淺談合同詐騙罪

淺談合同詐騙罪

摘要

合同詐騙罪是新刑法修訂后增加的新罪名,與普通詐騙犯罪相比,它有著自身的特點(diǎn)，鑒于新刑法對(duì)該罪的規(guī)定過于籠統(tǒng)和原則化，加上相關(guān)司法解釋的滯后，對(duì)于如何認(rèn)定合同詐騙罪，司法實(shí)踐中，存在著諸多爭議。不僅如此,合同詐騙罪既保留了普通詐騙罪的共性特征,又表現(xiàn)出自身的個(gè)性,它是一種以合同為掩護(hù),手段隱蔽、情況復(fù)雜的詐騙犯罪,所以,此類犯罪的認(rèn)定目前司法實(shí)踐中是較為疑難的問題。本文就合同詐騙罪的概念、特征、合同詐騙罪與民事欺詐及合同糾紛的區(qū)別,等問題進(jìn)行了探討,并提出自己的觀點(diǎn),由此希望通過本文能夠有利于在司法實(shí)踐中正確認(rèn)定和懲處此類犯罪。關(guān)鍵詞

合同詐騙罪

民事欺詐

合同糾紛合同詐騙罪是一種以合同為掩護(hù)、手段狡猾、不易識(shí)別、涉及面廣、數(shù)額巨大、危害嚴(yán)重的詐騙犯罪。在所有的詐騙類犯罪案件中，合同詐騙案件占有相當(dāng)高的比例，已成為目前刑事司法實(shí)踐中的熱點(diǎn)、難點(diǎn)。本文將結(jié)合我國合同法與刑法學(xué)基本原理就合同詐騙罪的特征，合同詐騙罪與民事欺詐行為的區(qū)別、與合同糾紛的區(qū)別等相關(guān)問題作一些淺顯的探討，以期對(duì)司法實(shí)踐中準(zhǔn)確把握本罪有所益處。

一、合同詐騙罪的特征

1、合同詐騙罪的概念及構(gòu)成要件

新刑法第二百二十四條把合同詐騙罪歸結(jié)為：“以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過程中，騙取對(duì)方當(dāng)事人財(cái)物，數(shù)額較大的行為”。合同詐騙罪侵犯的客體是雙重客體，即市場(chǎng)管理秩序和財(cái)產(chǎn)所有權(quán)；其客觀方面表現(xiàn)為行為人在簽訂合同和履行合同的過程中，用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞事實(shí)真象的方法，取得對(duì)方當(dāng)事人信任，擾亂市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序，騙取對(duì)方當(dāng)事人財(cái)物數(shù)額較大的行為；合同詐騙罪的主體既可以是自然人，又可以是法人、其他經(jīng)濟(jì)組織或不具備法人資格的單位；其主觀方面表現(xiàn)為以非法占有為目的，并且只能由直接故意構(gòu)成。

2、合同詐騙罪的表現(xiàn)形式

在合同的簽訂階段，行為人以非法占有為目的，明知沒有履行合同的能力或者有效的擔(dān)保，采取下列欺騙手段與他人簽訂合同，騙取財(cái)物數(shù)額較大或造成較大損失的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為構(gòu)成合同詐騙罪，并追究刑事責(zé)任，具體表現(xiàn)為：

(1)虛構(gòu)主體，編造并不存在的公司、單位與他人訂立合同的；

(2)冒用或盜用他人名義，利用或使用盜竊來的其他單位的介紹信、合同章或蓋有公章的空白合同書與他人簽訂合同的；

(3)使用偽造、變?cè)旎蛘咦鲝U、無效的票據(jù)、介紹信、印章或者其他證明文件的；

(4)隱瞞真相，使用明知不能兌現(xiàn)的票據(jù)或者結(jié)算憑證作為合同履行擔(dān)保的；

(5)隱瞞真相，使用明知不符合條件的抵押物、產(chǎn)權(quán)證明、債權(quán)文書作為合同履行擔(dān)保的；

(6)使用其他欺騙手段使對(duì)方當(dāng)事人交付款物的。

在合同履行過程中，有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定構(gòu)成合同詐騙罪，并追究刑事責(zé)任。

