金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)知識(shí)競(jìng)賽考試題及答案

金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)知識(shí)競(jìng)賽考試題及答案單選題1.2015年版100元紙幣采用的光彩光變數(shù)字，在垂直觀察時(shí)，數(shù)字以（）為主，平視觀察時(shí)，數(shù)字以（）為主，隨著觀察的角度改變，數(shù)字顏色交替變化并可看到（）上下滾動(dòng)。A、金色，藍(lán)色，一條亮光帶B、綠色，金色，一束反射光C、藍(lán)色、綠色、一束反射光D、金色，綠色，一條亮光帶參考答案：D2.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》自（）起施行。A、2017年1月1日B、2017年3月1日C、2017年8月1日D、2017年6月1日參考答案：A3.根據(jù)《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)收繳假幣時(shí)，應(yīng)出具（）。A、《假幣收繳憑證》B、《假人民幣沒(méi)收收據(jù)》C、《假人民幣罰沒(méi)收據(jù)》D、《假幣沒(méi)收收據(jù)》參考答案：A4.甲公司向乙商業(yè)銀行借款10萬(wàn)元，借款期限為一年?？畹狡诤?，由于甲公司經(jīng)營(yíng)不善，無(wú)力還借款本息。但丙公司欠甲公司到期貨款20萬(wàn)元，甲公司卻不積極向丙公司主張支付貨款。為此乙商業(yè)銀行請(qǐng)求法院執(zhí)行丙公司財(cái)產(chǎn)以償還甲公司借款。對(duì)此案看法正確的是()。A、乙商業(yè)銀行可以直接向丙公司行使代位權(quán)B、乙商業(yè)銀行應(yīng)通過(guò)向法院提起訴訟來(lái)行使代位權(quán)C、乙商業(yè)銀行應(yīng)以甲公司的名義行使代位權(quán)D、乙商業(yè)銀行行使代位權(quán)的請(qǐng)求數(shù)額以20萬(wàn)元為限參考答案：B5.根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)反洗錢(qián)客戶身份識(shí)別有關(guān)工作的通知》規(guī)定，公司的受益所有人按照以下標(biāo)準(zhǔn)依次判定:直接或者間接擁有超過(guò)（）公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人;通過(guò)人事、財(cái)務(wù)等其他方式對(duì)公司進(jìn)行控制的自然人;公司的高級(jí)管理人員A、0.25B、0.3C、0.45D、0.5參考答案：A6.教育儲(chǔ)蓄存入次數(shù)要不少于（）次，每次存入金額要小于或等于（）元。A、2，1萬(wàn)B、25000C、3，1萬(wàn)D、3，2萬(wàn)參考答案：A7.依照我國(guó)法律規(guī)定，國(guó)有土地使用權(quán)出讓合同的出讓方應(yīng)有（）。A、企業(yè)法人B、事業(yè)單位法人C、社會(huì)團(tuán)體法人D、國(guó)家參考答案：D8.采用單筆核對(duì)方式進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查的，核查行一次可提交不超過(guò)（）人的待核查信息。A、1B、3C、5D、10參考答案：C9.客戶盡職調(diào)查制度中()是指最終擁有或控制客戶的自然人，以及代表其進(jìn)行交易的人。此外，還包括那些對(duì)法人或法律實(shí)體行使最終有效控制的人。A、受益人B、托管人C、業(yè)務(wù)經(jīng)辦人D、授權(quán)委托人參考答案：A10.中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）上線時(shí)，由（）負(fù)責(zé)被代理機(jī)構(gòu)的上線準(zhǔn)備和實(shí)施、業(yè)務(wù)和技術(shù)支持，以及該系統(tǒng)的運(yùn)行維護(hù)。A、代理機(jī)構(gòu)B、商業(yè)銀行C、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)D、銀保監(jiān)局參考答案：A11.匯票、本票出票時(shí)的記載事項(xiàng)，適用（）地法律。A、付款B、收款C、出票D、行為參考答案：C12.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2021〕第3號(hào)），金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢(qián)和反恐怖融資審計(jì)機(jī)制，審計(jì)應(yīng)當(dāng)遵循（），全面覆蓋境內(nèi)外分支機(jī)構(gòu)、控股附屬機(jī)構(gòu)。A、全面性原則B、系統(tǒng)性原則C、獨(dú)立性原則D、真實(shí)性原則參考答案：C13.下列資金用途不屬于存款人申請(qǐng)開(kāi)立專用存款賬戶（）。A、期貨交易保證金B(yǎng)、糧、棉、油收購(gòu)資金C、基本建設(shè)資金D、臨時(shí)項(xiàng)目資金參考答案：D14.銀行為持加載統(tǒng)一社會(huì)信用代碼營(yíng)業(yè)執(zhí)照的個(gè)體工商戶辦理開(kāi)戶業(yè)務(wù)時(shí)，人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)中“工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照”、“國(guó)稅登記證號(hào)”、“地稅登記證號(hào)”字段錄入（）位統(tǒng)一社會(huì)信用代碼。A、17B、18C、19D、22參考答案：B15.（）指電子支付指令接收人的開(kāi)戶銀行；接收人未在銀行開(kāi)立賬戶的，指電子支付指令確定的資金匯入銀行。A、發(fā)起行B、接受行C、電子終端D、清算行參考答案：B16.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向（）報(bào)告人民幣、外幣大額交易和可疑交易。A、中國(guó)人民銀行B、中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)局C、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心D、其上級(jí)機(jī)構(gòu)參考答案：C17.各部門(mén)（條線）應(yīng)將反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)控制要求有機(jī)融于業(yè)務(wù)流程，并建立相應(yīng)業(yè)務(wù)操作規(guī)程，且具有可操作性，下列表述錯(cuò)誤是的（）。A、與反洗錢(qián)相關(guān)業(yè)務(wù)條線的操作規(guī)程中均應(yīng)包含反洗錢(qián)工作要求。B、反洗錢(qián)內(nèi)控要求和操作規(guī)程不應(yīng)獨(dú)立于業(yè)務(wù)條線操作規(guī)程。C、業(yè)務(wù)條線業(yè)務(wù)操作規(guī)程中應(yīng)有反洗錢(qián)風(fēng)控要求。D、各部門(mén)（條線）崗位職責(zé)只需簡(jiǎn)單的配合反洗錢(qián)工作即可。參考答案：D18.卡樂(lè)付”的客服電話是多少？（）A、4006068000B、96568C、4008102112D、027-96568參考答案：A19.甲和乙為同村鄰居，甲越界建房侵入乙的宅基地，甲的行為侵犯了乙的()。A、相鄰權(quán)B、房屋所有權(quán)C、宅基地使用權(quán)D、宅基地所有權(quán)參考答案：C20.有關(guān)人民法院在執(zhí)行由兩個(gè)人民法院或者人民法院與仲裁、公證等有關(guān)機(jī)構(gòu)就同一法律關(guān)系作出的兩份或者多份生效法律文書(shū)的過(guò)程中，需要金融機(jī)構(gòu)協(xié)助執(zhí)行的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)協(xié)助（）協(xié)助執(zhí)行通知書(shū)的法院，予以查詢、凍結(jié)，但不得扣劃。A、最后送達(dá)B、最先送達(dá)C、出具最晚D、出具最早參考答案：B21.下列有關(guān)客戶資料和交易記錄保存說(shuō)法錯(cuò)誤的是：（）A、如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢(qián)調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢(qián)調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢(qián)調(diào)查工作結(jié)束B(niǎo)、同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最長(zhǎng)期限保存C、同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少同時(shí)保存不同介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄D、法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對(duì)客戶身份資料和交易記錄較反洗錢(qián)規(guī)定有更長(zhǎng)保存期限要求的，遵守其規(guī)定參考答案：C22.（）是指直接接入支付系統(tǒng)辦理業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。A、直接參與者B、間接參與者C、直接參與者和間接參與者D、直接參與者和間接參與者都不需要參考答案：A23.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）、（）關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)變化情況，及時(shí)更新完善本機(jī)構(gòu)的自評(píng)估指標(biāo)及方法。A、動(dòng)態(tài)、持續(xù)B、動(dòng)態(tài)、連續(xù)C、靜態(tài)、持續(xù)D、靜態(tài)、連續(xù)參考答案：A24.接入機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)退出中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）的，應(yīng)當(dāng)向所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)提交書(shū)面申請(qǐng)。中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于收到書(shū)面申請(qǐng)之日起（）個(gè)工作日內(nèi)完成審核和參數(shù)維護(hù)。A、1B、2C、5D、10參考答案：B25.企業(yè)撤銷取消許可前開(kāi)立基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶的，銀行應(yīng)當(dāng)收回原開(kāi)戶許可證原件。因（）原因撤銷基本存款賬戶的，銀行還應(yīng)打印“已開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶清單”并交付企業(yè)。A、解散B、遷址C、破產(chǎn)D、轉(zhuǎn)戶參考答案：D26.如果客戶或者實(shí)際控制客戶的自然人、交易的實(shí)際受益人屬于外國(guó)現(xiàn)任的或者離任的履行重要公共職能的人員，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照《盡職調(diào)查辦法》中有關(guān)（）的客戶盡職調(diào)查要求，履行勤勉盡職義務(wù)。A、法人B、外國(guó)政要C、犯罪嫌疑人D、外籍客戶參考答案：B27.有權(quán)機(jī)關(guān)直接扣劃、凍結(jié)扣劃及相應(yīng)的沖正交易均需要（）級(jí)授權(quán)。A、10B、12C、15D、16參考答案：C28.反洗錢(qián)制度中“保密義務(wù)的免責(zé)”原則的具體含義是A、履行反洗錢(qián)義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額和可疑交易報(bào)告，受法律保護(hù)B、金融機(jī)構(gòu)可向其他組織和個(gè)人提供客戶交易信息C、金融機(jī)構(gòu)提交大額和可疑交易報(bào)告，可以因此免除各種民事責(zé)任和刑事責(zé)任D、金融機(jī)構(gòu)提交大額和可疑交易報(bào)告，可以因此免除違反銀行保密法所產(chǎn)生的各種民事責(zé)任和刑事責(zé)任參考答案：A29.存款人（）專用存款賬戶。A、只能開(kāi)一個(gè)B、只能開(kāi)兩個(gè)C、可以開(kāi)多個(gè)D、只能開(kāi)三個(gè)參考答案：C30.甲與乙簽訂了一份供貨合同，合同約定甲先供貨，乙后付款，在供貨前，甲有確切證據(jù)證明乙無(wú)付款能力，對(duì)此，甲可依法主張()。A、同時(shí)履行抗辯權(quán)B、合同撤銷權(quán)C、先履行抗辯權(quán)D、不安抗辯權(quán)參考答案：D31.客戶盡職調(diào)查是指：（）A、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，核對(duì)客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件B、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進(jìn)行交易時(shí)，核對(duì)客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件C、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進(jìn)行規(guī)定金額以上的一次性交易時(shí)，核對(duì)客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件D、金融機(jī)構(gòu)確認(rèn)客戶的真實(shí)身份，了解客戶的職業(yè)或經(jīng)營(yíng)背景、交易目的、交易性質(zhì)以及資金來(lái)源等參考答案：D32.