2024年銀行知識財經(jīng)金融知識競賽-楊帆杯證券知識競賽考試近5年真題附答案

（圖片大小可自由調(diào)整）2024年銀行知識財經(jīng)金融知識競賽-楊帆杯證券知識競賽考試近5年真題薈萃附答案第I卷一.參考題庫(共100題)1.定向業(yè)務的委托資產(chǎn)（）A、只能為現(xiàn)金B(yǎng)、現(xiàn)金或現(xiàn)金類資產(chǎn)C、可以為現(xiàn)金或非現(xiàn)金類金融資產(chǎn)D、只能為非現(xiàn)金資產(chǎn)2.關于債券期限與債券收益率的表述正確的有（）A、一般來說期限越長，收益率越高B、一般來說期限越短，收益率越高C、債券期限與收益率沒有關系D、以上都不對3.證券公司開展集合資產(chǎn)管理業(yè)務采用（）A、審批制B、備案制C、自律管理D、額度管理4.證券公司應當在設立、收購分支機構的申請獲得批準后（）內(nèi)，依法向公司登記機關辦理登記手續(xù)。A、3個月B、6個月C、9個月D、12個月5.客戶適當性管理中，對具有杠桿效應的復雜或高風險金融產(chǎn)品，證券公司應當向客戶提示可能產(chǎn)生的（）A、通常損失B、最小損失C、最大損失D、一般損失6.證券經(jīng)紀業(yè)務的本質是（），滿足客戶在投資過程中對金融服務的需求。A、為客戶提供中介服務B、為客戶提供金融產(chǎn)品C、獲取傭金收入D、保護投資者合法權益7.根據(jù)《上海黃金交易所現(xiàn)貨交易規(guī)則》，交易所掛牌合約包括（）A、現(xiàn)貨實盤合約B、現(xiàn)貨即期合約C、現(xiàn)貨延期交收合約D、現(xiàn)貨遠期合約8.定向資產(chǎn)管理業(yè)務中，開立的銀行間賬戶的命名規(guī)則為（）。A、客戶名稱B、管理人名稱C、托管人名稱D、管理人簡稱+托管人簡稱+資產(chǎn)管理計劃名稱9.證券公司合規(guī)總監(jiān)不能履行職責或缺位時，證券公司應當指定一名高級管理人員代行其職責，代行職責的時間（）。A、不得超過3個月B、不得超過6個月C、不得超過9個月D、不得超過一年10.對資產(chǎn)支持證券持有人而言，下列還本付息方式中，早償風險和再投資風險最大的是（）A、按期付息，到期還本B、定期等額還本付息C、本金過手攤還D、到期一次性還本付息11.證券公司應當要求公司（）加強對公司投資者適當性制度建立及執(zhí)行情況的監(jiān)督和檢查。A、業(yè)務管理部門B、履行內(nèi)部控制監(jiān)督職責的部門C、營業(yè)部D、客戶服務部門12.定向資產(chǎn)管理業(yè)務的委托人不可以是管理人的（）A、董事B、監(jiān)事C、員工D、員工配偶13.證券公司營業(yè)部投資者教育工作的內(nèi)容，主要包括（）A、普及證券基礎知識、宣傳金融證券方面的政策法規(guī)及市場規(guī)則B、揭示證券投資風險C、介紹各種證券投資產(chǎn)品和各項證券業(yè)務D、公示相關信息、接受咨詢與處理投訴14.《證券投資基金法》所指的公開募集是指（）A、向不特定對象募集資金B(yǎng)、向特定對象募集資金累計超過五十人C、向特定對象募集資金累計超過二百人D、法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形15.單個客戶參與集合資產(chǎn)管理計劃的金額下限為（）。A、5萬B、10萬C、100萬D、無下限要求16.證券公司向委托人信息披露的根本目的在于（）。A、懲罰違規(guī)行為B、保護投資者利益C、規(guī)避風險D、提高投資收益17.信托計劃存續(xù)期間，受益人向他人轉讓其持有的信托單位，應滿足以下條件（）。A、信托受益權不得拆分轉讓B、信托受益權不得向自然人拆分轉讓C、機構所持有的信托受益權，不得向自然人轉讓D、機構所持有的信托受益權，不得向自然人拆分轉讓18.