反洗錢技能大賽（判斷）附有答案

反洗錢技能大賽（判斷）[復(fù)制]1.反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施應(yīng)由金融機(jī)構(gòu)及其分的負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)。[判斷題]*對(正確答案)錯2.客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)移境外的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)立即向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會報告。[判斷題]*對錯(正確答案)3.對先前獲得的客戶身份資料真實性、有效性或完整性有疑問的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。[判斷題]*對(正確答案)錯4.金融機(jī)構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施的，由該第三方機(jī)構(gòu)承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。[判斷題]*對錯(正確答案)5.客戶身份識別中的保密性要求是指，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)保護(hù)商業(yè)秘密和個人秘密，妥善保存客戶身份識別過程中獲取的客戶身份信息和交易信息。[判斷題]*對(正確答案)錯6.金融機(jī)構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自動柜員機(jī)以及其他方式為客戶提供非柜臺方式服務(wù)時應(yīng)實行嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，強(qiáng)化內(nèi)部管理程序，識別客戶身份。[判斷題]*對(正確答案)錯7.對符合下列條件的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報告:活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開立的另一賬戶內(nèi)的定期存款。[判斷題]*對錯(正確答案)8.客戶通過境外銀行卡發(fā)生的大額交易，由開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行報送。[判斷題]*對錯(正確答案)9.交易同時符合兩項以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機(jī)構(gòu)只需要報送一次。[判斷題]*對錯(正確答案)10.客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)移境外的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)立即向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報告。[判斷題]*對(正確答案)錯11.交易同時符合兩項以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報告。[判斷題]*對(正確答案)錯12.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反應(yīng)交易真實情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。[判斷題]*對(正確答案)錯13.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的，由人民銀行各級派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正;情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。[判斷題]*對錯(正確答案)14.《反洗錢法》規(guī)定中華人民共和國公安部設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心，作為我國統(tǒng)一的大額和可疑交易報告的接收、分析、保存機(jī)構(gòu)，避免因反洗錢信息分散而侵害金融機(jī)構(gòu)客戶的隱私權(quán)和商業(yè)秘密。[判斷題]*對錯(正確答案)15.金融機(jī)構(gòu)與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的，情節(jié)嚴(yán)重的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處以五萬元以上五十萬元以下罰款。[判斷題]*對錯(正確答案)16.國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)國務(wù)院的授權(quán)，代表中國政府與外國政府和有關(guān)組織開展反洗錢合作，依法與境外反洗錢機(jī)構(gòu)交換與反洗錢有關(guān)的信息和資料。[判斷題]*對錯(正確答案)17.任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向反洗錢監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)舉報。[判斷題]*對錯(正確答案)18.金融機(jī)構(gòu)的境外分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循駐在國家或者地區(qū)反洗錢方面的法律規(guī)定，協(xié)助配合駐在國家或者地區(qū)反洗錢機(jī)構(gòu)的工作。[判斷題]*對(正確答案)錯19.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循“了解你的客戶”的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實際控制客戶的法人和交易的實際受益人。[判斷題]*對錯(正確答案)20.客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)中止為其辦理業(yè)務(wù)。[判斷題]*對(正確答案)錯21.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對其分支機(jī)構(gòu)執(zhí)行客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存制度的情況進(jìn)行監(jiān)督管理。金融機(jī)構(gòu)的所在人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存工作作出統(tǒng)一要求。[判斷題]*對錯(正確答案)22.如果客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動，且反洗錢調(diào)查工作在規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。[判斷題]*對(正確答案)錯23.金融機(jī)構(gòu)接到中國人民銀行的《解除臨時凍結(jié)通知書》的，或超過24小時未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除臨時凍結(jié);接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，按照偵查機(jī)關(guān)的要求繼續(xù)凍結(jié)。[判斷題]*對錯(正確答案)24.單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易50萬元以上或者外幣交易等值10萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，屬大額交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。[判斷題]*對錯(正確答案)25.交易一方為各級黨的機(jī)關(guān)、國家權(quán)力機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)、軍事機(jī)關(guān)、人民政協(xié)機(jī)關(guān)和人民解放軍、武警部隊的資金交易，金融機(jī)構(gòu)可以不報告大額和可疑交易報告。[判斷題]*對錯(正確答案)26.根據(jù)我國《刑法》規(guī)定,只要是對非法所得及其收益進(jìn)行清洗都構(gòu)成洗錢犯罪。[判斷題]*對錯(正確答案)27.金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)是反洗錢工作的主體，在反洗錢工作中承擔(dān)著重要的義務(wù)。[判斷題]*對錯(正確答案)28.金融機(jī)構(gòu)僅在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對并登記。[判斷題]*對錯(正確答案)29.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的，情節(jié)嚴(yán)重的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正。[判斷題]*對錯(正確答案)30.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)，情節(jié)嚴(yán)重的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處以一萬元以上五萬元以下罰款。[判斷題]*對(正確答案)錯31.人民銀行委派1人對某金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場調(diào)查，該金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該該予以積極配合調(diào)查。[判斷題]*對錯(正確答案)32.公安機(jī)關(guān)、人民檢察院和人民法院依照《反洗錢法》獲得的客戶身份資料和交易信息，可以用于與反洗錢無關(guān)的刑事訴訟以及民事、行政審判和執(zhí)行等工作。[判斷題]*對錯(正確答案)33.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作，情節(jié)嚴(yán)重的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。[判斷題]*對錯(正確答案)34.金融機(jī)構(gòu)與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的，情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處以五萬元以上五十萬元以下罰款。[判斷題]*對錯(正確答案)35.客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)可以繼續(xù)為其辦理業(yè)務(wù)。[判斷題]*對錯(正確答案)36.當(dāng)日單筆或者累計人民幣交易5萬元以上（含5萬元）、外幣交易等值1萬美元以上（含1萬美元）的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告大額交易。[判斷題]*對(正確答案)錯37.目前實施的金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法是2007年3月1日起施行的。[判斷題]*對錯(正確答案)38.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定:任何單位和個人在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時，都應(yīng)當(dāng)提供真實有效的身份證件或者其他身份證明文件。[判斷題]*對(正確答案)錯39.金融機(jī)構(gòu)“未按照規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)”或“未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作”，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令其限期改正;情節(jié)嚴(yán)重的，并建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。[判斷題]*對(正確答案)錯40.《中華人民共和國反洗錢法》所稱反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。[判斷題]*對(正確答案)錯41.中國人民銀行各級機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易活動需要調(diào)查核實的，均可以向金融機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易或活動涉及的客戶賬戶信息，交易記錄和其他有關(guān)資料。