反洗錢基礎(chǔ)知識真題及答案

反洗錢基礎(chǔ)知識真題及答案

1、多選支付結(jié)算需要交驗(yàn)的個人有效身份證件是指（）。

A、居民身份證

B、軍官證

C、文職干部證

D、駕駛證

答案：A,B.C

2、單選中國人民銀行對金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進(jìn)行現(xiàn)場

檢查時對管轄權(quán)有爭議的，應(yīng)當(dāng)報(bào)請（）指定管轄。

A、共同上級行

B、人民銀行總行

C、國務(wù)院

D、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

答案：A

3、多選根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列哪些情形的，

反洗錢行政主管部門可以進(jìn)行罰款（）

A、未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的

B、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易紀(jì)錄的

C、違反保密規(guī)定，泄漏有關(guān)信息的

D、未按規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的

答案：A,B,C

4、單選'i）可以和其他國家或者地區(qū)的反洗錢機(jī)構(gòu)建立合作機(jī)制，

實(shí)施跨境反洗錢監(jiān)督管理。

A、中國人民銀行

B、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

C、中國證券監(jiān)督管理委員會

D中國保險監(jiān)督管理委員會

答案：A

5、多選下列屬于金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)的是（）o

A、保密義務(wù)

B、向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪線索的義務(wù)

C、與執(zhí)法部門合作義務(wù)

D、反洗錢宣傳培訓(xùn)義務(wù)

答案：A,B,C,D

6、單選男，80歲，全口無牙牙合。戴全口義齒近15年，因黏膜

不適就診。查見黏膜呈紅亮色，水腫，有黃白色假膜，直接鏡檢見菌

絲和芽胞。該患者治療中不妥的用藥為（）

A.制霉菌素

B.酮康哇

C.碳酸氫鈉漱口液

D.青霉素

E.克霉唾

答案：A

7、判斷題破壞金融管理秩序罪，是指違反國家金融管理法規(guī)，破

壞國家對金融管理秩序的行為。

答案：對

8、單選建議將洗錢活動列為刑事犯罪的國際法律是()

A.《維也納公約》

B.《巴勒莫公約》

C.《關(guān)于洗錢問題的四十項(xiàng)建議》

D.《聯(lián)合國反腐敗公約》

答案：C

9、單選《資治通鑒》是一部對后代產(chǎn)生很深影響的編年體通史。

以下對其說法正確的是()o

A.是南宋史學(xué)家司馬光編撰的

B.經(jīng)過皇帝欽定，為正史之作

C.是按照時間順序編寫的

D.取材廣泛，政治、經(jīng)濟(jì)、文化等方面內(nèi)容都非常翔實(shí)

答案：C

10、單選金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告,

致使洗錢后果發(fā)生的，國務(wù)院反洗錢行政主管部門可以對直接負(fù)責(zé)的

董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處()罰款。

A、一萬元以上五萬元以下

B、五萬元以上五十萬元以下

C、二十萬元以上五十萬元以下

D、五十萬元以上五百萬元以下

答案：B

11、多選營業(yè)機(jī)構(gòu)支付交易檔案的保管及銷毀按照中國人民銀行

《銀行會計(jì)檔案管理辦法》中的規(guī)定執(zhí)行，下列描述錯誤的是()。

A、開、銷戶資料永久性保管

B、交易記錄自交易記帳之日起20年

C、《可疑支付交易報(bào)告表》及有關(guān)記錄自報(bào)告日起不少于10年

D、帳戶資料和交易記錄的保存按照國家有關(guān)會計(jì)檔案管理的規(guī)定執(zhí)

行。

答案：B,C

12、判斷題1988年12月20日，我國簽署了《聯(lián)合國禁止非法販

運(yùn)**品和精神藥物公約》，是最早的簽署國。

答案：錯

13、判斷題金融行動特別工作組第九項(xiàng)特別建議是專門針對恐怖分

子跨國運(yùn)輸現(xiàn)金問題制定的。

答案：對

14、單選負(fù)責(zé)反洗錢資金監(jiān)測的機(jī)構(gòu)是()o

A、中國人民銀行反洗錢局

B、中國反洗錢監(jiān)測分析中心

C、公安部

D、最局人民檢察院

答案：B

15、多選下列哪些組織屬于專業(yè)反洗錢國際組織()

A.亞太反洗錢小組(APG)

B.歐亞反洗錢與反恐融資小組(EAG)

C.巴塞爾銀行監(jiān)管委員會

D.金融行動特別工作組

答案：A,B.D

16、單選客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)()身份證件

或者其他身份證明文件。

A、核對并登記代理人

B、核對并登記被代理人

C、核對并登記代理人和被代理人

D、核對代理人、核對并登記被代理人

答案：C

17、多選關(guān)于凍結(jié)單位存款下列描述正確的是()o

A、銀行在受理凍結(jié)單位存款時，協(xié)助凍結(jié)存款通知書填寫的凍結(jié)單

位名稱和帳號不符的，應(yīng)按照帳號進(jìn)行凍結(jié)。

B、凍結(jié)單位存款的期限不得超過六個月，有特殊原因需要延長的，

應(yīng)當(dāng)在凍結(jié)期滿前辦理繼續(xù)凍結(jié)手續(xù)，每次續(xù)凍期最長不超過六個月。

C、被凍結(jié)的款項(xiàng)，不屬于贓款的，凍結(jié)期間應(yīng)計(jì)付利息

D、被凍結(jié)的款項(xiàng)，屬于贓款的，凍結(jié)期間也應(yīng)計(jì)付利息

答案：B,C

18、問答題什么是FATF?

答案：FATF是國際上主要的反洗錢組織之一，它是金融行動特別工

作組的英文縮寫，該組織是由美國、日本、德國、法國、英國、意大

利與加拿大等國家為了專門研究洗錢的危害與預(yù)防以及實(shí)現(xiàn)反洗錢

的國際統(tǒng)一行動而成立的政府間國際合作組織。FATF提出的40+9條

建議，是西方反洗錢行動的主要綱領(lǐng)，內(nèi)容涉及立法、金融監(jiān)管和執(zhí)

法三個方面。

19、單選根據(jù)《發(fā)洗錢法》規(guī)定，客戶身份資料在業(yè)務(wù)結(jié)束后、客

戶交易信息在交易結(jié)束后，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)至少保存()年。

A.3年

B.5年

C.10年

D.15年

答案：B

20、單選金融機(jī)構(gòu)有以下()行為，可以處二十萬元以上五十萬元

以卜罰款。

A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度

B、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工

作

C、未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)

D、未按照規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)

答案：C

21、多選存款人使用銀行結(jié)算賬戶，不得有下列行為()o

A、從基本存款賬戶之外的銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬存入，將銷貨收入存入

或現(xiàn)金存入單位信用卡賬戶

B、違反《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定支取現(xiàn)金

C、出租、出借銀行結(jié)算賬戶

D、利用開立銀行結(jié)算賬戶逃廢銀行債務(wù)

答案：A,B,C,D

22、判百品’變造貨幣罪是指變相制造假貨幣的行為。

答案：錯

23、判斷題歐亞反洗錢與反恐融資小組(EAG)成立于2004年10

月，我國是創(chuàng)始成員國

答案：對

24、判斷題處置階段也叫放置階段，是洗錢的中間環(huán)節(jié)。

答案：錯

25、單選根據(jù)我國《刑法》規(guī)定，洗錢罪的最高刑期是()o

A、死刑

B、無期徒刑

C、十年

D、五年

答案：A

26、判斷題《1986年販運(yùn)毒品法令》是英國最早對洗錢犯罪進(jìn)行

規(guī)定的刑事立法。

答案：對

27、判斷題典型的洗錢過程分為處置階段、離析階段和融合階段。

()

答案：對

28、判斷題中國人民銀行正式設(shè)立反洗錢局的時間是2003年9月。

答案：對

29、多選下列哪些專用賬戶不能支取現(xiàn)金()