(1)沒有實(shí)際履行能力，以先履行小額合同或者部分履行合同的方法,誘騙對(duì)方當(dāng)事人繼續(xù)簽訂或履行合同的；

(2)合同簽訂后攜帶對(duì)方當(dāng)事人給付的貨款、預(yù)付款、定金、保證金等擔(dān)保合同履行的財(cái)產(chǎn)逃匿的；

(3)揮霍對(duì)方當(dāng)事人交付的貨物、貨款、預(yù)付款或者定金、保證金等擔(dān)保合同履行的財(cái)產(chǎn)，致使上述款物無法返還的；

(4)使用對(duì)方當(dāng)事人交付的貨物、貨款、預(yù)付款或者定金、保證金等擔(dān)保合同履行的財(cái)產(chǎn)進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)，致使上述款物無法返還的；

(5)隱匿合同貨物、貨款、預(yù)付款或者定金、保證金等擔(dān)保合同履行的財(cái)產(chǎn)，拒不返還的；

(6)合同簽訂后以支付部分貨款、開始履行合同為誘餌，騙取全部貨物后，在合同規(guī)定的期限內(nèi)或者雙方另行約定的付款期限內(nèi)，無正當(dāng)理由拒不支付其余貨款，或者以其他方法騙取對(duì)方當(dāng)事人貨款的。

二、合同詐騙中“合同”的含義

合同詐騙罪既然是利用合同進(jìn)行詐騙的犯罪，那么界定“合同”的內(nèi)涵與外延，對(duì)于合同詐騙的司法認(rèn)定必然具有較為重要的意義。1999年3月15日九屆全國人大第二次會(huì)議通過了《中華人民共和國合同法》，在其第2條規(guī)定了“合同”的定義，即“本法所稱合同是指平等主體的自然人、法人、其他組織之間設(shè)立、變更、終止民事權(quán)利義務(wù)關(guān)系的協(xié)議?！薄盎橐觥⑹震B(yǎng)、監(jiān)護(hù)等有關(guān)身份關(guān)系的協(xié)議，適用其他法律的規(guī)定?！庇捎凇逗贤ā返淖谥技丛谟诰S護(hù)正常的市場(chǎng)秩序，因而，這一關(guān)于“合同”定義的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)作為合同詐騙罪之中“合同”含義的重要參考標(biāo)準(zhǔn)。根據(jù)這一規(guī)定，合同詐騙罪中的“合同”，應(yīng)當(dāng)包括所有書面形式的經(jīng)濟(jì)合同、民事合同。其中民事合同，既包括常見多用的債權(quán)合同，也包括抵押合同、質(zhì)押合同、土地使用權(quán)轉(zhuǎn)讓合同等物權(quán)合同，不直接發(fā)生債權(quán)但確定共同投資、經(jīng)營和分配盈余等方面關(guān)系的合伙合同、聯(lián)營合同、承包合同。但是，有關(guān)身份關(guān)系的協(xié)議，以及行政法上行政合同、勞動(dòng)法中的勞務(wù)合同和國際法上國家合同，不屬于合同詐騙罪中的“合同”。