[判斷題]*對錯(正確答案)42.金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作，制定反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施。[判斷題]*對(正確答案)錯43.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員對配合中國人民銀行調(diào)查可疑交易活動等有關(guān)反洗錢工作的信息資料予以保密，不得違反規(guī)定向任何單位和個人提供。[判斷題]*對(正確答案)錯44.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對報告可疑交易的情況予以保密，不得違反規(guī)定向任何單位和個人提供。[判斷題]*對(正確答案)錯45.任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)利、有義務(wù)向反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)舉報。[判斷題]*對(正確答案)錯46.金融機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》的，中國人民銀行可以責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷其經(jīng)營許可證。[判斷題]*對錯(正確答案)47.反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)從事反洗錢工作的人員泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私的應(yīng)依法給予刑事處分。[判斷題]*對錯(正確答案)48.金融機(jī)構(gòu)拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查且情節(jié)嚴(yán)重的，對其直接負(fù)責(zé)的董事、高管人員和其他直接責(zé)任人員，處以一萬元以上十萬元以下罰款。[判斷題]*對錯(正確答案)49.對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料，應(yīng)當(dāng)予以保密;非依法律規(guī)定，不得向外提供。[判斷題]*對(正確答案)錯50.客戶通過在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行報告。[判斷題]*對(正確答案)錯51.客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶。[判斷題]*對(正確答案)錯52.客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶在合理期限內(nèi)更新的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。[判斷題]*對錯(正確答案)53.客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)可以僅對代理人的身份證或者其他身份證明文件進(jìn)行核對登記。[判斷題]*對錯(正確答案)54.銀行機(jī)構(gòu)為辦理規(guī)定業(yè)務(wù)而進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查時，若個人的姓名、公民身份號碼、照片和簽發(fā)機(jī)關(guān)中一項或多項核對不一致且能夠確切判斷客戶出示的居民身份證為虛假證件，銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)拒絕為該客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。[判斷題]*對(正確答案)錯55.金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶、資金、交易或者試圖進(jìn)行的交易與恐怖主義、恐怖活動犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人相關(guān)聯(lián)的，無論所涉及資金金額或者財產(chǎn)價值大小，都應(yīng)當(dāng)提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報告。[判斷題]*對(正確答案)錯56.同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最長期限保存。[判斷題]*對(正確答案)錯57.委托第三方代為履行識別客戶身份的，金融機(jī)構(gòu)不承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。[判斷題]*對錯(正確答案)58.先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶。[判斷題]*對(正確答案)錯59.在同等條件下，來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家（地區(qū)）客戶的風(fēng)險等級應(yīng)高于來自于其他國家（地區(qū)）的客戶。[判斷題]*對(正確答案)錯60.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定:任何單位和個人在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時，都應(yīng)當(dāng)提供真實有效的身份證件或者其他身份證明文件。[判斷題]*對(正確答案)錯61.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告。[判斷題]*對錯(正確答案)62.客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時對代理人和被代理人的身份證或者其他身份證明文件進(jìn)行核對登記。[判斷題]*對(正確答案)錯63.客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時凍結(jié)措施。[判斷題]*對(正確答案)錯64.臨時凍潔不得超過二十四小時。[判斷題]*對錯(正確答案)65.對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密;非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。[判斷題]*對(正確答案)錯66.中國人民銀行可以直接和其他國家或者地區(qū)的反洗錢機(jī)構(gòu)建立合作機(jī)制，實施跨境反洗錢監(jiān)督管理。[判斷題]*對錯(正確答案)67.對客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報告。[判斷題]*對(正確答案)錯68.經(jīng)中國人民銀行負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，中國人民銀行可以采取臨時凍結(jié)措施，并以書面形式通知金融機(jī)構(gòu)，金融機(jī)構(gòu)接到通知后可以不執(zhí)行。[判斷題]*對錯(正確答案)69.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)從事反洗錢工作的人員如果泄漏因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私的，應(yīng)當(dāng)依法給予行政處分。[判斷題]*對(正確答案)錯70.金融機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)按照規(guī)定進(jìn)行處罰。[判斷題]*對(正確答案)錯71.中國人民銀行縣（市）支行發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》的，應(yīng)報告其上一級分支機(jī)構(gòu)，由中國人民銀行縣（市）支行按照規(guī)定進(jìn)行處罰或者提出建議。[判斷題]*對(正確答案)錯72.中國人民銀行和其地市中心支行以上分支機(jī)構(gòu)對金融機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》的行為給予行政處罰的，應(yīng)當(dāng)遵守《中國人民銀行行政處罰程序規(guī)定》。[判斷題]*對(正確答案)錯73.中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的15個工作日內(nèi)補(bǔ)正。[判斷題]*對錯(正確答案)74.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定大額交易和可疑交易報告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向中國人民銀行報備。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對下屬分支機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告制度的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督管理。[判斷題]*對(正確答案)錯75.大額交易中，定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶，如未發(fā)現(xiàn)交易或行為可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報告。[判斷題]*對(正確答案)錯76.自然人實盤外匯交易過程中的大額交易，不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換，如未發(fā)現(xiàn)交易或行為可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報告。[判斷題]*對(正確答案)錯77.金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥大額資金，如未發(fā)現(xiàn)交易或行為可疑的，可以不報告。[判斷題]*對(正確答案)錯78.金融機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》的，應(yīng)依據(jù)《反洗錢法》第三十一條、第三十二條的規(guī)定予以處罰。[判斷題]*對(正確答案)錯79.我國《刑法》第一百九十一條規(guī)定，明知是毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖組織犯罪等犯罪所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)的提供資金賬戶，協(xié)助將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價證券，通過轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移，協(xié)助將資金匯往境外和以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的行為，應(yīng)予以刑事處罰。[判斷題]*對(正確答案)錯80.《刑法》中對洗錢罪的處罰是沒收實施犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金;情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金。[判斷題]*對(正確答案)錯81.司法機(jī)構(gòu)通過反洗錢途徑獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢刑事訴訟。[判斷題]*對(正確答案)錯82.國務(wù)院反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監(jiān)測職責(zé)，可以從國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)獲取所必需的信息，國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供。國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)為了履行職責(zé)的需要，也可以從國務(wù)院反洗錢行政主管部門獲取與其行政管理相對人有關(guān)的信息。[判斷題]*對錯(正確答案)83.臨時凍結(jié)的適用條件有（1）調(diào)查可疑交易活動;（2）客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外;（3）經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)。[判斷題]*對(正確答案)錯84.