不做任何操作D、大額掛失、大額密碼掛失、代辦掛失、有疑問存單掛失等，經(jīng)辦網(wǎng)點(diǎn)必須在七日內(nèi)按照大額掛失的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行36.在處理銀行類來報(bào)時(shí)，柜員選擇（）時(shí)不需進(jìn)行復(fù)核。A、入帳B、分報(bào)C、轉(zhuǎn)柜組D、退報(bào)37.一般性貨幣政策工具主要包括（）。A、法定存款準(zhǔn)備金率B、再貼現(xiàn)利率C、公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)D、貼現(xiàn)利率E、補(bǔ)貼利率38.應(yīng)付暫收款項(xiàng)不包括以下哪一項(xiàng)（）.A、提取的養(yǎng)老保險(xiǎn)基金B(yǎng)、信用卡業(yè)務(wù)、基金業(yè)務(wù)及記賬式國(guó)債等業(yè)務(wù)中，因客戶銷戶等原因形成的“無頭”資金C、為保障質(zhì)量而扣收建筑商、銷售商的工程尾款或產(chǎn)品尾款D、不良貸款、賬外經(jīng)營(yíng)貸款、違規(guī)貸款、結(jié)算墊款、墊付企業(yè)債券本息款、擔(dān)保墊款及其他授信性質(zhì)墊款39.為建立全面合規(guī)管理文化，興業(yè)銀行員工應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和其他各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理的規(guī)定，不得有下列（）行為。A、利用職務(wù)上的便利，索取、收受賄賂或者違反國(guó)家規(guī)定收受各種名義的回扣、手續(xù)費(fèi)B、利用職務(wù)上的便利，貪污、挪用、侵占興業(yè)銀行或者客戶的資金C、違反規(guī)定徇私向親屬、朋友發(fā)放貸款或者提供擔(dān)保D、在其他經(jīng)濟(jì)組織兼職40.（）、全額保證金開具銀行承兌匯票業(yè)務(wù)，可不進(jìn)行法律審查。A、農(nóng)業(yè)小企業(yè)貸款B、準(zhǔn)政策性貸款C、銀行承兌匯票貼現(xiàn)D、固定資產(chǎn)貸款41.下面不屬于無形資產(chǎn)的是（）。A、專利權(quán)B、非專利技術(shù)C、商標(biāo)權(quán)D、短期投資42.（）是全面記錄個(gè)人信用活動(dòng)、反映個(gè)人信用狀況的文件，是征信機(jī)構(gòu)把依法采集的信息，依法進(jìn)行加工整理，最后依法向合法的信息查詢?nèi)颂峁┑膫€(gè)人信用歷史記錄。A、個(gè)人信用征信B、個(gè)人征信系統(tǒng)C、個(gè)人信用報(bào)告D、個(gè)人征信報(bào)告43.各級(jí)行應(yīng)按照（）的原則合理設(shè)置業(yè)務(wù)運(yùn)行崗位，確保不同業(yè)務(wù)部門之間和崗位之間的權(quán)責(zé)分明，互為制約，相互監(jiān)督。A、一崗多能B、專人專崗C、責(zé)任分離D、相互制約44.下列情形中，哪些不得辦理推遲還款（）A、借款人不按借款合同約定用途使用貸款B、項(xiàng)目其他配套資金不落實(shí)，影響借款人還本付息能力C、借款人擅自擴(kuò)大建設(shè)規(guī)模或變更設(shè)計(jì)等，導(dǎo)致負(fù)債增加，影響還本付息能力D、借款人故意轉(zhuǎn)移資金，逃避償還貸款E、產(chǎn)品無市場(chǎng)、經(jīng)營(yíng)嚴(yán)重虧損或已停業(yè)清理45.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的（）內(nèi)以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。A、10個(gè)工作日B、3個(gè)工作日C、5個(gè)日歷日D、8個(gè)工作日46.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)必須實(shí)行（）工作制度。A、“雙人在崗”；B、“雙人雙鎖”；C、“三人當(dāng)班、雙人臨柜”47.根據(jù)巴塞爾委員會(huì)關(guān)于合規(guī)的咨詢文件，在合規(guī)職能的組織架構(gòu)和責(zé)任安排方面，銀行必須遵守的兩條原則是（）。A、必須采取合規(guī)職能集中化的模式（即所有合規(guī)工作人員均被安排在一個(gè)合規(guī)部門），且合規(guī)職能的地位和責(zé)任應(yīng)被明確界定B、必須采取合規(guī)職能分散化的模式（即合規(guī)工作人員被安排在不同的業(yè)務(wù)部門），且合規(guī)職能的地位和責(zé)任應(yīng)被明確界定C、合規(guī)職能的地位和責(zé)任必須被明確界定且合規(guī)職能應(yīng)獨(dú)立于銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)D、在合規(guī)職能的組織架構(gòu)和責(zé)任安排方面，所有的銀行應(yīng)采取統(tǒng)一的模式，且合規(guī)職能的地位和責(zé)任應(yīng)被明確界定48.