法律合規(guī)工作培訓課件(2022年總結及下一步工作要點)

2022年合規(guī)培訓會議風險管理與法律合規(guī)部門2022年8月一、2021年和2022年工作情況二、監(jiān)管變化和公司內控合規(guī)管理模式實踐三、下一步工作任務2021年和2022年上半年工作情況風險管理組織開展貝氏(AM.Best)評級工作組織開展貝氏(AM.Best)評級工作風險管理按照償二代相關要求,主動對標,積極整改按照償二代相關要求,主動對標,積極整改內控合規(guī)管理持續(xù)加強內控合規(guī)基礎管理持續(xù)推進制度建設2021年以來，總部新建制度45個，修訂28個，廢止3個

分公司制度管理模塊正式上線以來，收到了良好的效果。分公司報備新制定或修訂制度共410個。營業(yè)部、江西和四川制度建設較好強化合規(guī)事前主動管理和事中過程管理明確關鍵風險點和工作要點，做到有的放矢加強內控、合規(guī)、法律審核，做好事前風險防范加強對合規(guī)風險的監(jiān)測、分析和報告，強化合規(guī)事中管理江西、四川、浙江、青島、營業(yè)部、天津和山東合規(guī)工作開展較好基本建立了監(jiān)管信息管理機制建立了與監(jiān)管機構的溝通、互動機制，及時獲取監(jiān)管動態(tài)加強對法律、法規(guī)和監(jiān)管信息的跟蹤與研究內控合規(guī)管理分類監(jiān)管評價結果持續(xù)改善對總公司2021年一季度、三季度、四季度及2022年一季度的分類監(jiān)管評價結果均為A類2021年,有18家分公司被評為A類機構,15家分公司被評為B類機構,上海、營業(yè)部、廣東等3家分公司被評為C類機構安徽、北京、福建、貴州、湖北、湖南、江蘇、江西、寧波、青島、深圳、四川、天津、廈門、浙江等15家分公司評級結果上升；內蒙古、大連、廣東等3家評級結果下滑甘肅、海南、寧夏、陜西、新疆、云南6家分公司維持A類評級（其中,甘肅、陜西、云南連續(xù)3年以上獲評A類機構,海南、寧夏、新疆連續(xù)2年獲評A類機構）；河北、河南、吉林、遼寧、山東、重慶6家分公司維持B類評級分類監(jiān)管評價結果持續(xù)改善對總公司2021年一季度、三季度、四季度及2022年一季度的分類監(jiān)管評價結果均為A類2021年,有18家分公司被評為A類機構,15家分公司被評為B類機構,上海、營業(yè)部、廣東等3家分公司被評為C類機構安徽、北京、福建、貴州、湖北、湖南、江蘇、江西、寧波、青島、深圳、四川、天津、廈門、浙江等15家分公司評級結果上升；內蒙古、大連、廣東等3家評級結果下滑甘肅、海南、寧夏、陜西、新疆、云南6家分公司維持A類評級（其中,甘肅、陜西、云南連續(xù)3年以上獲評A類機構,海南、寧夏、新疆連續(xù)2年獲評A類機構）；河北、河南、吉林、遼寧、山東、重慶6家分公司維持B類評級內控合規(guī)管理持續(xù)加強內控合規(guī)基礎管理行政處罰次數(shù)、金額均有所減少，反壟斷處罰仍有發(fā)生2021年，收到行政處罰決定書23份，涉及總公司及12家分公司，罰款金額共計174.49萬元截至2022年8月，重慶、陜西、湖北、江西、大連5家分公司共收到行政處罰決定書6份，罰款金額共計52.45萬元2021年公司已對258名案件及違規(guī)行為責任人進行內部責任追究，其中，開除10人次、撤職3人次、記大過6人、記過10人次、警告37人次，經濟處分180人，金額共計22.6萬元2022年截至6月底，全系統(tǒng)共對60人進行了處分，其中紀律處分10人次，具體是：