證券從業(yè)資格考試證券投資基金模擬試卷練習(xí)題及答案

證券從業(yè)資格考試證券投資基金模擬試卷

練習(xí)題及答案

練習(xí)題（一）

一.單選題

10在我國香港特別行政區(qū)和英國，證券投資基金一般被稱為

A.共同基金B(yǎng).單位信托基金C.證券投資信托基金D.私募基金

答案：B

2O基金持有人獲取收益和承擔(dān)風(fēng)險的原則是o

A.“收益保底，超額分成”

B.”利益共享、風(fēng)險共擔(dān)”

C.按“先進先出法”實現(xiàn)收益和風(fēng)險

D.獲取無風(fēng)險收益

答案：B

30開放式基金價格的主要決定因素是o

A.市場供求關(guān)系B.市場存款利率C.基金單位凈值D.基金單位面值

答案：C

4。下列關(guān)于契約型證券投資基金性質(zhì)的說法中，正確的是

A.證券投資基金屬于債權(quán)類合同或契約，基金管理人對持有人負有完全

的法定償債責(zé)任；

B.證券投資基金屬于信托契約，基金管理人只是代替投資者管理資金，

并不保證資金的收益率，投資人也要承擔(dān)一定的風(fēng)險和費用。

C.證券投資基金實行專家理財，基金管理人沒有義務(wù)向基金持有人披露

有關(guān)基金運作信息。

D.證券投資基金的收益主要于持有證券的股息、紅利和利息收入

答案：B

5。目前，我國的證券投資基金主要是o

A.公司型基金B(yǎng).契約型基金C.單位信托基金D.對沖基金

答案：B

6。以保障資本安全、當(dāng)期收益分配、資本和收益的長期成長等為基本目

標(biāo)從而在投資組合中比較注重長短期收益一風(fēng)險搭配的證券投資基金是

A.指數(shù)基金B(yǎng).成長型基金C.收入型基金D.平衡型基金

答案：D

7o一國的證券基金組織在他國發(fā)行證券基金單位并將募集的資金投資于

本國或第三國證券市場的證券投資基金是o

A.全球基金B(yǎng).國際基金C.離岸基金D.在岸基金

答案：C

8O母基金之下設(shè)立若干子基金，各子基金獨立進行投資決策，投資者可

以根據(jù)自己的需要轉(zhuǎn)換子基金，不用支付轉(zhuǎn)換費用的基金是。

A.指數(shù)基金B(yǎng).對沖基金C.雨傘基金D.開放式基金

答案：C

9。全球第一個公司型開放式投資基金是。

A.英國“海外及殖民地政府信托”B.富來明創(chuàng)立的“蘇格蘭美國投資信

托”

C.波士頓“馬薩諸塞投資信托基金”D.麥哲倫基金

答案：C

10。中國證監(jiān)會發(fā)布的《開放式證券投資基金試點辦法》（以下簡稱《試

點辦法》），對我國開放式基金的試點起了極大的推動作用，其發(fā)布日期是

A.1997年11月14日B.1998年3月1日C.2000年10月8日D.2001年

9月1日

答案：C

Ho下列哪一種證券投資基金在我國尚未正式推出。

A.雨傘基金B(yǎng).保底基金C.指數(shù)基金D.交易所交易基金

答案：C

12o我國，根據(jù)《證券投資基金管理暫行辦法》的規(guī)定，封閉式基金的設(shè)

立主體為。

A.基金持有人B.基金發(fā)起人C.基金管理人D.基金托管人

答案：B

13o在我國，基金管理人和托管人之間的關(guān)系是。

A.由托管人擔(dān)任受托人角色，托管人與管理人形成委托與受托的關(guān)系

B.管理人擔(dān)任受托人的角色，管理人與托管人形成委托與受托的關(guān)系

C.平行受托關(guān)系，即基金管理人和基金托管人受基金持有人的委托，分

別履行基金管理和基金托管的職責(zé)

D.交叉受托關(guān)系，即基金管理人與托管人互為委托人和受托人

答案：C

14。根據(jù)我國《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定，經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的基金管

理公司，應(yīng)持何種文件到工商行政管理部門辦理登記注冊手續(xù)

A.中國證監(jiān)會的批準(zhǔn)設(shè)立文件

B.中國證監(jiān)會頒發(fā)的《基金管理公司法人許可證》

C.中國人民銀行的批準(zhǔn)設(shè)立文件

D.中國人民銀行頒發(fā)的《基金管理公司法人許可證》

答案：A

15o我國《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定，作為基金托管人的商業(yè)銀

行實收資本不少于

A.20億元人民幣B.50億元人民幣C.60億元人民幣D.80億元人民幣

答案：D

16o基金持有人大會表決時，基金持有人表決權(quán)的決定方式是

A.所持每份基金單位有一票

B.基金持有人每人一票

C.作為基金發(fā)起人的基金持有人具有否決權(quán)

D.作為基金托管人的商業(yè)銀行具有否決權(quán)

答案：A

17o基金持有人大會采用通訊方式開會時，召集人按基金契約規(guī)定公布會

議通知后，必須在幾個工作口內(nèi)連續(xù)公布相關(guān)提示性公告

A.2個B.3個C.4個D.5個

答案：A

18?；鸸芾砉咀猿闪⒅掌鸲嚅L時間內(nèi)必須開業(yè)。逾期沒有開業(yè)的.原

批準(zhǔn)文件自動失效，由中國證監(jiān)會收回《基金管理公司法人許可證》

A.1個月B.3個月C.6個月D.12個月

答案：C

19o基金投資者在進行封閉式基金交易時，交易確認和賬戶管理由下列何

者承擔(dān)______o

A.證券交易所和登記結(jié)算公司

B.基金自身設(shè)立的注冊登記機構(gòu)

C.基金托管人

D.基金銷售機構(gòu)

答案：A

20o根據(jù)我國《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定，除基金管理公司外，

封閉式基金主要發(fā)起人從事證券投資、連續(xù)盈利的時間最短應(yīng)為

A.1年B.2年C.3年D.5年

答案：C

21o封閉式基金的發(fā)起人確定后，通過簽訂何種文件界定相互間的權(quán)利與

義務(wù)關(guān)系。

A.基金契約B.發(fā)起人協(xié)議C.基金上市公告書D.基金招募說明書

答案：B

22O契約型封閉式基金最基本的法律文件是。

A.基金契約B.發(fā)起人協(xié)議C.基金上市公告書D.基金招募說明書

答案：A

23o依據(jù)《證券投資基金管理暫行辦法》的規(guī)定，封閉式基金自批準(zhǔn)之日

起應(yīng)在多長期限內(nèi)完成募集o

A.3個月B.6個月C.9個月D.12個月

答案：A

24。2002年開始，封閉式基金銷售中放棄“比例配售”而采用了“敞開發(fā)

售”方式的原因主要是o

A.后者更為公平

B.封閉式基金發(fā)行困難，投資人認購不踴躍

C.后者發(fā)行費用較低

D.后者發(fā)行時間較短

答案：B

25。封閉式基金交易的價格變化單位為。

A.0.001元B.0.01元C.0.10元D.1.00元

答案：A

26根據(jù)我國有關(guān)規(guī)定，基金清算結(jié)果由基金清算小組經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)后