A.基本建設(shè)基金賬戶

B.更新改造資金專用賬戶

C.政策性房地產(chǎn)資金專用賬戶

D.財(cái)政預(yù)算外資金專用賬戶

答案：A,B.C

30、多選對公營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)

關(guān)打擊洗錢活動，依照法律、行政法規(guī)等有關(guān)規(guī)定協(xié)助()等部門查

詢、凍結(jié)、扣劃客戶存款。

A、海關(guān)

B、稅務(wù)

C、司法機(jī)關(guān)

D、檢察院

答案：A,B,C,D

31、判斷題行為人確實(shí)不知道所持有、使用的是偽造貨幣，則不能

認(rèn)定為持有、使用**罪。

答案：對

32、單選金融機(jī)構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已

經(jīng)采取符合本法要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合本法要

求的客戶身份識別措施的，由()承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)

任。

A.該金融機(jī)構(gòu)

B.上述所指的第三方機(jī)構(gòu)

C.金融機(jī)構(gòu)工作人員

D.第三方機(jī)構(gòu)的工作人員

答案：A

33、判斷題美國金融情報(bào)中心是“美國金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)(FinCEN)。

答案：對

34、單選2000年6月，金融行動特別工作組公開全球洗錢最猖獗

的地區(qū)有()

A.巴勒斯坦

B.北美地區(qū)

C.巴哈馬群島

D.斐濟(jì)

答案：C

35、單選實(shí)行登記備案的范圍限于機(jī)關(guān)、團(tuán)體、企業(yè)、事業(yè)單位、

其他經(jīng)濟(jì)組織和個體工商戶以及外國駐華機(jī)構(gòu)的()0

A、工資性支出

B、農(nóng)副產(chǎn)品采購現(xiàn)金支出

C、大額現(xiàn)金支付

D、個人提取儲蓄存款

答案：C

36、單選我國具有金融情報(bào)中心(FIU)職能的機(jī)構(gòu)是()o

A、中國人民銀行反洗錢局

B、中國人民銀行調(diào)查統(tǒng)計(jì)司

C、中國人民銀行支付結(jié)算司

D、中國反洗錢監(jiān)測分析中心

答案：A

37、單選金融機(jī)構(gòu)存在《反洗錢法》第三十二條規(guī)定的未按照規(guī)定

履行客戶身份識別義務(wù)、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、

未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告、與身份不明的客戶

進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶或假名賬戶、違反保密規(guī)定泄露有

關(guān)信息、拒絕或阻礙反洗錢檢查調(diào)查、拒絕提供調(diào)查材料或者故意提

供虛假材料等行為的，并致使洗錢后果發(fā)生的，中國人民銀行應(yīng)對金

融機(jī)構(gòu)()：

A.責(zé)令限期改正

B.處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管

理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款

C.處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管

理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特

別嚴(yán)重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令

停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。

D.移交金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)處理

答案：C

38、單選交易一方為自然人，單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值()萬美元以

上的跨境交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告。

A、1

B、5

C、10

D、20

答案：A

39、多選對下列()資金的管理與使用，存款人可以申請開立專用

存款帳戶。

A、基本建設(shè)資金

B、財(cái)政預(yù)算外資金

C、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金

D、黨、團(tuán)、工會設(shè)在單位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi)

答案：A,B,C,D

40、問答題什么是可疑交易報(bào)告制度？

答案：可疑交易報(bào)告制度是指金融機(jī)構(gòu)按照監(jiān)管機(jī)關(guān)規(guī)定的有關(guān)標(biāo)準(zhǔn),

或者懷疑與其進(jìn)行交易客戶的款項(xiàng)可能來自犯罪分子時沒，必須迅速

向監(jiān)管機(jī)關(guān)報(bào)告的制度。特別需要指出的是，可疑交易報(bào)告制度盡管

是指金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易后向監(jiān)管機(jī)關(guān)報(bào)告的制度，但這不影響和

妨礙金融機(jī)構(gòu)在對可疑交易進(jìn)行審查，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪時，及時向當(dāng)?shù)?/p>

公安部門報(bào)告義務(wù)的履行。

41、單選《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，中

國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑

交易報(bào)告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)

出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的()個工作日內(nèi)補(bǔ)正。

A.3

B.5

C.7

D.10

答案：B

42、問答題反洗錢客戶風(fēng)險等級管理應(yīng)遵循那些原則？

答案：審慎性原則?？蛻麸L(fēng)險等級評定對防范洗錢風(fēng)險有重要意義，

各行、社必須充分了解客戶，提高對客戶身份的識別能力，嚴(yán)謹(jǐn)?shù)剡M(jìn)

行客戶風(fēng)險等級評定；

持續(xù)性原則。各行、社應(yīng)對客戶風(fēng)險等級進(jìn)行持續(xù)評定，適時調(diào)整客

戶風(fēng)險等級；

保密性原則。各級人員應(yīng)對客戶風(fēng)險等級的評定標(biāo)準(zhǔn)和評定情況嚴(yán)格

保密，防止信息外泄。

43、單選金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的，情節(jié)嚴(yán)重

的，國務(wù)院反洗錢行政主管部門可以處()罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董

事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰

款。

A.一萬元以上五萬元以下

B.十萬元以上二十萬元以下

C.二十萬元以上五十萬元以下

D.五十萬元以上五百萬元以下

答案：C

44、單選目前，洗錢的一般特征體現(xiàn)為()

A.越來越猖獗

B.越來越專業(yè)化

C.越來越公開

D.越來越公益化

答案：B

45、多選反洗錢國際合作主要包括

A、加入并實(shí)施有關(guān)公約

B、司法協(xié)助和引渡

C、對等主管機(jī)關(guān)之間的合作

D、反洗錢信息交換

答案：A,B,C,D

46、單選“洗錢”作為一個術(shù)語適用于法律領(lǐng)域的時間是()

A.十九世紀(jì)末

B.二十世紀(jì)50年代

C.二十世紀(jì)70年代

D.二H^一世紀(jì)初

答案：C

47、判斷題2001年，巴塞爾銀行監(jiān)管委員會發(fā)布了題為《銀行客

戶盡職調(diào)查》的咨詢文件，對銀行監(jiān)管當(dāng)局和銀行業(yè)提出了更加具體

的對客戶盡職調(diào)查的要求。

答案：對

48、單選世界上最早對洗錢進(jìn)行法律控制的國家是()

A.英國

B.法國

C.澳大利亞

D.美國

答案：D

49、單選中國反洗錢監(jiān)測分析中心及其工作人員應(yīng)當(dāng)對依法履行反

洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料、大額交易和可疑交易信息()

A、予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供

B、可以任意散布

C、不需保密

D、可以向領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)

答案：A

50、單選作為普通公民，在反洗錢行動中應(yīng)該盡量避免的行為是（）。

A、大額存取現(xiàn)金

B、用真實(shí)姓名開立銀行賬戶

C、身份證不要輕易借給他人

D、發(fā)現(xiàn)可疑的洗錢線索盡快舉報(bào)

答案：C

51、單選反洗錢行政主管部門調(diào)查可疑交易活動時，調(diào)查人員不得

少于（）人，并出示合法證件和國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省

一級派出機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查通知書。

A、1

B、2

C、3

D、4

答案：B

52、問答題金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括那些？

答案：記載客戶身份信息、資料以及反映金融機(jī)構(gòu)開展客戶身份識別

工作情況的各種記錄和資料。

53、單選金融行動特別工作組的秘書處設(shè)在（）

A.巴黎

B.紐約

C.倫敦

D.悉尼

答案：A

54、單選金融機(jī)構(gòu)有違反《反洗錢法》規(guī)定的行為，由（）責(zé)令限

期改正或給予行政處罰。

A.中國人民銀行總行

B.中國人民銀行及其省一級派出機(jī)構(gòu)

C.中國人民銀行或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)：

D.中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)

答案：C

55、、單選客戶通過境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由（）報(bào)告。

A、辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)

