2023年基金從業(yè)資格考試模擬試題及答案

基金從業(yè)資格考試模擬試題及答案

一、單項選擇題（共80道，每題0.5分；下列每題有四個備選答案，只有一項

最符合題目規(guī)定，請將該項答案對應時序號填寫在題目空白處。選錯或者不選

不得分。）

（1）如下哪些不是有價證券的性質：（）

A.期限性

B,收益性

C.流動性

D.投機性

（2）按經濟性質分，有價證券不包括如下哪一類：（）

A.存款

B.股票

C.債券

D.基金

(3)證券投資征詢的機構應當有()名以上獲得證券投資征詢從業(yè)資格的專

職人員，其高級管理人員中，至少有一名獲得證券投資征詢從業(yè)資格。

A.5

B.10

C.15

D.20

(4)截至2023年6月底，我國共有()家基金管理企業(yè)

A.50

B.53

C.58

D.60

(5)央行發(fā)行央票是為了()。

A.籌集自有資本

B.籌集債務資本

C.調整商業(yè)銀行法定準備金

D.減少商業(yè)銀行可貸資金

(6)證券法開始實行是()。

A.1997年

B.1998年

C.1999年

D.2023年

(7)存續(xù)期募集的信息披露重要指開放式基金在基金協(xié)議生效后每()個月

披露一次更新的招募闡明書。

A.6

B.2

C.3

D.1

(8)1924年3月21日，“馬薩諸塞投資信托基金”設置，意味著美國式基金的

真正起步。這也是世界上第一種()o

A.契約型投資基金

B.企業(yè)型開放式基金

C.股票基金

D.封閉式基金

(9)()指基金委托人以《證券投資基金法》《證券投資基金會計核算措施》

等法律法規(guī)為根據(jù)，對管理人的賬務處理過程與成果進行查對的過程。

A.基金賬務的復核

B.基金頭寸的復核

C.基金資產凈值的復核

D.基金對財務報表的復核

(10)證券投資征詢機構申請基金代銷業(yè)務資格，注冊資本不低于()元人民

幣，且必須為實繳貨幣資本。

A.1000萬

B.2000萬

C.5000萬

D.1億

(11)基金管理人內部控制的()規(guī)定通過科學的內控手段和措施，建立合理

的內控程序，維護內控制度的有效執(zhí)行。

A.健全性原則

B.有效性原則

C.獨立性原則

D.互相制約原則

(12)()是指基金管理企業(yè)作為受托投資管理人根據(jù)有關法律、法規(guī)和投資

委托人的投資意愿，與委托人簽訂受托投資管理協(xié)議，把委托人委托的資產在

證券市場上從事股票、債券等有價證券的組合投資。

A.基金管理業(yè)務

B.受托資產管理業(yè)務

C.基金銷售業(yè)務

D.投資征詢服務業(yè)務

(13)《中華人民共和國證券法》(簡稱《證券法》)于()實行。

A.1998年12月29日

B.1999年1月1日

C.1999年7月1日

D.1999年12月1日

(14)下列不屬于證券市場層次構造關系的選項是()。

A.發(fā)行市場和交易市場

B.一級市場和二級市場

C.有形市場和無形市場

D.初級市場和次級市場

(15)下列描述哪一項不是證券市場監(jiān)管的意義()