正確界定“合同”之義，還需要從這樣幾個(gè)因素入手：（1）合同詐騙罪被納入刑法分則第三章破壞市經(jīng)濟(jì)秩序罪之第九節(jié)“擾亂市經(jīng)濟(jì)秩序罪”，因此，該罪中所謂的“合同”，必須能夠體現(xiàn)市場(chǎng)秩序。凡與這種社會(huì)關(guān)系無關(guān)的各種“合同”、“協(xié)議”不在該罪“合同”之列。（2）在不違背罪刑法定原則的前提下考慮懲治犯罪的最大需要。雖然合同詐騙罪之“合同”在淵源上為經(jīng)濟(jì)合同，但立法淵源不應(yīng)影響刑法的目的解釋。換言之，只要除利用經(jīng)濟(jì)合同外，還可能有利用其他“合同”進(jìn)行詐騙且足以擾亂市場(chǎng)秩序，而在刑法上將之解釋為合同詐騙罪又有“可預(yù)測(cè)性”的，這些可利用的合同原則上都屬于合同詐騙罪之“合同”。（3）考慮定罪證據(jù)的客觀可見性。由罪刑法定原則決定，在合同詐騙罪的認(rèn)定中，需要能夠證明被告人所利用“合同”的存在的證據(jù)，是最起碼的要求。合同具有各種各樣的形式，包括書面形式、口頭形式和其他形式。不同形式的合同，在民事訴訟和刑事訴訟中具有舉證難易程度的差異。因此，從證據(jù)的客觀可見性來說，口頭合同不應(yīng)成為合同詐騙罪中的“合同”,但是應(yīng)當(dāng)注意，隨著社會(huì)的發(fā)展，實(shí)踐中出現(xiàn)了攝影、錄像等合同形式，這些合同屬于新的書面合同形式5。合同詐騙罪中的“合同”可以表現(xiàn)為這些形式。

三、合同詐騙罪與民事欺詐行為的區(qū)別

民事欺詐行為，是指在民事活動(dòng)中，一方當(dāng)事人故意以不真實(shí)情況為真實(shí)的意思表示，使對(duì)方陷于認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤，從而達(dá)到發(fā)生、變更和消滅一定民事法律關(guān)系的不法行為。兩者的區(qū)別：

1、主觀方面不同。這兩種行為故意內(nèi)容不同。民事欺詐行為的當(dāng)事人采取欺騙方法，旨在使相對(duì)人產(chǎn)生錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)，做出有利于自己的法律行為，然后通過雙方履行該法律行為謀取一定的“非法利益”，其實(shí)質(zhì)是牟利：而合同詐騙罪雖然客觀上可引起他人一定民事法律行為的“意思表示”，但行為人并沒有承擔(dān)約定民事義務(wù)的誠意，而是只想使對(duì)方履行那個(gè)根本不存在的民事法律關(guān)系的“單方義務(wù)”，直接非法占有對(duì)方財(cái)物。因此，可以得出結(jié)論：合同詐騙罪是以直接非法占有公私財(cái)物為故意內(nèi)容，而民事欺詐則是通過雙方履約來間接獲取非法財(cái)產(chǎn)利益。

2、客觀方面不同。具體表現(xiàn)在四個(gè)方面：（1）在行為方式上，合同詐騙罪都是作為；而民事欺詐行為則不僅表現(xiàn)為作為，還有相當(dāng)一部分表現(xiàn)為不作為。（2）從欺詐的程度看，合同詐騙罪中的虛構(gòu)事實(shí)或隱瞞真相，非法占有他人財(cái)物的行為已達(dá)到了一定程度，需要由刑法來調(diào)整；而民事欺詐行為雖然在客觀上也表現(xiàn)為虛構(gòu)事實(shí)或隱瞞事實(shí)真相，但其欺詐行為仍在一定的限度內(nèi)，而仍應(yīng)由民事法律來調(diào)整。（3）從欺詐內(nèi)容看，合同詐騙罪的行為人根本沒有履行合同的能力和實(shí)際行動(dòng)；而民事欺詐行為中仍有民事內(nèi)容的存在。（4）從欺騙的手段看，合同詐騙罪的行為人意圖利用經(jīng)濟(jì)合同達(dá)到騙取錢財(cái)?shù)哪康模偸乔Х桨儆?jì)的冒充合法身份，如利用