開除1人次，記過2人次，警告7人次；經濟處分53人次，金額8.7萬元內控合規(guī)管理重視內控缺陷整改建立內控長效機制整合業(yè)務、合規(guī)、審計等資源和力量，完善整改工作機制，理順整改工作流程2021年，組織開展保險監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)問題整改“回頭看”工作2021年12月以來，在全系統(tǒng)“兩個加強、兩個遏制”自查整改工作中，牽頭開展對業(yè)務經營領域的自查整改工作。自查共發(fā)現(xiàn)業(yè)務違規(guī)問題3413個，涉及違規(guī)金額4.7億元，目前已全部完成整改2021年下半年開展內控梳理自查自改及內控手冊修訂工作2022年上半年聘請安永開展第二階段內控咨詢項目內控合規(guī)管理以促進主動合規(guī)為導向,不斷完善年度依法合規(guī)經營考核辦法細化了合規(guī)管理工作要求,加大“合規(guī)管理情況”考核權重,同時增加了加分項和一票否決事項,引導各級機構前移風險防控,注重激勵與懲罰有機結合將現(xiàn)場檢查與日?？己讼嘟Y合,確保合規(guī)系數(shù)調整依據充分各分公司都制定了轄內的依法合規(guī)經營考核辦法,并得到有效執(zhí)行以促進主動合規(guī)為導向,不斷完善年度依法合規(guī)經營考核辦法細化了合規(guī)管理工作要求,加大“合規(guī)管理情況”考核權重,同時增加了加分項和一票否決事項,引導各級機構前移風險防控,注重激勵與懲罰有機結合將現(xiàn)場檢查與日常考核相結合,確保合規(guī)系數(shù)調整依據充分各分公司都制定了轄內的依法合規(guī)經營考核辦法,并得到有效執(zhí)行內控合規(guī)管理進一步加強反洗錢管理加強反洗錢制度建設

先后修訂《反洗錢工作管理辦法》、印發(fā)《洗錢風險評估指標體系》、《反洗錢工作流程SOP》和《洗錢風險自評估辦法》改造反洗錢系統(tǒng)

完成了9個業(yè)務系統(tǒng)反洗錢改造工作，重建了“客戶洗錢風險劃分”和“客戶身份識別”模塊，新建“報表統(tǒng)計”模塊推動反洗錢工作系統(tǒng)化梳理系統(tǒng)操作權限，推進大額、可疑交易的系統(tǒng)化分析、記錄，復核和報告2022年三季度將開展反洗錢自評估工作法律服務完善授權內容,梳理整合授權體系完善授權內容,梳理整合授權體系規(guī)范合同管理在《合同管理暫行辦法》的基礎上，開發(fā)合同審核審批流程模塊，基本實現(xiàn)合同基礎管理工作的規(guī)范化、標準化、信息化風險管理與法律合規(guī)隊伍建設風險管理與法律合規(guī)隊伍建設是一項艱巨的工作我們面臨的困難：個別分公司沒有及時指定新的合規(guī)責任人法律合規(guī)崗（合規(guī)聯(lián)系人）變動較多工作被動局面改善不明顯我們的對策：編寫《分公司法律合規(guī)工作實務指導手冊》按照償二代要求設立分公司風險管理崗多種形式開展培訓監(jiān)管變化公司內控合規(guī)管理模式實踐償二代監(jiān)管規(guī)則帶來的機遇與挑戰(zhàn)機遇風險管理與償付能力、分類監(jiān)管掛鉤，進一步提升內控合規(guī)在經營管理中的重要性風險管理與資本要求掛鉤，內控合規(guī)將成為公司提高競爭力和創(chuàng)造價值的有效手段挑戰(zhàn)償二代是保險公司償付能力風險管理體系的頂層制度，落實相關要求是合規(guī)管理應有之義內控合規(guī)風險管控情況直接影響著保險公司資本要求及風險綜合評級償付能力風險管理能力評估結果將對公司最低資本要求產生直接影響，影響公司最終償付能力評價結果償二代對推進保險行業(yè)市場化改革,轉變發(fā)展方式,提升資本和風險管理水平有著重要而且深遠的意義。