定期貸記業(yè)務(wù)的特點(diǎn)是（）A、付款人同時(shí)付款給一個(gè)收款人B、單個(gè)付款人同時(shí)付款給多個(gè)收款人C、單個(gè)付款人定期付款給單個(gè)收款人D、多個(gè)付款人定期付款給多個(gè)收款人參考答案：B33.電力管家卡號(hào)繳費(fèi)賬號(hào)有幾位數(shù)？A、8位數(shù)B、9位數(shù)C、10位數(shù)D、11位數(shù)參考答案：C34.根據(jù)反洗錢(qián)有關(guān)規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類是一項(xiàng)（）義務(wù)A、應(yīng)盡B、反洗錢(qián)C、法定D、常規(guī)參考答案：C35.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交的大額交易報(bào)告包括：自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣（）萬(wàn)元以上（含）、外幣等值（）萬(wàn)美元以上（含）的跨境款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。A、10，1B、10，2C、20，1D、20，2參考答案：C36.人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)接受投訴核實(shí)，發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)未采取有效措施，致使假幣對(duì)外支付的，按（）第四十五條進(jìn)行處罰。A、《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》B、《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》C、《中國(guó)人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》D、《中國(guó)人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》參考答案：A37.本票出票人絕對(duì)必要記載的事項(xiàng)不包括()。A、無(wú)條件支付的承諾B、確定的金額C、付款人名稱D、收款人名稱參考答案：C38.《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》關(guān)于人民幣樣幣說(shuō)法正確的是（）。A、人民幣樣幣禁止流通B、人民幣樣幣可以流通C、人民幣樣幣的管理辦法，由國(guó)務(wù)院制定D、人民幣樣幣的管理辦法，由銀行保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)制定參考答案：A39.因直接參與者清算賬戶余額不足導(dǎo)致支付系統(tǒng)清算窗口延遲關(guān)閉累計(jì)超過(guò)（）次，中國(guó)人民銀行應(yīng)要求其要求其退出支付系統(tǒng)。A、2B、3C、4D、5參考答案：B40.銀行機(jī)構(gòu)開(kāi)立匿名賬戶、假名賬戶或者與身份不明的企業(yè)進(jìn)行交易的，依據(jù)（）規(guī)定進(jìn)行處理。A、中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法B、中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法C、中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法D、人民幣結(jié)算賬戶管理辦法參考答案：A41.執(zhí)行法院通過(guò)網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)對(duì)被執(zhí)行人的存款采取扣劃措施的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照協(xié)助執(zhí)行通知書(shū)要求，將被執(zhí)行人的存款扣劃至（）。A、公安機(jī)關(guān)執(zhí)行款專戶B、執(zhí)行法院的執(zhí)行款專戶C、執(zhí)行法院罰沒(méi)款專戶D、金融機(jī)構(gòu)扣劃專戶參考答案：B42.客戶持本人在工商銀行濟(jì)南分行營(yíng)業(yè)部開(kāi)立的賬戶，在建設(shè)銀行上海分行陸家嘴支行發(fā)生的大額交易，應(yīng)由誰(shuí)報(bào)告？（）A、工商銀行總行B、工商銀行濟(jì)南分行營(yíng)業(yè)部C、建設(shè)銀行總行D、建設(shè)銀行上海分行陸家嘴支行參考答案：B43.外商投資企業(yè)注冊(cè)地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在收到申請(qǐng)材料之日起（）內(nèi)完成企業(yè)信息登記手續(xù)。A、7天B、7個(gè)工作日C、10天D、10個(gè)工作日參考答案：D44.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交的大額交易報(bào)告包括：自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣（）萬(wàn)元以上（含）、外幣等值（）萬(wàn)美元以上（含）的境內(nèi)款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)A、50，5B、50，10C、100，5D、100，10參考答案：B45.財(cái)政部門(mén)查詢存款時(shí)，檢查人員應(yīng)當(dāng)出示《財(cái)政查詢存款通知書(shū)》，《財(cái)政查詢存款通知書(shū)》一式（）聯(lián)。A、一B、兩C、三D、四參考答案：B46.未按規(guī)定辦理客戶預(yù)留印鑒掛失和更換印鑒業(yè)務(wù)的，給予有關(guān)責(zé)任人（）處理。A、記大過(guò)至開(kāi)除或解除勞動(dòng)合同B、留用察看至開(kāi)除C、留用察看至記大過(guò)D、扣減半年績(jī)效工資參考答案：A47.獨(dú)立接入機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）聯(lián)調(diào)測(cè)試和技術(shù)驗(yàn)收通過(guò)之日起（）個(gè)工作日內(nèi)通過(guò)法人所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)向中國(guó)人民銀行省級(jí)分支機(jī)構(gòu)提交正式上線申請(qǐng)，并附聯(lián)調(diào)測(cè)試報(bào)告和技術(shù)驗(yàn)收?qǐng)?bào)告。A、5B、10C、15D、30參考答案：C48.銀行以下哪種行為給予警告，并處以5萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下的罰款（）A、偽造、變?cè)?、私自印制開(kāi)戶登記證的B、為存款人多頭開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶C、協(xié)助偽造、變?cè)熳C明文件開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶D、法定代表人或主要負(fù)責(zé)人、存款人地址以及其他開(kāi)戶資料的變更事項(xiàng)未在規(guī)定期限內(nèi)通知銀行參考答案：B49.存折、卡、存單密碼解鎖可在（）辦理。A、開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)B、鎖定網(wǎng)點(diǎn)C、市內(nèi)任意一家網(wǎng)點(diǎn)D、同一法人行社任一網(wǎng)點(diǎn)參考答案：D50.金融機(jī)構(gòu)可自行決定不按上述風(fēng)險(xiǎn)要素及其子項(xiàng)評(píng)定風(fēng)險(xiǎn)，直接將其定級(jí)為低風(fēng)險(xiǎn)，但此類客戶不應(yīng)具有在同一金融機(jī)構(gòu)的金融資產(chǎn)凈值超過(guò)一定限額，原則上，自然人客戶限額為（）萬(wàn)元人民幣。A、10B、15C、20D、25參考答案：C51.以下交易中屬于應(yīng)報(bào)告的大額交易的是：（）A、中國(guó)銀行向工商銀行拆借資金一筆500萬(wàn)美元B、中石油公司向中國(guó)人民銀行賬戶轉(zhuǎn)賬120萬(wàn)C、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心向A文具公司一次性轉(zhuǎn)款300萬(wàn)元人民幣D、中國(guó)銀行向A公司發(fā)放本月貸款一筆金額100萬(wàn)元參考答案：C52.商業(yè)承兌匯票的付款人在收到開(kāi)戶行的付款通知的次日起3個(gè)工作日內(nèi)未通知銀行付款的，銀行應(yīng)視同()。A、付款人拒絕付款B、付款人承諾付款C、付款人存在合法抗辯事由D、付款人無(wú)理拒付參考答案：B53.下列屬于所有權(quán)的原始取得方式的為()。A、通過(guò)購(gòu)買(mǎi)取得財(cái)產(chǎn)B、通過(guò)行使留置權(quán)取得財(cái)產(chǎn)C、通過(guò)添附取得財(cái)產(chǎn)D、通過(guò)繼承取得財(cái)產(chǎn)參考答案：C54.《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定，人民幣紙幣在流通過(guò)程中因受到侵蝕，形成票面局部污漬，非印刷區(qū)域出現(xiàn)多處污漬，累計(jì)污漬面積大于（）平方毫米的為上不宜流通人民幣。A、60B、50C、40D、30參考答案：A55.網(wǎng)銀證書(shū)申請(qǐng)時(shí)自動(dòng)生成兩碼（即授權(quán)碼和下載碼），（）天后自動(dòng)過(guò)期。A、1B、5C、7D、14參考答案：D56.下列各項(xiàng)中，對(duì)基本存款賬戶與臨時(shí)存款賬戶在管理上的區(qū)別，表述正確的是（）。A、基本存款賬戶能支取現(xiàn)金而臨時(shí)存款賬戶不能支取現(xiàn)金B(yǎng)、基本存款賬戶不能用于辦理工資代發(fā)而臨時(shí)存款賬戶可以用于辦理工資代發(fā)C、基本存款賬戶沒(méi)有開(kāi)戶數(shù)量限制而臨時(shí)存款賬戶受開(kāi)戶數(shù)量限制D、基本存款賬戶使用沒(méi)有時(shí)間限制而臨時(shí)存款賬戶使用實(shí)行有效期管理參考答案：D57.在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢(qián)義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立健全客戶盡職調(diào)查制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、（），履行反洗錢(qián)義務(wù)。A、大額交易和可疑交易報(bào)告制度B、可疑交易報(bào)告制度C、大額交易報(bào)告制度D、內(nèi)部控制制度參考答案：A58.《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定，人民幣紙幣票面出現(xiàn)部分或全部褪色，票面出現(xiàn)多處脫墨，累計(jì)脫墨面積大于（）平方毫米的，為不宜流通人民幣。A、200B、150C、100D、80參考答案：D59.單位銀行結(jié)算賬戶按用途分為A、基本存款賬戶、專用存款賬戶和臨時(shí)存款賬戶B、基本存款賬戶、一般存款賬戶、專用存款賬戶和臨時(shí)存款賬戶C、基本存款賬戶、一般存款賬戶和臨時(shí)存款賬戶D、基本存款賬戶、一般存款賬戶參考答案：B60.合規(guī)聯(lián)絡(luò)員由（）兼任，對(duì)本級(jí)行社的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理問(wèn)題負(fù)首要責(zé)任。A、會(huì)計(jì)主管B、信貸副行長(zhǎng)C、信貸內(nèi)勤D、柜員參考答案：A61.根據(jù)《銀行業(yè)存款類金融機(jī)構(gòu)非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查細(xì)則》規(guī)定，以下哪個(gè)選項(xiàng)開(kāi)立賬戶時(shí)，需要提供稅收聲明文件（）。A、政府公務(wù)人員B、中國(guó)境內(nèi)軍隊(duì)C、武警部隊(duì)代理軍人D、武裝警察參考答案：A62.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)確認(rèn)誤收或者誤付假幣的，應(yīng)當(dāng)在（）個(gè)工作日內(nèi)將假幣實(shí)物解繳到人民銀行。A、2B、3C、6D、15參考答案：B63.《中國(guó)人民銀行辦公廳關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)外誤付假幣專項(xiàng)治理工作指導(dǎo)意見(jiàn)》（銀辦發(fā)【2013】14號(hào)）中提到專項(xiàng)治理工作的總體目標(biāo)之一是通過(guò)有計(jì)劃、分步驟地推進(jìn)（）工作，有效解決銀行對(duì)外誤付假幣問(wèn)題。A、銀行對(duì)外支付現(xiàn)金的全額清分B、冠字號(hào)碼查詢C、點(diǎn)驗(yàn)鈔設(shè)備升級(jí)D、反假貨幣宣傳參考答案：A64.下列對(duì)一般保證與連帶責(zé)任保證的區(qū)別的判斷正確的是()。