下述對(duì)內(nèi)控評(píng)價(jià)的描述，錯(cuò)誤的是（）A、對(duì)興業(yè)銀行內(nèi)控制體系建設(shè)進(jìn)行分析評(píng)估B、對(duì)興業(yè)銀行盈利能力的分析評(píng)估C、對(duì)興業(yè)銀行內(nèi)控實(shí)施情況的分析評(píng)估D、對(duì)興業(yè)銀行內(nèi)控運(yùn)行結(jié)果的分析評(píng)估49.關(guān)于一人有限責(zé)任公司，下列哪些說法符合《公司法》的規(guī)定？（）A、一人有限責(zé)任公司可以向其他企業(yè)投資，成立新的一人有限責(zé)任公司B、一人有限責(zé)任公司的股東會(huì)由一個(gè)股東組成C、一人有限責(zé)任公司章程由股東制D、一人有限責(zé)任公司的注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)一次繳足，而普通有限責(zé)任公司的注冊(cè)資本可分期繳納50.對(duì)于集體關(guān)聯(lián)客戶，流動(dòng)資金貸款額度可采用合并報(bào)表估算，納入合并報(bào)表的成員企業(yè)流動(dòng)資金貸款總和可略超過估算值。51.根據(jù)全面合規(guī)原則（）A、合規(guī)只是法律與合規(guī)部的責(zé)任B、合規(guī)只是風(fēng)險(xiǎn)管理部的責(zé)任C、合規(guī)是風(fēng)險(xiǎn)條線的責(zé)任D、合規(guī)是興業(yè)銀行所有員工的責(zé)任52.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化內(nèi)部控制評(píng)價(jià)結(jié)果運(yùn)用，可將評(píng)價(jià)結(jié)果與被評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)的（）等掛鉤，并作為被評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)班子考評(píng)的重要依據(jù)。A、風(fēng)險(xiǎn)控制B、績(jī)效考評(píng)C、授權(quán)D、管理水平53.文明服務(wù)專題活動(dòng)至少一年舉行（）次，活動(dòng)要有具體方案，并形成書面總結(jié)。A、一B、二C、四D、八54.下述關(guān)于內(nèi)控缺陷的描述正確的是（）A、設(shè)計(jì)缺陷是因軟件編程過程中因設(shè)計(jì)或規(guī)劃不到位導(dǎo)致的缺陷B、運(yùn)行缺陷是系統(tǒng)在運(yùn)行過程中出現(xiàn)的缺陷C、設(shè)計(jì)缺陷因制度或流程設(shè)計(jì)缺陷而引發(fā)D、運(yùn)行缺陷因制度執(zhí)行不到位而引發(fā)55.貸款承諾不同于貸款意向書，其特點(diǎn)是（）。A、借貸雙方就貸款的主要條件已經(jīng)達(dá)成一致B、表明該文件為要約邀請(qǐng)C、這是一項(xiàng)書面承諾D、具有法律效力56.辦理無追索權(quán)單保理，下列敘述正確的是（）：A、銷貨方信用等級(jí)須在A級(jí)（含）以上。B、銷貨方信用等級(jí)須在BBB級(jí)（含）以上。C、購(gòu)貨方信用等級(jí)須在AA級(jí)（含）以上。D、購(gòu)貨方須在我行開立賬戶；對(duì)不在我行開立賬戶的，購(gòu)貨方必須符合我行要求的條件。57.簡(jiǎn)述資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理自律監(jiān)管人員實(shí)施自律監(jiān)管的權(quán)力。58.關(guān)聯(lián)交易管理模塊中分行可以申請(qǐng)的用戶角色有哪些（）A、分行關(guān)聯(lián)交易管理崗B、關(guān)聯(lián)自然人查詢用戶C、分行信息管理員D、分行合規(guī)管理員59.以下證件類型中，哪些可作為CM2006系統(tǒng)客戶檔案中備選證件（）A、技監(jiān)局編碼B、護(hù)照C、身份證D、營(yíng)業(yè)執(zhí)照E、公司注冊(cè)證60.發(fā)現(xiàn)下列哪些情況的，發(fā)現(xiàn)機(jī)構(gòu)應(yīng)認(rèn)真分析，分析確認(rèn)可疑的，應(yīng)在反洗錢系統(tǒng)中人工發(fā)起可疑交易報(bào)告（）。