在全面落實償二代的過程中,內控合規(guī)管理作為公司全面風險管理中的重要部分,將迎來新的機遇,同時也面臨更大的挑戰(zhàn)公司內控管理模式實踐（1）面臨償二代帶來的新機遇、新挑戰(zhàn)，如何從內控合規(guī)角度推動落實，并以此為契機進一步提升內控合規(guī)管理水平，必須引起大家的思考。公司的合規(guī)風險閉循環(huán)管理，需要不斷深入實踐和推進

完善規(guī)則風險監(jiān)測和提示整改跟蹤落實合規(guī)考核責任追究規(guī)則建設合規(guī)風險閉循環(huán)公司內控管理模式實踐（2）持續(xù)推進制度體系建設，注重源頭管理強化內控體系建設，夯實內控管理基礎明確關鍵風險點和工作要點，做到有的放矢研究、解讀監(jiān)管政策，及時傳遞信息規(guī)則建設——事前主動管理公司內控管理模式實踐（3）風險監(jiān)測和提示——事中過程化管理風險運用監(jiān)控模型和非現(xiàn)場數(shù)據挖掘分析，捕捉、識別風險信息并進行預警和提示加大現(xiàn)場檢查力度，依靠常規(guī)手段不斷監(jiān)測日常經營中的合規(guī)風險公司內控管理模式實踐（4）整改跟蹤落實明確整改責任和要求理順整改流程開展督辦和評價公司內控管理模式實踐（5）合規(guī)考核和責任追究——事后管理,實現(xiàn)閉循環(huán)終點與起點的有效銜接考核對象：既考核機構又考核總公司職能部門考核內容：“合規(guī)管理”、“違法違規(guī)”和“問題整改及責任追究”，重點是主動合規(guī)內容內部責任追究考核結果運用：兼顧過程化跟蹤監(jiān)控與年度獎懲激勵下一步工作任務真正體現(xiàn)風險管理、內控合規(guī)、法律服務對公司經營管理的服務支持作用，我們還有很多工作和任務要做，還需要我們在座的合規(guī)條線全體同仁的共同奮斗！推進償付能力風險管理體系建設針對當前風險管理現(xiàn)狀與償二代監(jiān)管要求存在的差距,將進一步完善風險管理的基礎與環(huán)境,推進償付能力風險管理體系建設,促進公司風險管理能力與水平的提升,為償二代的正式實施接軌做好充分的準備修改公司章程、風險管理委員會等議事規(guī)則建立各專項風險管理流程研究引入風險管理績效考核啟動公司自身風險偏好體系建設工作切實提升分類監(jiān)管評價指標和結果1償二代實施后,保監(jiān)會對保險公司開展風險綜合評級,即分類監(jiān)管。各地保監(jiān)局也將對保險公司分支機構實施分類監(jiān)管。要全面了解學習綜合評級規(guī)則,及時跟進監(jiān)管動態(tài),清楚地認識到分類監(jiān)管評價是對公司風險管控能力、整體經營情況的評價要進一步提高對分類監(jiān)管評價的重視程度?？偣緦⒖紤]加重對分類監(jiān)管評價的考核力度,除對D類機構采取“一票否決”外,對連續(xù)幾年被評為C類且沒有明顯改善的機構也將予以一定的懲處。