A.切實保障證券企業(yè)利益的需要

B.是維護市場良好秩序的需要

C.是發(fā)展和完善證券市場體系的需要

D.精確和全面的信息是證券市場參與者進行發(fā)行和交易決策的重要根據(jù)，是

提高證券市場效率的需要

（16）為統(tǒng)一規(guī)范基金認（申）購費用及認（申）購份額的計算措施，更好地保

護基金投資人的合法權益，中國證監(jiān)會于2023年3月對認（申）購費用及認

（申）購份額計算措施進行了統(tǒng)一規(guī)定。根據(jù)規(guī)定，基金認購費率將統(tǒng)一按

（）為基礎收取

A.認購金額

B.認購份額

C.認購利息

D.凈認購金額

（17）證券市場以（）方式實現(xiàn)籌資和投資的對接。

A.發(fā)行

B.交易

C.發(fā)行和交易

D.分紅

(18)我國貨幣市場基金投資組合的平均剩余期限不得超過()天。

A.180

B.365

C.360

D.397天

(19)()的實質就是企業(yè)想獲得的差異性競爭優(yōu)勢。

A.目的(市場細分

B.目的市場選擇

C.目的市場檢測

D.目的市場定位

(20)美國證券市場開始于：()0

A.買賣股票

B.買賣企業(yè)債券

C.買賣政府債券

D.買賣期貨

(21)債券型基金的重要投資對象為()。

A.債券

B.股票

C.貨幣市場工具

D.其他基金

(22)基金管理人、代銷機構還應當建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額

持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務有關的其他資料，保留期不少于()年。

A.10

B.15

C.20

D.25

(23)基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起不得超過()

A.一種月

B.兩個月

C.三個月

D.四個月

(24)證券投資基金反應的是()關系。

A.債權債務

B.所有權

C.信托

D.產權

(25)下面選項中哪個股票型基金分類的說法不是按照行業(yè)類型分類的：()

A.房地產基金

B.科技股基金

C.資源類股票型基金

D.成長型基金

(26)根據(jù)《證券投資基金銷售合用性指導意見》中的有關規(guī)定，基金銷售合用

性管理制度不包括下列哪一項？()

A.有效的風險評估體系

B.對基金管理人進行審慎調查的方式和措施

C.對基金產品的風險等級進行設置、對基金產品進行風險評價的方式或措施

D.對基金投資人風險承受能力進行調查和評價的方式和措施

(27)與基金相比，銀行理財產品的重要特點不包括()

A.流動性較差

B.風險較低

C.門檻一般較高

D.信息披露程度一般不夠及時透明

(28)貨幣市場基金的重要投資目的是()。

A.追求長期資本增值

B.追求穩(wěn)定收入

C.對短期資金進行流動性管理

D.抵御通貨膨脹

(29)QDII基金的中文名稱是()。

A.合格境內機構投資者境外投資基金

B.合格境內機構投資者境內投資基金

C.合格境外機構投資者境內投資基金

D.合格境外機構投資者境外投資基金

(30)《中華人民共和國證券投資基金法》的制定主體是()

A.全國人大常委會

B.國務院

C.國務院構成部門

D.證券業(yè)協(xié)會

(31)根據(jù)(),可將基金分為封閉式基金與開放式基金。

A.法律形式不一樣

B.基金份額與否固定

C.投資目的不一樣

D.投資對象不一樣

(32)證券市場是()發(fā)行和交易的場所。

A.股票、債券、投資基金份額等有價證券

B.股票、非上市證券等所有證券

C.QDH基金和QFH基金

D.股票和國債

(33)下列機構中，有權制定證券市場監(jiān)督管理的規(guī)章的是()

A.證監(jiān)會

B.證監(jiān)會及證監(jiān)會派出機構

C.證券交易所

D.以上均錯

(34)對基金資產中的股票進行估值，應遵照的原則錯誤的是()。

A.配股和新發(fā)股，按成本估值

B.存在活躍市場且估值日有市價的狀況下，應采用市價確定投資的公允價值

C.不存在活躍市場的狀況下，應采用估值技術確定投資的公允價值

D.基金管理企業(yè)應根據(jù)詳細狀況與基金托管人約定后，按最能反應公允價值

的價格估值

(35)目前，我國的基金托管人由獲得基金托管資格的()擔任。

A.商業(yè)銀行

B.投資銀行

C.保險企業(yè)

D.信托企業(yè)

(36)某股票型基金六個月內股票交易金額為100億元，該階段內披露的股票投

資市值分別為100億元、80億元、60億元，那么該基金六個月的周轉率為

()O

A.80%

B.62.5%

C.50%

D.37.5%

(37)基金的當事人不包括()o

A.基金份額持有人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.證券企業(yè)