精彩理財高息債的業(yè)績報酬提取方式為（）A、不提取業(yè)績報酬B、年化收益率超過10%部分提取10%C、對開放日累計凈值超過累計最高值和1.06中較大者的部分提取15%D、按資產(chǎn)凈值的0.8%提取19.證券公司在經(jīng)紀業(yè)務活動中不得有下列行為（）A、接受經(jīng)紀業(yè)務客戶的全權委托從事證券交易B、為客戶之間的融資提供擔保、中介服務或者其他便利C、在非證券營業(yè)場所為客戶辦理開戶D、為牟取傭金誘使客戶進行不必要的證券交易20.以下可以作為國債期貨交割債券的有（）A、國債B、企業(yè)債C、短融D、中票21.《證券公司內(nèi)部控制指引》規(guī)定，證券公司主要業(yè)務部門之間應當建立健全隔離墻制度，以下說法正確的是（）A、經(jīng)紀、自營、受托投資管理、投資銀行、研究咨詢等業(yè)務相對獨立B、電腦部門、財務部門、監(jiān)督檢查部門與業(yè)務部門的人員不得相互兼任C、資金清算人員不得由電腦部門人員兼任D、資金清算人員不得由交易部門人員兼任22.客戶的委托資產(chǎn)保管在哪里（）A、自己的銀行賬戶B、客戶在證券公司的資金賬戶C、管理人的資金賬戶D、資產(chǎn)管理業(yè)務的托管專戶23.證券公司開展證券投資顧問業(yè)務，應當建立健全（）A、證券投資顧問人員管理制度B、證券投資顧問風險控制機制C、證券投資顧問合規(guī)管理機制D、證券投資顧問業(yè)務管理制度24.證券公司申請基金銷售業(yè)務資格應具備的條件有（）A、凈資本等財務風險監(jiān)控指標符合中國證監(jiān)會的有關規(guī)定B、最近3年沒有挪用客戶資產(chǎn)等損害客戶利益的行為C、最近3年內(nèi)沒有受到重大行政處罰或者刑事處罰D、取得基金從業(yè)資格的人員不少于30人25.證券公司應當建立健全證券經(jīng)紀業(yè)務人員管理和科學合理的績效考核制度，做到（）。A、從事風險監(jiān)控、合規(guī)管理的人員不得從事營銷業(yè)務活動B、營銷人員負責經(jīng)辦客戶賬戶及客戶資金存管業(yè)務C、技術人員不得承擔風險監(jiān)控及合規(guī)管理職責D、技術人員可以從事營銷業(yè)務活動26.證券公司可以通過以下途徑接受客戶開通創(chuàng)業(yè)板市場交易的申請（）A、信函B、營業(yè)場所現(xiàn)場C、電話記錄D、網(wǎng)上27.專用證券賬戶可以用于投資（）A、股票B、封閉式基金C、公司債D、短期融資券28.管理人應于定向資產(chǎn)管理合同簽訂后五個工作日內(nèi)，以委托人名義在（）處開立專用資金賬戶，管理人將通過該賬戶進行相應場內(nèi)交易。A、托管銀行B、交易所C、管理人D、基金公司29.以下哪些是集合資產(chǎn)管理計劃的特點（）A、募集資金規(guī)模在50億元以下B、單個客戶參與金額不低于100萬元C、客戶人數(shù)在200人以下，2人以上D、單筆委托金額在300萬以上的客戶數(shù)量不受限制30.融鑫一號的主要投資方向為（）A、債券類資產(chǎn)B、權益類資產(chǎn)（包括一級市場新股申購）C、股票質押式回購D、金融產(chǎn)品31.分支機構合規(guī)管理人員在履職過程中應當遵循以下原則（）A、獨立性B、全面性C、協(xié)調(diào)與效率D、及時性32.（）實行分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理。A、證券業(yè)、銀行業(yè)、信托業(yè)、保險業(yè)B、證券業(yè)、銀行業(yè)、信托業(yè)、期貨業(yè)C、證券業(yè)、銀行業(yè)、信托業(yè)、保險業(yè)、期貨業(yè)D、證券業(yè)、銀行業(yè)、期貨業(yè)、保險業(yè)33.