2024年反洗錢(qián)知識(shí)競(jìng)賽參考題庫(kù)400題（含答案）

PAGEPAGE12024年反洗錢(qián)知識(shí)競(jìng)賽參考題庫(kù)400題（含答案）一、單選題1.在開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估時(shí)，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作人員不得少于()人，并出示合法證件。A、2B、3C、4D、5答案：A解析：在開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估時(shí)，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作人員不得少于2人，并出示合法證件。2.（）最先在金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)領(lǐng)域提出了“了解你的客戶的原則”A、人民銀行B、銀保監(jiān)局C、巴塞爾銀行委員會(huì)D、全國(guó)人大答案：C解析：1988年12月，巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)發(fā)布《關(guān)于防止犯罪分子利用銀行系統(tǒng)洗錢(qián)的原則聲明》文件，提出了“了解你的客戶”這一金融領(lǐng)域反洗錢(qián)綱領(lǐng)性原則。3.《反洗錢(qián)法》中規(guī)定的“反洗錢(qián)調(diào)查”是指（）。A、人民銀行在履行反洗錢(qián)行政職責(zé)的過(guò)程中，為實(shí)現(xiàn)特定的反洗錢(qián)目的，而實(shí)施的收集資料、核實(shí)信息的行政行為B、人民銀行為指導(dǎo)、部署反洗錢(qián)工作，而向不特定相對(duì)人收集資料、了解情況的調(diào)查行為C、人民銀行為檢查監(jiān)督執(zhí)行反洗錢(qián)規(guī)定的情況，而向特定的行政相對(duì)人（金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人）收集資料、核實(shí)情況的調(diào)查行為D、人民銀行為確定可疑交易活動(dòng)是否屬實(shí)、是否涉嫌洗錢(qián)犯罪，而向有關(guān)的金融機(jī)構(gòu)收集資料、核實(shí)信息的調(diào)查行為答案：D解析：國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易活動(dòng)，需要調(diào)查核實(shí)的，可疑向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料。4.《金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引》規(guī)定：對(duì)于新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后的（）個(gè)工作日內(nèi)劃分其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。A、3B、5C、7D、10答案：D解析：《金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引》第三章第一條對(duì)于新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后的10個(gè)工作日內(nèi)劃分其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。5.各反洗錢(qián)義務(wù)機(jī)構(gòu)要認(rèn)真領(lǐng)會(huì)和落實(shí)《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)反洗錢(qián)客戶身份識(shí)別有關(guān)工作的通知》的各項(xiàng)要求，深刻認(rèn)識(shí)做好（）受益所有人以及特定自然人客戶身份識(shí)別，對(duì)于提升反洗錢(qián)工作具有重要意義A、自然人客戶B、公司C、機(jī)構(gòu)D、非自然人客戶答案：D解析：做好非自然人客戶受益所有人以及特定自然人客戶身份識(shí)別，對(duì)于提升反洗錢(qián)工作具有重要意義。6.自然人客戶的“身份基本信息”包括客戶的姓名、性別、國(guó)籍、職業(yè)、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式，身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼和有效期限?？蛻舻淖∷嘏c經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的（）。A、住所地B、戶籍地C、居住地D、經(jīng)常居住地答案：D解析：自然人客戶的“身份基本信息”包括客戶的姓名、性別、國(guó)籍、職業(yè)、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式，身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼和有效期限?？蛻舻淖∷嘏c經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的經(jīng)常居住地7.反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)控制體系要全面覆蓋各項(xiàng)金融產(chǎn)品或金融服務(wù)。以下哪個(gè)說(shuō)法是錯(cuò)誤的（）A、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)從全流程管理的角度對(duì)各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)進(jìn)行系統(tǒng)性的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照風(fēng)險(xiǎn)為本的原則，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)較高領(lǐng)域的反洗錢(qián)合規(guī)管理措施C、金融機(jī)構(gòu)在研發(fā)創(chuàng)新型金融產(chǎn)品過(guò)程中，應(yīng)進(jìn)行洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并書(shū)面記錄風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估情況D、金融機(jī)構(gòu)在研發(fā)創(chuàng)新型金融產(chǎn)品過(guò)程中，應(yīng)進(jìn)行洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，可以不記錄風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估情況答案：D解析：金融機(jī)構(gòu)在研發(fā)創(chuàng)新型金融產(chǎn)品過(guò)程中，應(yīng)進(jìn)行洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，記錄風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估情況。8.客戶身份識(shí)別的具體實(shí)施辦法由（）制定A、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)B、商業(yè)銀行C、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心D、國(guó)務(wù)院獨(dú)立制定答案：A解析：第九條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立和實(shí)施客戶身份識(shí)別制度。（一）對(duì)要求建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者辦理規(guī)定金額以上的一次性金融業(yè)務(wù)的客戶身份進(jìn)行識(shí)別，要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對(duì)并登記，客戶身份信息發(fā)生變化時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以更新；（二）按照規(guī)定了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)，有效識(shí)別交易的受益人；（三）在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性有疑問(wèn)的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份；（四）保證與其有代理關(guān)系或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系的境外金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行有效的客戶身份識(shí)別，并可從該境外金融機(jī)構(gòu)獲得所需的客戶身份信息。前款規(guī)定的具體實(shí)施辦法由中國(guó)人民銀行會(huì)同中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)和中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)制定。9.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，致使洗錢(qián)發(fā)生后果的處（）罰款。A、處50萬(wàn)元以上200萬(wàn)元以下B、處50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下C、處20萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下D、處30萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下答案：B解析：《反洗錢(qián)法》第32條規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，致使洗錢(qián)發(fā)生后果的，處50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事'高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰款；10.法人金融機(jī)構(gòu)固有風(fēng)險(xiǎn)或剩余風(fēng)險(xiǎn)處于較高及以上等級(jí)的，自評(píng)估周期應(yīng)不超過(guò)（）個(gè)月A、12B、24C、36D、48答案：B解析：《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估指引》第三十條法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期開(kāi)展本機(jī)構(gòu)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估，原則上自評(píng)估的周期應(yīng)不超過(guò)36個(gè)月，機(jī)構(gòu)固有風(fēng)險(xiǎn)或剩余風(fēng)險(xiǎn)處于較高及以上等級(jí)的，自評(píng)估周期應(yīng)不超過(guò)24個(gè)月。11.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)自身金融業(yè)務(wù)及其營(yíng)銷渠道，特別是在推出新金融業(yè)務(wù)、釆用新?tīng)I(yíng)銷渠道、運(yùn)用新技術(shù)前，進(jìn)行系統(tǒng)全面的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，按照（）原則建立相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理措施A、風(fēng)險(xiǎn)可控B、風(fēng)險(xiǎn)平均C、業(yè)績(jī)優(yōu)先D、方便客戶優(yōu)先答案：A解析：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)自身金融業(yè)務(wù)及其營(yíng)銷渠道，特別是在推出新金融業(yè)務(wù)、釆用新?tīng)I(yíng)銷渠道、運(yùn)用新技術(shù)前，進(jìn)行系統(tǒng)全面的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，按照風(fēng)險(xiǎn)可控原則建立相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理措施。12.中國(guó)人民銀行設(shè)立（）負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)各。A、反洗錢(qián)局B、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心C、保衛(wèi)局D、分支機(jī)構(gòu)答案：B解析：第六條中國(guó)人民銀行設(shè)立中國(guó)洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心依法履行下列職責(zé)：（一）接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告；-）建立國(guó)家反洗錢(qián)數(shù)據(jù)庫(kù)，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息；（三）按照規(guī)定向中國(guó)人民銀行報(bào)告分析結(jié)果;〉13.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)不斷完善可疑交易報(bào)告操作流程。對(duì)異常交易的分析，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)至少設(shè)置初審和復(fù)核兩個(gè)崗位；復(fù)核崗位應(yīng)當(dāng)（）復(fù)核初審后擬上報(bào)的交易，并按合理比例對(duì)初審后排除的交易進(jìn)行復(fù)核。A、逐份B、合并C、按比例D、可選擇答案：A解析：義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)不斷完善可疑交易報(bào)告操作流程。對(duì)異常交易的分析，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)至少設(shè)置初審和復(fù)核兩個(gè)崗位；復(fù)核崗位應(yīng)當(dāng)逐份復(fù)核初審后擬上報(bào)的交易，并按合理比例對(duì)初審后排除的交易進(jìn)行復(fù)核。14.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》(中國(guó)人民銀行令〔2021〕第3號(hào)),金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理納入本機(jī)構(gòu)（）體系，覆蓋各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)和管理流程。A、洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理B、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理C、全面風(fēng)險(xiǎn)管理D、操作性風(fēng)險(xiǎn)管理答案：C解析：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理納入本機(jī)構(gòu)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，覆蓋各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)和管理流程。15.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國(guó)政要等因素，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。在同等條件下，來(lái)自反洗錢(qián)、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國(guó)家（地區(qū)）客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)（）來(lái)自其他國(guó)家（地區(qū)）的客戶。A、高于B、略高于C、低于D、略低于答案：A解析：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國(guó)政要等因素，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。