非法集資風險專項排查整治活動方案

?非法集資風險專項排查整治活動方案一、背景分析近年來，隨著我國金融市場的快速發(fā)展，非法集資活動層出不窮，嚴重擾亂了金融市場秩序，損害了人民群眾的合法權益。為防范非法集資風險，保障金融市場穩(wěn)定，我們決定開展非法集資風險專項排查整治活動。二、活動目標1.提高廣大人民群眾的風險識別能力，增強防范意識。2.深入排查各類非法集資行為，嚴厲打擊違法違規(guī)行為。3.建立健全非法集資風險防控長效機制，維護金融市場穩(wěn)定。三、活動組織1.成立非法集資風險排查整治活動領導小組，負責活動的組織和協(xié)調工作。2.各相關部門要密切配合，形成合力，確?；顒尤〉脤嵭?。四、活動內容1.宣傳教育（1）通過新聞媒體、網絡平臺、社區(qū)宣傳欄等多種渠道，廣泛開展非法集資風險宣傳教育活動，提高人民群眾的風險識別能力。（2）舉辦非法集資風險知識講座，邀請專家學者為人民群眾普及金融知識，增強防范意識。2.排查整治（1）對金融市場各類主體進行全面排查，發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資行為的企業(yè)、個人，立即啟動調查程序。（2）加強與金融監(jiān)管部門、公安機關等部門的協(xié)作，形成聯(lián)合執(zhí)法機制，嚴厲打擊非法集資行為。（3）對排查中發(fā)現(xiàn)的風險隱患，及時采取措施予以化解，防止風險擴大。3.建立長效機制（1）建立健全非法集資風險防控體系，明確各部門職責，形成齊抓共管的工作格局。（2）加強金融監(jiān)管，完善相關法規(guī)制度，提高非法集資行為的違法成本。（3）加強金融消費者權益保護，提高金融服務水平，引導人民群眾合理投資。五、活動時間本次非法集資風險專項排查整治活動自即日起至2023年12月31日結束。六、活動步驟1.啟動階段（2023年1月1日-2023年1月31日）成立活動領導小組，制定活動方案，明確各部門職責。2.實施階段（2023年2月1日-2023年10月31日）開展宣傳教育、排查整治工作，加強與相關部門的協(xié)作，嚴厲打擊非法集資行為。七、活動要求1.提高認識，加強領導。各部門要充分認識非法集資風險排查整治活動的重要性，切實加強組織領導，確保活動取得實效。2.突出重點，精準發(fā)力。要針對重點領域、重點人群，深入開展宣傳教育、排查整治工作，確?；顒尤〉妹黠@成效。3.加強協(xié)作，形成合力。各部門要加強溝通協(xié)作，形成執(zhí)法合力，共同打擊非法集資行為。注意事項：1.注意宣傳教育內容的準確性和易理解性，別把復雜的金融術語直接扔給大眾，要用大白話把風險講明白，讓人一聽就懂，一懂就能防。2.排查過程中要講究方法，別一股腦兒地沖，得有策略，比如先從群眾反映強烈的領域著手，或者盯著那些資金流水異常的賬戶，這樣才能有的放矢。3.打擊非法集資得有證據，不能憑感覺辦事，要依法依規(guī)，確保每一步都站得住腳，經得起檢驗。解決辦法：1.對于宣傳教育，咱們可以找一些金融界的“網紅”或者KOL，用他們的影響力來普及知識，比如拍些小視頻，用輕松幽默的方式來講非法集資的風險，這樣大家更容易接受。2.排查的時候，咱們可以建立一個舉報機制，鼓勵群眾提供線索，同時利用大數(shù)據分析，對資金流向進行監(jiān)控，一旦發(fā)現(xiàn)異常，立即啟動調查。3.在打擊非法集資時，要加強與法律部門的合作，確保每一步操作都有法律依據，對于查實的案件，要公開透明地處理，形成震懾效應，讓那些想動手的人知道后果嚴重。1.要注重跨部門的聯(lián)動，別讓信息孤島限制了咱們的視野，銀行、證券、保險這些行業(yè)的老兄們得常聚聚，信息共享，這樣才能更全面地了解市場動態(tài)，早發(fā)現(xiàn)早預防。2.獎勵機制不能少，對于提供有效線索幫助排查和打擊非法集資的群眾，要給予一定的獎勵，這樣能激發(fā)大家的積極性，讓每個人都成為咱們排查整治活動的眼睛和耳朵。3.得加強對排查人員的培訓，讓他們知道哪些是高風險領域，哪些是非法集資的常見手法，提升了他們的專業(yè)能力，才能更精準地發(fā)現(xiàn)問題，