虛假的姓名、身份、空白合同書，虛假的介紹信和授權(quán)委托書等，以騙取對(duì)方的信任使行騙得逞；而民事欺詐行為人一般無須假冒合法身份。此外，受侵犯權(quán)利的屬性不同。合同詐騙罪侵犯的是財(cái)物所有權(quán)，作為犯罪對(duì)象的公私財(cái)物，并未充當(dāng)經(jīng)濟(jì)合同設(shè)定的權(quán)利、義務(wù)的體現(xiàn)者，始終是物權(quán)的體現(xiàn)者；而民事欺詐行為侵犯的則是債權(quán)，即作為侵犯對(duì)象的公私財(cái)物，是已經(jīng)進(jìn)入經(jīng)濟(jì)合同設(shè)定的生產(chǎn)、流通領(lǐng)域的權(quán)利義務(wù)的體現(xiàn)者。

四、合同詐騙罪與合同糾紛的區(qū)別

合同糾紛，是指行為人有履行或基本履行合同的誠意，只是由于客觀原因而未能完全履行合同。由于詐騙分子近年來常常利用簽訂經(jīng)濟(jì)合同進(jìn)行詐騙，因而往往使合同詐騙罪和合同糾紛交織在一起，不易區(qū)分。

我認(rèn)為，區(qū)分兩者界限的關(guān)鍵是行為人的主觀目的，行為人是以騙取財(cái)物為目的，還是通過履行約定的民事法律行為而獲得經(jīng)濟(jì)利益。而要判斷行為人的主觀目的，必須從是否具有履行合同的能力、是否采用欺騙手段以及履行合同的行為，違約后的表現(xiàn)等幾方面進(jìn)行判斷。

1、行為人是否無主體資格而冒用他人名義簽訂合同。

在實(shí)踐中，行為人借用單位的業(yè)務(wù)介紹信、合同專用章或者蓋有公章的空白合同書，冒用出借單位的名義簽訂經(jīng)濟(jì)合同；或者盜竊、盜用單位的公章、業(yè)務(wù)介紹信、蓋有公章的空白合同書，或者私刻單位的公章簽訂經(jīng)濟(jì)合同；或者在企業(yè)承包、租賃經(jīng)營合同期滿后，原企業(yè)承包頭、租賃人用擅自保留的公章、業(yè)務(wù)介紹信、蓋有公章的空白合同書以原承包、租賃企業(yè)的名義簽訂經(jīng)濟(jì)合同；或者被單位解聘以及被解除委托的行為人擅自利用保留的原單位的公章簽訂經(jīng)濟(jì)合同，以上情況都可以是行為人非法占有目的的一種體現(xiàn)6。

2、行為人有無履行合同的實(shí)際能力。

在司法實(shí)踐中，應(yīng)如何判斷行為人是否具有履行合同的實(shí)際能力呢。我認(rèn)為，下列情況應(yīng)視為行為人有履行合同的實(shí)際能力：A、行為人在簽訂經(jīng)濟(jì)合同時(shí)即已具備履行合同所需要的資金、物資或技術(shù)力量。B、行為人在簽訂合同時(shí)雖不具備履約能力，但在合同履行期限內(nèi)能夠合法地籌集到履行合同所需的資金和物品。C、即使行為人不能按照合同規(guī)定實(shí)際履行義務(wù)時(shí)，自己或他人能夠提供足夠擔(dān)保。

行為人明知自己沒有履行合同的實(shí)際能力，而且也根本不去創(chuàng)造條件履行合同，非法將他人財(cái)物占為己有的，應(yīng)以合同詐騙罪論處。但是僅僅以此為根據(jù)去下判斷，也會(huì)有失偏頗。因?yàn)槁男泻贤芰Φ挠袩o和大小是受主客觀各種因素制約的，并且處于一種可變狀態(tài)。因此正確區(qū)分合同詐騙罪與合同糾紛還必須考察其他因素。3、行為人是否采取了欺騙手段。

