證券投資顧問業(yè)務(wù)試題3附答案

證券投資顧問業(yè)務(wù)試題3附答案第1題：單選題()對消費者的消費行為提供了全新的解釋，指出個人在相當長的時間內(nèi)計率之間的差被定義為()【正確答案】:C第3題：單選題無風險資產(chǎn)與市場組合的連線，形成了新的有效前沿，被稱為()?！菊_答案】:C組合M與【正確答案】:C中，r是利率，t是投資時間，F(xiàn)V是期末的價值，1/(1+r)t是復利現(xiàn)值系數(shù)。第5題：組合單選題按道氏理論的分類，趨勢分為等級不同的三種類型，分別為()。1.主要趨勢Ⅱ.次要趨勢Ⅲ.短暫趨勢IV.上升趨勢D、1、Ⅱ、II【正確答案】:D【答案解析】:D主要趨勢：持續(xù)一年或以上，大部分股票將隨大市上升或下跌，幅度一般超過20%。中期趨勢又稱次要趨勢：與基本趨勢完全相反的方向，持續(xù)期超過三星期，幅度為基本趨勢的三分第6題：單選題證券投資顧問若連續(xù)()年不在機構(gòu)從業(yè)，由協(xié)會注銷其執(zhí)業(yè)證書?！菊_答案】:C【答案解析】:取得執(zhí)業(yè)證書的證券投資顧問，經(jīng)機構(gòu)委派，可以代表聘用機構(gòu)對外開展本第7題：組合單選題股票的基本要素有()。I發(fā)行主體Ⅱ股份Ⅲ持有人IV面值【正確答案】:A【答案解析】:股票是股份公司發(fā)給投資者用以證明其在公司的股東權(quán)利和投資入股份額、第8題：單選題證券公司從事證券投資顧問業(yè)務(wù)，應當遵循的基本原則是()。行業(yè)供給的市場機構(gòu)是()。第10題：組合單選題引入無風險借貸后，()。I所有投資者對風險資產(chǎn)的選擇是相同的第11題：單選題下列關(guān)于復利終值的說法，錯誤的是()。A、復利終值系數(shù)表中現(xiàn)值PV已假定為1,因而終值FV即為終值系數(shù)B、通過復利終值系數(shù)【正確答案】:C第12題：組合單選題影響證券市場供給的制度因素主要有()。|發(fā)行上市制度Ⅱ市場設(shè)【正確答案】:B第13題：單選題反映每股普通股所代表的賬面權(quán)益的財務(wù)指標是()。第14題：單選題下面不是積極型債券組合管理方法的是()。第15題：單選題下列關(guān)于客戶信息收集的說法，不正確的是()。第16題：單選題行業(yè)形成方式中，()是指新行業(yè)以相對獨立的方式進行，并不依附于原區(qū).D、新生長【正確答案】:D第17題：組合單選題金融市場個體投資者出現(xiàn)的心理和行為偏差主要有()。I處置效應【正確答案】:D【答案解析】:除I、Ⅱ、Ⅲ、IV四項外，金融市場個體投資者出現(xiàn)的心理和行為偏差還包第18題：組合單選題現(xiàn)金流分析法是通過對一定時期內(nèi)(),評估金融機構(gòu)短期內(nèi)的流動性狀況。I.現(xiàn)金流入(資金來源)預測Ⅱ.現(xiàn)金流入(資金來源)分析Ⅲ.現(xiàn)金流出(資金使用)預測IV.現(xiàn)金流出(資金使用)的分析【正確答案】:C【答案解析】:現(xiàn)金流分析法是通過對一定時期內(nèi)現(xiàn)金流入(資金來源)和現(xiàn)金流出(資金使用)的分析和預測，評估金融機構(gòu)短期內(nèi)的流動性狀況。第19題：單選題量化分析法是可以廣泛應用于解決證券估值、組合構(gòu)造與優(yōu)化、策略制定、績效評估、風險計量與風險管理問題的分析方法，下列有關(guān)量化分析法的說法中錯誤的量化分析法直接選取公開的市場數(shù)據(jù)，采用圖表等方法對市場走勢作出直觀的解釋C、量化分析法對使用者的定量分析技術(shù)要求較高，不易為普通公眾所接受D、量化分析法往往需要和程序化交易技術(shù)相結(jié)合，對交易系統(tǒng)的速度和市場數(shù)據(jù)的精確度有較高要求【正確答案】:B【答案解析】:該項表述是技術(shù)分析法的特性而不是量化分析法的特性。第20題：組合單選題對公司成長性進行分析，其內(nèi)容應該包括()。I公司產(chǎn)品市場前景的預測Ⅱ公司財務(wù)指標的縱向比較Ⅲ引發(fā)公司規(guī)模變動的原【正確答案】:D【答案解析】:公司成長性分析包括兩個方面：①公司經(jīng)營戰(zhàn)分析；②公司規(guī)模變動特征及擴張潛力分析，可從以下幾個方面分析：引發(fā)公司規(guī)模變動的原因；公司財務(wù)指標的縱向比較；公司財務(wù)指標的橫向比較；主要產(chǎn)品的市場前景及公司未來的市場份額的預測；公司的第21題：組合單選題分析行業(yè)的一般特征通?？紤]的主要內(nèi)容包括()。