A、一般保證的保證范圍為主債權(quán)，而連帶保證的保證范圍為包括利息違約金等在內(nèi)的全部債權(quán)B、一般保證的保證人承擔(dān)賠償責(zé)任，而連帶保證的保證人承擔(dān)履行責(zé)任C、一般保證的保證人只能行使基于保證合同的抗辯權(quán)，而連帶保證的保證人還可以行使主債務(wù)人的抗辯權(quán)D、一般保證的保證人享有先訴抗辯權(quán)，而連帶責(zé)任保證的保證人不享有此項(xiàng)權(quán)利參考答案：D65.《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)中的變形包括紙幣形狀、尺寸發(fā)生變化，票幅長(zhǎng)邊與標(biāo)準(zhǔn)規(guī)格相差（）以上的。A、0.005B、0.01C、0.015D、0.02參考答案：D66.銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照相關(guān)法律法規(guī)、合同約定,公平公正作出處理決定，對(duì)于事實(shí)清楚、爭(zhēng)議情況簡(jiǎn)單的消費(fèi)投訴，應(yīng)當(dāng)自收到消費(fèi)投訴之日起15日內(nèi)作出處理決定并告知投訴人，情況復(fù)雜的可以延長(zhǎng)至30日；情況特別復(fù)雜或者有其他特殊原因的，經(jīng)其上級(jí)機(jī)構(gòu)或者總行、總公司高級(jí)管理人員審批并告知投訴人，可以再延長(zhǎng)（）日。A、15B、20C、30D、60參考答案：C67.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》所稱金融機(jī)構(gòu)，是指依法設(shè)立的從事（）的政策性銀行、商業(yè)銀行、信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、信托投資公司、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、保險(xiǎn)公司以及國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)確定并公布的從事金融業(yè)務(wù)的其他機(jī)構(gòu)。A、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)B、證券業(yè)務(wù)C、金融業(yè)務(wù)D、經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)參考答案：C68.《現(xiàn)金管理暫行條例實(shí)施細(xì)則》規(guī)定，未在銀行開(kāi)戶的個(gè)體工商戶、農(nóng)村承包經(jīng)營(yíng)戶異地采購(gòu)時(shí)，凡加蓋“現(xiàn)金”字樣的結(jié)算憑證，匯入銀行必須保證（）。A、支付現(xiàn)金B(yǎng)、足額支付C、轉(zhuǎn)賬結(jié)算D、及時(shí)匯兌參考答案：A69.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在（）基礎(chǔ)上，遵循（）原則確定對(duì)小微企業(yè)客戶盡職調(diào)查的具體方式。A、了解你的客戶；風(fēng)險(xiǎn)為本B、認(rèn)識(shí)你的客戶；效益為本C、了解你的客戶；效益為本D、認(rèn)識(shí)你的客戶；風(fēng)險(xiǎn)為本參考答案：A70.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國(guó)政要等因素，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。在同等條件下，來(lái)自反洗錢(qián)、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國(guó)家(地區(qū))客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)()來(lái)自其他國(guó)家(地區(qū))的客戶。A、高于B、略高于C、低于D、略低于參考答案：A71.涉電信詐騙犯罪可疑特征包括：資金（）轉(zhuǎn)入，()轉(zhuǎn)出，尤其是資金匯往多個(gè)地區(qū)，且匯款看似無(wú)人關(guān)聯(lián)。A、集中、分散B、多筆、單筆C、大額、分散D、白天、夜間參考答案：A72.核心系統(tǒng)貸款扣款標(biāo)識(shí)的有效值有兩種：（）、（），系統(tǒng)默認(rèn)值為（）A、足額扣款，有多少扣多少；有多少扣多少B、足額扣款，有多少扣多少；足額扣款C、足額扣款，不足額不扣款；足額扣款D、足額扣款，不足額不扣款；不足額不扣款參考答案：A73.各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確定公安機(jī)關(guān)涉案賬戶資金查詢、凍結(jié)的（），負(fù)責(zé)涉案賬戶資金快速查詢、凍結(jié)工作，并將省級(jí)以上（含省級(jí)）機(jī)構(gòu)聯(lián)系人名單及聯(lián)系方式報(bào)銀監(jiān)會(huì)，由銀監(jiān)會(huì)匯總后抄送中國(guó)人民銀行和公安部。A、兼職部門(mén)B、溝通部門(mén)C、受理部門(mén)D、專職部門(mén)參考答案：D74.社團(tuán)貸款的還款流程是（）A、先還表內(nèi)，再還表外B、先還表外，再還表內(nèi)C、只需要作表內(nèi)還款操作D、只需要作表外還款操作參考答案：B75.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2021〕第3號(hào)），為了解金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)狀況，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可以對(duì)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估,至少提前5個(gè)工作日將（）送達(dá)被評(píng)估的金融機(jī)構(gòu)。A、《反洗錢(qián)監(jiān)管審批表》B、《反洗錢(qián)監(jiān)管提示函》C、《反洗錢(qián)監(jiān)管通知書(shū)》D、《反洗錢(qián)監(jiān)管意見(jiàn)書(shū)》參考答案：C76.《人民幣圖樣使用管理辦法》規(guī)定，使用人民幣圖樣實(shí)行屬地管理、（）。A、一事一批B、備案使用C、授權(quán)使用D、統(tǒng)一管理參考答案：A77.下類對(duì)可疑類客戶采取的風(fēng)險(xiǎn)控制措施不恰當(dāng)?shù)臑?)。A、與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施識(shí)別客戶身份，并按照本機(jī)構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行處理。B、在可疑客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信息，加強(qiáng)監(jiān)控其日常各項(xiàng)交易情況和異常行為C、對(duì)于可疑類客戶，應(yīng)當(dāng)對(duì)其身份信息及資金狀況進(jìn)行審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢(qián)分類等級(jí)D、可疑類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)再次出現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進(jìn)行報(bào)告。參考答案：A78.對(duì)被執(zhí)行的財(cái)產(chǎn)，人民法院非經(jīng)查封、扣押、凍結(jié)不得處分。對(duì)（）等各類可以直接扣劃的財(cái)產(chǎn)，人民法院的扣劃裁定同時(shí)具有凍結(jié)的法律效力。A、現(xiàn)金B(yǎng)、股票C、債權(quán)D、銀行存款參考答案：D79.《外幣代兌機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》規(guī)定，外幣代兌機(jī)構(gòu)辦理外幣兌換業(yè)務(wù)必須使用外幣兌換水單,不得以其他單證代替外幣兌換水單。外幣兌換水單由（）負(fù)責(zé)提供并管理。A、中國(guó)人民銀行B、中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)C、授權(quán)銀行D、國(guó)家外匯管理局參考答案：C80.根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)反洗錢(qián)客戶身份識(shí)別有關(guān)工作的通知》規(guī)定，公司的受益所有人按照以下標(biāo)準(zhǔn)依次判定:直接或者間接擁有超過(guò)（）公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人;通過(guò)人事、財(cái)務(wù)等其他方式對(duì)公司進(jìn)行控制的自然人;公司的高級(jí)管理人員A、0.25B、0.3C、0.45D、0.5參考答案：A81.監(jiān)護(hù)人對(duì)被監(jiān)護(hù)人致人損害承擔(dān)的民事責(zé)任屬于（）。A、按份責(zé)任B、保證責(zé)任C、補(bǔ)充責(zé)任D、連帶責(zé)任參考答案：C82.銀行承兌商業(yè)匯票時(shí)，應(yīng)考核承兌申請(qǐng)人的資信情況，必要時(shí)可依法要求承兌申請(qǐng)人提供（）。A、資質(zhì)證明B、貸款承諾C、擔(dān)保D、詢證函參考答案：C83.發(fā)卡銀行對(duì)準(zhǔn)貸記卡及借記卡（不含儲(chǔ)值卡）帳戶內(nèi)的存款，按照中國(guó)人民銀行規(guī)定的辦法計(jì)付利息。A、同檔次法定存款利率及計(jì)息B、同期同檔次存款利率及計(jì)息C、同期同檔次協(xié)議存款利率及計(jì)息D、同期同檔次協(xié)定存款利率及計(jì)息參考答案：B84.客戶申請(qǐng)開(kāi)立網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)時(shí)，網(wǎng)點(diǎn)必須堅(jiān)持三核對(duì)”，即：核對(duì)客戶出示的（）、（）原件與申請(qǐng)表上填寫(xiě)的內(nèi)容是否相符。A、戶口簿，身份證B、憑條，身份證C、卡折，身份證D、對(duì)賬單，戶口簿參考答案：C85.客戶盡職調(diào)查制度中()是指最終擁有或控制客戶的自然人，以及代表其進(jìn)行交易的人。此外，還包括那些對(duì)法人或法律實(shí)體行使最終有效控制的人。A、受益人B、托管人C、業(yè)務(wù)經(jīng)辦人D、授權(quán)委托人參考答案：A86.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》（中華人民共和國(guó)主席令第五十六號(hào)），海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶的現(xiàn)金、無(wú)記名有價(jià)證券超過(guò)規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向（）部門(mén)通報(bào)。A、反洗錢(qián)行政主管B、外匯管理行政主管C、司法行政主管D、海關(guān)總署參考答案：A87.凍結(jié)銀行受理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還時(shí)，發(fā)現(xiàn)該凍結(jié)賬戶還有被其他司法部門(mén)凍結(jié)的，可暫停資金返還工作。協(xié)商一致同意并出具（）后，方可啟動(dòng)資金返還工作。A、加蓋金融機(jī)構(gòu)公章函件B、加蓋司法部門(mén)公章函件C、加蓋公證處公章函件D、加蓋銀保監(jiān)會(huì)公章函件參考答案：B88.金融機(jī)構(gòu)因與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系而收集客戶信息時(shí)，應(yīng)當(dāng)在相對(duì)封閉的環(huán)境中以“（）”的方式進(jìn)行，避免在公開(kāi)場(chǎng)合將客戶信息暴露給其他人。A、一對(duì)多B、多對(duì)一C、一對(duì)一D、多對(duì)多參考答案：C89.銀行為企業(yè)開(kāi)立、變更、撤銷一般存款賬戶、專用存款賬戶，應(yīng)按照（）等規(guī)定，對(duì)企業(yè)應(yīng)出具的證明文件進(jìn)行嚴(yán)格審查，防止企業(yè)違規(guī)開(kāi)戶或隨意開(kāi)立銀行賬戶。A、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》B、《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法》C、《人民幣賬戶管理辦法》D、《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》參考答案：A90.簡(jiǎn)易開(kāi)戶開(kāi)立（）A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時(shí)存款賬戶參考答案：A91.可以認(rèn)定為刑法第一百九十一條第一款第(五)項(xiàng)規(guī)定的“以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)”,不包括下列哪些情形:（）A、通過(guò)典當(dāng)、租賃、買(mǎi)賣、投資等方式，協(xié)助轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益的B、通過(guò)與電子銀行、ATM等非柜面渠道進(jìn)行快進(jìn)快出的資金劃轉(zhuǎn)C、通過(guò)與商場(chǎng)、飯店、娛樂(lè)場(chǎng)所等現(xiàn)金密集型場(chǎng)所的經(jīng)營(yíng)收入相混合的方式，協(xié)助轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益的D、通過(guò)買(mǎi)賣彩票、獎(jiǎng)券等方式，協(xié)助轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益的參考答案：B92.