B、開立帳戶的金融機(jī)構(gòu)

C、發(fā)卡銀行

D、收單行

答案：D

56、判斷題集資詐騙罪，是指不以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實(shí)、

隱瞞**的方法，非法向社會公開募集資金，數(shù)額較大的行為。

答案：錯

57、多選按《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定,

短期內(nèi)資金通過金融機(jī)構(gòu)流轉(zhuǎn)具有下列什么特點(diǎn)，有可能屬于可疑支

付交易。()

A.集中轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出

B.集中轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出

C.分散轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出

D.分散轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出

答案：B,C

58、單選銀行以善意且符合規(guī)定和正常操作程序?qū)彶椋瑢卧?、?/p>

造的票據(jù)和結(jié)算憑證上的簽章以及需要交驗(yàn)的個人有效身份證件，未

發(fā)現(xiàn)異常而支付金額的，對出票人或付款人()受委托付款的責(zé)任,

對持票人()付款的責(zé)任。

不

和

A、;涮

相

承

書

B、抵

擔(dān)

承

抵

C、承

后

不

D、粥;

黑D

答

59、多選保險公司在與客戶訂立()合同時，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份。

A、以現(xiàn)金繳納保費(fèi)人民幣1萬元的財(cái)產(chǎn)保險

B、以現(xiàn)金繳納保費(fèi)人民幣1萬元的個人人身保險

C、以轉(zhuǎn)賬形式繳納保費(fèi)人民幣20萬元的保險

D、以轉(zhuǎn)賬形式繳納保費(fèi)1萬美元的保險

答案：C,D

60、多選一個完整的洗錢過程一般經(jīng)歷以下()等三個階段。

A、處置階段

B、離析階段

C、漂白階段

D、歸并階段

答案：A,B,D

61、多艮’在我國，構(gòu)成洗錢罪必須符合以下條件()

A.行為人在主觀上有犯罪故意

B.清洗的是各種犯罪所得

C.行為人實(shí)施了洗錢行為

D.不知道是毒品收益將其轉(zhuǎn)移

答案：A,C

62、單選人民銀行各市中心支行應(yīng)于每年或每季度結(jié)束后的（）上

報(bào)相關(guān)報(bào)表及反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)告。

A、10個工作日

B、5個工作日

C、8個工作日

D、15個工作日

答案：C

63、多選下列哪些交易或者行為，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)作為可疑交易進(jìn)行

報(bào)告（）。

A、金融機(jī)構(gòu)在黃金交易所進(jìn)行的黃金交易

B、提前償還貸款，與其財(cái)務(wù)狀況明顯不符

C、證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量拆借外匯資金

D、金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金

答案：B,C

64、判加題逃匯罪的犯罪主體指公司、企業(yè)或者其他單位，不包括

個人。

答案：對

65、多選各級（）應(yīng)對下屬分支機(jī)構(gòu)執(zhí)行人民銀行反洗錢規(guī)定辦法、

我行反洗錢內(nèi)控制度和報(bào)告制度情況進(jìn)行監(jiān)督和檢查。

A、稽核監(jiān)督部門

B、內(nèi)控管理部門

C、會計(jì)結(jié)算部門

D、計(jì)劃財(cái)務(wù)部門

答案：A,B,C

66、問看加金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作原則是什么？

答案：金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作原則包括：（一）合法審查原則；（二）

保密原則；（三）與司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作原則。

67、單選客戶與保險公司進(jìn)行金融交易，通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的,

由（）向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報(bào)告。

A.銀行

A.保險公司

B.保險公司和銀行各自

C.保險公司和客戶各自

答案：A

68、單選巴塞爾銀行監(jiān)管委員會關(guān)于洗錢的規(guī)定有（）

A.了解你的客戶

B.可疑交易報(bào)告原則

C.記錄保存

D.反洗錢宣傳培訓(xùn)

答案：A

69、單選反洗錢的核心內(nèi)容是()o

A、客戶身份識別

B、報(bào)告大額和可疑交易

C、保存客戶身份資料和交易信息

D、為客戶保密

答案：B

70、多選金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的法律依據(jù)有()

A.《反洗錢法》

B.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》

C.《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》

D.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

答案:A,B,C,D

71、多選存款人有下列情形之一的，可以在異地開立有關(guān)銀行結(jié)算

帳戶()。

A、營業(yè)執(zhí)照注冊地與經(jīng)營地不在同一行政區(qū)域(跨省、市、縣)需

要開立基本存款帳戶的

B、異地臨時經(jīng)營活動需要開立臨時存款帳戶的

C、自然人根據(jù)需要在異地開立個人銀行結(jié)算帳戶的

D、存款人因附屬的非獨(dú)立核算單位或派出機(jī)構(gòu)發(fā)生的收入?yún)R繳或業(yè)

務(wù)支出需要開立專用存款帳戶的

答案：A,B,C,D

72、多選在以下哪種情形下，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份()。

A、客戶辦理大額現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時

B、對先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性有疑問的

C、客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的

D、辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常現(xiàn)象

答案：A,B,C,D

73、單選‘‘中‘國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額或可疑

交易報(bào)告要素不全或有誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通

知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知()個工作日內(nèi)補(bǔ)正。

A、3個工作日

B、5個工作日

C、10個工作日

D、15個工作日

答案：B

74、多選商業(yè)銀行為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供()等金融服

務(wù)時，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份。

A、單筆金額人民幣5000元的現(xiàn)金匯款

B、單筆金額人民幣2萬元的票據(jù)兌付

C、單筆金額1000美元的現(xiàn)鈔兌換

D、單筆金額5000美元的現(xiàn)金匯款

答案：B,C,D

75、多選中國工商銀行協(xié)助執(zhí)行工作管理辦法所稱協(xié)助執(zhí)行工作,

是指協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)行()O

A、查詢單位存款及個人儲蓄存款

B、凍結(jié)單位存款及個人儲蓄存款

C、扣劃單位存款及個人儲蓄存款

D、扣劃個人銀行卡帳戶存款

答案：A,B,C,D

76、單壺‘錄正規(guī)匯款體系借助的工具之一是()

A.文件

B.法律

C.法規(guī)

D.電話

答案：D

77、多選《關(guān)于洗錢問題的四十項(xiàng)建議》中金融機(jī)構(gòu)的義務(wù)主要有：

()

A.了解客戶真實(shí)身份

B.建立記錄保存系統(tǒng)

C.識別異常金融交易

D.制定反洗錢內(nèi)控制度

答案：A,B,C,D

78、單良’向務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其()派出機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑

交易活動，需要調(diào)查核實(shí)的，可以向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)

當(dāng)予以配合，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料。

A、縣一級

B、省一級

C、地市一級

D、以上都對

答案：B

79、多選金融機(jī)構(gòu)要采取哪三項(xiàng)措施預(yù)防洗錢活動()

A.建立客戶身份識別制度

B.客戶身份資料交易記錄保存制度

C.持續(xù)的員工培訓(xùn)制度

D.大額交易和可疑交易報(bào)告制度

答案：A,B,D

80、單選'‘“金融機(jī)構(gòu)應(yīng)特別注意隨著新科技或發(fā)展中的科技應(yīng)運(yùn)而

生的洗錢手段…”是《關(guān)于洗錢問題四十項(xiàng)建議》的

A.第七項(xiàng)建議

B.第八項(xiàng)建議

C.第九項(xiàng)建議

D.第十七項(xiàng)建議

答案：B

81、單選金融機(jī)構(gòu)對先前獲得的()的真實(shí)性、有效性或者完整性

有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。

A.客戶信用資料

B.客戶申請開戶資料

C.客戶交易信息

D.客戶身份資料

答案：D

82、多選單位銀行結(jié)算賬戶包括以下幾種賬戶類型()o

A、基本存款賬戶

B、活期存款賬戶

C、個人結(jié)算賬戶

D、一般存款賬戶

E、專用存款賬戶

F、臨時存款賬戶

答案:A,D,E,F

83、多選《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》要求金融機(jī)構(gòu)履行的義務(wù)有()o

