2024版融資擔(dān)保公司合同管理制度

2024版融資擔(dān)保公司合同管理制度合同目錄第一章：總則1.1制度目的1.2適用范圍1.3制度原則第二章：合同管理機(jī)構(gòu)2.1管理機(jī)構(gòu)設(shè)置2.2管理機(jī)構(gòu)職責(zé)2.3管理機(jī)構(gòu)權(quán)限第三章：合同的簽訂3.1合同簽訂流程3.2合同簽訂審批3.3合同簽訂注意事項(xiàng)第四章：合同的履行4.1合同履行監(jiān)督4.2合同履行變更4.3合同履行終止第五章：合同的保管5.1合同檔案管理5.2合同檔案保密5.3合同檔案利用第六章：合同的風(fēng)險(xiǎn)管理6.1風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別6.2風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估6.3風(fēng)險(xiǎn)控制第七章：合同的糾紛處理7.1糾紛處理流程7.2糾紛處理原則7.3糾紛處理結(jié)果第八章：合同的審計(jì)與監(jiān)督8.1合同審計(jì)制度8.2合同監(jiān)督制度8.3違規(guī)處理第九章：附則9.1制度解釋權(quán)9.2制度修訂程序9.3其他事項(xiàng)第十章：簽字欄10.1制定單位簽字10.2制定時(shí)間10.3制定地點(diǎn)2024版融資擔(dān)保公司合同管理制度合同編號(hào)______第一章：總則1.1制度目的為規(guī)范融資擔(dān)保公司的合同管理，確保合同的合法性、合規(guī)性和有效性，提高合同管理的效率和效果，特制定本制度。1.2適用范圍本制度適用于融資擔(dān)保公司及其下屬機(jī)構(gòu)的所有合同管理工作。1.3制度原則合同管理應(yīng)遵循合法性、合規(guī)性、公平性、透明性和風(fēng)險(xiǎn)控制的原則。1.3.1合法性原則合同的簽訂、履行、變更、解除和終止等應(yīng)符合國(guó)家法律法規(guī)的規(guī)定。1.3.2合規(guī)性原則合同管理應(yīng)符合融資擔(dān)保公司的內(nèi)部規(guī)章制度和行業(yè)規(guī)范。1.3.3公平性原則合同的簽訂應(yīng)保證雙方權(quán)利義務(wù)的平衡，避免不平等條款。第二章：合同管理機(jī)構(gòu)2.1管理機(jī)構(gòu)設(shè)置融資擔(dān)保公司設(shè)立合同管理委員會(huì)，負(fù)責(zé)合同管理的全面工作。2.2管理機(jī)構(gòu)職責(zé)合同管理委員會(huì)的主要職責(zé)包括：制定和修訂合同管理制度；監(jiān)督合同的簽訂、履行和變更；處理合同糾紛；組織合同的審計(jì)和監(jiān)督。2.3管理機(jī)構(gòu)權(quán)限合同管理委員會(huì)有權(quán)對(duì)合同管理過(guò)程中的重大事項(xiàng)進(jìn)行決策，并有權(quán)對(duì)違規(guī)行為進(jìn)行處理。2.3.1決策權(quán)限合同管理委員會(huì)對(duì)合同管理中的重大決策有最終決定權(quán)。2.3.2處理權(quán)限合同管理委員會(huì)有權(quán)對(duì)違反合同管理制度的行為進(jìn)行處罰。第三章：合同的簽訂3.1合同簽訂流程合同簽訂應(yīng)遵循以下流程：需求分析；合同草案擬定；合同審批；合同簽訂；合同備案。3.1.1需求分析相關(guān)部門應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)需求，明確合同簽訂的目的和內(nèi)容。3.1.2合同草案擬定合同草案應(yīng)由專業(yè)法律人員或相關(guān)部門擬定，并確保合同內(nèi)容的合法性和合規(guī)性。3.2合同簽訂審批合同簽訂前，必須經(jīng)過(guò)合同管理委員會(huì)的審批。3.2.1審批流程合同草案提交合同管理委員會(huì)，經(jīng)審批通過(guò)后方可簽訂。3.2.2審批標(biāo)準(zhǔn)審批應(yīng)重點(diǎn)考慮合同的合法性、合規(guī)性、風(fēng)險(xiǎn)控制等因素。3.3合同簽訂注意事項(xiàng)合同簽訂時(shí)應(yīng)注意以下事項(xiàng)：合同雙方的資質(zhì)審查；合同條款的明確性和可執(zhí)行性；合同的簽字蓋章。