人行現(xiàn)金收付管理制度

人行現(xiàn)金收付管理制度

一、總則

1.為加強(qiáng)人行現(xiàn)金收付管理，規(guī)范現(xiàn)金收付行為，提高資金使用效率，根據(jù)國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)，制定本制度。

2.本制度適用于人行各部門(mén)及所屬單位現(xiàn)金收付管理。

3.人行現(xiàn)金收付管理遵循以下原則：

（1）合法性原則：嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)，確?，F(xiàn)金收付行為合法合規(guī)；

（2）真實(shí)性原則：現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)必須具有真實(shí)的經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)背景，嚴(yán)禁虛構(gòu)業(yè)務(wù)；

（3）及時(shí)性原則：及時(shí)辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)，確保資金安全；

（4）效率原則：提高現(xiàn)金使用效率，降低現(xiàn)金持有成本。

二、現(xiàn)金收付范圍及限額

1.人行現(xiàn)金收付范圍包括：

（1）職工薪酬、福利、獎(jiǎng)金等現(xiàn)金支付；

（2）小額采購(gòu)、零星支出等現(xiàn)金支付；

（3）其他合法合規(guī)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)。

2.人行現(xiàn)金收付限額如下：

（1）單筆現(xiàn)金支付不得超過(guò)5萬(wàn)元；

（2）單人每日累計(jì)現(xiàn)金支付不得超過(guò)10萬(wàn)元；

（3）單位賬戶(hù)每日累計(jì)現(xiàn)金支付不得超過(guò)100萬(wàn)元。

三、現(xiàn)金收付操作流程

1.提出申請(qǐng)：各部門(mén)及所屬單位根據(jù)實(shí)際業(yè)務(wù)需要，向財(cái)務(wù)部門(mén)提出現(xiàn)金收付申請(qǐng)。

2.審批流程：

（1）單筆現(xiàn)金支付5萬(wàn)元以下，由部門(mén)負(fù)責(zé)人審批；

（2）單筆現(xiàn)金支付5萬(wàn)元（含）至10萬(wàn)元，由財(cái)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人審批；

（3）單筆現(xiàn)金支付10萬(wàn)元（含）以上，由行領(lǐng)導(dǎo)審批。

3.支付操作：

（1）財(cái)務(wù)部門(mén)根據(jù)審批后的現(xiàn)金收付申請(qǐng)，及時(shí)辦理支付手續(xù)；

（2）支付現(xiàn)金時(shí)，應(yīng)要求收款人出示有效身份證件，核實(shí)身份信息；

（3）支付現(xiàn)金時(shí)，應(yīng)認(rèn)真核對(duì)收款人姓名、金額、用途等信息，確保準(zhǔn)確無(wú)誤。

四、現(xiàn)金安全管理

1.人行應(yīng)加強(qiáng)現(xiàn)金安全管理，建立現(xiàn)金安全責(zé)任制，明確各級(jí)管理人員、財(cái)務(wù)人員和操作人員的安全職責(zé)。

2.財(cái)務(wù)部門(mén)應(yīng)定期進(jìn)行現(xiàn)金盤(pán)點(diǎn)，確保現(xiàn)金賬實(shí)相符。

3.嚴(yán)禁違規(guī)出借、挪用、套取現(xiàn)金，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，嚴(yán)肅處理。

4.加強(qiáng)現(xiàn)金運(yùn)送、保管、使用等環(huán)節(jié)的安全防范，防止現(xiàn)金丟失、被盜。

五、監(jiān)督檢查

1.人行應(yīng)建立健全現(xiàn)金收付管理的監(jiān)督檢查制度，定期對(duì)現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行審查。

2.對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，應(yīng)及時(shí)整改，并追究相關(guān)人員責(zé)任。

3.對(duì)違反本制度的，將根據(jù)情節(jié)嚴(yán)重程度，給予相應(yīng)的紀(jì)律處分或法律責(zé)任。

六、附則

1.本制度自發(fā)布之日起實(shí)施。

2.本制度的解釋權(quán)歸人行。

3.本制度如有與國(guó)家法律法規(guī)相抵觸之處，以國(guó)家法律法規(guī)為準(zhǔn)。

七、現(xiàn)金收入管理

1.人行各部門(mén)及所屬單位在收到現(xiàn)金時(shí)，必須當(dāng)日將現(xiàn)金解繳至財(cái)務(wù)部門(mén)，不得私自留存。

2.財(cái)務(wù)部門(mén)應(yīng)對(duì)現(xiàn)金收入進(jìn)行逐筆登記，詳細(xì)記錄現(xiàn)金來(lái)源、金額、日期等信息。