(38)基金宣傳推介材料刊登該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，

如下說法錯誤的是()o

A.不必同步刊登基金業(yè)績比較基準的體現(xiàn)

B.應當按照有關法律、行政法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認的準則計算基金的業(yè)績

體現(xiàn)數(shù)據(jù)

C.引用的記錄數(shù)據(jù)和資料應當真實、精確，并注明出處，不得引用未經核算、

尚未發(fā)生或者模擬的數(shù)據(jù)

D.基金業(yè)績體現(xiàn)數(shù)據(jù)應當經基金托管人復核

(39)()是基金一切活動的中心，()在整個基金的運作中起著關鍵的作

用。

A.基金管理人；基金投資者

B.基金投資者；基金管理人

C.基金管理人；基金管理人

D.基金投資者；基金投資人

(40)下面的風險哪個是QDII基金相比其他類型基金所特有的：()

A.系統(tǒng)性風險

B.非系統(tǒng)性風險

C.操作風險

D.匯率風險

(41)貨幣市場基金所投資的債券剩余期限必須在()天以內。

A.365

B.397

C.370

D.360

(42)為可以保證本金安全或實現(xiàn)最低回報，保本型基金一般會將大部分資金投

資于與基金到期日一致的()o

A.股票

B.債券

C.衍生品

D.基金

(43)基金的運作中最重要的環(huán)節(jié)是()。

A.由于沒有銷售就不能募集到基金份額從而設置基金，因此基金營銷最重要。

B.基金后臺管理包括基金的估值、基金費用、會計核算、利潤分派、稅收以

及信息披露等重要環(huán)節(jié)，因此它是最重要的。

C.基金的投資運作包括投資管理、交易管理、績效評估及風險控制，是基金

投資收益的發(fā)明環(huán)節(jié)，因此它是最重要的。

D.監(jiān)管機構的監(jiān)管保證了市場的有序性和有效性，因此市場監(jiān)管環(huán)節(jié)最重要。

(44)基金監(jiān)管的首要目的是()。

A.保護投資者利益

B.保證市場的公平、效率和透明

C.減少系統(tǒng)風險

D.推進基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展

(45)基金管理人應在每個季度結束之日起()個工作日內編制基金季度匯報

A.15

B.20

C.30

D.10

（46）貨幣市場基金收益一般用（）基金凈收益和近來（）年化收益率表達。

A.每萬份，1日

B.每萬份.7日

C.每百份，1日

D.每百份，7日

（47）《證券投資基金法》規(guī)定的違法行為包括（）

A.動用募集資金

B.募集資金

C.設置基金管理企業(yè)

D.違反信息披露規(guī)定的行為

(48)投資者T日提交認購申請后，一般可于()后來到辦理認購的網(wǎng)點查詢

認購申請的受理狀況。

A.T+1

B.T+2

C.T+3

D.T+4

(49)能產生高回報的資本的特點是()-

A.價格高、需求大

B.價格低、需求小

C.不需要通過需求和供應者的競爭

D.籌資能力低

(50)證券投資征詢機構申請基金代銷業(yè)務資格，注冊資本不能低于()萬元

人民幣，且必須為實繳貨幣資本。

A.1000

B.2023

C.3000

D.5000

(51)內幕信息是指()

