反洗錢知識考試

1．我國反洗錢根據的法律規(guī)定是：〔A〕A．反洗錢法B.金融機構大額交易和可疑交易報告管理方法C．金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易資料記錄保存管理方法D．金融機構反洗錢規(guī)定2．金融機構反洗錢工作的監(jiān)視管理機關是：〔A〕A．人民銀行B．證監(jiān)會C．保監(jiān)會D．銀監(jiān)會3.洗錢通常經過哪幾個階段？〔B〕A．放置B．轉帳C．離析D．歸并4.金融機構必需設立〔B〕反洗錢工作機構負責反洗錢工作：A．兼職的B．專職的C．不確定的D．不須要設立5.我國的反洗錢法是什么時候開始公布施行的？〔A〕A．2007年1月1日B．2007年3月1日C．2006年10月31日D．2008年2月1日6.金融機構應當根據規(guī)定，客戶身份資料在業(yè)務關系完畢后，客戶交易信息在交易完畢后，應當至少保存：〔A〕A．五B．三C．十D．十五7.大額和可疑交易報告單位：〔D〕A．中國人民銀行B．中國人民銀行分支機構C．中國銀監(jiān)會D．中國人民銀行反洗錢監(jiān)測分析中心中心覺察金融機構報送的大額交易和可疑交易報告要素不全或有錯誤的，提交補正通知，金融機構應在接到通知的〔C〕補正。A．3個工作日內B．4個工作日內C．5個工作日內D．10個工作日內９.屬于洗錢犯罪的上游犯罪種類有〔C〕A．毒品犯罪B．恐驚犯罪C．貪污犯罪D．金融詐騙犯罪１０.金融機構反洗錢規(guī)定適用于中華人民共和國境內依法設立的以下(ABC)機構A．銀行B．保險公司C．證券公司D．基金公司１１.保險公司哪些交易或行為應當作為可疑交易報告〔ABC〕A．短期分散投保、集中退保B．頻繁投保、退保C．遲疑期退保稱大額發(fā)票丟失D．提早歸還貸款及其財務狀況明顯不符１２.金融機構應根據〔ABCD〕原則，妥當保存客戶身份資料和交易記錄A．平安B．精確C．完好D．保密１３.金融機構通過第三方識別客戶身份的，假設第三方未實行合法要求的客戶身份識別，承擔相應的責任？〔C〕A．客戶本人B．人民銀行C．該金融機構D．第三方機構14.反洗錢法規(guī)定，金融機構未根據規(guī)定報送大額交易報告或可疑交易報告，情節(jié)嚴峻的，對該金融機構處〔A〕罰款。A．20萬元以上50萬元以下B．50萬元以上100萬元以下C．50萬元以上500萬元以下D．50萬元以上800萬元以下15.反洗錢法規(guī)定，金融機構未根據規(guī)定報送大額交易報告或可疑交易報告，致使洗錢后果發(fā)生的，對該金融機構處〔C〕罰款。A．20萬元以上50萬元以下B．50萬元以上100萬元以下C．50萬元以上500萬元以下D．50萬元以上800萬元以下16.反洗錢法規(guī)定，金融機構未根據規(guī)定報送大額交易報告或可疑交易報告，情節(jié)嚴峻的，對干脆負責的董事、高級管理人員和其他干脆責任人員，處〔B〕罰款。A．2萬元以上3萬元以下B．1萬元以上5萬元以下C．2萬元以上10萬元以下D．1萬元以上10萬元以下

17.反洗錢法規(guī)定，金融機構未根據規(guī)定履行客戶身份識別義務且情節(jié)嚴峻的，對金融機構處〔B〕罰款。A．10萬元以上50萬元以下B．20萬元以上50萬元以下C．10萬元以上20萬元以下D．20萬元以上30萬元以下18.金融機構應當在大額交易發(fā)生后的〔B〕個工作日內，通過其總部或者由總部指定的一個機構，剛好以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。A．2B．5C19.單筆或者當日累計人民幣交易〔C〕萬元以上的現金繳存、現金支取、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支屬于人民幣大額交易。A．5B．10C20.法人、其他組織和個體工商戶干脆單筆或當日累計人民幣〔B〕萬元以上的款項劃轉屬于大額交易。A．20B．200C21.自然人銀行帳戶之間、自然人及法人、組織和個體工商戶之間單筆或當日累計〔B〕萬元以上的款項劃轉屬于大額交易。A．20B．50C22.金融機構違背反洗錢法有關規(guī)定的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其受權的派出機構進展處分，包括〔AC〕A．責令限期改正B．罰款C．對干脆負責的高管、董事處分D．其他處分23.金融機構違背反洗錢的規(guī)定，最高可遭到〔C〕萬元的罰款A．200B．800C．50024.金融機構大額和可疑交易報告管理方法所稱的“頻繁〞是指〔AD〕A．交易行為營業(yè)日每天發(fā)生3次以上B．交易行為營業(yè)日每天發(fā)生5次以上C．交易行為營業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)5天以上D.交易行為營業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)3天以上25.自然人的有效身份證件包括〔ACD〕A．身份證B．學生證C．護照D．駕駛證26.金融機構大額和可疑交易報告管理方法所稱的“短期〞是指〔AB〕A．10個工作日內B．含10個工作日C．7個工作日D．3個工作日27.金融機構大額和可疑交易報告管理方法所稱的“長期〞是指〔B〕A．1B．1以上C．2以上D．半28.反洗錢法規(guī)定的金融機構反洗錢義務包括〔ABCD〕A．建立客戶身份識別制度B．建立客戶身份資料和交易記錄保存制度C．建立健全反洗錢內限制度D．執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度30.反洗錢法規(guī)定，金融機構有以下哪些情形的，反洗錢行政主管部門可以進展罰款〔ABC〕A．未按規(guī)定履行客戶身份識別義務的B．未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易紀錄的C．違背保密規(guī)定，泄漏有關信息的D．未按規(guī)定對職工進展反洗錢培訓的31.對金融機構風險等級最高的客戶，應當多長時間審核一次〔A〕A．半B．１C．３個月D．１半３２.出現以下哪些狀況時，金融機構應當重新識別客戶〔ABC〕A．變更姓名B．注冊資本C．身份證號碼D．經營范圍３３.金融機構可以實行哪些措施重新識別客戶身份〔ABCD〕A．回訪客戶B．實地查訪C．向公安部門核實D．向工商部門核實３４.客戶身份證件已過有效期，客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的，金融機構應實行何種措施〔A〕A．中止辦理業(yè)務B．接著辦理業(yè)務C．補充資料D．無需實行其他措施３５.對高風險的客戶，金融機構應當理解客戶的哪些信息〔ABCD〕A．資金來源B．資金用處C．經濟狀況D．經營狀況３６.人壽保險公司對于〔B〕萬元以上以現金形式繳納保費訂立保險合同的時候，應核對并留存客戶身份信息。A．１B．２C．３D．５３７.人壽保險公司對于〔A〕萬元以上以轉帳形式繳納保費訂立保險合同的時候，應核對并留存客戶身份信息。A．２０B．２C．１０D．５０３８.客戶在辦理哪些保險業(yè)務時，須要留存并核對客戶身份信息〔BC〕A．申請解除合同退還的保費在１萬元以上的B．申請解除合同退還的保險單現金價值在１萬元以上的C．被保險人或受益人懇求賠償金在１萬元以上的D．受益人懇求給付的保險金在５０００元