公告的時間是o

A.3個工作日內(nèi)B.3日內(nèi)C.5個工作日內(nèi)D.5日內(nèi)

答案：A

27O開放式基金名稱顯示投資方向的，基金的非現(xiàn)金資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)至少多大比

例屬于該基金名稱所顯示的投資內(nèi)容。

A.65%B.70%C.75%D.80%

答案：D

28o在我國，根據(jù)《開放式證券投資基金試點辦法》規(guī)定，開放式基金成

立初期，可以在基金契約和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)只接受申購，不辦理

贖回，但該期限最長不得超過。

A.1個月B.2個月C.3個月D.6個月

答案：C

29o基金公司的內(nèi)部機構(gòu)中最高投資決策機構(gòu)是。

A.基金持有人大會B.董事會C.基金總經(jīng)理D.投資決策委員會

答案：D

30o基金公司進行投資運作的風(fēng)險控制和內(nèi)部監(jiān)察的根本目的是o

A.獲得更多的投資收益B.保護投資者的利益C.控制投資風(fēng)險D.防止內(nèi)

部人控制

答案：B

31o下列不屬于美國公司治理結(jié)構(gòu)特征的是0

A.股東大會基本上是流于形式

B.董事會一般由內(nèi)部董事和外部董事組成

C.美國公司一般不設(shè)監(jiān)事會，監(jiān)督的職能由董事會履行

D.大股東因法律限制不直接出面干預(yù)公司的運營，經(jīng)營管理者有較大的

答案：A

32o基金管理公司的核心業(yè)務(wù)是。

A.基金設(shè)立B.基金投資C.基金發(fā)行D.風(fēng)險管理

答案：B

33O基金管理公司投資管理的基本目標(biāo)是

A.高回報

B.分散風(fēng)險

C.高管理費和手續(xù)費

D.為客戶尋求與風(fēng)險的相稱的投資回報，并維護基金和客戶資產(chǎn)的安全

答案：D

34o基金會計的計量屬性屬于o

A.歷史成本B.公允價值C.重置成本D.直接成本

答案：B

35o根據(jù)我國的相關(guān)法律和法規(guī)，一只投資基金持有一家上市公司的股票

不得超過該基金資產(chǎn)凈值的o

A.10%B.30%C.15%D.20%

答案：A

36o根據(jù)《基金契約》，指數(shù)基金（或指標(biāo)股基金）應(yīng)將資產(chǎn)的—

用于指數(shù)化投資（或指標(biāo)股基金）。

A.50%B.40%C.30%D.20%

答案：A

37。我國的證券投資基金在全國銀行間同業(yè)拆借市場中的債券回購最長期

限為o

A.7天B.1個月C.三個月D.1年

答案：D

38o基金產(chǎn)品的特性是。

A.易模仿性B.無風(fēng)險性C.持久性D.專利性

答案：A

39o建立基金品牌的最重要的因素是。

A.基金營銷B.基金個性C.基金業(yè)績D.基金產(chǎn)品和服務(wù)的能見度

答案：C

40o后端收費屬于,只不過在形式、時間上不是在申購時而

是在贖回時收取。

A.銷售費用B.管理費用C.懲罰性收費D.托管費

答案：A

41?；鸸乐禃r，其所持有的配股權(quán)證，從配股除權(quán)日起到配股確認日止

A.按市價高于配股價的差額估值B.按該股的市價估值C.按配股價估值

D.暫不估值

答案：A

42。目前我國封閉式基金都是股票基金，均按照的比例計提基金

管理費。

A.1%B.1.5%C.2%D.2.5%

答案：B

43o相對于實質(zhì)性審查制度，強制性信息披露的基本推論是

A.監(jiān)管當(dāng)局對基金投資者承擔(dān)的風(fēng)險負責(zé)

B.基金投資者在公開信息的基礎(chǔ)上“買者自負”

C.基金管理人對基金投資者承擔(dān)的風(fēng)險負責(zé)

D.基金托管人對基金投資者承擔(dān)的風(fēng)險負責(zé)

答案：B

44。下列哪個文件屬基金定期報告。

A.基金資產(chǎn)凈值公告B.開放式基金公開說明書C.基金持有人大會決議

D.澄清公告

答案：A

45。英國證券投資基金的監(jiān)管模式是：

A.基金行業(yè)自律模式

B.法律約束下的公司自律管理模式

C.政府嚴(yán)格管理模式

D.政府監(jiān)管與行業(yè)自律相結(jié)合模式

答案：A

46o基金監(jiān)管“三公原則”中的公開原則是指

A.公開監(jiān)管機構(gòu)全部業(yè)務(wù)活動內(nèi)容

B.要求基金市場具有充分的透明度，實現(xiàn)市場信息的公開化

C.市場中不存在歧視，參與市場的主體具有完全平等的權(quán)利

D.監(jiān)管部門對被監(jiān)管對象給予公正待遇

答案：B

47。中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)對基金管理公司、基金托管人和基金設(shè)立申

請的核準(zhǔn)是何種監(jiān)管手段。

A.法律手段B.行政手段C.經(jīng)濟手段D.教育手段

答案：B

48。資產(chǎn)組合理論的提出者是

A.哈里馬科維茲B.威廉夏普C.斯蒂芬.羅斯D,尤金.法瑪

答案：A

49。根據(jù)滿足投資者風(fēng)險一回報目標(biāo)的要求，在對主要資產(chǎn)類別的預(yù)期回

報率、標(biāo)準(zhǔn)差和協(xié)方差的長期預(yù)測的基礎(chǔ)之上，設(shè)定的有關(guān)資產(chǎn)混合以控

制投資組合的整體風(fēng)險和實現(xiàn)基金投資計劃的長期目標(biāo)。這稱為

A.永久性資產(chǎn)配置B.突發(fā)性資產(chǎn)配置C.戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置D.戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)

配置

答案：C

50。保持投資組合中各類資產(chǎn)的恒定比例，在資產(chǎn)相對價值變化后，進行

再平衡。這種策略稱為o

A.購買一持有戰(zhàn)略B.恒定混合戰(zhàn)略C.投資組合保險戰(zhàn)略D.指數(shù)化戰(zhàn)略

答案：B

51o資本市場直線的Y軸截距代表。

A.無風(fēng)險收益率B.風(fēng)險溢價C.風(fēng)險的價格D.效用等級

答案：A

52.根據(jù)行為金融學(xué)理論，投資者所具有的“回避損失和‘心理'會計”

特征會導(dǎo)致

A低估證券的實際風(fēng)險，進行過度交易B對不熟悉的股票、資產(chǎn)敬而遠

之C選擇過快地賣出有浮盈的股票、而將具有浮虧的股票保留下來D追

漲殺跌

答案：c

53

56o采用下列何種策略時，股價上升賣出股票，股價下跌賣入股票

A.戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置B.恒定混合策略C.戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置D.投資組合保險