A.在證券交易活動中，波及企業(yè)的經營、財務或對該企業(yè)證券的市場供求和

證券價格有重大影響時尚未公開的信息

B.股票交易信息

C.企業(yè)經營信息

D.企業(yè)尚未公開的信息

(52)基金管理人收取一定管理費，基金托管人收取一定托管費，基金投資者則

在基金投資收益扣除管理費和托管費等有關費用之后，按份額比例享有基金資

產凈值。這體現(xiàn)了基金()的特點。

A.獨立托管、保障安全

B.利益共享、風險共擔

C.集合理財、專業(yè)管理

D.組合投資、分散風險

(53)托管人召集基金份額持有人大會時，應至少提前()日公告大會時召開時

間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。

A.20

B.30

C.10

D.60

(54)下列說法對的的是()。

A.基金的交易是指基金企業(yè)的交易員買賣證券的過程。

B.基金經理可以直接向交易員下達投資指令。

C.基金企業(yè)的風險控制體系就是指基金企業(yè)的風險控制制度體系。

D.對債券基金來說，分散投資雖然不能減少市場利率風險，但可以減少債券

投資的信用風險。

(55)證券從業(yè)人員需要具有證券從業(yè)資格，監(jiān)管部門對一般從業(yè)人員，授權

()管理。

A.中國證監(jiān)會

B.中國證券業(yè)協(xié)會

C.證券交易所

D.中國人民銀行

(56)在整個基金的運作中，()實際上處在重要地位，起著關鍵作用。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金份額持有人

D.基金發(fā)起人

(57)基金()是基金的出資人、基金資產的所有者和基金投資收益的受益者。

A.份額持有者

B.管理人

C.托管人

D.注冊登記機構

(58)()是指通過運用利率政策、公開市場業(yè)務、信貸政策、稅收政策等經

濟手段，對證券市場進行干預。

A.市場手段

B.法律手段

C.經濟手段

D.行政手段

(59)我國基金業(yè)的發(fā)展重要通過兩個時期：老基金時代和新基金時代。老基金

時代重要指()年規(guī)范整頓之前的時期。

A.1993

B.1996

C.1998

D.2023

(60)()重要工作是制定和監(jiān)督執(zhí)行風險控制政策，根據(jù)市場變化對基金的投

資組合進行風險評估，并提出風險控制提議。

A.投資決策委員會

B.風險控制委員會

C.投資部

D.研究部

(61)根據(jù)與否可以在二級市場買賣股票，債券型基金可以分為純債型基金與

()o

A.偏債型基金

B.偏股型基金

C.混合型基金

D.保本型基金

(62)2023年9月，第一只開放式股票型基金()基金設置，標志著我國基金

的新發(fā)展。

A.華安創(chuàng)新

B.華夏回報

C.博時價值增長

D.南方績優(yōu)成長

(63)《證券投資基金托管資格管理措施》的頒布主體為()

A.中國證監(jiān)會和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

B.中國證監(jiān)會

C,中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

D.以上均錯

(64)下列哪一項是《中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則》的立法

宗旨？()

A.規(guī)范基金銷售人員的銷售行為，提高基金銷售人員的執(zhí)業(yè)水準

B.加強基金銷售機構內部控制，增進基金銷售機構誠信、合法、有效開展基

金銷售業(yè)務

C.意在規(guī)范基金銷售機構的銷售行為，保證基金和有關產品銷售的合用性

D.明確基金銷售業(yè)務信息管理的各項技術原則，嚴格對基金銷售機構的市場

準入和平常行為的監(jiān)管

(65)《企業(yè)法》的立法宗旨為()

A.保護企業(yè)的合法權益

B.保護企業(yè)股東的合法權益

C.保護債權人的合法權益

D.保護企業(yè)、股東和債權人的合法權益，維護社會經濟秩序，增進社會主義

市場經濟的發(fā)展

(66)如下有價證券的流動性最低()o

A.ETF

B.LOF

C.記賬式國債

D.憑證式國債

（67）截至2023年終，共有（）家基金企業(yè)獲得QDH資格，（）NQDII基

金進入運作期。

A.10,3

B.12,5

C.15,7

D.20,10

（68）基金托管人的首要職責是（）

A.進行基金會計核算

B.完畢基金資金清算

C.監(jiān)督基金投資運作

D.保證基金資產的安全，獨立、完整、安全地保管基金的所有資產

（69）證券市場是有價證券（）的場所。

A.發(fā)行

B.交易

C.發(fā)行和交易

D.流通

(70)通過向投資者發(fā)行基金份額，可以在短期內募集大量的資金用于投資，體

現(xiàn)了證券投資基金的()特性。

A.集合投資

B.專業(yè)管理

C.風險共擔

D.分散風險

(71)基金管理人應當自收到核準文獻之日起()個月內進行封閉式基金份額

時發(fā)售。

A.3

B.6

C.9

D.12

(72)證券發(fā)行人不包括()。

A.企業(yè)