A、客戶行為異常B、疑似毒品犯罪C、疑似套現(xiàn)D、疑似非法結(jié)算型地下錢莊61.當(dāng)日接收的批量匯劃報(bào)文若發(fā)報(bào)登記日期（）當(dāng)前工作日，系統(tǒng)不再進(jìn)行掛賬處理，而視為實(shí)時(shí)報(bào)文處理。A、大于B、等于C、小于D、小于或等于62.銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，屬于“反洗錢”規(guī)定的有（）。A、除非經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或經(jīng)過適當(dāng)批準(zhǔn)，不為其他崗位的人員代為履行職責(zé)B、熟知銀行的反洗錢義務(wù)C、保守所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，保護(hù)客戶信息和隱私D、在嚴(yán)守客戶隱私的同時(shí)，及時(shí)按照要求報(bào)告大額和可疑交易63.以下哪個(gè)金融市場(chǎng)屬于短期資金市場(chǎng)？（）A、同業(yè)拆借市場(chǎng)B、票據(jù)市場(chǎng)C、大額定期存單市場(chǎng)D、股票市場(chǎng)E、回購(gòu)協(xié)議市場(chǎng)64.省聯(lián)社召開社員大會(huì)、理事會(huì)會(huì)議應(yīng)提前幾個(gè)工作日通知銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)，銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)有權(quán)派人列席會(huì)議。（）A、三個(gè)B、五個(gè)C、十個(gè)65.通知存款如遇（）情況，按活期存款利率計(jì)算。A、實(shí)際存期不足通知期限的；B、未提前通知而支取的；C、支取金額不足或超過約定金額的；D、支取金額不足最低支取金額的。66.從下哪項(xiàng)屬于監(jiān)事會(huì)在操作風(fēng)險(xiǎn)管理中應(yīng)負(fù)的職責(zé)（）。A、監(jiān)督董事會(huì)和高級(jí)管理層操作風(fēng)險(xiǎn)管理的盡責(zé)履職情況，并提出操作風(fēng)險(xiǎn)管理的有關(guān)建議B、確保高級(jí)管理層采取必要的措施有效地識(shí)別、計(jì)量/評(píng)估、控制/緩釋、監(jiān)測(cè)和報(bào)告操作風(fēng)險(xiǎn)，確保興業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系接受內(nèi)審部門的有效審查與監(jiān)督C、定期檢查評(píng)估興業(yè)銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系運(yùn)作情況，監(jiān)督操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策的執(zhí)行情況D、全行操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建立和實(shí)施，促進(jìn)全行范圍內(nèi)操作風(fēng)險(xiǎn)管理的一致性和有效性建設(shè)67.兩個(gè)以上有權(quán)機(jī)關(guān)對(duì)同一單位或個(gè)人的同一筆存款采取凍結(jié)或扣劃措施時(shí)，中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行總行及各級(jí)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)協(xié)助（）A、最先送達(dá)通知書的有權(quán)機(jī)關(guān)B、最后送達(dá)通知書的有權(quán)機(jī)關(guān)C、按賬戶金額平均分配協(xié)助執(zhí)行D、如有爭(zhēng)議，按有權(quán)機(jī)關(guān)協(xié)商后意見予以協(xié)助執(zhí)行68.簡(jiǎn)述固定資產(chǎn)貸款對(duì)象。69.以360／360表示生息天數(shù)與基礎(chǔ)天數(shù)關(guān)系的計(jì)息方法是（）A、大陸法B、歐洲貨幣法C、美國(guó)法D、英國(guó)法70.依據(jù)《商業(yè)銀行集團(tuán)客戶授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，當(dāng)一個(gè)集團(tuán)客戶授信需求超過一家銀行風(fēng)險(xiǎn)的承受能力時(shí)，商業(yè)銀行應(yīng)采取組織（）等措施分散風(fēng)險(xiǎn)。