下列哪種情況出現(xiàn)時(shí)，可以不重新識(shí)別客戶()。A、客戶行為異常B、客戶有洗錢(qián)嫌疑C、先前獲得的客戶身份資料存在疑點(diǎn)D、金融機(jī)構(gòu)可信賴銷售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)所提供的客戶身份識(shí)別結(jié)果。參考答案：D93.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民檢察院公安機(jī)關(guān)國(guó)家安全機(jī)關(guān)查詢凍結(jié)工作規(guī)定》（銀監(jiān)發(fā)〔2014〕53號(hào)）規(guī)定，凍結(jié)涉案賬戶的款項(xiàng)數(shù)額，應(yīng)當(dāng)與涉案金額相當(dāng)。暫時(shí)無(wú)法確定具體數(shù)額的，人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)在協(xié)助凍結(jié)財(cái)產(chǎn)法律文書(shū)上明確注明（）。A、部分凍結(jié)B、只收不付C、不收不付D、暫停結(jié)算參考答案：B94.通過(guò)電子渠道開(kāi)立后未發(fā)生入金的Ⅱ、Ⅲ類戶，處于未激活、只收不付、不收不付、已凍結(jié)、已注銷等非正常狀態(tài)的銀行賬戶及信用卡附屬卡，不得作為其他銀行賬戶的綁定賬戶。銀行（）為上述賬戶提供賬戶信息驗(yàn)證服務(wù)。A、不得B、可以C、不確定D、能夠參考答案：A95.《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》規(guī)定所稱控制是指直接或者間接擁有機(jī)構(gòu)（）以上的股權(quán)和表決權(quán)A、0.2B、0.3C、0.4D、0.5參考答案：D96.銀行應(yīng)當(dāng)通知涉案賬戶開(kāi)戶人重新核實(shí)身份，如其未在（）日內(nèi)向銀行機(jī)構(gòu)重新核實(shí)身份的，應(yīng)當(dāng)對(duì)賬戶開(kāi)戶人名下其他銀行賬戶暫停非柜面業(yè)務(wù)。A、3B、5C、7D、10參考答案：A97.Ⅲ類戶任一時(shí)點(diǎn)賬戶余額不得超過(guò)（）元。A、1000B、2000C、5000D、10000參考答案：B98.《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)中的拼接是指一張人民幣紙幣損壞為（）部分（含）以上，通過(guò)粘貼等方式，按原樣拼接的，為不宜流通人民幣紙幣。A、1B、2C、3D、4參考答案：B99.個(gè)人不動(dòng)戶是指存款余額在（）元以下、（）年以上未發(fā)生賬務(wù)性活動(dòng)、賬戶狀態(tài)正常的個(gè)人活期存款賬戶。A、500，二B、100，二C、500，三D、100，三參考答案：C100.根據(jù)中國(guó)人民銀行印發(fā)的《關(guān)于金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引的通知》（銀發(fā)[2013]2號(hào)）規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)遵照全面性原則全面考慮各方面洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)因素，以下各項(xiàng)不是金融機(jī)構(gòu)應(yīng)考慮的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)因素的是（）。A、客戶因素B、地域因素C、職業(yè)及行業(yè)因素D、收益最大化因素參考答案：D101.假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開(kāi)立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個(gè)人，（）年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)。A、2B、3C、4D、5參考答案：D102.銀行采用數(shù)字證書(shū)或電子簽名方式進(jìn)行客戶身份認(rèn)證和交易授權(quán)的，提倡由（）提供認(rèn)證服務(wù)。A、人民銀行B、發(fā)起行C、支付行D、合法的第三方認(rèn)證機(jī)構(gòu)參考答案：D103.下述屬于法律上的處分行為的是()。A、糧食被吃掉B、汽油被燃燒C、所有人將違章建筑拆除D、抵押權(quán)人變賣抵押物參考答案：D104.違反《中國(guó)人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》第三條規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)，由中國(guó)人民銀行根據(jù)（）依法進(jìn)行處理。A、《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》B、《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》C、《中國(guó)人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》D、《中國(guó)人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》參考答案：B105.依據(jù)商業(yè)銀行法，選項(xiàng)所列哪一項(xiàng)是商業(yè)銀行破產(chǎn)的原因？（）A、嚴(yán)重虧損B、資不抵債C、不能支付到期債務(wù)D、因經(jīng)營(yíng)管理不善導(dǎo)致嚴(yán)重虧損參考答案：C106.當(dāng)機(jī)構(gòu)固有風(fēng)險(xiǎn)為中風(fēng)險(xiǎn)，控制措施有效性為較有效時(shí)，機(jī)構(gòu)的剩余風(fēng)險(xiǎn)為()。A、中低風(fēng)險(xiǎn)B、中風(fēng)險(xiǎn)C、高風(fēng)險(xiǎn)D、零風(fēng)險(xiǎn)參考答案：B107.金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)劃分標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)報(bào)送()。A、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)B、中國(guó)人民銀行C、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)中心D、中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)參考答案：B108.涉嫌違反反洗錢(qián)規(guī)定但需要進(jìn)一步收集證據(jù)的，中國(guó)人民銀行應(yīng)進(jìn)行()。A、現(xiàn)場(chǎng)檢查B、行政調(diào)查C、案件協(xié)查D、信息分析參考答案：A109.按照《支付清算系統(tǒng)安全生產(chǎn)事件報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)》，成員機(jī)構(gòu)通過(guò)網(wǎng)聯(lián)、銀聯(lián)辦理的支付機(jī)構(gòu)與銀行間業(yè)務(wù)，主要銀行業(yè)務(wù)成功率低于（）超過(guò)（）分鐘時(shí)，需要進(jìn)行報(bào)送。A、80%20B、90%15C、95%10D、100%5參考答案：C110.甲公司欠乙公司貸款25萬(wàn)元，依照合同甲公司應(yīng)向乙公司交付汽車配件，乙公司收貨后應(yīng)向甲公司支付貨款30萬(wàn)元，甲公司和乙公司之間的債務(wù)，可以適用債的()。A、混同B、抵銷C、提存D、免除參考答案：B111.下列有關(guān)持續(xù)客戶盡職調(diào)查的說(shuō)法中錯(cuò)誤的是：（）A、劃分客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)B、適時(shí)調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C、定期審核本金融機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息D、對(duì)客戶或者賬戶，至少每年進(jìn)行一次審核參考答案：D112.《反洗錢(qián)法》的立法宗旨是（）：A、打擊黑社會(huì)組織犯罪B、遏制貪污腐敗現(xiàn)象C、預(yù)防洗錢(qián)活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢(qián)犯罪及相關(guān)犯罪D、打擊非法金融活動(dòng)參考答案：C113.銀行為持加載統(tǒng)一社會(huì)信用代碼營(yíng)業(yè)執(zhí)照的個(gè)體工商戶辦理開(kāi)戶業(yè)務(wù)時(shí)，人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)中“工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照”、“國(guó)稅登記證號(hào)”、“地稅登記證號(hào)”字段錄入（）位統(tǒng)一社會(huì)信用代碼。A、17B、18C、19D、22參考答案：B114.持票人為背書(shū)人的，對(duì)其（）無(wú)追索權(quán)。A、前手B、前手和后手C、前手或后手D、后手參考答案：D115.任何單位和個(gè)人不得印制、發(fā)售代幣票券，以代替（）在市場(chǎng)上流通。A、外幣B、人民幣C、人民幣紙幣D、人民幣硬幣參考答案：B116.為了預(yù)防（）活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢(qián)犯罪及相關(guān)犯罪，制定《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》。A、走私B、洗錢(qián)C、貪污賄賂D、金融詐騙參考答案：B117.非接觸式的最大距離為（）A、3cmB、5cmC、10cmD、15cm參考答案：C118.對(duì)于連續(xù)（）個(gè)月內(nèi)未發(fā)生交易的受理終端或收款碼，收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新核實(shí)特約商戶身份，對(duì)于連續(xù)（）個(gè)月內(nèi)未發(fā)生交易的受理終端或收款碼，收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)停止為其提供收款服務(wù)。A、3、6B、3、12C、6、12D、6、18參考答案：B119.銀行在受理扣劃單位存款時(shí)，發(fā)現(xiàn)“協(xié)助扣劃存款通知書(shū)”填寫(xiě)的被執(zhí)行單位的開(kāi)戶銀行名稱與實(shí)際不符，銀行處理方式正確的是（）。A、可以受理B、應(yīng)說(shuō)明原因，退回“通知書(shū)”和所附的法律文書(shū)副本C、柜員手工修改主管簽字后可以受理D、執(zhí)法人員口頭解釋后可以受理參考答案：B120.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》第三十一條規(guī)定中，針對(duì)情節(jié)嚴(yán)重的，國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)建議有管金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的()給予紀(jì)律處分A、反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)B、反洗錢(qián)專干C、董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員D、其他直接責(zé)任人員參考答案：C121.人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)要求提供電子版查詢結(jié)果的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在采取（）的基礎(chǔ)上提供，必要時(shí)可予以標(biāo)注和說(shuō)明。A、隱藏關(guān)鍵信息B、聯(lián)系電話通知C、必要加密措施D、轉(zhuǎn)化紙質(zhì)材料參考答案：C122.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，持有人對(duì)被收繳貨幣的真?zhèn)斡挟愖h，持（）直接或通過(guò)收繳單位向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)或中國(guó)人民銀行授權(quán)的當(dāng)?shù)罔b定機(jī)構(gòu)提出書(shū)面鑒定申請(qǐng)。A、假幣實(shí)物B、貨幣真?zhèn)舞b定書(shū)C、假幣收繳憑證D、假幣收繳情況報(bào)告書(shū)參考答案：C123.承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)的商業(yè)匯票，應(yīng)以真實(shí)、合法的（）為基礎(chǔ)。A、商品合同B、資金流向C、增值稅發(fā)票D、商品交易參考答案：D124.“FATF建議”建議客戶盡職調(diào)查和交易記錄保存要求適用于的特定非金融行業(yè)和職業(yè)不包括（）。A、賭場(chǎng)——當(dāng)客戶從事規(guī)定金額及以上的交易時(shí)；B、不動(dòng)產(chǎn)中介——為其客戶從事不動(dòng)產(chǎn)買(mǎi)賣交易；C、貴金屬和珠寶交易商——當(dāng)客戶從事規(guī)定金額及以上的現(xiàn)金交易時(shí)；D、非營(yíng)利性機(jī)構(gòu)——涉及資金轉(zhuǎn)移交易時(shí)參考答案：D125.