《數(shù)據(jù)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押服務(wù)規(guī)程》

ICS03.140CCSA00T/ZS0270—2022T/ZS0270—2022 2規(guī)范性引用文件 3術(shù)語(yǔ)和定義 4基本要求 5采集 6脫敏 7存證 8存儲(chǔ) 9評(píng)估 附錄A（規(guī)范性）數(shù)據(jù)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押流程圖 參考文獻(xiàn) T/ZS0270—2022本文件按照GB/T1.1—2020《標(biāo)準(zhǔn)化工作導(dǎo)則第1部分:標(biāo)準(zhǔn)化文件的結(jié)構(gòu)和起草規(guī)則》的規(guī)定起請(qǐng)注意本文件的某些內(nèi)容可能涉及專(zhuān)利。本文件的發(fā)布機(jī)構(gòu)不承擔(dān)識(shí)別專(zhuān)利的責(zé)任。本文件起草單位：杭州高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開(kāi)發(fā)區(qū)（濱江）市場(chǎng)監(jiān)管局、浙江省知識(shí)產(chǎn)權(quán)研究與服務(wù)中心、杭州趣鏈科技有限公司、浙江大數(shù)據(jù)交易中心有限公司、杭州高新融資擔(dān)保有限公司、杭州銀行股份有限公司科技支行、上海銀行股份有限公司杭州濱江支行、中都國(guó)脈(北京)資產(chǎn)評(píng)估有限公司杭州分公司。本文件主要起草人：錢(qián)毓軍、呂德軍、韓超、林峭笑、張景元、孟君、邱琳、陳威濤、陳鈺煒、吳亦超、樓月未、蔣曉棠、張彬、高玲。1T/ZS0270—2022數(shù)據(jù)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押服務(wù)規(guī)程本文件確定了數(shù)據(jù)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押服務(wù)程序，規(guī)定了采集、脫敏、存證、存儲(chǔ)、評(píng)估、融資、處置等階段，以及上述階段之間的轉(zhuǎn)換條件。本文件適用于數(shù)據(jù)知識(shí)產(chǎn)權(quán)的質(zhì)押服務(wù)。2規(guī)范性引用文件下列文件中的內(nèi)容通過(guò)文中的規(guī)范性引用而構(gòu)成本文件必不可少的條款。其中，注日期的引用文件，僅該日期對(duì)應(yīng)的版本適用于本文件；不注日期的引用文件，其最新版本（包括所有的修改單）適用于本文件。GB/T35273信息安全技術(shù)個(gè)人信息安全規(guī)范3術(shù)語(yǔ)和定義下列術(shù)語(yǔ)和定義適用于本文件。3.1數(shù)據(jù)知識(shí)產(chǎn)權(quán)dataintellectualproperty自然人、法人和非法人組織對(duì)其合法處理數(shù)據(jù)加工后形成的數(shù)據(jù)產(chǎn)品和服務(wù)，依法享有的財(cái)產(chǎn)權(quán)益。3.2債務(wù)人或者第三人將其數(shù)據(jù)知識(shí)產(chǎn)權(quán)移交債權(quán)人占有，以該數(shù)據(jù)知識(shí)產(chǎn)權(quán)作為債權(quán)的擔(dān)保，當(dāng)債務(wù)人不履行債務(wù)時(shí)，債權(quán)人有權(quán)以該財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)優(yōu)先受償?shù)囊环N法律制度。3.3數(shù)據(jù)data任何以電子或者其他方式對(duì)信息的記錄。3.4保密性confidentiality防止數(shù)據(jù)泄漏給非授權(quán)個(gè)人或?qū)嶓w，數(shù)據(jù)只為授權(quán)用戶(hù)使用的特性。3.5完整性integrity數(shù)據(jù)在存儲(chǔ)或傳輸過(guò)程中保持不被偶然或蓄意地刪除、修改、偽造、亂序、重放、插入等破壞和丟失的特性。3.6數(shù)據(jù)安全存儲(chǔ)平臺(tái)securedatastorageplatform數(shù)據(jù)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押流程中，保管數(shù)據(jù)的安全存儲(chǔ)平臺(tái)。