金融機(jī)構(gòu)上報大額交易時，對既屬于大額交易又屬于可疑交易的應(yīng)分別提交大額交易報告和可疑交易報告。[判斷題]*對(正確答案)錯85.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交的大額交易和可疑交易報告，不應(yīng)當(dāng)以違反銀行保密原則而追究法律責(zé)任。[判斷題]*對(正確答案)錯86.履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報告，受法律保護(hù)。[判斷題]*對(正確答案)錯87.我國履行反洗錢義務(wù)的主體是中國人民銀行和金融機(jī)構(gòu)。[判斷題]*對錯(正確答案)88.政策性銀行、商業(yè)銀行、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、保險公司、金融資產(chǎn)管理公司、保險資產(chǎn)管理公司都應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，履行反洗錢義務(wù)。[判斷題]*對(正確答案)錯89.商業(yè)銀行、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、保險公司應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，履行反洗錢義務(wù)，金融資產(chǎn)管理公司和保險資產(chǎn)管理公司性質(zhì)特殊，故我國未將其納入反洗錢義務(wù)主體范疇。[判斷題]*對錯(正確答案)90.中國人民銀行是國務(wù)院反洗錢行政主管部門，負(fù)責(zé)全國的反洗錢監(jiān)督管理工作。[判斷題]*對(正確答案)錯91.司法機(jī)關(guān)獲得的客戶身份資料和交易記錄，只能用于反洗錢刑事訴訟。[判斷題]*對(正確答案)錯92.金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)過程中獲得的企業(yè)交易活動信息、現(xiàn)金流信息，可提供給稅務(wù)部門清查企業(yè)是否偷逃了稅款。[判斷題]*對錯(正確答案)93.為了保密和便于反洗錢信息集中管理，任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，只能向公安機(jī)關(guān)舉報。[判斷題]*對錯(正確答案)94.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以詢問金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項作出說明。[判斷題]*對(正確答案)錯95.中國反洗錢監(jiān)測分析中心是我國的反洗錢信息中心，只負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報告的接收和分析，不具有對金融機(jī)構(gòu)監(jiān)督檢查的職責(zé)。[判斷題]*對(正確答案)錯96.為了確保金融機(jī)構(gòu)認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)，《中華人民共和國反洗錢法》明確要求金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負(fù)責(zé)，是承擔(dān)反洗錢法律責(zé)任的重要主體。[判斷題]*對(正確答案)錯97.金融機(jī)構(gòu)的高級經(jīng)營管理者應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)控制度的有效實施負(fù)責(zé)。[判斷題]*對錯(正確答案)98.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作。[判斷題]*對(正確答案)錯99.反洗錢內(nèi)控制度是預(yù)防和控制洗錢風(fēng)險的一列系制度、程序和方法，是金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制制度的重要組成部分，是審慎監(jiān)管、依法經(jīng)營的重要內(nèi)容。[判斷題]*對(正確答案)錯100.金融機(jī)構(gòu)總部建立了反洗錢內(nèi)控制度的，其分支機(jī)構(gòu)可以不再建立。[判斷題]*對錯(正確答案)101.金融機(jī)構(gòu)在新設(shè)機(jī)構(gòu)或增設(shè)分支機(jī)構(gòu)時，如果不能提交反洗錢內(nèi)部控制制度的方案，設(shè)立申請將不予批準(zhǔn)。[判斷題]*對(正確答案)錯102.如果金融機(jī)構(gòu)規(guī)模較小，可以不設(shè)立專門的反洗錢崗位，也可以不指定專人負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報告工作。[判斷題]*對錯(正確答案)103.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定大額交易和可疑交易報告內(nèi)部管理制度及操作規(guī)程，并及時向中國人民銀行報備。[判斷題]*對(正確答案)錯104.金融機(jī)構(gòu)不僅要識別客戶身份，還應(yīng)該按照規(guī)定了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)，有效識別交易的受益人。[判斷題]*對(正確答案)錯105.客戶身份識別不是只在首次建立業(yè)務(wù)關(guān)系時才進(jìn)行，它是一個持續(xù)的過程，要跟蹤客戶身份信息的變化，及時更新已登記的客戶身份基本信息。[判斷題]*對(正確答案)錯106.金融機(jī)構(gòu)在識別客戶身份時，如果發(fā)現(xiàn)客戶身份證件或其他身份證明文件有偽造嫌疑，應(yīng)當(dāng)向公安、工商行政管理等部門核實該客戶的身份信息。[判斷題]*對(正確答案)錯107.任何金融機(jī)構(gòu)都必須按照反洗錢法律規(guī)定建立客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度。[判斷題]*對(正確答案)錯108.金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)立即以電話方式報告中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)，并做好電話記錄。[判斷題]*對錯(正確答案)109.金融機(jī)構(gòu)在向中國反洗錢監(jiān)測中心報告客戶的可疑交易報告時，有告知客戶的義務(wù)。[判斷題]*對錯(正確答案)110.按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易和可疑交易時，可以采取電子方式或者紙質(zhì)文件方式進(jìn)行報送。[判斷題]*對錯(正確答案)111.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對下屬分支機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告制度的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督管理。[判斷題]*對(正確答案)錯112.單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易10萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金支取應(yīng)當(dāng)作為大額交易進(jìn)行報告。[判斷題]*對錯(正確答案)113.交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計等值1萬美元以上的跨境款項劃轉(zhuǎn)應(yīng)當(dāng)作為大額交易進(jìn)行報告。[判斷題]*對(正確答案)錯114.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)任何交易的金額、頻率、流向、性質(zhì)等有異常情形，經(jīng)分析認(rèn)為涉嫌洗錢的，應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告。[判斷題]*對(正確答案)錯115.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在確認(rèn)可疑交易后10日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個機(jī)構(gòu)，及時以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。[判斷題]*對錯(正確答案)116.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對反洗錢工作人員的培訓(xùn)，其他人員可以不了解反洗錢知識。[判斷題]*對錯(正確答案)117.金融機(jī)構(gòu)的境外分支機(jī)構(gòu)如果采取了符合我國反洗錢法律法規(guī)規(guī)定的反洗錢措施，可以不遵循駐在國家或者地區(qū)反洗錢方面的法律規(guī)定。[判斷題]*對錯(正確答案)118.經(jīng)批準(zhǔn)在我國境內(nèi)設(shè)立的外資金融機(jī)構(gòu)，如果采取了符合其母國反洗錢法律規(guī)定的措施，可以向反洗錢行政主管部門申請不履行我國的反洗錢義務(wù)。[判斷題]*對錯(正確答案)119.中國人民銀行或者其省一級分支機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動，對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，可以封存。[判斷題]*對(正確答案)錯120.金融機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)客戶有洗錢嫌疑且要求將資金轉(zhuǎn)移境外時，可以先行凍結(jié)客戶賬戶資金，然后向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報告。[判斷題]*對錯(正確答案)121.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)，致使洗錢后果發(fā)生的，中國人民銀行可以對其處以最高五十萬元的罰款。[判斷題]*對錯(正確答案)122.金融機(jī)構(gòu)工作人員故意泄漏客戶身份信息以及在反洗錢工作中知悉的國家秘密、商業(yè)秘密，造成嚴(yán)重后果，構(gòu)成犯罪的，應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任。[判斷題]*對(正確答案)錯123.金融機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》的，中國人民銀行可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷其經(jīng)營許可證。[判斷題]*對(正確答案)錯124.《反洗錢法》規(guī)定:司法機(jī)關(guān)依照《反洗錢法》獲得的客戶身份資料和交易信息，可以用于反洗錢行政調(diào)查。[判斷題]*對錯(正確答案)125.國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易活動，需要調(diào)查核實的，可以向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行詢問，詢問應(yīng)當(dāng)制作詢問筆錄。詢問筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢問人核對。記載有遺漏或者差錯的，被詢問人可以要求補(bǔ)充或者更正。被詢問人確認(rèn)筆錄無誤后，應(yīng)當(dāng)簽名或者蓋章;調(diào)查人員也應(yīng)當(dāng)在筆錄上簽名。[判斷題]*對(正確答案)錯126.利用電話銀行、網(wǎng)上銀行、自動柜員機(jī)及其他電子化交易方式為客戶提供非柜臺方式的服務(wù)時，應(yīng)采取相應(yīng)的客戶身份認(rèn)證措施，識別客戶身份。[判斷題]*對(正確答案)錯127.對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報告和可疑交易報告;同時符合兩項以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機(jī)構(gòu)只須按其中一種標(biāo)準(zhǔn)提交大額交易報告。[判斷題]*對錯(正確答案)128.對客戶身份的識別，應(yīng)在首次建立業(yè)務(wù)關(guān)系時完成，以后就可以一直沿用首次識別結(jié)果和相應(yīng)資料。[判斷題]*對錯(正確答案)129.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險等級，定期審核本金融機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息，對風(fēng)險等級較高客戶或者賬戶的審核應(yīng)嚴(yán)于對風(fēng)險等級較低客戶或者賬戶的審核。