DB3305-T 190-2021綠色建筑項目貸款管理規(guī)范

ICS03.060

CCSA11

DB3305

浙江省湖州市地方標(biāo)準(zhǔn)

DB3305/T190—2021

綠色建筑項目貸款實施規(guī)范

2021-03-23發(fā)布2021-04-01實施

湖州市市場監(jiān)督管理局發(fā)布

DB3305/T190—2021

目次

前言..............................................................................Ⅱ

1范圍...............................................................................1

2規(guī)范性引用文件.....................................................................1

3術(shù)語和定義.........................................................................1

4領(lǐng)域要求...........................................................................2

5準(zhǔn)入要求...........................................................................2

5.1借款人.........................................................................2

5.2綠色建筑項目...................................................................2

6實施程序與要求.....................................................................2

6.1實施程序.......................................................................3

6.2實施要求.......................................................................3

7實施保障...........................................................................4

7.1制度機制.......................................................................4

7.2專業(yè)能力.......................................................................4

7.3監(jiān)督管理.......................................................................4

參考文獻.............................................................................5

I

DB3305/T190—2021

前言

本文件按照GB/T1.1-2020《標(biāo)準(zhǔn)化工作導(dǎo)則第1部分：標(biāo)準(zhǔn)化文件的結(jié)構(gòu)和起草規(guī)則》的規(guī)定起

草。

本文件由湖州市人民政府金融工作辦公室提出并歸口。

本文件起草單位：中國建設(shè)銀行股份有限公司湖州分行、湖州市人民政府金融工作辦公室、中國人

民銀行湖州市中心支行、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會湖州監(jiān)管分局、湖州市住房和城鄉(xiāng)建設(shè)局、湖州

南太湖綠色金融與發(fā)展研究院、湖州深藍(lán)企業(yè)管理咨詢公司。

本文件主要起草人:劉志偉、壽健、冉隆前、施美方、黃丁偉、楊冰、郭正江、何九仲、王雪峰、

吳狄、繆得志、龔辛陶、劉登高、許震深、宋超穎、葉紹聰、臧培峰、李樂。

II

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綠色建筑項目貸款實施規(guī)范

1范圍

本文件規(guī)定了綠色建筑項目貸款的領(lǐng)域要求、準(zhǔn)入要求、實施程序與要求、實施保障等內(nèi)容。

本文件適用于綠色建筑項目貸款的實施。

2規(guī)范性引用文件

下列文件中的內(nèi)容通過文中的規(guī)范性引用而構(gòu)成本文件必不可少的條款。其中，注日期的引用文件，

僅該日期對應(yīng)的版本適用于本文件；不注日期的引用文件，其最新版本（包括所有的修改單）適用于本

文件。

GB/T50378綠色建筑評價標(biāo)準(zhǔn)

DB3305/T63綠色融資項目評價規(guī)范

DB3305/T89美麗鄉(xiāng)村建設(shè)綠色貸款實施規(guī)范

3術(shù)語和定義

GB/T50378、DB3305/T89界定的以及下列術(shù)語和定義適用于本文件。

3.1

綠色貸款

金融機構(gòu)發(fā)放給企（事）業(yè)法人或國家規(guī)定可以作為借款人的其他組織（或個人）用于支持環(huán)境改

善、應(yīng)對氣候變化和資源節(jié)約高效利用，投向環(huán)保、節(jié)能、清潔能源、綠色交通、綠色建筑等領(lǐng)域項目

的貸款。

3.2

綠色建筑

在全壽命期內(nèi)，節(jié)約資源、保護環(huán)境、減少污染，為人們提供健康、適用、高效的使用空間，最大

限度地實現(xiàn)人與自然和諧共生的高質(zhì)量建筑。

3.3

綠色建筑項目貸款

1

DB3305/T190—2021

金融機構(gòu)發(fā)放給企（事）業(yè)法人或國家規(guī)定可以作為借款人的其他組織，用于支持綠色建筑領(lǐng)域的

項目貸款。

4領(lǐng)域要求

4.1綠色建筑項目貸款應(yīng)體現(xiàn)綠色低碳發(fā)展理念，符合相關(guān)法律法規(guī)、政策要求，有助于降低碳排放、

實現(xiàn)碳中和。

4.2金融機構(gòu)應(yīng)根據(jù)地方經(jīng)濟和社會發(fā)展特點，確定綠色建筑項目貸款支持方向。綠色建筑項目貸款

分類可參照國家和地方有關(guān)綠色產(chǎn)業(yè)、綠色信貸、綠色債券等要求。

4.3金融機構(gòu)應(yīng)根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、政策、標(biāo)準(zhǔn)的變化及時對重點支持方向和貸款分類進行增刪。