債券投資基本面分析包括（）A、宏觀經(jīng)濟B、收益率曲線C、貨幣政策D、債券供給需求34.證券公司從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務時，下列行為中違法的有：（）A、證券公司委托其他證券公司代為推廣集合資產(chǎn)管理計劃B、挪用客戶資產(chǎn)C、將客戶資產(chǎn)交由取得基金托管業(yè)務資格的資產(chǎn)托管機構托管D、自營業(yè)務搶先于資產(chǎn)管理業(yè)務進行交易35.證券公司向客戶銷售金融產(chǎn)品、提供金融服務，應當根據(jù)產(chǎn)品或服務的性質和特點，了解以下信息：（）。A、發(fā)行人的基本信息B、是否依法發(fā)行或提供C、期限、鎖定期、提前終止的可能性、終止條件等D、產(chǎn)品投資收益率36.證券公司應當妥善處理與代銷金融產(chǎn)品活動有關的客戶投訴。涉及自身責任的，應當直接處理涉及委托人責任的，應當（）。A、直接代替委托人處理B、由客戶直接與委托人聯(lián)系處理C、協(xié)助客戶聯(lián)系委托人處理D、與委托人聯(lián)合處理37.國務院證券監(jiān)督管理機構或者國務院授權的部門對已作出的核準證券發(fā)行的決定，發(fā)現(xiàn)不符合法定條件或者法定程序而撤銷停止發(fā)行或撤銷發(fā)行核準決定的，以下哪些人需要與發(fā)行人承擔連帶責任？（）A、發(fā)行人的股東B、保薦人C、發(fā)行人的實際控制者D、審計機構項目主管38.以下屬于基金子公司投資范圍的有：（）A、銀行存款B、商品期貨C、非金融企業(yè)債務融資工具D、未通過證券交易所轉讓的股權、債權及其他財產(chǎn)權利39.當前銀行間債券回購的方式有哪些（）A、質押式回購B、抵押式回購C、保證式回購D、買斷式回購40.客戶賬戶開立前，證券公司應當（）A、指定專人向客戶講解相關業(yè)務規(guī)則和開戶協(xié)議等內(nèi)容，并將風險揭示書交由客戶簽字B、按規(guī)定履行投資者教育職責，客戶委托他人代理開戶的，證券公司應采取必要措施對客戶本人和代理人進行投資者教育C、了解客戶情況，對客戶風險承受能力進行評估，履行適當性管理義務，并將評估結果以書面或電子方式記載和保存D、對客戶進行客戶回訪41.營業(yè)部合規(guī)管理人員工作職責包括（）A、合規(guī)咨詢B、合規(guī)審核C、合規(guī)檢查D、合規(guī)培訓42.一般而言，下列哪種產(chǎn)品流動性風險最大（）A、封閉類產(chǎn)品B、定期開放、不設預約申購贖回產(chǎn)品C、定期開放、設預約申購贖回產(chǎn)品D、不定期開放、設預約贖回產(chǎn)品43.證券公司應當根據(jù)需要，組織內(nèi)部有關機構和部門或者委托外部專業(yè)機構對公司合規(guī)管理的有效性進行評估，及時解決合規(guī)管理中存在的問題。對公司合規(guī)管理有效性的全面評估，每年（）。A、不得少于一次B、一次C、不多于兩次D、兩次44.根據(jù)銀監(jiān)會《關于信托公司風險監(jiān)管的指導意見》，信托公司股東責任包括（）A、出現(xiàn)流動性風險時，需要提供流動性支持B、資本不足時，應推動壓縮業(yè)務或補充資本C、經(jīng)營管理出現(xiàn)重大問題時，更換股東或限制權利D、出現(xiàn)風險事件時提供必要的兜底45.公司各級分支機構須保證合規(guī)管理人員能夠享有充分履行職責所必需的（）A、獨立性B、知情權C、原則性D、調(diào)查權46.代銷金融產(chǎn)品業(yè)務的報備材料至少包括哪些？（）A、代銷合同B、針對具體產(chǎn)品的合規(guī)審核意見C、產(chǎn)品說明書及宣傳推介材料D、擬向客戶提供的其他文件、材料47.