A、制定反洗錢內(nèi)控制度和設(shè)立組織機(jī)構(gòu)的義務(wù)

B、了解客戶義務(wù)

C、大額資金交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告義務(wù)

D、保存記錄義務(wù)

答案:A,B,C,D

84、多選關(guān)于銀行承兌匯票保證金的協(xié)助執(zhí)行，下列描述正確的是

()O

A、人民法院依法可以對銀行承兌匯票保證金采取凍結(jié)措施

B、人民法院依法可以對銀行承兌匯票保證金采取扣劃措施

C、如果金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)對匯票承兌或已對外付款，根據(jù)金融機(jī)構(gòu)的申

請，人民法院應(yīng)當(dāng)解除對銀行承兌匯票保證金相應(yīng)部分的凍結(jié)措施

D、承兌匯票保證金已喪失保證金功能時，人民法院可以依法采取扣

劃措施

答案：A,C,D

85、單選《反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立（）負(fù)責(zé)反洗錢工

作。

A.法律合規(guī)部門

B.保衛(wèi)部門

C.風(fēng)險管理部門

D.反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)

答案：D

86、填空題在新契約業(yè)務(wù)客戶身份識別具體要求中，應(yīng)（）有效身

份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件，并在復(fù)印件或者

影印件上簽寫“（）”、核對人的姓名及日期。

答案：留存與原件一致

87、判斷題金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門的反洗錢崗位，明確專人負(fù)責(zé)大

額交易和可疑交易報(bào)告工作。

答案：對

88、多選洗錢對金融系統(tǒng)的危害：（）

A、洗錢活動造成資金流動的無規(guī)律性，影響金融市場的穩(wěn)定，增加

金融機(jī)構(gòu)的運(yùn)營風(fēng)險；

B、大量的資本流入流出容易引起匯率的變化，引起市場動蕩和匯率

波動；

C、洗錢活動破壞金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營的基礎(chǔ)，加大了金融機(jī)構(gòu)的法律

和運(yùn)營風(fēng)險；

D、金融機(jī)構(gòu)涉嫌洗錢或者被犯罪分子利用進(jìn)行洗錢，會嚴(yán)重?fù)p害金

融機(jī)構(gòu)的聲譽(yù)，還會使金融機(jī)構(gòu)面臨法律風(fēng)險和經(jīng)濟(jì)損失，從而面臨

客戶流失和失掉業(yè)務(wù)機(jī)會的巨大風(fēng)險

答案：A,B,C,D

89、判斷題離析階段也叫培植階段，是洗錢的起始環(huán)節(jié)。

答案：錯

90、單選海關(guān)發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶的現(xiàn)金，無記名有價證券超過規(guī)

定金額的，應(yīng)當(dāng)及時向反洗錢行政主管部門通報(bào)。其中“現(xiàn)金”是指

（）O

A、人民幣

B、外幣現(xiàn)鈔

C、人民幣和外幣現(xiàn)鈔

答案：C

91、多選根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》，

下列哪些外匯交易屬于大額外匯資金交易()o

A、當(dāng)日存、取、結(jié)售匯外幣現(xiàn)金單筆或累計(jì)等值1萬美元以上

B、以轉(zhuǎn)帳、票據(jù)或銀行卡、電話銀行、網(wǎng)上銀行等電子交易以及其

他新型金融工具等進(jìn)行外匯非現(xiàn)金資金收付交易，其中個人當(dāng)天單筆

或累計(jì)等值外匯20美元以上

C、當(dāng)日存、取、結(jié)售匯外幣現(xiàn)金單筆或累計(jì)等值10萬美元以上

D、以轉(zhuǎn)帳、票據(jù)或銀行卡、電話銀行、網(wǎng)上銀行等電子交易以及其

他新型金融工具等進(jìn)行外匯非現(xiàn)金資金收付交易，其中企業(yè)當(dāng)天單筆

或累計(jì)等值外匯50美元以上

答案：A.D

92、判斷題澳大利亞交易報(bào)告分析中心(AUSTRAC)總部設(shè)在堪培

拉，在墨爾本、珀斯和布里斯班有分部。

答案：錯

93、多選根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定,

下列支付交易哪些屬于可疑交易()

A、提前償還貸款，與其財(cái)務(wù)狀況明顯不符

B、資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符

C、相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付

D、企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點(diǎn)明顯不符

答案:A,B,D

94、單選金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的()個工作日內(nèi)，通過

其總部或者由總部指定的一個機(jī)構(gòu)，及時以電子方式向中國反洗錢監(jiān)

測分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。沒有總部或者無法通過總部及總部指

定的機(jī)構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)送大額交易的，其報(bào)告方式由

中國人民銀行另行確定。

A.3

B.5

C.7

D.10

答案：B

95、單選協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)單位帳戶，下列描述錯誤的是()o

A、如遇被凍結(jié)單位帳戶存款不足凍結(jié)數(shù)額時，銀行在規(guī)定的凍結(jié)期

內(nèi)對該單位的往來帳戶辦理凍結(jié)交易手續(xù)

B、凍結(jié)期從凍結(jié)的當(dāng)日起開始計(jì)算

C、凍結(jié)期至期滿當(dāng)天營業(yè)終了時為止

D、如需延長，應(yīng)重新辦理凍結(jié)手續(xù)

答案：B

96、單選下列說法不正確的一項(xiàng)是()

A、反洗錢行政主管部門履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易

信息，只能用于反洗錢行政調(diào)查

B、金融機(jī)構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，因第三方未采取符合《反

洗錢法》要求的客戶身份識別措施的，由該金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)未履行客戶

身份識別義務(wù)的責(zé)任

C、國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易

活動時，調(diào)查人員不得少于二人，且須出示合法證件和調(diào)查通知書,

否則，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕

D、對客戶要求將調(diào)查所涉及的帳戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國務(wù)院反洗

錢行政主管部門或者其省一級派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時凍

結(jié)措施

答案：D

97、單選下面描述各對公營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)反洗錢崗位職責(zé)錯誤的是()

A、負(fù)責(zé)記錄、保存人民幣對公支付結(jié)算交易及識別客戶身份

B、負(fù)責(zé)培訓(xùn)、指導(dǎo)所轄對公營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)反洗錢業(yè)務(wù)

C、負(fù)責(zé)大額支付交易監(jiān)控

D、負(fù)責(zé)可疑支付交易甄別和報(bào)送

答案：B

98、多選金融情報(bào)中心的基本功能()

A.收集金融信息

B.分析金融信心

C.分發(fā)金融信息

D.情報(bào)交流

答案:A,B,C,D

99、多選在柜臺發(fā)生的下列哪些現(xiàn)金支取活動屬于異常大額現(xiàn)金()

A.開戶單位一日兩次申請支取大額現(xiàn)金

B.開戶單位提取大額現(xiàn)金的時間出現(xiàn)異常變化

C.開戶單位連續(xù)幾個工作日提取的大額現(xiàn)金出現(xiàn)異常變化

D.開戶單位一日內(nèi)申請對同一收款人簽發(fā)兩張金額為30萬元的現(xiàn)金

銀行匯票

答案:B,C

100、多選洗錢的過程具有以下哪些特征()o

A、洗錢者考慮的是隱藏有關(guān)犯罪收益的真正所有權(quán)和來源

B、改變有關(guān)金錢的形式

C、洗錢過程中盡量避免留下明顯的痕跡

D、洗錢者能夠控制洗錢的全過程

答案:A,B,C,D

81、單選《資治通鑒》是一部對后代產(chǎn)生很深影響的編年體通史。

以下對其說法正確的是()o

A.是南宋史學(xué)家司馬光編撰的

B.經(jīng)過皇帝欽定，為正史之作

C.是按照時間順序編寫的

D.取材廣泛，政治、經(jīng)濟(jì)、文化等方面內(nèi)容都非常翔實(shí)

