XX支行反洗錢工作及勞動知識競賽試題及答案

XX支行反洗錢工作及勞動知識競賽試題及答案1.企業(yè)相關(guān)人員手機(jī)號碼信息聯(lián)網(wǎng)核查暫不能用于辦理（）業(yè)務(wù)，且開展核查時(shí)必須取得被核查人的書面授權(quán)，書面授權(quán)為一人一表。[單選題]*企業(yè)銀行賬戶開立企業(yè)銀行賬戶變更企業(yè)快貸申請(正確答案)企業(yè)銀行賬戶撤銷2.下列哪些情形是我行拒絕提供開戶服務(wù)的正當(dāng)理由？[單選題]*注冊地為集中登記地?zé)o固定經(jīng)營場所企業(yè)已注銷或被吊銷營業(yè)執(zhí)照(正確答案)依托互聯(lián)網(wǎng)平臺經(jīng)營居家辦公3.營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的（）是開戶預(yù)約處理的第一責(zé)任人，應(yīng)指派人員主動聯(lián)系接洽預(yù)約客戶，及時(shí)安排開戶前盡職調(diào)查及審核，避免開戶等候時(shí)間過長。[單選題]*營運(yùn)主管客戶經(jīng)理大堂經(jīng)理網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人(正確答案)4.辦理以下哪種業(yè)務(wù)或產(chǎn)品要收取相關(guān)費(fèi)用？[單選題]*新開賬戶的開戶費(fèi)新簽約客戶單位結(jié)算卡(正確答案)賬戶管理費(fèi)新簽約小微客戶對公一戶通不動戶維護(hù)費(fèi)5.下列哪項(xiàng)資金證明業(yè)務(wù)不應(yīng)收取相關(guān)費(fèi)用？[單選題]*銀行詢證函出資情況證明事務(wù)類證明標(biāo)準(zhǔn)格式資金存款證明(正確答案)6.遵循科學(xué)合理、有效制衡的原則，資金證明業(yè)務(wù)在經(jīng)辦機(jī)構(gòu)設(shè)置三個(gè)不相容操作崗位,下列哪個(gè)崗位經(jīng)辦機(jī)構(gòu)無需設(shè)置（）？

[單選題]*受理崗審批崗授權(quán)崗(正確答案)復(fù)核崗7.單位定期存款賬戶含有多筆定期存款，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)在出具資金證明時(shí)以下說法錯(cuò)誤的是（）[單選題]*如果客戶要求出具每一個(gè)筆號的定期存款，則應(yīng)逐筆出具，但應(yīng)在備注欄位標(biāo)注筆號，并打印賬戶明細(xì)、凍結(jié)情況等相關(guān)信息作為附件隨憑證上繳；如客戶要求匯總出具同一個(gè)賬號的定期存款總額，則應(yīng)匯總出具，查詢匯總金額及賬戶凍結(jié)情況，并打印相關(guān)信息作為附件隨憑證上繳，無需逐筆打印定期存款明細(xì)及凍結(jié)明細(xì)；審計(jì)類銀行詢證函交易、事務(wù)類證明交易支持單位定期存款逐筆出具，也支持匯總出具；資金存款證明交易目前只支持匯總出具。(正確答案)8.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》和有關(guān)規(guī)定，國務(wù)院反洗錢行政主管部門是指[單選題]*國務(wù)院金融協(xié)調(diào)辦公室中國人民銀行(正確答案)中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會中華人民共和國公安部9.下列說法不正確的一項(xiàng)是[單選題]*反洗錢行政主管部門履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調(diào)查金融機(jī)構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，因第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施的，由該金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動時(shí)，調(diào)查人員不得少于二人，且須出示合法證件和調(diào)查通知書，否則，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕對客戶要求將調(diào)查所涉及的帳戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施(正確答案)10.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，情節(jié)嚴(yán)重的，對金融機(jī)構(gòu)處（

