2021銀行行長考試練習(xí)試題附答案

2021銀行行長考試練習(xí)試題附答案

一、單選題

1.當(dāng)授權(quán)柜員在授權(quán)過程中發(fā)現(xiàn)缺少影像時(shí),授權(quán)柜員可通過()的方式要

求網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦柜員追加影像。

A、傳真

B、電話告之

C、退回并注明原因

D、文字交流

【正確答案】：D

2.每年()前,法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將單位負(fù)責(zé)人或主管反洗錢工作高級(jí)管理

人員簽字確認(rèn)的自評(píng)表及相關(guān)證明材料報(bào)送中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)。

A、12月31日

B、1月31日

C、1月20日

D、3月末

【正確答案】：C

3.金信商E貸貸款逾期或欠息()天以內(nèi)未還款,授信中止,借款人還清逾

期本金及欠息后,系統(tǒng)恢復(fù)授信；

A、30.0

B、60.0

C、90.0

D、120.0

【正確答案】：C

4.對(duì)同時(shí)符合兩項(xiàng)以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的交易,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)()提交大額交

易報(bào)告。

A、分別

B、合并

C、打包

D、匯總

【正確答案】：A

5.法人機(jī)構(gòu)應(yīng)建立有效的個(gè)人貸款全流程管理機(jī)制,制訂貸款管理制度及

每一貸款品種的()。

A、產(chǎn)品說明

B、推廣方案

C、操作規(guī)程

D、營銷方案

【正確答案】：C

6.各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)成立制度后評(píng)估工作領(lǐng)導(dǎo)小組，小組辦公室為本機(jī)構(gòu)()，負(fù)

責(zé)部署和組織制度后評(píng)估工作，審議評(píng)估報(bào)告,提出評(píng)價(jià)建議,督促相關(guān)部

門補(bǔ)充完善。

A、內(nèi)控合規(guī)委員會(huì)

B、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)

C、審計(jì)委員會(huì)

D、制度后評(píng)估委員會(huì)

【正確答案】：A

7.下列監(jiān)管制度已失效或被廢止的是()。

A、中國銀保監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)涉刑案件信息報(bào)送管理有關(guān)事

項(xiàng)的通知

B、中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于集中開展銀行業(yè)市場亂象整治工作的通知

C、商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法

D、中國銀保監(jiān)會(huì)關(guān)于開展“鞏固治亂象成果促進(jìn)合規(guī)建設(shè)”工作的通知

【正確答案】：C

8.個(gè)人客戶申請(qǐng)開辦短信銀行有幾種渠道？()

A、可到營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)申請(qǐng)辦理或撥打96888自助申請(qǐng)。

B、僅可撥打96888短信銀行自助申請(qǐng)。

C、僅可到開戶網(wǎng)點(diǎn)申請(qǐng)辦理短信銀行。

D、僅可到營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)申請(qǐng)辦理短信銀行。

【正確答案】：A

9.除評(píng)級(jí)環(huán)節(jié)外，信貸業(yè)務(wù)其他各環(huán)節(jié)的調(diào)查開展均需以受理客戶申請(qǐng)為

前提。調(diào)查工作一般應(yīng)在()個(gè)工作日內(nèi)完成,項(xiàng)目貸款等大額貸款一般不

超過()個(gè)工作日。

A、3、5

B、5、7

C、5、10

D、7、10

【正確答案】：C

10.個(gè)人公積金社保信用貸款通過公積金或社保計(jì)算的月工資額度最低需

達(dá)到（）元（以系統(tǒng)設(shè)定為準(zhǔn)）。

A、1000.0

B、1500.0

C、2500.0

D、5000.0

【正確答案】：C

11.個(gè)人公積金社保信用貸款的貸款用途為（），嚴(yán)禁借款人將貸款資金以

任何形式挪作他用。

A、購買股票

B、個(gè)人經(jīng)營

C、民間借貸

D、個(gè)人消費(fèi)

【正確答案】：D

12.銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通知涉案賬戶開戶人重新核實(shí)身份,如其未在0

日內(nèi)向銀行或者支付機(jī)構(gòu)重新核實(shí)身份的，應(yīng)當(dāng)對(duì)賬戶開戶人名下其他銀

行賬戶暫停非柜面業(yè)務(wù),支付賬戶暫停所有業(yè)務(wù)。

A、1

B、3

C、5

D、7

【正確答案】：B

13.同一人員對(duì)多筆、多戶違規(guī)業(yè)務(wù)負(fù)有責(zé)任的,逐筆認(rèn)定責(zé)任，以()的為

基礎(chǔ)，按累計(jì)責(zé)任予以處罰。

A、單筆責(zé)任最重

B、單筆責(zé)任輕重

C、輿情處理

D、最后違規(guī)行為

【正確答案】：A

14.審計(jì)人員實(shí)行()制度。

A、黨委任命

B、組織決定

C、任職資格

D、選舉

【正確答案】：C

15.金融機(jī)構(gòu)建立的反洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理政策、風(fēng)險(xiǎn)管理程序和工作計(jì)劃應(yīng)與

風(fēng)險(xiǎn)狀況相當(dāng),對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶及業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)采取()的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。

A、適當(dāng)

B、簡化

C、強(qiáng)化

D、一定

【正確答案】：C

16.銀行結(jié)算賬戶按存款人分為：()

A、活期存款賬戶和定期存款賬戶

B、單位存款賬戶和個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶

C、單位結(jié)算賬戶和個(gè)人結(jié)算賬戶

D、人民幣賬戶和外匯賬戶

【正確答案】：C

17.各部門要根據(jù)評(píng)價(jià)結(jié)果在()完成制度補(bǔ)充、修訂和廢止工作，報(bào)本機(jī)構(gòu)

工作領(lǐng)導(dǎo)小組審查、備案，及時(shí)下發(fā)實(shí)施。

A、當(dāng)年年內(nèi)

B、次年年初

C^一個(gè)月后

D、一個(gè)季度后

【正確答案】：A

18.個(gè)人客戶通過營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)注冊電話銀行成為個(gè)人注冊客戶，可以使用哪

些功能？()

A、其他三項(xiàng)全部正確

B、卡內(nèi)定活互轉(zhuǎn)、向其他賬戶轉(zhuǎn)賬

C、(電話銀行)密碼修改、短信開通、短信查詢、掛失

D、余額查詢、明細(xì)查詢、開戶行查詢、卡內(nèi)定期查詢、個(gè)人貸款查詢

【正確答案】：A

19.因侵權(quán)行為提起的訴訟,由()

A、受侵害當(dāng)事人住所地人民法院管轄

B、侵權(quán)行為地或被告住所地人民法院管轄

C、原告住所地人民法院管轄

D、被告暫住地人民法院管轄

【正確答案】：B

20.法律事務(wù)管理部門負(fù)責(zé)人要進(jìn)入縣級(jí)行社()，作為委員就貸款業(yè)務(wù)獨(dú)

立發(fā)表法律意見

A、貸款審查委員會(huì)

B、授信審查管理委員會(huì)

C、合規(guī)審查委員會(huì)

D、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)

【正確答案】：A

21.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易資料保存管理辦法》

由()制定

A、中國人民銀行

B、中國人民銀行、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)共同制定

C、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)

D、國務(wù)院

【正確答案】：B

22.貸款自重組之日起至少()個(gè)月觀察期內(nèi)，分類級(jí)別不得提高

A、3.0

B、6.0

C、9.0

D、12.0

【正確答案】:B

23.“三道防線”的第三道防線是（）。

A、內(nèi)部審計(jì)部門

B、各分支機(jī)構(gòu)

C、合規(guī)管理部門

D、業(yè)務(wù)管理部門

【正確答案】：A

24.金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的應(yīng)當(dāng)（）。

A、及時(shí)以書面形式向上級(jí)主管部門報(bào)告

B、及時(shí)采取措施扣押犯罪嫌疑人

C、及時(shí)以書面形式向中國反洗錢監(jiān)測中心報(bào)告

D、及時(shí)以書面形式向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和公安機(jī)關(guān)報(bào)告

【正確答案】：D

25.農(nóng)戶小額信用貸款期限1-3年（含）的,可采用“到期還款”、按月“等

額本息”、按月“等額本金”的還款方式。采用到期還款方式的應(yīng)按月還

息，分期還本,每半年至少還（）次本金。

A、一

B、二

C、三

D、六

【正確答案】：A

26.客戶經(jīng)理對(duì)重組貸款客戶進(jìn)行經(jīng)常性查訪的基礎(chǔ)上，（）要對(duì)重組貸款

至少進(jìn)行一次貸后檢查

A^每旬

B、每月

C、每季

D、半年

【正確答案】：B

27.抵押房屋房齡在（）以上的或貸款經(jīng)辦社（行）認(rèn)為房屋價(jià)值需評(píng)估的，

由省聯(lián)社認(rèn)可的評(píng)估公司出具評(píng)估報(bào)告確定的評(píng)估價(jià)作為抵押物價(jià)值。

A、4年

B、5年

C、6年

D、7年

【正確答案】：B

28.流程中業(yè)務(wù)移交由（）崗在涉農(nóng)信息系統(tǒng)PC端發(fā)起。

A、最高簽批人崗

B、運(yùn)行管理員崗

C、綜合員崗

D、復(fù)核崗

【正確答案】：B

29.個(gè)人公積金社保信用貸款，貸款逾期或欠息（）天以內(nèi)未還款，授信中止,

借款人還清逾期本金及欠息后,系統(tǒng)恢復(fù)授信。

A、10.0

B、30.0

C、60.0

D、90.0

【正確答案】：D

30.()要監(jiān)督臨時(shí)請(qǐng)假離崗柜員及午休柜員現(xiàn)金尾箱金額，確保賬款相符。

A、業(yè)務(wù)主管

B、財(cái)務(wù)主管

C、授權(quán)主管

D、營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

【正確答案】：A

31.企業(yè)授權(quán)員需要通過0功能中的授權(quán)中心子菜單，對(duì)錄入員錄入的信

息進(jìn)行審核授權(quán)。

A、企業(yè)管理臺(tái)

B、轉(zhuǎn)賬匯款

C、賬戶管理

D、客戶服務(wù)

【正確答案】：A

32,設(shè)立居住權(quán),當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)采用書面形式訂立居住權(quán)合同。居住權(quán)無償設(shè)

立，但是當(dāng)事人另有約定的除外。設(shè)立居住權(quán)的,應(yīng)當(dāng)向登記機(jī)構(gòu)申請(qǐng)居住

權(quán)登記。居住權(quán)自()設(shè)立。

A^合同申請(qǐng)時(shí)

B、合同簽訂時(shí)

C、登記時(shí)

D、合同成立時(shí)

【正確答案】：C

33.企業(yè)客戶批量轉(zhuǎn)賬可以向（）賬戶轉(zhuǎn)賬。

A、行內(nèi)和行外

B、僅企業(yè)

C、行內(nèi)

D、行外

【正確答案】：A

34.發(fā)卡機(jī)構(gòu)對(duì)信用卡持卡人不符合免息還款條件的交易款項(xiàng)按中國人民

銀行規(guī)定從銀行記賬日起計(jì)息，日利率為（），按月計(jì)收復(fù)利,并從持卡人賬

戶中扣收。

A、百分之五

B、千分之五

C、萬分之五

D、免費(fèi)

【正確答案】：C

35.單筆或累計(jì)標(biāo)的額在（）以上清收類主訴案件、（）以上非清收類主訴案

件及其他無爭議金額但可能造成聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)或經(jīng)濟(jì)損失的訴訟案件須按月