答案：C

82、判斷題中國人民銀行于2004年6月成立了中國反洗錢監(jiān)測分

析中心，并在北京和上海市設(shè)立分中心，作為派出機(jī)構(gòu)開展工作。

答案：錯

83、多選FATF《關(guān)于洗錢問題的四十項(xiàng)建議》中“指定的非金融企

業(yè)和行業(yè)”指()。

A、賭博業(yè)

B、房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人

C、貴金屬交易商

D、珠寶商

答案：A,B,C,D

84、多選“了解你的客戶”內(nèi)容主要是()o

A、確認(rèn)客戶的真實(shí)身份

B、了解客戶的職業(yè)情況

C、了解客戶交易目的和交易性質(zhì)

D、了解客戶資金來源

答案：A,B,C,D

85、單選法人、其他組織和個體工商戶之間金額()以上的單筆轉(zhuǎn)

帳支付交易屬于大額支付交易。

A、150萬元

B、100萬元

C、50萬元

D、20萬元

答案：B

86、判斷題將于2007年1月1日施行的《中華人民共和國反洗錢

法》將反洗錢的義務(wù)主體擴(kuò)大到了證券業(yè)、保險業(yè)及應(yīng)履行反洗錢的

特定非金融行業(yè)。

答案：對

87、單選遇有本辦法規(guī)定以外的機(jī)關(guān)要求銀行協(xié)助執(zhí)行時，應(yīng)要求

其出示(),并逐級報(bào)至()法律事務(wù)部門批準(zhǔn)后，再予以協(xié)助。

A、工作證；一級分行

B、法律、法規(guī)依據(jù)；一級分行

C、法律、法規(guī)依據(jù)；二級分行

D、工作證；二級分行

答案：B

88、多選反洗錢國際合作主要包括()

A、加入并實(shí)施有關(guān)公約

B、司法協(xié)助和引渡

C、對等主管機(jī)關(guān)之間的合作

D、反洗錢信息交換

答案?ABCD

89、問《面’什么是可疑交易？

答案：短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與

客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符。

短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交

易標(biāo)準(zhǔn)。

法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)

的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。

長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突

然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。

與來自于販毒、走私、恐怖活動、賭博嚴(yán)重地區(qū)或者避稅型離岸金融

中心的客戶之間的資金往來活動在短期內(nèi)明顯增多，或者頻繁發(fā)生大

量資金收付。

沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。

提前償還貸款，與其財(cái)務(wù)狀況明顯不符。

客戶用于境外投資的購匯人民幣資金大部分為現(xiàn)金或者從非同名銀

行賬戶轉(zhuǎn)入。

客戶要求進(jìn)行本外幣間的掉期業(yè)務(wù)，而其資金的來源和用途可疑。

客戶經(jīng)常存入境外開立的旅行支票或者外幣匯票存款，與其經(jīng)營狀況

不符。

外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式進(jìn)行投資或者在收到投資款后，在短期

內(nèi)將資金迅速轉(zhuǎn)到境外，與其生產(chǎn)經(jīng)營支付需求不符。

外商投資企業(yè)外方投入資本金數(shù)額超過批準(zhǔn)金額或者借入的直接外

債，從無關(guān)聯(lián)企業(yè)的第三國匯入。

證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無關(guān)的資金，與其實(shí)際

經(jīng)營情況不符。

證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量拆借外匯資金。

保險機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量對同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保。

自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取

現(xiàn)金且情形可疑。

居民自然人頻繁收到境外匯入的外匯后，要求銀行開具旅行支票、匯

票或者非居民自然人頻繁存入外幣現(xiàn)鈔并要求銀行開具旅行支票、匯

票帶出或者頻繁訂購、兌現(xiàn)大量旅行支票、匯票。

多個境內(nèi)居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一人

或者少數(shù)人操作。

90、判斷題將于2007年1月1日施行的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》

不適用在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、

基金管理公司。

答案：錯

91、單選金融機(jī)構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已

經(jīng)采取符合本法要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合本法要

求的客戶身份識別措施的，由()承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)

任。

A.該金融機(jī)構(gòu)

B.上述所指的第三方機(jī)構(gòu)

C.金融機(jī)構(gòu)工作人員

D.第三方機(jī)構(gòu)的工作人員

答案：A

92、判斷題1989年11月，國際**組織在法國里昂召開第58屆全

體大會通過了《關(guān)于洗錢和相關(guān)事項(xiàng)的決議》。

答案：對

93、單選人民銀行各市中心支行應(yīng)于每年或每季度結(jié)束后的()上

報(bào)相關(guān)報(bào)表及反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)告。

A、10個工作日

B、5個工作日

C、8個工作日

D、15個工作日

答案：C

94、判斷題高利轉(zhuǎn)貸罪是轉(zhuǎn)貸為目的，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利

轉(zhuǎn)貸他人，違法所得數(shù)額較大的行為。

答案：對

95、多選我國政府已簽署并批準(zhǔn)了下列哪些國際公約()

A.《聯(lián)合國機(jī)制非法販運(yùn)麻醉品和精神藥物公約》

B.《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》

C.《聯(lián)合國制止向恐怖主義提供資助的國際公約》

D.《聯(lián)合國反腐敗公約》

答案：A,B

96、單:目前，中國反洗錢工作部際聯(lián)席會議的牽頭單位是()。

A、公安部

B、國務(wù)院

C、中國人民銀行

D、財(cái)政部

答案：C

97、單選《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》所稱的“長期”

概念是指()0

A、1年以上

B、2年以上

C、3年以上

D、5年以上

答案：A

98、問答題什么是FATF?

答案：FATF是國際上主要的反洗錢組織之一，它是金融行動特別工

作組的英文縮寫，該組織是由美國、日本、德國、法國、英國、意大

利與加拿大等國家為了專門研究洗錢的危害與預(yù)防以及實(shí)現(xiàn)反洗錢

的國際統(tǒng)一行動而成立的政府間國際合作組織。FATF提出的40+9條

建議，是西方反洗錢行動的主要綱領(lǐng)，內(nèi)容涉及立法、金融監(jiān)管和執(zhí)

法三個方面。

99、多選《關(guān)于洗錢問題的四十項(xiàng)建議》中金融機(jī)構(gòu)的義務(wù)主要有：

()

A.了解客戶真實(shí)身份

B.建立記錄保存系統(tǒng)

C.識別異常金融交易

D.制定反洗錢內(nèi)控制度

答案:A,B,C,D

100、問答題如何處理規(guī)章中保存期限的不同規(guī)定？

答案：在一個《規(guī)定》和兩個《辦法》出臺之前，無論是單位客戶還

是個人客戶的金融交易記錄都以不同形式被保存一定的期限。這次發(fā)

布的一個《規(guī)定》和兩個《辦法》中設(shè)定的反洗錢工作的保存記錄制

度，規(guī)定了帳戶資料和交易記錄的最低保存年限要求。但是，作為部

門規(guī)章，其規(guī)定的內(nèi)容與法律、行政法規(guī)不能沖突，因此對于《會計(jì)

法》等法律、行政法規(guī)要求更長時間保存期限的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)

法律行政法規(guī)的規(guī)定辦理。

101、多選履行反洗錢職責(zé)的單位，主要包括()。

A、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)、反洗錢監(jiān)測中心

B、國務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

C、依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的其他有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)

等

D、金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)

答案：A,B,C

102、問去通金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作原則是什么？

答案：金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作原則包括：(一)合法審查原則；(二)

保密原則；(三)與司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作原則。

103、多選反洗錢國際合作主要包括

A、加入并實(shí)施有關(guān)公約

B、司法協(xié)助和引渡

C、對等主管機(jī)關(guān)之間的合作

D、反洗錢信息交換

答案：A,B,C,D

104、多選人民銀行在反洗錢工作中的職責(zé)包括()