在同等條件下，來(lái)自反洗錢(qián)、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國(guó)家（地區(qū)）客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)高于來(lái)自其他國(guó)家（地區(qū)）的客戶。16.反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)控制體系要全面覆蓋各項(xiàng)金融產(chǎn)品或金融服務(wù)。以下哪個(gè)說(shuō)法是錯(cuò)誤的()A、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)從全流程管理的角度對(duì)各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)進(jìn)行系統(tǒng)性的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照風(fēng)險(xiǎn)為本的原則，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)較高領(lǐng)域的反洗錢(qián)合規(guī)管理措施C、金融機(jī)構(gòu)在研發(fā)創(chuàng)新型金融產(chǎn)品過(guò)程中，應(yīng)進(jìn)行洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并書(shū)面記錄風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估情況D、金融機(jī)構(gòu)在研發(fā)創(chuàng)新型金融產(chǎn)品過(guò)程中，應(yīng)進(jìn)行洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，可以不記錄風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估情況答案：D解析：金融機(jī)構(gòu)在研發(fā)創(chuàng)新型金融產(chǎn)品過(guò)程中，應(yīng)進(jìn)行洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并書(shū)面記錄風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估情況。17.對(duì)于通過(guò)可疑監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)篩選出的異常交易，各金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)注重挖掘客戶身份資料和交易記錄價(jià)值，發(fā)揮客戶盡職調(diào)查的重要作用，采取有效措施進(jìn)行人工分析、識(shí)別。下列措施中不正確的是：（）A、重新識(shí)別、調(diào)查客戶身份B、核實(shí)客戶實(shí)際控制人或交易實(shí)際受益人，了解法人客戶的股權(quán)或控制權(quán)結(jié)構(gòu)C、調(diào)查分析客戶交易背景、交易目的及其合理性D、涉嫌利用他人賬戶實(shí)施犯罪活動(dòng)的，與賬戶實(shí)際使用人核實(shí)交易情況答案：D解析：涉嫌利用他人賬戶實(shí)施犯罪活動(dòng)的，與賬戶所有人核實(shí)交易情況。18.對(duì)于外國(guó)政要，義務(wù)機(jī)構(gòu)除采取正常的客戶身份識(shí)別措施外，以下哪項(xiàng)不屬于應(yīng)當(dāng)采取以下強(qiáng)化的身份識(shí)別措施？（）A、建立適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，確定客戶是否為外國(guó)政要B、建立（或者維持現(xiàn)有）業(yè)務(wù)關(guān)系后，獲得高級(jí)管理層的批準(zhǔn)或者授權(quán)C、進(jìn)一步深入了解客戶財(cái)產(chǎn)和資金來(lái)源D、在業(yè)務(wù)關(guān)系持續(xù)期間提高交易監(jiān)測(cè)的頻率和強(qiáng)度答案：B解析：（一）對(duì)于外國(guó)政要，義務(wù)機(jī)構(gòu)除采取正常的客戶身份識(shí)別措施外，還應(yīng)當(dāng)采取以下強(qiáng)化的身份識(shí)別措施：1.建立適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，確定客戶是否為外國(guó)政要。2.建立（或者維持現(xiàn)有）業(yè)務(wù)關(guān)系前，獲得高級(jí)管理層的批準(zhǔn)或者授權(quán)。3.進(jìn)一步深入了解客戶財(cái)產(chǎn)和資金來(lái)源。4.在業(yè)務(wù)關(guān)系持續(xù)期間提高交易監(jiān)測(cè)的頻率和強(qiáng)度。19.客戶不通過(guò)賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由（）報(bào)告A、收單行B、辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)C、付款行D、開(kāi)立賬戶的銀行或者發(fā)卡行答案：B解析：客戶不通過(guò)賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)報(bào)告。20.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立()的反洗錢(qián)崗位，配備()人員負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作，并提供必要的資源保障和信息支持。（）A、專職B、兼職C、專職、兼職均可D、高級(jí)答案：A解析：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專職的反洗錢(qián)崗位，配備專職人員負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作，并提供必要的資源保障和信息支持。21.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立的三個(gè)反洗錢(qián)基本制度包括（）、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度A、反洗錢(qián)內(nèi)控制度B、客戶身份識(shí)別制度C、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分制度D、報(bào)告涉嫌恐怖融資制度答案：B解析：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立的三個(gè)反洗錢(qián)基本制度包括客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度。22.FATF的（）是國(guó)際反洗錢(qián)領(lǐng)域中最著名的指導(dǎo)性文件，對(duì)各國(guó)立法以及國(guó)際反洗錢(qián)法律制度的發(fā)展發(fā)揮了重要的指導(dǎo)作用。A、反洗錢(qián)與反恐怖融資建議B、不合作國(guó)家和地區(qū)名單C、洗錢(qián)類型報(bào)告D、最佳實(shí)踐報(bào)告答案：A解析：FA.TF的反洗錢(qián)與反恐怖融資建議是國(guó)際反洗錢(qián)領(lǐng)域中最著名的指導(dǎo)性文件。?下列對(duì)可疑類客戶采取的風(fēng)險(xiǎn)控制措施不恰當(dāng)?shù)臑椋ǎ?。根?jù)《金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引》，金融機(jī)構(gòu)對(duì)可疑類客戶應(yīng)采取強(qiáng)化型盡職調(diào)查措施識(shí)別客戶身份，并按照本機(jī)構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行處理，因此A.選項(xiàng)不正確。23.反洗錢(qián)調(diào)查的基本原則不包括(）。A、合法原則B、合理原則C、公開(kāi)原則D、效率原則答案：C解析：對(duì)依法履行反洗錢(qián)職責(zé)或義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密，不得向任何單位和個(gè)人提供。24.商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆()元以上或者外幣等值()美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。A、5萬(wàn);5000B、5萬(wàn)；1萬(wàn)C、5萬(wàn)；2萬(wàn)D、5萬(wàn)；5萬(wàn)答案：B解析：商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬(wàn)元以上或者外幣等值1萬(wàn)美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。25.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，遵循“了解你的客戶”的原則，識(shí)別并核實(shí)（）身份，針對(duì)具有不同洗錢(qián)或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的盡職調(diào)查措施。A、客戶B、實(shí)際控制客戶的自然人C、客戶及其受益人D、交易的實(shí)際受益人答案：C解析：《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第三條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，遵循“了解你的客戶”的原則，識(shí)別并核實(shí)客戶及其受益人身份，針對(duì)具有不同洗錢(qián)或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的盡職調(diào)查措施。26.對(duì)于既符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)和可疑交易標(biāo)準(zhǔn)的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）。A、分別提交大額交易和可疑交易報(bào)告B、只提交大額交易報(bào)告C、只提交可疑交易報(bào)告D、兩個(gè)報(bào)告均不需要提交答案：A解析：對(duì)于既符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)和可疑交易標(biāo)準(zhǔn)的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易和可疑交易報(bào)告。27.對(duì)于未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以：（）A、處十萬(wàn)元以下罰款B、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款C、處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款D、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰款答案：C解析：對(duì)于未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款。28.對(duì)不法分子用于開(kāi)展電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的作案銀行賬戶，經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定并納入電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險(xiǎn)事件管理平臺(tái)“涉案賬戶”名單的，銀行應(yīng)當(dāng)采取()措施。（D）A、只暫停非柜面業(yè)務(wù)B、中止該賬戶部分業(yè)務(wù)C、只暫停網(wǎng)銀業(yè)務(wù)D、中止該賬戶所有業(yè)務(wù)答案：D解析：納入電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險(xiǎn)事件管理平臺(tái)“涉案賬戶”名單的，銀行應(yīng)當(dāng)中止該賬戶所有業(yè)務(wù)。29.客戶當(dāng)日發(fā)生的交易同時(shí)涉及人民幣和外幣，且人民幣交易和外幣交易單邊累計(jì)金額均未達(dá)到大額交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)的，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別以人民幣和美元折算，單邊累計(jì)計(jì)算本外幣交易金額，按照本外幣交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)（），合并提交大額交易報(bào)告。A、孰高原則B、孰低原則C、合計(jì)金額D、差額答案：B解析：客戶當(dāng)日發(fā)生的交易同時(shí)涉及人民幣和外幣，且人民幣交易和外幣交易單邊累計(jì)金額均未達(dá)到大額交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)的，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別以人民幣和美元折算，單邊累計(jì)計(jì)算本外幣交易金額，按照本外幣交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)“孰低原則”，合并提交大額交易報(bào)告;客戶當(dāng)日發(fā)生的交易同時(shí)涉及人民幣和外幣，且人民幣交易或外幣交易任一單邊累計(jì)金額達(dá)到大額交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)的，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)合并提交大額交易報(bào)告。30.依據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)金融從業(yè)人員反洗錢(qián)履職管理及相關(guān)反洗錢(qián)內(nèi)控建設(shè)的通知》（銀發(fā)〔2012〕178號(hào)），金融機(jī)構(gòu)應(yīng)定期開(kāi)展反洗錢(qián)（），加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)條線（部門(mén)）或其分支機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并糾正反洗錢(qián)工作中出現(xiàn)的不合規(guī)問(wèn)題。A、現(xiàn)場(chǎng)檢查B、專項(xiàng)排查C、預(yù)警核查D、內(nèi)部審計(jì)答案：D解析：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)定期開(kāi)展反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)，加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)條線（部門(mén)）或其分支機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并糾正反洗錢(qián)工作中出現(xiàn)的不合規(guī)問(wèn)題。31.反洗法規(guī)定了（）種洗錢(qián)犯罪。A、5B、6C、7D、10答案：C解析：本法所稱反洗錢(qián)，是指為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢(qián)活動(dòng)，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。32.反洗錢(qián)內(nèi)部控制從靜態(tài)上看包括制度、措施、程序和方法等內(nèi)容，從動(dòng)態(tài)過(guò)程看不應(yīng)該包含（）A、事前預(yù)防B、事前控制C、事后監(jiān)督D、事后糾正答案：B解析：反洗錢(qián)內(nèi)部控制從靜態(tài)上看包括制度、措施、程序和方法等內(nèi)容，從動(dòng)態(tài)過(guò)程看不應(yīng)該包含事前控制。33.下列關(guān)于客戶身份識(shí)別制度的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A、客戶身份識(shí)別制度是反洗錢(qián)內(nèi)部控制的基本制度之一B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶身份識(shí)別的要求滲透到各項(xiàng)業(yè)務(wù)和各個(gè)操作環(huán)節(jié)中去C、為有效開(kāi)展客戶身份識(shí)別工作，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)逐步建立重點(diǎn)關(guān)注可客戶名單庫(kù)和高風(fēng)險(xiǎn)客戶識(shí)別系統(tǒng)D、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，盡量保持客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不變答案：D34.