）罰款，并以直接負(fù)責(zé)的高管人員和其他直接責(zé)任人員處（

）罰款。[單選題]*20萬元以上50萬元以下、1萬元以上5萬元以下(正確答案)50萬元以上100萬元以下、1萬元以上5萬元以下50萬元以上500萬元以下、1萬元以上5萬元以下50萬元以上800萬元以下、5萬元以上50萬元以下11.有權(quán)向反洗錢行政主管部門或公安機(jī)關(guān)舉報(bào)洗錢活動的是[單選題]*只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員只能是金融機(jī)構(gòu)只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員或金融機(jī)構(gòu)可以是任何單位和個(gè)人(正確答案)12.關(guān)于簡易開戶下列說法錯(cuò)誤的是[單選題]*簡易開戶服務(wù)是指銀行根據(jù)小微企業(yè)營業(yè)執(zhí)照、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人有效身份證件等基本開戶證明文件，經(jīng)精簡客戶身份核實(shí)程序后，快速開立功能相對簡單的基本存款賬戶。我行將提供《簡易開戶告知書》告知客戶簡易開戶服務(wù)所需的開戶資料、開戶時(shí)效、功能限定、管理措施以及賬戶升級途徑等內(nèi)容，若選擇簡易開戶，需客戶簽署同意。賬戶可以開通水電燃煤等公共事業(yè)繳費(fèi)以及公積金、社保、稅務(wù)繳費(fèi)、工資發(fā)放等功能，也可以辦理自助柜員機(jī)、電話、網(wǎng)銀等非柜面賬戶服務(wù)。(正確答案)開戶行將在開戶后的3個(gè)工作日內(nèi)完成進(jìn)一步盡職調(diào)查，評定風(fēng)險(xiǎn)等級后，結(jié)合客戶的需要開通賬戶相關(guān)功能。13.以下那種情況可以為客戶辦理開戶[單選題]*使用集中注冊地進(jìn)行注冊的企業(yè)企業(yè)無固定辦公場所企業(yè)無專用辦公場所或居家辦公以上均可辦理開戶(正確答案)以上均無法辦理開戶14.下列關(guān)于輪崗說法正確的是[單選題]*輪崗期限可結(jié)合實(shí)際情況（如病假等）適當(dāng)延長承擔(dān)調(diào)撥職責(zé)的人員輪崗間隔時(shí)間不少于一個(gè)月(正確答案)臨柜經(jīng)辦業(yè)務(wù)人員（柜員、高級柜員、產(chǎn)品銷售經(jīng)理）輪崗期限為四年臨柜經(jīng)辦業(yè)務(wù)人員（柜員、高級柜員、產(chǎn)品銷售經(jīng)理）輪崗間隔時(shí)間不少于一個(gè)月15.長短款掛賬，包括尾箱、金庫及ATM長短款等，應(yīng)在（）內(nèi)處理結(jié)清。[單選題]*一周一個(gè)月三個(gè)月(正確答案)半年16.（）是反洗錢工作的第一道關(guān)口，是持續(xù)開展反洗錢工作的基礎(chǔ)，也是監(jiān)管檢查關(guān)注的重點(diǎn)環(huán)節(jié)。[單選題]*支付結(jié)算客戶身份識別(正確答案)客戶管理產(chǎn)品營銷17.國家外匯管理局對規(guī)避個(gè)人結(jié)售匯額度及真實(shí)性管理的個(gè)人實(shí)施“關(guān)注名單”管理，關(guān)注期限為列入“關(guān)注名單”的當(dāng)年及之后連續(xù)（）年。[單選題]*半年1年2年(正確答案)3年18.境外個(gè)人原兌換未用完的人民幣（即指境外個(gè)人使用外幣現(xiàn)鈔、信用卡、旅行支票等結(jié)匯后未用完的人民幣）兌回外匯，憑本人有效身份證件和原兌換水單辦理，原兌換水單的兌回有效期為自兌換日起（）個(gè)月[單選題]*131224(正確答案)19.外國人永久居留身份證可作為個(gè)人辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)的有效身份證件，持該證件的外籍人員適用結(jié)匯和購匯等值（

）美元的年度便利化額度。[單選題]*300050001萬5萬(正確答案)20.個(gè)人攜帶等值5千美元以上至1萬美元（含）的的外幣現(xiàn)鈔出境，需申領(lǐng)（），海關(guān)憑證驗(yàn)放。[單選題]*攜帶外匯出境許可證(正確答案)銀行取款憑證提取外幣現(xiàn)鈔備案表兌水單21.國家外匯管理局對規(guī)避個(gè)人結(jié)售匯額度及真實(shí)性管理的個(gè)人實(shí)施（

