2014年4月高等教育自學考試《00150金融理論與實務》試卷

2014年4月高等教育自學考試《00150金融理論與實務》試卷[單選題]1.下列屬于布雷頓森林體系內容的是()A.黃金非貨幣化B.國際儲備貨幣多元化C.浮動匯率制度合法化D.實行“雙掛鉤”的國際貨幣體（江南博哥）系正確答案：D[單選題]2.銀行向借款人發(fā)放10000元貸款，年利率8%.期限2年。按單利計算，到期后借款人應向銀行支付的利息為()A.1600元B.11600元C.11664元D.1664元正確答案：A[單選題]3.在借貸期限內根據市場資金供求變化定期調整的利率是()A.固定利率B.基準利率C.浮動利率D.實際利率正確答案：C[單選題]4.以“一價定律”為基礎闡述匯率決定問題的理論是()A.國際借貸說B.匯兌心理說C.利率平價理論D.購買力平價理論正確答案：D[單選題]5.下列關于貨幣市場特點表述錯誤的是()A.交易期限短B.流動性強C.安全性高D.交易額小正確答案：D[單選題]6.目前人民幣匯率實行的是()A.以市場供求為基礎的、單一的、有管理的固定匯率制B.貿易內部結算價與對外公布匯率相結合的雙重匯率制C.官方匯率與外匯調劑市場匯率并存的匯率制度D.以市場供求為基礎、參考一籃子貨幣進行調節(jié)、有管理的浮動匯率制正確答案：D[單選題]7.源于中央銀行對商業(yè)銀行法定存款準備金要求而形成的金融市場是()A.回購協議市場B.票據市場C.同業(yè)拆借市場D.大額可轉讓定期存單市場正確答案：C[單選題]8.下列關于中央銀行票據的表述錯誤的是()A.發(fā)行中央銀行票據的目的是為了籌集資金B(yǎng).其實質是中央銀行債券C.期限大多在1年以內D.是中央銀行進行貨幣政策操作的一種手段正確答案：A[單選題]9.衡量基金業(yè)績好壞的關鍵性指標是()A.基金凈值的高低B.基金單位凈值的高低C.基金規(guī)模的大小D.基金凈值增長能力的高低正確答案：D[單選題]10.“交易所交易基金”的英文縮寫是()A.ETFB.LOFC.FOFD.IMF正確答案：A參考解析：ETF交易所交易基金LOF上市型開放基金FOF基金中的基金[單選題]11.代理業(yè)務屬于商業(yè)銀行的()A.負債業(yè)務B.資產業(yè)務C.表外業(yè)務D.衍生產品交易業(yè)務正確答案：C[單選題]12.企業(yè)單位定期存款屬于我國貨幣層次中的()A.M0層次B.M1層次C.M2層次D.L層次正確答案：C參考解析：M0流通中的現金M1流通中得現金+活期存款。M2流通中現金+活期存款+企業(yè)單位定期存款+城鄉(xiāng)居民儲蓄存款+證券公司的客戶保證金存款+其他存款[單選題]13.弗里德曼認為貨幣需求的主要決定因素是()A.均衡利率B.永恒收入C.貨幣供給量D.流動性效用正確答案：B[單選題]14.貨幣供給量對基礎貨幣的倍數被稱為()A.法定存款準備金率B.貨幣乘數C.流動性比率D.資本充足率正確答案：B參考解析：貨幣乘數是指貨幣供給量對基礎貨幣的倍數關系。[單選題]15.國際收支經常賬戶差額等于()A.商品和服務出口-商品和服務進口B.貿易賬戶差額+收益賬戶差額C.貿易賬戶差額+收益賬戶差額+經常轉移賬戶差額D.資本與金融賬戶差額-貿易賬戶差額正確答案：C[單選題]16.商業(yè)銀行內部風險管理人員根據銀行所承擔的風險計算出來的、銀行需要保有的最低資本量被稱為()A.賬面資本B.監(jiān)管資本C.核心資本D.經濟資本正確答案：D[單選題]17.商業(yè)銀行貸款五級分類中，不良貸款包括()A.關注貸款、次級貸款B.次級貸款、可疑貸款、損失貸款C.關注貸款、次級貸款、可疑貸款D.關注貸款、可疑貸款、損失貸款正確答案：B[單選題]18.