3.嚴(yán)禁坐支，即不得直接使用收入現(xiàn)金進(jìn)行支付，必須先解繳至財(cái)務(wù)部門(mén)，再按照支付流程辦理。

八、現(xiàn)金支付憑證管理

1.所有現(xiàn)金支付必須附有合法有效的原始憑證，包括但不限于發(fā)票、收據(jù)、合同等。

2.財(cái)務(wù)部門(mén)在支付現(xiàn)金時(shí)，應(yīng)確保憑證的真實(shí)性、完整性和合規(guī)性。

3.支付憑證應(yīng)詳細(xì)注明支付金額、支付對(duì)象、支付事由等信息，并由經(jīng)辦人、審批人簽字確認(rèn)。

九、現(xiàn)金儲(chǔ)備與調(diào)配

1.財(cái)務(wù)部門(mén)應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)需要和現(xiàn)金流量，合理預(yù)測(cè)并儲(chǔ)備適量現(xiàn)金。

2.現(xiàn)金儲(chǔ)備應(yīng)存放于安全可靠的保險(xiǎn)柜中，并實(shí)行雙人管理。

3.對(duì)于大額現(xiàn)金需求，財(cái)務(wù)部門(mén)應(yīng)提前與銀行預(yù)約，確保現(xiàn)金供應(yīng)充足。

4.嚴(yán)禁違規(guī)調(diào)配現(xiàn)金，不得將其他單位或個(gè)人現(xiàn)金用于本部門(mén)支付。

十、異常情況處理

1.在現(xiàn)金收付過(guò)程中，如遇到異常情況，如收到假幣、現(xiàn)金短缺等，應(yīng)立即報(bào)告財(cái)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人。

2.財(cái)務(wù)部門(mén)應(yīng)建立異常情況處理機(jī)制，對(duì)異常情況進(jìn)行調(diào)查、核實(shí)并采取相應(yīng)措施。

3.涉及違法行為的，應(yīng)依法移交相關(guān)部門(mén)處理。

十一、培訓(xùn)與宣傳教育

1.人行應(yīng)定期組織財(cái)務(wù)人員進(jìn)行現(xiàn)金管理相關(guān)法律法規(guī)和業(yè)務(wù)知識(shí)的培訓(xùn)。

2.加強(qiáng)對(duì)全體員工的宣傳教育，提高員工對(duì)現(xiàn)金管理重要性的認(rèn)識(shí)，樹(shù)立合規(guī)意識(shí)。

3.通過(guò)培訓(xùn)、宣傳等方式，提高員工識(shí)別假幣、防范金融風(fēng)險(xiǎn)的能力。

十二、信息化管理

1.人行應(yīng)推進(jìn)現(xiàn)金收付管理信息化建設(shè)，提高管理效率和水平。

2.財(cái)務(wù)部門(mén)應(yīng)使用專(zhuān)業(yè)財(cái)務(wù)軟件進(jìn)行現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)的記錄和管理。

3.加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)安全防護(hù)，確保現(xiàn)金收付數(shù)據(jù)的安全性和完整性。

十三、外部合作與協(xié)調(diào)

1.人行在現(xiàn)金收付管理中，應(yīng)與銀行、供應(yīng)商等外部單位保持良好溝通與合作。

2.對(duì)于大額現(xiàn)金收付，應(yīng)提前與銀行協(xié)調(diào)，確?，F(xiàn)金供應(yīng)和回收的順利進(jìn)行。

3.與外部單位合作時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)，確保現(xiàn)金收付的合規(guī)性。

十四、現(xiàn)金審計(jì)與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

1.人行應(yīng)定期開(kāi)展現(xiàn)金審計(jì)工作，確?，F(xiàn)金收付業(yè)務(wù)的合規(guī)性和準(zhǔn)確性。

2.審計(jì)部門(mén)應(yīng)獨(dú)立于財(cái)務(wù)部門(mén)，對(duì)現(xiàn)金收付流程進(jìn)行全面審查，評(píng)估內(nèi)部控制的有效性。

3.定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，識(shí)別現(xiàn)金收付過(guò)程中的潛在風(fēng)險(xiǎn)，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。

十五、應(yīng)急處理機(jī)制

1.建立現(xiàn)金收付應(yīng)急處理機(jī)制，針對(duì)突發(fā)事件，如現(xiàn)金被盜、火災(zāi)等，制定應(yīng)急預(yù)案。

2.應(yīng)急預(yù)案應(yīng)包括應(yīng)急流程、責(zé)任人、聯(lián)系方式等信息，確保在緊急情況下能夠迅速采取行動(dòng)。