5準(zhǔn)入要求

5.1借款人

5.1.1應(yīng)依法登記，并有固定場所，從事符合法律、法規(guī)的生產(chǎn)、經(jīng)營活動的單位，具備相應(yīng)行業(yè)領(lǐng)

域的資質(zhì)要求。

5.1.2征信記錄良好，無違法違規(guī)行為，不涉及影響正常經(jīng)營的重大債務(wù)糾紛、訴訟、負(fù)面報道等，

未列入政府黑名單等負(fù)面清單。

5.1.3財務(wù)狀況良好，具有按期還本付息能力，近2年無拖欠或延期支付利息的情況，或拖欠情況已

處理完畢的。

5.1.4行業(yè)和社會環(huán)境風(fēng)險分類達到金融服務(wù)機構(gòu)的相關(guān)要求。

5.1.5未列入反洗錢風(fēng)險管理中“禁止客戶準(zhǔn)入情形”或“中止或終止客戶業(yè)務(wù)關(guān)系”情形的客戶。

5.2綠色建筑項目

5.2.1綠色建筑項目應(yīng)滿足所有基本條件，其中，公共建筑應(yīng)同時滿足可選條件：

5.2.1.1基本條件

a)獲得有資質(zhì)的第三方出具的星級綠色建筑預(yù)認(rèn)證或當(dāng)?shù)刈》亢统青l(xiāng)建設(shè)局發(fā)放的“綠色建筑”

預(yù)評價標(biāo)識。有資質(zhì)的第三方由湖州市政府或指定的部門公布；

b)土地出讓合同明確為星級綠色建筑，或者浙江省企業(yè)投資項目備案（賦碼）信息表顯示為星級

綠色建筑；

c)項目開發(fā)、建設(shè)以及監(jiān)理等主體有較好的信用記錄；

d)項目開發(fā)、監(jiān)理等單位簽署并承諾執(zhí)行湖州市綠色建筑項目融資信息披露自律要求。

5.2.1.2可選條件

合格保險機構(gòu)出具的星級綠色建筑保單。

6實施程序與要求

2

DB3305/T190—2021

6.1實施程序

綠色建筑項目貸款的實施程序包括受理申請、前期篩選、盡職調(diào)查、項目評估、貸款審查、貸款審

批、貸款發(fā)放和貸后管理等。

6.2實施要求

6.2.1受理申請

對借款人提交的書面申請及相關(guān)材料進行審核，材料不符合有關(guān)規(guī)定的應(yīng)及時向借款人詳細(xì)說明。

6.2.2前期篩選

應(yīng)根據(jù)綠色建筑項目貸款分類，結(jié)合內(nèi)部管理規(guī)范，對貸款申請進行前期判斷，重點關(guān)注以下：

a)是否能納入綠色建筑項目貸款范疇；

b)借款人及項目發(fā)起人信用狀況是否良好，有無不良信用記錄、惡意逃債、欺詐等重大不良記錄；

c)國家對擬投資項目有投資主體資格和經(jīng)營資質(zhì)有要求的，是否符合相應(yīng)規(guī)定。

6.2.3盡職調(diào)查

應(yīng)根據(jù)內(nèi)部管理規(guī)范和程序，對綠色建筑項目貸款借款人和項目開展盡職調(diào)查，實行“實地調(diào)查、

雙人調(diào)查”，重點調(diào)查以下：

a)是否符合國家的產(chǎn)業(yè)、土地、環(huán)保、綠色等相關(guān)政策，并按規(guī)定取得相應(yīng)的準(zhǔn)入要求；

b)是否按規(guī)定履行投資項目的合法管理程序，并取得有效期內(nèi)的核準(zhǔn)文件或備案文件等；

c)是否符合國家有關(guān)項目資本金制度的規(guī)定；

d)是否符合銀行業(yè)關(guān)于信貸政策、環(huán)境和社會風(fēng)險管理等項目準(zhǔn)入的相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)。