委托金融業(yè)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)在委托協(xié)議中明確雙方在（）方面的職責(zé)，相互間提供必要的協(xié)助，相應(yīng)采取有效的客戶身份識(shí)別措施A、反洗錢(qián)B、識(shí)別客戶身份C、客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)D、客戶交易資料保存答案：B解析：金融機(jī)構(gòu)委托其他金融機(jī)構(gòu)向客戶銷售金融產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)在委托協(xié)議中明確雙方在識(shí)別客戶身份方面的職責(zé)，相互間提供必要的協(xié)助，相應(yīng)采取有效的客戶身份識(shí)別措施。35.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)已建成的監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)及時(shí)開(kāi)展有效性評(píng)估，并根據(jù)本機(jī)構(gòu)客戶、產(chǎn)品或業(yè)務(wù)和洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)變化情況及時(shí)調(diào)整監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)。是義務(wù)機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)的（）原則。A、風(fēng)險(xiǎn)為本B、全面性C、適用性D、動(dòng)態(tài)管理答案：D解析：（一）風(fēng)險(xiǎn)為本原則。義務(wù)機(jī)構(gòu)建立的監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)當(dāng)與其面臨的洗錢(qián)和恐怖融資（以下統(tǒng)稱洗錢(qián)）風(fēng)險(xiǎn)相匹配。（二）全面性原則。義務(wù)機(jī)構(gòu)開(kāi)展交易監(jiān)測(cè)應(yīng)當(dāng)覆蓋全部客戶和業(yè)務(wù)領(lǐng)域，貫穿業(yè)務(wù)辦理的各個(gè)環(huán)節(jié)。義務(wù)機(jī)構(gòu)開(kāi)展交易分析應(yīng)當(dāng)全面結(jié)合客戶的身份特征、交易特征或行為特征。（三）適用性原則。義務(wù)機(jī)構(gòu)建設(shè)監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)當(dāng)立足于本行業(yè)、本機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作實(shí)踐和真實(shí)數(shù)據(jù)，重點(diǎn)參考本行業(yè)發(fā)生的洗錢(qián)案件及風(fēng)險(xiǎn)信息（以下統(tǒng)稱案例），并對(duì)其有效性負(fù)責(zé)。（四）動(dòng)態(tài)管理原則。義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)已建成的監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)及時(shí)開(kāi)展有效性評(píng)估，并根據(jù)本機(jī)構(gòu)客戶、產(chǎn)品或業(yè)務(wù)和洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)變化情況及時(shí)調(diào)整監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)。（五）保密原則。義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)本機(jī)構(gòu)的監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)及監(jiān)測(cè)措施嚴(yán)格保密，建立相應(yīng)制度或要求規(guī)范監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)的知悉和使用范圍。36.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照反洗錢(qián)法規(guī)定建立健全（）制度A、大額交易B、反洗錢(qián)內(nèi)部控制C、現(xiàn)金交易D、內(nèi)部結(jié)算答案：B解析：法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)統(tǒng)一管理，規(guī)范制度制定和審批程序，明確發(fā)文種類、層級(jí)和對(duì)象。37.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，在與客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采?。ǎ┛蛻羯矸葑R(shí)別措施A、一次性的B、間隔的C、持續(xù)的D、定期的答案：C解析：金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法第二章客戶身份識(shí)別制度第十九條在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施，關(guān)注客戶及其日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)、金融交易情況，及時(shí)提示客戶更新資料信息。38.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢(qián)職責(zé)的需要，可以與金融機(jī)構(gòu)（）、高級(jí)管理人員談話，要求其就金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)的重大事項(xiàng)作岀說(shuō)明。A、董事B、董事長(zhǎng)C、監(jiān)事D、理事答案：A解析：中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢(qián)職責(zé)的需要，可以與金融機(jī)構(gòu)董事、高級(jí)管理人員談話，要求其就金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)的重大事項(xiàng)作出說(shuō)明。39.金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定,在與客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采取()客戶身份識(shí)別措施A、一次性的B、間隔的C、持續(xù)的D、定期的答案：C解析：金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法第二章客戶身份識(shí)別制度第十九條在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施，關(guān)注客戶及其日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)、金融交易情況，及時(shí)提示客戶更新資料信息。40.保存的信息資料涉及正在被反洗錢(qián)調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢(qián)調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至（）。A、5年B、10年C、3年D、反洗錢(qián)調(diào)查工作結(jié)束答案：D解析：保存的信息資料涉及正在被反洗錢(qián)調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢(qián)調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢(qián)調(diào)查工作結(jié)束。41.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照下列期限保存客戶身份資料和交易記錄：A、履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)的其他可疑行為。B、履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)的其他可疑行為C、交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。D、客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的。答案：C解析：《客戶身份資料和交易記錄保存》第二十九條42.客戶與保險(xiǎn)公司進(jìn)行金融交易，通過(guò)銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的，由誰(shuí)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額可疑交易報(bào)告A、銀行B、保險(xiǎn)公司C、保險(xiǎn)公司和銀行各自D、保險(xiǎn)公司和客戶各自答案：A解析：金融機(jī)構(gòu)與客戶進(jìn)行金融交易并通過(guò)銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的，由銀行機(jī)構(gòu)按照本辦法規(guī)定提交大額交易報(bào)告。43.對(duì)《管理辦法》第十八條規(guī)定的可疑交易報(bào)告，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即提交，最遲不得超過(guò)業(yè)務(wù)發(fā)生后的()小時(shí)。A、10B、24C、17D、72答案：B解析：義務(wù)機(jī)構(gòu)對(duì)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單開(kāi)展實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)，應(yīng)當(dāng)覆蓋義務(wù)機(jī)構(gòu)的所有業(yè)務(wù)條線和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。對(duì)《管理辦法》第十八條規(guī)定的可疑交易報(bào)告，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即提交，最遲不得超過(guò)業(yè)務(wù)發(fā)生后的24小時(shí)。44.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在（）中明確專人負(fù)責(zé)管理境外分支機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作，并在業(yè)務(wù)條線之外指定專門(mén)部門(mén)具體承擔(dān)對(duì)境外分支機(jī)構(gòu)的洗錢(qián)合規(guī)管理職責(zé)。A、董事會(huì)B、監(jiān)事會(huì)C、股東大會(huì)D、高級(jí)管理層答案：D解析：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在高級(jí)管理層中明確專人負(fù)責(zé)管理境外分支機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作，并在業(yè)務(wù)條線之外指定專門(mén)部門(mén)具體承擔(dān)對(duì)境外分支機(jī)構(gòu)的洗錢(qián)合規(guī)管理職責(zé)。?45.對(duì)于已確立過(guò)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)其風(fēng)險(xiǎn)程度設(shè)置相應(yīng)的重新審核期限，實(shí)現(xiàn)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的動(dòng)態(tài)追蹤。原則上，風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶的審核期限不得超過(guò)()，低一等級(jí)客戶的審核期限不得超出上一級(jí)客戶審核期限時(shí)長(zhǎng)的()。對(duì)于首次建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，無(wú)論其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高低，金融機(jī)構(gòu)在初次確定其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)后的()至少應(yīng)進(jìn)行一次復(fù)核。A、半年兩倍三年內(nèi)B、一年兩倍二年內(nèi)C、半年兩倍一年內(nèi)D、一年一倍二年內(nèi)答案：A解析：《金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引》第三章第一條第二點(diǎn)對(duì)于已確立過(guò)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)其風(fēng)險(xiǎn)程度設(shè)置相應(yīng)的重新審核期限，實(shí)現(xiàn)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的動(dòng)態(tài)追蹤。原則上，風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶的審核期限不得超過(guò)半年，低一等級(jí)客戶的審核期限不得超出上一級(jí)客戶審核期限時(shí)長(zhǎng)的兩倍。對(duì)于首次建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，無(wú)論其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高低，金融機(jī)構(gòu)在初次確定其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)后的三年內(nèi)至少應(yīng)進(jìn)行一次復(fù)核。46.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照下列期限保存客戶身份資料及交易記錄：（一）客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后或者一次性交易結(jié)束后至少保存（）年；（二）交易記錄自交易結(jié)束后至少保存（）年。A、2年；2年B、10年；10年C、5年；10年D、5年；5年答案：D解析：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照下列期限保存客戶身份資料及交易記錄：（一）客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后或者一次性交易結(jié)束后至少保存5年；（二）交易記錄自交易結(jié)束后至少保存5年。47.當(dāng)機(jī)構(gòu)固有風(fēng)險(xiǎn)為中風(fēng)險(xiǎn)，控制措施有效性為較有效時(shí)，機(jī)構(gòu)的剩余風(fēng)險(xiǎn)為()。A、中低風(fēng)險(xiǎn)B、中風(fēng)險(xiǎn)C、高風(fēng)險(xiǎn)D、零風(fēng)險(xiǎn)答案：B解析：當(dāng)機(jī)構(gòu)固有風(fēng)險(xiǎn)為中風(fēng)險(xiǎn)，控制措施有效性為較有效時(shí)，機(jī)構(gòu)的剩余風(fēng)險(xiǎn)為中風(fēng)險(xiǎn)。48.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》，自（）起施行。A、2007年1月1日B、2008年1月1日C、2006年1月1日D、2010年1月1日答案：A解析：本規(guī)定自2007年1月1日起施行。2003年1月3日中國(guó)人民銀行發(fā)布的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》同時(shí)廢止。49.中國(guó)人民銀行及其分支行進(jìn)行反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，反洗錢(qián)工作人員應(yīng)出示（）不然，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕A、行員證B、執(zhí)法證C、檢查證D、身份證答案：B解析：《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》第二十三條50.