對本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險等級最高的客戶或者賬戶，至少每一年進(jìn)行一次審核。[判斷題]*對錯(正確答案)130.如果金融機(jī)構(gòu)沒有將某一具有疑點的交易作為可疑交易進(jìn)行報告，但只要金融機(jī)構(gòu)有證據(jù)證明已經(jīng)對該交易進(jìn)行過分析、審核或判斷，人民銀行各分支機(jī)構(gòu)不得將此情形認(rèn)定為違規(guī)。[判斷題]*對錯(正確答案)131.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的10個工作日內(nèi)以紙質(zhì)方式報送反洗錢監(jiān)測分析中心。[判斷題]*對錯(正確答案)132.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作。[判斷題]*對(正確答案)錯133.對金融機(jī)構(gòu)違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的行為，國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)可以對其直接負(fù)責(zé)的高級管理人員處一萬元以上十萬元以下的罰款。[判斷題]*對錯(正確答案)134.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)工作人員對依法履行反洗錢職責(zé)獲得的信息可以對外提供。[判斷題]*對錯(正確答案)135.金融機(jī)構(gòu)與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的行為，致使洗錢后果發(fā)生的，國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)對該金融機(jī)構(gòu)處五十萬元以上五百萬元以下罰款。[判斷題]*對(正確答案)錯136.自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換，無論是否發(fā)現(xiàn)該交易可疑，金融機(jī)構(gòu)都應(yīng)該報告大額或可疑交易。[判斷題]*對錯(正確答案)137.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存三年。[判斷題]*對錯(正確答案)138.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項交易。[判斷題]*對(正確答案)錯139.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)反洗錢和反恐融資方面的法律規(guī)定，指定專人負(fù)責(zé)反洗錢和反恐融資合規(guī)管理工作。[判斷題]*對(正確答案)錯140.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作。[判斷題]*對(正確答案)錯141.對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密，但可以向單位領(lǐng)導(dǎo)提供。[判斷題]*對錯(正確答案)142.自然人客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，應(yīng)當(dāng)?shù)怯浛蛻舻慕?jīng)常居住地[判斷題]*對(正確答案)錯143.金融機(jī)構(gòu)有違法行為致使洗錢后果發(fā)生，情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。[判斷題]*對(正確答案)錯144.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)針對不同洗錢風(fēng)險的客戶，采取相應(yīng)措施了解其交易目的和交易性質(zhì)。[判斷題]*對(正確答案)錯145.客戶行為或交易情況出現(xiàn)異常時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶。[判斷題]*對(正確答案)錯146.對本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險等級最高的客戶或者賬戶，至少每季度進(jìn)行一次審核。[判斷題]*對錯(正確答案)147.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)辦理的單筆交易或者在規(guī)定期限內(nèi)的累計交易超過規(guī)定金額或者發(fā)現(xiàn)可疑交易的，應(yīng)當(dāng)及時向反洗錢信息中心報告。[判斷題]*對(正確答案)錯148.中國人民銀行是國務(wù)院反洗錢行政主管部門，依法對金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)督管理。[判斷題]*對(正確答案)錯149.金融機(jī)構(gòu)適時調(diào)整客戶風(fēng)險等級時，按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，無需持續(xù)關(guān)注。[判斷題]*對錯(正確答案)150.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動。[判斷題]*對(正確答案)錯151.金融機(jī)構(gòu)在接到反洗錢監(jiān)測中心發(fā)出的補(bǔ)正通知的5個工作日內(nèi)補(bǔ)正大額或可疑交易報告。[判斷題]*對(正確答案)錯152.金融機(jī)構(gòu)在報告大額交易時，累計交易按資金收入或者付出的情況，雙邊累計計算并報告，中國人民銀行另有規(guī)定的除外。[判斷題]*對錯(正確答案)153.、對于違反《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》的金融機(jī)構(gòu)，中國人民銀行可責(zé)令其停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。[判斷題]*對錯(正確答案)154.政策性銀行不需要履行大額交易和可疑交易報告義務(wù)。[判斷題]*對錯(正確答案)155.中國反洗錢監(jiān)測分析中心專門負(fù)責(zé)接收金融機(jī)構(gòu)報送的大額交易和可疑交易報告。[判斷題]*對(正確答案)錯156.中國反洗錢監(jiān)測分析中心是公安部設(shè)立的反洗錢信息機(jī)構(gòu)。[判斷題]*對錯(正確答案)157.國務(wù)院反洗錢行政主管部門是公安機(jī)關(guān)。[判斷題]*對錯(正確答案)158.中國人民銀行縣支行可以直接對管轄的金融機(jī)構(gòu)依法予以反洗錢行政處罰。[判斷題]*對錯(正確答案)159.金融機(jī)構(gòu)必須設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作。[判斷題]*對錯(正確答案)160.我國規(guī)定的單位之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進(jìn)行大額支付交易報告的金額起點為100萬。[判斷題]*對錯(正確答案)161.金融機(jī)構(gòu)在按照國務(wù)院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時凍結(jié)措施后48小時內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，不能自行解除凍結(jié)。[判斷題]*對錯(正確答案)162.為便于與客戶的聯(lián)系與溝通，反洗錢客戶風(fēng)險分類結(jié)果可告之客戶。[判斷題]*對錯(正確答案)163.《反洗錢法》的適用范圍是國內(nèi)金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)。[判斷題]*對錯(正確答案)164.司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)助、配合打擊洗錢活動的，金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合。[判斷題]*對(正確答案)錯165.中國人民銀行及其派出機(jī)構(gòu)均有權(quán)對金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)督檢查和行政處罰。[判斷題]*對錯(正確答案)166.金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的建設(shè)是人民銀行評價該金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的一項重要依據(jù)。[判斷題]*對(正確答案)錯167.由于反洗錢內(nèi)控制度要結(jié)合金融機(jī)構(gòu)具體管理和業(yè)務(wù)流程，我國《反洗錢法》對金融機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度沒有作出統(tǒng)一明確的要求。[判斷題]*對錯(正確答案)168.按照《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度。[判斷題]*對(正確答案)錯169.金融機(jī)構(gòu)僅在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對并登記。[判斷題]*對錯(正確答案)170.境外匯款人住所不明確的，境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)可登記資金匯出地名稱。[判斷題]*對(正確答案)錯171.當(dāng)自然人客戶存入人民幣單筆5萬元以上時，銀行應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。[判斷題]*對(正確答案)錯172.自然人客戶不管是支取還是存入人民幣單筆5萬元以上時，銀行都應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。[判斷題]*對(正確答案)錯173.客戶開通網(wǎng)上交易時，金融機(jī)構(gòu)可不留存客戶身份證件的復(fù)印件或影印件。[判斷題]*對錯(正確答案)174.應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)的范圍、其履行反洗錢義務(wù)和對其監(jiān)督管理的具體辦法，由全國人大及其常委會通過法律的形式確定。[判斷題]*對錯(正確答案)175.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以與金融機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事、股東談話，要求其就金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的重大事項作出說明。[判斷題]*對錯(正確答案)176.反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得客戶身份資料和交易信息，可以用于反洗錢行政調(diào)查和反洗錢刑事訴訟。[判斷題]*對錯(正確答案)177.金融機(jī)構(gòu)主要內(nèi)控制度修訂、反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位人員調(diào)整、聯(lián)系方式變更，應(yīng)當(dāng)于發(fā)生后20個工作日內(nèi)向中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)報告。[判斷題]*對錯(正確答案)178.對于高風(fēng)險客戶或者高風(fēng)險賬戶持有人，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況等信息。[判斷題]*對(正確答案)錯179.對于客戶為外國政要的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理措施了解其資金來源和用途。[判斷題]*對(正確答案)錯180.對于代理他人建立業(yè)務(wù)關(guān)系以及單筆1萬元人民幣、1000美元以上的交易，金融機(jī)構(gòu)才需采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在。[判斷題]*對錯(正確答案)181.除信托公司以外的金融機(jī)構(gòu)了解或者應(yīng)當(dāng)了解客戶的資金或者財產(chǎn)屬于信托財產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)識別信托關(guān)系當(dāng)事人的身份，登記信托委托人、受益人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式。[判斷題]*對(正確答案)錯182.