3.定期組織應(yīng)急演練，提高各部門(mén)應(yīng)對(duì)突發(fā)事件的能力。

十六、報(bào)告與分析

1.財(cái)務(wù)部門(mén)應(yīng)定期向行領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告現(xiàn)金收付情況，包括現(xiàn)金流量、儲(chǔ)備情況、異常事件等。

2.對(duì)現(xiàn)金收付數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，為決策提供依據(jù)，優(yōu)化現(xiàn)金流管理。

3.對(duì)于重大現(xiàn)金收付事件，應(yīng)立即報(bào)告行領(lǐng)導(dǎo)，并根據(jù)需要向相關(guān)部門(mén)報(bào)告。

十七、責(zé)任追究與獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制

1.建立現(xiàn)金收付責(zé)任追究制度，對(duì)違反現(xiàn)金管理規(guī)定的個(gè)人或單位，嚴(yán)肅追究責(zé)任。

2.對(duì)于表現(xiàn)突出的現(xiàn)金管理人員，給予適當(dāng)?shù)莫?jiǎng)勵(lì)，激勵(lì)員工遵守現(xiàn)金管理制度。

3.獎(jiǎng)勵(lì)與懲罰應(yīng)公開(kāi)透明，確保制度的權(quán)威性和公正性。

十八、制度修訂與更新

1.隨著業(yè)務(wù)發(fā)展和管理需要，本制度應(yīng)定期進(jìn)行修訂和更新。

2.修訂和更新現(xiàn)金管理制度時(shí)，應(yīng)充分征求各部門(mén)意見(jiàn)，確保制度的適用性和有效性。

3.修訂后的制度應(yīng)及時(shí)公布，并對(duì)全體員工進(jìn)行宣傳教育。

十九、國(guó)際合作與交流

1.人行應(yīng)積極參與國(guó)際現(xiàn)金管理領(lǐng)域的合作與交流，借鑒國(guó)際先進(jìn)管理經(jīng)驗(yàn)。

2.與國(guó)際金融機(jī)構(gòu)保持溝通，了解國(guó)際現(xiàn)金管理發(fā)展趨勢(shì)，提升自身管理水平。

3.遵守國(guó)際現(xiàn)金管理規(guī)范，提升人行在國(guó)際金融市場(chǎng)的形象。

二十、現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)檔案管理

1.財(cái)務(wù)部門(mén)應(yīng)建立健全現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)檔案管理制度，確保檔案的完整性、準(zhǔn)確性和安全性。

2.現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)檔案應(yīng)包括原始憑證、審批記錄、支付明細(xì)等相關(guān)資料。

3.按照規(guī)定期限保存現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)檔案，便于查詢(xún)和審計(jì)。

二十一、內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理

1.人行應(yīng)建立健全現(xiàn)金收付的內(nèi)部控制體系，確?，F(xiàn)金收付活動(dòng)的合規(guī)性和有效性。

2.定期對(duì)內(nèi)部控制體系進(jìn)行評(píng)審，針對(duì)發(fā)現(xiàn)的缺陷及時(shí)采取措施進(jìn)行整改。

3.加強(qiáng)現(xiàn)金收付的風(fēng)險(xiǎn)管理，識(shí)別和評(píng)估現(xiàn)金流動(dòng)中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，制定相應(yīng)的控制措施。

二十二、現(xiàn)金收付的監(jiān)督與考核

1.設(shè)立專(zhuān)門(mén)的監(jiān)督機(jī)構(gòu)或崗位，對(duì)現(xiàn)金收付活動(dòng)進(jìn)行日常監(jiān)督。

2.制定現(xiàn)金收付的考核指標(biāo)，對(duì)各部門(mén)的現(xiàn)金管理情況進(jìn)行定期評(píng)估。

3.考核結(jié)果應(yīng)作為部門(mén)及個(gè)人績(jī)效評(píng)價(jià)的依據(jù)，促進(jìn)現(xiàn)金管理水平的提升。

二十三、現(xiàn)金收付的信息公開(kāi)

1.人行應(yīng)按照國(guó)家相關(guān)規(guī)定，對(duì)現(xiàn)金收付的相關(guān)信息進(jìn)行公開(kāi)，提高透明度。