策略

答案：B

57o股票內(nèi)在價值的計算方法模型中，下列哪種假定股票永遠支付固定的

股利o

A.現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型B.零增長模型C.不變增長模型D.市盈率估價模型

答案：B

58。基本分析的優(yōu)點是-

A.能夠比較全面地把握證券價格的基本走勢，應(yīng)用起來相對簡單

B.同市場接近，考慮問題比較直接

C.預(yù)測的精度較高

D.獲得利益的周期短

答案：A

59o證券的系數(shù)大于零表明

A.證券當(dāng)前的市場價格偏低

B.證券當(dāng)前的市場價格偏高

C.市場對證券的收益率的預(yù)期低于均衡的期望收益率

D.證券的收益超過市場的平均收益

答案：D

60o某附息債券面值為100元，票面年收益率10%,年付息一次，1月10

日的債券全價（包括凈價與應(yīng)計利息，下同）為98.5元，6月10日到期

一次還本付息，采取單利計算，則到期收益率為。

A.28%B.10%C.15%D.11.5%

答案：A

61o在固定利率的付息債券收益率計算中，到期收益率（也就是內(nèi)含收益

率）是被普遍采用的計算方法，關(guān)于這種計算方法敘述不正確的是

A.它的含義是將未來的現(xiàn)金流按照一個固定的利率折現(xiàn)，使之等于當(dāng)前

的價格，這個固定的利率就是到期收益率

B.這種方法能準(zhǔn)確地衡量債券的實際回報率

C.在到期收益率的計算中，利息的再投資收益率被假設(shè)為固定不變的當(dāng)

前到期收益率

D.到期收益率的計算沒有考慮稅收的因素

答案：B

62O關(guān)于收益率曲線敘述不正確的是o

A.將不同期限債券的到期收益率按償還期限連接成一條曲線，即是債券

收益率曲線

B.它反映了債券償還期限與收益的關(guān)系

C.理論上，應(yīng)當(dāng)采用零息債券的收益率來得到收益率曲線，以此反映市

場的實際利率期限結(jié)構(gòu)

D.收益率曲線總是斜率大于零

答案：D

63。從幾何上看，在收益率與系統(tǒng)風(fēng)險所構(gòu)成的坐標(biāo)系中，特瑞納指數(shù)實

際上是無風(fēng)險收益率與連線的斜率。

A.市場組合B.風(fēng)險收益率C.組合收益率D.基金組合

答案：D

64o夏普指數(shù)以作為基金風(fēng)險的度量，給出了基金單位標(biāo)準(zhǔn)差

的超額收益率。

A.方差B.貝塔值C.標(biāo)準(zhǔn)差D.波動率

答案：C

65。夏普指數(shù)考慮的是總風(fēng)險，而特雷諾指數(shù)考慮的是。

A.全部風(fēng)險B.不可控制風(fēng)險C.市場風(fēng)險D.股票市場風(fēng)險

答案：C

66o基金收益率與基準(zhǔn)收益率之間的差異收益率的標(biāo)準(zhǔn)差，通常被稱為

,反映了積極管理的風(fēng)險。

A.誤差項系數(shù)B,跟蹤誤差C.絕對誤差D.相對誤差

答案：B

67o開放式基金份額的申購采用。

A.已知價法B.未知價法C.以上兩種方法中的任何一種D.以上兩種方法

均不正確

答案：B

68o基金管理人選擇進行披露信息的報刊在多長時間內(nèi)不得更換

A.6個月B.1個會計年度C.2個會計年度D.3個會計年度

答案：B

69o根據(jù)現(xiàn)行“好人舉手制度”，發(fā)起設(shè)立基金管理公司的申請人提交自

律承諾書的日期到提出基金管理公司設(shè)立申請之日的時間間隔原則上應(yīng)

不少于。

A.3個月B.6個月C.9個月D.12個月

答案：D

70?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋酥饕獦I(yè)務(wù)人員一年內(nèi)變更達到多少比率，必