B.政府

C.金融機構

D.個人

(73)基金資產托管業(yè)務中的()是基金托管人按規(guī)定為基金資產設置獨立的

賬戶，保證基金所有財產的安全完整。

A.資產保管

B.資金清算

C.資產核算

D.投資監(jiān)督

(74)()是基金托管人全面行使職責的重要階段。

A.簽訂基金協(xié)議

B.基金募集

C.基金運作階段

D.基金終止階段

(75)證券市場的構成不包括：()

A.股票市場

B.債券市場

C.貨幣市場

D.基金市場

(76)下面不是證券市場基本功能的是()。

A.籌資投資功能

B.資本定價功能

C.資本配置功能

D.流通功能

(77)基金企業(yè)內對基金投資實務擁有最高決策權力的是()o

A.基金經理

B.投資總監(jiān)

C.投資決策委員會

D.基金企業(yè)總經理

(78)下面選項中哪個股票型基金分類的說法是按照投資市場不一樣分類的:

()

A.成長型基金

B.國內股票型基金

C.資源類股票型基金

D.房地產基金

(79)屬于我國證券市場的自律性組織的是()。

A.中國證監(jiān)會

B.證券交易所和證券業(yè)協(xié)會

C.證監(jiān)會派出機構

D.以上都錯

(80)我國規(guī)范的基金管理企業(yè)最早成立于()年

A.1998

B.1999

C.2023

D.2023

二、多選題。（共40道，每題1分；下列每題中有四個備選項，其中至少有

一項符合題意，請將符合題意的選項對應的序號填寫在題目空白處，選錯、漏

選、多選、不選，均不得分。）

（1）反應基金經營業(yè)績的指標有（）。

A.基金分紅

B.已實現(xiàn)收益

C.凈值增長率

D.基金份額

（2）《證券投資基金銷售管理措施》對基金管理人的規(guī)定，重要包括下列哪幾

方面的內容？（）

A.匯報義務

B.配合檢查義務

C.誠信義務

D.審慎核查義務

（3）如下哪些風險是股票型基金投資所面臨的重要風險（）

A.系統(tǒng)性風險

B.非系統(tǒng)性風險

C.基金管理運作風險

D.匯率風險

（4）按證券的發(fā)行主體的不一樣，有價證券可以分為：（）

A.企業(yè)（企業(yè)）證券

B.法人證券

C.金融證券

D.政府證券

（5）基金資產托管業(yè)務重要包括（）等方面。

A.資產保管

B.資產投資

C.資金清算

D.投資運作監(jiān)督

(6)基金招募闡明書摘要中包括的內容有()o

A.投資組合匯報

B.基金業(yè)績和費用概覽

C.股票投資明細

D.交易傭金明細

(7)下列哪些是全球基金業(yè)的發(fā)展重要趨勢和特點()0

A.美國占據(jù)主導地位，其他國家發(fā)展迅猛

B.開放式基金成為基金的主流產品

C.基金市場競爭加劇，行業(yè)集中度趨于分散

D.越來越多的機構投資者成為基金的重要資金來源

(8)在股票的價值中，有()。

A.票面價值

B.賬面價值

C.清算價值

D.內在價值

(9)基金銷售活動中，哪些機構進行監(jiān)督管理？()