利用合同進(jìn)行詐騙的人，其手段一般是：A、無中生有，編造虛偽的事實(shí)。如根本沒有對(duì)方所需的貨物、貨源，卻謊稱有貨，價(jià)格優(yōu)惠，能及時(shí)供應(yīng)；根本沒有經(jīng)營資格或條件，卻設(shè)置集資合營的圈套，制造能提供技術(shù)和設(shè)備的假象。B、有意隱瞞真相，以假充真。如假冒廠長、經(jīng)理、采購員、促銷員等身份，甚至打著名人、"高干家屬"等招牌欺騙對(duì)方，偽造工作證、介紹信、銀行憑證等證件和印章使對(duì)方上當(dāng)。C、規(guī)避法律，利用對(duì)方的疏忽或不熟悉合同法，伙同對(duì)方代理人、代表人在合同條款中大做手腳，通過這些手法，以合同的合法形式掩蓋騙取對(duì)方財(cái)物的實(shí)質(zhì)。

4、行為人是否有履行合同的實(shí)際行為。

一般來說，凡是有履行合同誠意的，在合同簽訂以后，總會(huì)積極創(chuàng)造條件去履行合同。即使不能履行，也會(huì)承擔(dān)違約責(zé)任。而利用合同進(jìn)行詐騙的人，在合同簽訂后，根本不去履行合同，即使有履行合同的行為，也只是象征性的。履行行為的有無最能客觀地反映行為人履行合同規(guī)定的民事義務(wù)的誠意，也是認(rèn)定行為人是否存在“騙取錢財(cái)”目的的重要客觀依據(jù)。實(shí)際存在的履行行為，必須是真實(shí)的履行合同義務(wù)的行動(dòng)，而不是虛假的行為。簽訂合同后得到的財(cái)物一到手，即逃之夭夭，或大肆揮霍，或作與合同毫不相干的其他用途，根本無力償還。對(duì)于這種情況，不論其有無履行合同的實(shí)際條件，均應(yīng)以合同詐騙罪論處。

5、合同標(biāo)的物的處置情況。

在行為人已經(jīng)履行了合同義務(wù)的情況下，行為人已經(jīng)合法取得了依法轉(zhuǎn)移的財(cái)物所有權(quán)，當(dāng)事人對(duì)其處分固然無實(shí)際意義。但若當(dāng)事人沒有履行合同義務(wù)或者只履行一部分合同，則當(dāng)事人對(duì)其占有他人財(cái)物的處置情況，一定程度上反映了他當(dāng)時(shí)的主觀心理態(tài)度。不同的心理態(tài)度，對(duì)合同標(biāo)的的處置也必然不同。合同詐騙犯由于具備非法占有他人財(cái)物的故意，因此，行為人一旦非法取得了他人財(cái)物的控制權(quán)，則通常將其全部或大部分任意揮霍，或從事非法活動(dòng)，償還他人債務(wù)，有的則攜款潛逃，根本不打算歸還。

五、合同詐騙罪與其它犯罪形態(tài)的認(rèn)定

1、合同詐騙罪與想象競合犯的認(rèn)定。

詐騙犯罪，除了在侵犯財(cái)產(chǎn)罪中規(guī)定普通詐騙罪外，還在破壞社會(huì)主義經(jīng)濟(jì)秩序罪中規(guī)定了若干特殊詐騙犯罪。具體而言，包括集資詐騙罪、貸款詐騙罪、票據(jù)詐騙、金融憑證詐騙罪、信用證詐騙罪、信用卡詐騙罪、保險(xiǎn)詐騙、騙取出口退稅罪和合同詐騙罪。這些特殊詐騙犯罪，在詐騙方法和對(duì)象上有其特定性，雖然和普通詐騙罪一樣也侵犯了他人的財(cái)產(chǎn)權(quán)，但主要破壞了金融秩序、市場(chǎng)秩序等社會(huì)主

義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序。普通詐騙罪與這些特殊詐騙犯罪，在構(gòu)成上是一般與特殊的關(guān)系。當(dāng)行為人的詐騙行為符合包括合同詐騙罪在內(nèi)的這些特殊詐騙犯罪的構(gòu)成時(shí)，不應(yīng)以普通詐騙罪定罪處罰，而應(yīng)根據(jù)其詐騙方法和對(duì)象依照特殊詐騙犯罪定罪處罰。