A、銀團(tuán)貸款B、聯(lián)合貸款C、貸款轉(zhuǎn)讓D、世行貸款71.什么是公開授信管理？72.下列選項(xiàng)中，哪一項(xiàng)不屬于“5W”的內(nèi)容（）。A、where（高發(fā)部位在哪里）B、why（案件原由分析）C、who（誰在主謀作案）D、what（應(yīng)針對(duì)性地整改什么）73.國(guó)內(nèi)貿(mào)易融資核心企業(yè)須滿足以下基本條件（）。A、近兩年我行評(píng)定信用等級(jí)在AA-（含）以上。B、非我行行業(yè)信貸政策規(guī)定的維持類、限制類或退出類客戶。C、在供應(yīng)鏈中處于核心地位，具有較強(qiáng)的上下游輻射能力。D、具有較強(qiáng)的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)能力和良好的發(fā)展前景。E、經(jīng)我行統(tǒng)一授信，且有可用授信額度。74.內(nèi)部控制缺陷按其影響程度分為（）三種。A、重大缺陷B、重要缺陷C、特大缺陷D、一般缺陷75.下列關(guān)于公司承擔(dān)債務(wù)責(zé)任的說法正確的是（）A、公司以其全部財(cái)產(chǎn)對(duì)公司的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任B、有限責(zé)任公司的股東以其認(rèn)繳的出資額為限對(duì)公司承擔(dān)責(zé)任C、股份有限公司的股東以其認(rèn)購(gòu)的股份為限對(duì)公司承擔(dān)責(zé)任D、公司以其首次出資額為限對(duì)公司承擔(dān)責(zé)任E、股份有限公司的股東認(rèn)購(gòu)的股份不對(duì)公司的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任76.根據(jù)《中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行水利建設(shè)中長(zhǎng)期政策性貸款業(yè)務(wù)管理辦法》，水利建設(shè)中長(zhǎng)期的貸款用途包括（）A、支持水能開發(fā)B、支持防洪工程C、支持水資源配置工程建設(shè)D、支持農(nóng)田水利建設(shè)77.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和金融資產(chǎn)管理公司對(duì)不良金融資產(chǎn)處置等工作進(jìn)行的盡職檢查監(jiān)督應(yīng)至少（）一次A、每月B、每季度C、每半年D、每年78.商業(yè)性非專項(xiàng)的調(diào)增額度原則上不得超過原額度的（）A、50%B、100%C、25%D、75%79.在小額貸款業(yè)務(wù)終審之前，如果審批的時(shí)候選擇“退回受理階段”，該筆業(yè)務(wù)將會(huì)被退回至（）。A、受理崗；B、審查崗；C、信貸員崗；D、信貸營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)信貸業(yè)務(wù)主管崗80.為達(dá)到防范和控制風(fēng)險(xiǎn)的目的，農(nóng)發(fā)行有權(quán)審批行信貸事項(xiàng)審查的主要內(nèi)容是（）。A、完整性審查B、合規(guī)性審查C、風(fēng)險(xiǎn)性審查D、法律審查81.對(duì)于“銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的工作人員”，下列說法不正確的是（）。A、應(yīng)當(dāng)忠于職守，依法辦事B、不得利用職務(wù)之便牟取不正當(dāng)?shù)睦鍯、根據(jù)特殊需要，可以在保險(xiǎn)、證券等其它金融機(jī)構(gòu)中兼任職務(wù)D、依法保守國(guó)家秘密82.《金融法行為處罰辦法》規(guī)定金融機(jī)構(gòu)貸款行業(yè)中的違法行業(yè)包括（）A、向關(guān)系人發(fā)放信用貸款B、向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件C、違反規(guī)定提高或者降低利率以及采用其他不正當(dāng)手段發(fā)放貸款D、違反中國(guó)人民銀行規(guī)定的其他貸款行為83.下面屬于歷史上發(fā)生過的金融機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險(xiǎn)事件的是（）A、大和銀行未經(jīng)授權(quán)的債權(quán)交易B、住友銀行未經(jīng)授權(quán)的銅交易C、里昂銀行信貸管理流程失控D、法興銀行交易員欺詐84.客戶部門對(duì)法人客戶情況進(jìn)行信貸調(diào)查的主要內(nèi)容有哪些？85.