A.基金管理人對代銷機構的監(jiān)督檢查

B.基金代銷機構自身自律

C.中國證監(jiān)會及其派出機構的監(jiān)督管理

D.證券行業(yè)協(xié)會的自律管理

(10)商業(yè)銀行申請基金代銷業(yè)務資格應當具有的條件包括：()。

A.有專門負責基金代銷業(yè)務的部門

B.財務狀況良好。運作規(guī)范穩(wěn)定，近來一年內沒有因違法違規(guī)行為受到行政

懲罰或者刑事懲罰

C.具有健全的法人治理構造、完善的內部控制和風險管理制度，并得到有效

執(zhí)行

D.有與基金代銷業(yè)務相適應的營業(yè)場所、安全防備設施和其他設施

(11)債券的特性包括：()

A.償還性

B.流通性

C.安全性

D.收益性

(12)基金的投資運作重要包括：()

A.基金的投資

B.基金的交易實現(xiàn)

C.基金的績效評估和風險控制

D.基金的會計核算和資產估值

(13)基金所持股票按市值規(guī)模不一樣可被分為()

A.大盤型

B.中盤型

C.小盤型

D.價值型

(14)基金信息披露的重要義務人為()

A.基金管理人

B.基金托管人

C.證券交易所

D.基金份額持有人

(15)專業(yè)基金銷售機構申請基金代銷資格需要具有的條件有()o

A.注冊資本不低于2023萬人民幣

B.中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件

C.獲得基金從業(yè)資格的人員不少于30人，且不少于員工人數(shù)的1/2

D.有符合規(guī)定的組織名稱、組織機構和經營范圍

(16)基金企業(yè)的風險控制程序由如下幾種環(huán)節(jié)構成()。

A.風險評估

B.確定風險管理戰(zhàn)略

C.風險管理的組織實行

D.監(jiān)控風險管理業(yè)績

E.改善風險管理能力

(17)托管人及托管業(yè)務的重大事件時包括()o托管人應當在事件發(fā)生之日起

2日內編制并披露臨時公告書，并報中國證監(jiān)會及其地方監(jiān)管局立案。

A.該部門的重要業(yè)務人員在1年內變動超過20%

B.托管人召集基金份額持有人大會

C.發(fā)生波及托管業(yè)務的訴訟

D.托管人受到監(jiān)管部門的調查

(18)基金與股票、債券比較：()

A.反應的經濟關系不一樣

B.所籌資金的投向不一樣

C.風險收益特性不一樣

D.不一樣性質融資工具

(19)對世界基金史上標志性事件描述對時的選項有()。

A.最早的基金成立于英國。

B.1879年美國《股份有限企業(yè)法》頒布，基金脫離了原有的契約形式發(fā)展成

為股份有限企業(yè)的組織形式。

C.1940年，英國頒布了世界上第一部系統(tǒng)規(guī)范的投資基金法一一《投資企業(yè)

法》。

D.1923年,美國設置了第一家基金組織一一美國國際證券信托基金。

(20)基金托管人是根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定，在基金運作中承擔()等對應職責

的當事人。

A.資產保管

B.交易監(jiān)督

C.信息披露

D.資產清算與會計核算

(21)基金管理企業(yè)內部控制應當遵照()

A.健全性原則和有效性原則

B.合適控制原則

C.互相制約原則

D.成本效益原則

(22)開放式基金募集期限屆滿，募集的基金總份額符合《基金法》第44條的

規(guī)定，并具有下列條件的，基金管理人應當按照規(guī)定辦理驗資和基金立案手續(xù):

()O

A.基金募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣

B.基金募集份額總額不少于5000萬份，基金募集金額不少于5000萬元人民

幣

C.金份額持有人不少于200人

D.金份額持有人不少于1000人

(23)下面有關基金管理人與基金托管人的稅收陳說對的的是()。

A.基金管理人、基金托管人從事基金管理活動獲得的收入，暫不需要交納營

業(yè)稅、企業(yè)所得稅以及其他有關稅收。

B.對證券投資基金管理人運用基金買賣股票、債券的差價收入，征收企業(yè)所

得稅。

C.對基金管理人、基金托管人從事基金管理活動獲得的收入，征收營業(yè)稅、

企業(yè)所得稅以及其他有關稅收。

D.對證券投資基金管理人運用基金買賣股票、債券的差價收入，暫不征收企

業(yè)所得稅。

(24)按照披露時間時不一樣，貨幣市場基金收益公告可分為()。

A.封閉期的收益公告

B.開放日的收益公告

C.節(jié)假日的收益公告

D.運作期的收益公告

(25)《證券投資基金銷售管理措施》中規(guī)定的基金宣傳推介材料的類型包括下

列哪些內容？()