A.反洗錢立法

B.制定金融業(yè)反洗錢規(guī)則的職能

C.對金融業(yè)反洗錢的行政管理職能

D.負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)控

答案：B,C,D

105、判斷題離析階段也叫培植階段，是洗錢的起始環(huán)節(jié)。

答案：錯

106、單選金融機(jī)構(gòu)有以下()行為，可以處二十萬元以上五十萬

元以下罰款。

A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度

B、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工

作

C、未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)

D、未按照規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)

答案：C

107、多選反洗錢義務(wù)主體包括()o

A、中國人民銀行

B、司法部門

C、金融機(jī)構(gòu)

D、特定的非金融機(jī)構(gòu)

答案：C,D

108、單或客戶與保險公司進(jìn)行金融交易，通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)

的，由()向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報(bào)告。

A.銀行

A.保險公司

B.保險公司和銀行各自

C.保險公司和客戶各自

答案：A

109、多選以下屬于《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》

所規(guī)定的大額交易的是()o

A、法人銀行賬戶之間單筆人民幣200萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)

B、法人銀行賬戶之間外幣等值20萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)

C、自然人銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬元以上或者外

幣等值10萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)

D、自然人與法人銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬元以上

或者外幣等值10萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)

答案：A,B,C,D

110、單速’1民銀行各級分支機(jī)構(gòu)具體負(fù)責(zé)督促、指導(dǎo)轄區(qū)金融機(jī)

構(gòu)執(zhí)行反洗錢信息報(bào)告員制度，同時建立金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作考核通

報(bào)制度，每年的考核時段為()O

A、上年的12月1日至當(dāng)年11月30日

B、1月1日至12月31日

C、上年的12月31日至當(dāng)年11月30日

D、上年的11月1日至當(dāng)年12月31日

答案：A

111、多選《反洗錢法》在保護(hù)公民、法人的合法權(quán)益方面的規(guī)定

有()。

A、規(guī)定了有關(guān)人員對公民和組織的信息保密義務(wù)

B、嚴(yán)格規(guī)定了進(jìn)行行政調(diào)查的審批權(quán)限和程序

C、嚴(yán)格限定了臨時凍結(jié)措施的條件和期限

D、規(guī)定了有關(guān)機(jī)關(guān)未依法履行職責(zé)、侵犯公民、組織合法權(quán)益的行

為法律責(zé)任

答案：A,B,C,D

112、問、晟‘犯罪分子用什么方式來洗錢？

答案：犯罪分子利用金融機(jī)構(gòu)洗錢的方式主要包括：匿名存儲；偽造

商業(yè)票據(jù)，即利用虛構(gòu)的交易，通過信用證套現(xiàn)；用支票開立賬戶進(jìn)

行洗錢；利用銀行存款的國際轉(zhuǎn)移進(jìn)行洗錢；利用銀行貸款掩飾犯罪

收益，即利用非法資金取得合法銀行貸款，再利用非法資金取得合法

銀行貸款，再利用這些貸款購買不動產(chǎn)等其他資產(chǎn)；利用期貨、期權(quán)

洗錢，即犯罪分子通過期貨經(jīng)紀(jì)人將犯罪收入投入期貨市場，避免暴

露自己的真實(shí)面目和犯罪收入的來源；通過保險業(yè)或證券業(yè)洗錢，例

如購買高額保險，然后再以折扣方式低價贖回等。另有犯罪分子是通

過走私、“地下錢莊”洗錢，或者利用一些國家和地區(qū)對銀行或個人

資產(chǎn)進(jìn)行保密的限制來洗錢，或者通過投資辦產(chǎn)業(yè)的方式，即成立空

殼公司、向現(xiàn)金密集行業(yè)投資、利用假財(cái)務(wù)公司、律師事務(wù)所等機(jī)構(gòu)

進(jìn)行洗錢。

113、判斷題電子支付工具的基本特點(diǎn)是將現(xiàn)金無形化、數(shù)字化。

答案：對

114、判斷題1988年12月20日，我國簽署了《聯(lián)合國禁止非法販

運(yùn)**品和精神藥物公約》，是最早的簽署國。

答案：錯

115、多選我國反洗錢工作有哪些重要意義（）

A.是維護(hù)我國國家利益和人民群眾根本利益的客觀需要。

B.是眼里打擊經(jīng)濟(jì)犯罪的需要

C.是遏制其他嚴(yán)重刑事犯罪的需要

D.是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)信譽(yù)及金融穩(wěn)定的需要

答案：A,B,C,D

116、判斷題金融行動特別工作組（FATF）是目前全球最有影響的

專業(yè)反洗錢國際組織。（）

答案：對

117：單選金額（）萬元以上的單筆現(xiàn)金收付屬于大額支付交易。

元

A5O萬

元

B萬

40元

3O萬

元

D2O萬

D

118、多選金融機(jī)構(gòu)為客戶開立外匯賬戶，在客戶身份認(rèn)定上應(yīng)當(dāng)

遵守什么規(guī)定？（）

A.《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》

B.《境外外匯賬戶管理規(guī)定》

C.《個人結(jié)算賬戶管理規(guī)定》

D.《個人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》

答案：A,D

119、多選《關(guān)于洗錢問題的四十項(xiàng)建議》中“指定的非金融企業(yè)

和行業(yè)”指（）

A.賭博業(yè)

B.房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人

C.貴金屬交易商

D.珠寶商

答案:A,B,C,D

120、多選根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列哪些情形的，

反洗錢行政主管部門可以進(jìn)行罰款（）

A、未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的

B、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易紀(jì)錄的

C、違反保密規(guī)定，泄漏有關(guān)信息的

D、未按規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的

答案：A,B.C

121、多選調(diào)查可疑交易活動時，被調(diào)查金融機(jī)構(gòu)的義務(wù)主要有（）。

A、配合調(diào)查義務(wù)

B、如實(shí)提供信息義務(wù)

C、不得拒絕和阻礙義務(wù)

D、中國人民銀行規(guī)定的其他義務(wù)

答案：A,B,C

122、問5M按照國家法律的規(guī)定和中國人民銀行的要求，金融機(jī)

構(gòu)應(yīng)積極履行哪些反洗錢義務(wù)？

答案：1、建立健全本機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度，強(qiáng)化反洗錢內(nèi)控制度的

有效實(shí)施。

2、設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作。

3、建立本機(jī)構(gòu)客戶身份識別制度。

4、建立本機(jī)構(gòu)客戶身份資料和交易記錄保存制度。

5、執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度。

6、配合有權(quán)機(jī)關(guān)做好查詢、扣劃、凍結(jié)工作，協(xié)助當(dāng)?shù)厝嗣胥y行進(jìn)

行反洗錢行政調(diào)查。

7、積極開展宣傳和培訓(xùn)工作。

8、注意保守反洗錢工作秘密。

123、問答題恐怖融資指什么？

答案：恐怖融資是指下列行為：

恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。

以資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐

怖活動犯罪。

為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形

式財(cái)產(chǎn)。

為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。

124、單選反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位在年度內(nèi)發(fā)生變化的，金融機(jī)構(gòu)

應(yīng)于變化后的（）內(nèi)將更新情況報(bào)告中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)。

A、10個工作日

B、5個工作日

C、8個工作日

D、15個工作日

答案：A

125、多選下列哪些組織屬于專業(yè)反洗錢國際組織()

A.亞太反洗錢小組(APG)

B.歐亞反洗錢與反恐融資小組(EAG)

C.巴塞爾銀行監(jiān)管委員會

D.金融行動特別工作組

答案：A,B.D

126、多選對公營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法

機(jī)關(guān)打擊洗錢活動，依照法律、行政法規(guī)等有關(guān)規(guī)定協(xié)助()等部門

查詢、凍結(jié)、扣劃客戶存款。

A、海關(guān)

B、稅務(wù)

C、司法機(jī)關(guān)

D、檢察院

答案：A,B,C,D

127、多區(qū)’需融機(jī)構(gòu)違反《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦

法》的法律責(zé)任是()0

A、金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定審查開戶資料為個人開立結(jié)算帳戶的，由中國