金融機(jī)構(gòu)知道或者應(yīng)當(dāng)知道新開(kāi)個(gè)人賬戶情況發(fā)生變化導(dǎo)致原有聲明文件信息不準(zhǔn)確或者不可靠的，應(yīng)當(dāng)要求賬戶持有人提供有效聲明文件。賬戶持有人自被要求提供之日起（）內(nèi)未能提供聲明文件的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將其賬戶視為非居民賬戶管理。A、15日B、30日C、60日D、90日參考答案：D126.作廢的重要憑證要（），加蓋作廢章。A、剪角B、銷毀C、丟棄D、報(bào)廢參考答案：A127.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交的大額交易報(bào)告包括：非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣（）萬(wàn)元以上（含）、外幣等值（）萬(wàn)美元以上（含）的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。A、100，10B、100，20C、200，10D、200，20參考答案：D128.《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定，人民幣紙幣在流通過(guò)程中因受到侵蝕，形成票面局部污漬，非印刷區(qū)域出現(xiàn)多處污漬，累計(jì)污漬面積大于（）平方毫米的為上不宜流通人民幣。A、60B、50C、40D、30參考答案：A129.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國(guó)人民銀行[2007]第2號(hào)）規(guī)定，規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理（）以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。A、人民幣1萬(wàn)元B、1萬(wàn)美元C、人民幣1000元D、港幣1000元參考答案：B130.農(nóng)信銀外地卡轉(zhuǎn)本地卡，提交后提示接口機(jī)返回，賬戶類其他錯(cuò)誤”是什么原因？（）A、本機(jī)系統(tǒng)錯(cuò)誤B、對(duì)方行限制，讓客戶咨詢開(kāi)戶行C、卡片有誤D、密碼錯(cuò)誤參考答案：B131.銀行應(yīng)當(dāng)至少（）排查企業(yè)是否屬于嚴(yán)重違法企業(yè)，情況屬實(shí)的，應(yīng)當(dāng)在3個(gè)月內(nèi)暫停其業(yè)務(wù)，逐步清理。A、每個(gè)月B、每季度C、每半年D、每一年參考答案：B132.金融機(jī)構(gòu)辦理協(xié)助查詢業(yè)務(wù)時(shí)，經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)核實(shí)執(zhí)法人員的工作證件，以及（）簽發(fā)的協(xié)助查詢存款通知書(shū)。A、有權(quán)機(jī)關(guān)市級(jí)以上機(jī)構(gòu)B、有權(quán)機(jī)關(guān)省級(jí)以上機(jī)構(gòu)C、有權(quán)機(jī)關(guān)縣團(tuán)級(jí)以上機(jī)構(gòu)D、有權(quán)機(jī)關(guān)鄉(xiāng)營(yíng)級(jí)以上機(jī)構(gòu)參考答案：C133.使用小微企業(yè)簡(jiǎn)易開(kāi)戶流程，可以開(kāi)立（）賬戶。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時(shí)存款賬戶參考答案：A134.《自助設(shè)備盤(pán)庫(kù)及加鈔登記簿》由自助銀行所屬網(wǎng)點(diǎn)保管（）年。A、一B、二C、三D、四參考答案：C135.反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中所指的頻繁是（）。A、交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上B、交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生2次以上，或者營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)2天以上C、交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生5次以上，或者營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)5天以上D、交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生10次以上，或者營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)10天以上參考答案：A136.中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）是指金融機(jī)構(gòu)和特許機(jī)構(gòu)通過(guò)金融網(wǎng)間互聯(lián)平臺(tái)實(shí)現(xiàn)與ACS的信息交互，以（）方式辦理中央銀行會(huì)計(jì)核算業(yè)務(wù)的信息化系統(tǒng)。A、電子方式B、線下方式C、紙質(zhì)憑證D、線上線下一體化參考答案：A137.銀行發(fā)現(xiàn)或者收到被冒用身份的個(gè)人聲明，并確認(rèn)該銀行賬戶為假名或虛假代理開(kāi)戶的，應(yīng)立即停止相關(guān)個(gè)人銀行賬戶的使用；在征得被冒用人或被代理人同意后予以銷戶，賬戶資金列入（）管理。A、其他應(yīng)付款賬戶B、久懸未取專戶C、轉(zhuǎn)收益賬戶D、假名賬戶參考答案：B138.被凍結(jié)單位賬戶存款不足凍結(jié)數(shù)額時(shí)，應(yīng)在規(guī)定的凍結(jié)期內(nèi)對(duì)該單位的往來(lái)賬戶辦理凍結(jié)交易手續(xù)，（），直至達(dá)到需要凍結(jié)的數(shù)額。A、只可劃入不可劃出B、既可劃入也可劃出C、不可劃入只可劃出D、不可劃入不可劃出參考答案：A139.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國(guó)人民銀行[2007]第2號(hào)）規(guī)定，不適用于（）。A、信托公司B、財(cái)務(wù)公司C、汽車租賃公司D、貨幣經(jīng)紀(jì)公司參考答案：C140.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)人民幣冠字號(hào)碼查詢解決涉假糾紛工作指引（試行）》規(guī)定，公眾查詢冠字號(hào)碼的申請(qǐng)時(shí)效應(yīng)當(dāng)是自辦理取款或貨幣兌換業(yè)務(wù)之日起（）。A、15個(gè)工作日B、20個(gè)工作日C、30個(gè)工作日D、3個(gè)工作日參考答案：B141.關(guān)于金融機(jī)構(gòu)協(xié)助保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)辦理查詢業(yè)務(wù)時(shí)，下列表述正確的是（）。A、金融機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢復(fù)制存款資料等支付了成本費(fèi)用的，不得向保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)收取工本費(fèi)B、對(duì)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)查詢保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及相關(guān)單位和個(gè)人在金融機(jī)構(gòu)賬戶的情況和內(nèi)容，有關(guān)金融機(jī)構(gòu)及其有關(guān)工作人員任意告知被查詢保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及相關(guān)單位或者個(gè)人C、對(duì)金融機(jī)構(gòu)提供的有關(guān)資料，保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其檢查人員，可與單位同事之間隨意交流查詢信息D、相關(guān)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)辦理查詢工作，如實(shí)提供相關(guān)資料，不得隱匿參考答案：D142.經(jīng)公證機(jī)構(gòu)審查確認(rèn)身份的繼承人，可憑公證機(jī)構(gòu)出具的（）查詢作為被繼承人的存款人在各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的存款信息。A、存款查詢函B、存款查詢情況通知書(shū)C、存款查詢情況委托書(shū)D、存款查詢證明參考答案：A143.境外投資者匯入的人民幣注冊(cè)資本或繳付人民幣出資應(yīng)當(dāng)按照專戶專用原則，開(kāi)立人民幣資本金專用存款賬戶存放，該賬戶不得辦理（）業(yè)務(wù)。A、現(xiàn)金收付B、轉(zhuǎn)賬C、現(xiàn)金存入D、現(xiàn)金支取參考答案：A144.（）元及以上面額必須全額機(jī)械清分。A、5B、10C、20D、50參考答案：B145.根據(jù)我國(guó)《電子簽名法》的規(guī)定，未經(jīng)許可提供電子認(rèn)證服務(wù)的，由國(guó)務(wù)院信息產(chǎn)業(yè)主管部門(mén)責(zé)令停止違法行為；有違法所得的，沒(méi)收違法所得；違法所得（）以上的，處違法所得一倍以上三倍以下的罰款。A、十萬(wàn)元B、三十萬(wàn)元C、五十萬(wàn)元D、一百萬(wàn)元參考答案：B146.依照民法原理，連帶債務(wù)的債權(quán)人()。A、只能向債務(wù)人中的主要責(zé)任者請(qǐng)求其履行全部債務(wù)B、只能向全體債務(wù)人請(qǐng)求履行全部債務(wù)C、不能向債務(wù)人中的某一人請(qǐng)求其履行全部債務(wù)D、可以向債務(wù)人中的一人或數(shù)人請(qǐng)求其履行全部或部分債務(wù)參考答案：D147.甲在某風(fēng)景區(qū)建有別墅，與鄰居乙約定不得在別墅前興建房屋，以免妨礙眺望，后乙欲在房屋上加蓋一層，甲提出異議，請(qǐng)求停工。下列判斷正確的是()。A、甲可基于相鄰權(quán)請(qǐng)求乙停工B、甲乙之間的約定無(wú)效C、甲的請(qǐng)求不應(yīng)支持D、甲乙的約定具有債權(quán)的效力參考答案：A148.中國(guó)人民銀行可以代理()向各金融機(jī)構(gòu)組織發(fā)行、兌付國(guó)債和其他政府債券。A、國(guó)務(wù)院財(cái)政部門(mén)B、金融機(jī)構(gòu)C、銀行機(jī)構(gòu)D、證券機(jī)構(gòu)參考答案：A149.人民法院執(zhí)行工作中，對(duì)被執(zhí)行人在有限責(zé)任公司、其他法人企業(yè)中的投資權(quán)益或股權(quán)，可以采取（）措施。A、扣劃B、凍結(jié)C、止付D、查詢參考答案：B150.支票分為現(xiàn)金支票和轉(zhuǎn)帳支票，其中()。A、現(xiàn)金支票有金額起點(diǎn)限制，轉(zhuǎn)帳支票沒(méi)有金額起點(diǎn)限制；B、現(xiàn)金支票沒(méi)有金額起點(diǎn)限制，轉(zhuǎn)帳支票有金額起點(diǎn)限制；C、兩者均有金額起點(diǎn)限制；D、兩者均沒(méi)有金額起點(diǎn)限制。參考答案：D151.與投資項(xiàng)目有關(guān)的人民幣前期費(fèi)用資金和通過(guò)利潤(rùn)分配、清算、減資、股權(quán)轉(zhuǎn)讓、先行回收投資等獲得的用于境內(nèi)再投資人民幣資金應(yīng)當(dāng)按照（）原則。A、基本戶B、一般戶C、專戶D、臨時(shí)戶參考答案：C152.在2000年4月1日前開(kāi)立的個(gè)人銀行賬戶不再延續(xù)使用的，存款人應(yīng)出具擁有該存款的存折、存單等，并出示賬戶管理制度規(guī)定的有效身份證件，辦理（）手續(xù)。A、銷戶B、轉(zhuǎn)存C、續(xù)存D、續(xù)取參考答案：A153.《反洗錢(qián)法》賦予國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)最強(qiáng)有力的調(diào)查措施是（）。A、查閱權(quán)B、封存權(quán)C、扣劃?rùn)?quán)D、臨時(shí)凍結(jié)權(quán)參考答案：D154.金融機(jī)構(gòu)建立客戶盡職調(diào)查制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度的具體辦法，由（）會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定。A、國(guó)務(wù)院法制行政主管部B、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)C、國(guó)務(wù)院司法行政主管部門(mén)D、國(guó)務(wù)院行政主管部門(mén)參考答案：B155.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立（）的反洗錢(qián)崗位，配備（）人員負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作，并提供必要的資源保障和信息支持。A、專職B、兼職C、專職或兼職D、專職和兼職參考答案：A156.根據(jù)《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》的規(guī)定，票據(jù)記載事項(xiàng)中()均不得更改，更改的票據(jù)無(wú)效。A、付款人名稱B、票據(jù)用途C、票據(jù)金額、付款人名稱、收款人名稱D、票據(jù)金額、日期、收款人名稱參考答案：D157.