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)從全流程管理的角度對(duì)各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)進(jìn)行系統(tǒng)性的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并按照（）的原則，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)較高領(lǐng)域的反洗錢(qián)合規(guī)管理措施。A、公開(kāi)、公平、公正原則B、合法審慎C、了解客戶D、風(fēng)險(xiǎn)為本答案：D51.洗錢(qián)的過(guò)程不包括哪個(gè)階段（）：A、處置B、離析C、融合D、獲取答案：D解析：洗錢(qián)的過(guò)程為處置、離析、融合52.義務(wù)機(jī)構(gòu)提交可疑交易報(bào)告后，應(yīng)當(dāng)對(duì)相關(guān)客戶、賬戶及交易進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測(cè)，仍不能排除洗錢(qián)、恐怖融資或其他犯罪活動(dòng)嫌疑，且經(jīng)分析認(rèn)為可疑特征沒(méi)有發(fā)生顯著變化的，應(yīng)當(dāng)自上一次提交可疑交易報(bào)告之日起每（C）個(gè)月提交一次接續(xù)報(bào)告A、1B、2C、3D、6答案：C解析：義務(wù)機(jī)構(gòu)提交可疑交易報(bào)告后，應(yīng)當(dāng)對(duì)相關(guān)客戶、賬戶及交易進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測(cè)，仍不能排除洗錢(qián)、恐怖融資或其他犯罪活動(dòng)嫌疑，且經(jīng)分析認(rèn)為可疑特征沒(méi)有發(fā)生顯著變化的，應(yīng)當(dāng)自上一次提交可疑交易報(bào)告之日起每3個(gè)月提交一次接續(xù)報(bào)告。接續(xù)報(bào)告應(yīng)當(dāng)涵蓋3個(gè)月監(jiān)測(cè)期內(nèi)的新增可疑交易，并注明首次提交可疑交易報(bào)告號(hào)、報(bào)告緊急程度和追加次數(shù)。經(jīng)分析認(rèn)為可疑特征發(fā)生顯著變化的，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定提交新的可疑交易報(bào)告。53.中國(guó)人民銀行會(huì)同銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)制定的反洗錢(qián)規(guī)章是()A、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》B、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》C、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》D、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可以交易管理辦法》答案：C解析：金融機(jī)構(gòu)建立客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度的具體辦法，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定。金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告的具體辦法，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)制定。54.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)業(yè)務(wù)實(shí)質(zhì)重于形式的原則，以()為交易監(jiān)測(cè)單位，按照《管理辦法》及時(shí)、準(zhǔn)確提交大額交易報(bào)告。A、金額B、客戶C、要素D、機(jī)構(gòu)答案：B55.以下哪個(gè)規(guī)定不是中國(guó)人民銀行單獨(dú)制定的？（）A、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定B、金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法C、金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法D、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法答案：B解析：金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法由中國(guó)人民銀行會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定。56.銀行為個(gè)人開(kāi)立Ⅲ類戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照賬戶實(shí)名制原則通過(guò)綁定賬戶驗(yàn)證開(kāi)戶人身份，當(dāng)同一個(gè)人在本銀行所有Ⅲ類戶資金雙邊收付金額累計(jì)達(dá)到（）萬(wàn)元(含)以上時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求個(gè)人在（）日內(nèi)提供有效身份證件，并留存身份證件復(fù)印件、影印件或影像。（）A、5;3B、5;5C、5;7D、5;10答案：C解析：《關(guān)于改進(jìn)個(gè)人銀行賬戶分類管理有關(guān)事項(xiàng)的通知》一、（五）銀行為個(gè)人開(kāi)立Ⅲ類戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照賬戶實(shí)名制原則通過(guò)綁定賬戶驗(yàn)證開(kāi)戶人身份，當(dāng)同一個(gè)人在本銀行所有Ⅲ類戶資金雙邊收付金額累計(jì)達(dá)到5萬(wàn)元（含）以上時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求個(gè)人在7日內(nèi)提供有效身份證件，并留存身份證件復(fù)印件、影印件或影像，登記個(gè)人職業(yè)、住所地或者工作單位地址、證件有效期等其他身份基本信息。個(gè)人在7日內(nèi)未按要求提供有效身份證件、登記身份信息的，銀行應(yīng)當(dāng)中止該賬戶所有業(yè)務(wù)。57.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》中明確了金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢(qián)三大核心業(yè)務(wù)，即（）A、客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報(bào)告B、客戶資料完整、交易記錄可查、資金流轉(zhuǎn)規(guī)范C、合法審慎、保密、與司法機(jī)關(guān)全面合作D、依法合規(guī)、防范洗錢(qián)犯罪、嚴(yán)打恐怖融資答案：A解析：《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》中明確了金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢(qián)三大核心業(yè)務(wù)，即客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報(bào)告。58.客戶由他人代理辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，保險(xiǎn)公司應(yīng)該針對(duì)（）的身份證件及其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)和登記A、代理人B、被代理人C、代理人和被代理人D、受益人答案：C解析：客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)對(duì)代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。59.金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶盡職調(diào)查時(shí)，對(duì)于客戶為(),應(yīng)當(dāng)識(shí)別并核實(shí)客戶身份，了解客戶業(yè)務(wù)性質(zhì)、所有權(quán)和控制權(quán)結(jié)構(gòu)，識(shí)別并采取合理措施核實(shí)客戶的受益所有人。A、法人或者非法人組織B、境內(nèi)自然人C、境外自然人D、港澳臺(tái)居民答案：A解析：金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶盡職調(diào)查時(shí)，對(duì)于客戶為法人或者非法人組織的，應(yīng)當(dāng)識(shí)別井核實(shí)客戶身份，了解客戶業(yè)務(wù)性質(zhì)、所有權(quán)和控制權(quán)結(jié)構(gòu)，識(shí)別并采取合理措施核實(shí)客戶的受益所有人。60.以下哪項(xiàng)（）不是《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)開(kāi)戶管理及可疑交易報(bào)告后續(xù)控制措施的通知》（銀發(fā)〔2017〕117號(hào)）規(guī)定的后續(xù)控制措施。A、接續(xù)報(bào)告可疑交易B、提升客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C、經(jīng)機(jī)構(gòu)高層審批后拒絕提供金融服務(wù)乃至終止業(yè)務(wù)D、重新識(shí)別客戶身份答案：D解析：后續(xù)控制措施包括但不限于：對(duì)可疑交易報(bào)告所涉客戶及交易開(kāi)展持續(xù)監(jiān)控，若可疑交易活動(dòng)持續(xù)發(fā)生，則定期（如每3個(gè)月）或額外提交報(bào)告；提升客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)；經(jīng)機(jī)構(gòu)高層審批后采取措施限制客戶或賬戶的交易方式、規(guī)模、頻率等；經(jīng)機(jī)構(gòu)高層審批后拒絕提供金融服務(wù)乃至終止業(yè)務(wù)關(guān)系；向相關(guān)金融監(jiān)管部門(mén)報(bào)告；向相關(guān)偵查機(jī)關(guān)報(bào)案等。61.有權(quán)向反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或公安機(jī)關(guān)舉報(bào)洗錢(qián)活動(dòng)的是()。A、只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員B、只能是金融機(jī)構(gòu)C、只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員或金融機(jī)構(gòu)D、可以是任何單位和個(gè)人答案：D解析：任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)和恐怖融資活動(dòng)，有權(quán)向反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。62.金融機(jī)構(gòu)提供保管箱服務(wù)時(shí)，應(yīng)了解保管箱的（）A、登記人B、使用人C、實(shí)際使用人D、代理人答案：C解析：金融機(jī)構(gòu)提供保管箱服務(wù)時(shí)，應(yīng)了解保管箱的實(shí)際使用人。63.中國(guó)人民銀行在反洗錢(qián)調(diào)查過(guò)程中，可以依法采取臨時(shí)凍結(jié)措施，但臨時(shí)凍結(jié)不得超過(guò)（）。A、24小時(shí)B、48小時(shí)C、三天D、七天答案：B解析：凍結(jié)不得超過(guò)四十八小時(shí)。金融機(jī)構(gòu)在按照國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后四十八小時(shí)內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。64.當(dāng)()可能導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)狀況發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的事件時(shí)，應(yīng)考慮重新評(píng)定客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。A、客戶變更重要身份信息B、司法機(jī)關(guān)調(diào)查客戶C、客戶涉及權(quán)威媒體的案件報(bào)道或可疑異常交易D、以上都是答案：D解析：當(dāng)客戶變更重要身份信息、司法機(jī)關(guān)調(diào)查本保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)客戶、客戶涉及權(quán)威媒體的案件報(bào)道、客戶進(jìn)行異常交易等可能導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)狀況發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的事件發(fā)生時(shí)，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)考慮重新評(píng)定客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。65.（）規(guī)定：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項(xiàng)交易，以提供識(shí)別客戶身份、監(jiān)測(cè)分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動(dòng)和查處洗錢(qián)案件所需的信息。A、中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法B、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定C、金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法D、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法答案：C解析：金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法規(guī)定：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項(xiàng)交易，以提供識(shí)別客戶身份、監(jiān)測(cè)分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動(dòng)和查處洗錢(qián)案件所需的信息。66.客戶不通過(guò)賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由（）報(bào)告。A、收單行B、辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)C、開(kāi)立賬戶的銀行或者發(fā)卡行答案：B解析：B辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)客戶不通過(guò)賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)報(bào)告。67.()部門(mén)負(fù)責(zé)全國(guó)的反洗錢(qián)監(jiān)督管理工作。A、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管B、財(cái)政部C、中國(guó)人民銀行D、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)答案：A解析：《反洗錢(qián)法》第四條規(guī)定，國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)負(fù)責(zé)全國(guó)的反洗錢(qián)監(jiān)督管理工作。國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)在各自的職責(zé)范圍內(nèi)履行反洗錢(qián)監(jiān)督管理職責(zé)。68.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定，結(jié)合本機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)規(guī)模以及洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)狀況，建立健全反洗錢(qián)和反恐怖融資（）制度。