中級銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力-第三部分銀行管理-第二章 公司治理、內(nèi)部控制與合規(guī)管理-第三節(jié) 合規(guī)管理

中級銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力-第三部分銀行管理-第二章公司治理、內(nèi)部控制與合規(guī)管理-第三節(jié)合規(guī)管理[單選題]1.下列不屬于商業(yè)銀行合規(guī)管理體系基本要素的是()。A.合規(guī)管理部門B.銀行盈利目標C.合（江南博哥）規(guī)風險管理計劃D.合規(guī)政策正確答案：B參考解析：商業(yè)銀行應建立與其經(jīng)營范圍、組織結(jié)構(gòu)和業(yè)務規(guī)模相適應的合規(guī)風險管理體系。合規(guī)風險管理體系應包括以下基本要素：①合規(guī)政策；②合規(guī)管理部門的組織結(jié)構(gòu)和資源；③合規(guī)風險管理計劃；④合規(guī)風險識別和管理流程；⑤合規(guī)培訓與教育制度。[單選題]2.商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險稱為()。A.系統(tǒng)風險B.非系統(tǒng)風險C.合規(guī)風險D.道德風險正確答案：C參考解析：合規(guī)風險是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。[多選題]1.商業(yè)銀行合規(guī)的“規(guī)”是指適用于銀行業(yè)經(jīng)營活動的()。A.自律性組織的行業(yè)準則B.監(jiān)管部門規(guī)章C.法律、行政法規(guī)D.監(jiān)管部門規(guī)范性文件E.行為守則和職業(yè)操守正確答案：ABCDE參考解析：合規(guī)，是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營活動與法律、規(guī)則和準則相一致。合規(guī)風險，是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。這里所稱法律、規(guī)則和準則，是指適用于銀行業(yè)經(jīng)營活動的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準則、行為守則和職業(yè)操守。[多選題]2.銀行內(nèi)部應設(shè)立專門負責合規(guī)管理職能的部門、團隊或崗位，并為其配備有效履行合規(guī)管理職能的資源。合規(guī)管理人員應具備與履行職責相匹配的()。A.個人素質(zhì)B.經(jīng)驗C.資質(zhì)D.專業(yè)技能E.時間正確答案：ABCD參考解析：銀行內(nèi)部應設(shè)立專門負責合規(guī)管理職能的部門、團隊或崗位，并為其配備有效履行合規(guī)管理職能的資源。合規(guī)管理人員應具備與履行職責相匹配的資質(zhì)、經(jīng)驗、專業(yè)技能和個人素質(zhì)。[多選題]3.商業(yè)銀行合規(guī)風險管理體系的基本要素包括()。A.合規(guī)風險管理計劃B.合規(guī)培訓與教育制度C.合規(guī)政策D.合規(guī)管理部門的組織結(jié)構(gòu)和資源E.合規(guī)風險識別和管理流程正確答案：ABCDE參考解析：合規(guī)風險管理體系的基本要素包括合規(guī)政策、合規(guī)管理部門的組織結(jié)構(gòu)和資源、合規(guī)風險管理計劃、合規(guī)風險識別和管理流程、合規(guī)培訓與教育制度。[多選題]4.商業(yè)銀行應制定并執(zhí)行以風險為成本的合規(guī)管理計劃，包括()。A.特定政策B.程序的實施與評價C.合規(guī)風險評估D.合規(guī)性測試E.合規(guī)培訓與教育正確答案：ABCDE參考解析：商業(yè)銀行應制定并執(zhí)行以風險為成本的合規(guī)管理計劃，包括特定政策和程序的實施與評價、合規(guī)風險評估、合規(guī)性測試、合規(guī)培訓與教育等。[多選題]5.商業(yè)銀行合規(guī)風險管理中的合規(guī)政策包括()。A.合規(guī)管理部門的功能和職責B.保證合規(guī)管理負責人和合規(guī)管理部門獨立性的各項措施C.設(shè)立業(yè)務條線和分支機構(gòu)合規(guī)管理部門的原則D.合規(guī)負責人的合規(guī)管理職責E.合規(guī)管理部門的權(quán)限正確答案：ABCDE參考解析：合規(guī)政策至少包括：合規(guī)管理部門的功能和職責；合規(guī)管理部門的權(quán)限；合規(guī)負責人的合規(guī)管理職責；保證合規(guī)管理負責人和合規(guī)管理部門獨立性的各項措施；合規(guī)管理部門與風險管理部門、內(nèi)部審計部門等其他部門之間的協(xié)作關(guān)系；設(shè)立業(yè)務條線和分支機構(gòu)合規(guī)管理部門的原則。[判斷題]1.商業(yè)銀行董事會應監(jiān)督合規(guī)政策的有效實施，以使合規(guī)缺陷得到及時有效的解決。