投資銀行對新興公司在創(chuàng)業(yè)期和拓展期進行的資金融通業(yè)務是()A.并購業(yè)務B.證券交易與經紀業(yè)務C.風險投資業(yè)務D.資產管理業(yè)務正確答案：C[單選題]19.某人將其市價為80萬元的住房投保，保險金額為100萬元，保險合同有效期間發(fā)生保險責任事故，造成全損，保險公司應該賠付()A.100萬元B.80萬元C.64萬元D.180萬元正確答案：B參考解析：最多不超過被保險物的價值[單選題]20.存款保險屬于()A.再保險業(yè)務B.養(yǎng)老保險業(yè)務C.政策性保險業(yè)務D.商業(yè)銀行信托業(yè)務正確答案：C[多選題]1.決定債券交易價格的主要因素有()A.市盈率B.償還期限C.票面利率D.市場利率E.債券的票面額正確答案：BCDE[多選題]2.世界銀行集團的構成機構有()A.世界銀行B.國際金融公司C.國際開發(fā)協會D.多邊投資擔保機構E.國際投資爭端處理中心正確答案：ABCDE[多選題]3.下列屬于商業(yè)銀行負債業(yè)務的是()A.存款B.向中央銀行借款C.發(fā)行貨幣D.發(fā)行金融債券E.貼現正確答案：ABD[多選題]4.與貨幣需求呈負相關的因素是()A.收入水平B.非貨幣性金融資產收益率C.貨幣流通速度D.信用的發(fā)達程度E.社會保障制度的健全性正確答案：BCDE[多選題]5.屬于國際收支平衡表資本和金融賬戶項目的有()A.服務B.收入C.直接投資D.證券投資E.儲備資產正確答案：CD[問答題]1.區(qū)域性貨幣一體化正確答案：詳見解析參考解析：區(qū)域性貨幣一體化又稱貨幣集團化，是國際貨幣體系改革的重要內容和組成部分。是指一定地區(qū)內的有關國家和地區(qū)在貨幣金融領域實行協調與結合，形成一個統一體，最終實現統一的貨幣體系。[問答題]2.控股公司制商業(yè)銀行正確答案：詳見解析參考解析：控股公司制商業(yè)銀行是指由一個集團成立股權公司，冉由該股權公司控制或收購若干獨立的銀行。在法律上，這些銀行仍保持各自獨立的地位，但其業(yè)務經營都由同一股權公司所控制。[問答題]3.證券承銷正確答案：詳見解析參考解析：證券承銷是指投資銀行幫助證券發(fā)行人就發(fā)行證券進行策劃，并將公開發(fā)行的證券出售給投資者以籌集到發(fā)行人所需資金的業(yè)務活動。[問答題]4.居民消費價格指數正確答案：詳見解析參考解析：居民消費價格指數又稱零售物價指數，是一種用來測量各個時期內城鄉(xiāng)居民所購買的生活消費品價格和服務項目價格平均變化程度的指標。是反映通貨膨脹程度的重要指標。[問答題]5.窗口指導正確答案：詳見解析參考解析：窗口指導是指中央銀行根據產業(yè)行情、物價趨勢和金融市場的動向，規(guī)定商業(yè)銀行每季度貸款的增減額，并要求其執(zhí)行，如果商業(yè)銀行不按規(guī)定的增減額對產業(yè)部門貸款，中央銀行可削減向該銀行貸款的額度.甚至采取停止提供信用等制裁措施。[問答題]6.某基金于2000年3月1日發(fā)行.基金單位凈值為1元，發(fā)行總份數為100億份。到2012年6月8日，該基金的總資產市值為160億元，無負債。期間該基金共有6次分紅，每份基金累計分紅1.00元。試計算該基金在2012年6月8日的單位凈值與累計單位凈值。解：(1)單位凈值=基金資產凈值÷基金總份數=160÷100=1.6(元)(2)累計單位凈值=基金單位凈值+基金成立后累計單位派息金額=1.6+1=2.6(元)[問答題]7.某外貿企業(yè)預計9月1日有200萬美元的收入。為防止美元匯率下跌蒙受損失，該公司于當年6月3日買人1份9月1日到期、合約金額為200萬美元的美元看跌期權(歐式期權)，協定匯率為1美元=6.6元人民幣，期權費為6萬元人民幣。