證券公司設立、收購分支機構，應當具備下列條件：（）A、治理結構健全B、最近1年各項風險控制指標持續(xù)符合規(guī)定C、最近2年未因重大違法違規(guī)行為受到行政或刑事處罰D、信息技術系統(tǒng)最近1年未發(fā)生重大信息技術事故48.定向客戶可以擁有的交易所賬戶包括（）A、專用證券賬戶B、普通證券賬戶C、特有證券賬戶D、通用證券賬戶49.央行公告將進行100億元的逆回購操作，則其對于銀行間資金面的影響是？（）A、資金面收緊B、資金面寬松C、短期投放100億元D、短期回籠100億元50.中信證券揚帆起航1期定向資產(chǎn)管理計劃的委托資產(chǎn)可以為（）A、現(xiàn)金B(yǎng)、股票C、債券D、權證51.關于央行貨幣政策與債券市場收益率的關系表述正確的有（）A、央行貨幣政策收緊，債券市場收益率上升B、央行貨幣政策放松，債券市場收益率上升C、央行貨幣政策收緊，債券市場收益率下降D、央行貨幣政策放松，債券市場收益率下降52.證券經(jīng)紀人應當在《證券經(jīng)紀人管理暫行規(guī)定》和證券公司授權的范圍內(nèi)執(zhí)業(yè)，不得有下列行為（）。A、替客戶辦理賬戶開立、注銷、轉移，證券認購、交易或者資金存取、劃轉、查詢等事宜B、委托他人代理其從事客戶招攬和客戶服務等活動C、接受兩家以上證券公司的委托從事客戶招攬和客戶服務等活動D、為客戶之間的融資提供中介、擔?；蛘咂渌憷?3.證券公司在為客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務時，需了解客戶的（）A、客戶身份B、財產(chǎn)與收入狀況C、證券投資經(jīng)驗D、風險認知與承受能力54.證券公司辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務，應當將客戶的委托資產(chǎn)交由負責客戶交易結算資金存管的指定（）。A、商業(yè)銀行B、基金管理公司C、中國證券登記結算有限責任公司D、中國證監(jiān)會認可的證券公司等其他資產(chǎn)托管機構托管55.證券公司應建立以客戶服務為核心的績效考核體系，在對營銷、客服、咨詢等直接面對客戶的員工考核上，注重考察（）。A、客戶滿意度、忠誠度B、資產(chǎn)保值增值率、服務產(chǎn)品客戶覆蓋率C、投訴占比以及從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性D、強化交易量、新增開戶數(shù)、新增客戶資產(chǎn)等指標考核激勵員工56.國內(nèi)的利率互換的基準利率包括（）A、RepoB、DepoC、LiborD、Shibor57.若集合計劃設立失敗，則推廣期費用由（）承擔A、管理人B、托管人C、代銷機構D、集合計劃58.以下哪些金融工具可以用來對沖利率風險？（）A、利率互換B、利率期貨C、利率期權D、信用緩釋工具59.取得從業(yè)資格的人員，申請執(zhí)業(yè)證書必須滿足以下條件（）。A、已被機構聘用B、最近五年未受過刑事處罰C、未受到過中國證監(jiān)會的行政處罰D、品行端正，具有良好的職業(yè)道德60.合規(guī)管理人員在執(zhí)業(yè)過程中如發(fā)現(xiàn)本機構或轄區(qū)內(nèi)營業(yè)部存在合規(guī)風險隱患，須及時與（）進行溝通，A、該機構員工B、該機構負責人C、客服主管D、銷售主管61.客戶參與定向業(yè)務的最低委托資產(chǎn)為（）A、100萬B、1000萬C、10000萬D、無限制62.分支機構合規(guī)人員應當充分了解單位所從事的各項業(yè)務，理解各項業(yè)務當中存在的（）A、操作風險B、違規(guī)風險C、法律與合規(guī)風險D、經(jīng)營風險63.定向資產(chǎn)管理計劃，以下哪些需要向中國證券業(yè)協(xié)會備案（）A、交易流水B、年度報告C、審計報告D、證券公司的各項管理制度64.