A、內(nèi)部控制B、防火墻C、報(bào)告D、監(jiān)管答案：A解析：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定，結(jié)合本機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)規(guī)模以及洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)狀況，建立健全反洗錢(qián)和反恐怖融資內(nèi)部控制制度。69.對(duì)于未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢(qián)培訓(xùn)的金融機(jī)構(gòu)，可以（）A、處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款B、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款C、情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分D、情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證答案：C解析：金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分：（一）未按照規(guī)定建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的；（二）未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢(qián)專門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作的；（三）未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢(qián)培訓(xùn)的。70.如果客戶、客戶的實(shí)際控制人、交易的實(shí)際受益人以及辦理業(yè)務(wù)的對(duì)方金融機(jī)構(gòu)來(lái)自于反洗錢(qián)、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國(guó)家（地區(qū)），金融機(jī)構(gòu)應(yīng)首先()。A、采取交易限制措施B、盡可能采取強(qiáng)化的客戶盡職調(diào)查措施C、中止為客戶辦理業(yè)務(wù)D、提交可疑交易報(bào)告答案：B解析：根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》第三十條規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶采取強(qiáng)化的客戶盡職調(diào)查措施，包括但不限于：（一）進(jìn)一步核實(shí)客戶身份和交易背景；（二）深入了解客戶的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)、財(cái)務(wù)狀況、交易目的、交易對(duì)手等信息；（三）對(duì)客戶的交易活動(dòng)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)和分析；（四）加強(qiáng)對(duì)客戶的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和分類管理；（五）提高對(duì)客戶的審核頻率和審核標(biāo)準(zhǔn)；（六）采取其他必要的措施。在本題中，在完全符合集團(tuán)政策和程序的高風(fēng)險(xiǎn)第三國(guó)的歐盟或美國(guó)金融機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)或多數(shù)股權(quán)子公司任職，可以不必增強(qiáng)盡職調(diào)查。71.在境外設(shè)有分支機(jī)構(gòu)或控股附屬機(jī)構(gòu)的，境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)總部應(yīng)當(dāng)按（）向中國(guó)人民銀行或者所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告境外分支機(jī)構(gòu)或控股附屬機(jī)構(gòu)接受駐在國(guó)家（地區(qū)）反洗錢(qián)和反恐怖融資監(jiān)管情況。A、月度B、季度C、半年度D、年度答案：D解析：在境外設(shè)有分支機(jī)構(gòu)或控股附屬機(jī)構(gòu)的，境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)總部應(yīng)當(dāng)按年度向中國(guó)人民銀行或者所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告境外分支機(jī)構(gòu)或控股附屬機(jī)構(gòu)接受駐在國(guó)家（地區(qū)）反洗錢(qián)和反恐怖融資監(jiān)管情況。72.司法機(jī)關(guān)依照《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢(qián)（）。A、司法調(diào)查B、刑事偵查C、刑事訴訟D、案件審判答案：C解析：司法機(jī)關(guān)依照本法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢(qián)刑事訴訟。73.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開(kāi)立匿名賬戶、假名賬戶且情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處以（）金額的罰款。A、20萬(wàn)元以上40萬(wàn)元以下B、20萬(wàn)元以上100萬(wàn)元以下C、20萬(wàn)元以上80萬(wàn)元以下D、20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下答案：D解析：《反洗錢(qián)法》第三十二條金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款：（一）未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的；（二）未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的；（三）未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的；（四）與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開(kāi)立匿名賬戶、假名賬戶的；（五）違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的；（六）拒絕、阻礙反洗錢(qián)檢查、調(diào)查的；（七）拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的。74.在金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)時(shí)，以下不能作為個(gè)人有效證明證件使用的是()A、臨時(shí)身份證B、機(jī)動(dòng)車駕駛證C、軍官證D、護(hù)照答案：B解析：機(jī)動(dòng)車駕駛證不屬于法定有效證件75.《管理辦法》3號(hào)令第十五條將可疑交易報(bào)告時(shí)限規(guī)定為“在按本機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告內(nèi)部操作規(guī)程確認(rèn)為可疑交易后，及時(shí)提交可疑交易報(bào)告，最遲不超過(guò)（）個(gè)工作日”，后【2018】2號(hào)令對(duì)此條款進(jìn)行了修改。A、3B、5C、7D、10答案：B解析：《管理辦法》將可疑交易報(bào)告時(shí)限規(guī)定為“在按本機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告內(nèi)部操作規(guī)程確認(rèn)為可疑交易后，及時(shí)以電子方式提交可疑交易報(bào)告，最遲不超過(guò)5個(gè)工作日?！?6.反洗錢(qián)內(nèi)部控制要達(dá)到預(yù)期的效果不應(yīng)當(dāng)結(jié)合金融機(jī)構(gòu)的（）A、經(jīng)營(yíng)管理B、風(fēng)險(xiǎn)控制C、業(yè)務(wù)流程D、業(yè)績(jī)指標(biāo)答案：D解析：反洗錢(qián)內(nèi)部控制要達(dá)到預(yù)期的效果不應(yīng)當(dāng)結(jié)合金融機(jī)構(gòu)的業(yè)績(jī)指標(biāo)。?77.如果本辦法的要求比駐在國(guó)家（地區(qū)）的相關(guān)規(guī)定更為嚴(yán)格，但駐在國(guó)家（地區(qū)）法律禁止或者限制境外分支機(jī)構(gòu)和控股附屬機(jī)構(gòu)實(shí)施本辦法的，金融機(jī)構(gòu)（）應(yīng)對(duì)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)，并向中國(guó)人民銀行報(bào)告。A、無(wú)需理會(huì)B、不開(kāi)展業(yè)務(wù)C、應(yīng)當(dāng)采取適當(dāng)?shù)难a(bǔ)充措施D、限制行為答案：C解析：如果本辦法的要求比駐在國(guó)家（地區(qū)）的相關(guān)規(guī)定更為嚴(yán)格，但駐在國(guó)家（地區(qū)）法律禁止或者限制境外分支機(jī)構(gòu)和控股附屬機(jī)構(gòu)實(shí)施本辦法的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取適當(dāng)?shù)难a(bǔ)充措施應(yīng)對(duì)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)，并向中國(guó)人民銀行報(bào)告。78.《反洗錢(qián)法》規(guī)定對(duì)情節(jié)嚴(yán)重的，國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的（）給予紀(jì)律處分A、反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)B、反洗錢(qián)專員C、董事'高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員D、其他直接責(zé)任人員答案：C解析：對(duì)情節(jié)嚴(yán)重的，國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分79.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（）根據(jù)客戶盡職調(diào)查情況，及時(shí)調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，確?？蛻麸L(fēng)險(xiǎn)等級(jí)符合實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)情況。A、定期B、不定期C、長(zhǎng)期D、定期或不定期答案：D解析：根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引》（銀發(fā)〔2013〕2號(hào)）規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)定期或不定期根據(jù)客戶盡職調(diào)查情況，及時(shí)調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，確?？蛻麸L(fēng)險(xiǎn)等級(jí)符合實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)情況。80.中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易活動(dòng)需要調(diào)查核實(shí)的，可以向金融機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動(dòng)涉及的客戶賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料,金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)予以配合。前款所稱中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)包括（中國(guó)人民銀行總行、上海總部、分行、營(yíng)業(yè)管理部、省會(huì)（首府）城市中心支行、副省級(jí)城市中心支行。）A、中國(guó)人民銀行；省會(huì)（首府）城市中心支行B、中國(guó)人民銀行總行；直轄市城市中心支行C、中國(guó)人民銀行；省會(huì)（首府）城市中心支行D、中國(guó)人民銀行總行；省會(huì)（首府）城市中心支行答案：D81.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（）根據(jù)客戶盡職調(diào)查情況，及時(shí)調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，確?？蛻麸L(fēng)險(xiǎn)等級(jí)符合實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)情況。A、定期或不定期B、不定期C、長(zhǎng)期D、定期答案：A解析：根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引》（銀發(fā)〔2013〕2號(hào)）規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)定期或不定期根據(jù)客戶盡職調(diào)查情況，及時(shí)調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，確?？蛻麸L(fēng)險(xiǎn)等級(jí)符合實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)情況。82.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢(qián)職責(zé)的需要，可以采取現(xiàn)場(chǎng)檢查的方式，現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，檢查人員不得少于（）人，并應(yīng)出示執(zhí)法證和檢查通知書(shū)。A、1B、2C、3D、4答案：B解析：現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，檢查人員不得少于2人，并應(yīng)出示執(zhí)法證和檢查通知書(shū)；檢查人員少于2人或者未出示執(zhí)法證和檢查通知書(shū)的，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕檢查。83.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，遵循（）的原則，針對(duì)具有不同洗錢(qián)或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易。采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)、了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人。A、控制風(fēng)險(xiǎn)B、了解你的客戶C、客戶至上D、盈利最大化答案：B解析：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，遵循“了解你的客戶”的原則，識(shí)別并核實(shí)客戶及其受益所有人身份，針對(duì)具有不同洗錢(qián)或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的盡職調(diào)查措施84.()負(fù)責(zé)全國(guó)的反洗錢(qián)監(jiān)督管理工作。國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)在各自的職責(zé)范圍內(nèi)履行反洗錢(qián)監(jiān)督管理職責(zé)。A、人民銀行B、銀保監(jiān)局C、公安部D、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)答案：D解析：國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)負(fù)責(zé)全國(guó)的反洗錢(qián)監(jiān)督管理工作。國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)在各自的職責(zé)范圍內(nèi)履行反洗錢(qián)監(jiān)督管理職責(zé)。85.