2024年反洗錢測(cè)試試題

2024年反洗錢測(cè)試試題1、對(duì)本年上報(bào)可疑交易（）次以上的客戶，需在“業(yè)務(wù)處理平臺(tái)-客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)-評(píng)級(jí)重新調(diào)整”中將客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)整為“高風(fēng)險(xiǎn)”A、2B、3(正確答案)C、4D、5答案解析：《包頭農(nóng)商銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)客戶盡職調(diào)查工作的通知》包農(nóng)商發(fā)〔2023〕713號(hào)2、有權(quán)機(jī)關(guān)（包括公安、檢察院、法院、稅務(wù)、海關(guān)、監(jiān)察機(jī)關(guān)等）到網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行調(diào)查的客戶，需（）個(gè)工作日內(nèi)在反洗錢監(jiān)測(cè)報(bào)送系統(tǒng)“業(yè)務(wù)處理平臺(tái)-客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)-評(píng)級(jí)重新調(diào)整”中將被調(diào)查的客戶調(diào)整為“較高/高風(fēng)險(xiǎn)”，并在“評(píng)級(jí)資料”中添加《包頭農(nóng)商銀行強(qiáng)化盡職調(diào)查表》A、1B、2C、3(正確答案)D、5答案解析：《包頭農(nóng)商銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)客戶盡職調(diào)查工作的通知》包農(nóng)商發(fā)〔2023〕713號(hào)3、各支行要于每月（）日前通過(guò)反洗錢監(jiān)測(cè)報(bào)送系統(tǒng)查詢當(dāng)月身份證件或者其他身份證明文件即將到期客戶，通過(guò)電話告知客戶盡快到就近網(wǎng)點(diǎn)更新證件信息A、5B、10(正確答案)C、15D、20答案解析：《包頭農(nóng)商銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)客戶盡職調(diào)查工作的通知》包農(nóng)商發(fā)〔2023〕713號(hào)4、在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身份資料?？蛻羯矸葙Y料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后或客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（）。A、一年B、五年(正確答案)C、三年D、永久答案解析：《包頭農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司反洗錢和反恐怖融資工作實(shí)施細(xì)則》（包農(nóng)商發(fā)﹝2021﹞109號(hào)）5、以下屬于反洗錢內(nèi)部控制制度核心管理制度的是（）A、大額交易和可疑交易報(bào)告制度(正確答案)B、反洗錢績(jī)效考核制度C、反洗錢內(nèi)部評(píng)估制度D、反洗錢監(jiān)督檢查、調(diào)查和保密制度6、反洗錢協(xié)查工作是指協(xié)助（）或其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)、司法機(jī)關(guān)、海關(guān)、稅務(wù)等部門（簡(jiǎn)稱“有權(quán)機(jī)關(guān)”），對(duì)有關(guān)可疑交易、案件線索或敏感信息等所涉及的客戶或業(yè)務(wù)情況調(diào)查和反饋，并實(shí)施相關(guān)資金扣劃和凍結(jié)工作的有關(guān)活動(dòng)。A、國(guó)務(wù)院B、反洗錢管理部門C、中國(guó)人民銀行(正確答案)7、受益所有人身份識(shí)別工作應(yīng)當(dāng)遵循以下主要原則？A、勤勉盡責(zé)(正確答案)B、風(fēng)險(xiǎn)為本(正確答案)C、實(shí)質(zhì)重于形式(正確答案)8、義務(wù)機(jī)構(gòu)在充分評(píng)估下述非自然人客戶風(fēng)險(xiǎn)狀況基礎(chǔ)上，可以將其法定代表人或者實(shí)際控制人視同為受益所有人的有（）？A、個(gè)體工商戶(正確答案)B、經(jīng)營(yíng)農(nóng)林漁牧產(chǎn)業(yè)的非公司制農(nóng)民專業(yè)合作組織(正確答案)C、個(gè)人獨(dú)資企業(yè)(正確答案)D、不具備法人資格的專業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)(正確答案)答案解析：中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)反洗錢客戶身份識(shí)別有關(guān)工作的通知（銀發(fā)【2017】235號(hào)）9、非自然人類型為公司/合伙企業(yè)的客戶，若無(wú)法核實(shí)證明受益所有人的，且客戶無(wú)法提供公司章程或者合伙協(xié)議的，需提供哪些證明材料？A、企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)股東與出資信息截屏(正確答案)B、受益所有人身份證件(正確答案)C、《非自然人客戶受益所有人信息登記表》(正確答案)10、出現(xiàn)以下（）情況時(shí)，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶？A、客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的(正確答案)B、客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的(正確答案)C、有權(quán)機(jī)關(guān)進(jìn)行查凍扣的犯罪嫌疑人(正確答案)D、開(kāi)戶之日起6個(gè)月內(nèi)無(wú)交易記錄的賬戶(正確答案)答案解析：《包頭農(nóng)商銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)客戶盡職調(diào)查工作的通知》包農(nóng)商發(fā)〔2023〕713號(hào)11、各支行在處理可疑交易甄別業(yè)務(wù)時(shí)，多要關(guān)注以下幾個(gè)方面？A、客戶的身份信息，包括姓名、客戶號(hào)；交易的時(shí)間和地點(diǎn)(正確答案)B、交易的方式和渠道，包括是線上還是線下交易，使用的支付方式等；交易的金額和資金來(lái)源(正確答案)C、交易對(duì)手的信息；可疑特征的描述，如大額資金轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出、交易頻率異常、交易金額和賬戶余額不匹配等(正確答案)D、支行通過(guò)綜合分析得出風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)論，對(duì)可疑交易進(jìn)行上報(bào)或是排除(正確答案)答案解析：《包頭農(nóng)商銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)客戶盡職調(diào)查工作的通知》包農(nóng)商發(fā)〔2023〕713號(hào)12、司法機(jī)關(guān)依照《反洗錢法》獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢刑事訴訟。對(duì)(正確答案)錯(cuò)13、受益所有人是指最終掌握控制權(quán)或者獲取收益的自然人。對(duì)(正確答案)錯(cuò)14、在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)持續(xù)關(guān)注受益所有人信息變更情況對(duì)(正確答案)錯(cuò)15、非自然人客戶類型為個(gè)體/個(gè)人獨(dú)資的，無(wú)需提供受益所有人證明材料對(duì)(正確答案)錯(cuò)16、對(duì)公客戶經(jīng)營(yíng)地址、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人發(fā)生變更的，各支行務(wù)必要重新上門核實(shí)并保留相關(guān)資料。對(duì)(正確答案)錯(cuò)17、對(duì)客戶進(jìn)行盡職調(diào)查，反洗錢操作員務(wù)必每日登陸反洗錢監(jiān)測(cè)報(bào)送系統(tǒng)，及時(shí)處理各類業(yè)務(wù)對(duì)(正確答案)錯(cuò)18、各支行對(duì)開(kāi)展反洗錢工作中獲得的所有客戶身份資料、交易信息、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、可疑交易排查、有權(quán)機(jī)關(guān)協(xié)查情況等應(yīng)嚴(yán)格保密，非法律規(guī)定不得向任何單位和個(gè)人提供。對(duì)(正確答案)錯(cuò)19、各支行