客戶要求變更身份證件時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶。[判斷題]*對(正確答案)錯183.客戶身份識別是一個過程，在金融機(jī)構(gòu)與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時有效完成。[判斷題]*對錯(正確答案)184.客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件時，金融機(jī)構(gòu)不知道客戶的姓名等基本報告要素信息，因此可不提交可疑交易報告。[判斷題]*對錯(正確答案)185.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》只適用于金融機(jī)構(gòu)。[判斷題]*對錯(正確答案)186.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生之日起5個自然日內(nèi)，以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。[判斷題]*對錯(正確答案)187.中國反洗錢監(jiān)測分析中心是唯一能夠接受可疑交易的部門。[判斷題]*對錯(正確答案)188.海關(guān)發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價證券超過規(guī)定金額的，可以不向反洗錢行政主管部門通報。[判斷題]*對錯(正確答案)189.中華人民共和國根據(jù)締結(jié)或者參加的國際條約，或者按照平等互惠原則，開展反洗錢國際合作。[判斷題]*對(正確答案)錯190.中國人民銀行及其省一級分支機(jī)構(gòu)工作人員違反規(guī)定進(jìn)行反洗錢調(diào)查或者采取臨時凍結(jié)措施的，依法給予行政處分。[判斷題]*對(正確答案)錯191.在反洗錢調(diào)查過程中，詢問筆錄有遺漏或者差錯的，被詢問人可以要求補(bǔ)充或者更正，并按要求在修改處簽名蓋章。[判斷題]*對(正確答案)錯192.非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣50萬元以上（含50萬元）、外幣等值10萬美元以上（含10萬美元）的款項劃轉(zhuǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)報告大額交易。[判斷題]*對錯(正確答案)193.金融機(jī)構(gòu)接收的境外匯入款，匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所三項信息中有任何一項即可。[判斷題]*對錯(正確答案)194.同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最短期限保存。[判斷題]*對錯(正確答案)195.金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者解散時，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和交易記錄移交中國人民銀行。[判斷題]*對錯(正確答案)196.同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定期限要求保存一種介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄。[判斷題]*對(正確答案)錯197.只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應(yīng)上報中國人民銀行，而無須進(jìn)行人工分析以篩選過濾掉實質(zhì)不可疑的交易。[判斷題]*對錯(正確答案)198.銀行應(yīng)當(dāng)建立健全客戶身份資料與交易記錄保存制度妥善保管客戶身份資料、交易記錄等文件資料和數(shù)據(jù)，便于反洗錢調(diào)查、偵查和監(jiān)督管理，杜絕非法修改客戶資料。[判斷題]*對(正確答案)錯199.反洗錢調(diào)查中的封存，是指中國人民銀行總行或者其省一級分支機(jī)構(gòu)在調(diào)查可疑交易活動中，對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料采取的登記保存措施。[判斷題]*對(正確答案)錯200.對反洗錢調(diào)查相關(guān)內(nèi)容的保密工作屬于金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部工作要求，不涉及違反國家法律問題[判斷題]*對錯(正確答案)201.銀監(jiān)會是國務(wù)院反洗錢行政主管部門，負(fù)責(zé)全國的反洗錢監(jiān)督管理工作。[判斷題]*對錯(正確答案)202.客戶通過在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立的銀行卡所發(fā)生的大額交易，由收單行報告。[判斷題]*對錯(正確答案)203.建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報告信息，是銀監(jiān)會的職責(zé)之一。[判斷題]*對錯(正確答案)204.《反洗錢法》中規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立健全客戶身份登記制度、客戶身份資料和交易紀(jì)錄保存制度、大額交易和可疑交易識別制度，履行反洗錢義務(wù)。[判斷題]*對錯(正確答案)205.為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記客戶身份基本信息，若客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致，登記客戶的住所地。[判斷題]*對錯(正確答案)206.如客戶為外國政要，金融機(jī)構(gòu)為其開立賬戶應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級管理層的批準(zhǔn)。[判斷題]*對(正確答案)錯207.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險等級，定期審核本金融機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息，對風(fēng)險等級較高客戶或者賬戶的審核應(yīng)嚴(yán)于對風(fēng)險等級較低客戶或者賬戶的審核。[判斷題]*對(正確答案)錯208.金融機(jī)構(gòu)委托金融機(jī)構(gòu)以外的第三方識別客戶身份的，應(yīng)確保第三方為本金融機(jī)構(gòu)提供客戶信息，不存在法律制度、技術(shù)等方面的障礙。[判斷題]*對(正確答案)錯209.國辦函〔2017〕84號中“三反”指的是反洗錢、反恐怖融資、反貪污。[判斷題]*對錯(正確答案)210.國務(wù)院辦公廳關(guān)于完善“三反”體制機(jī)制的意見中指出，到2020年，要完全形成適應(yīng)社會主義市場經(jīng)濟(jì)要求、適合中國國情、符合國際標(biāo)準(zhǔn)的"三反"法律法規(guī)體系。[判斷題]*對錯(正確答案)211.反洗錢、反恐怖融資、反逃稅監(jiān)管體制機(jī)制是建設(shè)中國特色社會主義法治體系和現(xiàn)代金融監(jiān)管體系的重要內(nèi)容。[判斷題]*對(正確答案)錯212.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在股權(quán)所有人中，明確專人負(fù)責(zé)反洗錢合規(guī)管理工作，確保反洗錢合規(guī)管理人員及各業(yè)務(wù)條線上反洗錢相關(guān)人員能移及時獲得所需信息及其他資源。[判斷題]*對錯(正確答案)213.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)反洗錢方面的審計，并根據(jù)反洗錢工作需要，及時完善反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程，進(jìn)一步整合和優(yōu)化內(nèi)部業(yè)務(wù)流程，落實反洗錢相關(guān)法律規(guī)定的各項要求。[判斷題]*對(正確答案)錯214.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對金融從業(yè)人員在反洗錢和反恐怖融資方面的宣傳、引導(dǎo)和培訓(xùn)，通過各種形式及時向其傳達(dá)反洗錢和反恐怖融資方面的法律規(guī)定、監(jiān)管政策和內(nèi)部控制要求。[判斷題]*對(正確答案)錯215.中國人民銀行應(yīng)加強(qiáng)對客戶身份資料信息的維護(hù)管理工作，確?？蛻羯矸葙Y料的準(zhǔn)確性和有效性。[判斷題]*對錯(正確答案)216.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在業(yè)務(wù)關(guān)系建立后的5個工作日內(nèi)完成等級劃分工作。[判斷題]*對錯(正確答案)217.各法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將本機(jī)構(gòu)的客戶風(fēng)險等級劃分工作計劃報人民銀行備案。[判斷題]*對(正確答案)錯218.“實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人”包括（但不限于）以下兩類人員:一是公司實際控制人;二是未被客戶披露，但實際控制著金融交易過程或最終享有相關(guān)經(jīng)濟(jì)利益的人員（包含被代理人）。[判斷題]*對錯(正確答案)219.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時，如未發(fā)現(xiàn)異常情況，無需核對客戶有效身份證件或者其他身份證明文件。[判斷題]*對錯(正確答案)220.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時，如發(fā)現(xiàn)異常情況，要進(jìn)一步通過聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)對客戶身份進(jìn)行核查。[判斷題]*對(正確答案)錯221.利用技術(shù)手段篩查出可疑交易數(shù)據(jù)后，金融機(jī)構(gòu)可直接報告可疑交易信息。[判斷題]*對錯(正確答案)222.如果某一交易與客戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符，但金融機(jī)構(gòu)卻有合理理由排除這些疑點，或者沒有合理理由懷疑該交易或客戶涉及違法犯罪活動，則不能將這些交易作為可疑交易報告的內(nèi)容。[判斷題]*對(正確答案)錯223.金融機(jī)構(gòu)在可疑交易分析時，對某一具有疑點的交易進(jìn)行了排除，且有證據(jù)證明已經(jīng)對該交易進(jìn)行過分析、審核或判斷，人民銀行各分支機(jī)構(gòu)不得將此情形認(rèn)定為違規(guī)。[判斷題]*對錯(正確答案)224.自然人客戶由他人代理取現(xiàn)，單筆取款的金額10萬元人民幣，金融機(jī)構(gòu)原則上應(yīng)同時核對取款人和代理人的有效身份證件或者身份證明文件。[判斷題]*對錯(正確答案)225.甲先生曾是一名外國的高層政要，已于去年離任，現(xiàn)職業(yè)為退休，金融機(jī)構(gòu)仍應(yīng)按照《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中有關(guān)“外國政要”的要求，對該客戶進(jìn)行身份識別。[判斷題]*對(正確答案)錯226.王女士是一名中國人，職業(yè)為家庭主婦，其丈夫李先生是外國現(xiàn)任的國有企業(yè)高管，A銀行為李先生開立賬戶時，應(yīng)當(dāng)經(jīng)高管理層的批準(zhǔn);為王女士開立賬戶則無需高層審批。[判斷題]*對錯(正確答案)227.反洗錢是金融機(jī)構(gòu)總部的全員性義務(wù)，金融機(jī)構(gòu)要明晰各條線(部門)和各類人員的反洗錢職責(zé)。[判斷題]*對錯(正確答案)228.金融機(jī)構(gòu)要積極發(fā)揮業(yè)務(wù)條線(部門)在了解客戶方面的基礎(chǔ)性作用，避免反洗錢工作職責(zé)空洞化。[判斷題]*對(正確答案)錯229.金融機(jī)構(gòu)在研發(fā)創(chuàng)新型金融產(chǎn)品過程中，應(yīng)進(jìn)行洗錢風(fēng)險評估，并書面記錄風(fēng)險評估情況。[判斷題]*對(正確答案)錯230.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)增強(qiáng)內(nèi)部反洗錢工作報告路線的獨(dú)立性和靈活性，完善內(nèi)部管理制約機(jī)制，股份制商業(yè)銀行應(yīng)實施董事會、監(jiān)事會對高級管理層的有效監(jiān)督和高級管理層對股東大會的有效監(jiān)控。[判斷題]*對錯(正確答案)231.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立違規(guī)事件舉報機(jī)制，切實保障每一位員工均有權(quán)利并通過適當(dāng)?shù)耐緩脚e報違規(guī)事件。