對(duì)有權(quán)機(jī)關(guān)移送的涉及違法犯罪活動(dòng)的企業(yè)銀行結(jié)算賬戶，人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)相關(guān)銀行開(kāi)展（）A、執(zhí)法檢查B、依法檢查C、專項(xiàng)檢查D、定期檢查參考答案：A158.中國(guó)人民銀行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策和維護(hù)金融穏定的需要，可以建議國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查監(jiān)督。國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到建議之日起()內(nèi)予快回復(fù)。A、7天B、30天C、半年D、1年參考答案：B159.客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)對(duì)代理和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行()。A、核對(duì)B、登記C、核對(duì)并登記D、留存有效身份證件或其他身份證明的復(fù)印件參考答案：C160.再貼現(xiàn)是（）之間的行為。A、企業(yè)和商業(yè)銀行B、企業(yè)和中央銀行C、商業(yè)銀行和商業(yè)銀行D、商業(yè)銀行和中央銀行參考答案：D161.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定的洗錢(qián)上游犯罪包括()大類。A、5B、6C、7D、8參考答案：C162.商業(yè)銀行代理境外銀行卡收單業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)向商戶收取結(jié)算手續(xù)費(fèi)，其手續(xù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)不得低于交易金額的（）。A、0.05B、0.04C、0.03D、0.02參考答案：B163.單位不動(dòng)戶是指（）年以上未發(fā)生賬務(wù)性活動(dòng)、賬戶狀態(tài)正常的單位活期存款賬戶。A、一B、二C、三D、四參考答案：A164.《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)有關(guān)執(zhí)行要求的通知》（銀發(fā)〔2017〕99號(hào)）規(guī)定，專職反洗錢(qián)崗位人員應(yīng)至少具有（）年以上金融從業(yè)經(jīng)歷。A、3B、5C、2D、4參考答案：A165.《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)中的拼接是指一張人民幣紙幣損壞為（）部分（含）以上，通過(guò)粘貼等方式，按原樣拼接的，為不宜流通人民幣紙幣。A、1B、2C、3D、4參考答案：B166.（）需要支取現(xiàn)金的，應(yīng)在開(kāi)戶時(shí)報(bào)中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种信鷾?zhǔn)。A、基本建設(shè)資金專戶B、單位銀行卡C、臨時(shí)存款賬戶D、基本存款賬戶參考答案：A167.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)收繳假幣時(shí)，對(duì)假外幣紙幣及各種假硬幣，應(yīng)當(dāng)面以統(tǒng)一格式的專用袋加封，專用袋（）應(yīng)加蓋“假幣”字樣戳記。A、封口處B、中間處C、左上角D、右上角參考答案：A168.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，鑒定單位開(kāi)展人民幣真?zhèn)舞b定時(shí)，應(yīng)當(dāng)至少有（）具備貨幣真?zhèn)舞b定能力的專業(yè)人員參與，并作出鑒定結(jié)論。A、一名B、兩名C、三名D、四名參考答案：B169.根據(jù)《中華人民共和國(guó)行政強(qiáng)制法》，下列選項(xiàng)關(guān)于凍結(jié)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A、凍結(jié)存款、匯款應(yīng)當(dāng)由法律規(guī)定的行政機(jī)關(guān)實(shí)施，也可以委托給其他行政機(jī)關(guān)或者組織B、凍結(jié)存款、匯款的數(shù)額應(yīng)當(dāng)與違法行為涉及的金額相當(dāng)C、行政機(jī)關(guān)逾期未作出處理決定或者解除凍結(jié)決定的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該自凍結(jié)期滿之日起解除凍結(jié)D、金融機(jī)構(gòu)不得在凍結(jié)前向當(dāng)事人泄露信息參考答案：A170.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立（）的反洗錢(qián)崗位，配備（）人員負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作，并提供必要的資源保障和信息支持。A、專職B、兼職C、專職或兼職D、專職和兼職參考答案：A171.小康卡貸款最長(zhǎng)授信時(shí)間為（）年，（）展期。A、3，允許B、3，不允許C、2，允許D、2，不允許參考答案：B172.下列開(kāi)戶行為中涉嫌電信詐騙犯罪可能性最大的是（）A、代理他人開(kāi)立賬戶B、批量開(kāi)立賬戶C、異地開(kāi)立賬戶D、陪同他人開(kāi)立賬戶參考答案：D173.在舊系統(tǒng)中已經(jīng)結(jié)清的表外貸款（結(jié)清時(shí)利息未還清），現(xiàn)在需要收取當(dāng)時(shí)未還完的利息，但系統(tǒng)中已經(jīng)沒(méi)有貸款賬號(hào)。這部分利息如何收取？（）A、由清算中心收取利息，財(cái)務(wù)中心入賬B、由核心系統(tǒng)收取客戶利息，入內(nèi)部戶，然后將利息劃至清算中心，由清算中心將利息劃至財(cái)務(wù)中心，財(cái)務(wù)中心做賬務(wù)處理，入利息收入科目C、由財(cái)務(wù)中心直接入賬D、由清算中心入賬參考答案：B174.《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定，人民幣紙幣票面出現(xiàn)部分或全部褪色，票面出現(xiàn)一處脫墨，脫墨面積大于（）平方毫米為不宜流通人民幣。A、200B、150C、100D、80參考答案：C175.貼現(xiàn)人對(duì)貼現(xiàn)申請(qǐng)人提交的商業(yè)匯票，應(yīng)按規(guī)定向承兌人以（）查詢。A、口頭方式B、書(shū)面方式C、電話方式D、信函方式參考答案：B176.使用小微企業(yè)簡(jiǎn)易開(kāi)戶流程，可以開(kāi)立（）賬戶。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時(shí)存款賬戶參考答案：A177.因反假貨幣宣傳、培訓(xùn)或研發(fā)、調(diào)試、檢測(cè)有關(guān)機(jī)具設(shè)備等需要借用假幣資料和樣張，借用期限不得超過(guò)（）個(gè)工作日。A、15B、20C、25D、30參考答案：D178.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》所稱反洗錢(qián)，是指為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、（）、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢(qián)活動(dòng)，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。A、泄密罪B、擾亂市場(chǎng)秩序罪C、恐怖活動(dòng)犯罪D、治安犯罪參考答案：C179.金融機(jī)構(gòu)在辦理殘缺、污損人民幣兌換業(yè)務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)票面的四分之三為真幣，其他四分之一為假幣的人民幣，應(yīng)（）A、按假幣收繳程序收繳B、退回原持有人C、全額兌換D、半額兌換參考答案：A180.無(wú)字號(hào)的個(gè)體工商戶開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶的名稱，由（）字樣和營(yíng)業(yè)執(zhí)照記載的經(jīng)營(yíng)者姓名組成。A、私營(yíng)戶B、個(gè)體工商戶C、個(gè)體戶D、個(gè)人結(jié)算戶參考答案：C181.《反洗錢(qián)法》所指的反洗錢(qián)是指（）。A、采取法律規(guī)定的措施，以預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾犯罪所得及其收益的行為B、采取有效措施遏制貪污腐敗現(xiàn)象的行為C、為打擊非法金融活動(dòng)采取的措施D、為打擊黑社會(huì)組織犯罪所采取的措施參考答案：A182.臨時(shí)驗(yàn)資賬戶的凍結(jié)期限根據(jù)企業(yè)章程規(guī)定的出資期限確定，最長(zhǎng)不得超過(guò)（）年。A、1B、2C、3D、5參考答案：B183.下列各項(xiàng)財(cái)產(chǎn)中不屬于共同共有的是()。A、夫妻共同財(cái)產(chǎn)B、家庭共同財(cái)產(chǎn)C、尚未實(shí)際分割的遺產(chǎn)D、三人集資買(mǎi)的一臺(tái)電腦參考答案：D184.對(duì)于未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以：（）A、處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款B、責(zé)令限期改正C、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款D、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元參考答案：B185.《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步做好受益所有人身份識(shí)別工作有關(guān)問(wèn)題的通知》（銀發(fā)[2018]164號(hào)），義務(wù)機(jī)構(gòu)依托境外第三方機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶身份識(shí)別，應(yīng)當(dāng)充分評(píng)估該機(jī)構(gòu)所在國(guó)家或地區(qū)的風(fēng)險(xiǎn)狀況，不得依托來(lái)自（）的第三方機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶身份識(shí)別。A、高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家或地區(qū)B、中高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家或地區(qū)C、中風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家或地區(qū)D、中低風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家或地區(qū)參考答案：A186.對(duì)于不配合客戶身份識(shí)別、有組織同時(shí)或分批開(kāi)戶、開(kāi)戶理由不合理、開(kāi)立業(yè)務(wù)與客戶身份不相符、有明顯理由懷疑客戶開(kāi)立賬戶存在開(kāi)卡倒賣或從事違法犯罪活動(dòng)等情形，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以采取以下何種措施（）。A、拒絕開(kāi)戶B、開(kāi)戶后采取持續(xù)關(guān)注C、開(kāi)戶后將風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)整為高風(fēng)險(xiǎn)D、開(kāi)戶后報(bào)送可疑交易報(bào)告參考答案：A187.關(guān)于定期存款部分提前支取業(yè)務(wù)，客戶可以辦理（）次提前支取。A、1B、2C、30D、不限參考答案：A188.清分中心對(duì)發(fā)現(xiàn)的假幣應(yīng)實(shí)行賬實(shí)分管，假幣實(shí)物的保管人員與（）保管人員不得互相兼任。A、假幣沒(méi)收登記簿B、假幣登記簿C、假幣收繳登記簿D、假幣代保管登記簿參考答案：D189.（）可以不按照匯票債務(wù)人的先后順序，對(duì)其中任何一人、數(shù)人或者全體行使追索權(quán)。A、付款人B、出票人C、持票人D、簽發(fā)人參考答案：C190.根據(jù)《反洗錢(qián)法》和《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》，以下反洗錢(qián)行政主管部門(mén)的（）機(jī)構(gòu)無(wú)權(quán)對(duì)商業(yè)銀行違反規(guī)定的行為進(jìn)行處罰。A、縣（市）分支機(jī)構(gòu)B、地市分支機(jī)構(gòu)C、設(shè)區(qū)的市級(jí)分支機(jī)構(gòu)D、省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)參考答案：A191.量化考核中各授權(quán)窗口對(duì)國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行的再貼現(xiàn)不低于再貼現(xiàn)總量的（）。A、0.5B、0.6C、0.7D、0.8參考答案：D192.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)為軍人開(kāi)立的軍人保障卡銀行賬戶，為退役士兵開(kāi)立的退役金專用銀行卡賬戶，應(yīng)當(dāng)作為個(gè)人（）銀行結(jié)算賬戶管理。