上報(bào)省聯(lián)社法律事務(wù)部及所屬市聯(lián)絡(luò)辦

A、500萬元（含）、300萬元（含）

B、400萬元（含）、200萬元（含）

C、300萬元（含）、200萬元（含）

D、300萬元（含）、100萬元（含）

【正確答案】：D

36.我國最先規(guī)定了洗錢罪的是（）

A、修訂后的新《憲法》

B、1997年修訂后的《刑法》

C、修訂后的新《中國人民銀行法》

D、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》

【正確答案】：B

37.對(duì)重大違規(guī)行為可以處以（）元以上20000元（含）以下經(jīng)濟(jì)罰款。

A、2000

B、3000

C、5000

D、10000

【正確答案】：D

38.借款人申請(qǐng)辦理金信稅薪貸最終授信額度為月工資總額度的（）倍。

A、10-15倍

B、10-20倍

C、15-20倍

D、20-25倍

【正確答案】：C

39.營業(yè)機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人（）對(duì)本機(jī)構(gòu)至少要全面現(xiàn)金查庫一次。

A、每周

B、每月

C、每季

D、每年

【正確答案】：B

40.監(jiān)事會(huì)要監(jiān)督董事會(huì)和高級(jí)管理層案件防控工作職責(zé)履行情況,切實(shí)

履行()職能。

A、決策

B、管理

C、監(jiān)督

D、執(zhí)行

【正確答案】：C

41.主辦部門在新制度發(fā)布實(shí)施半年后的()內(nèi)完成后評(píng)估。

A、一個(gè)月

B、二個(gè)月

C、三個(gè)月

D、四個(gè)月

【正確答案】：A

42.內(nèi)控合規(guī)委員會(huì)主任委員由各級(jí)機(jī)構(gòu)()擔(dān)任。

A、董(理)事長

B、主任(行長)

C、分管內(nèi)控合規(guī)的副主任［副行長)

D、合規(guī)部門負(fù)責(zé)人

【正確答案】：B

43.()網(wǎng)上銀行客戶不可以自助進(jìn)行賬戶追加/刪除。

A、企業(yè)

B、個(gè)人

C、個(gè)人和企業(yè)

D、都不可以

【正確答案】：A

44.關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的下列行為，以下做法王確的是()。

A、王某除在銀行上班外,還在外與朋友共同經(jīng)營小額貸款公司。

B、李某以銀行職員身份向其好友發(fā)放高利貸。

C、丁某拒絕其好友提出的借用其名下客戶的賬戶。

D、張某向其客戶承諾高于規(guī)定存款利率的收益。

【正確答案】：C

45.離任經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)必須堅(jiān)持被審計(jì)人()的原則，未經(jīng)離任經(jīng)濟(jì)責(zé)任審

計(jì)不得重新任職。

A、先審計(jì)，后安排

B、先安排，后審計(jì)

C、審計(jì)和安排同步

【正確答案】：A

46.《信貸業(yè)務(wù)審批意見書》的有效期為自印發(fā)之日起()個(gè)月內(nèi)，超期未

向信貸作業(yè)監(jiān)督中心申請(qǐng)放款核準(zhǔn)的，《信貸業(yè)務(wù)審批意見書》自動(dòng)失效。

A、半

B、1.0

C、2.0

D、3.0

【正確答案】：D

47.無獨(dú)立請(qǐng)求權(quán)的第三人對(duì)一審判決不服的，（）

A、一律可以上訴

B、一律不得上訴

C、判決其承擔(dān)民事責(zé)任的可以上訴

D、是否上訴由其決定

【正確答案】：C

48.省聯(lián)社將進(jìn)一步加大對(duì)信貸違規(guī)的懲戒力度,按照不良貸款責(zé)任認(rèn)定

清單制定計(jì)劃,逐筆進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定,對(duì)于問責(zé)管理不到位,責(zé)任認(rèn)定顯著失

準(zhǔn),責(zé)任追究避重就輕的機(jī)構(gòu)，追究（）管理責(zé)任。

A、董（理）事長

B、行長（主任）

C、監(jiān)事長

D、三長

【正確答案】：D

49.行業(yè)審計(jì)部門原則上應(yīng)在接到案件整改跟蹤審計(jì)通知后的（）個(gè)工作日

內(nèi)完成審計(jì)工作,如遇特殊情況,可適當(dāng)延長審計(jì)時(shí)間。

A、10

B、15

C、30

D、60

【正確答案】：C

50.如企業(yè)需要通過網(wǎng)上銀行辦理轉(zhuǎn)賬匯款,且無論金額大小，均須有一人

授權(quán),則須在注冊時(shí)配置()模式。

A、有金額區(qū)間的一級(jí)授權(quán)

B、無金額區(qū)間的無授權(quán)

C、有金額區(qū)間的無授權(quán)

D、無金額區(qū)間的一級(jí)授權(quán)

【正確答案】：A

51.新增信貸業(yè)務(wù)的首次貸后檢查應(yīng)于業(yè)務(wù)辦理后()日內(nèi)進(jìn)行。

A、5.0

B、10.0

C、15.0

D、30.0

【正確答案】：C

52.()還款法,即貸款到期前一次性還款，選擇到期還款法后，可根據(jù)實(shí)際

情況決定結(jié)息方式,即按月結(jié)息、按季結(jié)息、利隨本清結(jié)息方式

A、等額本息

B、等額本金

C、利隨本清

D、到期還款

【正確答案】：D

53.銀企對(duì)賬是指營業(yè)機(jī)構(gòu)與()各類賬戶之間余額的對(duì)賬。

A、省聯(lián)社

B、個(gè)人

C、隸屬關(guān)系下級(jí)

D、開戶單位

【正確答案】：D

54.對(duì)于公安機(jī)關(guān)或司法機(jī)關(guān)正式提供的文件顯示客戶(持卡人、申請(qǐng)人、

代理人等)曾參與出租、出借、出售本人或他人借記卡賬戶以及相關(guān)各類

驗(yàn)證工具的，同一商業(yè)銀行在全國范圍內(nèi)對(duì)該客戶開立的借記卡賬戶數(shù)量

不得超過()個(gè)。

A、2.0

B、3.0

C、4.0

D、6.0

【正確答案】：A

55.調(diào)查崗可通過()功能，查詢客戶詳細(xì)評(píng)級(jí)信息及結(jié)果。

A、評(píng)級(jí)管理

B、授信管理

C、用信管理

D、待處理業(yè)務(wù)

【正確答案】：A

56.（）是指營業(yè)機(jī)構(gòu)與開戶單位各類賬戶之間余額的對(duì)賬。

A、銀企對(duì)賬

B、系統(tǒng)內(nèi)部資金往來對(duì)賬

C、內(nèi)部部門之間對(duì)賬

D、銀銀對(duì)賬

【正確答案】：A

57.自動(dòng)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)是指成員機(jī)構(gòu)清算賬戶日間頭寸不足清算時(shí),通過

自動(dòng)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)系統(tǒng),向人民銀行質(zhì)押（）融入資金,待資金歸還后自動(dòng)

解壓債權(quán)的行為。

A、所有者權(quán)益

B、非中央票據(jù)

C、債券

D、存款準(zhǔn)備金

【正確答案】：C

58.民法典中規(guī)定，耕地的承包期為（）

A、10年

B、20年

C、30年

D、50年

【正確答案】：C

59.辦理二手車貸款,二手車自新車購買之日起算車齡在1）年以內(nèi)。

A、3.0

B、5.0

C、10.0

D、15.0

【正確答案】：B

60.第三人與債務(wù)人約定加入債務(wù)并通知債權(quán)人,或者第三人向債權(quán)人表

示愿意加入債務(wù)，債權(quán)人未在合理期限內(nèi)（）的，債權(quán)人可以請(qǐng)求第三人在

其愿意承擔(dān)的債務(wù)范圍內(nèi)和債務(wù)人承擔(dān)連帶債務(wù)。

A、明確拒絕

B、明確承認(rèn)

C、追認(rèn)

D、承諾

【正確答案】：A

61.業(yè)務(wù)主管要加強(qiáng)現(xiàn)金業(yè)務(wù)的管理，（）對(duì)現(xiàn)金庫存情況進(jìn)行全面檢查。

A、按日

B、按周

C、按旬

D、按月

【正確答案】：B

62.企業(yè)通過網(wǎng)上銀行辦理向個(gè)人賬戶轉(zhuǎn)賬，（）。

A、如需通過網(wǎng)銀辦理超過5萬元的公對(duì)私轉(zhuǎn)賬,須到網(wǎng)點(diǎn)辦理〃公轉(zhuǎn)私服

務(wù)協(xié)議簽約〃,轉(zhuǎn)賬時(shí),需在網(wǎng)銀輸入?yún)f(xié)議編號(hào)

B、必須先到網(wǎng)點(diǎn)辦理〃公轉(zhuǎn)私服務(wù)協(xié)議簽約〃,無論轉(zhuǎn)賬金額多少,均需在

網(wǎng)銀輸入?yún)f(xié)議編號(hào)

C、通過對(duì)外付款提交菜單操作即可,無需特殊處理

D、每次通過網(wǎng)銀辦理超過5萬元的公對(duì)私轉(zhuǎn)賬，均須先到網(wǎng)點(diǎn)辦理〃公轉(zhuǎn)

私服務(wù)協(xié)議簽約〃,轉(zhuǎn)賬時(shí);需在網(wǎng)銀輸入當(dāng)次簽約的協(xié)議編號(hào)

【正確答案】：A

63.個(gè)人經(jīng)營貸款的用途為借款人或其經(jīng)營實(shí)體合法經(jīng)營的流動(dòng)資金,貸

款不得用于（）。

A、進(jìn)貨

B、購原材料

C、固定資產(chǎn)投資

D、購飼料

【正確答案】：C

64.II類戶與綁定賬戶的資金劃轉(zhuǎn)限額由（）確定

A、銀行

B、銀行與存款人協(xié)商

C、存款人

D、人民銀行

【正確答案】：B

65.下列說法正確的是：（）

A、客戶身份識(shí)別主要在金融機(jī)構(gòu)與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)有效完成

B、客戶身份識(shí)別在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系后才開始

C、客戶身份識(shí)別規(guī)定只存在于反洗錢法律規(guī)定

D、客戶身份識(shí)別是一個(gè)持續(xù)的過程

【正確答案】：D

66.作業(yè)監(jiān)督崗位人員應(yīng)在信用等級(jí)評(píng)定結(jié)果確定后對(duì)評(píng)級(jí)檔案資料的完

整性、合規(guī)性、（）進(jìn)行審核。

A、時(shí)效性

B、有效性

C、原則性

D、安全性

【正確答案】：B

67.個(gè)人購房貸款，借款人同意如在借款發(fā)放后的12月內(nèi)申請(qǐng)?zhí)崆斑€款的,

則按如下標(biāo)準(zhǔn)向貸款人一次性支付提前還款補(bǔ)償金:提前還款補(bǔ)償金二提

前還款金額X借款執(zhí)行月利率X—o

A、1個(gè)月

B、3個(gè)月

C、6個(gè)月

D、12個(gè)月

【正確答案】：C

68.內(nèi)控合規(guī)體系建設(shè)共為。體系建設(shè)。

A、6.0

B、7.0

C、8.0

D、9.0

【正確答案】：B

69.遼寧省農(nóng)村信用社各級(jí)機(jī)構(gòu)經(jīng)營層下設(shè)的（）履行違規(guī)問責(zé)的職能，依

法合規(guī)開展違規(guī)問責(zé)工作。

A、內(nèi)控合規(guī)委員會(huì)