2.公開(kāi)內(nèi)容應(yīng)包括現(xiàn)金收付的政策、流程、額度等，便于社會(huì)公眾監(jiān)督。

3.通過(guò)適當(dāng)渠道及時(shí)回應(yīng)社會(huì)公眾對(duì)現(xiàn)金收付管理的疑問(wèn)和關(guān)切。

二十四、反洗錢(qián)與反恐融資

1.人行在現(xiàn)金收付管理中，應(yīng)嚴(yán)格遵守反洗錢(qián)和反恐融資的相關(guān)法律法規(guī)。

2.建立健全客戶(hù)身份識(shí)別制度，對(duì)大額現(xiàn)金交易進(jìn)行嚴(yán)格監(jiān)控。

3.定期對(duì)反洗錢(qián)和反恐融資工作進(jìn)行自查，確?，F(xiàn)金收付活動(dòng)不被用于非法目的。

二十五、現(xiàn)金收付的技術(shù)支持

1.利用現(xiàn)代信息技術(shù)，提升現(xiàn)金收付管理的自動(dòng)化、智能化水平。

2.引進(jìn)先進(jìn)的現(xiàn)金處理設(shè)備，提高現(xiàn)金清點(diǎn)、鑒別、打包等環(huán)節(jié)的效率。

3.加強(qiáng)技術(shù)安全防范，確?，F(xiàn)金收付系統(tǒng)穩(wěn)定運(yùn)行，數(shù)據(jù)安全可靠。

二十六、現(xiàn)金收付的倫理與職業(yè)道德

1.人行應(yīng)加強(qiáng)對(duì)員工現(xiàn)金收付倫理和職業(yè)道德的教育，樹(shù)立正確的價(jià)值觀。

2.制定現(xiàn)金收付職業(yè)道德規(guī)范，明確員工在現(xiàn)金管理中的行為準(zhǔn)則。

3.對(duì)違反倫理和職業(yè)道德的行為，依法依規(guī)進(jìn)行處理，維護(hù)人行形象和信譽(yù)。

二十七、現(xiàn)金收付的持續(xù)改進(jìn)

1.人行應(yīng)持續(xù)關(guān)注現(xiàn)金收付管理中的新問(wèn)題、新挑戰(zhàn)，不斷優(yōu)化管理制度。

2.鼓勵(lì)員工提出改進(jìn)現(xiàn)金管理的建議，對(duì)合理化建議予以采納和實(shí)施。

3.定期對(duì)現(xiàn)金收付管理進(jìn)行回顧和總結(jié)，不斷提升管理水平。

二十八、特殊情況下現(xiàn)金收付的處理

1.針對(duì)自然災(zāi)害、重大活動(dòng)等特殊情況，制定特殊情況下現(xiàn)金收付的應(yīng)急措施。

2.在特殊情況下，根據(jù)需要臨時(shí)調(diào)整現(xiàn)金收付限額和流程，確保特殊時(shí)期現(xiàn)金供應(yīng)穩(wěn)定。

3.特殊情況結(jié)束后，應(yīng)及時(shí)恢復(fù)常規(guī)現(xiàn)金收付管理，并對(duì)特殊處理情況進(jìn)行總結(jié)。

二十九、跨部門(mén)協(xié)同與溝通

1.人行各部門(mén)之間應(yīng)建立有效的溝通機(jī)制，確?，F(xiàn)金收付信息共享，提升協(xié)同效率。

2.對(duì)于跨部門(mén)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)，明確職責(zé)分工，確保業(yè)務(wù)順暢銜接。

3.定期召開(kāi)跨部門(mén)協(xié)調(diào)會(huì)議，解決現(xiàn)金收付中的疑難問(wèn)題，優(yōu)化業(yè)務(wù)流程。

三十、現(xiàn)金收付的內(nèi)部審計(jì)與合規(guī)檢查

1.內(nèi)部審計(jì)部門(mén)應(yīng)定期對(duì)現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行審計(jì)，確保業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性。

2.對(duì)審計(jì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，及時(shí)反饋給相關(guān)部門(mén)，并跟蹤整改情況。

3.定期進(jìn)行合規(guī)檢查，評(píng)估現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)是否符合法律法規(guī)和內(nèi)部管理制度。

三十一、現(xiàn)金收付的培訓(xùn)與能力提升

1.開(kāi)展現(xiàn)金收付管理相關(guān)培訓(xùn)，提升員工的專(zhuān)業(yè)能力和業(yè)務(wù)水平。

2.通過(guò)實(shí)際操作演練、案例分析等方式，增強(qiáng)員工對(duì)現(xiàn)金收付風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)。

3.鼓勵(lì)員工參加相關(guān)職業(yè)資格考試，提升個(gè)人職業(yè)素養(yǎng)。

三十二、總結(jié)

人行現(xiàn)金收付管理制度的建立與實(shí)施，旨在規(guī)范現(xiàn)金收付行為，提高資金使用效率，防范金融風(fēng)險(xiǎn)。通過(guò)對(duì)現(xiàn)金收付的全方位管理，包括總則、現(xiàn)金收付范圍及限額、操作流程、安全管理、監(jiān)督檢查、培訓(xùn)與宣傳教育、信息化管理、外部合作與協(xié)調(diào)、審計(jì)與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、應(yīng)急處理、報(bào)告與分析、