A、Ⅰ類戶B、Ⅱ類戶C、Ⅲ類戶D、異地存款賬戶參考答案：B193.核查行采用（）方式進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查的，應(yīng)向聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)提交待核查人的姓名、公民身份號(hào)碼及業(yè)務(wù)種類。A、單筆核對(duì)B、批量核對(duì)C、單筆精確查詢D、批量精確查詢參考答案：C194.根據(jù)協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢的規(guī)定，協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢的資料應(yīng)限于以下哪一項(xiàng)（）。A、存款資料B、貸款資料C、項(xiàng)目融資貸款資料D、按揭貸款資料參考答案：A195.支票出票人的主要票據(jù)義務(wù)是()。A、直接付款義務(wù)B、擔(dān)保義務(wù)C、背書(shū)義務(wù)D、承兌義務(wù)參考答案：B196.解除銀行卡凍結(jié)交易支持（）辦理。A、全省任一網(wǎng)點(diǎn)B、開(kāi)卡法人行社任一網(wǎng)點(diǎn)C、原辦理凍結(jié)網(wǎng)點(diǎn)D、只能在開(kāi)卡網(wǎng)點(diǎn)參考答案：C197.需要在人民銀行開(kāi)立清算賬戶的參與者是（）。A、直接參與者B、間接參與者C、直接參與者和間接參與者D、直接參與者和間接參與者都不需要參考答案：A198.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立（）登記制度，審查在本機(jī)構(gòu)辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)的客戶的身份。A、存款B、客戶身份C、客戶交易D、大額交易參考答案：B199.企業(yè)網(wǎng)銀跨行轉(zhuǎn)賬，單筆金額（）萬(wàn)元，日累計(jì)金額（）萬(wàn)元。A、5200B、52000C、502000D、5002000參考答案：D200.一般背書(shū)的相對(duì)必要記載事項(xiàng)是()。A、背書(shū)人簽章B、被背書(shū)人名稱C、背書(shū)日期D、持票人以票據(jù)質(zhì)押的在背書(shū)人欄記載“質(zhì)押”字樣參考答案：C201.根據(jù)我國(guó)民法規(guī)范，下列屬于不當(dāng)?shù)美氖?)。A、養(yǎng)子給生父母的贍養(yǎng)費(fèi)B、因賭博而給對(duì)方的財(cái)物C、明知沒(méi)有給付義務(wù)而進(jìn)行給付D、甲將發(fā)給乙的貨錯(cuò)發(fā)給丙參考答案：D202.送奶人誤將王某訂的牛奶放入其鄰居張某家的奶箱中，張某以為有人故意搗亂，將該奶取出扔了，下列對(duì)張某的行為性質(zhì)認(rèn)定正確的是()。A、構(gòu)成不當(dāng)?shù)美鸅、構(gòu)成侵權(quán)行為C、構(gòu)成無(wú)因管理D、并無(wú)不當(dāng)參考答案：D203.電子現(xiàn)金賬戶歸屬（）A、開(kāi)戶機(jī)構(gòu)B、發(fā)卡機(jī)構(gòu)C、消費(fèi)機(jī)構(gòu)D、以上都不對(duì)參考答案：B204.銀發(fā)〔2017〕235號(hào)文件規(guī)定義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規(guī)定，有效開(kāi)展（）客戶的盡職調(diào)查A、法人B、非自然人C、自然人D、個(gè)體參考答案：B205.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)繳存人民銀行發(fā)行庫(kù)的已清分完整券投放到另一家銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)后，長(zhǎng)短款、假幣等差錯(cuò)責(zé)任由（）承擔(dān)。A、人民銀行B、實(shí)施清分操作的一方C、清分券接受行D、客戶參考答案：B206.受益所有人身份識(shí)別工作應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包含（）A、風(fēng)險(xiǎn)為本B、權(quán)益保護(hù)C、勤勉盡責(zé)D、實(shí)質(zhì)重于形式參考答案：B207.《反恐怖主義法》于（）施行。A、2015年12月27日B、2016年1月1日C、2016年12月27日D、2017年1月1日參考答案：B208.客戶通過(guò)在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的賬戶或者境內(nèi)銀行卡所發(fā)生的大額交易，由（）報(bào)告。A、發(fā)卡機(jī)構(gòu)B、收單機(jī)構(gòu)C、開(kāi)立賬戶的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行D、辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)參考答案：C209.建立健全（），是有效完成反洗錢(qián)工作的保障。A、反洗錢(qián)工作制度B、反洗錢(qián)組織體系C、反洗錢(qián)系統(tǒng)操作D、反洗錢(qián)身份識(shí)別制度參考答案：A210.銀行卡止付交易支持在（）辦理。A、全省任一網(wǎng)點(diǎn)B、開(kāi)卡法人行社任一網(wǎng)點(diǎn)C、只能在開(kāi)卡網(wǎng)點(diǎn)D、原辦理止付網(wǎng)點(diǎn)參考答案：B211.方正公司9月1日（周五）在A銀行開(kāi)立基本存款賬戶，9月6日在B銀行因借款開(kāi)立一般存款賬戶，請(qǐng)問(wèn)在B銀行開(kāi)立的賬戶自（）可以辦理付款業(yè)務(wù)A、2023/9/60:00:00B、2023/9/90:00:00C、2023/9/100:00:00D、2023/9/120:00:00參考答案：A212.（）類賬戶作為日?！板X(qián)包”，存款人可以辦理限定金額的消費(fèi)和繳費(fèi)支付等業(yè)務(wù)A、ⅠB、ⅡC、ⅢD、Ⅳ參考答案：B213.對(duì)于低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶，各單位應(yīng)開(kāi)展持續(xù)性的客戶盡職調(diào)查，關(guān)注客戶的交易情況，及時(shí)提示客戶更新資料信息，并定期對(duì)客戶信息進(jìn)行核對(duì)更新，對(duì)個(gè)人客戶，應(yīng)至少每()進(jìn)行一次集中核對(duì)。A、季度B、半年C、一年D、三年參考答案：D214.根據(jù)《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》,下列不能作為實(shí)名證件的是（）。A、軍人、武裝警察身份證件B、護(hù)照C、機(jī)動(dòng)車駕駛證D、身份證參考答案：C215.單位銀行結(jié)算賬戶的存款人只能在銀行開(kāi)立（）個(gè)基本存款賬戶。A、零B、一C、兩D、按照業(yè)務(wù)需要開(kāi)立參考答案：B216.支付業(yè)務(wù)中業(yè)務(wù)受理編號(hào)由（）組成。A、六位日期+六位序號(hào)B、六位日期+四位序號(hào)C、八位日期+八位序號(hào)D、八位日期+四位序號(hào)參考答案：C217.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》所稱反洗錢(qián)，是指為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、（）、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢(qián)活動(dòng)，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。A、泄密罪B、擾亂市場(chǎng)秩序罪C、恐怖活動(dòng)犯罪D、治安犯罪參考答案：C218.如匯兌往賬發(fā)送失敗或者失敗待處理時(shí)，進(jìn)行往賬注銷后，該筆往賬狀態(tài)回到已扣賬狀態(tài)，即（）A、待處理B、待注銷C、待錄入D、待復(fù)核參考答案：C219.以下交易中屬于應(yīng)報(bào)告的大額交易的是？（）A、中石油公司向其北京分公司賬戶轉(zhuǎn)賬一筆，金額10萬(wàn)美元B、中國(guó)人民銀行向中國(guó)紅十字會(huì)賬戶轉(zhuǎn)入捐款一筆金額100萬(wàn)元，向宋慶齡基金會(huì)賬戶轉(zhuǎn)入捐款一筆金額90萬(wàn)元C、5月6日，中石油向中國(guó)紅十字會(huì)賬戶轉(zhuǎn)入捐款一筆金額180萬(wàn)元，中石化向中國(guó)紅十字會(huì)賬戶轉(zhuǎn)入捐款一筆金額150萬(wàn)元D、個(gè)體工商戶張某向中石油賬戶轉(zhuǎn)入貨款一筆，金額40萬(wàn)參考答案：C220.支付系統(tǒng)參與者中，（）是指未在中國(guó)人民銀行開(kāi)設(shè)清算賬戶而委托直接參與者辦理資金清算的銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)以及中國(guó)人民銀行縣（市）支行（庫(kù)）。A、直接參與者B、間接參與者C、特許參與者D、特約參與者參考答案：B221.在認(rèn)真履行客戶盡職調(diào)查的基礎(chǔ)上，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較高的客戶的審核應(yīng)嚴(yán)于風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較低客戶的審核，指的是()原則。A、全面性B、持續(xù)性C、重點(diǎn)識(shí)別D、審慎性參考答案：C222.客戶當(dāng)日發(fā)生的交易同時(shí)涉及人民幣和外幣，且人民幣交易和外幣交易單邊累計(jì)金額均未達(dá)到大額交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)分別以人民幣和美元折算，單邊累計(jì)計(jì)算本外幣交易金額，按照本外幣交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)“（）”合并提交大額交易報(bào)告。A、熟高原則B、熟低原則參考答案：B223.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜面和現(xiàn)金中心收繳假幣的解繳周期為每月()次。A、2B、1C、3D、4參考答案：B224.有權(quán)機(jī)關(guān)應(yīng)在凍結(jié)期滿前辦理續(xù)凍手續(xù)，逾期未辦理續(xù)凍手續(xù)的，視為（）措施。A、繼續(xù)凍結(jié)B、自動(dòng)解除凍結(jié)C、允許扣劃D、金融機(jī)構(gòu)可自行處置參考答案：B225.依據(jù)江蘇省農(nóng)村商業(yè)銀行涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法規(guī)定可以依法臨時(shí)凍結(jié)客戶賬戶（）。A、2小時(shí)B、24小時(shí)C、48小時(shí)D、72小時(shí)參考答案：C226.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)非自然人客戶的法律形態(tài)和實(shí)際情況，逐層深入并判定受益所有人按照規(guī)定開(kāi)展受益所有人盡職調(diào)查工作的，每個(gè)非自然人客戶至少有（）名受益所有人。A、五名B、一名C、兩名D、三名參考答案：B227.不可以做續(xù)凍的網(wǎng)絡(luò)查控系統(tǒng)是（）A、最高法“總對(duì)總”B、公安部“總對(duì)總”C、省高院“點(diǎn)對(duì)點(diǎn)”D、電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險(xiǎn)事件管理平臺(tái)參考答案：C228.（）除向其基本存款賬戶或預(yù)算外資金財(cái)政專用存款戶劃繳款項(xiàng)外，只收不付，不得支取現(xiàn)金。A、收入?yún)R繳專戶B、業(yè)務(wù)支出專戶C、財(cái)政預(yù)算外資金專戶D、基本建設(shè)資金專戶參考答案：A229.新上崗現(xiàn)金從業(yè)人員需在上崗()個(gè)月內(nèi)的規(guī)定期限內(nèi)完成反假貨幣培訓(xùn)，保證培訓(xùn)人員符合要求，確保其具備判斷和挑剔假幣的專業(yè)能力。A、1B、2C、3D、4參考答案：C230.下列不屬于高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)范疇的是（）。A、網(wǎng)上銀行B、電話銀行C、柜面小額存款業(yè)務(wù)D、銀聯(lián)POS參考答案：C231.重置CVV鎖定交易（）操作。A、可在全省任一網(wǎng)點(diǎn)B、只能在開(kāi)卡法人行社任一網(wǎng)點(diǎn)C、只能在發(fā)卡網(wǎng)點(diǎn)D、只能在縣一級(jí)行社任一網(wǎng)點(diǎn)參考答案：A232.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2021〕第3號(hào)），（）依法對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資工作進(jìn)行監(jiān)督管理。A、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)B、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)C、國(guó)家金融監(jiān)督管理局D、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)參考答案：A233.