B、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)

C、審計(jì)委員會(huì)

D、主任（行長）辦公會(huì)

【正確答案】：A

70.在非面對(duì)面業(yè)務(wù)中，發(fā)現(xiàn)某賬戶資金往來存在可疑,銀行應(yīng)及時(shí)調(diào)整其

客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類并0。

A、加強(qiáng)身份識(shí)別措施強(qiáng)度

B、終止交易

C、報(bào)告客戶可疑交易行為

D、拒絕交易

【正確答案】：C

71.管理流程是合規(guī)管理部門制定、（）和合規(guī)管理部門提供共同遵循并持

續(xù)開展各種合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)的程序和方法。

A、合規(guī)管理部門

B、省聯(lián)社

C、各業(yè)務(wù)條線

D、內(nèi)部審計(jì)部門

【正確答案】：C

72.合作社及其成員不良貸款金額超過該合作社及其成員貸款總額的（）要

停止發(fā)放新增貸款。

A、2.0%

B、3.0%

C、4.0%

D、5.0%

【正確答案】：D

73.全國銀行間同業(yè)拆借中心按去掉最高和最低報(bào)價(jià)后算術(shù)平均的方式計(jì)

算得出（）。

A、貸款基準(zhǔn)利率

B、貸款市場報(bào)價(jià)利率

C、貸款浮動(dòng)利率

D、貸款便利利率

【正確答案】：B

74.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（）根據(jù)客戶盡職調(diào)查情況,及時(shí)調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí),確?？?/p>

戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)符合實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)情況。

A、定期

B、不定期

C、長期

D、定期或不定期

【正確答案】：D

75.客戶在首次登錄網(wǎng)銀后,應(yīng)修改登錄密碼,新密碼可支持()。

A、字母和數(shù)字6-18位

B、數(shù)字組合6T2位

C、數(shù)字組合6-18位

D、字母和數(shù)字6-12位

【正確答案】：A

76.《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》中規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)

建立賬戶持有人信息變化監(jiān)控機(jī)制，包括要求賬戶持有人在本辦法規(guī)定的

相關(guān)信息變化之日起()告知金融機(jī)構(gòu)。

A^三十日內(nèi)

B、九十日內(nèi)

C、在本年度12月31日前

D、在次年12月31日前

【正確答案】：A

77.依據(jù)銀監(jiān)會(huì)相關(guān)文件要求“合規(guī)經(jīng)營類指標(biāo)權(quán)重應(yīng)當(dāng)()其他類指標(biāo)”。

A^明顯低于

B、區(qū)別于

C、明顯高于

D、不低于

【正確答案】：C

78.法人行社應(yīng)于案件確認(rèn)后()個(gè)月內(nèi)向?qū)俚乇O(jiān)管部門、省聯(lián)社、市級(jí)農(nóng)

信(農(nóng)商)黨委報(bào)送《機(jī)構(gòu)調(diào)查報(bào)告》，報(bào)送路徑與《案件確認(rèn)報(bào)告》一致。

A、3.0

B、4.0

C、5.0

D、6.0

【正確答案】：B

79.法人機(jī)構(gòu)發(fā)案后,法人行社應(yīng)立即成立案件調(diào)查組,調(diào)查組組長由法人

行社（）擔(dān)任。

A、董（理）事長

B、行長（主任）

C、監(jiān)事長

D、合規(guī)總監(jiān)

【正確答案】：A

80.合規(guī)部門要全面跟蹤落實(shí)監(jiān)管要求,擬定案防管理政策、（）、操作規(guī)程。

A、計(jì)劃

B、流程

C、制度

D、培訓(xùn)

【正確答案】：C

81.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度,遵循“T

解你的客戶”的原則,針對(duì)具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶、

業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，

了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的（）

A、控制人

B、法人

C、受益人

D、實(shí)際受益人

【正確答案】：D

82.被宣告死亡的人,人民法院宣告死亡的判決()視為其死亡的口期

A、送達(dá)之日

B、宣告之日

C、歸檔之日

D、作出之日

【正確答案】：D

83.金融機(jī)構(gòu)在報(bào)送可疑交易報(bào)告后，對(duì)報(bào)告涉及的客戶、賬戶和資金應(yīng)()

A、采取必要控制措施

B、提供無差別的金融服務(wù)

C、報(bào)告公安機(jī)關(guān)

D、控制客戶人身自由

【正確答案】：A

84.以下哪項(xiàng)。不是《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)開戶管理及可疑交易報(bào)告后

續(xù)控制措施的通知》(銀發(fā)(2017)117號(hào))規(guī)定的后續(xù)控制措施。

A、接續(xù)報(bào)告可疑交易

B、提升客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

C、經(jīng)機(jī)構(gòu)高層審批后拒絕提供金融服務(wù)乃至終止業(yè)務(wù)

D、重新識(shí)別客戶身份

【正確答案】：D

85.下列說法不正確的是0

A、法人單位轄內(nèi)不同機(jī)構(gòu)之間的重要空白憑證不允許相互調(diào)劑使用。

B、領(lǐng)用不同普通賬簿的柜員之間重要空白憑證不允許調(diào)劑使用

C、柜員領(lǐng)取重要空白憑證的數(shù)量需業(yè)務(wù)主管審批

D、每名柜員每種重要空白憑證的最多存量不能超過一月的使用量

【正確答案】：D

86.金信稅薪貸貸款逾期或欠息（）天以內(nèi)未還款，授信中止,借款人還清逾

期本金及欠息后,系統(tǒng)恢復(fù)授信

A、30.0

B、60.0

C、90.0

D、120.0

【正確答案】：C

87.新增個(gè)人經(jīng)營性貸款最高限額（）萬元（系統(tǒng)內(nèi)存單質(zhì)押等低風(fēng)險(xiǎn)貸款、

購買個(gè)人商業(yè)用房貸款除外，依據(jù)監(jiān)管政策調(diào)整以系統(tǒng)設(shè)定為準(zhǔn)）。

A、1000.0

B、500.0

C、300.0

D、100.0

【正確答案】：B

88.申請(qǐng)準(zhǔn)入的融資性擔(dān)保公司流動(dòng)資金占比原則上不低于()。

A、40.0%

B、50.0%

C、60.0%

D、70.0%

【正確答案】：D

89.業(yè)務(wù)公章的使用人應(yīng)對(duì)需加蓋印章的憑證的()負(fù)責(zé),杜絕只蓋不審現(xiàn)

象的發(fā)生。

A、要素是否齊全

B、合規(guī)性

C、真實(shí)性

D、合理性

【正確答案】：B

90.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)非自然人客戶的法律形態(tài)和實(shí)際情況,逐層深入并

判定受益所有人按照規(guī)定開展受益所有人身份識(shí)別工作的,每個(gè)非自然人

客戶至少有()名受益所有人。

A、一

B、二

C、三

D、五

【正確答案】：A

91.抵質(zhì)押擔(dān)保合同履行完畢，押品所擔(dān)保的債務(wù)已經(jīng)全部清償，()應(yīng)辦理

抵質(zhì)押注銷登記手續(xù),返還押品或權(quán)屬證書

A、商業(yè)銀行

B、擔(dān)保人

C、權(quán)屬登記機(jī)構(gòu)

D、借款人

【正確答案】：A

92.國家助學(xué)貸款政策的內(nèi)容中，借款學(xué)生畢業(yè)當(dāng)年不再繼續(xù)攻讀學(xué)位的,

與經(jīng)辦機(jī)構(gòu)和經(jīng)辦銀行確認(rèn)還款計(jì)劃時(shí),可選擇使用還本寬限期。還本寬

限期內(nèi)借款學(xué)生只需償還利息,無需償還貸款本金。還本寬限期從（）。

A、1年延長至2年整

B、1年延長至3年整

C、2年延長至3年整

D、2年延長至5年整

【正確答案】：C

93.對(duì)廢卡處理須沿卡片背面左上角磁條下沿且與水平不大于（）度角方向

進(jìn)行對(duì)角剪切處理（卡磁條必須損壞,號(hào)碼必須保留）。

A、30

B、45

C、60

D、90

【正確答案】：B

94.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告非自然人客戶銀行賬戶與其他銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單

筆或者累計(jì)交易人民幣0萬元以上（含）、外幣等值20萬美元以上（含）的

款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

A、10萬

B、50萬

C、100萬

D、200萬

【正確答案】：D

95.短期貸款重組期限最長不超過（）

A、一年（含）

B、半年（含）

C、三個(gè)月（含）

D、六個(gè)月（含）

【正確答案】：A

96.發(fā)現(xiàn)本院所作的裁判確有錯(cuò)誤,通過審判監(jiān)督程序提出再審的正當(dāng)途

徑是

0

A、由審理本案的合議庭提出

B、由民庭的庭長提此交審判委員會(huì)討論決定

C、由院長提出，交審判委員會(huì)討論決定

D、由審判委員會(huì)自己討論決定

【正確答案】：C

97.（）是銀行類發(fā)卡機(jī)構(gòu)提供的主要服務(wù)項(xiàng)目，是發(fā)卡機(jī)構(gòu)基于客戶賬戶

為持卡人提供的現(xiàn)金服務(wù)功能,屬銀行卡基本功能之一。

A、現(xiàn)金存取功能

B、轉(zhuǎn)賬結(jié)算功能

C、消費(fèi)信貸功能

D、身份識(shí)別功能

【正確答案】：A

98.針對(duì)各法人行社發(fā)布的制度與省聯(lián)社及監(jiān)管政策不一致的情況及時(shí)修

訂，確保制度的()

A、一致性

B、有效性

C、健全性

D、完整性

【正確答案】：B

99.調(diào)查崗在辦理客戶授信申請(qǐng),進(jìn)行授信提交時(shí),系統(tǒng)提示“借款人調(diào)查

影像資料必錄項(xiàng)未采集，請(qǐng)確認(rèn)”，調(diào)查崗應(yīng)在()影像資料目錄中確認(rèn)必

錄項(xiàng)是否采集完整。

A、授信申請(qǐng)

B、擔(dān)保調(diào)查

C、授信提交

D、以上說法均正確

【正確答案】：A

100.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé),建立健全和執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度,遵循“了

解你的客戶”的原則,針對(duì)具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶、

業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易采取相應(yīng)的措施，了解客戶及()，了解實(shí)際控制客戶的

自然人和交易的實(shí)際受益人。

A、交易對(duì)手

B、交易的真實(shí)性

C、資金來源及去向

D、其交易目的和交易性質(zhì)

【正確答案】：D

多選題

1.客戶身份識(shí)別，也稱()

A、客戶審查

B、了解你的客戶

C、客戶風(fēng)險(xiǎn)管理

D、客戶合規(guī)檢查

E、客戶盡職調(diào)查

【正確答案】：BE

2.各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)網(wǎng)銀盾的()等工作，保證及時(shí)為客戶辦理業(yè)務(wù)。

A、保管

B、售出

C、發(fā)放

D、登記

【正確答案】：ABCD

3.金融機(jī)構(gòu)配合反洗錢調(diào)查的義務(wù)包括（）。

A、配合調(diào)查義務(wù)

B、如何提供信息義務(wù)

C、保密義務(wù)

D、拒絕調(diào)查義務(wù)