A.公開出版資料

B.電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)及其他音像資料

C.戶外廣告、海報

D.宣傳單、手冊、信函等面向公眾的宣傳資料

(26)除《證券投資基金法》之外，基金活動還需遵守()

A.《中華人民共和國信托法》

B.《證券法》

C.其他部委制定的有關基金的特殊規(guī)定

D.以上均對的

(27)下列有關貨幣基金偏離度的說法對的的是()。

A.當影子定價所確定的基金資產凈值超過攤余成本法計算的資產凈值（即產生

負偏離）時，表明基金組合中存在浮虧；反之，則基金組合中存在浮盈。

B.在投資組合匯報中，貨幣市場基金應披露匯報期內偏離度絕對值在0.259H）

5%間的次數(shù)、偏離度的最高值和最低值等信息。

C.在六個月度高和年度匯報的重大事項揭示中，應披露匯報期內偏離度絕對

值到達或超過0.5%的信息。

D.貨幣基金的六個月度匯報、年度匯報和投資組合匯報中度也許披露偏離度

異常信息。

（28）股票的市場價格一般與哪些原因有關：（）

A.企業(yè)的所有制性質

B.企業(yè)的經營狀況和盈利水平

C.企業(yè)的存續(xù)期限

D.政治、社會、經濟等外部原因

（29）混合型基金的分析指標包括（）

A.久期

B.基金分紅

C.已實現(xiàn)收益

D.凈值增長率

(30)如下()不屬于非上市證券。

A.憑證式國債

B.一般開放式基金

C.記賬式國債

D.ETF

(31)基金企業(yè)要建立()的治理構造，保持企業(yè)規(guī)范運作，維護基金份額持

有人的利益。

A.組織機構健全

B.職責劃分清晰

C.制衡監(jiān)督有效

D.鼓勵約束合理

(32)下面哪個是QDII能面臨的風險：()

A.系統(tǒng)性風險

B.非系統(tǒng)性風險

C.操作風險

D.匯率風險

(33)對于基金經理的分析，重要包括如下內容()

A.資產管理經驗

B.投資風格

C.從業(yè)年限

D.人脈關系

(34)證券市場服務機構是指為證券的發(fā)行與交易提供服務的各類機構：()。

A.證券企業(yè)

B.證券登記結算機構

C.證券服務機構

D.證監(jiān)會

(35)基金監(jiān)管的原則()

A.是基金監(jiān)管機構在基金監(jiān)管過程中必須遵守的

B.是貫徹于基金監(jiān)管的全過程時

C.對基金監(jiān)管活動有普遍指導意義

D,是基金監(jiān)管活動的主線性準則

(36)中國證券業(yè)協(xié)會的工作目的是()。

A.國家對證券業(yè)實行集中統(tǒng)一監(jiān)督管理的前提下，進行證券業(yè)自律管理，發(fā)

揮政府與證券行業(yè)間的橋梁和紐帶作用；

B.為會員服務，維護會員的合法權益；

C.維持證券業(yè)的合法競爭秩序，增進證券市場的公開、公平、公正；

D.推進證券市場的健康穩(wěn)定發(fā)展；

(37)《證券投資基金銷售合用性指導意見》第五章第十八條和第二十條規(guī)定，

規(guī)定基金銷售機構在為投資者提供投資提議、推薦基金產品時，應對基金投資

者風險承受能力進行調查和評價，投資者評價以基金投資者的風險承受能力類

型來詳細反應，應當至少包括()類型。

A.積極型

B.價值型

C.穩(wěn)健型

D.保守型

(38)下列有關基金的交易管理陳說錯誤時是()。

A.按規(guī)定，基金經理不得直接向交易員下達投資指令或進行直接投資

B.投資指令不必經風險控制部門的審核即可執(zhí)行

C.基金企業(yè)設置中央交易室、公平交易機制保證交易的公平實現(xiàn)

