20222023年金融系統(tǒng)反洗錢知識考試試題200題及答案

2022-2023年金融系統(tǒng)反洗錢知識考試試題200題及答案2023年金融系統(tǒng)反洗錢知識考試試題200題

及答案

1.金融行動特別工作組對洗錢是如何定義的？

A.隱瞞或掩飾犯罪收益的真實來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。

B.凡隱匿或掩飾因犯罪行為所取得的財物的真實性質(zhì)、來源、地點、流向及轉(zhuǎn)移，或協(xié)助任何與非法活動有關(guān)系之人規(guī)避法律應負責任者，均屬洗錢行為。

C.犯罪分子及其同伙利用金融系統(tǒng)將資金從一個賬戶向另一賬戶作支付和轉(zhuǎn)移，以掩蓋款項的真實來源和受益所有權(quán)關(guān)系,即為洗錢。

D.隱瞞或分散非法交易所得財產(chǎn)的真實面目和來源，轉(zhuǎn)讓或變動非法收益的所得權(quán)，包括通過電子轉(zhuǎn)賬進行的目的在于掩蓋非法來源使資金合法化的資金轉(zhuǎn)換。

答案:B

2.我國現(xiàn)行《刑法》定義的洗錢罪的上游犯罪有幾類

A.3

B.4

C.5

D.7

答案:D

3.下面哪項不是《刑法》定義的洗錢罪的上游犯罪

A.毒品犯罪

B.恐怖活動犯罪

C.敲詐勒索罪

D.貪污賄賂犯罪

答案:C

4.我國最先規(guī)定了洗錢罪的是。

A、修訂后的新《憲法》

B、11027年修訂后的《刑法》

C、修訂后的新《中國人民銀行法》

D、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》

答案：B

5．美國《1970年銀行保密法》規(guī)定的國內(nèi)金融機構(gòu)必須向財政部報告的現(xiàn)金交易限額是：

A．10000美元

B．5000美元

C．15000美元

D．20000美元

答案：A

6．我國《刑法》第一百零二九十一條規(guī)定的“洗錢罪”的主刑的最高法定刑是：

A．十年有期徒刑

B．七年有期徒刑

C．五年有期徒刑

D．十五年有期徒刑

答案：A

7．中國人民銀行會同銀監(jiān)會、證監(jiān)會和保監(jiān)會制定的反洗錢規(guī)章是：

A．《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》

B．《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》C．《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

D．《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》

答案：C

8．下列不屬于洗錢特征的是。

A、國際化

B、專業(yè)化

C、單一化

D、復雜化

答案：C

9．洗錢的過程一般分為三階段，下列那一項不包括在內(nèi)。

A、放置階段

B、離析階段

C、轉(zhuǎn)移階段

D、融合階段

答案：C

10．世界上最早對洗錢進行法律控制的國家是。

A、美國

B、法國

C、澳大利亞

D、英國

答案：A

11．中國是歐亞反洗錢與反恐融資工作組（EAG）的創(chuàng)始成員國，該組織的成立時間是：

A．2005年10月

B．2007年6月

C．2004年10月

D．2006年10月

答案：C

12．下列哪個文件是由沃爾夫斯堡集團制定的？

A．《關(guān)于防止犯罪分子利用銀行系統(tǒng)洗錢的原則聲明》。B．《有效銀行監(jiān)管的核心原則》。

C．《銀行客戶盡職調(diào)查》。

D．《私人銀行全球反洗錢指引》。

答案：D

13．金融行動特別工作組的英文簡稱為（）

A.CFA

B.FTF

C.CATF

D.FATF

答案：D

14．與反洗錢相比，反恐融資更為關(guān)注哪些特殊領(lǐng)域的問題？

A．律師

B．會計師

C．房地產(chǎn)

D．非營利性組織

答案：D

15．我國的《反洗錢法》既是一部反洗錢組織法，也是一部：A．反洗錢義務法

B．反洗錢預防法

C．反洗錢專門法