【正確答案】：ABC

4.各行社申請(qǐng)聯(lián)名（認(rèn)同）卡、主題卡項(xiàng)目應(yīng)遵循以下原則：（）

A、需求優(yōu)先原則

B、資源整合原則

C、權(quán)益突出原則

D、互惠共贏原則

【正確答案】：ABCD

5.對(duì)于涉及恐怖活動(dòng)的客戶，各級(jí)行社應(yīng)調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類為高風(fēng)險(xiǎn),

并發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示至轄內(nèi)分支機(jī)構(gòu)和相關(guān)部門,對(duì)客戶和業(yè)務(wù)采取以下控制

措施,包括但不限于：（）

A、停止金融賬戶的開立、變更、撤銷和使用

B、終止金融交易

C、拒絕金融資產(chǎn)的提取、轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換

D、停止提供出口信貸、擔(dān)保、保險(xiǎn)等金融服務(wù)

E、依法凍結(jié)金融資產(chǎn)

【正確答案】：ABCDE

6.各部門要根據(jù)評(píng)價(jià)結(jié)果在當(dāng)年年內(nèi)完成制度（）工作，報(bào)本機(jī)構(gòu)工作領(lǐng)導(dǎo)

小組審查、備案，及時(shí)下發(fā)實(shí)施。

A、新增

B、補(bǔ)充

C、修訂

D、廢止

【正確答案】：BCD

7.下列選項(xiàng)哪些屬于內(nèi)控合規(guī)委員會(huì)委員主要職責(zé)？（）

A、根據(jù)本議事規(guī)則規(guī)定按時(shí)出席內(nèi)控合規(guī)委員會(huì)會(huì)議,就會(huì)議討論事項(xiàng)發(fā)

表意見,并行使投票權(quán)

B、提出內(nèi)控合規(guī)委員會(huì)會(huì)議討論的議題

C、為履行職責(zé)可列席或旁聽有關(guān)會(huì)議,進(jìn)行調(diào)查研究,獲得所需的報(bào)告、

文件、資料等相關(guān)信息等；

D、充分了解內(nèi)控合規(guī)委員會(huì)的職責(zé)以及其本人作為委員會(huì)委員的職責(zé),熟

悉與其職責(zé)相關(guān)的省聯(lián)社及下轄行社經(jīng)營管理狀況、業(yè)務(wù)活動(dòng)及發(fā)展情況,

確保其履行職責(zé)的能力；

E、充分保證其履行職責(zé)的工作時(shí)間和精力

【正確答案】：ABCDE

8.貸款通則中貸款人的義務(wù)有:應(yīng)當(dāng)公布所經(jīng)營的貸款的種類、（）和利率，

并向借款人提供咨詢;應(yīng)當(dāng)公開貸款審查的資信內(nèi)容和發(fā)放貸款的條件；

貸款人應(yīng)當(dāng)審議借款人的借款申請(qǐng),并及時(shí)答復(fù)貸與不貸。短期貸款答復(fù)

時(shí)間不得超過（）個(gè)月，中期、（）貸款答復(fù)時(shí)間不得超過六個(gè)月；國家另有

規(guī)定者除外;應(yīng)當(dāng)對(duì)借款人的債務(wù)、財(cái)務(wù)、生產(chǎn)、經(jīng)營情況（），但對(duì)依法

查詢者除外。

A、年限

B、期限

C、1.0

D、長期

E、保密

【正確答案】：BCDE

9.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》中規(guī)定，發(fā)生下列情況

的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定及時(shí)向中國人民銀行或者所在地中國人民銀行

分支機(jī)構(gòu)報(bào)告

A、制定或者修訂主要反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度的；

B、牽頭負(fù)責(zé)反洗錢和反恐怖融資工作的高級(jí)管理人員、牽頭管理部門或

者部門主要負(fù)責(zé)人調(diào)整的；

C、發(fā)生涉及反洗錢和反恐怖融資工作的重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)的；

D、境外分支機(jī)構(gòu)和控股附屬機(jī)構(gòu)受到當(dāng)?shù)乇O(jiān)管當(dāng)局或者司法部門開展的

與反洗錢和反恐怖融資相關(guān)的執(zhí)法檢查、行政處罰、刑事調(diào)查或者發(fā)生其

他重大風(fēng)險(xiǎn)事件的；

【正確答案】：ABCD

10.個(gè)人汽車貸款所購車輛必須在保險(xiǎn)公司辦理（）和盜搶險(xiǎn)等保險(xiǎn)

A、機(jī)動(dòng)車損失險(xiǎn)

B、第三者責(zé)任險(xiǎn)

C、涉水險(xiǎn)

D、自燃險(xiǎn)

【正確答案】：ABCD

11.金融IC卡如果在帶有0情況下需要象磁條卡一樣在背面簽名欄簽名。

A、常規(guī)借記功能

B、常規(guī)貸記功能

C、理財(cái)功能

D、電子現(xiàn)金功能

【正確答案】：AB

12.農(nóng)戶貸款管理辦法中的農(nóng)戶貸款,是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向符合條件的

農(nóng)戶發(fā)放的用于()用途的本外幣貸款。

A、生產(chǎn)經(jīng)營

B、生活消費(fèi)

C、貧困學(xué)生助學(xué)

D、繳納養(yǎng)老

【正確答案】：AB

13.建立健全洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估制度，對(duì)()產(chǎn)生的洗錢和恐怖融

資風(fēng)險(xiǎn)自主進(jìn)行持續(xù)識(shí)別和評(píng)估,動(dòng)態(tài)監(jiān)測市場風(fēng)險(xiǎn)變化,完善有關(guān)反洗

錢監(jiān)管要求。

A、新產(chǎn)品

B、新業(yè)務(wù)

C、新技術(shù)

D、新渠道

【正確答案】:ABCD

14.根據(jù)法律規(guī)定,定金的種類包括0

A、立約定金

B、解約定金

C、違約定金

D、守約定金

【正確答案】：ABC

15.企業(yè)賬戶信息維護(hù)是指對(duì)企業(yè)網(wǎng)銀系統(tǒng)()的維護(hù)。

A、賬戶名稱

賬戶權(quán)限

C、賬戶單筆限額

D、賬戶日累計(jì)限額

【正確答案】：BCD

16.義務(wù)機(jī)構(gòu)在與客戶建立或者維持業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí),對(duì)外國政要,義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)

當(dāng)按照《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

的規(guī)定,除采取正常的客戶身份識(shí)別措施外,還應(yīng)當(dāng)采取以下強(qiáng)化的身份

識(shí)別措施()

A、建立適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，確定客戶是否為外國政要

B、建立(或者維持現(xiàn)有)業(yè)務(wù)關(guān)系前,獲得高級(jí)管理層的批準(zhǔn)或者授權(quán)

C、進(jìn)一步深入了解客戶財(cái)產(chǎn)和資金來源

D、在業(yè)務(wù)關(guān)系持續(xù)期間提高交易監(jiān)測的頻率和強(qiáng)度

【正確答案】：ABCD

17.建立合規(guī)檢查制度，以（）檢查、（）檢查、（）等檢查形式相結(jié)合。

A、業(yè)務(wù)條線

B、定期合規(guī)

C、飛行檢查

D、審計(jì)檢查

【正確答案】：ABC

18.貸后管理崗發(fā)起貸款要素變更任務(wù)，由客戶簽訂電子版《合同要素變更

協(xié)議書》后，提交審批后，可以對(duì).（）合同要素進(jìn)行變更。

A、利率

B、身份信息

C、結(jié)息方式

D、還款方式

E、還款賬號(hào)

【正確答案】：ACDE

19.冠字號(hào)碼查詢工作應(yīng)記錄的要素包括（）。

A、機(jī)具編號(hào)

B、幣值

C、冠字號(hào)碼文本

D、冠字號(hào)碼圖像

【正確答案】：ABCD

20.辦理個(gè)人自助質(zhì)押貸款額度最低額度為（）元（含），最高為（）元，借款

人可在核定的總額度內(nèi)循環(huán)使用。

A、500.0

B、1000.0

C、500萬

D、1000萬

【正確答案】：AC

21.結(jié)合員工()等專項(xiàng)排查工作,制定年度案防工作要點(diǎn),覆蓋各主要風(fēng)險(xiǎn)

環(huán)節(jié)。

A、異常行為排查

B、四項(xiàng)制度

C、征信排查

D、涉刑涉案

【正確答案】：AB

22.案件處置工作包括0。

A、案件分類

B、信息報(bào)送

C、案件調(diào)查

D、案件問責(zé)

E、案件審結(jié)

【正確答案】：ABCDE

23.對(duì)公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止,銷戶前客戶身份識(shí)別要點(diǎn)有()。

A、開戶銀行須與客戶核對(duì)賬戶余額，收回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證和

開戶登記證

B、若該賬戶為一直關(guān)注的賬戶，銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在完成銷戶的同時(shí)，向反

洗錢合規(guī)部門上報(bào)該客戶的銷戶情況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)

C、一年未發(fā)生收付活動(dòng)且未欠開戶銀行債務(wù)的銀行結(jié)算睡眠賬戶，開戶銀

行應(yīng)通知單位自發(fā)出通知之日起30日內(nèi)辦理銷戶手續(xù),逾期視同自愿銷戶

D、對(duì)先前獲得的客戶身份資料不完整的,要求客戶補(bǔ)充完整;對(duì)先前獲得

的客戶身份證件或者莫他身份證明文件已過有效期的，要求客戶重新提供

有效的身份證件或其他身份證明文件

【正確答案】：ABCD

24.根據(jù)《民法典》規(guī)定，以下哪些屬于自然人。

A、法定代表人

B、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人

C、法人

D、個(gè)體工商戶

【正確答案】：ABD

25.基本存款賬戶是存款人的主辦賬戶。存款人日常經(jīng)營活動(dòng)的0,應(yīng)通過

該賬戶辦理。

A、現(xiàn)金的支取

B、工資

C、獎(jiǎng)金

D、資金收付

【正確答案】：ABCD

26.有價(jià)單證包括:國庫券、金融債券、代理發(fā)行的各類債券、（）及印有固

定面值金額的其他有價(jià)單證等。

A、定額存單

B、定額匯票

C、定額本票

D、旅行支票

【正確答案】：ABCD

27.遼寧省農(nóng)村信用社電子驗(yàn)印系統(tǒng)印鑒卡質(zhì)量要求0。

A、印油適中,顏色基本一致

B、印章與印章之間應(yīng)留有一定空隙，不能連接在一起

C、印章只能蓋在空白處，不能蓋在字體、印刷線上

D、印章清晰，邊框完整（作暗記的除外）

E、字體清晰、無斷線、無缺筆畫（作暗記的除外）

【正確答案】：ABCDE

28.各級(jí)機(jī)構(gòu)工作領(lǐng)導(dǎo)小組可根據(jù)制度后評(píng)估結(jié)果或管理工作實(shí)際,提出（）

有關(guān)制度的建議,相關(guān)部門應(yīng)予以采納。

A、修訂

B、完善

C、廢止

D、更新

【正確答案】：AB

29.客戶要求變更有關(guān)信息的,應(yīng)重新識(shí)別客戶身份,有關(guān)信息包括（）。

A、姓名或者名稱

B、身份證件或者身份證明文件種類及其號(hào)碼

C、注冊資本

D、法定代表人

【正確答案】：ABCD

30.下列關(guān)于客戶身份識(shí)別制度的說法正確的有0

A、客戶身份識(shí)別制度是反洗錢內(nèi)部控制的基本制度之一

B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶身份識(shí)別的要求滲透到各項(xiàng)業(yè)務(wù)和各個(gè)操作環(huán)節(jié)