要關注保監(jiān)局分類評價規(guī)則的發(fā)布,及時分析、分解指標,將重要指標落實責任部門、責任人,持續(xù)監(jiān)測指標變化情況,及時采取有效措施保證各項指標發(fā)展良好,提升整體經營管理水平分類監(jiān)管繼續(xù)推動全面整改鞏固問題整改跟蹤評價體系，強化部門對本條線問題整改跟蹤，對問題發(fā)生機構采取更為嚴格的監(jiān)控措施，督促整改落實，并抽查評價；分公司合規(guī)責任人、合規(guī)崗要提高對問題整改的跟蹤評價質量，從整改計劃落實與否、整改措施有效與否兩個方面進行評價，客觀評價整改效果加強合規(guī)檢查力度，檢查方式包括現(xiàn)場和非現(xiàn)場，檢查內容涵蓋合規(guī)管理工作情況、問題整改落實情況等，針對發(fā)現(xiàn)的問題下發(fā)《合規(guī)建議書》，并跟進整改落實，督促分公司完善合規(guī)管理、落實問題整改、加強風險防范結合2021年監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)問題及2022年1季度“兩個加強、兩個遏制”專項自查工作成果，各條線、各機構要全面排查檢視，通過完善制度、理順流程、改進系統(tǒng)、強化執(zhí)行等措施推動問題的全面性整改，打造有效的內控機制，防范違法違規(guī)問題發(fā)生緊抓依法合規(guī)經營考核繼續(xù)推進依法合規(guī)經營考核,將視角由被動的防范違法違規(guī)、堅守合規(guī)底線,擴展到主動合規(guī)經營、健全內控管理、加強風險防范,通過考核提升管理更加嚴格地開展對分公司的依法合規(guī)經營考核，分公司要積極主動開展合規(guī)管理工作，全面、及時上報依法合規(guī)經營考核信息1各分公司要利用好考核這一有力抓手，將本機構年度工作重點、關鍵風險點控制等與考核相結合，實現(xiàn)由被動避免處罰向主動提升完善的轉變，使依法合規(guī)經營考核有效助力機構經營管理目標的實現(xiàn)32各分公司要落實好對本級部門及下轄機構的依法合規(guī)經營考核工作，以考核推動風險管控關口前移，加強主動合規(guī)意識建設完成內控管理信息系統(tǒng)內控管理信息系統(tǒng)開發(fā)、測試正在進行,下一步要落實上線、推廣工作內控管理信息系統(tǒng)實現(xiàn)管理制度、業(yè)務流程、控制措施、控制頻率等的在線查閱功能可根據實際需要按業(yè)務流程、業(yè)務種類完成在線風險評估、測試,發(fā)現(xiàn)缺陷的自動啟動整改流程,整改落實情況可在線跟蹤在線完成季度、年度合規(guī)考核的自評估申報、審批工作內部交流平臺內控手冊和內控評價手冊維護與更新未來將可以在系統(tǒng)中查閱最新的內控流程及控制措施,根據內控手冊的內容開展內控評估、整改等工作全面加強反洗錢工作人民銀行、保監(jiān)會對反洗錢工作的重視程度越來越高,要求也越來越細未來一段時間的工作完成反洗錢自評估工作大力推進反洗錢工作系統(tǒng)化管控完善洗錢風險評估指標體系建設加強對分支機構反洗錢工作的指導反洗錢工作的現(xiàn)狀對反洗錢工作重視程度及工作質量不盡如人意，很多基礎性工作缺漏明顯。今年6月審計發(fā)現(xiàn)問題整改情況跟蹤審計中發(fā)現(xiàn)，廣西、內蒙古、山西、海南、貴州前期發(fā)現(xiàn)問題未得到有效整改，甘肅再次發(fā)現(xiàn)反洗錢基礎管理新問題切實加強司法案件管理司法案件管理是保險監(jiān)管要求下的一項基礎性常規(guī)工作,保監(jiān)會對信息報送要求一貫嚴格,并愈加關注案件的風險防范、后續(xù)整改等全面管理情況我們的對策:印發(fā)《司法案件管理辦法》分公司要建立內部的管理機制建立內外部信息溝通協(xié)調機制，每季度至少與關鍵部門和下轄機構溝通一次，避免漏報、遲報完善風險提示、排查和整改追責工作，每年至少開展一次案件風險排查目前分公司司法案件管理現(xiàn)狀：認識不準確協(xié)調