須發(fā)布臨時報告o

A.10%以上B.20%C.30%D.50%

答案：C

二。多選題

71。證券投資基金的主要特征包括。

A.集合投資B.專業(yè)管理C.組合投資、分散風(fēng)險D.制衡機制E.利益共

享、風(fēng)險共擔(dān)。

答案：ABCDE

72。關(guān)于開放式基金，下列哪些說法是正確的

A.開放式基投資者可以根據(jù)需要隨時申購或贖回基金單位，導(dǎo)致基金單

位總數(shù)不斷變化。

B.開放式基金沒有固定的存續(xù)期限

C.與封閉式基金相比，開放式基金的信息披露要求較高

D.開放式基金持有人面臨的風(fēng)險主要是基金管理人能力的風(fēng)險，無二級

市場風(fēng)險。

E.開放式基金具有獨立法人資格

答案：ABCD

73。下列關(guān)于公募基金的說法，那些是正確的。

A.募集對象不固定

B.涉及眾多投資人

C.監(jiān)管機構(gòu)實行嚴(yán)格的審批或核準(zhǔn)制

D.監(jiān)管機構(gòu)一般實行備案制

E.允許公開進行宣傳，向投資人以多種方式進行推介

答案：ABCE

74o根據(jù)基金投資范圍不同，基金可分為

A.股票基金B(yǎng).雨傘基C.債券基金D.貨幣市場基金E.混合基金

答案：ACDE

75o根據(jù)我國《證券投資基金管理暫行辦法》的規(guī)定，有下列事項之一的,

應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會。

A.修改基金契約

B.更換基金管理人

C.更換基金托管人

D.提前終止基金

E.與其它基金合并；

答案：ABCDE

76o我國《證券投資基金管理暫行辦法》禁止基金管理人在管理運作基金

資產(chǎn)時，從事以下行為o

A.將本基金投資于其他基金、以基金資產(chǎn)進行房地產(chǎn)投資、從事可能使

基金資產(chǎn)承擔(dān)無限責(zé)任的投資、將基金資產(chǎn)投資于與基金托管人或者基金

管理人有利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券

B.從事任何形式的證券承銷或者以管理人自有資金從事除債券以

C.動用銀行信貸資金從事基金投資、將基金資產(chǎn)用于抵押、擔(dān)保、資金

拆措或者貸款

D.從事證券信貸業(yè)務(wù)；從事證券信用交易。

E.進行內(nèi)幕交易、操縱市場，通過關(guān)聯(lián)交易損害基金持有人的利益等

答案：ABCDE

77。根據(jù)我國《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定，封閉式基金的發(fā)起人

可以是下列哪些機構(gòu)o

A.股份制商業(yè)銀行B.證券公司C.信托投資公司D.保險公司E.基金管

理公司

答案：BCE

78O封閉式基金的發(fā)行按發(fā)行對象和發(fā)行范圍來劃分，可分為

A.網(wǎng)上發(fā)行B.網(wǎng)下發(fā)行C.公募發(fā)行D.私募發(fā)行E.自辦發(fā)行

答案：CD

79o封閉式基金募集成功的條件是

A.募集資金超過該基金批準(zhǔn)規(guī)模80%

B.募集資金超過該基金批準(zhǔn)規(guī)模90%

C.募集數(shù)額不少于2億元

D.募集數(shù)額不少于5億元

E.募集期到期

答案：AC

80o開放式基金轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)的辦理過程可分為。

A.一步轉(zhuǎn)托管B.兩步轉(zhuǎn)托管C.三步轉(zhuǎn)托管D.四部轉(zhuǎn)托管E.五部轉(zhuǎn)托

管

答案：AB

8I0除下述哪些情形外，基金管理人不得拒絕接受基金投資人的贖回申請

A.不可抗力

B.證券交易所交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當(dāng)日基金

資產(chǎn)凈值

C,發(fā)生巨額贖回

D.其他在基金契約、基金招募說明書中已經(jīng)載明并獲批準(zhǔn)的特殊情形。

E.任何情況下都不可以。

答案：ABD

82o基金管理公司收取的管理費和基金業(yè)績報酬直接取決于

A.所管理的基金資產(chǎn)規(guī)模

B.基金投資取得的業(yè)績

C.基金管理公司對基金資產(chǎn)的運作和管理能力

D.對基金持有人提供的產(chǎn)品及相關(guān)服務(wù)

答案：ABCD

83o從公司的股權(quán)結(jié)構(gòu)來看，我國基金管理公司大致有

A.隸屬于保險公司的基金管理公司

B.隸屬于商業(yè)銀行的基金管理公司

C.由國內(nèi)證券公司或信托投資公司絕對或相對控股的基金管理公司

D.獨立存在、私人持股的基金管理公司

E.由發(fā)起人股東采取平均持股形式設(shè)立的基金管理公司

答案：CE

84o基金管理公司完善的治理結(jié)構(gòu)必須體現(xiàn)的基本原則有

A.利益公平

B.信息透明

C.信譽可靠

D.責(zé)任到位

E.基金持有人利益最大化

答案：ABCD

85O投資決策委員會的功能是o

A.為基金投資擬訂投資原則

B.為基金投資擬訂投資方向

C.為基金投資擬訂投資策略

D,為基金投資擬訂投資組合的整體目標(biāo)和計劃

E.提出風(fēng)險控制建議

答案：ABCD

86o公司內(nèi)部控制系統(tǒng)一般包括o

A.員工自律

B.部門各級主管的檢查監(jiān)督

C.公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對各部門和各項業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制

D.董事會領(lǐng)導(dǎo)下的審計委員會和督察員的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)

E.市場監(jiān)管部門監(jiān)管

答案：ABCD

87o基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循的原則。

A.健全性原則

B.有效性原則

C.獨立性原則

D.相互制約原則

E.成本效益原則

答案：ABCDE

880基金公司實行內(nèi)部監(jiān)察稽核的目的是

A,揭示基金內(nèi)部運作中潛在的風(fēng)險

B.評價公司內(nèi)部控制的合法性和有效性

C.評價基金經(jīng)理的工作業(yè)績

D.維護基金持有者的利益

E.控制投資風(fēng)險

答案：ABD

89o公司內(nèi)部控制制度由等部分組成。

A.內(nèi)部控制大綱

B.基本管理制度

C.部門業(yè)務(wù)規(guī)章

D.業(yè)務(wù)操作手冊

E.風(fēng)險控制制度

答案：ABCD

90o關(guān)于基金管理公司獨立董事制度，下列說法正確的有

A.獨立董事發(fā)表的意見應(yīng)在董事會決議中列明

B.公司的關(guān)聯(lián)交易必須由獨立董事簽字后方能生效

C.兩名以上的獨立董事可提議召開臨時股東大會

D.獨立董事可直接向股東大會、中國證監(jiān)會和其他部門報告情況

E.獨立董事不可以參與公司的一般決策

答案：ABCD

91o我國基金的會計核算應(yīng)遵循的會計政策要求有o

A.基金的會計年度為公歷每年1月1日至12月31日

B.基金管理公司對所管理的基金應(yīng)當(dāng)以基金為會計核算主體，獨立建賬、

獨立核算，保證不同基金之間在名冊登記、賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬簿記

錄等方面相互獨立

C.基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位

D.基金的會計核算以權(quán)責(zé)發(fā)生制為基礎(chǔ)

E.基金管理公司應(yīng)于估值日計算基金凈值和基金單位凈值，并按國家有

關(guān)規(guī)定予以公告

答案：ABCDE

92o下列關(guān)于基金投資限制的說法中，正確的說法有o

A.基金之間可以相互投資

B.基金托管人禁止投資基金

C.基金管理人不得以基金名義使用不屬于基金名下的資金買賣證券

D.基金可以將受托管的資產(chǎn)用于抵押、擔(dān)保、資金拆借或者貸款

E.基金可以從事證券信用交易

答案：BC

93o基金托管人向基金管理人和中國證監(jiān)會提供的不定期報告有

A.臨時日報

B.臨時周報

C.提示函

D.其他臨時報告

E.基金持倉統(tǒng)計報表

答案：ABCD

94o市場營銷觀念的三個支柱是

A.客戶導(dǎo)向

B.利潤

C.全公司努力

D.市場定位

E.產(chǎn)品質(zhì)量

答案：ABC

95o市場營銷控制包括估計市場營銷戰(zhàn)略和計劃的成果，并采取正確的行

動以保證實現(xiàn)目標(biāo)?？刂七^程包括四個步驟o

A.管理部門先設(shè)定具體的市場營銷目標(biāo)；

B.衡量企業(yè)在市場中的業(yè)績；

C.估計希望業(yè)績和實際業(yè)績之間存在差異的原因;

D.最后管理部門采取正確的行動，以此彌補目標(biāo)與業(yè)績之間的差距

E.風(fēng)險控制

答案：ABCD

96O證券投資基金市場營銷的特點是

A.無形性

B.專業(yè)性

C.多樣性

D.易消失性

E,持久性

答案：ABCD

97o基金持有人費用包括

A,申購費用

B.紅利再投資費用

C.轉(zhuǎn)換費

D.贖回費

E.托管費

答案：ABCD

98o依據(jù)經(jīng)基金資產(chǎn)估值后確定的基金資產(chǎn)凈值而計算出的基金單位資產(chǎn)

凈值，是計算基金____的基礎(chǔ)。

A.申購價格

B.贖回價格

C.交易價格

D.營業(yè)稅

E.印花稅

答案：AB

99o目前，我國基金管理人的管理費實行

A.每日計提并累計

B.每周計提并累計

C.按周支付

D.按月支付

E.按年支付

答案：AD

100o對買賣基金的差價收入須征收營業(yè)稅。

A.銀行B.非銀行金融機構(gòu)C.個人投資者D.國有企業(yè)E.民營企業(yè)