客戶當(dāng)日發(fā)生的交易同時(shí)涉及人民幣和外幣，且（）交易任一單邊累計(jì)金額達(dá)到大額交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)的，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)合并提交大額交易報(bào)告。A、人民幣B、外幣C、人民幣和外幣D、人民幣或外幣答案：D解析：客戶當(dāng)日發(fā)生的交易同時(shí)涉及人民幣和外幣，且人民幣交易或外幣交易任一單邊累計(jì)金額達(dá)到大額交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)的，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)合并提交大額交易報(bào)告。86.《反洗錢(qián)》規(guī)定，()代表中國(guó)政府與外國(guó)政府和有關(guān)國(guó)際組織開(kāi)展反洗錢(qián)合作。A、最高人民法院B、公安部C、保監(jiān)會(huì)D、中國(guó)人民銀行答案：D解析：國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)根據(jù)國(guó)務(wù)院授權(quán)，代表中國(guó)政府與外國(guó)政府和有關(guān)國(guó)際組織開(kāi)展反洗錢(qián)合作，依法與境外反洗錢(qián)機(jī)構(gòu)交換與反洗錢(qián)有關(guān)的信息和資料。87.中國(guó)反洗錢(qián)工作部際聯(lián)席會(huì)議的牽頭組織者是（）A、中國(guó)人民銀行B、財(cái)政部C、國(guó)務(wù)院D、公安部答案：A解析：中國(guó)人民銀行是中國(guó)反洗錢(qián)工作部際聯(lián)席會(huì)議的牽頭組織者。88.涉及追究洗錢(qián)犯罪的司法協(xié)助，由()依照有關(guān)法律的規(guī)定辦理。A、偵查機(jī)關(guān)B、檢察機(jī)關(guān)C、審判機(jī)關(guān)D、司法機(jī)關(guān)答案：D解析：涉及追究洗錢(qián)犯罪的司法協(xié)助，由司法機(jī)關(guān)依照有關(guān)法律的規(guī)定辦理。89.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、（）、客戶是否為外國(guó)政要等因素，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。A、資產(chǎn)B、國(guó)籍C、行業(yè)D、信用度答案：C解析：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國(guó)政要等因素，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。90.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2016〕第3號(hào)）何時(shí)生效？A、2016年12月1日B、2017年1月1日C、2017年7月1日D、2017年10月1日答案：C解析：《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2016）2017年7月1日生效實(shí)施。91.保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)在按照中國(guó)人民銀行的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施四十八小時(shí)后，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，可采取哪種做法A、應(yīng)向中國(guó)人民銀行詢問(wèn)下一步做法B、應(yīng)向偵查機(jī)關(guān)詢問(wèn)下一步做法C、可根據(jù)情況判斷是否繼續(xù)凍結(jié)D、有權(quán)立即解除凍結(jié)答案：D解析：凍結(jié)不得超過(guò)四十八小時(shí)。金融機(jī)構(gòu)在按照國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后四十八小時(shí)內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。92.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告內(nèi)容要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在接到補(bǔ)正通知之日起（）內(nèi)補(bǔ)正。A、5日B、5個(gè)工作日C、3個(gè)工作日D、3日答案：B解析：中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告內(nèi)容要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)岀補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在接到補(bǔ)正通知之日起5個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。93.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估應(yīng)當(dāng)填制《反洗錢(qián)監(jiān)管審批表》及《反洗錢(qián)監(jiān)管通知書(shū)》，經(jīng)本行（營(yíng)業(yè)管理部）行長(zhǎng)（主任）或者分管副行長(zhǎng)（副主任）批準(zhǔn)后，至少提前（）個(gè)工作日將《反洗錢(qián)監(jiān)管通知書(shū)》送達(dá)被評(píng)估的金融機(jī)構(gòu)。A、3B、5C、10D、15答案：B解析：中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估應(yīng)當(dāng)填制《反洗錢(qián)監(jiān)管審批表》及《反洗錢(qián)監(jiān)管通知書(shū)》，經(jīng)本行（營(yíng)業(yè)管理部）行長(zhǎng)（主任）或者分管副行長(zhǎng)（副主任）批準(zhǔn)后，至少提前5個(gè)工作日將《反洗錢(qián)監(jiān)管通知書(shū)》送達(dá)被評(píng)估的金融機(jī)構(gòu)。94.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)（）。A、責(zé)令限期改正B、對(duì)直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分C、處20萬(wàn)元-50萬(wàn)元罰款D、處1萬(wàn)元-5萬(wàn)元罰款答案：A解析：金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分：（一）未按照規(guī)定建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的；（二）未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢(qián)專門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作的；（三）未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢(qián)培訓(xùn)的。95.董事會(huì)可以授權(quán)下設(shè)的專業(yè)委員會(huì)履行其洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理的部分職責(zé)。（）負(fù)責(zé)向董事會(huì)提供洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理專業(yè)意見(jiàn)。A、高級(jí)管理層B、反洗錢(qián)專職崗C、業(yè)務(wù)部門(mén)D、專業(yè)委員會(huì)答案：D解析：董事會(huì)可以授權(quán)下設(shè)的專業(yè)委員會(huì)履行其洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理的部分職責(zé)。專業(yè)委員會(huì)負(fù)責(zé)向董事會(huì)提供洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理專業(yè)意見(jiàn)。96.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照“了解你的客戶”原則建立什么制度？A、大額交易報(bào)告制度B、可疑交易報(bào)告制度C、客戶身份識(shí)別制度D、交易信息保存制度答案：C解析：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，遵循“了解你的客戶”的原則，識(shí)別并核實(shí)客戶及其受益所有人身份，針對(duì)具有不同洗錢(qián)或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的盡職調(diào)查措施97.對(duì)依法履行反洗錢(qián)和反恐怖融資職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密，什么情況下可對(duì)外提供。A、經(jīng)反洗錢(qián)崗評(píng)估后B、經(jīng)經(jīng)理室同意后C、依法律規(guī)定D、經(jīng)會(huì)議審議后答案：C解析：對(duì)依法履行反洗錢(qián)和反恐怖融資職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密，非依法律規(guī)定不得對(duì)外提供。98.根據(jù)金融行動(dòng)特別工作組的說(shuō)法，房地產(chǎn)企業(yè)的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估應(yīng)考慮以下哪個(gè)因素（）A、地理風(fēng)險(xiǎn)，包括FATF認(rèn)定為高風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)和司法管轄區(qū)等領(lǐng)域。B、客戶風(fēng)險(xiǎn)，包括識(shí)別和核實(shí)其他各方和受益所有人C、交易風(fēng)險(xiǎn)，如融資和交付渠道D、以上所有內(nèi)容答案：D解析：房地產(chǎn)企業(yè)的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估應(yīng)考慮地理風(fēng)險(xiǎn)，包括FATF認(rèn)定為高風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)和司法管轄區(qū)等領(lǐng)域，客戶風(fēng)險(xiǎn)，包括識(shí)別和核實(shí)其他各方和受益所有人，交易風(fēng)險(xiǎn)，如融資和交付渠道。99.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處（）罰款。A、20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下B、50萬(wàn)元以上200萬(wàn)元以下C、50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下D、50萬(wàn)元以上800萬(wàn)元以下答案：C解析：《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》第三十二條未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的，致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款。100.下列關(guān)于實(shí)施反洗錢(qián)內(nèi)部監(jiān)督檢查的形式的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A、業(yè)務(wù)部門(mén)的檢查一般是在現(xiàn)場(chǎng)執(zhí)行B、合規(guī)部門(mén)的檢查主要是在非現(xiàn)場(chǎng)執(zhí)行C、合規(guī)部門(mén)的檢查可以是現(xiàn)場(chǎng)，也可以是非現(xiàn)場(chǎng)D、內(nèi)審部門(mén)一般是通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)稽核審計(jì)答案：B解析：合規(guī)部門(mén)的檢查可以是現(xiàn)場(chǎng)，也可以是非現(xiàn)場(chǎng)。101.金融機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時(shí)，哪項(xiàng)做法是正確的A、應(yīng)當(dāng)?shù)怯泤R款人的姓名或者名稱、賬號(hào)、職業(yè)、住所等信息B、應(yīng)當(dāng)?shù)怯浭湛钊说男彰蛘呙Q、賬號(hào)、職業(yè)、住所等信息C、向接收匯款的境外機(jī)構(gòu)提供匯款人的姓名或者名稱、賬號(hào)、職業(yè)、住所等信息D、匯款人沒(méi)有在本金融機(jī)構(gòu)開(kāi)戶，金融機(jī)構(gòu)無(wú)法登記匯款人賬號(hào)的，可登記并向接收匯款的境外機(jī)構(gòu)提供其他相關(guān)信息，確保該筆交易的可跟蹤稽核答案：D解析：匯款人沒(méi)有在本金融機(jī)構(gòu)開(kāi)戶，金融機(jī)構(gòu)無(wú)法登記匯款人賬號(hào)的，可登記并向接收匯款的境外機(jī)構(gòu)提供其他相關(guān)信息，確保該筆交易的可跟蹤稽核。境外收款人住所不明確的，金融機(jī)構(gòu)可登記接收匯款的境外機(jī)構(gòu)所在地名稱。102.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》頒布時(shí)間為（）A、2006年10月B、2007年1月C、2007年12月D、2006年12月答案：A103.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，致使洗錢(qián)錢(qián)后果發(fā)生的，國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)可以對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事'高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處()罰款。A、1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下B、5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下C、20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下D、50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下答案：B解析：金融機(jī)構(gòu)有前款行為，致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢(qián)行政主管部門(mén)可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證。104.證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)了解或者應(yīng)當(dāng)了解客戶的資金或者財(cái)產(chǎn)屬于信托財(cái)產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)識(shí)別()，登記信托委托人、受益人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式。A、信托關(guān)系當(dāng)事人的身份B、辦理人的身份C、受托人的身份D、委托人的身份答案：A解析：除信托公司以外的金融機(jī)構(gòu)了解或者應(yīng)當(dāng)了解客戶的資金或者財(cái)產(chǎn)屬于信托財(cái)產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)識(shí)別信托關(guān)系當(dāng)事人的身份，登記信托委托人、受益人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式。105.為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付、實(shí)物貴金屬買賣、銷售各類金融產(chǎn)品等一次性交易且交易金額（）。應(yīng)當(dāng)開(kāi)展客戶盡職調(diào)查，并登記客戶身份基本信息。（暫停實(shí)施的1號(hào)令）A、人民幣5萬(wàn)元以上或者外幣等值1萬(wàn)美元以上的B、人民幣5萬(wàn)元以上或者外幣等值2萬(wàn)美元以上的C、人民幣10萬(wàn)元以上或者外幣等值1萬(wàn)美元以上的D、人民幣10萬(wàn)元以上或者外幣等值2萬(wàn)美元以上的答案：A解析：為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付、實(shí)物貴金屬買賣、銷售各類金融產(chǎn)品等一次性交易且交易金額單筆人民幣5萬(wàn)元以上或者外幣等值1萬(wàn)美元以上的。