分支機構合規(guī)管理人員不得從事（）與合規(guī)管理職責相沖突的業(yè)務活動，A、營銷B、客戶賬戶C、客戶資金存管D、信息技術65.關于資金成本與債券收益率的關系表述正確的有（）A、長期來看，資金成本與債券收益率成反向變動B、長期來看，資金成本與債券收益率成正向變動C、長期來看，資金成本與債券收益率沒有關系D、以上都不對66.電話回訪需要包含哪些內(nèi)容？（）A、客戶身份核實B、證券營業(yè)部及員工是否違規(guī)代客戶操作賬戶C、揭示風險D、是否存在全權委托行為67.證券營業(yè)部證券交易傭金、服務費用收取標準應向（）備案，并在營業(yè)場所公布A、證券營業(yè)部所在地人民銀行B、證券營業(yè)部所在地證監(jiān)會派出機構及地方證券業(yè)協(xié)會C、證券營業(yè)部所在地方稅務局D、證券營業(yè)部所在地工商局68.銀行間債券的托管清算機構有（）A、中國證券登記結算公司B、中央國債登記結算公司C、上海清算所D、上海證券交易所69.當前國債期貨投資開戶門檻為（）A、30萬B、40萬C、50萬D、60萬70.營業(yè)部投資者教育工作應當有機融入客戶開（銷）戶、證券交易、資金存取、證券營銷、（）及客戶服務等各項業(yè)務環(huán)節(jié)。A、風險揭示B、客戶回訪C、反洗錢D、信息披露71.證券公司代銷金融產(chǎn)品，應當建立（）等制度A、委托人資格審查制度B、金融產(chǎn)品盡職調(diào)查制度C、金融產(chǎn)品風險評估制度D、銷售適當性管理制度72.下列哪項金融產(chǎn)品不屬于集合資產(chǎn)管理計劃的投資范圍（）。A、股票B、證券投資基金C、股指期貨D、集合資產(chǎn)管理計劃73.針對我國擬推出的國債期貨，以下哪只債券可用于交割？（）A、剩余1年期國債B、剩余3年期國債C、剩余5年期國債D、剩余10年期國債74.“雙享債”雙邊報價國債有哪些作用？（）A、獲取國債價格變動的收益B、滿足國債期貨投資者的套保需求C、滿足國債期貨投資者的交割需求D、與國債期貨組合套利75.在定向業(yè)務中，托管人以（）的名義開立托管專戶，保管委托資產(chǎn)的銀行存款。A、管理人B、委托人C、托管人D、專項計劃76.定向資產(chǎn)管理業(yè)務的投資風險由（）承擔。A、管理人B、托管人C、委托人D、登記結算機構77.《證券投資基金法》規(guī)定，公開募集基金的管理人只能由依法設立的（）擔任或經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構按照規(guī)定核準的其他機構。A、基金管理公司B、基金發(fā)起人C、證券公司D、商業(yè)銀行78.已知投資組合中各種債券的久期，如何得到投資組合的久期？（）A、將各種債券的久期進行加權平均得到，權重是各種證券在投資組合中的比例B、將各種債券的久期進行算術平均得到C、取各種債券久期中最小的久期作為組合久期D、取各種債券久期中最大的久期作為組合久期79.下列公司銷售的金融產(chǎn)品中，不能夠公開宣傳的包括（）。A、持有期B、月享C、基金專戶產(chǎn)品D、工銀財富80.企業(yè)資產(chǎn)支持證券的發(fā)行采用（）A、注冊制B、備案制C、審核制D、保薦制81.證券公司應當與委托人簽訂書面代銷合同，明確約定以下事項（）。A、向客戶進行信息披露、風險揭示以及后續(xù)服務的相關安排B、受理客戶咨詢、查詢、投訴的相關安排和后續(xù)處理機制C、出現(xiàn)委托人對客戶違約情況下的處置預案和應急安排D、因金融產(chǎn)品設計、運營而產(chǎn)生的責任由證券公司承擔82.債券組合在各個期限的數(shù)量基本相等的收益率變動策略是？（）A、階梯策略B、子彈策略C、杠鈴策略D、平滑策略83.