答案：AB

101o加強基金信息披露對實現(xiàn)資本市場的公平、公正、公開原則，推動

基金市場發(fā)展具有重要意義，主要表現(xiàn)在以下幾個方面o

A.有利于完全消除證券市場系統(tǒng)性風(fēng)險

B.有利于投資者的價值判斷

C.防止信息濫用

D.有利于監(jiān)督基金管理人的運作

E.有利于提高證券市場的效率

答案：BCDE

102o基金信息披露應(yīng)滿足以下要求。

A.通俗性B.真實性C.時效性D.全面性E.超前性

答案：BCD

103o上市公告書、年度報告、中期報告在編制完成后，應(yīng)放置于下列地

點供公眾查閱o

A.基金管理人所在地

B.基金托管人所在地

C.上市交易的證券交易所

D.有關(guān)銷售機構(gòu)及其網(wǎng)點

E.中國證監(jiān)會派出機構(gòu)

答案：ABCD

104o基金監(jiān)管目標(biāo)中，保證市場公平的含義是。

A.恰當(dāng)?shù)卦O(shè)立交易制度來保障交易的公平，使投資者都能夠平等

B.保證交易價格形成的公平性

C.發(fā)現(xiàn)、防止和懲罰操縱市場和其他導(dǎo)致市場交易不公平的行為

D.保證市場信息的即時公布、廣泛傳播和有效反映于市場價格中

E.推進市場的有效性和保證市場高透明度

答案：ABC

105o我國基金監(jiān)管的原則是o

A.依法監(jiān)管原則

B.自律性監(jiān)管為主，政府監(jiān)管為輔的原則

C.“三公”原則監(jiān)管與自律并重原則

D.監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則

答案：ACDE

106o證券交易所對基金的監(jiān)管主要表現(xiàn)為

A.對基金從業(yè)人員資格的管理

B.對基金上市的管理

C.對基金投資行為的監(jiān)管

D.對基金立法的管理

E.對基金管理人違法行為進行偵察和懲治

答案：BC

107o我國基金管理公司可以采取的組織形式包括

A.無限責(zé)任公司

B.有限合伙企業(yè)

C.有限責(zé)任公司

D.股份有限公司

E.無限合伙制

答案：CD

108o基金管理公司股東出資轉(zhuǎn)讓的受讓方應(yīng)當(dāng)符合以下條件

A.實收資本不少于三億元

B.經(jīng)營狀況良好

C.無不良記錄

D.屬于依法設(shè)立的證券公司、信托投資公司

E.中國證監(jiān)會根據(jù)審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其它條件

答案：ABCE

109o我國對證券投資基金銷售的監(jiān)管主要內(nèi)容包括

A.銷售業(yè)務(wù)資格監(jiān)管

B.銷售員素質(zhì)監(jiān)管

C.銷售行為監(jiān)管

D.銷售業(yè)績監(jiān)管

E.銷售效率監(jiān)管

答案：AC

110o目前，針對我國基金高管人員日常監(jiān)管的主要手段有o

A.年檢登記制度B.定期檢查制度C.談話提醒制度D.持續(xù)教育制度E.

離任審計制度

答案：ABCDE

練習(xí)題（二）

一.單選題

lo在美國，證券投資基金一般被稱為:

A.共同基金B(yǎng).單位信托基金C.證券投資信托基金D.私募基金

答案：A

20封閉式基金價格的主要決定因素是:

A.市場供求關(guān)系

B.市場供求關(guān)系

C.基金單位凈值

D.基金單位面值

答案：A

3。證券投資基金運作中的制衡機制指的是:

A.監(jiān)管部門對基金管理人和托管人的制衡機制

B.投資人擁有所有權(quán)、管理人管理和運作基金資產(chǎn)、托管人保管基金資

產(chǎn)，三方當(dāng)事人之間相互監(jiān)督、相互制約的機制。

C.基金投資者通過公眾輿論監(jiān)督基金管理人和托管人的制衡機制

D.基金管理人內(nèi)部相互制約的制衡機制

答案：B

4。事先確定發(fā)行總額和存續(xù)期限，在存續(xù)期內(nèi)基金單位總數(shù)不變，基金

上市后投資者可以通過證券市場買賣的一種基金類型是:

A.開放式基金

B.封閉式基金

C.對沖基金

D.契約型基金

答案：B

5o發(fā)行總額不固定，基金單位總數(shù)隨時增減，沒有固定的存續(xù)期限，投

資者可以按基金的報價在規(guī)定的營業(yè)場所申購或贖回基金單位的基金是：

A.開放式基金

B.封閉式基金

C.對沖基金

D.契約型基金

答案：A

60以追求當(dāng)期高收入為基本目標(biāo)，以能帶來穩(wěn)定收入的證券為主要投資

對象的證券投資基金是：

A.指數(shù)基金

B.成長型基金

C.收入型基金

D.平衡型基金

答案：c

7。主要投資于大額可轉(zhuǎn)讓定期存單、銀行承兌匯票、商業(yè)本票等貨幣市

場工具的證券投資基金是：

A.股票基金

B.債券基金

C.債權(quán)基金

D.貨幣市場基金

答案：D

8。指按照某種指數(shù)構(gòu)成的標(biāo)準(zhǔn)，購買該指數(shù)包含的證券市場中的全部或

部分證券的基金，其目的在于達到與該指數(shù)同樣的收益水平的基金是:

A.收入型基金

B.成長型基金

C.平衡型基金

D.指數(shù)型基金

答案：D

90公認設(shè)立最早的投資基金是：

A.英國“海外及殖民地政府信托”

B.富來明創(chuàng)立的“蘇格蘭美國投資信托”

C.波士頓“馬薩諸塞投資信托基金”

D.麥哲倫基金

答案：A

10o我國第一只上市交易的投資基金是:

A.武漢證券投資基金

B.深圳南山風(fēng)險投資基金

C.淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)基金

D.建業(yè)基金

答案：c

Ho國內(nèi)第一只契約型開放式證券投資基金是：

A.基金金泰

B.基金開元

C.華安創(chuàng)新證券投資基金

D.南方穩(wěn)健發(fā)展證券投資基金

答案：C

12。根據(jù)我國《證券投資基金管理暫行辦法》、《開放式證券投資基金試點

辦法》的規(guī)定，開放式基金的設(shè)立主體為:

A.基金持有人

B.基金發(fā)起人

C.基金管理人

D.基金托管人

答案：C

13o以下投資策略屬于債券互換策略的是:

A.子彈式策略

B.兩極策略

C.免疫互換

D.稅差激發(fā)互換

答案：D

14。根據(jù)我國《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定，擬設(shè)立基金管理公司

的最低實收資本為：

A.1000萬元人民幣

B.5000萬元人民幣

C.1億元人民幣

D.3億元人民幣

答案：A

15o我國《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定，基金管理人保存基金的會

計賬冊、記錄必須多長時間：

A.3年以上B.5年以上C.10年以上D.15年以上

答案：D

16o基金清算后的剩余資產(chǎn)歸下列何者所有：

A.基金發(fā)起人B.基金托管人C,基金持有人D.基金管理人

答案：C

17。根據(jù)我國《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定，計算并公告基金資產(chǎn)