人民銀行給予警告，并處以3萬元以下罰款

B、上述情況下，情節(jié)嚴(yán)重的，取消其直接負(fù)責(zé)的高級管理人員的任

職資格。

C、金融機(jī)構(gòu)工作人員參與偽造開戶資料，為存款人開立銀行結(jié)算帳

戶，協(xié)助進(jìn)行洗錢活動的，構(gòu)成犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事

責(zé)任

D、金融機(jī)構(gòu)違反本辦法規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，由中國人民銀行停止核

準(zhǔn)其開立基本存款帳戶

答案：B,C,D

128、判斷題《聯(lián)合國反腐敗公約》是聯(lián)合國為打擊跨國、跨區(qū)域

的腐敗犯罪主持制定的國際法律文件，其中有關(guān)反洗錢內(nèi)容占了大量

篇幅。

答案：對

129、多選我國法律規(guī)定的“洗錢罪”主要針對以下那些違法所得

()

A、毒品犯罪

B、走私犯罪

C、黑社會性質(zhì)組織犯罪

D、盜竊犯罪

答案：A,B,C

130、問答題交易偏好是指什么？

答案：交易偏好是指客戶辦理的某種特定業(yè)務(wù)（如現(xiàn)金、非面對面交

易等）的金額或次數(shù)占客戶所有交易量的80%以上。

131、單選合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣

特殊帳戶和人民幣結(jié)算資金帳戶納入（）管理。

A、基本存款帳戶

B、臨時存款帳戶

C、專用存款帳戶

D、一般存款帳戶

答案：C

132、單選個人及來華人員外匯或者外幣現(xiàn)鈔存取自由，對于超過

等值（）美元以上的大額外幣現(xiàn)鈔存取，應(yīng)當(dāng)向開戶銀行提供身份證

或者護(hù)照，開戶銀行應(yīng)當(dāng)逐筆登記備案。

A、1萬

B、2萬

C、3萬

D、4萬

答案：A

133、單選與客戶建立人身保險、信托等業(yè)務(wù)關(guān)系，合同的受益人

不是客戶本人的，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)對（）的身份證件或者其他身份證

明文件進(jìn)行核對并登記。

A.委托人

B.受益人

C.投保人

D.代理人

答案：B

134、單選男，80歲，全口無牙牙合。戴全口義齒近15年，因黏

膜不適就診。查見黏膜呈紅亮色，水腫，有黃白色假膜，直接鏡檢見

菌絲和芽胞。該患者治療中不妥的用藥為（）

A.制霉菌素

B.酮康噗

C.碳酸氫鈉漱口液

D.青霉素

E.克霉唾

答案：A

135、單選金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險等級，定期審核

本機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息，對本機(jī)構(gòu)風(fēng)險等級最高的客戶或者賬戶,

至少每()進(jìn)行一次審核。

A.一月

B.三月

C.半年

D.一年

答案：C

136、多選根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，具有反洗錢行政調(diào)

查權(quán)的有。()

A、中國人民銀行總行

B、中國人民銀行省一級分支機(jī)構(gòu)

C、中國人民銀行地市中心支行

D、中國人民銀行縣(市)支行

答案：A,B.C

137、多選下列單位中，參與反洗錢管理工作的部門有()。

A、公安部

B、外交部

C、最高人民法院

D、最高人民檢察院

答案：A,B,C,D

138、多區(qū)‘/柜臺發(fā)生的下列哪些現(xiàn)金支取活動屬于異常大額現(xiàn)金

()

A.開戶單位一日兩次申請支取大額現(xiàn)金

B.開戶單位提取大額現(xiàn)金的時間出現(xiàn)異常變化

C.開戶單位連續(xù)幾個工作日提取的大額現(xiàn)金出現(xiàn)異常變化

D.開戶單位一日內(nèi)申請對同一收款人簽發(fā)兩張金額為30萬元的現(xiàn)金

銀行匯票

答案：B.C

139、多選金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)可以采取的措施有()o

A、客戶身份識別

B、反洗錢偵查

C、大額和可疑交易報(bào)告

D、保存客戶身份資料及交易記錄

答案：A,B,C,D

140、單選反洗錢的核心內(nèi)容是()o

A、客戶身份識別

B、報(bào)告大額和可疑交易

C、保存客戶身份資料和交易信息

D、為客戶保密

答案：B

141、單選公檢法等部門查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料，

查詢?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級(含)以上公安

局，人民檢查院。人民法院簽發(fā)的()0

A.《介紹信》

B.《辦案協(xié)查函》

C.《協(xié)助查詢存款通知書》

D.《查詢令》

答案：C

142、判斷題單筆或當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬元以上或者外幣交易

等值1萬美元以上的收支，不分資金進(jìn)出方式，均屬于大額交易。

答案：錯

解析：錯誤。且以現(xiàn)金形式支付

143、單選協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)單位帳戶，下列描述錯誤的是()o

A、如遇被凍結(jié)單位帳戶存款不足凍結(jié)數(shù)額時，銀行在規(guī)定的凍結(jié)期

內(nèi)對該單位的往來帳戶辦理凍結(jié)交易手續(xù)

B、凍結(jié)期從凍結(jié)的當(dāng)日起開始計(jì)算

C、凍結(jié)期至期滿當(dāng)天營業(yè)終了時為止

D、如需延長，應(yīng)重新辦理凍結(jié)手續(xù)

答案：B

144、判斷題金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)中獲取的客戶身份資料和

交易信息，應(yīng)當(dāng)予以公開，以便打擊洗錢犯罪。

答案：錯

解析：錯誤。應(yīng)當(dāng)予以保密，非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人

提供，確保金融機(jī)構(gòu)的隱私權(quán)和商業(yè)秘密得到保護(hù)。

145、多選屬于金融監(jiān)管部門制定的反洗錢有關(guān)規(guī)章有()o

A、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》

B、《人民銀行結(jié)算賬戶管理辦法》

C、《個人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》

D、《現(xiàn)金管理?xiàng)l例》

答案：A,B

146、判斷題金融機(jī)構(gòu)委托其他金融機(jī)構(gòu)或金融機(jī)構(gòu)以外的第三方

識別客戶身份的，應(yīng)由受托方承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。

答案：錯

解析：錯誤。應(yīng)由委托方承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。

147、判斷題2006年6月29日，在十屆全國**常委會第二十二次

會議通過的《中華人民共和國刑法修正案（六）》中，擴(kuò)大了洗錢罪

的上游犯罪。

答案：對

148、問答題為什么要重視反洗錢？

答案：根據(jù)國際貨幣基金組織前總裁米歇爾康德蘇的估計(jì)，全世界洗

錢的數(shù)額已達(dá)到國內(nèi)生產(chǎn)總值的2%至5%,也就是至少有6000億美元。

有調(diào)查表明，近年來我國洗錢活動日益增多，涉及的洗錢數(shù)額也在不

斷上升，據(jù)統(tǒng)計(jì)，我國國際收支”誤差和遺漏”項(xiàng)目中每年有幾百億

美元，近年來該項(xiàng)之和已有數(shù)千億元，這其中洗錢所導(dǎo)致的資金外流

數(shù)量占相當(dāng)?shù)谋戎?。由于貪污腐敗分子利用各種渠道洗錢的現(xiàn)象屢見

不鮮，境外“黑錢”以各種方式進(jìn)入中國，國內(nèi)大量“黑錢”流出境

外等現(xiàn)象的存在，使得反洗錢正成為我國金融機(jī)構(gòu)，乃至全社會都日

益關(guān)注的問題。

149、問答題什么是可疑交易報(bào)告制度？

答案：可疑交易報(bào)告制度是指金融機(jī)構(gòu)按照監(jiān)管機(jī)關(guān)規(guī)定的有關(guān)標(biāo)準(zhǔn),