中去

C、為有效開展客戶身份識(shí)別工作,金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)逐步建立重點(diǎn)關(guān)注的客

戶名單庫和高風(fēng)險(xiǎn)客戶識(shí)別系統(tǒng)

D、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上,盡量保持客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不變

【正確答案】：ABC

31.以()、再排查良性閉環(huán)形式的自查流程，以邊查邊改、邊查邊問責(zé)的自

查模式,建設(shè)合規(guī)防線。

A、排查

B、整改

C、問責(zé)

D、提高

【正確答案】：ABD

32.網(wǎng)點(diǎn)在辦理企業(yè)網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時(shí),業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員審核客戶申請(qǐng)資料的標(biāo)準(zhǔn)

包括()

A、審核客戶提交的申請(qǐng)資料齊全

B、審核申請(qǐng)表上必填要素填寫完整、準(zhǔn)確

C、審核申請(qǐng)資料上填寫的本網(wǎng)點(diǎn)開立的賬戶信息與綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中一致,

賬戶狀態(tài)正常

D、審核預(yù)留銀行印鑒

E、審核申請(qǐng)資料通過后,應(yīng)在申請(qǐng)憑證上簽章,并加蓋業(yè)務(wù)公章

【正確答案】：ABCDE

33.（）為高管人員違規(guī)積分的實(shí)施部門。

A、沈陽農(nóng)商行

B、沈陽市聯(lián)社

C、各區(qū)域?qū)徲?jì)中心

D、各法人行社

【正確答案】：ABC

34.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與融資擔(dān)保公司業(yè)務(wù)合作指引》中規(guī)定，銀行業(yè)金融

機(jī)構(gòu)與融資擔(dān)保公司業(yè)務(wù)合作,擔(dān)保公司變更（）；（）、1）、（）、（）發(fā)

生變更;發(fā)生合作協(xié)議約定的大額代償;涉及合作協(xié)議約定的重大經(jīng)濟(jì)糾

紛或訴訟;涉嫌重大違法違規(guī)行為被行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)調(diào)查或處罰，應(yīng)當(dāng)

在約定的期限內(nèi)書面通知銀行。

A、注冊資本

B、法定代表人

C、主要股東

D、公司名稱

E、公司住所

【正確答案】:ABCDE

35.金信流水貸是指農(nóng)信機(jī)構(gòu)對(duì)使用（）的經(jīng)營者（包括小微企業(yè)業(yè)主、個(gè)

體工商戶等,），基于客戶信用及相關(guān)流水,予以經(jīng)營性貸款支持的人民幣

貸款。

A、遼寧農(nóng)信POS機(jī)

B、一碼付

C、行社內(nèi)交易賬戶

D、行外交易賬戶

【正確答案】：ABC

36.甲某去世時(shí)尚欠銀行信用貸款150萬元，其有3子，分別為乙、丙、丁,

乙明確表示放棄繼承，但愿意替父親償還貸款20萬元,丙從父親處繼承車

輛一臺(tái)價(jià)值5萬元,房產(chǎn)一處價(jià)值20萬元,銀行存款15萬元,丁從父親處

繼承存款25萬元,但愿意在乙、丙償還后替父親償還剩余全部貸款，以下

哪些說法是不正確的？

A、乙沒有繼承任何遺產(chǎn)無需承擔(dān)償還責(zé)任

B、乙需要償還20萬元

C、丙需要償還40萬元本金及利息

D、丙需要償還全部本金及利息

E、丁只需要償還25萬元

F、丁需要在乙、丙償還后替父親償還剩余全部貸款

【正確答案】：ACDE

37.各級(jí)業(yè)務(wù)條線管理部門是本條線制度后評(píng)估的主體部門，具體工作是

根據(jù)外部監(jiān)管要求及自身管理實(shí)際，采取()、()、信息收集等方式,對(duì)存量

制度實(shí)施后評(píng)估,并根據(jù)評(píng)價(jià)結(jié)果及時(shí)調(diào)整、補(bǔ)充和完善本專業(yè)條線的制

度。

A、檢測

B、調(diào)研

C、評(píng)估

D、效力

【正確答案】：BC

38.對(duì)ATM吞沒和網(wǎng)點(diǎn)收繳的銀行卡,營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)要登記0及簽收等。

A、收繳日期

B、卡號(hào)

C、領(lǐng)取日期

D、領(lǐng)取人身份證件

【正確答案】：ABCD

39.下列哪些請(qǐng)求權(quán)不適用訴訟時(shí)效？

A、請(qǐng)求停止侵害、排除妨礙、消除危險(xiǎn)

B、不動(dòng)產(chǎn)物權(quán)和登記的動(dòng)產(chǎn)物權(quán)的權(quán)利人請(qǐng)求返還財(cái)產(chǎn)

C、請(qǐng)求支付撫養(yǎng)費(fèi)、贍養(yǎng)費(fèi)或者扶養(yǎng)費(fèi)

D、依法不適用訴訟時(shí)效的其他請(qǐng)求權(quán)

【正確答案】：ABCD

40.貸款人開展貸款業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)遵循()競爭、0協(xié)作的原則,不得從事()o

A、公平

B、公開

C^親密

D、密切

E、不正當(dāng)競爭

【正確答案】：ADE

41.借記卡業(yè)務(wù)的資金清算包括()。

A、人民銀行資金清算

B、系統(tǒng)內(nèi)資金清算

C、跨行業(yè)務(wù)資金清算

D、農(nóng)信銀跨行業(yè)務(wù)資金清算

【正確答案】：BC

42.有下列情形之一的,擔(dān)保物權(quán)消滅：

A、主債權(quán)消滅

B、擔(dān)保物權(quán)實(shí)現(xiàn)

C、債權(quán)人放棄擔(dān)保物權(quán)

D、法律規(guī)定擔(dān)保物權(quán)消滅的其他情形

【正確答案】：ABCD

43.中國人民銀行發(fā)行的紀(jì)念幣包括()。

A、普通紀(jì)念幣

B、特殊紀(jì)念幣

C、貴金屬紀(jì)念幣

D、硬幣

【正確答案】：AC

44.各法人單位要依法合規(guī)實(shí)施柜員管理考核,包括()考核,制訂考核細(xì)則,

充分調(diào)動(dòng)柜員的積極性。

A、崗位輪換

B、交流

C、晉升

D、柜面人員績效

【正確答案】：ABCD

45.《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)反洗錢客戶身份識(shí)別有關(guān)工作的通知》(銀發(fā)

(2017)235號(hào))中，信托的受益所有人是指0

A、信托的委托人

B、信托的受托人

C、信托的受益人

D、信托的控制人

E、其他對(duì)信托實(shí)施最終有效控制的自然人

【正確答案】：ABCE

46.下列哪些屬于委派會(huì)計(jì)的工作職責(zé)？()

A、對(duì)營業(yè)機(jī)構(gòu)的內(nèi)控管理負(fù)責(zé)

B、對(duì)營業(yè)機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)信息的合法性、真實(shí)性負(fù)責(zé)

C、對(duì)營業(yè)機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)工作實(shí)施檢查和監(jiān)督

D、全面貫徹委派機(jī)構(gòu)的會(huì)計(jì)工作規(guī)劃及目標(biāo)

E、干預(yù)營業(yè)機(jī)構(gòu)的正常經(jīng)營活動(dòng)

【正確答案】：ABCD

47.事后監(jiān)督部門對(duì)手機(jī)銀行客戶注冊及注冊信息變更業(yè)務(wù)的監(jiān)督包

括：()。

A、申請(qǐng)資料是否齊全，填寫內(nèi)容是否完整

B、申請(qǐng)人簽字與姓名是否一致

C、申請(qǐng)資料上是否加蓋了銀行業(yè)務(wù)公章

D、申請(qǐng)表上是否加蓋了預(yù)留印鑒

【正確答案】：ABC

48.客戶申請(qǐng)按揭貸款提前還款可通過什么途徑進(jìn)行還款？

A、柜面

B、PAD作業(yè)端

C、手機(jī)銀行

D、PAD管理端

【正確答案】：BC

49.下列省聯(lián)社制度現(xiàn)行有效的有()。

A、遼寧省農(nóng)村信用社員工違規(guī)違紀(jì)行為處理辦法(修訂稿)

B、遼寧省農(nóng)村信用社涉刑案件處置工作操作細(xì)則

C、遼寧省農(nóng)村信用社高級(jí)管理人員履職不當(dāng)或失職行為問責(zé)管理辦法

D、遼寧省農(nóng)村信用社案件防控工作辦法(修訂稿)

【正確答案】：BCD

50.案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作至少要覆蓋()。

A、主要業(yè)務(wù)領(lǐng)域

B、重點(diǎn)管理環(huán)節(jié)

C、員工異常行為

D、個(gè)人金融業(yè)務(wù)

【正確答案】：ABC

51.各法人單位業(yè)務(wù)管理部門管理本轄清算資金必須本著()原則。

A、依法合規(guī)

B、效益第一

C、統(tǒng)籌兼顧

D、科學(xué)合理

E、及時(shí)準(zhǔn)確

【正確答案】：ABCDE

52.助學(xué)貸款,是指遼寧省農(nóng)村信用社向符合條件的非義務(wù)制教育()階段

的貧困學(xué)生發(fā)放的，由貧困學(xué)生的家長或法定監(jiān)護(hù)人向戶口所在地農(nóng)信機(jī)

構(gòu)申請(qǐng)的貸款。

A、小學(xué)

B、初中

C、高中

D、職校

E、本?？?/p>

F、研究生

【正確答案】：CDEF

53.金融機(jī)構(gòu)確認(rèn)為可疑交易的,應(yīng)當(dāng)在可疑交易報(bào)告理由中完整記錄對(duì)

客戶()的分析過程。

A、身份特征

B、面貌特征

C、交易特征

D、行為特征

【正確答案】：ACD

54.重大(異常)事項(xiàng)包括但不限于()等應(yīng)在三個(gè)工作日之內(nèi)上報(bào)省聯(lián)社，

報(bào)告內(nèi)容應(yīng)符合要求;重大(異常)事項(xiàng)終結(jié)后十個(gè)工作日內(nèi)向省聯(lián)社內(nèi)控

合規(guī)部上報(bào)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)結(jié)案報(bào)告,報(bào)告內(nèi)容應(yīng)符合要求。

A、監(jiān)管機(jī)構(gòu)現(xiàn)場檢查

B、監(jiān)管通報(bào)

C、監(jiān)管處罰

D、外部審計(jì)結(jié)果

【正確答案】：ABCD

55.合規(guī)管理部門的合規(guī)審查必須依據(jù)現(xiàn)行有效的()開展。

A、法律法規(guī)

B、監(jiān)管要求

C、省聯(lián)社規(guī)章制度

D、本機(jī)構(gòu)現(xiàn)行制度

【正確答案】：ABCD

56.洗錢的危害性主要體現(xiàn)在()

A、助長更嚴(yán)重和更大規(guī)模的犯罪活動(dòng)