凈值及每一基金單位資產(chǎn)凈值是下列哪個基金主體的義務(wù)：

A.基金發(fā)起人B.基金托管人C.基金持有人D.基金管理人

答案：D

18o根據(jù)我國《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定，除基金管理公司外，

封閉式基金發(fā)起人的實收資本最低應(yīng)為：

A.1000萬元人民幣B.5000萬元人民幣C.1億元人民幣D.3億元人民幣

答案：D

19o基金發(fā)起人就發(fā)起設(shè)立基金的權(quán)利與義務(wù)、基金募集方案等有關(guān)事項

達成一致的協(xié)議是：

A.基金契約B.發(fā)起人協(xié)議C.基金托管協(xié)議D.基金招募協(xié)議

答案：A

20o投資人接受基金契約中規(guī)定的權(quán)利與義務(wù)的依據(jù)是：

A.在基金契約上簽字蓋章

B.認購基金單位

C.簽署個人授權(quán)委托書

D.在基金章程上簽字蓋章

答案：c

21o封閉式基金募集的資金小于該基金批準(zhǔn)規(guī)模的多大比例時，該基金不

能成立：

A.50%B.80%C.90%D.100%

答案：C

22O采用網(wǎng)上發(fā)行和網(wǎng)下發(fā)行相結(jié)合的方式發(fā)行封閉式基金時，調(diào)換兩種

渠道的銷售額度和比例的機制稱為：

A.“回撥機制”B.“回購機制”C.“比例配售”D.“時間優(yōu)先機制”

答案：A

23o發(fā)行人和中介機構(gòu)簽訂合同，由中介承銷機構(gòu)買入全部基金單位，然

后承銷機構(gòu)再向投資者銷售，如果未能將基金單位全部銷售出去，則余下

的基金單位由承銷商自己持有。這種基金發(fā)行方式稱為：

A.基金承銷B.基金代銷C.基金包銷D.敞開發(fā)售

答案：C

24。封閉式基金采用上網(wǎng)定價方式發(fā)行時，每份基金單位發(fā)行價格為

A.1.00元B.1.01元C.1.02元D.1.03元

答案：B

25o根據(jù)《開放式證券投資基金試點辦法》規(guī)定認購費率不得超過申購金

額的：

A.1%B.2%C.5%D.7%

答案：C

26o封閉期結(jié)束后，為辦理基金投資人申購、贖回、轉(zhuǎn)托管、基金之間轉(zhuǎn)

換等交易業(yè)務(wù)，開放式基金每周至少有多少天為基金的開放日：

A.1B.2C.3D.4

答案：A

27o根據(jù)《開放式證券投資基金試點辦法》規(guī)定：開放式基金單個開放日,

基金凈贖回申請超過基金總份額的多大比例，為巨額贖回：

A.5%B.10%C.15%D.20%

答案：B

28o基金管理公司的回報主要于：

A.自有資產(chǎn)的運用B.管理費和手續(xù)費C.基金資產(chǎn)回報D.傭金

答案：B

29?；鸸芾砉径聲袘?yīng)當(dāng)至少有以上的獨立董事。

A.一名B.二名C.三名D.四名

答案：C

30o基金管理公司是以為經(jīng)營宗旨

A.取信于市場、取信于社會”

B.利益公平、信息透明

C.信譽可靠、責(zé)任到位

D.利益公平、信譽可靠

答案：A

310在我國，根據(jù)《證券投資基金管理暫行辦法》及其他相關(guān)法規(guī)，單

只基金投資于股票、債券的比例不得低于該基金資產(chǎn)總值的。

A.50%B.60%C.80%D.70%

答案：C

32o在我國，一只證券投資基金投資于國家債券的比例不得低于該基金資

產(chǎn)凈值的。

A.10%B.30%C.20%D.40%

答案：C

33o根據(jù)我國的相關(guān)法規(guī)，在全國銀行間同業(yè)拆借市場進行債券回購資金

不得超過基金資產(chǎn)凈值的。

A.50%B.40%C.30%D.20%

答案：B

34。我國的證券投資基金收益分配比例不得低于基金凈收益的

A.70%B.80%C.90%D.60%

答案：C

35o什么是證券投資基金市場營銷的中心o

A.產(chǎn)品設(shè)計B.定價C.促銷D.分銷

答案：A

36o基金產(chǎn)品的構(gòu)思可以分為兩類：理念導(dǎo)向型和

A.顧客導(dǎo)向型

B.營銷導(dǎo)向型

C.渠道導(dǎo)向型

D.投資顧問型

答案：B

37O在我國，基金日常估值由同時進行。

A.基金托管人與外部專業(yè)機構(gòu)

B.基金管理人與基金持有人

C.基金管理人和基金托管人

D.基金管理人與外部專業(yè)機構(gòu)

答案：c

38o基金買賣股票時，印花稅稅率為：

A.1.0%oB.1.5%oC.2.0%oD.2.5%。

答案：C

39O對基金信息披露質(zhì)量的最低要求是:

A.通俗性

B.真實性

C.時效性

D.全面性

答案：B

40o封閉式基金獲準(zhǔn)在證券交易所上市交易時，上市公告書中的基金財務(wù)

資料報告期間終止日距上市交易日不得超過：

A.30日

B.60日

C.90日

D.120日

答案：A

41。開放式基金公開說明書的報告截止日為o

A.開放式基金成立后每年6月30日

B.開放式基金成立后每6個月的最后一日

C.開放式基金成立后每年12月31日

D.開放式基金成立后每會計年度最后工作日

答案：B

42。與國際證監(jiān)會組織（I0SC0）于1998年制定的《證券監(jiān)管目標(biāo)與原則》

中關(guān)于證券監(jiān)管目標(biāo)的定義相區(qū)別，我國基金監(jiān)管目標(biāo)增加了下列哪一

條:

A.保護投資者

B.保證市場的公平、效率和透明

C.降低系統(tǒng)風(fēng)險

D.推動基金業(yè)發(fā)展

答案：D

43。中國證監(jiān)會對監(jiān)管對象所作的不定期檢查主要是指:

A.不定期要求監(jiān)管對象報送相關(guān)報備材料

B.隨機抽樣調(diào)查

C.針對報備材料中發(fā)現(xiàn)的問題或接獲的舉報等對個別或部分公司及時、

靈活地組織檢查

D.對檢查對象報送材料的審核時間長短不確定

答案：A

44o根據(jù)證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，證券交易所向證監(jiān)會報送基金交易行為月度

監(jiān)控報告的時限是：

A.每月終了后3個工作日內(nèi)

B.每月終了后5個工作日內(nèi)

C.每月終了后7個工作日內(nèi)

D.每月終了后10個工作日內(nèi)

答案：c

45。資本資產(chǎn)定價模型的提出者是：

A.哈里馬科維茲B.威廉夏普C.斯蒂芬.羅斯D,尤金.法瑪

答案：B

46。在實際市場條件之下，通過適時改變長期配置的資產(chǎn)權(quán)重，增加基金

投資組合的獲利機會，反映了基金的短期投資決策。這稱為：

A.永久性資產(chǎn)配置

B.突發(fā)性資產(chǎn)配置

C.戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置

D.戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置

答案：D

47o在期望收益率相等的情況下，下列何種人會選擇波動性較大的投資:

A.風(fēng)險中立者

B.風(fēng)險愛好者

C.風(fēng)險厭惡者

D.風(fēng)險變動者

答案：B

48。建立在“一價原理”的基礎(chǔ)上，認為兩種具有相同風(fēng)險的證券投資組

合不能以不同的期望收益率出售的理論是：

A.資產(chǎn)組合理論

B.資本資產(chǎn)定價模型

C.套利定價模型

D.有效市場假說

答案：C

49。根據(jù)行為金融學(xué)理論，投資者所具有的避免“后悔”心理特征會導(dǎo)致:

A.低估證券的實際風(fēng)險，進行過度交易

B.對不熟悉的股票、資產(chǎn)敬而遠之

C.選擇過快地賣出有浮盈的股票，而將具有浮虧的股票保留下來

D.追漲殺跌

答案：D

50o一般情況下,對于個人投資者而言,影響資產(chǎn)配置的最主要因素是:

A.個人的生命周期

B.投資者的資產(chǎn)負債狀況

C.投資者的財務(wù)變動狀況與趨勢

D.投資者的財富凈值

答案：A

51o以不同資產(chǎn)類別的收益情況與投資人的風(fēng)險偏好、實際需求為基礎(chǔ)，

構(gòu)造一定風(fēng)險水平上的資產(chǎn)比例，并保持長期不變。這種資產(chǎn)配置方式是:

A.戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置

B.恒定混合策略

C.戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置

D.投資組合保險策略

答案：A

52o在各類資產(chǎn)的市場表現(xiàn)出現(xiàn)變化時，資產(chǎn)配置進行相應(yīng)的調(diào)整以保持

各類資產(chǎn)的投資比例不變，這種資產(chǎn)配置方式是。

A.戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置

B.恒定混合策略

C.戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置

D.投資組合保險策略

答案：B

53o當(dāng)市場具有較強的保持原有運動方測趨勢時，下列何種說法正確:

A.投資組合保險策略的效果優(yōu)于買入并持有策略，進而將優(yōu)于恒定混合

策略

B.買入并持有策略的效果優(yōu)于投資組合保險策略，進而將優(yōu)于恒定混合

策略

C.恒定混合策略的效果優(yōu)于買入并持有策略，進而將優(yōu)于投資組合保險

策略

D.恒定混合策略的效果優(yōu)于投資組合保險策略，進而將優(yōu)于買入并持有

策略

答案：A

54o采用下列何種策略時，股價上升買入股票，股價下跌賣出股票o

A.戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置B.恒定混合策略C.戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置D.投資組合保險

策略

答案：D

55。在風(fēng)險-收益二維平面上，不考慮做空機制，由風(fēng)險證券A和無風(fēng)險

證券B建立的證券組合一定位于。

A.連接A和B的直線上

B.連接A和B的直線的延長線上

C.連接A和B的曲線上，且該曲線凹向原點

D.連接A和B的曲線上，且該曲線凸向原點

答案：A

56。假設(shè)。p、ap和分別表示證券組合P的標(biāo)準(zhǔn)差、B系數(shù)和a系

數(shù)，oM表示市場組合的標(biāo)準(zhǔn)差。那么，反映證券組合P的非系統(tǒng)風(fēng)險水

平的指標(biāo)是o

A.

B.

C.

D.

答案：A

57O在下列幾種股票價格中，道氏理論認為最為重要。

A.開盤價B.收盤價C.全天最高價D.全天最低價

答案：B

58O下列針對有效市場假說的看法中，基本分析流派贊同哪一種:

A.市場是強有效的

B.市場是次強有效的

C.市場未達到弱有效程度

D.市場未達到次強有效程度

答案：D

59O某貼息債券面值為100元，3月1日的貼現(xiàn)價格為98.5元，5月1日

到期，采取單利計算，則到期收益率為:

A.9%B.1.5%C.6%D.3%

答案：A

60o關(guān)于到期收益率計算方法和現(xiàn)實復(fù)利收益率法不正確的敘述是：

A.現(xiàn)實收益率于投資者自己對未來市場收益率的預(yù)期和再投資的計劃，

可以得出比內(nèi)含收益率更接近投資者實際情況的復(fù)利收益率

B.在現(xiàn)實復(fù)利收益率的計算中，每位投資者對未來利率的預(yù)測與投資計

劃等各不相同，所以很難得出市場普遍認可的結(jié)論

C.到期收益率計算簡便，易于進行比較，在交易與報價中可操作性較強

D.市場收益率曲線波動平緩且票息較低時，到期收益率潛在的誤差較大

答案：D

61o優(yōu)先置產(chǎn)理論認為。

A.遠期利率相當(dāng)于市場參與者對未來短期利率的預(yù)期

B.利率期限結(jié)構(gòu)和債券收益率曲線是由不同市場的供求關(guān)系決定的

C.流動溢價的存在使收益率曲線向右上方傾斜

D.債券市場不是分割的，投資者會考察整個市場并選擇溢價最高的債券

品種進行投資

答案：D

答案：B

660關(guān)于免疫策略的敘述不正確的是:

A.F.M.Reddington于1952年最早提出免疫策略

B.免疫策略可以消除任何債券風(fēng)險

C.免疫策略找用來消除利率變動的風(fēng)險

D.免疫策略假定市場價格是公平的均衡交易價格

答案：B

67O夏普指數(shù)考慮的是總風(fēng)險，而特瑞諾指數(shù)考慮的是.

A.全部風(fēng)險B.不可控制風(fēng)險C.市場風(fēng)險D.股票市場風(fēng)險

答案：C

68o基金業(yè)績分組比較的基本思路是，通過恰當(dāng)?shù)姆纸M，盡可能地消除由

于而對基金經(jīng)理人相對業(yè)績所造成的不利影響。

A.風(fēng)格差異B.組合差異C.類型差異D.資產(chǎn)差異

答案：C

69o基金業(yè)績評估的成功概率法是根據(jù)對市場走勢的預(yù)測而正確改變的

百分比來對基金擇時能力所進行的一種衡量方法。

A.現(xiàn)金比例B.資產(chǎn)比率C.債券比例D.股票比例

答案：A

70o特瑞納指數(shù)的問題是無法衡量基金經(jīng)理的程度。

A.收益高低B.資產(chǎn)組合C.風(fēng)險分散D.行業(yè)分布

答案：C

二。多選題

71。下列關(guān)于私募基金的說法，那些是正確的:

A.募集對象固定

B.可以上市交易

C.監(jiān)管機構(gòu)一般實行審批制

D.監(jiān)管機構(gòu)一般實行備案制

E.不允許公開進行宣傳

答案：ADE

72O關(guān)于雨傘基金，下列哪些說法是正確的:

A.母基金之下可以設(shè)立若干個子基金

B.各子基金獨立進行投資決策

C.投資者可以根據(jù)需要在子基金之間轉(zhuǎn)換，無需支付轉(zhuǎn)換費用

D.目前中國國內(nèi)沒有雨傘基金

E.目前國內(nèi)的系列基金即屬雨傘基金

答案：ABCE

73。我國基金業(yè)發(fā)展歷程中，出現(xiàn)過一些公司型基金，下列哪些屬于公司

型基金：

A.武漢證券投資基金

B.深圳南山風(fēng)險投資基金

C.淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)基金

D.天驥基金

E.藍天基金

答案：CDE

74。公司型基金與契約型基金的主要區(qū)別是:

A.上市交易資格不同。公司型基金不可上市交易，契約型基金可上市交

易

B.法律形式不同。公司型基金是依《公司法》或相關(guān)法律成立的，具有

法人資格；契約型基金不具有法人資格，是虛擬公司

C.投資者的地位不同。公司型基金的投資者既是基金持有人又是公司的

股東，可以參加股東大會，行使股東權(quán)利，契約型基金的投資者對基金所

做的重要投資決策通常不具有發(fā)言權(quán)。

D.贖回特征不同。公司型基金不可自由贖回，契約型基金可以自由贖回

托管機構(gòu)不同。公司型基金無須托管，契約型基金必須具備托管人

答案：BC

75。我國《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定，基金持有人應(yīng)當(dāng)履行下列

哪些義務(wù)：

A.遵守基金契約

B.交納基金認購款項及規(guī)定的費用

C.承擔(dān)基金虧損或者終止的有限責(zé)任

D.不從事任何有損基金及其他基金持有人利益的活動等

E.出席或者委派代表出席基金持有人大會

答案：ABCDE

76o申請開辦開放式基金單位的認購、申購和贖回業(yè)務(wù)的機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)符合

下列條件：

A.設(shè)有專門管理開放式基金單位認購、申購和贖回業(yè)務(wù)的部門

B.有足夠的熟悉開放式基金業(yè)務(wù)的專業(yè)人員

C.有便利、有效的商業(yè)網(wǎng)絡(luò)

D.有安全、高效的辦理開放式基金單位認購、申購和贖回業(yè)務(wù)的

E.必須是具有基金托管資格的商業(yè)銀行

答案：ABCD

77。出現(xiàn)下列哪些情況時，基金管理人將被取消管理資格:

A.規(guī)定比例的投資人要求更換

B.托管人要求更換

C.監(jiān)管機構(gòu)要求更換

D.基金管理人解散、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn)

E.所管理的基金資產(chǎn)縮水幅度達到20%以上

答案：ABCD

78O按基金運作不同階段的身份和性質(zhì)，基金發(fā)起人可以歸類為:

A.基金投資人B.基金托管人C.基金管理人D.基金監(jiān)管人E.基金登記

答案：AC

79。基金契約的主要內(nèi)容包括:

A.基金設(shè)立與基金投資目標(biāo)

B.基金投資決策

C.基金信息披露

D.基金終止規(guī)定

E.基金當(dāng)事人的權(quán)利與義務(wù)

答案：ABCDE

80o募集期結(jié)束，封閉式基金募集的資金小于該基金批準(zhǔn)規(guī)模的80%時,

基金發(fā)起人應(yīng)承擔(dān)下列責(zé)任：

A.承擔(dān)全部募集費用

B.30天內(nèi)將所募集資金退還基金投資人

C.30天內(nèi)將所募集資金的銀行同期活期存款利息退還基金投資

D.30個工作日內(nèi)將所募集資金的銀行同期活期存款利息退還基

E.30個工作日內(nèi)將所募集資金產(chǎn)生的金融機構(gòu)同業(yè)存款利息退還基金投

資人

答案：ABC

81o基金清算小組成員由下列哪些人員組成:

A.基金發(fā)起人、管理人、托管人

B.具有從事證券法律業(yè)務(wù)資格的律師

C.基金持有人

D.具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計師

E.中國證監(jiān)會指定的人員

答案：ABDE

82o開放式基金的注冊登記業(yè)務(wù)指:

A.基金登記B.存管C.清算D.交收E.交易

答案：ABCD

83o基金管理公司收取的管理費和基金業(yè)績報酬直接取決于

A.所管理的基金資產(chǎn)規(guī)模

B.基金投資取得的業(yè)績

C.基金管理公司對基金資產(chǎn)的運作和管理能力

D.對基金持有人提供的產(chǎn)品及相關(guān)服務(wù)

E.基金管理公司投入的資本金規(guī)模

答案：ABCD

84。從公司股權(quán)結(jié)構(gòu)來看，我國基金管理公司可大致分為以下幾種:

A.隸屬于保險公司的基金管理公司

B.隸屬于商業(yè)銀行的基金管理公司

C.由國內(nèi)證券公司或信托投資公司絕對或相對控股的基金管理公司

D.獨立存在、私人持股的基金管理公司

E.由發(fā)起人股東采取平均持股形式設(shè)立的基金管理公司

答案：CE

85o基金管理公司在董事會中引進一定比例的獨立董事主要目的在于:

A.在制度上制衡大股東的力量

B.監(jiān)督公司經(jīng)營層嚴(yán)格履行契約承諾，強化內(nèi)控機制

C.切實保護基金投資者的合法權(quán)益

D.提高投資決策水平提高管理水平

答案：ABC

860基金管理公司內(nèi)部控制的總體目標(biāo)是：

A.保證公司經(jīng)營運作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則

B.防范和化解經(jīng)營風(fēng)險，提高經(jīng)營管理效益

C.確?；稹⒐矩攧?wù)和其他信息真實、準(zhǔn)確、完整、及時

D.確保股東獲得投資收益

E.確保基金持有者獲得收益

答案：ABC

87。優(yōu)化基金管理公司的法人治理結(jié)構(gòu)的具體思路和舉措包括:

A.建立和完善獨立董事制度

B.建立有效的激勵和約束機制

C.強化基金托管人的職責(zé)

D.建立發(fā)行與管理的分工制度

E.公募發(fā)行基金份額

答案：ABCD

880根據(jù)有關(guān)規(guī)定和行業(yè)特點，基金管理公司治理結(jié)構(gòu)應(yīng)當(dāng)符合以下要求:

A.堅持以基金持有人利益最大化和提高公司效益為基本準(zhǔn)則

B.使股東會、董事會、監(jiān)事會和經(jīng)營層之間的職責(zé)明確，相互協(xié)助、又

相互制衡

C.基金持有者結(jié)構(gòu)分散

D.實行獨立董事制度，并保證獨立董事充分發(fā)揮作用

E.建立完善的內(nèi)部監(jiān)督和控制機制

答案：ABDE

89O發(fā)起設(shè)立基金是指基金管理公司為基金批準(zhǔn)成立前所做的一切準(zhǔn)備工

作，包括：

A.基金品種的設(shè)計

B.簽署基金成立的有關(guān)法律文件

C.提交申請設(shè)立基金的主要文件

D.申請的審核與批準(zhǔn)

E.基金的銷售

答案：ABCD

90o基金會計的特殊性體現(xiàn)在等方面。

A.會計主體是證券投資基金

B.突破了會計確認的實現(xiàn)原則

C.基金的會計披露內(nèi)容更豐