D.基金管理企業(yè)還設置了對應的證券交易技術手段，目的在于盡量用同一基

金的交易賬號，導致既買又賣的反向報單委托行為

(39)我國證券市場法律體系分為如下哪些構成部分？()。

A.國家法律

B.行政法規(guī)

C.部門規(guī)章

D.自律規(guī)則

(40)金融衍生工具一般包括：()

A.金融遠期

B.金融期貨

C.金融期權

D.金融互換

三、判斷題。（共20道，每題1分；根據(jù)題意，判斷下列題目的對錯。對的

在括號中標出“對”（對的）,錯時在括號中標出“錯”（錯誤），選錯或不

選不得分。）

（1）基金的托管是指基金托管人代表基金管理人的利益保管基金資產，獨立開

設基金資產賬戶，根據(jù)基金管理人的指令進行清算和交割，在有關制度和基金

契約規(guī)定的范圍內對基金業(yè)務運作進行監(jiān)督。（）

（2）基金是指通過發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來，形成獨立財

產，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方式進行證券投資的

一種利益共享、風險共擔的集合投資方式。（）

（3）所有類型基金在利潤分派方式都是基本相似的。（

(4)貨幣市場基金份額凈值固定在1元人民幣。()

(5)由于股票比債券的流動性更強，因此股票價格比債券價格更趨于其合理價

值。()

(6)債券型基金的久期越長，凈值對于利率變動的波動幅度越小，所承擔的利

率風險越低。()

(7)在分析股票型基金風險時，除了凈值增長率原則差，還要參照持股集中度

和行業(yè)投資集中度等。()

(8)《證券投資基金法》確立了現(xiàn)行基金法律制度的基本原則。()

(9)我國可以從事基金代銷業(yè)務的機構包括基金管理企業(yè)、商業(yè)銀行、證券企

業(yè)、證券投資征詢機構和專業(yè)基金銷售企業(yè)。()

(10)存續(xù)期募集信息披露重要指開放式基金在基金協(xié)議生效后每12個月披露

一次更新的招募闡明書。()

(11)根據(jù)《證券投資基金銷售機構內部控制指導意見》，基金銷售機構的信息

技術負責人和信息安全負責人由同一人兼任的，由所在機構報中國證監(jiān)會立案。

()

(12)證券市場只是有價證券交易場所。()

(13)基金六個月報中披露而季報中不披露的信息包括：匯報期末基金所持有的

所有股票明細及匯報期內所有股票交易明細、基金持有人構造、基金會計報表

與六個月度基金會計報表附注、重大事項揭示。()

(14)基金銷售合用性的全面性原則是指基金銷售機構應當將基金銷售合用性作

為內部控制的構成部分，貫穿于基金銷售的各個業(yè)務環(huán)節(jié)，對基金管理人、基

金產品和基金投資人都要理解并做出評價。()

(15)《企業(yè)法》是國家法律，效力高于行政法規(guī)。()

(16)緊張股票市場會下跌的投資者可通過買入股指期貨合約來對沖股票市場整

體下跌的系統(tǒng)性風險。()

(17)2023年9月，第一只QDII基金南方全球精選配置證券投資基金設置。

()

(18)基金的登記則是記錄投資者投資于基金的I成果，以保證基金交易活動的安

全性。()

(19)貨幣市場基金可以投資剩余期限超過397天的資產支持證券。()

(20)當影子價格與攤余成本法確定的基金資產凈值的偏離度不大于等于一0?5%

時，基金凈資產出現(xiàn)負偏離，此時貨幣基金需公布偏離度臨時公告。()

答案和解析

一、單項選擇題(共8