4基本要求4.1采集的數(shù)據(jù)應(yīng)安全、保密、真實(shí)、完整和一致。2T/ZS0270—20224.2數(shù)據(jù)脫敏應(yīng)符合高效、有效和穩(wěn)定的要求。4.3公共存證平臺(tái)應(yīng)采取有效措施保護(hù)國(guó)家安全、公共安全、個(gè)人隱私、商業(yè)秘密和重要數(shù)據(jù)。4.4權(quán)力供方應(yīng)確保交易數(shù)據(jù)取得途徑合法，采集加工后權(quán)利清晰，無(wú)異議。4.5公共存證平臺(tái)應(yīng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、安全評(píng)估、安全教育等安全管理制度，對(duì)信息泄露、毀損、丟失、篡改等異常情況進(jìn)行監(jiān)測(cè)和預(yù)警。4.6數(shù)據(jù)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押流程應(yīng)符合附錄A的規(guī)定。5采集5.1數(shù)據(jù)采集應(yīng)包括源數(shù)據(jù)采集和非源數(shù)據(jù)采集。5.2源數(shù)據(jù)采集應(yīng)采用最靠近原始數(shù)據(jù)的采集源，采集源包含端上數(shù)據(jù)、其他平臺(tái)數(shù)據(jù)、主觀(guān)性數(shù)據(jù)、物理數(shù)據(jù)、數(shù)據(jù)庫(kù)數(shù)據(jù)。5.3數(shù)據(jù)采集宜采取以下方式：a)端上數(shù)據(jù)采用埋點(diǎn)方式采集；b)物理數(shù)據(jù)通過(guò)傳感器來(lái)進(jìn)行自動(dòng)識(shí)別和數(shù)據(jù)提??；c)主觀(guān)性數(shù)據(jù)通過(guò)用戶(hù)調(diào)研或訪(fǎng)談的方式收集；d)其他平臺(tái)數(shù)據(jù)通過(guò)其他平臺(tái)提供的規(guī)范API接口服務(wù)采集；e)數(shù)據(jù)庫(kù)數(shù)據(jù)采用庫(kù)庫(kù)對(duì)接的方式采集。5.4對(duì)于同一業(yè)務(wù)管理主題下的數(shù)據(jù)應(yīng)有統(tǒng)一的數(shù)據(jù)采集策略，避免同一數(shù)據(jù)需求的重復(fù)采集。5.5數(shù)據(jù)采集內(nèi)容應(yīng)與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍具備直接相關(guān)性。5.6數(shù)據(jù)采集過(guò)程應(yīng)符合GB/T35273的規(guī)定，不應(yīng)使用違規(guī)手段侵犯其他主體的權(quán)益。5.7采集的數(shù)據(jù)應(yīng)進(jìn)行分類(lèi)分級(jí)管理。6脫敏6.1用戶(hù)應(yīng)將數(shù)據(jù)進(jìn)行脫敏，脫敏后的數(shù)據(jù)應(yīng)真實(shí)地體現(xiàn)原始數(shù)據(jù)的特征，并具備實(shí)用性和繼續(xù)使用的價(jià)值。6.2依據(jù)《民法典》、《網(wǎng)絡(luò)安全法》、《數(shù)據(jù)安全法》《個(gè)人信息保護(hù)法》、《關(guān)鍵信息基礎(chǔ)設(shè)施安全保護(hù)條例》等法律法規(guī)的規(guī)定，脫敏后的數(shù)據(jù)必須不侵犯任何國(guó)家、個(gè)人和實(shí)體的合法權(quán)利。7存證7.1存證平臺(tái)、流程、證書(shū)應(yīng)符合相應(yīng)標(biāo)準(zhǔn)的要求。7.2數(shù)據(jù)知識(shí)產(chǎn)權(quán)存證應(yīng)遵循自愿、正當(dāng)、合法、必要與誠(chéng)實(shí)信用的原則。7.3公共存證平臺(tái)應(yīng)建立安全可信、管理可控、可追溯的數(shù)據(jù)存證環(huán)境，制定數(shù)據(jù)交易、信息披露、自律監(jiān)管等規(guī)則。7.4數(shù)據(jù)哈希存證如滿(mǎn)足審核條件將頒發(fā)存證證書(shū)，如因數(shù)據(jù)完整性或真實(shí)性等不符合條件，將重新進(jìn)行數(shù)據(jù)哈希存證。