內(nèi)部控制缺陷分為（）A、制度缺陷、運(yùn)行缺陷B、設(shè)計(jì)缺陷、運(yùn)行缺陷C、運(yùn)行缺陷、執(zhí)行缺陷D、設(shè)計(jì)缺陷、執(zhí)行缺陷86.低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范要點(diǎn)：（）A、強(qiáng)化對(duì)低風(fēng)險(xiǎn)信貸業(yè)務(wù)潛在風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)。B、規(guī)范低風(fēng)險(xiǎn)信貸業(yè)務(wù)操作。C、加強(qiáng)對(duì)外部風(fēng)險(xiǎn)的防范D、對(duì)客戶要定期進(jìn)行檢查。87.油脂油料加工企業(yè)使用收購(gòu)貸款和調(diào)銷貸款時(shí)，對(duì)確需采用信用貸款方式的，自有資金比例提高到（）A、30%以上B、20%以上C、15%以上D、10%以上88.關(guān)于反洗錢調(diào)查下列（）的表述是正確的A、實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，調(diào)查人員不得少于二人，并出示《中國(guó)人民銀行執(zhí)法證》和《反洗錢調(diào)查通知書》，否則金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕調(diào)查B、實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，調(diào)查人員可根據(jù)自身工作安排，在任何時(shí)間對(duì)金融機(jī)構(gòu)的有關(guān)人員進(jìn)行詢問C、實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，調(diào)查人員可以詢問金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員，但詢問只能在金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行D、實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，調(diào)查人員可以隨時(shí)查閱、復(fù)制被調(diào)查對(duì)象的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料89.統(tǒng)一授信的原則是（）A、授信主體的統(tǒng)一B、授信形式的統(tǒng)一C、授信幣種的統(tǒng)一D、授信對(duì)象的統(tǒng)一E、授信期限的統(tǒng)一90.存在以下（）情形的客戶嚴(yán)禁辦理承兌業(yè)務(wù)。A、逃廢銀行債務(wù)的B、有承兌墊款余額的C、曾以非法手段騙取金融機(jī)構(gòu)承兌的D、有真實(shí)、合法的商品或勞務(wù)交易背景91.根據(jù)《銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法》，到期還款日前還清全部欠款，發(fā)卡銀行對(duì)于持卡人的（）免收透支利息，取現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬交易不免息。92.授信調(diào)查人員須按照監(jiān)管要求和總行有關(guān)規(guī)定履行盡職調(diào)查職責(zé)，收集整理（評(píng)級(jí)）授信所需資料和信息，并保證資料和信息的（）。A、完備性B、真實(shí)性C、有效性D、及時(shí)性93.某項(xiàng)目開始建設(shè)，預(yù)計(jì)1年后建成，第2年獲利潤(rùn)100萬元，按復(fù)利10％計(jì)算，該項(xiàng)目現(xiàn)值是（）A、82.64萬元B、75.13萬元C、83.33萬元D、9O萬元94.按《郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》的規(guī)定，省級(jí)、地市級(jí)郵政儲(chǔ)匯管理部門獲得授權(quán)開辦適用審批制的新業(yè)務(wù)，應(yīng)在開辦后（）個(gè)工作日內(nèi)向當(dāng)?shù)劂y監(jiān)局、銀監(jiān)分局報(bào)告。A、7B、10C、15D、3095.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)、潛在客戶群的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)，為理財(cái)產(chǎn)品設(shè)置適當(dāng)?shù)膯我豢蛻翡N售起點(diǎn)金額。