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)開(kāi)展客戶盡職調(diào)查，并登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。106.法人金融機(jī)構(gòu)董事會(huì)承擔(dān)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任，以下哪些不是董事會(huì)的職責(zé)（）A、定期審閱反洗錢(qián)工作報(bào)告，及時(shí)了解重大洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)事件及處理情況B、審核洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序C、審批洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理的政策和程序D、授權(quán)高級(jí)管理人員牽頭負(fù)責(zé)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理答案：B解析：法人金融機(jī)構(gòu)的董事會(huì)確實(shí)承擔(dān)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任。這一責(zé)任包括但不限于確立洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理文化建設(shè)目標(biāo)、審定洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理策略、審批洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理的政策和程序、授權(quán)高級(jí)管理人員牽頭負(fù)責(zé)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理、定期審閱反洗錢(qián)工作報(bào)告以及及時(shí)了解重大洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)事件及處理情況。此外，董事會(huì)可以授權(quán)下設(shè)的專業(yè)委員會(huì)履行其洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理的部分職責(zé)，而監(jiān)事會(huì)則承擔(dān)監(jiān)督責(zé)任，負(fù)責(zé)監(jiān)督董事會(huì)和高級(jí)管理層在洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理方面的履職盡責(zé)情況并督促整改。107.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，處（）罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處（）罰款。A、20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下，1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下B、50萬(wàn)元以上100萬(wàn)元以下，5萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下C、50萬(wàn)元以上200萬(wàn)元以下，10萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下D、50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下，5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下答案：D解析：金融機(jī)構(gòu)有前款行為，致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款。108.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全大額交易和可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，以()為基本單位開(kāi)展資金交易的監(jiān)測(cè)分析，全面、()、準(zhǔn)確地采集各業(yè)務(wù)系統(tǒng)的客戶身份信息和交易信息，保障大額交易和可疑交易監(jiān)測(cè)分析的數(shù)據(jù)需求。（）A、客戶、科學(xué)B、客戶、單個(gè)介質(zhì)科學(xué)C、客戶、完整D、客戶、單個(gè)介質(zhì)完整答案：C解析：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全大額交易和可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，以客戶為基本單位開(kāi)展資金交易的監(jiān)測(cè)分析，全面、完整、準(zhǔn)確地采集各業(yè)務(wù)系統(tǒng)的客戶身份信息和交易信息，保障大額交易和可疑交易監(jiān)測(cè)分析的數(shù)據(jù)需求。109.自然人客戶的“身份基本信息”包括（）A、客戶的姓名、性別、出生日期、國(guó)籍、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式、證件種類、號(hào)碼和有效期限。B、客戶的姓名、性別、出生日期、國(guó)籍、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式、證件種類、證件號(hào)碼、投被保人關(guān)系。C、客戶的姓名、性別、國(guó)籍、職業(yè)、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼和有效期限。D、客戶的姓名、出生日期、國(guó)籍、職業(yè)、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式、身份證件種類、身份證件號(hào)碼、投被保人關(guān)系。答案：C解析：自然人客戶的“身份基本信息”包括客戶的姓名、性別、國(guó)籍、職業(yè)、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式，身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼和有效期限?？蛻舻淖∷嘏c經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的經(jīng)常居住地。法人、其他組織和個(gè)體工商戶客戶的“身份基本信息”包括客戶的名稱、住所、經(jīng)營(yíng)范圍、組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號(hào)碼；可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開(kāi)展經(jīng)營(yíng)、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號(hào)碼和有效限；控股股東或者實(shí)際控制人、法定代表人、負(fù)責(zé)人和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼、有效期限。110.按照法律規(guī)定，（）有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢(qián)規(guī)定的行為，依法給予行政處罰。A、國(guó)務(wù)院B、中國(guó)人民銀行C、公安部D、金融監(jiān)管部門(mén)答案：B解析：按照法律規(guī)定，中國(guó)人民銀行有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢(qián)規(guī)定的行為，依法給予行政處罰。111.西方七國(guó)集團(tuán)決定成立金融行動(dòng)特別工作組（FA.TF）是在哪一年（）A、1989年B、1992年C、1999年D、2000年答案：A解析：1989年，西方七國(guó)集團(tuán)決定成立金融行動(dòng)特別工作組（FA.TF）。112.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員如發(fā)現(xiàn)交易與反洗錢(qián)或反恐融資監(jiān)控名單所列國(guó)家（地區(qū)）、組織、個(gè)人有關(guān)，應(yīng)（）OA、立即終止與該客戶發(fā)生交易B、立即中止與該客戶發(fā)生交易C、立即送交金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理層審核，并按有關(guān)規(guī)定提交可疑交易報(bào)告。D、立即提交可疑交易報(bào)告答案：C解析：金融機(jī)構(gòu)及其工作人員如發(fā)現(xiàn)交易與監(jiān)控名單所列國(guó)家（地區(qū)）、組織、個(gè)人有關(guān)，應(yīng)立即送交金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理層審核，并按有關(guān)規(guī)定提交可疑交易報(bào)告。113.根據(jù)金融行動(dòng)特別工作組的說(shuō)法，恐怖分子招募者的主要資金來(lái)源是（D）A、來(lái)自恐怖組織的支持B、捐贈(zèng)——包括濫用非營(yíng)利組織——和眾籌C、犯罪活動(dòng)的收益D、以上所有內(nèi)容答案：D解析：恐怖分子招募者的主要資金來(lái)源是來(lái)自恐怖組織的支持、捐贈(zèng)——包括濫用非營(yíng)利組織——和眾籌、犯罪活動(dòng)的收益。114.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立()的反洗錢(qián)崗位，配備()人員負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作，并提供必要的資源保障和信息支持。A、專職B、兼職C、專職、兼職均可D、高級(jí)答案：A解析：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專職的反洗錢(qián)崗位，配備專職人員負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作，并提供必要的資源保障和信息支持。115.利用開(kāi)立支票賬戶進(jìn)行洗錢(qián)屬于（）方式A、利用銀行業(yè)洗錢(qián)B、通過(guò)證劵業(yè)洗錢(qián)C、通過(guò)保險(xiǎn)業(yè)洗錢(qián)D、利用期貨、期權(quán)洗錢(qián)答案：A解析：利用開(kāi)立支票賬戶進(jìn)行洗錢(qián)屬于利用銀行業(yè)洗錢(qián)方式。116.客戶身份識(shí)別又稱()。A、客戶識(shí)別B、客戶身份盡職調(diào)查C、實(shí)名制D、客戶風(fēng)險(xiǎn)控制答案：B解析：客戶身份識(shí)別又稱“了解你的客戶”或“客戶身份盡職調(diào)查”。117.下列哪項(xiàng)內(nèi)容是金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的基礎(chǔ)工作A、了解客戶B、大額現(xiàn)金交易報(bào)告C、可疑交易報(bào)告D、與司法機(jī)關(guān)全面合作答案：A解析：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，遵循“了解你的客戶”的原則，識(shí)別并核實(shí)客戶及其受益所有人身份，針對(duì)具有不同洗錢(qián)或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的盡職調(diào)查措施。118.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第十二條所規(guī)定的“單個(gè)被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣2萬(wàn)元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險(xiǎn)合同”，其中“保險(xiǎn)費(fèi)”是指（）A、客戶首期繳納的保險(xiǎn)費(fèi)B、客戶累計(jì)已繳納的保險(xiǎn)費(fèi)C、客戶應(yīng)繳納但實(shí)際尚未繳納的保險(xiǎn)費(fèi)D、客戶按照保險(xiǎn)合同應(yīng)繳納的所有保險(xiǎn)費(fèi)答案：D解析：《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》笫十二條所規(guī)定的“單個(gè)被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣2萬(wàn)元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險(xiǎn)合同”，其中“保險(xiǎn)費(fèi)”是指客戶按照保險(xiǎn)合同應(yīng)繳納的所有保險(xiǎn)費(fèi)119.在辦理境外匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號(hào)和()三項(xiàng)信息中任何一項(xiàng)缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。A、匯款人住所B、匯款人身份證明文件C、匯款人工作單位D、匯款行地址答案：A解析：接收境外匯入款的金融機(jī)構(gòu)，發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號(hào)和匯款人住所三項(xiàng)信息中任何一項(xiàng)缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充120.金融機(jī)構(gòu)確定的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)不得少于（）級(jí)。從有利于運(yùn)用評(píng)級(jí)結(jié)果配置反洗錢(qián)資源角度考慮，金融機(jī)構(gòu)可設(shè)置較多的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)等次，以増強(qiáng)反洗錢(qián)資源配置的靈活性。A、3B、4C、5D、6答案：A解析：《金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引》笫二章第三條金融機(jī)構(gòu)確定的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)不得少于三級(jí)。從有利于運(yùn)用評(píng)級(jí)結(jié)果配置反洗錢(qián)資源角度考慮，金融機(jī)構(gòu)可設(shè)置較多的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)等次，以增強(qiáng)反洗錢(qián)資源配置的靈活性。121.下列職責(zé)不是中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心職責(zé)范圍的是（）。A、建立國(guó)家反洗錢(qián)數(shù)據(jù)庫(kù),妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息。B、接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告C、要求金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告D、監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)的情況答案：D解析：《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》第六條中國(guó)人民銀行設(shè)立中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心，依法履行下列職責(zé)：（一）接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告；（二）建立國(guó)家反洗錢(qián)數(shù)據(jù)庫(kù),妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息；（三）按照規(guī)定向中國(guó)人民銀行報(bào)告分析結(jié)果；（四）要求金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告；（五）經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，與境外有關(guān)機(jī)構(gòu)交換信息、資料；（六）中國(guó)人民銀行規(guī)定的其他職責(zé)。122.