8存儲(chǔ)3T/ZS0270—20228.1上傳至數(shù)據(jù)安全存儲(chǔ)平臺(tái)的數(shù)據(jù)應(yīng)為嚴(yán)格按照行列劃分的結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)。8.2結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)上傳數(shù)據(jù)安全存儲(chǔ)平臺(tái)后，數(shù)據(jù)安全存儲(chǔ)平臺(tái)應(yīng)提供數(shù)據(jù)名稱(chēng)、數(shù)據(jù)大小、數(shù)據(jù)字段及說(shuō)明、數(shù)據(jù)集ID、哈希值、數(shù)據(jù)上傳時(shí)間信息。8.3上傳數(shù)據(jù)后，數(shù)據(jù)安全存儲(chǔ)平臺(tái)應(yīng)利用數(shù)字信封的技術(shù)對(duì)用戶(hù)的數(shù)據(jù)進(jìn)行加密存儲(chǔ)，并且用戶(hù)獲得唯一私鑰。8.4數(shù)據(jù)安全存儲(chǔ)平臺(tái)可查看數(shù)據(jù)的前十條概述，對(duì)于其余數(shù)據(jù)，無(wú)私鑰或企業(yè)授權(quán)，平臺(tái)或任何參與方不得查看。8.5數(shù)據(jù)存儲(chǔ)后，數(shù)據(jù)安全存儲(chǔ)平臺(tái)應(yīng)將哈希指紋同步存證平臺(tái)，數(shù)據(jù)安全存儲(chǔ)平臺(tái)與存證平臺(tái)中計(jì)算哈希指紋的算法邏輯應(yīng)保持一致。8.6數(shù)據(jù)存儲(chǔ)平臺(tái)不應(yīng)向任何第三方披露用戶(hù)上傳的信息及數(shù)據(jù)文檔，但以下情況除外：a)據(jù)協(xié)議、規(guī)則等約定可以提供的；b)法律、法規(guī)規(guī)定可以提供的；c)行政、司法等政府部門(mén)要求提供的；d)為解決事件、不良影響而需要提供的；e)為避免犯罪行為或犯罪行為發(fā)生而采取合理的行動(dòng)所必須提供的。9評(píng)估9.1數(shù)據(jù)知識(shí)產(chǎn)權(quán)價(jià)值評(píng)估可以由金融機(jī)構(gòu)或金融服務(wù)機(jī)構(gòu)與委托人協(xié)商確定第三方評(píng)估機(jī)構(gòu)。9.2第三方評(píng)估機(jī)構(gòu)應(yīng)取得國(guó)家認(rèn)可的評(píng)估機(jī)構(gòu)資格證書(shū)，并由取得資產(chǎn)評(píng)估執(zhí)業(yè)資格并通過(guò)執(zhí)業(yè)資格能力的評(píng)估師負(fù)責(zé)從事評(píng)估服務(wù)工作。9.3委托人在委托評(píng)估前應(yīng)明確數(shù)據(jù)知識(shí)產(chǎn)權(quán)的基本狀況，應(yīng)包括以下內(nèi)容：a)數(shù)據(jù)名稱(chēng)；b)數(shù)據(jù)來(lái)源；c)數(shù)據(jù)規(guī)模；d)數(shù)據(jù)類(lèi)型；e)產(chǎn)生時(shí)間；f)更新時(shí)間；g)呈現(xiàn)形式；h)數(shù)據(jù)時(shí)效性；i)應(yīng)用范圍。9.4應(yīng)根據(jù)評(píng)估目的、評(píng)估對(duì)象、價(jià)值類(lèi)型、資料收集等情況，采用成本法、收益法、市場(chǎng)法或其他方法進(jìn)行評(píng)估，并確定評(píng)估參數(shù)。9.5評(píng)估應(yīng)當(dāng)綜合考慮評(píng)估基準(zhǔn)日的利率、投資回報(bào)率、資本成本，以及數(shù)據(jù)實(shí)施過(guò)程中的技術(shù)、經(jīng)營(yíng)、市場(chǎng)、資金等因素，合理確定折現(xiàn)率。9.6評(píng)估后應(yīng)編制數(shù)據(jù)知識(shí)產(chǎn)權(quán)評(píng)估報(bào)告。評(píng)估報(bào)告內(nèi)容不得違法披露數(shù)據(jù)知識(shí)產(chǎn)權(quán)涉及的國(guó)家安全、公共安全、商業(yè)秘密和個(gè)人隱私等。