若該期權合約到期日美元即期匯率為1美元=6.5元人民幣。請問該公司是否會執(zhí)行期權合約？并請計算此種情況下該公司的人民幣收入。解：(1)該企業(yè)會執(zhí)行期權合約。(2)該企業(yè)執(zhí)行期合約的人民幣收入=200×6.6-6=1314(萬元)[問答題]8.簡述利率平價理論的主要內容。正確答案：詳見解析參考解析：(1)利率平價理論側重于分析利率與匯率的關系，關注金融市場參與者山于避險或盈利目的而進行的套利交易活動。(2)利率平價理論提出，套利性的短期資本流動會驅使高利率國家的貨幣在遠期外匯市場上貼水，而低利率國家貨幣將在遠期外匯市場上升水，并且升貼水率等于兩國間的利率差。(3)利率平價理論成立的重要前提是資本自由流動，且不考慮交易成本。[問答題]9.簡述發(fā)行市場與流通市場的關系。正確答案：詳見解析參考解析：(1)發(fā)行市場是票據和證券等金融工具初次發(fā)行的場所，其主要功能是資金籌集。(2)流通市場是對已發(fā)行金融工具進行轉讓交易的市場，其主要功能是實現金融資產的流動性。(3)發(fā)行市場是流通市場存在的基礎和前提，流通市場的出現與發(fā)展會進一步促進發(fā)行市場的發(fā)展。[問答題]10.簡述回購協議市場的參與者及其目的。正確答案：詳見解析參考解析：(1)回購協議市場的參與者十分廣泛，中央銀行、商業(yè)銀行等金融機構、非金融性企業(yè)都是這個市場的重要參與者。(2)中央銀行參與回購協議市場的目的是進行貨幣政策操作。(3)商業(yè)銀行等金融機構參與回購協議市場的目的是為了在保持良好流動性的基礎上獲得更高的收益。(4)回購協議市場是非金融性企業(yè)進行投融資的場所，周為逆回購協議可以使它們暫剛閑置的資金在保證安全的前提下獲得高于銀行存款利率的收益，而回購協議則可以使它們以持有的證券組合為擔保獲得急需的資金來源。[問答題]11.簡述保險的基本原則。正確答案：詳見解析參考解析：(1)保險利益原則;(2)最大誠信原則;(3)損失補償原則;(4)近因原則。[問答題]12.簡述托賓q理論的主要內容。正確答案：詳見解析參考解析：(1)q等于企業(yè)的市場價值除以企業(yè)資本的重置成本。(2)q與投資支出呈正相關關系。如果企業(yè)的q值大于1，企業(yè)投資支出會增加;相反，如果企業(yè)的q值小于1，企業(yè)投資支出的水平降低。(3)中央銀行的貨幣政策通過影響股票價格對q產生影響.q的變化進一步引起投資、產出規(guī)模改變。[問答題]13.試述消費信用與次貸危機的關系及對我國的啟示。正確答案：詳見解析參考解析：(1)消費信用是工商企業(yè)、銀行和其他金融機構向消費者個人提供的、用于其消費支出的一種信用形式。賒賬、分期付款、消費信貸是消費信用的典型形式。(2)消費信用的正常發(fā)展有利于促進消費品的生產與銷售，有利于擴大一定時期內一國的消費需求總量，從而促進一國的經濟增長。但是，如果消費者個人過度依賴消費信用進行提前消費，則會給自己帶來沉重的債務負擔.一旦其收入或市場利率出現波動，就會陷入償債危機.不僅個人信用喪失，還會波及向其提供消費信用的工商企業(yè)和商業(yè)銀行等金融機構，引起一系列的連鎖反應。2007年美國次貸危機的爆發(fā)突出地顯現了這一點。(3)次貸危機的爆發(fā)源于美國一些貸款機構向信用程度較差和收入不高的借款人發(fā)放人量的次級抵押貸款用于購買房產。一定時期的低利率環(huán)境和房產價格的持續(xù)飆升在很大程度下掩蓋了次級抵押貸款的風險。但當美聯儲轉而實施緊縮性的貨幣政策.不斷捌高利率后，美國房價持續(xù)下跌，購房者難以將房屋出售或者通過抵押獲得再