B、削弱國家的宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控效果

C、助長和滋生腐敗

D、影響金融市場的穩(wěn)定

【正確答案】：ABCD

57.下列發(fā)生現(xiàn)金錯(cuò)款處理王常的是()。

A、人為責(zé)任事故錯(cuò)款。應(yīng)按長短款自賠的原則處理。

B、自助設(shè)備錯(cuò)款。發(fā)現(xiàn)自助設(shè)備長、短款，應(yīng)于當(dāng)日掛賬,及時(shí)查明錯(cuò)款

原因。

C、屬于自盜、挪用以及侵吞長款的，均應(yīng)追回款項(xiàng),并給予相應(yīng)的處分;觸

犯刑律的,移交司法部門處理。

D、由于設(shè)備故障引起的長、短款，要及時(shí)與業(yè)務(wù)主管部門聯(lián)系協(xié)調(diào)處理

【正確答案】：BC

58.助農(nóng)取款業(yè)務(wù)管理中，經(jīng)辦網(wǎng)點(diǎn)的職責(zé)()

A、組織營銷推廣活動(dòng),制定具體宣傳和營銷方案。

B、根據(jù)實(shí)際情況，確定商戶代理手續(xù)費(fèi)支付標(biāo)準(zhǔn)。

C、負(fù)責(zé)服務(wù)點(diǎn)的營銷、受理和機(jī)具安裝工作。

D、指定人員負(fù)責(zé)服務(wù)點(diǎn)的日常管理。

【正確答案】：CD

59.下列權(quán)利中,其客體可以是動(dòng)產(chǎn)的是

A、所有權(quán)

B、抵押權(quán)

C、質(zhì)權(quán)

D、留置權(quán)

【正確答案】：ABCD

60.合規(guī)委員會(huì)有（）職能。

A、切實(shí)履行審議批準(zhǔn)案防工作總體政策

B、提出案防工作總體要求

C、明確高管層案防職責(zé)權(quán)限

D、確保內(nèi)審稽核有效審查和監(jiān)督

E、考核評(píng)估案防有效性

【正確答案】：ABCE

61.合作社及其成員貸款的用途包括：（）合作社統(tǒng)一收購、銷售成員農(nóng)產(chǎn)

品時(shí)的流動(dòng)資金貸款;合作社建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)化生產(chǎn)基地、建造產(chǎn)品分級(jí)倉庫場

所、購買各類包裝和加工設(shè)施、購置冷藏保鮮設(shè)施和運(yùn)輸設(shè)備等；

A、合作社及其成員用于本合作社生產(chǎn)經(jīng)營的其他貸款

B、大、中型農(nóng)業(yè)機(jī)具購置貸款

C、種苗、化肥、農(nóng)藥、飼料等農(nóng)業(yè)生產(chǎn)費(fèi)用貸款

D、合作社統(tǒng)一采購、配送成員需要的種苗、農(nóng)用物資等農(nóng)業(yè)投入貸款

【正確答案】：ABCD

62.遼寧省農(nóng)村信用社農(nóng)戶小額信用貸款管理辦法中,貸款客戶年齡的要

求是:具有中華人民共和國國籍,年齡在（）周歲（含）以上且借款人年齡與

授信期限之和不得超過（）周歲；

A、18.0

B、25.0

C、60.0

D、65.0

【正確答案】：AD

63.《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》中，商業(yè)銀行的內(nèi)部人

包括()有權(quán)決定或者參與］)和()。

A、商業(yè)銀行的董事

B、總行的高級(jí)管理人員

C、分行高級(jí)管理人員

D、商業(yè)銀行授信

E、資產(chǎn)轉(zhuǎn)移的其他人員

【正確答案】：ABCDE

64.管理流程是合規(guī)管理部門制定、各業(yè)務(wù)條線和合規(guī)管理部門提供共同

遵循并持續(xù)開展各種合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)的()和()。

A、系統(tǒng)

B、程序

C、方法

D、制度

【正確答案】：BC

65.《反洗錢法》規(guī)定的舉報(bào)接受機(jī)關(guān)是()

A、公安機(jī)關(guān)

B、中國反洗錢監(jiān)測分析中心

C、人民法院

D、中國人民銀行

【正確答案】：AD

66.有下列情形之一的個(gè)人貸款,經(jīng)貸款人同意可以采取借款人自主支付

方式:借款人無法事先確定具體交易對(duì)象且金額不超過（）萬元人民幣的；

借款人交易對(duì)象不具備條件有效使用（）結(jié)算方式的；貸款資金用于生產(chǎn)經(jīng)

營且金額不超過（）萬元人民幣的;法律法規(guī)規(guī)定的其他情形的。

A、三十

B、非現(xiàn)金

C、五十

D、現(xiàn)金

【正確答案】：ABC

67.提升內(nèi)控合規(guī)治理層級(jí)，“兩會(huì)一層”要構(gòu)建與（）相適應(yīng)的內(nèi)控合規(guī)管

理體系。

A、經(jīng)營范圍

B、組織結(jié)構(gòu)

C、業(yè)務(wù)規(guī)模

D、風(fēng)險(xiǎn)狀況

【正確答案】：ABCD

68.侵害他人造成人身損害的,一般應(yīng)當(dāng)賠償哪些費(fèi)用（）

A、醫(yī)療費(fèi)、護(hù)理費(fèi)

B、交通費(fèi)

C、營養(yǎng)費(fèi)、住院伙食補(bǔ)助費(fèi)

D、誤工費(fèi)

【正確答案】：ABCD

69.銀行對(duì)貸款個(gè)人客戶的身份識(shí)別中,要通過了解()，審核個(gè)人客戶的貸

款目的和性質(zhì)。

A、借款人信用狀況

B、借款人有無重大否良信用記錄

C、抵押物與貸款個(gè)人的真實(shí)權(quán)屬關(guān)系

D、客戶還款資金來源、還款方式以及還款能力

【正確答案】：ABCD

70.商業(yè)銀行內(nèi)部審計(jì)事項(xiàng)包括()。

A、公司治理的健全性和有效性

B、經(jīng)營管理的合規(guī)性和有效性

C、內(nèi)部控制的適當(dāng)性和有效性

D、風(fēng)險(xiǎn)管理的全面性和有效性

E、信息系統(tǒng)的持續(xù)性、可靠性和安全性

【正確答案】：ABCDE

71.審計(jì)人員的主要職責(zé)()。

A、履行和落實(shí)本職位承擔(dān)的各項(xiàng)工作任務(wù)

B、制定本職位的審計(jì)工作計(jì)劃和目標(biāo)并實(shí)施

C、對(duì)轄內(nèi)的業(yè)務(wù)經(jīng)營活動(dòng)進(jìn)行現(xiàn)場和非現(xiàn)場審計(jì)檢查

D、匯總、編制和填報(bào)有關(guān)審計(jì)報(bào)表

【正確答案】：ABCD

72.當(dāng)事人可以約定一方向?qū)Ψ浇o付定金做為債權(quán)的擔(dān)保。定金的數(shù)額由

當(dāng)事人約定，但不得超過主合同標(biāo)的額規(guī)定的比例,超過部分不產(chǎn)生定金

效力，關(guān)于比例，錯(cuò)誤的是（）

A、20.0%

B、25.0%

C、30.0%

D、50.0%

【正確答案】：BCD

73.有下列情形之一的農(nóng)戶貸款,經(jīng)農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)同意可以采取借款人自

主支付：（）。

A、農(nóng)戶生產(chǎn)經(jīng)營貸款且金額不超過50萬元,或用于農(nóng)副產(chǎn)品收購等無法

確定交易對(duì)象的

B、農(nóng)戶消費(fèi)貸款且金額不超過30萬元

C、借款人交易對(duì)象不具備有效使用非現(xiàn)金結(jié)算條件的

D、農(nóng)戶住房按揭貸貸款且金額不超過30萬元的

【正確答案】：ABC

74.結(jié)息方式可以選擇利隨本清的必須同時(shí)滿足以下（）條件。

A、農(nóng)戶

B、5萬元以下

C、一年以下

D、城鎮(zhèn)自然人

E、10萬元以下

【正確答案】:ABC

75.貸款抵押擔(dān)保。我們的貸款機(jī)構(gòu)可以接受哪些財(cái)產(chǎn)抵押：商品林中的森

林、林木和林地（）；（）（灘涂）使用權(quán);礦業(yè)權(quán)，包括（）權(quán)和（）權(quán);耕地使

用權(quán);法律、行政法規(guī)未禁止抵押的其他財(cái)產(chǎn)。

A、使用權(quán)

B、轉(zhuǎn)讓權(quán)

C、海域

D、探礦

E、采礦

【正確答案】：ACDE

76.個(gè)人存款賬戶是指個(gè)人在金融機(jī)構(gòu)開立的人民幣、外幣存款賬戶，包括

0以及其他形式的個(gè)人存款賬戶。

A、活期存款賬戶

B、定期存款賬戶

C、定活兩便存款賬戶

D、通知存款賬戶

【正確答案】：ABCD

77.遼寧省農(nóng)村信用社的產(chǎn)品屬性主要考察產(chǎn)品本身被用于洗錢的可能性,

應(yīng)綜合分析各種風(fēng)險(xiǎn)要素,風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)包括但不限于（）

A、客戶的身份信息是否掌握全面

B、客戶群體的構(gòu)成范圍

C、是否存在跨境交易

D、交易限制和范圍

【正確答案】：ABCD

78.劃分客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)時(shí),需考慮以下哪些因素（）

A、客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性

B、客戶性別

C、業(yè)務(wù)類型

D、是否為外國政要

【正確答案】：ACD

79.在調(diào)查崗已辦任務(wù)-審批已通過列表中，可以查詢以下（）信息。

A、授信申請(qǐng)信息

B、授信審批流程

C、核保核押流程

D、放款核準(zhǔn)流程

【正確答案】：ABCD

80.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)人民幣冠字號(hào)碼查詢解決涉假糾紛工作指引》（試行）

制定的目的有（）。

A、規(guī)范利用人民幣冠字號(hào)碼查詢解決涉假糾紛工作

B、切實(shí)保護(hù)金融消費(fèi)者的合法權(quán)益

C、全面提高銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金服務(wù)水平

D、建設(shè)良好的人民幣流通環(huán)境，更好地維護(hù)人民幣流通秩序

【正確答案】：ABCD

81.農(nóng)信機(jī)構(gòu)應(yīng)堅(jiān)持服務(wù)“三農(nóng)”的市場定位，本著（）的原則，積極發(fā)展農(nóng)

戶貸款業(yè)務(wù)。

A、平等透明

B、規(guī)范高效

C、風(fēng)險(xiǎn)可控

D、互惠互利

E、守法守紀(jì)

【正確答案】：ABCD

82.客戶張三,想通過涉農(nóng)信息采集，申請(qǐng)農(nóng)貸,滿足申請(qǐng)的首要條件是該

客戶為農(nóng)戶、完成身份聯(lián)網(wǎng)核查、基本信息錄入完整，()。

A、家庭成員在地力補(bǔ)貼名單中

B、具有新農(nóng)保銀行卡

C、本人在地力補(bǔ)貼名單中

D、具有遼寧農(nóng)信存折

【正確答案】：ABC

83.在現(xiàn)有個(gè)人銀行賬戶基礎(chǔ)上，增加銀行賬戶種類,將個(gè)人銀行賬戶分為

Oo

A、I類銀行賬戶

B、H類銀行賬戶

C、HI類銀行賬戶

D、IV類銀行賬戶

【正確答案】：ABC

84.案件處置工作堅(jiān)持以省聯(lián)社()，市級(jí)黨委()，法人行社為主體的分級(jí)負(fù)

責(zé)原則。

A、督導(dǎo)