6.2.4項目評估

盡職調(diào)查通過后，進入綠色建筑項目評估快速通道，及時完成項目評估。

6.2.5貸款審查

應(yīng)對綠色建筑項目貸款的項目評估內(nèi)容及其他貸款要素進行合法、合規(guī)性等審查。

6.2.6貸款審批

應(yīng)納入綠色貸款快速審批通道，做出綠色建筑項目貸款審批決定。

6.2.7貸款發(fā)放

應(yīng)密切關(guān)注綠色建筑項目貸款的實際用途，確保與申請用途一致。

6.2.8貸后管理

3

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應(yīng)在貸款發(fā)放后，持續(xù)開展評估、監(jiān)測和統(tǒng)計分析，除符合一般貸款的管理要求外，還應(yīng)重點關(guān)注：

a)資金用途與借款申請的一致性，是否持續(xù)符合綠色建筑項目貸款要求；

b)出具符合綠色建筑項目星級要求材料。

6.2.9數(shù)字化管理

利用數(shù)字化管理推進綠色建筑項目貸款的項目管理，相關(guān)數(shù)據(jù)與行業(yè)主管部門的信息管理系統(tǒng)實現(xiàn)

數(shù)據(jù)共享。

7實施保障

7.1制度機制

金融機構(gòu)應(yīng)完善內(nèi)部管理制度和考核評價機制，建立綠色建筑項目貸款年度工作目標(biāo)和中長期發(fā)展

目標(biāo)。

7.2專業(yè)能力

金融機構(gòu)應(yīng)通過培訓(xùn)、引入外部技術(shù)資源等方式，加強綠色金融、綠色建筑等相關(guān)政策、法規(guī)、標(biāo)

準(zhǔn)的學(xué)習(xí)，不斷提高員工提供綠色建筑項目貸款服務(wù)的專業(yè)能力。

7.3監(jiān)督管理

7.3.1內(nèi)部監(jiān)督

金融機構(gòu)應(yīng)定期對綠色建筑項目貸款工作進行監(jiān)督，應(yīng)對監(jiān)督過程中發(fā)現(xiàn)的問題采取措施，持續(xù)改

進。

7.3.2外部監(jiān)督

金融機構(gòu)應(yīng)接受行業(yè)主管部門的監(jiān)督，積極采納相關(guān)建議，做好有關(guān)溝通，持續(xù)提升工作質(zhì)量。

4

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參考文獻

[1]《關(guān)于構(gòu)建綠色金融體系的指導(dǎo)意見》（銀發(fā)〔2016〕228號）

[2]《綠色產(chǎn)業(yè)指導(dǎo)目錄（2019年版）》（發(fā)改環(huán)資〔2019〕293號）

[3]《綠色貸款專項統(tǒng)計制度》（銀發(fā)〔2018〕10號）

[4]《綠色信貸指引》（銀監(jiān)發(fā)〔2012〕4號）

[5]《能效信貸指引》（銀監(jiān)發(fā)〔2015〕2號）

[6]《綠色債券發(fā)行指引》（發(fā)改辦財金〔2015〕3504號）

_________________________________

5

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目次

前言..............................................................................Ⅱ

1范圍...............................................................................1

2規(guī)范性引用文件.....................................................................1

3術(shù)語和定義.........................................................................1

4領(lǐng)域要求...........................................................................2

5準(zhǔn)入要求...........................................................................2

5.1借款人.........................................................................2

5.2綠色建筑項目...................................................................2

6實施程序與要求.....................................................................2

6.1實施程序.......................................................................3

6.2實施要求.......................................................................3

7實施保障...........................................................................4

7.1制度機制.......................................................................4

7.2專業(yè)能力.......................................................................4

7.3監(jiān)督管理.......................................................................4

參考文獻.............................................................................5

I

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前言

本文件按照GB/T1.1-2020《標(biāo)準(zhǔn)化工作導(dǎo)則第1部分：標(biāo)準(zhǔn)化文件的結(jié)構(gòu)和起草規(guī)則》的規(guī)定起

草。

本文件由湖州市人民政府金融工作辦公室提出并歸口。

本文件起草單位：中國建設(shè)銀行股份有限公司湖州分行、湖州市人民政府金融工作辦公室、中國人

民銀行湖州市中心支行、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會湖州監(jiān)管分局、湖州市住房和城鄉(xiāng)建設(shè)局、