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)為五級(jí)的理財(cái)產(chǎn)品，單一客戶銷售起點(diǎn)金額不得低于（）萬元人民幣。A、5B、10C、20D、5096.商業(yè)銀行應(yīng)進(jìn)一步細(xì)化卡、證、章（）等環(huán)節(jié)的管理要求，加強(qiáng)制度執(zhí)行力A、領(lǐng)用B、交接C、作廢D、銷毀97.《湖南省農(nóng)村信用社商業(yè)助學(xué)貸款管理辦法（試行）》規(guī)定商業(yè)助學(xué)貸款的期限最長(zhǎng)為借款人在校學(xué)制年限加6年，且最長(zhǎng)不超過（）。每年的借款金額不超過6000元。98.以下哪個(gè)物品不適宜存入保管箱（）A、黃金B(yǎng)、存折C、房產(chǎn)證D、名酒99.新的《山東省農(nóng)村信用社信貸管理基本制度》自（）起執(zhí)行。A、2013年1月1日B、2013年3月25日C、2013年6月1日D、2013年6月21日100.前端費(fèi)是組織銀團(tuán)而發(fā)生的費(fèi)用，一旦貸款協(xié)議生效，無論借款人是否提款都必須支付，它可分為以下幾個(gè)費(fèi)用：（）A、安排費(fèi)B、包銷費(fèi)C、參加費(fèi)D、雜費(fèi)第I卷參考答案一.參考題庫1.參考答案：實(shí)際結(jié)算金額2.參考答案：A,B,C3.參考答案：A,B4.參考答案：B5.參考答案：C6.參考答案：A,C,D7.參考答案：A,B,C,D,E8.參考答案：A,B,C,D9.參考答案：C,D,E10.參考答案：A,B,C11.參考答案：A,B,C12.參考答案：B13.參考答案：B,C,D14.參考答案：錯(cuò)誤15.參考答案：A,B16.參考答案：B17.參考答案：A,B,C,D18.參考答案：C19.參考答案：A,B,C20.參考答案：C21.參考答案：A22.參考答案：其他應(yīng)收（付）款23.參考答案：D24.參考答案： （一）可以開展的業(yè)務(wù)，可以交易或投資的金融工具，可以采取的投資、保值和風(fēng)險(xiǎn)緩解策略和方法； （二）商業(yè)銀行能夠承擔(dān)的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)水平； （三）分工明確的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理組織結(jié)構(gòu)、權(quán)限結(jié)構(gòu)和責(zé)任機(jī)制； （四）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制程序； （五）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的報(bào)告體系； （六）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)； （七）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部控制； （八）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理的外部審計(jì)； （九）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本的分配； （十）對(duì)重大市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)情況的應(yīng)急處理方案。25.參考答案：C,D26.參考答案：B27.參考答案：離柜/崗28.參考答案：A,B,C,D29.參考答案：B30.參考答案：B31.參考答案：A,C,D,E32.參考答案：全體員工全體員工33.參考答案：D34.參考答案：A,B,C,D35.參考答案：C36.參考答案：B,D37.參考答案：A,B,C38.參考答案：D39.參考答案：A,B,C,D40.參考答案：C41.參考答案：D42.參考答案：C43.參考答案：C,D44.參考答案：A,B,C,D,E45.參考答案：A46.參考答案：C47.參考答案：C48.參考答案：B49.參考答案：C,D50.參考答案：錯(cuò)誤51.參考答案：D52.參考答案：B,C53.參考答案：A54.參考答案：C,D55.參考答案：A,C,D56.參考答案：B,C,D57.參考答案：（1）有權(quán)查閱被檢查單位的相關(guān)業(yè)務(wù)資料，查詢有關(guān)事項(xiàng)。（2）有權(quán)對(duì)違反制度規(guī)定事項(xiàng)當(dāng)場(chǎng)糾正或責(zé)令其限期整改。（3）有權(quán)依據(jù)國(guó)家有關(guān)法規(guī)和政策規(guī)定提出處罰處理意見建議。58