[判斷題]*對(正確答案)錯232.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對新聘用金融從業(yè)人員進(jìn)行必要的反洗錢培訓(xùn)，使其了解并掌握反洗錢義務(wù)及其所在崗位的反洗錢工作要求。[判斷題]*對(正確答案)錯233.金融機(jī)構(gòu)高級管理層應(yīng)增強(qiáng)履行反洗錢義務(wù)職責(zé)的認(rèn)識，要把金融業(yè)務(wù)發(fā)展作為合規(guī)經(jīng)營的第一要務(wù)。[判斷題]*對錯(正確答案)234.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)確保本機(jī)構(gòu)所有高管人員均具備較強(qiáng)的反洗錢履職能力，為其反洗錢履職提供各類資源保障。[判斷題]*對錯(正確答案)235.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立反洗錢培訓(xùn)長效機(jī)制，確保各類金融從業(yè)人員及時了解反洗錢監(jiān)管政策、反洗錢內(nèi)控要求、反洗錢新方法、反洗錢新技術(shù)、洗錢風(fēng)險變動情況等方面的反洗錢工作信息。[判斷題]*對(正確答案)錯236.對于從事洗錢風(fēng)險較高崗位的金融從業(yè)人員，應(yīng)適當(dāng)提高反洗錢培訓(xùn)的強(qiáng)度和頻率。[判斷題]*對(正確答案)錯237.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)及時梳理與本金融機(jī)構(gòu)有關(guān)的金融違法案件信息(含媒體報道、互聯(lián)網(wǎng)信息)，發(fā)現(xiàn)涉及金融從業(yè)人員反洗錢履職問題的，應(yīng)予以開除處理。[判斷題]*對錯(正確答案)238.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照相關(guān)規(guī)定，對與本金融機(jī)構(gòu)存在業(yè)務(wù)合作關(guān)系的境外金融機(jī)構(gòu)確定其風(fēng)險等級。對于風(fēng)險等級較高的境外金融機(jī)構(gòu)，不得為其開立代理行賬戶或與其發(fā)展可能危及自身聲譽(yù)的其他業(yè)務(wù)關(guān)系。[判斷題]*對錯(正確答案)239.對于在注冊地?zé)o實質(zhì)性經(jīng)營管理活動、沒有受到良好監(jiān)管的外國金融機(jī)構(gòu)，金融機(jī)構(gòu)為其開立代理行賬戶的，原則上應(yīng)將其列入高風(fēng)險客戶，并采取有針對性的強(qiáng)化風(fēng)險控制措施。[判斷題]*對錯(正確答案)240.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照規(guī)定，對與本金融機(jī)構(gòu)存在業(yè)務(wù)合作關(guān)系的境外金融機(jī)構(gòu)逐一確定風(fēng)險等級，采取與其風(fēng)險狀況相當(dāng)?shù)娘L(fēng)險控制措施。[判斷題]*對(正確答案)錯241.對于與本金融機(jī)構(gòu)同屬一個母公司或一家控股股東的境外金融機(jī)構(gòu)，金融機(jī)構(gòu)在公司（集團(tuán)）框架下與其進(jìn)行業(yè)務(wù)合作時，可結(jié)合實際情況，簡化評估洗錢風(fēng)險。[判斷題]*對錯(正確答案)242.對于提供貨幣兌換、跨境匯款等資金（價值）轉(zhuǎn)移服務(wù)的境外非金融機(jī)構(gòu)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報經(jīng)高級管理層同意后再決定是否為其提供金融服務(wù)或與其開展業(yè)務(wù)合作。[判斷題]*對(正確答案)錯243.對于經(jīng)營網(wǎng)絡(luò)支付、手機(jī)支付、預(yù)付卡、信用卡收單等非金融支付業(yè)務(wù)的境外非金融機(jī)構(gòu)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報經(jīng)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)同意后再決定是否為其提供金融服務(wù)或與其開展業(yè)務(wù)合作。[判斷題]*對錯(正確答案)244.如果金融機(jī)構(gòu)或其境外分支機(jī)構(gòu)出現(xiàn)重大洗錢風(fēng)險、涉及國際重要媒體有關(guān)洗錢事件的報道時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時向司法機(jī)關(guān)報告，并采取有效的風(fēng)險防范措施，防止事態(tài)惡化。[判斷題]*對錯(正確答案)245.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在公司（集團(tuán)）層面建立統(tǒng)一的洗錢風(fēng)險管理政策。[判斷題]*對(正確答案)錯246.如果金融機(jī)構(gòu)境外分支機(jī)構(gòu)駐在國家（地區(qū)）反洗錢監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)要求比我國更為嚴(yán)格的，金融機(jī)構(gòu)必須選擇更為嚴(yán)格的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)作為本公司（集團(tuán)）制定洗錢風(fēng)險管理政策的依據(jù)。[判斷題]*對錯(正確答案)247.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在高級管理層中明確專人負(fù)責(zé)管理境外分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作，并在業(yè)務(wù)條線之外指定專門部門具體承擔(dān)對境外分支機(jī)構(gòu)的洗錢合規(guī)管理職責(zé)。[判斷題]*對(正確答案)錯248.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立適當(dāng)?shù)臋C(jī)制，確保董事會、監(jiān)事會及反洗錢合規(guī)管理部門及時獲得業(yè)務(wù)條線風(fēng)險評估信息，以便采取有效措施處置風(fēng)險。[判斷題]*對錯(正確答案)249.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)定期對境外分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作情況進(jìn)行審計，發(fā)現(xiàn)問題要及時糾正。[判斷題]*對(正確答案)錯250.金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)與自己存在業(yè)務(wù)聯(lián)系的境外金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)洗錢問題時，應(yīng)及時向高級管理層報告，并采取妥善措施予以應(yīng)對。[判斷題]*對(正確答案)錯251.如果金融機(jī)構(gòu)或其境外分支機(jī)構(gòu)出現(xiàn)重大洗錢風(fēng)險、涉及國際重要媒體有關(guān)洗錢事件的報道時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時向董事會（或下設(shè)專業(yè)委員會）、監(jiān)事會、高級管理層和人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)報告，并采取有效的風(fēng)險防范措施，防止事態(tài)惡化。[判斷題]*對錯(正確答案)252.根據(jù)風(fēng)險相當(dāng)原則，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)依據(jù)風(fēng)險評估結(jié)果科學(xué)配置反洗錢資源，在洗錢風(fēng)險較高的領(lǐng)域采取強(qiáng)化的反洗錢措施，在洗錢風(fēng)險較低的領(lǐng)域采取簡化的反洗錢措施。[判斷題]*對(正確答案)錯253.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全洗錢風(fēng)險評估及客戶風(fēng)險等級劃分流程，賦予同一客戶在本金融機(jī)構(gòu)唯一的風(fēng)險等級，同一客戶應(yīng)被同一集團(tuán)內(nèi)的不同金融機(jī)構(gòu)賦予相同的風(fēng)險等級。[判斷題]*對錯(正確答案)254.金融機(jī)構(gòu)經(jīng)評估論證后認(rèn)定，自行確定的風(fēng)險評估標(biāo)準(zhǔn)或風(fēng)險控制措施的實施效果不低于《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引》或其中某項要求，即可決定不遵循《指引》或其中某項要求，但應(yīng)書面記錄評估論證的方法、過程及結(jié)論。[判斷題]*對(正確答案)錯255.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可根據(jù)實際風(fēng)險狀況，自主決定是否將《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引》的要求運(yùn)用于一次性交易客戶。[判斷題]*對(正確答案)錯256.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)設(shè)置統(tǒng)一的風(fēng)險評級標(biāo)準(zhǔn)，新客戶和既有客戶、自然人客戶和非自然人客戶等不同群體的風(fēng)險評級標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)保持一致。[判斷題]*對錯(正確答案)257.身份證件或身份證明文件越難以查驗，客戶身份越難以核實，風(fēng)險程度就越高。[判斷題]*對(正確答案)錯258.個人獨(dú)資企業(yè)、家族企業(yè)、合伙企業(yè)、存在隱名股東或匿名股東公司的盡職調(diào)查難度通常會低于一般公司。[判斷題]*對錯(正確答案)259.金融機(jī)構(gòu)如發(fā)現(xiàn)，客戶曾被監(jiān)管機(jī)構(gòu)、執(zhí)法機(jī)關(guān)或金融交易所提示予以關(guān)注，客戶存在犯罪、金融違規(guī)、金融欺詐等方面的歷史記錄，或者客戶涉及權(quán)威媒體的重要負(fù)面新聞報道評論的，可適當(dāng)調(diào)高其風(fēng)險評級。[判斷題]*對(正確答案)錯260.非自然人客戶存續(xù)時間越長，關(guān)于其社會經(jīng)濟(jì)活動的記錄可能越不完整，越不便于金融機(jī)構(gòu)開展客戶盡職調(diào)查。[判斷題]*對錯(正確答案)261.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)衡量某國（地區(qū)）受反洗錢監(jiān)控或制裁的情況，既要考慮我國的反洗錢監(jiān)控要求，又要考慮我國未承認(rèn)的其他國家（地區(qū)）和國際組織推行的反洗錢監(jiān)控或制裁要求。[判斷題]*對錯(正確答案)262.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對各項金融業(yè)務(wù)的洗錢風(fēng)險進(jìn)行評估，制定高風(fēng)險業(yè)務(wù)列表，并對該列表進(jìn)行定期評估、動態(tài)調(diào)整。[判斷題]*對(正確答案)錯263.轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)容易使交易鏈條斷裂，難于核實資金真實來源、去向及用途，因此具有較高風(fēng)險。[判斷題]*對錯(正確答案)264.《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引》運(yùn)用權(quán)重法，以定性分析與定量分析相結(jié)合的方式來計量風(fēng)險、評估等級，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格按照本指引規(guī)定執(zhí)行，不得自主研發(fā)風(fēng)險計量工具或方法。[判斷題]*對錯(正確答案)265.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引》中所運(yùn)用的權(quán)重法，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對每一基本要素及其風(fēng)險子項進(jìn)行權(quán)重賦值，對于經(jīng)評估后決定不采納的風(fēng)險子項，金融機(jī)構(gòu)無需賦值。[判斷題]*對(正確答案)錯266.金融機(jī)構(gòu)確定的風(fēng)險評級不得少于五級。