B、監(jiān)督

C、督察

D、督辦

【正確答案】：BD

85.力口強(qiáng)抵(質(zhì))押品權(quán)證的核查及核對(duì)工作,確保()等相符。

A、賬證

B、賬實(shí)

C、賬簿

D、賬賬及內(nèi)外賬

【正確答案】：ABCD

86.對(duì)賬介質(zhì)分為()。

A、統(tǒng)計(jì)表

B、電子

C、紙質(zhì)

D、匯總表

E、交易單

【正確答案】：BC

87.《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》中規(guī)定，賬戶持有人無

需開展盡職調(diào)查的有：

A、中國境內(nèi)事業(yè)單位

B、中國境內(nèi)政府機(jī)構(gòu)

C、境外國際組織

D、中國境內(nèi)的警察

E、中國境內(nèi)的現(xiàn)役軍人

【正確答案】：ABCE

88.企業(yè)網(wǎng)銀的對(duì)外付款功能支持向()賬戶轉(zhuǎn)賬。

A、行內(nèi)個(gè)人

B、行內(nèi)企業(yè)

C、跨行個(gè)人

D、跨行企業(yè)

【正確答案】:ABCD

89.各法人機(jī)構(gòu)不得接受下列哪些財(cái)產(chǎn)作為貸款抵押擔(dān)保：()。

A、土地所有權(quán)及其他依法禁止流通或者轉(zhuǎn)讓的自然資源或財(cái)產(chǎn)

B、宅基地、自留地、自留山等集體所有土地的使用權(quán)，但是法律規(guī)定可以

抵押的除外

C、國家機(jī)關(guān)的財(cái)產(chǎn)

D、學(xué)校、幼兒園、醫(yī)療機(jī)構(gòu)等為公益目的成立的非營利法人的教育設(shè)施、

醫(yī)療衛(wèi)生設(shè)施和其他公益設(shè)施

E、所有權(quán)、使用權(quán)不明或有爭議的財(cái)產(chǎn)

F、以法定程序確認(rèn)為違法、違章的建筑物

【正確答案】：ABCDEF

90.公司治理結(jié)構(gòu)體系作為內(nèi)控合規(guī)體系的統(tǒng)領(lǐng)部分，健全、有效的公司治

理結(jié)構(gòu)對(duì)構(gòu)建合規(guī)大環(huán)境起到?jīng)Q定性、關(guān)鍵性作用，也直接關(guān)系到合規(guī)風(fēng)

險(xiǎn)管理的成效,主要工作有幾個(gè)方面：（）O

A、董（理）監(jiān)高應(yīng)對(duì)本機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作履職盡責(zé)，即董（理）事會(huì)對(duì)機(jī)

構(gòu)合規(guī)性負(fù)最終責(zé)任,監(jiān)事會(huì)監(jiān)督合規(guī)管理職責(zé)的履行,高級(jí)管理層有效

管理本機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)；

B、各機(jī)構(gòu)應(yīng)在經(jīng)營層下設(shè)內(nèi)控合規(guī)委員會(huì)（或承擔(dān)內(nèi)控合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)

的專門委員會(huì)）并切實(shí)履職；

C、落實(shí)“雙線”報(bào)告制度,即合規(guī)管理部門向本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人、內(nèi)控合規(guī)委

員會(huì)報(bào)告,并抄報(bào)省聯(lián)社內(nèi)控合規(guī)部，同時(shí)明確合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告路線以及合

規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的要素、格式和頻率；

D、合規(guī)“三道防線”應(yīng)在防范化解合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)中發(fā)揮各自的作用，即業(yè)務(wù)條

線應(yīng)對(duì)本條線經(jīng)營活動(dòng)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理負(fù)直接責(zé)任,合規(guī)管理部門應(yīng)主動(dòng)

配合本機(jī)構(gòu)合規(guī)負(fù)責(zé)人識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)控并報(bào)告本機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，內(nèi)部審

計(jì)部門應(yīng)對(duì)本機(jī)構(gòu)各項(xiàng)經(jīng)營活動(dòng)的合規(guī)性進(jìn)行審計(jì)。

【正確答案】：ABCD

91.金信稅E貸是指農(nóng)信機(jī)構(gòu)向資信良好的、有連續(xù)納稅記錄的（）發(fā)放的

用于補(bǔ)充經(jīng)營活動(dòng)所需周轉(zhuǎn)資金的人民幣貸款。

A、小微企業(yè)股東

B、小微企業(yè)法定代表人

C、個(gè)體工商戶

D、中大型企業(yè)

【正確答案】：BC

92.企業(yè)授權(quán)模式維護(hù)主要分為()三種授權(quán)模式。

A、無授權(quán)模式

B、一級(jí)授權(quán)模式

C、多級(jí)授權(quán)模式

D、全授權(quán)模式

【正確答案】：ABC

93.哪些屬于個(gè)人信息？()

A、健康信息

B、身份證號(hào)碼

C、出生日期

D、電子郵箱

【正確答案】：ABCD

94.有下列行為之一,給予有關(guān)責(zé)任人員開除處分()。

A、參與詐騙本單位或其他金融機(jī)構(gòu)貸款、其他資金

B、參與信用證、票據(jù)、保函等詐騙活動(dòng)

C、利用職務(wù)之便為詐騙活動(dòng)提供便利

D、參與經(jīng)商辦企業(yè)

【正確答案】：ABC

95.銀行在銀行結(jié)算賬戶的使用中，不得有下列哪些行為？()

A、開立或撤銷單位銀行結(jié)算賬戶，未按規(guī)定在其基本存款賬戶開戶登記證

上予以登記、簽章或通知相關(guān)開戶銀行

B、違反規(guī)定為存款人支付現(xiàn)金或辦理現(xiàn)金存入

C、提供虛假開戶申請(qǐng)資料欺騙中國人民銀行許可開立基本存款賬戶、臨

時(shí)存款賬戶、預(yù)算單位專用存款賬戶

D、超過期限或未向中國人民銀行報(bào)送賬戶開立、變更、撤銷等資料

【正確答案】：ABCD

96.辦理假幣收繳業(yè)務(wù)時(shí),應(yīng)在假幣收繳憑證上填寫()要素。

A、持有人姓名或其他有效證件號(hào)碼

B、被收繳人的身份證或其他有效證件號(hào)碼

C、假幣券別、版別、冠字號(hào)碼、來源和制作方法

D、收繳的數(shù)量及面額

【正確答案】：ABCD

97.金信公務(wù)卡目前可以辦理的分期業(yè)務(wù)包括()。

A、靈活分期

B、賬單分期

C、現(xiàn)金分期

D、大額專項(xiàng)分期

【正確答案】：AB

98.對(duì)法人行社的基礎(chǔ)管理工作。主要考核()等情況。

A、審計(jì)制度建設(shè)

B、計(jì)隊(duì)伍建設(shè)

C、審計(jì)報(bào)表

D、檔案管理

【正確答案】：ABCD

99.依據(jù)《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》中對(duì)新開賬戶的

定義，以下屬于新開賬戶的是：

A、賬戶持有人在2017年6月30日（含）前已在某法人機(jī)構(gòu)開立金融賬戶

仍未銷戶，在2017年7月1日（含）后在另一法人機(jī)構(gòu)新開立金融賬戶

B、賬戶持有人在2017年6月30日（含）前已撤銷其在某法人機(jī)構(gòu)的全部

賬戶，但在2017年7月1日（含）后在同一法人機(jī)構(gòu)重新開立的金融賬戶

C、賬戶持有人在2017年6月30日（含）前沒有任何金融賬戶，在2017年7

月1日（含）后在某法人機(jī)構(gòu)新開立的金融賬戶

D、賬戶持有人在2017年6月30日（含）前已在某法人機(jī)構(gòu)開立金融賬戶

仍未銷戶，在2017年7月1日（含）后在同一法人機(jī)構(gòu)新開立金融賬戶

【正確答案】：ABC

100.關(guān)于可疑交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)，以下說法正確的是：（）

A、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定本機(jī)構(gòu)的交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)

B、可疑監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)每三年進(jìn)行一次評(píng)估并更新

C、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)的有效性負(fù)責(zé)

D、交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)包括客戶的身份、行為，交易資金來源、金額頻率、流

向性質(zhì)等存在異常情形

【正確答案】：ACD

判斷題

1.融資性擔(dān)保公司提供的保證擔(dān)保,可為一般保證擔(dān)保。

A、正確

B、錯(cuò)誤

【正確答案】:B

2.扎實(shí)抓好內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)活動(dòng),對(duì)主動(dòng)自查自糾、整改效果良好且未

導(dǎo)致嚴(yán)重后果的，可以依法從輕、減輕或免予處罰。

A、正確

B、錯(cuò)誤

【正確答案】：A

3.日常業(yè)務(wù)部門查閱抵（質(zhì)）押品權(quán)證必須在兩名保管人親自持證遞交查

閱人查閱,在保管人的視線內(nèi)現(xiàn)場查閱現(xiàn)場收回。

A、正確

B、錯(cuò)誤

【正確答案】：A

4.老王信奉“父母之命，媒妁之言”，直接干預(yù)女兒的婚姻,這種行為是合

情合法的

A、正確

B、錯(cuò)誤

【正確答案】：B

5.反洗錢是一項(xiàng)需要自上而下推動(dòng)開展才能確保實(shí)效的合規(guī)工作,高管人

員給予反洗錢工作的支持和指導(dǎo)是營造良好內(nèi)部控制環(huán)境的關(guān)鍵因素之

~*O

A、正確

B、錯(cuò)誤

【正確答案】：A

6.案件風(fēng)險(xiǎn)信息要做好保密工作,防止相關(guān)信息不當(dāng)擴(kuò)散。

A、正確

B、錯(cuò)誤

【正確答案】：A

7.具有完全民事行為能力的海外華人華僑可以向農(nóng)信機(jī)構(gòu)申請(qǐng)個(gè)人貸款。

A、正確

B、錯(cuò)誤

【正確答案】：B

8.對(duì)具有磁介質(zhì)及芯片的重要憑證作廢時(shí),應(yīng)剪切磁條部分,破壞磁條及

芯片的完整性。

A、正確

B、錯(cuò)誤

【正確答案】：A

9.外國人可以依法在中華人民共和國收養(yǎng)子女

A、正確

B、錯(cuò)誤

【正確答案】：A

10.對(duì)賬期內(nèi)賬戶存款余額達(dá)到100萬（含）以上的企事業(yè)單位賬戶納入重

點(diǎn)賬戶進(jìn)行對(duì)賬。

A、正確

B、錯(cuò)誤

【正確答案】：A

11.法人行社從業(yè)人員涉嫌洗錢犯罪，已由公安、司法、監(jiān)察等機(jī)關(guān)立案查

處的刑事犯罪案件,按照業(yè)內(nèi)案件管理。

As正確

B、錯(cuò)誤

【正確答案】：A

12.I類存折賬戶可降級(jí)為n類存折賬戶，同時(shí)收回存折。

A、正確

B、錯(cuò)誤

【正確答案】：A

13.重要空白管理員每日應(yīng)進(jìn)行結(jié)庫并與系統(tǒng)賬簿余額核對(duì),每周至少核

對(duì)一次庫存重要空白憑證實(shí)物，確保賬實(shí)相符。

A、正確

B、錯(cuò)誤

【正確答案】：B

14.貸記卡不允許透支交易

A、正確

B、錯(cuò)誤

【正確答案】：B

15.《個(gè)人住房貸款管理辦法》中規(guī)定，個(gè)人住房貸款（以下簡稱貸款）是指

貸款人向借款人發(fā)放的用于購買自用普通住房的貸款。

A、正確

B、錯(cuò)誤

【正確答案】：A

16.客戶身份識(shí)別的有效性原則一方面,客戶提供的身份證明文件必須為

合法機(jī)關(guān)頒發(fā),具有法律效力;另一方面,客戶提供的身份證明文件應(yīng)處于

有效期內(nèi)。

A、正確

B、錯(cuò)誤

【正確答案】：A

17.非法占有高度危險(xiǎn)物造成他人損害的，由非法占有人承擔(dān)侵權(quán)責(zé)任。所

有人、管理人不能證明對(duì)防止非法占有盡到高度注意義務(wù)的,與非法占有

人承擔(dān)連帶責(zé)任

A、正確

B、錯(cuò)誤

【正確答案】：A

18.自動(dòng)柜員機(jī)存放現(xiàn)金的保險(xiǎn)柜鑰匙及密碼管理應(yīng)視同金庫鑰匙及密碼

的管理。

A、正確

B、錯(cuò)誤

【正確答案】：A

19.以商品林中的森林、林木和林地使用權(quán)抵押的，還應(yīng)有縣級(jí)以上地方人

民政府核發(fā)的林權(quán)證。

A、正確

B、錯(cuò)誤

【正確答案】:A

20.農(nóng)戶貸款不分貸款期限都可以采用到期利隨本清的還款方式。

As正確

B、錯(cuò)誤

【正確答案】：B

21.出質(zhì)人可以請(qǐng)求質(zhì)權(quán)人在債務(wù)履行期限屆滿后及時(shí)行使質(zhì)權(quán);質(zhì)權(quán)人