中國證券業(yè)協(xié)會發(fā)布的《證券公司投資者適當性管理制度指引》的適用范圍包括（）A、銷售金融產(chǎn)品B、融資融券、柜臺交易C、僅執(zhí)行客戶買賣公開市場交易的股票、基金、債券等交易指令的D、投資顧問、資產(chǎn)管理84.客戶財產(chǎn)的獨立性主要表現(xiàn)在（）A、信托財產(chǎn)與受托人的固有財產(chǎn)相互獨立B、受托人的信托財產(chǎn)與委托人的其他財產(chǎn)相互獨立C、信托財產(chǎn)與其他理財資產(chǎn)相互獨立D、不同委托人的信托財產(chǎn)或同一委托人的不同類別的信托財產(chǎn)相互獨立85.客戶第二次臨柜購買代銷金融產(chǎn)品時，應當簽署的文件包括哪些？（）A、《中信建投證券股份有限公司代銷金融產(chǎn)品業(yè)務風險揭示書》B、《中信建投證券股份有限公司代銷金融產(chǎn)品服務確認與風險提示函》C、《適當性評估結果確認書》D、《客戶風險承受能力問卷》86.專用證券賬戶可以由誰使用（）A、客戶B、管理人C、托管人D、登記結算機構87.哪些員工不可以進行電話回訪？（）A、營銷人員B、開戶人員C、實習人員D、合規(guī)人員88.未按要求履行報備程序并取得（）同意，咨詢機構不得在證券節(jié)目中播出電話、傳真、短信及網(wǎng)址等聯(lián)絡方式。A、節(jié)目所在地證監(jiān)局B、注冊地證監(jiān)局C、機構所在地證監(jiān)局D、證監(jiān)會89.關于信用評級與債券收益率的表述正確的有（）A、一般來說信用評級越高，收益率越高B、一般來說信用評級越低，收益率越高C、一般來說信用評級與收益率沒有關系D、以上都不對90.證券公司集合資產(chǎn)管理計劃的客戶人數(shù)上限為（）人。A、100人B、200人C、1000人D、無上限要求91.以下關于《證券投資基金銷售管理辦法》的論述正確的是（）。A、不涉及私募基金B(yǎng)、不涉及股權投資基金C、適用范圍包括不僅包括公募基金還包括私募基金D、僅規(guī)范基金份額的認購、申購，不涉及贖回事項92.開辦深交所報價回購業(yè)務的客戶為以下哪些？（）A、開立深圳股東卡B、開立上海交易所股東卡C、開立深交所封閉基金賬戶的客戶D、開立上交所封閉基金賬戶的客戶93.下列費用中，哪些費用一般按日計提，定期支付（）A、管理費B、托管費C、業(yè)績報酬D、退出費94.證券公司接受產(chǎn)品人委托為其代銷金融產(chǎn)品的前提條件是？（）A、證券公司對委托人進行資格審查B、委托人依法成立C、委托人具有發(fā)行金融產(chǎn)品的資格D、委托人能夠提供豐富的金融產(chǎn)品95.證券公司應當妥善處理與代銷金融產(chǎn)品活動有關的客戶投訴和突發(fā)事件，同產(chǎn)品發(fā)行人的責任承擔規(guī)則如下（）。A、涉及證券公司自身責任的，應當直接處理B、涉及產(chǎn)品發(fā)行人責任的，應當協(xié)助客戶聯(lián)系委托人處理C、由產(chǎn)品發(fā)行人承擔全部責任D、證券公司不對任何投訴進行處理，直接轉交產(chǎn)品發(fā)行人96.不得用于公開推介私募產(chǎn)品的途徑包括（）。A、報紙B、報告會C、資產(chǎn)管理人網(wǎng)站D、銷售機構網(wǎng)站97.從投向來看，中信建投固享財富系列屬于（）A、現(xiàn)金管理類產(chǎn)品B、債券型產(chǎn)品C、股票型產(chǎn)品D、FOF98.員工什么時候才具備證券從業(yè)資格？（）A、入職公司B、通過一門從業(yè)資格課程考試C、通過兩門從業(yè)資格課程考試D、獲得中證協(xié)的執(zhí)業(yè)證書99.央行公告將發(fā)行20億元的央票，這意味著（）A、銀行間將增加20億資金B(yǎng)、銀行間減少20億資金C、資