從有利于運(yùn)用評級結(jié)果配置反洗錢資源角度考慮，金融機(jī)構(gòu)可設(shè)置較多的風(fēng)險評級等次，以增強(qiáng)反洗錢資源配置的靈活性。[判斷題]*對錯(正確答案)267.對于按照《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引》要求不能直接定級為低風(fēng)險的客戶，金融機(jī)構(gòu)逐一對照各項風(fēng)險要素及其子項進(jìn)行風(fēng)險評估后，仍可能將其定級為低風(fēng)險。[判斷題]*對(正確答案)錯268.對于新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后的10個工作日內(nèi)劃分其風(fēng)險等級。[判斷題]*對(正確答案)錯269.原則上，風(fēng)險等級最高的客戶的審核期限不得超過半年，低一等級客戶的審核期限不得超出上一級客戶審核期限時長。[判斷題]*對錯(正確答案)270.對于首次建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，無論其風(fēng)險等級高低，金融機(jī)構(gòu)在初次確定其風(fēng)險等級后的一年內(nèi)至少應(yīng)進(jìn)行一次復(fù)核。[判斷題]*對錯(正確答案)271.金融機(jī)構(gòu)在風(fēng)險評估過程中應(yīng)遵循勤勉盡責(zé)的原則，依據(jù)所掌握的事實材料，對部分難以直接取得或取得成本過高的風(fēng)險要素信息進(jìn)行合理評估。[判斷題]*對(正確答案)錯272.風(fēng)險評估及客戶等級劃分的初評結(jié)果均應(yīng)由初評人以外的其他人員進(jìn)行復(fù)評確認(rèn)。初評結(jié)果與復(fù)評結(jié)果不一致的，可由高級管理層決定最終評級結(jié)果。[判斷題]*對錯(正確答案)273.按照《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引》要求，在風(fēng)險可控情況下，允許金融機(jī)構(gòu)工作人員合理推測交易目的和交易性質(zhì)，但需要收集相關(guān)證據(jù)材料。[判斷題]*對錯(正確答案)274.按照《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引》要求，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在總部或集團(tuán)層面建立統(tǒng)一的洗錢風(fēng)險管理基本政策，并在各分支機(jī)構(gòu)、各條線（部門）執(zhí)行。[判斷題]*對(正確答案)錯275.按照《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引》要求，客戶風(fēng)險管理政策應(yīng)經(jīng)金融機(jī)構(gòu)董事會或其授權(quán)的組織審核通過，并由董事會中的指定專人負(fù)責(zé)實施。[判斷題]*對錯(正確答案)276.金融機(jī)構(gòu)委托其他機(jī)構(gòu)開展客戶風(fēng)險等級劃分等洗錢風(fēng)險管理工作時，受托機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極協(xié)助委托機(jī)構(gòu)開展洗錢風(fēng)險管理，由受托機(jī)構(gòu)對洗錢風(fēng)險管理工作承擔(dān)最終法律責(zé)任。[判斷題]*對錯(正確答案)277.對風(fēng)險較高的非自然人客戶，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取更嚴(yán)格的標(biāo)準(zhǔn)判定其受益所有人。[判斷題]*對(正確答案)錯278.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在識別受益所有人的過程中，了解、收集并妥善保存非自然人客戶股權(quán)或者控制權(quán)的相關(guān)信息以及非自然人客戶股東或者董事會成員登記信息。[判斷題]*對(正確答案)錯279.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將登記保存的受益所有人信息報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心運(yùn)營管理的相關(guān)信息數(shù)據(jù)庫。[判斷題]*對錯(正確答案)280.對于外國政要，義務(wù)機(jī)構(gòu)除采取正常的客戶身份識別措施外，還應(yīng)當(dāng)在建立（或者維持現(xiàn)有）業(yè)務(wù)關(guān)系前，獲得高級管理層的批準(zhǔn)或者授權(quán)。[判斷題]*對(正確答案)錯281.對于外國政要的客戶身份識別要求，不適用于其特定關(guān)系人。[判斷題]*對錯(正確答案)282.當(dāng)義務(wù)機(jī)構(gòu)與委托的境外第三方機(jī)構(gòu)屬于同一金融集團(tuán)，且集團(tuán)層面采取的客戶身份識別等反洗錢內(nèi)部控制措施能有效降低境外國家或者地區(qū)的風(fēng)險水平，則義務(wù)機(jī)構(gòu)可以不將境外的風(fēng)險狀況納入對客戶身份識別、風(fēng)險評估和分類管理的范疇。[判斷題]*對(正確答案)錯283.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)非自然人客戶的法律形態(tài)和實際情況，逐層深入并判定受益所有人。按照規(guī)定開展受益所有人身份識別工作的，每個非自然人客戶至少有一名受益所有人。[判斷題]*對(正確答案)錯284.如果未識別出直接或者間接擁有超過25%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人，或者對滿足前述標(biāo)準(zhǔn)的自然人是否為受益所有人存疑的，應(yīng)當(dāng)直接將公司的高級管理人員判定為受益所有人。[判斷題]*對錯(正確答案)285.基金尚未完成募集，暫時無法確定權(quán)益份額的，義務(wù)機(jī)構(gòu)可以暫時將基金經(jīng)理或者直接操作管理基金的自然人判定為受益所有人基金完成募集后，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時按照規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)判定受益所有人。[判斷題]*對(正確答案)錯286.非自然人客戶為股權(quán)結(jié)構(gòu)或者控制權(quán)簡單的公司，為避免妨礙或者影響正常交易，義務(wù)機(jī)構(gòu)可以在與非自然人客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系后，盡快完成受益所有人身份識別工作。[判斷題]*對(正確答案)錯287.3號令規(guī)定自然人和非自然人客戶，無論是境內(nèi)或者境外，當(dāng)日單筆或者累計人民幣大額現(xiàn)金交易標(biāo)準(zhǔn)從20萬元調(diào)整為5萬元，外幣現(xiàn)金交易維持原標(biāo)準(zhǔn)不變。[判斷題]*對(正確答案)錯288.3號令新增了人民幣跨境大額交易報告標(biāo)準(zhǔn)，即自然人客戶當(dāng)日單筆或者累計5萬元以上人民幣跨境交易將作為大額交易上報。[判斷題]*對錯(正確答案)289.3號令規(guī)定金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在按本機(jī)構(gòu)可疑交易報告內(nèi)部操作規(guī)程確認(rèn)為可疑交易后，及時以電子方式提交可疑交易報告，最遲不超過10個工作日。[判斷題]*對錯(正確答案)290.3號令新增的內(nèi)容包括涉恐名單監(jiān)測要求、監(jiān)測系統(tǒng)建立及記錄保存等要求。[判斷題]*對(正確答案)錯291.3號令調(diào)整的內(nèi)容包括金融機(jī)構(gòu)大額轉(zhuǎn)賬交易統(tǒng)計方式和可疑交易報告時限等。[判斷題]*對(正確答案)錯292.3號令新增了保險專業(yè)代理公司、保險經(jīng)紀(jì)公司、消費(fèi)金融公司3類適用對象。[判斷題]*對錯(正確答案)293.3號令明確了以“合理懷疑”為基礎(chǔ)的可疑交易報告要求。[判斷題]*對(正確答案)錯294.對同時符合兩項以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的交易，金融機(jī)構(gòu)可以合并提交大額交易報告。[判斷題]*對錯(正確答案)295.既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報告和可疑交易報告。[判斷題]*對(正確答案)錯296.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報告大額交易報告時，累計交易金額以賬戶為單位，按資金收入或者支出單邊累計計算并報告。[判斷題]*對錯(正確答案)297.對金融機(jī)構(gòu)在黃金交易所進(jìn)行的黃金交易所發(fā)生的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)交易或行為可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報告。[判斷題]*對(正確答案)錯298.某客戶某日通過其銀行賬戶向某證券公司支付50萬元，按照金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法規(guī)定由銀行和證券公司分別報送大額報告。[判斷題]*對錯(正確答案)299.金融機(jī)構(gòu)的交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)包括并不限于客戶的身份、行為，交易金額、頻率、流向、等存在異常的情形，應(yīng)重點關(guān)注大金額交易資金去向，可不關(guān)注資金來源。[判斷題]*對錯(正確答案)300.金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行可疑分析時，還應(yīng)參考本機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)規(guī)模、地域分布、業(yè)務(wù)特點、客戶群體、交易特征，洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估結(jié)論。[判斷題]*對(正確答案)錯301.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)發(fā)布的反洗錢、反恐怖融資規(guī)定及指引、風(fēng)險提示、洗錢類型分析報告和風(fēng)險評估報告是金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行可疑分析時的參考因素。[判斷題]*對(正確答案)錯302.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期對交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行評估，并根據(jù)評估結(jié)果完善交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)。如發(fā)生突發(fā)情況或者應(yīng)當(dāng)關(guān)注的情況的，金融機(jī)構(gòu)可按季度評估和完善交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)。[判斷題]*對錯(正確答案)303.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對通過交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)篩選出的交易進(jìn)行人工分析、識別，不作為可疑交易報告的，可不記錄分析理由;確認(rèn)為可疑交易的，應(yīng)當(dāng)在可疑交易報告理由中完整記錄對客戶身份特征、交易特征或行為特征的分析過程。[判斷題]*對錯(正確答案)304.金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產(chǎn)、客戶的交易或者試圖進(jìn)行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關(guān)的，只要所涉資金交易超過一定金額，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報告。[判斷題]*對錯(正確答案)305.金融機(jī)構(gòu)可按照人民銀行公布的標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行監(jiān)測，也可制定本機(jī)構(gòu)的交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)，但不必對本單位制定的監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)有效性負(fù)責(zé)。