）管理[單選題]*關(guān)注名單(正確答案)黑名單灰名單白名單22.以下選項(xiàng)中，持有（

）的客戶被認(rèn)定為居民個(gè)人：持有（

）的客戶被認(rèn)定為非居民個(gè)人[單選題]*居民身份證；境外永久居留證明軍人、武裝警察身份證件；臺灣居民來往大陸通行證(正確答案)中國護(hù)照；外國護(hù)照港澳居民來往內(nèi)地通行證；中國護(hù)照且提供境外永久居留證明23.“關(guān)注名單”內(nèi)個(gè)人的關(guān)注期限為列入“關(guān)注名單”的（

）。在關(guān)注期限內(nèi)，“關(guān)注名單”內(nèi)個(gè)人辦理個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)，應(yīng)憑本人有效身份證件和有交易額的相關(guān)證明等材料在柜臺辦理。[單選題]*連續(xù)2年次年之后連續(xù)2年當(dāng)年及之后1年當(dāng)年及之后連續(xù)2年(正確答案)24.境內(nèi)個(gè)人外匯儲蓄賬戶內(nèi)資金匯出境外用于經(jīng)常項(xiàng)目支出，當(dāng)日累計(jì)等值（

）美元以下（含），可以憑本人有效身份證件在銀行辦理。[單選題]*50001萬3萬5萬(正確答案)25.以下哪種情形可以委托非直系親屬辦理[單選題]*境內(nèi)個(gè)人年度總額內(nèi)結(jié)匯境外個(gè)人年度總額內(nèi)結(jié)匯境內(nèi)個(gè)人年度總額內(nèi)購匯不占用額度的個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)(正確答案)26.銀行為客戶辦理外匯業(yè)務(wù)應(yīng)進(jìn)行盡職審查，具體要求不包括[單選題]*重點(diǎn)關(guān)注大額、高頻、分拆等可疑交易，對于客戶身份存疑、交易背景存疑、交易憑證存疑等情況，應(yīng)執(zhí)行更嚴(yán)格的交易真實(shí)性審核標(biāo)準(zhǔn)了解業(yè)務(wù)的交易性質(zhì)、目的及背景等信息，并對業(yè)務(wù)背景的真實(shí)性與合理性進(jìn)行審核對于可信客戶，額度內(nèi)的業(yè)務(wù)在確認(rèn)交易性質(zhì)的前提下，可以憑有效身份證件直接辦理對于關(guān)注客戶，額度內(nèi)的業(yè)務(wù)可不進(jìn)行加強(qiáng)真實(shí)性審核(正確答案)27.關(guān)于境外個(gè)人購匯，原兌換未用完的人民幣，下列說法錯(cuò)誤的是[單選題]*兌回的金額不能超過原兌換金額單筆或當(dāng)日累計(jì)兌換不超過等值5000美元（含）以及離境前在境內(nèi)關(guān)外場所當(dāng)日累計(jì)不超過等值10000美元（含）的兌換，可憑本人有效身份證件辦理(正確答案)如是兌換未用完人民幣兌回業(yè)務(wù)，此筆購匯錄入“個(gè)人外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)”時(shí)，資金屬性應(yīng)選擇“境外個(gè)人原幣兌回”個(gè)人所購?fù)鈪R，可以匯出境外、存入本人外匯儲蓄賬戶、或按規(guī)定攜帶出境28.境外個(gè)人辦理購匯業(yè)務(wù)前，應(yīng)將此筆購匯準(zhǔn)確、完整的錄入“個(gè)人外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)”，備注欄注明審核材料的主要信息。如果兌換未用完人民幣兌回業(yè)務(wù)，此筆購匯錄入“個(gè)人外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)”時(shí)，資金屬性應(yīng)選擇[單選題]*其他旅游其他服務(wù)其他經(jīng)常轉(zhuǎn)移境外個(gè)人原幣兌回(正確答案)29.銀行應(yīng)于（