I行業(yè)的競爭結(jié)構(gòu)Ⅱ行業(yè)的文化Ⅲ行業(yè)的生命周期IV行業(yè)與經(jīng)濟周期關(guān)聯(lián)程度【正確答案】:C【答案解析】:分析行業(yè)的一般特征通常從以下幾方面入手：①行業(yè)的市場結(jié)構(gòu)分析；②行第22題：單選題()追求投資的長期增值，甘于冒風險但會準備后備計劃A、保守型投資者B、中庸保守型投資者C、中庸型投資者【正確答案】:D第23題：單選題()是公司法人治理結(jié)構(gòu)的基礎(chǔ)。B、股東大會制度【正確答案】:A第24題：單選題加強指數(shù)法與積極型股票投資策略之間的顯著區(qū)別在于()。A、投資管理方式不同B、風險控制程度不同C、收益率不同第25題：組合單選題下列關(guān)于家庭風險保障項目的說法正確的是()。.家庭風險保障項求第26題：單選題以下不屬于切點證券組合T的重要特征有()?！菊_答案】:D【答案解析】:D第27題：組合單選題下列對于風險矩陣影響因素的分類，正確的是()。I.風險能力：A、II、IVC、1、I【正確答案】:C第28題：組合單選題公司調(diào)研的主要內(nèi)容包括()。1.公司生產(chǎn)經(jīng)營情況Ⅱ.公司財務(wù)與會產(chǎn)銷環(huán)節(jié)、核心技術(shù)與研發(fā)情況等)、同業(yè)競爭與關(guān)聯(lián)交易(包括關(guān)聯(lián)第29題：單選題資本市場線揭示了()【正確答案】:C第30題：組合單選題在合理的利率成本下，個人的信貸能力即貸款能力取決于()。I還【正確答案】:D第31題：單選題()是在掌握一定數(shù)量觀察數(shù)據(jù)基礎(chǔ)上，利用數(shù)理統(tǒng)計方法建立自變量和【正確答案】:C【答案解析】:C回歸分析法是在掌握一定數(shù)量觀察數(shù)據(jù)基礎(chǔ)上，利用數(shù)理統(tǒng)計方法建立自變量和因變量之間價值變動之間是否具有高度相關(guān)性，進而判斷套期是否有效。運用回被套期項目公允價值變動或預計未來現(xiàn)金流量現(xiàn)值變動，因變量反映套期工具公允價值變第32題：單選題根據(jù)套利定價理論，任何一個由IV種證券按比重W---1,W2,…,WN構(gòu)成的套利組合P都應當滿足()條件。A、構(gòu)成組合的成員證券的投資比重之和等于1C、套利組合是風險最小、收益最高的組合【正確答案】:B【答案解析】:套利組合是指滿足下述三個條件的證券組合：①該組合中各種證券的權(quán)數(shù)滿足第33題：單選題假設(shè)某項交易的期限為125個交易日，并且只在這段時間占用了所配置的經(jīng)濟資本，此項交易對應的RAROC為4%,則調(diào)整為年度比率的RAROC等于()?！菊_答案】:D【答案解析】:如果一筆交易只發(fā)生了幾天，并且只在這幾天中占用了所配置的經(jīng)濟資本，則需要將RAROC調(diào)整為年度比率，以便與其他交易的RAROC相比較：第34題：組合單選題企業(yè)的償債能力指標包括()。1.資產(chǎn)負債率Ⅱ.產(chǎn)權(quán)比率Ⅲ.已獲利【正確答案】:A【答案解析】:企業(yè)的償債能力指標包括：資產(chǎn)負債率、產(chǎn)權(quán)比率、已獲利息倍數(shù)、有形資第35題：單選題生涯規(guī)劃中的穩(wěn)定期的理財活動主要是()。B、量人為出，攢首付款D、增加收入，籌退休金【正確答案】:A【答案解析】:B項屬于建立期的理財活動；C項屬于高原期的理財活動；D項屬于維持期第36題：單選題我國證券投資咨詢行業(yè)執(zhí)業(yè)道德的十六字原則是()?！菊_答案】:A貝塔值為1.2的證券X的期望收益率為()o【正確答案】:C第38題：組合單選題下列關(guān)于期末普通年金現(xiàn)值的說法，正確的有()。I.期末普通年金【正確答案】:A第39題：單選題在計算速動比率時需要排除存貨的影響，這樣做最主要的原因在于流動資A、存貨的價格變動較大C、存貨的變現(xiàn)能力最差D、存貨的數(shù)量不易確定【正確答案】:C第40題：單選題假定年利率為10%,每半年計息一次，則有效年利率為()。第41題：組合單選題下列選項中，屬于證券產(chǎn)品賣出時機的有()。I.股票價格走勢達到從高價跌落10%第42題：單選題在現(xiàn)金流分析中，如果金融機構(gòu)的資金來源小于資金使用，則表明(總資產(chǎn)之比小于3%～5%,甚至為負數(shù)時，商業(yè)銀行應當對其流動性狀況引起高度重視。第43題：組合單選題下列關(guān)于高資產(chǎn)凈值客戶應滿足的條件說法正IV.個人收入在最近三年每年超過20萬元人民幣或者家庭合計收入在最近三年內(nèi)每年超過30第44題：單選題反映企業(yè)償付到期長期債務(wù)的能力的財務(wù)比率是()。第45題：單選題核心存款比率等于()?！菊_答案】:C第47題：單選題顧先生希望在5年末取得20000元，則在年利率為2%,單利計息的方