[判斷題]*對錯(正確答案)306.某部隊下屬文工團(tuán)向某送餐公司當(dāng)日轉(zhuǎn)賬200萬元，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報告大額交易。[判斷題]*對(正確答案)錯307.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專職或兼職的反洗錢崗位，配備人員負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報告工作，并提供必要的資源保障和信息支持。[判斷題]*對錯(正確答案)308.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全大額交易和可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)，以賬戶為基本單位開展資金交易的監(jiān)測分析，全面、完整、準(zhǔn)確地采集各業(yè)務(wù)系統(tǒng)的客戶身份信息和交易信息，保障大額交易和可疑交易監(jiān)測分析的數(shù)據(jù)需求。[判斷題]*對錯(正確答案)309.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期對交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行評估，并根據(jù)評估結(jié)果完善交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)。如發(fā)生突發(fā)情況或者應(yīng)當(dāng)關(guān)注的情況的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時評估和完善交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)。[判斷題]*對(正確答案)錯310.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對依法履行大額交易和可疑交易報告義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，對依法監(jiān)測、分析、報告可疑交易的有關(guān)情況予以記錄，不得違反規(guī)定向任何單位和個人提供。[判斷題]*對錯(正確答案)311.保險公司、保險專業(yè)代理公司和保險經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)按照《管理辦法》的相關(guān)規(guī)定，由保險公司一并提交大額交易和可疑交易報告。[判斷題]*對錯(正確答案)312.保險專業(yè)代理公司和保險經(jīng)紀(jì)公司及其業(yè)務(wù)人員以現(xiàn)金方式收取保費(fèi)的，應(yīng)當(dāng)及時將現(xiàn)金投保情況告知本單位上級部門或單位高級管理層。[判斷題]*對錯(正確答案)313.保險專業(yè)代理公司和保險經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)協(xié)助保險公司做好相關(guān)客戶身份識別工作，并將獲取的客戶身份信息資料完整、及時傳遞給保險公司。[判斷題]*對(正確答案)錯314.客戶當(dāng)日發(fā)生的交易同時涉及人民幣和外幣，且人民幣交易和外幣交易單邊累計金額均未達(dá)到大額交易報告標(biāo)準(zhǔn)的，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別以人民幣和美元折算，單邊累計計算本外幣交易金額，按照本外幣交易報告標(biāo)準(zhǔn)“孰高原則”，合并提交大額交易報告。[判斷題]*對錯(正確答案)315.對單客戶多銀行主輔賬戶劃轉(zhuǎn)、B股非銀證轉(zhuǎn)賬外幣資金進(jìn)出，如未發(fā)現(xiàn)交易或行為異常的，證券公司可以不提交大額交易報告。[判斷題]*對(正確答案)錯316.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)每半年對交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行定期評估。[判斷題]*對錯(正確答案)317.義務(wù)機(jī)構(gòu)總部制定交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)，或者對交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)作出重大調(diào)整的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定報人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。[判斷題]*對錯(正確答案)318.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)不斷完善可疑交易報告操作流程。對異常交易的分析，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)至少設(shè)置初審、復(fù)核和審批三個崗位。[判斷題]*對錯(正確答案)319.擬提交可疑交易報告前，可疑交易報告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過義務(wù)機(jī)構(gòu)總部的專門機(jī)構(gòu)或總部指定的內(nèi)部專門機(jī)構(gòu)審定。[判斷題]*對(正確答案)錯320.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在3個工作日內(nèi)完成相關(guān)交易的分析和審定，及時處理交易監(jiān)測系統(tǒng)預(yù)警或人工發(fā)現(xiàn)的異常交易或行為。[判斷題]*對錯(正確答案)321.義務(wù)機(jī)構(gòu)提交可疑交易報告后，應(yīng)當(dāng)對相關(guān)客戶、賬戶及交易進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測。[判斷題]*對(正確答案)錯322.接續(xù)報告應(yīng)當(dāng)涵蓋近半年監(jiān)測期內(nèi)的新增可疑交易，并注明首次提交可疑交易報告號、報告緊急程度和追加次數(shù)。[判斷題]*對錯(正確答案)323.義務(wù)機(jī)構(gòu)對恐怖活動組織及恐怖活動人員名單開展實時監(jiān)測,應(yīng)當(dāng)覆蓋義務(wù)機(jī)構(gòu)的柜面交易的所有環(huán)節(jié)。[判斷題]*對錯(正確答案)324.義務(wù)機(jī)構(gòu)若有合理理由懷疑客戶或者其交易對手、資金或者其他資產(chǎn)與名單相關(guān)的，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即提交可疑交易報告，最遲不得超過業(yè)務(wù)發(fā)生后的12小時。[判斷題]*對錯(正確答案)325.恐怖活動組織及恐怖活動人員名單調(diào)整的，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即針對本機(jī)構(gòu)的所有客戶以及上溯三年內(nèi)的交易啟動回溯性調(diào)查。[判斷題]*對(正確答案)錯326.對跨境交易和金額巨大的交易等較高風(fēng)險業(yè)務(wù)的回溯性調(diào)查應(yīng)當(dāng)在知道或者應(yīng)當(dāng)知道恐怖活動組織及恐怖活動人員名單之日起5個工作日內(nèi)完成。[判斷題]*對錯(正確答案)327.義務(wù)機(jī)構(gòu)總部應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對分支機(jī)構(gòu)、附屬機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理，不定期開展內(nèi)部檢查或稽核審計。[判斷題]*對錯(正確答案)328.義務(wù)機(jī)構(gòu)總部或可疑交易集中處理中心應(yīng)當(dāng)配備兼職的反洗錢崗位人員。[判斷題]*對錯(正確答案)329.專職反洗錢崗位人員應(yīng)至少具有五年以上金融從業(yè)經(jīng)歷。[判斷題]*對錯(正確答案)330.義務(wù)機(jī)構(gòu)總部證明能夠通過人工等主要手段開展大額交易和可疑交易監(jiān)測分析工作的，可自行決定是否建立大額交易和可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)。[判斷題]*對錯(正確答案)331.金融控股集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)在集團(tuán)層面建立統(tǒng)一的大額交易和可疑交易報告管理制度。[判斷題]*對(正確答案)錯332.金融控股集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)結(jié)合各專業(yè)公司的業(yè)務(wù)特點、產(chǎn)品特點，探索以客戶為單位，建立適用于各專業(yè)公司的可疑交易監(jiān)測體系。[判斷題]*對錯(正確答案)333.金融控股集團(tuán)公司在集團(tuán)層面建立統(tǒng)一的大額交易和可疑交易報告管理制度的目的是有效識別和應(yīng)對跨市場、跨行業(yè)和跨機(jī)構(gòu)的洗錢和恐怖融資風(fēng)險，防范洗錢和恐怖融資風(fēng)險在不同專業(yè)公司間的傳遞。[判斷題]*對(正確答案)錯334.金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)在報送可疑交易報告后，對報告涉及的客戶、賬戶及資金不能提供無差別的金融服務(wù)。[判斷題]*對(正確答案)錯335.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)開戶管理，有效防范非法開立、買賣銀行賬戶及支付賬戶的行為。[判斷題]*對(正確答案)錯336.各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)區(qū)別客戶風(fēng)險程度，有選擇地采取多種等查驗方式，識別、核對客戶及其代理人真實身份，杜絕不法分子使用假名或冒用他人身份開立賬戶。[判斷題]*對(正確答案)錯337.對于不配合客戶身份識別、有組織同時或分批開戶、開戶理由不合理、開立業(yè)務(wù)與客戶身份不相符、有明顯理由懷疑客戶開立賬戶存在開卡倒賣或從事違法犯罪活動等情形，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)在開戶后應(yīng)立即報告當(dāng)?shù)厝嗣胥y行或其分支機(jī)構(gòu)。[判斷題]*對錯(正確答案)338.對于通過可疑監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)篩選出的異常交易，各金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)注重挖掘客戶身份資料和交易記錄價值，發(fā)揮客戶盡職調(diào)查的重要作用，采取有效措施進(jìn)行人工分析、識別。[判斷題]*對(正確答案)錯339.各金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循“規(guī)則為本”和“審慎均衡”原則，合理評估可疑交易的可疑程度和風(fēng)險狀況，審慎處理賬戶（或資金）管控與金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)之間的關(guān)系。[判斷題]*對錯(正確答案)340.各金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)在報送可疑交易報告后，對可疑交易報告所涉客戶、賬戶（或資金）和金融業(yè)務(wù)應(yīng)及時采取適當(dāng)?shù)暮罄m(xù)控制措施，充分減輕本機(jī)構(gòu)被洗錢、恐怖融資及其他違法犯罪活動利用的風(fēng)險。[判斷題]*對(正確答案)錯341.各金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)在經(jīng)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行審批后可采取措施限制客戶或賬戶的交易方式、規(guī)模、頻率等，特別是客戶通過非柜面方式辦理業(yè)務(wù)的金額、次數(shù)和業(yè)務(wù)類型。[判斷題]*對錯(正確答案)342.各金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)的后續(xù)管控措施包括經(jīng)機(jī)構(gòu)高層審批后為客戶提供部分金融服務(wù)乃至中止業(yè)務(wù)關(guān)系。[判斷題]*對錯(正確答案)343.各金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全可疑