）情況下進(jìn)行個(gè)人購付匯用途一致性審核[單選題]*無論何種情況均應(yīng)進(jìn)行購付匯用途一致性審核無論何種情況均可不進(jìn)行購付匯用途一致性審核個(gè)人購匯后即辦理付匯的業(yè)務(wù)，應(yīng)進(jìn)行購付匯用途一致性審核(正確答案)30.個(gè)人銀行賬戶原則上應(yīng)由申請人本人親自辦理，但有以下哪些情形可以由他人代辦開立個(gè)人賬戶？*未成年人或無民事行為能力人，由其法定監(jiān)護(hù)人代辦的(正確答案)行動不便的老人，經(jīng)網(wǎng)點(diǎn)雙人上門核實(shí)本人身份及意愿后由其子女代辦的(正確答案)因工作繁忙，自行簽署委托書由直系親屬代辦的出國人員，由經(jīng)公證并由當(dāng)?shù)厥诡I(lǐng)館認(rèn)證的國內(nèi)代理人代辦的(正確答案)31.企業(yè)開戶不得設(shè)置門檻，不能將下列哪些要素作為開戶的前提條件？*賬戶交易筆數(shù)(正確答案)賬戶余額(正確答案)購買理財(cái)產(chǎn)品(正確答案)辦理網(wǎng)銀等結(jié)算產(chǎn)品(正確答案)32.出具多頁式資金證明時(shí)，以下操作正確的是*做好資金證明憑證調(diào)撥，防止因柜員名下憑證庫存不足造成打印失敗。(正確答案)審批崗在對外出具的多頁式資金證明文本上應(yīng)逐頁加蓋業(yè)務(wù)專用章，無需進(jìn)行騎縫蓋章。打印資金證明文本時(shí)應(yīng)逐頁點(diǎn)擊打印按鈕(正確答案)受理崗名下空白資金證明憑證號碼必須連續(xù)使用(正確答案)33.審批崗原則上應(yīng)由經(jīng)辦機(jī)構(gòu)（

）擔(dān)任。*營運(yùn)主管(正確答案)高級柜員網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人(正確答案)產(chǎn)品銷售經(jīng)理34.小微企業(yè)選擇簡易開戶服務(wù)時(shí)，以下（）不是賬戶必須的開戶資料。*營業(yè)執(zhí)照辦公場所租賃合同(正確答案)企業(yè)法定代表人身份證件盡職調(diào)查報(bào)告(正確答案)35.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，下列支付交易哪些屬于可疑交易*提前償還貸款，與其財(cái)務(wù)狀況明顯不符。(正確答案)資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符(正確答案)相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點(diǎn)明顯不符(正確答案)36.金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的三項(xiàng)基本制度是*客戶身份識別制度(正確答案)客戶身份資料和交易記錄保存制度(正確答案)大額交易和可疑交易報(bào)告制度(正確答案)保密制度37.個(gè)人銀行結(jié)算賬戶盡職調(diào)查客戶識別時(shí)需要參考以下哪些內(nèi)容*客戶身份證件是否有效；(正確答案)開戶申請人與身份證件是否一致；(正確答案)開戶意愿是否真實(shí)；(正確答案)客戶手機(jī)號碼是否為實(shí)名制(正確答案)客戶是否有北京居住地址或單位地址(正確答案)38.個(gè)人外匯賬戶間的境內(nèi)劃轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)僅限于*本人轉(zhuǎn)本人(正確答案)本人轉(zhuǎn)兄弟本人轉(zhuǎn)直系親屬(正確答案)本人轉(zhuǎn)朋友39.不占用額度的個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)分為*個(gè)人貿(mào)易項(xiàng)下結(jié)售匯(正確答案)提供憑證的經(jīng)常項(xiàng)下其他結(jié)售匯(正確答案)個(gè)人資本項(xiàng)下結(jié)售匯(正確答案)通過第三方支付機(jī)構(gòu)辦理的結(jié)售匯(正確答案)40.外匯局開具的《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》自簽發(fā)之日起60天內(nèi)一次使用有效，逾期作廢。[單選題]*對錯(cuò)(正確答案)41.境內(nèi)居民個(gè)人通過境內(nèi)銀行與境內(nèi)非居民個(gè)人之間