小額支付系統(tǒng)匯兌業(yè)務(wù)的發(fā)送方式為（）A、實(shí)時(shí)發(fā)送B、不定量發(fā)送C、定時(shí)或定量打包發(fā)送D、實(shí)時(shí)定量打包發(fā)送參考答案：C234.2012年8月后簽約的個(gè)人客戶，短信銀行服務(wù)費(fèi)是（）A、2元/賬號(hào)/手機(jī)號(hào)/月，校園卡簽約1元/賬號(hào)/手機(jī)號(hào)/月B、1.5元/賬號(hào)/手機(jī)號(hào)/月，校園卡簽約1元/賬號(hào)/手機(jī)號(hào)/月C、2元/賬號(hào)/手機(jī)號(hào)/月，校園卡簽約2元/賬號(hào)/手機(jī)號(hào)/月D、3元/賬號(hào)/手機(jī)號(hào)/月，校園卡簽約2元/賬號(hào)/手機(jī)號(hào)/月參考答案：A235.根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法》中規(guī)定，銀行機(jī)構(gòu)二級(jí)操作員的權(quán)限不包括（）。A、批量導(dǎo)入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶B、制作賬號(hào)批量變更和賬戶批量遷移對(duì)照表C、查詢、統(tǒng)計(jì)銀行結(jié)算賬戶信息D、系統(tǒng)日志管理參考答案：D236.辦理手工錄入批量業(yè)務(wù)時(shí)，單次發(fā)送錄入筆數(shù)不超過(guò)（）A、10B、15C、20D、25參考答案：C237.關(guān)于貸款的發(fā)放和收回，下列表述錯(cuò)誤的是（）A、一筆約定按月結(jié)息的貸款發(fā)放2個(gè)月后，柜員發(fā)現(xiàn)申請(qǐng)金額/核準(zhǔn)金額與金額不符或到期日輸入有誤，不能使用倒推日沖正交易進(jìn)行沖正B、準(zhǔn)備發(fā)放貸款時(shí)，柜員核對(duì)資料發(fā)現(xiàn)申請(qǐng)金額/核準(zhǔn)金額等要素錄入錯(cuò)誤時(shí)需交由信貸部門(mén)取消建立的貸款賬戶，再由信貸部門(mén)啟用信貸系統(tǒng)重新創(chuàng)建貸款賬戶C、借款人有應(yīng)交納的欠息、欠本、罰息和當(dāng)期還款額的，也能提前還本D、貸款發(fā)放后，柜員當(dāng)天發(fā)現(xiàn)申請(qǐng)金額/核準(zhǔn)金額與金額不符或到期日輸入有誤，可以進(jìn)行沖正參考答案：C238.歸還未到期本金和計(jì)提的應(yīng)計(jì)利息，正常交易還款可以選擇的還款方式不包括（）A、（011044）存款賬戶轉(zhuǎn)賬提前還款B、（011048）內(nèi)部賬戶轉(zhuǎn)賬提前還款C、（011046）內(nèi)部賬戶轉(zhuǎn)賬還款D、（013031）現(xiàn)金提前還款參考答案：C239.出現(xiàn)以下哪種情況時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)提交可疑交易報(bào)告（）A、對(duì)向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無(wú)法完整獲得匯款人住所或其他相關(guān)替代性信息B、對(duì)向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無(wú)法完整獲得匯款人身份證件號(hào)碼或其他相關(guān)替代性信息C、對(duì)向接收境內(nèi)資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無(wú)法完整獲得收款人住所或其他相關(guān)替代性信息D、對(duì)向接收境內(nèi)資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無(wú)法完整獲得收款人賬戶或其他相關(guān)替代性信息參考答案：A240.運(yùn)營(yíng)主管每周對(duì)智能柜臺(tái)查庫(kù)不少于查庫(kù)（）次。A、1B、2C、3D、4參考答案：A241.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國(guó)人民銀行[2007]第2號(hào)）規(guī)定，規(guī)定，客戶先前提交的身份證件或身份證明文件已經(jīng)過(guò)有效期限的，客戶沒(méi)有在合理的期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該：()A、繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)B、采取臨時(shí)凍結(jié)賬戶C、中止為客戶辦理業(yè)務(wù)D、不予理睬參考答案：C242.ATM行內(nèi)轉(zhuǎn)日限額為（）萬(wàn)元。A、2B、5C、50D、100參考答案：B243.《金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引》的通知（銀發(fā)〔2013〕2號(hào)）運(yùn)用權(quán)重法，以()的方式來(lái)計(jì)量風(fēng)險(xiǎn)、評(píng)估等級(jí)A、定性分析B、定量分析C、定性分析與定量分析相結(jié)合參考答案：C244.對(duì)于查詢單位或者個(gè)人交易日期、交易方式、交易對(duì)手賬戶及身份信息、電子銀行信息、網(wǎng)銀登陸日志等信息、POS機(jī)商戶、自動(dòng)機(jī)具備關(guān)信息的，原則上應(yīng)當(dāng)在（）個(gè)工作日以內(nèi)反饋。A、一B、三C、五D、十參考答案：D245.金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶盡職調(diào)查，認(rèn)為必要時(shí)，可以向()，工商行政管理等部門(mén)核實(shí)客戶的有關(guān)身份信息。A、公安B、稅務(wù)C、身份聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)D、人民銀行參考答案：A246.小康卡貸款只能實(shí)行（）按月還款方式，（）提前還款。A、只還利息，不允許B、等額本金，不允許C、只還利息，允許D、等額本息，允許參考答案：D247.有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)單位存款，如遇被凍結(jié)單位銀行賬戶的存款不足凍結(jié)數(shù)額時(shí)，銀行應(yīng)在凍結(jié)期內(nèi)凍結(jié)該單位銀行賬戶可以凍結(jié)的存款，直至（）。A、達(dá)到需凍結(jié)金額達(dá)到70%以上B、被凍結(jié)單位無(wú)力償還C、被凍結(jié)單位主動(dòng)償還D、達(dá)到需要凍結(jié)的數(shù)額參考答案：D248.運(yùn)營(yíng)主管每周至少查庫(kù)（）次。A、1B、2C、3D、4參考答案：A249.系統(tǒng)檢查利率類型欄位選固定利率時(shí)，利率增量為（）A、10B、30C、50D、0參考答案：D250.根據(jù)《電子簽名法》，電子認(rèn)證服務(wù)提供者應(yīng)當(dāng)妥善保存與認(rèn)證相關(guān)的信息，信息保存期限至少為電子簽名認(rèn)證證書(shū)失效后（）年。A、1年B、3年C、5年D、10年參考答案：C251.信貸部門(mén)提供《支付放款通知書(shū)》時(shí)，柜員使用哪個(gè)交易放款？（）A、（011055）無(wú)折轉(zhuǎn)賬放款B、（011555）貸款發(fā)放C、（011556）受托支付D、（037500）小康卡放款參考答案：B252.人民法院查封、扣押動(dòng)產(chǎn)的期限不得超過(guò)（）年，查封不動(dòng)產(chǎn)、凍結(jié)其他財(cái)產(chǎn)權(quán)的期限不得超過(guò)（）年。A、1;2B、2;2C、2;3D、3;1參考答案：C253.拒絕、阻撓檢查和對(duì)檢查人員進(jìn)行打擊報(bào)復(fù)的，給予有關(guān)責(zé)任人（）處分。A、警告到撤職處分B、留用察看到記大過(guò)處分C、扣減半個(gè)月績(jī)效D、扣減半年績(jī)效參考答案：A254.金融機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)評(píng)估境外金融機(jī)構(gòu)接受反洗錢(qián)監(jiān)管的情況和反洗錢(qián)、反恐怖融資措施的健全性和有效性，以書(shū)面方式明確本金融機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)相關(guān)職責(zé)，不包括（）。A、客戶盡職調(diào)查B、客戶身份資料保存C、交易記錄保存D、大額和可疑交易報(bào)告參考答案：D255.在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中，企業(yè)銀行賬戶證件過(guò)期30天以上的，系統(tǒng)對(duì)賬戶自動(dòng)采取（）控制措施。A、暫停非柜面B、只收不付C、不收不付D、只收不付參考答案：B256.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，持有人對(duì)被收繳貨幣的真?zhèn)斡挟愖h，可以自收繳之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)或中國(guó)人民銀行授權(quán)的當(dāng)?shù)罔b定機(jī)構(gòu)提出書(shū)面鑒定申請(qǐng)。A、7B、5C、3D、2參考答案：C257.《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》規(guī)定，持有人對(duì)（）沒(méi)收的人民幣真?zhèn)斡挟愖h的，可以向中國(guó)人民銀行申請(qǐng)鑒定。A、人民法院B、銀保監(jiān)會(huì)C、公安機(jī)關(guān)D、中國(guó)人民銀行參考答案：C258.個(gè)人網(wǎng)銀跨行快匯，單筆最高金額（）萬(wàn)元，日累計(jì)最高金額（）萬(wàn)元。A、5，50B、5200C、5500D、50200參考答案：C259.匯票的絕對(duì)記載事項(xiàng)是（）A、出票日期B、付款地C、出票地D、付款日期參考答案：A260.教育儲(chǔ)蓄的存款介質(zhì)為（）A、卡B、存款存折C、定期一本通D、存單參考答案：B261.無(wú)民事行為能力人是指（）。A、不滿十周歲的未成年人和精神病人B、不滿十四周歲的未成年人和精神病人C、不能完全辯認(rèn)自己行為的精神病人D、不滿八周歲的未成年人和不能辨認(rèn)自己行為的成年人參考答案：D262.對(duì)于簽發(fā)成功的銀行匯票，可執(zhí)行（）次打印匯票業(yè)務(wù)。A、1B、2C、3D、4參考答案：B263.銀行得知存款人被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉，注銷、被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照的，存款人在5個(gè)工作日內(nèi)主動(dòng)辦理撤銷銀行結(jié)算賬戶手續(xù)的，銀行有權(quán)（）。A、采取暫停非柜面措施B、結(jié)轉(zhuǎn)不動(dòng)戶C、停止其銀行結(jié)算賬戶的對(duì)外支付D、采取不收不付控制措施參考答案：C264.下列屬于法定孳息的為()。A、企業(yè)中工人的獎(jiǎng)金B(yǎng)、動(dòng)物的幼畜C、牛身體內(nèi)發(fā)生的牛黃D、出租房屋的租金參考答案：D265.甲、乙共購(gòu)了一間街面房，經(jīng)營(yíng)飲食。甲欲轉(zhuǎn)移其份額。丙知道此事后支付甲5千元，欲購(gòu)買(mǎi)。甲父知道此事后，也欲購(gòu)買(mǎi)。乙也欲以5千元購(gòu)買(mǎi)。依法甲的份額應(yīng)轉(zhuǎn)讓給()。A、丙B、乙C、甲父D、丙或乙或甲參考答案：B266.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)實(shí)際情況以及從可靠途徑、以可靠方式獲取的相關(guān)信息或者數(shù)據(jù)，識(shí)別非自然人客戶的受益所有人，并在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，（）關(guān)注受益所有人信息變更情況A、重點(diǎn)B、全面C、持續(xù)D、重新參考答案：C267.客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)()身份證件或者其他身份證明文件。A、核對(duì)并登記代理人B、核對(duì)并登記被代理人C、核對(duì)并登記代理人和被代理人D、核對(duì)代理人、核對(duì)并登記被代理人參考答案：C268.某地區(qū)法院1994年4月18日凍結(jié)某企業(yè)的銀行存款，凍結(jié)的效力則應(yīng)從（）開(kāi)始。A、1994年4月19日營(yíng)業(yè)開(kāi)始之時(shí)B、1994年4月18日營(yíng)業(yè)終了之時(shí)C、1994年4月18日凍結(jié)手續(xù)辦結(jié)之時(shí)D、1994年4月19日零時(shí)參考答案：C269.單位不動(dòng)戶是指（）年以上未發(fā)生賬務(wù)性活動(dòng)、賬戶狀態(tài)正常的單位活期存款賬戶。A、半B、1C、2D、3參考答案：B270.對(duì)于房地產(chǎn)業(yè)外商投資企業(yè)辦理外商直接投資人民幣資本金匯入業(yè)務(wù)時(shí)，銀行還需登陸（）網(wǎng)站查詢。A、外匯管理局B、銀監(jiān)局C、中國(guó)人民銀行D、商務(wù)部參考答案：D271.銀行應(yīng)當(dāng)通知涉案賬戶開(kāi)戶人重新核實(shí)身份，如其未在規(guī)定時(shí)限內(nèi)向銀行機(jī)構(gòu)重新核實(shí)身份的，應(yīng)當(dāng)對(duì)賬戶開(kāi)戶人采?。ǎ┐胧?。A、名下涉案賬戶暫停非柜面業(yè)務(wù)B、名下其他銀行賬戶暫停非柜面業(yè)務(wù)C、名下涉案賬戶只收不付D、名下其他銀行賬戶只收不付參考答案：B272.客戶與證券公司進(jìn)行金融交易，通過(guò)銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的，由（）向中國(guó)