想象的競合犯，指一個(gè)行為觸犯數(shù)個(gè)罪名，想象的競合犯，不適用數(shù)罪并罰應(yīng)依其中規(guī)定法定刑最重的犯罪論處7。當(dāng)行為人的一個(gè)行為同時(shí)符合合同詐騙罪和其他特殊詐騙犯罪時(shí)，如何定罪處罰呢？我認(rèn)為，這種情況屬于想象競合犯形態(tài)。按照想象競合犯的處罰原則，對(duì)行為人應(yīng)當(dāng)從一重罪從重處罰。根據(jù)刑法的規(guī)定，刑法對(duì)合同詐騙罪與其他各種特殊詐騙罪的法定刑設(shè)置，均以詐騙“數(shù)額較大”、“數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)”和“數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)”為各個(gè)量刑檔次的依據(jù)。如果撇開各種犯罪中“數(shù)額較大”、“數(shù)額巨大”和“數(shù)額特殊巨大”的具體標(biāo)準(zhǔn)不論，其中在“數(shù)額較大”、“數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)”兩個(gè)檔次中，合同詐騙罪的法定刑比其他特殊詐騙罪的法定刑都要輕；在“數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)”中，除了集資詐騙罪、票據(jù)詐騙罪和信用證詐騙罪規(guī)定有死刑外，合同詐騙罪與其他特殊詐騙罪的主刑相同。因此，對(duì)于合同詐騙罪和其他特殊詐騙罪的想象競合犯，通常都應(yīng)以相應(yīng)的其他特殊詐騙定罪處罰，而不認(rèn)定為合同詐騙罪。但是需要注意的是，如果今后司法解釋對(duì)各種特殊詐騙罪的數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)作出統(tǒng)一規(guī)定，而假如合同詐騙罪的“數(shù)額較大”、“數(shù)額巨大”和“數(shù)額特殊巨大”的標(biāo)準(zhǔn)又低于其他各種或其中幾種特殊詐騙罪，則對(duì)想象競合犯形態(tài)究竟以何罪定罪處罰，應(yīng)在對(duì)合同詐騙罪、與之競合的其他特殊詐騙中與行為人詐騙犯罪數(shù)額和其他情節(jié)相對(duì)應(yīng)的法定刑進(jìn)行比較后，才可決定。假如合同詐騙罪數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)較高，自然其法定刑相對(duì)就輕，對(duì)想象競合犯自應(yīng)認(rèn)定構(gòu)成其他特殊詐騙罪。

2、連續(xù)詐騙情形下的數(shù)罪認(rèn)定。

同合同詐騙罪與金融詐騙犯罪等其他詐騙罪的想象競合現(xiàn)象不同，所謂連續(xù)詐騙行為同時(shí)涉及數(shù)種詐騙罪名，是指行為人先后實(shí)施了數(shù)個(gè)獨(dú)立的詐騙行為，其行

為方法分別符合合同詐騙與其他詐騙犯罪的構(gòu)成要件的情況。這里的“連續(xù)詐騙行為”，既可以是針對(duì)同一被害人或被害單位，也可以是先后針對(duì)多個(gè)被害人或被害單位；行為人對(duì)其中各個(gè)被害人或被害單位詐騙，既可以是使用單一的詐騙方法、也可以是混合使用多種詐騙方法。對(duì)于“連續(xù)詐騙行為同時(shí)涉及數(shù)種詐騙罪名”的情形如何定罪處罰？刑法理論和司法實(shí)踐中存在爭議。我認(rèn)為，當(dāng)行為人的數(shù)個(gè)詐騙行為分別觸犯不同的詐騙犯罪時(shí)，最為可取的做法應(yīng)是實(shí)行數(shù)罪并罰?！斑B續(xù)詐騙行為同時(shí)涉及數(shù)種詐騙罪名”不失為連續(xù)犯。連續(xù)犯罪通常是指行為人基于連續(xù)犯罪的故意，實(shí)施數(shù)個(gè)相互獨(dú)立的犯罪行為，觸犯同一罪名的犯罪形態(tài)，但是，如果數(shù)次犯罪行為觸犯具體名稱雖然不