理財產(chǎn)品風險評級及客戶評估模板

附件二客戶風險承受能力評估問卷客戶姓名：聯(lián)系方式：證件類別：證件號碼：重要提示：請先仔細閱讀然后填寫《商業(yè)銀行客戶投資風險承受能力評估問卷》1、向本行第一次申請任何理財投資產(chǎn)品前，請?zhí)顚懕締柧恚⒂诿磕赀M行重新評估。本問卷旨在了解您的財務(wù)狀況、投資經(jīng)驗及風險承受能力等，借此協(xié)助您選擇合適的理財產(chǎn)品類別，以達到您的投資目標；2、風險提示：投資需承擔各類風險，可能遭受資金損失。同時，投資時還應(yīng)考慮本金兌付風險、市場風險、流動性風險、匯率風險、信用風險、利率風險、賦稅風險、產(chǎn)品復(fù)雜度風險等各類風險。一、個人及財務(wù)狀況1.您的年齡是？□A.18-30歲□B.31-50歲□C.51-60歲□D.高于60歲□E.18歲以下2．您的家庭年收入為（折合人民幣）？□A.5萬元以下□B.5-20萬元□C.20-50萬元□D.50-100萬元□E.100萬元以上3．一般情況下，在您每年的家庭收入中，可用于金融投資（儲蓄存款的比例為）？□A.小于10%□B.10%至25%□C.25%至50%□D.大于50%二．投資經(jīng)驗4．以下哪項最能說明您的投資經(jīng)驗？□A.除存款、國債外，我?guī)缀醪煌顿Y其他金融產(chǎn)品□B.大部分投資于存款、國債等，較少投資于股票、基金等風險產(chǎn)品□C.資產(chǎn)均衡地分布于存款、國債、銀行理財產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、股票、基金等□D.大部分投資于股票、基金、外匯等高風險產(chǎn)品，較少投資于存款、國債5．您有多少年投資股票、基金、外匯、金融衍生產(chǎn)品等風險投資品的經(jīng)驗？□A.沒有經(jīng)驗□B.少于兩年□C.2-5年□D.5-8年□E.8年以上6．以下哪項描述最符合您的投資態(tài)度？□A.厭惡風險，不希望本金損失，希望獲得穩(wěn)定回報□B.保守投資，不希望本金損失，愿意承擔一定幅度的收益波動□C.尋求資金的較高收益和成長性，愿意為此承擔有限本金損失□D.希望賺取高回報，能接受為期較長期間的負面波動，包括本金損失三．投資目的7．您計劃的投資期限是多久？□A.1年以下，我可能會隨時動用投資基金，對其流動性要求比較高□B.1-3年，為獲得滿意的收益，我短期內(nèi)不會動用投資資金□C.3-5年，我會在相對較長的一段時間內(nèi)進行投資，對流動性要求較低□D.5年以上，為達到理財目標，我會持續(xù)的進行投資8．您的投資目的與期望值是？□A.資產(chǎn)保值，與銀行同期存款利率大體相同□B.資產(chǎn)穩(wěn)健增長，略高于銀行定期存款利率□C.資產(chǎn)迅速增長，遠超銀行定期存款利率四．風險承受能力9．您對期限為半年的產(chǎn)品，投資風險適應(yīng)度是？□A.本金無損失，收益達到定期存款收益□B.在本金安全或者有較大保障的情況下，可以承受收益適當?shù)牟▌?，以便有可能獲得大于同期存款收益□C.在本金損失可能性極低的情況下，愿意接受投資收益波動，以便獲得大于同期存款收益□D.愿意承擔一定風險，以尋求一定的資金收益和成長性□E.為獲得一定投資回報，愿意承擔投資產(chǎn)品市值較大波動，甚至本金損失。10．您投資產(chǎn)品的期限超過一年后，出現(xiàn)何種程度的波動，您會呈現(xiàn)明顯的焦慮？□A.本金無損失，但收益未達預(yù)期□B.出現(xiàn)輕微本金損失□C.本金10%以內(nèi)的損失□D.本金20%-50%的損失□E.本金50%以上的損失得分：投資者類型□激進型您屬于可以承受高風險類型的投資者。您適合投資于能夠為您提供高升值能力而投資價值波動大的投資工具。最壞的情況下，您可能失去全部投資本金并需對您投資所導(dǎo)致的任何虧損承擔責任?！踹M取型您屬于可以承擔中等風險類型的投資者。您適合投資于能夠為您提供溫和升值能力，而投資價值有溫和波動的投資工具?！跗胶庑湍鷮儆诳梢猿袚械蕊L險類型的投資者。您適合投資于能夠為您提供溫和升值能力，而投資價值有溫和波動的投資工具?！醴€(wěn)健型您屬于可以承擔低至中等風險類型的投資者。您適合投資于能夠權(quán)衡保本而亦有若干升值能力的投資工具。□謹慎型您屬于可以承擔低風險而作風謹慎類型的投資者。您適合投資于以保本為住的投資工具，但您因此會犧牲資本升值的機會。特別提示：本投資風險評估問卷的準確性視乎您所填寫的答案而定，請您客觀仔細填寫此調(diào)查問卷?？蛻袈暶鳎罕救艘烟钔咨鲜鰡柧聿⒋_認本人完全明白問卷及接納所界定本人的投資者關(guān)系。本人聲明，本人完全依據(jù)自己的判斷做出上述答案。測評客戶簽名：理財經(jīng)理簽名：日期：日期：一、評估問卷評分標準：A（-2）B（0）C（-4）D（-10）E（-10）A（0）B（2）C（6）D（8）E（10）A（2）B（4）C（8）D（10)A（0）B（2）C（6）D（10）A（0）B（2）C（6）D（8）E（10）A（0）B（4）C（8）D（10）A（4）B（6）C（8）D（10）A（2）B（6）C（10）A（0）B（4）C（6）D（10）E（15）A（0）B（4）C（6）D（10）E（15）二、評估問卷得分區(qū)間與投資者類型對應(yīng)關(guān)系·8