3.3.1資質(zhì)審查簽訂合同前，應(yīng)審查對(duì)方當(dāng)事人的資質(zhì)和履約能力。3.3.2條款明確性合同條款應(yīng)明確、具體，避免模糊不清的表述。3.3.3簽字蓋章合同簽訂應(yīng)由雙方授權(quán)代表簽字并加蓋單位公章。第四章：合同的履行4.1合同履行監(jiān)督合同管理委員會(huì)應(yīng)對(duì)合同的履行情況進(jìn)行監(jiān)督，確保合同按約定履行。4.1.1監(jiān)督內(nèi)容監(jiān)督內(nèi)容包括合同履行的進(jìn)度、質(zhì)量和風(fēng)險(xiǎn)控制。4.1.2監(jiān)督方式監(jiān)督可通過(guò)定期檢查、不定期抽查等方式進(jìn)行。4.2合同履行變更合同履行過(guò)程中，如遇特殊情況需要變更合同內(nèi)容的，應(yīng)按照規(guī)定程序辦理。4.2.1變更條件合同變更需滿足以下條件：合同雙方協(xié)商一致；變更內(nèi)容合法、合規(guī)；變更后合同仍具備可執(zhí)行性。4.2.2變更程序合同變更應(yīng)由合同管理委員會(huì)審批，并簽訂書面變更協(xié)議。4.3合同履行終止合同履行終止的情形包括但不限于：合同履行完畢；合同雙方協(xié)商一致提前終止；一方嚴(yán)重違約，另一方有權(quán)單方面終止合同。4.3.1終止條件合同終止需滿足以下條件：合同履行完畢或雙方協(xié)商一致；一方嚴(yán)重違約，另一方有權(quán)終止合同。4.3.2終止程序合同終止應(yīng)由合同管理委員會(huì)審批，并簽訂書面終止協(xié)議。第五章：合同的保管5.1合同檔案管理合同簽訂后，應(yīng)將合同文本及相關(guān)文件整理歸檔，確保合同檔案的完整和安全。5.1.1歸檔內(nèi)容歸檔內(nèi)容包括合同文本、合同變更協(xié)議、合同終止協(xié)議、相關(guān)審批文件等。5.1.2歸檔要求合同檔案應(yīng)按照合同編號(hào)、簽訂日期等進(jìn)行分類整理，便于查詢和使用。5.2合同檔案保密合同檔案涉及商業(yè)秘密和敏感信息，應(yīng)嚴(yán)格保密，未經(jīng)授權(quán)不得泄露。5.2.1保密措施應(yīng)采取物理和電子雙重保密措施，確保合同檔案的安全。5.2.2保密責(zé)任合同管理委員會(huì)及相關(guān)人員應(yīng)對(duì)合同檔案的保密工作負(fù)責(zé)，違反保密規(guī)定的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。5.3合同檔案利用合同檔案的利用應(yīng)嚴(yán)格按照規(guī)定程序進(jìn)行，確保合同檔案的合理使用。5.3.1利用程序利用合同檔案應(yīng)填寫申請(qǐng)表，經(jīng)合同管理委員會(huì)審批同意后方可查閱。5.3.2利用限制合同檔案的利用僅限于合同管理、審計(jì)監(jiān)督等特定目的，不得用于其他非法用途。第六章：合同的風(fēng)險(xiǎn)管理6.1風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別合同管理委員會(huì)應(yīng)定期對(duì)合同進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，識(shí)別合同履行過(guò)程中可能存在的風(fēng)險(xiǎn)。6.1.1風(fēng)險(xiǎn)類型風(fēng)險(xiǎn)類型包括但不限于信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等。6.1.2風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法通過(guò)合同審查、市場(chǎng)分析、歷史數(shù)據(jù)等方法進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別。6.2風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估對(duì)識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，確定風(fēng)險(xiǎn)的嚴(yán)重程度和可能的影響。