9.7數(shù)據(jù)知識(shí)產(chǎn)權(quán)評(píng)估報(bào)告應(yīng)包括下列內(nèi)容：a)評(píng)估對(duì)象的詳細(xì)情況；b)數(shù)據(jù)知識(shí)產(chǎn)權(quán)應(yīng)用的商業(yè)模式；c)對(duì)影響數(shù)據(jù)知識(shí)產(chǎn)權(quán)價(jià)值的基本因素、法律因素、經(jīng)濟(jì)因素的分析過(guò)程；d)使用的評(píng)估假設(shè)和前提條件；e)數(shù)據(jù)知識(shí)產(chǎn)權(quán)的許可使用、轉(zhuǎn)讓、訴訟和質(zhì)押情況；4T/ZS0270—2022f)評(píng)估方法及評(píng)估過(guò)程；g)其他必要信息。10融資10.1數(shù)據(jù)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押可用于融資。10.2出質(zhì)人應(yīng)符合以下要求：a)出質(zhì)人是數(shù)據(jù)知識(shí)產(chǎn)權(quán)的所有人或授權(quán)使用人；b)該數(shù)據(jù)知識(shí)產(chǎn)權(quán)已獲存證證書(shū)且無(wú)任何糾紛。10.3質(zhì)權(quán)人應(yīng)審核出質(zhì)人的相關(guān)資質(zhì)，并與出質(zhì)人簽訂質(zhì)押合同。10.4出質(zhì)人非債務(wù)人，且債務(wù)人提供擔(dān)保的，質(zhì)權(quán)人的擔(dān)保責(zé)任和擔(dān)保范圍并不減輕或縮小。出質(zhì)人應(yīng)有權(quán)選擇合適自已的債權(quán)實(shí)現(xiàn)方式（包括放棄其他擔(dān)保物權(quán)經(jīng)出質(zhì)人同意仍就全部債務(wù)承擔(dān)質(zhì)押擔(dān)保責(zé)任。10.5出質(zhì)人和質(zhì)權(quán)人任何一方均不得擅自變更或解除質(zhì)押合同。需變更質(zhì)押合同時(shí),應(yīng)經(jīng)雙方協(xié)商同意，達(dá)成書(shū)面協(xié)議。10.6質(zhì)押合同成功履行后，合同終止，質(zhì)押結(jié)束。11處置11.1宜結(jié)合私鑰托管、權(quán)限分級(jí)控制、流轉(zhuǎn)溯源等技術(shù)，實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)資產(chǎn)的可信技術(shù)處置。11.2發(fā)生下列情況之一，質(zhì)權(quán)人有權(quán)處置數(shù)據(jù)知識(shí)產(chǎn)權(quán)，實(shí)現(xiàn)質(zhì)權(quán)：a)債權(quán)確定期間屆滿(mǎn)，債務(wù)人未償還債務(wù)的；b)出質(zhì)人被宣告破產(chǎn)或被依法撤銷(xiāo)、解散，出質(zhì)人或出質(zhì)人的法定代表人、實(shí)際控制人卷入或即將卷入重大的訴訟、仲裁、刑事及其他法律糾紛可能影響其擔(dān)保能力的情形，且質(zhì)權(quán)人認(rèn)為有必要將債權(quán)提前實(shí)現(xiàn)；c)出質(zhì)人發(fā)生國(guó)籍變更、失業(yè)、傷殘、重大疾病、財(cái)務(wù)狀況惡化或即將卷入重大的訴訟、仲裁、刑事及其他法律糾紛可能影響其擔(dān)保能力的情形，且質(zhì)權(quán)人認(rèn)為有必要將債權(quán)提前實(shí)現(xiàn)；d)出質(zhì)人違反合同約定或發(fā)生其他嚴(yán)重違約行為，且質(zhì)權(quán)人認(rèn)為有必要提前將債權(quán)實(shí)現(xiàn)的；e)主合同履行期間債務(wù)人未能清償?shù)狡趥鶆?wù)（含提前到期）或履約能力出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)，質(zhì)權(quán)人認(rèn)為有必要將債權(quán)提前實(shí)現(xiàn)的。11.3質(zhì)權(quán)人處置數(shù)據(jù)知識(shí)產(chǎn)權(quán)所得的價(jià)款，當(dāng)事人沒(méi)有按照約定的，應(yīng)按下列順序清償：a)支付行使質(zhì)權(quán)所產(chǎn)生的保管、公證、評(píng)估、拍賣(mài)等全部費(fèi)用；支付質(zhì)權(quán)人為實(shí)現(xiàn)債權(quán)所發(fā)生的訴訟仲裁、律師代理等全部費(fèi)用；b)清償債務(wù)人所欠質(zhì)權(quán)人的所有債務(wù)的利息（含復(fù)息）、手續(xù)費(fèi)、違約金、賠償金、罰息；c)清償債務(wù)人所欠質(zhì)權(quán)人的所有主合同項(xiàng)下的全部本金（含根據(jù)主合同所發(fā)生的墊款）。5T/Z