對(duì)于未按規(guī)定報(bào)告可疑交易的金融機(jī)構(gòu)，人民銀行各級(jí)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在嚴(yán)格遵守相關(guān)法律規(guī)定的前提下，按照（）的反洗錢(qián)監(jiān)管要求，合理確定其應(yīng)負(fù)的法律責(zé)任。A、謹(jǐn)慎性B、風(fēng)險(xiǎn)為本C、合理性D、全面性答案：B解析：對(duì)于未按規(guī)定報(bào)告可疑交易的金融機(jī)構(gòu)，人民銀行各級(jí)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在嚴(yán)格遵守相關(guān)法律規(guī)定的前提下，按照風(fēng)險(xiǎn)為本的反洗錢(qián)監(jiān)管要求，合理確定其應(yīng)負(fù)的法律責(zé)任。123.如果金融機(jī)構(gòu)境外分支機(jī)構(gòu)駐在國(guó)家（地區(qū)）反洗錢(qián)監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)要求比我國(guó)更為嚴(yán)格的，金融機(jī)構(gòu)在我國(guó)各項(xiàng)法律規(guī)定及自身反洗錢(qián)資源允許的情況下，應(yīng)盡可能選擇（）的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)作為本公司（集團(tuán)）制定洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理政策的依據(jù)A、更為嚴(yán)格B、更為寬松C、適合自身D、適應(yīng)我國(guó)法律規(guī)定答案：A解析：如果金融機(jī)構(gòu)境外分支機(jī)構(gòu)駐在國(guó)家（地區(qū)）反洗錢(qián)監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)要求比我國(guó)更為嚴(yán)格的，金融機(jī)構(gòu)在我國(guó)各項(xiàng)法律規(guī)定及自身反洗錢(qián)資源允許的情況下，應(yīng)盡可能選擇更為嚴(yán)格的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)作為本公司（集團(tuán)）制定洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理政策的依據(jù)?124.在金融行動(dòng)特別工作組第四輪相互評(píng)估的后續(xù)進(jìn)程中，如果一個(gè)國(guó)家被評(píng)估為需強(qiáng)化后續(xù)行動(dòng)，會(huì)發(fā)生什么？（）A、如果該國(guó)提交其執(zhí)行計(jì)劃，則在金融行動(dòng)工作組下一次評(píng)估之前，該國(guó)不受其他可能適用的強(qiáng)化措施的限制。B、在下一次金融行動(dòng)工作組相互評(píng)估之前，該國(guó)必須保持強(qiáng)化后續(xù)行動(dòng)狀態(tài)。C、在實(shí)施首次強(qiáng)化五年后，該國(guó)將接受金融行動(dòng)工作組的后續(xù)評(píng)估。D、在金融行動(dòng)工作組通過(guò)評(píng)估報(bào)告后，該國(guó)必須在金融行動(dòng)特別工作組第一次大會(huì)上報(bào)告其執(zhí)行計(jì)劃。答案：C解析：如果一個(gè)國(guó)家被評(píng)估為需強(qiáng)化后續(xù)行動(dòng)，在實(shí)施首次強(qiáng)化五年后，該國(guó)將接受金融行動(dòng)工作組的后續(xù)評(píng)估。125.FATF是（）的簡(jiǎn)稱。A、歐亞反洗錢(qián)與反恐融資小組B、金融行動(dòng)特別工作組C、亞太反洗錢(qián)小組D、埃格蒙特集團(tuán)答案：B解析：FATF全稱金融行動(dòng)特別工作組126.恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單調(diào)整的，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）針對(duì)本機(jī)構(gòu)的所有客戶以及上溯（）的交易啟動(dòng)回溯性調(diào)查。A、在48小時(shí)內(nèi)，三年內(nèi)B、在48小時(shí)內(nèi)，一年內(nèi)C、立即,一年內(nèi)D、立即,三年內(nèi)答案：D解析：關(guān)于涉恐名單監(jiān)控的履職要求恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單調(diào)整的，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即針對(duì)本機(jī)構(gòu)的所有客戶以及上溯三年內(nèi)的交易啟動(dòng)回溯性調(diào)查，并按照規(guī)定提交可疑交易報(bào)告。對(duì)跨境交易和一次性交易等較高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的回溯性調(diào)查應(yīng)當(dāng)在知道或者應(yīng)當(dāng)知道恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單之日起5個(gè)工作日內(nèi)完成。義務(wù)機(jī)構(gòu)開(kāi)展回溯性調(diào)查的相關(guān)工作記錄至少應(yīng)當(dāng)完整保存5年。127.以下對(duì)于反洗錢(qián)內(nèi)部監(jiān)督檢查實(shí)施組成部門(mén)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A、實(shí)施組成部門(mén)主要應(yīng)包括合規(guī)部門(mén)、業(yè)務(wù)部門(mén)、內(nèi)審部門(mén)B、合規(guī)部門(mén)負(fù)責(zé)牽頭組織對(duì)本機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)控制度建立、執(zhí)行落實(shí)情況進(jìn)行監(jiān)督檢查C、業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)對(duì)本部門(mén)執(zhí)行落實(shí)反洗錢(qián)內(nèi)控制度情況開(kāi)展自查D、內(nèi)審部門(mén)負(fù)責(zé)對(duì)合規(guī)部門(mén)執(zhí)行反洗錢(qián)內(nèi)控制落實(shí)情況實(shí)施外部監(jiān)督檢查答案：D解析：法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確保反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)活動(dòng)獨(dú)立于業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、風(fēng)險(xiǎn)管理和合規(guī)管理，遵循獨(dú)立性、客觀性原則，不斷提升內(nèi)部審計(jì)人員的專業(yè)性。128.《反洗錢(qián)法》的適用范圍是在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的（）和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢(qián)義務(wù)的（）。A、銀行、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)；B、金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)；C、金融機(jī)構(gòu)、非金融機(jī)構(gòu)；D、金融機(jī)構(gòu)、外資金融機(jī)構(gòu)。答案：B解析：《反洗錢(qián)法》的適用范圍是在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢(qián)義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)。129.金融機(jī)構(gòu)建立的反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理政策、風(fēng)險(xiǎn)管理程序和工作計(jì)劃應(yīng)與風(fēng)險(xiǎn)狀況相當(dāng)，對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶及業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)采?。ǎ┑娘L(fēng)險(xiǎn)控制措施A、適當(dāng)B、簡(jiǎn)化C、強(qiáng)化D、一定答案：C解析：金融機(jī)構(gòu)建立的反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理政策、風(fēng)險(xiǎn)管理程序和工作計(jì)劃應(yīng)與風(fēng)險(xiǎn)狀況相當(dāng)，對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶及業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)采取強(qiáng)化的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。130.隱藏受益所有權(quán)的指標(biāo)包括（）A、樂(lè)意提供個(gè)人信息的客戶B、交易活動(dòng)與其檔案一致的客戶C、在沒(méi)有任何正當(dāng)理由的情況下使用多個(gè)銀行賬戶D、以上都不是答案：C解析：在沒(méi)有任何正當(dāng)理由的情況下使用多個(gè)銀行賬戶有可能在隱藏受益所有權(quán)。131.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的（）應(yīng)當(dāng)承擔(dān)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理的實(shí)施責(zé)任。A、董事會(huì)B、風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)C、監(jiān)事會(huì)D、高級(jí)管理層答案：D解析：金融機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理層應(yīng)當(dāng)承擔(dān)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理的實(shí)施責(zé)任。132.下列不屬于洗錢(qián)特征的是（）A、國(guó)際化B、專業(yè)化C、單一化D、復(fù)雜化答案：C解析：洗錢(qián)特征日趨國(guó)際化、專業(yè)化、復(fù)雜化133.《反洗錢(qián)法》規(guī)定，履行反洗錢(qián)義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交()，受法律保護(hù)?A、大額交易和可疑交易報(bào)告B、現(xiàn)金交易報(bào)告C、財(cái)務(wù)報(bào)表D、業(yè)務(wù)報(bào)告答案：A解析：《反洗錢(qián)法》規(guī)定，履行反洗錢(qián)義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告，受法律保護(hù)。134.金融機(jī)構(gòu)雖然報(bào)告了某些當(dāng)進(jìn)行人工分析的異常交易，但相關(guān)可疑交易報(bào)告中卻沒(méi)有提出報(bào)告該交易的（），沒(méi)有工作記錄顯示該金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)勤勉盡責(zé)，則不能認(rèn)定該金融機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告工作合規(guī)。A、合理理由B、報(bào)告理由明顯具有不合理性C、合理理由或者所提岀的報(bào)告理由明顯具有不合理性D、報(bào)告的涉罪類型答案：C解析：金融機(jī)構(gòu)雖然報(bào)告了某些當(dāng)進(jìn)行人工分析的異常交易，但相關(guān)可疑交易報(bào)告中卻沒(méi)有提出報(bào)告該交易的合理理由或者所提出的報(bào)告理由明顯具有不合理性，沒(méi)有工作記錄顯示該金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)勤勉盡責(zé)，則不能認(rèn)定該金融機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告工作合規(guī)。135.對(duì)于保險(xiǎn)費(fèi)金額（）的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同和健康保險(xiǎn)、意外傷害保險(xiǎn)等人身保險(xiǎn)合同,保險(xiǎn)公司在與客戶訂立保險(xiǎn)合同時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別并核實(shí)投保人、被保險(xiǎn)人身份，登記投保人、被保險(xiǎn)人、受益人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、有效身份證件或者其他身份證明文件的種類、號(hào)碼和有效期限，并留存投保人有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。A、人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上B、人民幣5萬(wàn)元以上或者外幣等值1萬(wàn)美元以上C、人民幣5萬(wàn)元以上或者外幣等值5000美元以上D、人民幣10萬(wàn)元以上或者外幣等值1萬(wàn)美元以上答案：B解析：對(duì)于保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣5萬(wàn)元以上或者外幣等值1萬(wàn)美元以上的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同和健康保險(xiǎn)、意外傷害保險(xiǎn)等人身保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)公司在與客戶訂立保險(xiǎn)合同時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別并核實(shí)投保人、被保險(xiǎn)人身份，登記投保人、被保險(xiǎn)人、受益人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、有效身份證件或者其他身份證明文件的種類、號(hào)碼和有效期限，并留存投保人有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。136.《反洗錢(qián)法》規(guī)定應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，履行建立健全客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度等反洗錢(qián)義務(wù)的主體包括（）A、個(gè)體工商戶B、商貿(mào)流通企業(yè)C、生產(chǎn)制造企業(yè)D、金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)答案：D解析：《反洗錢(qián)法》第三條規(guī)定，在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢(qián)義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立健全客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度，履行反洗錢(qián)義務(wù)。137.義務(wù)機(jī)構(gòu)可以委托符合規(guī)定的第三方機(jī)構(gòu)開(kāi)展受益所有人身份識(shí)別工作，如第三方未能履行識(shí)別客戶身份義務(wù)的，應(yīng)由誰(shuí)承擔(dān)最終責(zé)任？()A、第三方承擔(dān)B、雙方協(xié)商承擔(dān)C、雙方共同承擔(dān)D、義務(wù)機(jī)構(gòu)答案：D解析：義務(wù)機(jī)構(gòu)可以委托符合規(guī)定的第三方機(jī)構(gòu)開(kāi)展受益所有人身份識(shí)別工作，但應(yīng)當(dāng)通過(guò)書(shū)面形式確定雙方的反洗錢(qián)職責(zé)委托符合規(guī)定的第三方開(kāi)展受益所有人身份識(shí)別工作的，受益所有人身份識(shí)別的最終責(zé)任由該義務(wù)機(jī)構(gòu)承擔(dān)。138.金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)在采取可疑交易報(bào)告后續(xù)報(bào)告控制措施時(shí)應(yīng)遵循的原則:“風(fēng)險(xiǎn)為本”原則和（）A、全面性原則B、審慎均衡原則C、適用性原則D