6.2.1評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)包括風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)合同履行的影響程度等。6.2.2評(píng)估方法采用定性和定量相結(jié)合的方法進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。6.3風(fēng)險(xiǎn)控制根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響。6.3.1控制措施控制措施包括加強(qiáng)合同審查、提高合同履行的監(jiān)控力度、建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制等。6.3.2控制責(zé)任合同管理委員會(huì)及相關(guān)部門應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制措施的實(shí)施負(fù)責(zé)，確保風(fēng)險(xiǎn)控制的有效性。第七章：合同的糾紛處理7.1糾紛處理流程合同糾紛發(fā)生后，應(yīng)按照規(guī)定流程進(jìn)行處理，確保糾紛的及時(shí)、公正解決。7.1.1糾紛受理合同管理委員會(huì)負(fù)責(zé)受理合同糾紛，進(jìn)行初步調(diào)查和核實(shí)。7.1.2糾紛調(diào)查對(duì)糾紛情況進(jìn)行詳細(xì)調(diào)查，收集相關(guān)證據(jù)，確定糾紛的性質(zhì)和責(zé)任。7.2糾紛處理原則處理合同糾紛應(yīng)遵循公平、公正、合法、及時(shí)的原則。7.2.1公平原則確保雙方當(dāng)事人的合法權(quán)益，避免偏袒任何一方。7.2.2合法原則處理糾紛應(yīng)符合國(guó)家法律法規(guī)的規(guī)定，不得違反法律規(guī)定。7.3糾紛處理結(jié)果糾紛處理結(jié)果應(yīng)書面通知雙方當(dāng)事人，并根據(jù)處理結(jié)果采取相應(yīng)的后續(xù)措施。7.3.1結(jié)果通知糾紛處理結(jié)果應(yīng)以書面形式通知雙方當(dāng)事人，確保通知的及時(shí)性和準(zhǔn)確性。7.3.2后續(xù)措施根據(jù)糾紛處理結(jié)果，采取相應(yīng)的補(bǔ)救措施或法律措施，確保合同的正常履行或妥善終止。第八章：合同的審計(jì)與監(jiān)督8.1合同審計(jì)制度融資擔(dān)保公司應(yīng)建立合同審計(jì)制度，定期對(duì)合同管理情況進(jìn)行審計(jì)。8.1.1審計(jì)內(nèi)容審計(jì)內(nèi)容包括合同簽訂、履行、變更、終止等各個(gè)環(huán)節(jié)的管理情況。8.1.2審計(jì)周期合同審計(jì)應(yīng)每年至少進(jìn)行一次，必要時(shí)可增加審計(jì)頻次。8.2合同監(jiān)督制度合同管理委員會(huì)應(yīng)對(duì)合同管理的全過(guò)程進(jìn)行監(jiān)督，確保合同管理的規(guī)范性和有效性。8.2.1監(jiān)督內(nèi)容監(jiān)督內(nèi)容包括合同管理的合規(guī)性、合同履行的及時(shí)性、合同檔案的完整性等。8.2.2監(jiān)督方式通過(guò)定期檢查、不定期抽查、專項(xiàng)審計(jì)等方式進(jìn)行監(jiān)督。8.3違規(guī)處理對(duì)違反合同管理制度的行為，應(yīng)按照規(guī)定程序進(jìn)行處理。8.3.1違規(guī)認(rèn)定合同管理委員會(huì)負(fù)責(zé)對(duì)違規(guī)行為進(jìn)行認(rèn)定，并提出處理建議。8.3.2處理程序違規(guī)處理應(yīng)按照公司內(nèi)部規(guī)章制度和相關(guān)法律法規(guī)進(jìn)行，確保處理的公正性和合法性。第九章：附則9.1制度解釋權(quán)本制度由融資擔(dān)保公司合同管理委員會(huì)負(fù)責(zé)解釋。9.2制度修訂程序本制度的修訂應(yīng)由合同管理委員會(huì)提出修訂建議，經(jīng)公司高層審批后實(shí)施。9.3其他事項(xiàng)本制度自發(fā)布之日起實(shí)施，原有相關(guān)制度與本制度不一致的，以本制度為準(zhǔn)。9.3.1