不行使的，質(zhì)權(quán)人可以請(qǐng)求人民法院拍賣、變賣質(zhì)押財(cái)產(chǎn)。

A、正確

B、錯(cuò)誤

【正確答案】：B

22.辦理貨幣存取款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)人員,應(yīng)當(dāng)取得《反假貨幣上崗資格證

書》，方能辦理假幣收繳業(yè)務(wù)。

A、正確

B、錯(cuò)誤

【正確答案】：A

23.銀行在確保分支機(jī)構(gòu)能夠及時(shí)獲得相關(guān)存款人身份信息的前提下,可

以將分支機(jī)構(gòu)登記的存款人身份信息集中管理。

A、正確

B、錯(cuò)誤

【正確答案】：A

24.征收組織、個(gè)人的房屋以及其他不動(dòng)產(chǎn),可以不進(jìn)行補(bǔ)償

A、正確

B、錯(cuò)誤

【正確答案】：B

25.《單位定期存單質(zhì)押貸款管理規(guī)定》中規(guī)定，出質(zhì)人合并、分立或債權(quán)

債務(wù)發(fā)生變更時(shí),貸款人將不再擁有單位定期存單所代表的質(zhì)權(quán)。

A、正確

B、錯(cuò)誤

【正確答案】：B

26.對(duì)于排查出的案件風(fēng)險(xiǎn)隱患,法人行社要建立清單銷號(hào)制度。

A、正確

B、錯(cuò)誤

【正確答案】：A

27.夫妻對(duì)婚姻關(guān)系存續(xù)期間所得的財(cái)產(chǎn)以及婚前財(cái)產(chǎn)的約定,對(duì)雙方具

有約束力

A、正確

B、錯(cuò)誤

【正確答案】:A

28.金融IC卡會(huì)在持卡人不知情的情況下被不法分子利用設(shè)備復(fù)制芯片卡。

A、正確

B、錯(cuò)誤

【正確答案】：B

29.非提款型個(gè)人留學(xué)貸款可約定以貸款金額和保證金對(duì)應(yīng)的到期定期存

款解凍資金歸還貸款本息。

A、正確

B、錯(cuò)誤

【正確答案】：A

30.n/in類賬戶為個(gè)人結(jié)算存折II類賬戶或個(gè)人結(jié)算存折in類賬戶，綁定

的I類賬戶可以是個(gè)人結(jié)算存折賬戶，也可以是I類卡賬戶。

A、正確

B、錯(cuò)誤

【正確答案】：B

31.各級(jí)行社應(yīng)當(dāng)不定期為案件防控管理人員提供系統(tǒng)的專業(yè)技能培訓(xùn)。

A、正確

B、錯(cuò)誤

【正確答案】：B

32.只要在反洗錢監(jiān)測報(bào)告系統(tǒng)中抓取出可疑交易就要上報(bào)人民銀行,而

無須經(jīng)過人工分析以篩選過濾掉實(shí)質(zhì)不可疑的交易

A、正確

B、錯(cuò)誤

【正確答案】：B

33.在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間,銀行應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措

施。當(dāng)對(duì)客戶及其交易的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知程度發(fā)生變化時(shí),銀行應(yīng)重新識(shí)別客戶

身份,及時(shí)調(diào)整其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類,確認(rèn)其身份和有關(guān)交易是否可疑。

A、正確

B、錯(cuò)誤

【正確答案】:A

34.在客戶注銷網(wǎng)上銀行時(shí),需進(jìn)行網(wǎng)銀盾解鎖后,方可辦理網(wǎng)上銀行注銷

處理。

A、正確

B、錯(cuò)誤

【正確答案】：B

35.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)明確負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的部門（以下簡稱合規(guī)部

門）為案防工作牽頭部門,將本機(jī)構(gòu)案防工作組織實(shí)施作為其重要職責(zé)。

A、正確

B、錯(cuò)誤

【正確答案】：B

36.根據(jù)銀保監(jiān)會(huì)對(duì)合規(guī)管理工作的考核要求制定并更新合規(guī)績效考核方

案，積極發(fā)揮正向激勵(lì)作用，充分體現(xiàn)內(nèi)控合規(guī)優(yōu)先原則。

A、正確

B、錯(cuò)誤

【正確答案】：A

37.“假幣”印章在使用時(shí)應(yīng)使用藍(lán)色油墨。

A、正確

B、錯(cuò)誤

【正確答案】：A

38.內(nèi)部審計(jì)部門有權(quán)向董事會(huì)、高級(jí)管理層和相關(guān)部門提出處理和處罰

建議。

A、正確

B、錯(cuò)誤

【正確答案】：A

39.清算機(jī)構(gòu)發(fā)生日間透支,即日間某個(gè)時(shí)點(diǎn)發(fā)生透支，但在日終之前償還

的透支行為,按照一天計(jì)算并扣收罰息。

A、正確

B、錯(cuò)誤

【正確答案】：A

40.業(yè)內(nèi)案件是指法人行社及其從業(yè)人員獨(dú)立實(shí)施或參與實(shí)施，侵犯法人

行社或客戶合法權(quán)益，已由公安、司法、監(jiān)察等機(jī)關(guān)立案查處的民事犯罪

案件。

A、正確

B、錯(cuò)誤

【正確答案】：B

41.銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依法對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作進(jìn)行監(jiān)督檢查和

評(píng)估。

A、正確

B、錯(cuò)誤

【正確答案】：A

42.個(gè)人裝修貸款和個(gè)人汽車消費(fèi)貸款期限最長不超過10年。

A、正確

B、錯(cuò)誤

【正確答案】：B

43.E貸類業(yè)務(wù),都是線下采集與線上授信方式相結(jié)合發(fā)放的貸款,業(yè)務(wù)的

辦理流程一致。

A、正確

B、錯(cuò)誤

【正確答案】：A

44.建設(shè)用地使用權(quán)轉(zhuǎn)讓、互換、出資、贈(zèng)與或者抵押的，當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)采用

書面形式訂立相應(yīng)的合同。使用期限由當(dāng)事人約定,可以超過建設(shè)用地使

用權(quán)的剩余期限。

A、正確

B、錯(cuò)誤

【正確答案】：B

45.關(guān)聯(lián)方交易，是指關(guān)聯(lián)方之間轉(zhuǎn)移資源、勞務(wù)或義務(wù)的行為,而不論是

否收取價(jià)款。

A、正確

B、錯(cuò)誤

【正確答案】：A

46.逃逸的動(dòng)物在逃逸期間造成他人損害的，由動(dòng)物原飼養(yǎng)人或者管理人

承擔(dān)侵權(quán)責(zé)任

A、正確

B、錯(cuò)誤

【正確答案】：A

47.同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交蜀記錄的,應(yīng)當(dāng)按

最長期限保存

As正確

B、錯(cuò)誤

【正確答案】：A

48.押品調(diào)查方式包括現(xiàn)場調(diào)查和非現(xiàn)場調(diào)查,原則上以現(xiàn)場調(diào)查為主,非

現(xiàn)場調(diào)查為輔。

A、正確

B、錯(cuò)誤

【正確答案】：A

49.年度內(nèi)同一高管人員在系統(tǒng)內(nèi)交流、調(diào)動(dòng)時(shí),所記違規(guī)積分將自動(dòng)失效。

A、正確

B、錯(cuò)誤

【正確答案】：B

50.銀行應(yīng)針對(duì)不同的業(yè)務(wù)處理渠道,制定差異化的收費(fèi)策略,為存款人提

供低成本或免費(fèi)的支付結(jié)算服務(wù)。銀行不可自行確定或調(diào)整免費(fèi)轉(zhuǎn)賬限額,

必須由人民銀行確定。

A、正確

B、錯(cuò)誤

【正確答案】：B

51.各級(jí)審計(jì)部門負(fù)責(zé)人行為規(guī)范履行情況，由本級(jí)管理層和上一級(jí)審計(jì)

部門檢查監(jiān)督。

A、正確

B、錯(cuò)誤

【正確答案】：A

52.授信業(yè)務(wù)是指各法人機(jī)構(gòu)在授信額度外,對(duì)個(gè)人客戶提供的貸款業(yè)務(wù)。

A、正確

B、錯(cuò)誤

【正確答案】：B

53.構(gòu)筑監(jiān)管合力,對(duì)屢查屢犯問題整改不力的,要及時(shí)移送公安部門。

A、正確

B、錯(cuò)誤

【正確答案】：B

54.貸款重組后的相關(guān)經(jīng)辦人員負(fù)責(zé)重組貸款日常管理工作,原貸款相關(guān)

經(jīng)辦人員對(duì)重組后的貸款仍負(fù)有清收責(zé)任。

A、正確

B、錯(cuò)誤

【正確答案】：A

55.義務(wù)機(jī)構(gòu)可以委托符合規(guī)定的第三方機(jī)構(gòu)開展受益所有人身份識(shí)別工

作，并通過口頭約定或書面形式確定雙方的反洗錢職責(zé)

A、正確

B、錯(cuò)誤

【正確答案】：B

56.嚴(yán)禁將重要空白憑證用作教學(xué)實(shí)習(xí)和練習(xí)使用，確實(shí)需要時(shí),應(yīng)由主辦

部門提出書面報(bào)告,列明所需重要空白憑證的種類、數(shù)量,經(jīng)法人單位業(yè)務(wù)

主管部門批準(zhǔn)后，方可領(lǐng)取。

As正確

B、錯(cuò)誤

【正確答案】：A

57.客戶貸款進(jìn)行分期申請(qǐng)只能選擇等額本金或等額本息還款方式。

A、正確

B、錯(cuò)誤

【正確答案】：A

58.金信借記卡申領(lǐng)可以不用符合國家實(shí)名制有關(guān)規(guī)定，開戶應(yīng)采用實(shí)名。

A、正確

B、錯(cuò)誤

【