或者懷疑與其進(jìn)行交易客戶的款項(xiàng)可能來自犯罪分子時沒，必須迅速

向監(jiān)管機(jī)關(guān)報(bào)告的制度。特別需要指出的是，可疑交易報(bào)告制度盡管

是指金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易后向監(jiān)管機(jī)關(guān)報(bào)告的制度，但這不影響和

妨礙金融機(jī)構(gòu)在對可疑交易進(jìn)行審查，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪時，及時向當(dāng)?shù)?/p>

公安部門報(bào)告義務(wù)的履行。

150、多選根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，中國人民銀行及其分支

機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以采取以下措施進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場

檢查。（）

A、進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查

B、詢問金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說明

C、查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，并對可能被

轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存

D、檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)

答案：A,B,C,D

解析：市國乂民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以

采取下列措施進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查：

（一）進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查；

（二）詢問金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說明；

（三）查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，并對可能

被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存；

（四）檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)。

中國人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)實(shí)施現(xiàn)場檢查前，應(yīng)填寫現(xiàn)場檢查立項(xiàng)

審批表，列明檢查對象、檢查內(nèi)容、時間安排等內(nèi)容，經(jīng)中國人民銀

行或者其分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后實(shí)施。

現(xiàn)場檢查時，檢查人員不得少于2人，并應(yīng)出示執(zhí)法證和檢查通知書；

檢查人員少于2人或者未出示執(zhí)法證和檢查通知書的，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)

拒絕檢查。

現(xiàn)場檢查后，中國人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制作現(xiàn)場檢查意見書,

加蓋公章，送達(dá)被檢查機(jī)構(gòu)?，F(xiàn)場檢查意見書的內(nèi)容包括檢查情況、

檢查評價、改進(jìn)意見與措施。

151、判斷題《聯(lián)合國禁止非法販運(yùn)**品和精神藥物公約》是國際

社會第一個反洗錢國際法規(guī)范。

答案：對

152、單選《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，

中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可

疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)

發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的()個工作日內(nèi)補(bǔ)正。

A.3

B.5

C.7

D.10

答案：B

153、單選反洗錢臨時凍結(jié)不得超過()

A.12小時

B.24小時

C.48小時

D.72小時

答案：C

154、多選保險公司在與客戶訂立()合同時，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份。

A、以現(xiàn)金繳納保費(fèi)人民幣1萬元的財(cái)產(chǎn)保險

B、以現(xiàn)金繳納保費(fèi)人民幣1萬元的個人人身保險

C、以轉(zhuǎn)賬形式繳納保費(fèi)人民幣20萬元的保險

D、以轉(zhuǎn)賬形式繳納保費(fèi)1萬美元的保險

答案：C,D

155、多速關(guān)于協(xié)助凍結(jié)，下列銀行工作人員的做法正確的是()。

A、已被凍結(jié)的存款，其他機(jī)關(guān)要求再行凍結(jié)的，不予協(xié)助

B、最高人民法院發(fā)現(xiàn)下級法院凍結(jié)有錯誤，作出變更裁定，銀行接

到此法律文書后，沒有征得原作出機(jī)關(guān)的同意就立即辦理

C、對由人民法院凍結(jié)的存款，在人民檢察院出具解凍存款通知書后

予以解凍

D、收到異地有權(quán)機(jī)關(guān)委托當(dāng)?shù)貦C(jī)關(guān)代為送達(dá)的解除凍結(jié)存款通知書

后，即對存款予以解凍

答案：A,B.D

156、多選存款人開立什么賬戶實(shí)行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國人民銀行核

準(zhǔn)后有開戶行核發(fā)開戶許可證()

A.儲蓄存款賬戶

B.基本存款賬戶

C.一般存款賬戶

D.臨時存款賬戶

答案：B,D

157、單以我國規(guī)定的單位之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進(jìn)行大額支付

交易報(bào)告的金額起點(diǎn)為()o

A.20萬

B.50萬

C.200萬

D.500萬

答案：C

158、多選關(guān)于銀行結(jié)算帳戶的使用，下列描述正確的是()o

A、一般存款帳戶可以辦理現(xiàn)金繳存，但不得辦理現(xiàn)金支取。

B、存款人日常經(jīng)營活動的資金收付及其工資、獎金和現(xiàn)金的支取，

應(yīng)通過專用存款帳戶辦理

C、單位銀行卡帳戶的資金必須由其基本存款帳戶轉(zhuǎn)帳存入，該帳戶

不得辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)

D、收入?yún)R繳帳戶除向其基本存款帳戶或預(yù)算外資金帳政專用存款戶

劃繳款項(xiàng)外，只收不付，不得支取現(xiàn)金。

答案：A,C,D

159、單選反洗錢的核心內(nèi)容是()o

A、客戶身份識別

B、報(bào)告大額和可疑交易

C、保存客戶身份資料和交易信息

D、為客戶保密

答案：B

160、多選目前在我國通過非金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行洗錢的主要類型包括()o

A、以服務(wù)行業(yè)掩護(hù)

B、通過各種投資工具

C、通過拍賣行

D、通過賭博或博彩業(yè)

答案：A,B,C,D

161、多加’署付結(jié)算需要交驗(yàn)的個人有效身份證件是指()o

A、居民身份證

B、軍官證

C、文職干部證

D、駕駛證

答案：A,B,C

162、單或‘金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)

告，致使洗錢后果發(fā)生的，國務(wù)院反洗錢行政主管部門可以對直接負(fù)

責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處()罰款。

A、一萬元以上五萬元以下

B、五萬元以上五十萬元以下

C、二十萬元以上五十萬元以下

D、五十萬元以上五百萬元以下

答案：B

163、多選協(xié)助執(zhí)行前應(yīng)進(jìn)行必要審查，凡符合下列條件的，方可

予以協(xié)助：()。

A、要求協(xié)助的機(jī)關(guān)應(yīng)具備法律、法規(guī)規(guī)定的主體資格

B、要求協(xié)助的事項(xiàng)應(yīng)符合法律、法規(guī)規(guī)定

C、執(zhí)法人員應(yīng)出具本人工作證和執(zhí)行公務(wù)證

D、帳號、戶名應(yīng)填寫正確，兩者均填寫時應(yīng)一致

答案：A,B,C,D

164、單選金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的()個工作日內(nèi)，通

過其總部或者由總部指定的一個機(jī)構(gòu)，及時以電子方式向中國反洗錢

監(jiān)測分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。

A、3

B、5

C、7

D、10

答案：B

165、單選目前，洗錢的一般特征體現(xiàn)為()

A.越來越猖獗

B.越來越專業(yè)化

C.越來越公開

D.越來越公益化

答案：B

166、多選《金融行動特別工作組四十項(xiàng)建議》規(guī)定的常規(guī)客戶身

份盡職調(diào)查措施有()

A.確立客戶身份并利用可靠的，獨(dú)立來源的文件，數(shù)據(jù)或信息來驗(yàn)證

客戶身份

B.確立受益權(quán)人身份，并運(yùn)用合理的手段進(jìn)行驗(yàn)證，以使該金融機(jī)構(gòu)

明了受益權(quán)人的身份狀況，對于法人和實(shí)體，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采用合理的

措施了解該客戶的所有權(quán)和控制權(quán)結(jié)構(gòu)

C.獲得有關(guān)該項(xiàng)業(yè)務(wù)的目的和意圖屬性的信息

D.對業(yè)務(wù)關(guān)系以及在這種業(yè)務(wù)關(guān)系的整個過程中進(jìn)行的交易進(jìn)行持

續(xù)的盡職調(diào)查，以確保交易的進(jìn)行符合該金融機(jī)構(gòu)對客戶及其風(fēng)險狀

況的認(rèn)識

答案：A,B,C,D

167、單選根據(jù)我國《刑法》規(guī)定，洗錢罪的最高刑期是()o

A、死刑

B、無期徒刑

C、十年

D、五年

答案：A

168、單選實(shí)行登記備案的范圍限于機(jī)關(guān)、團(tuán)體、企業(yè)、事業(yè)單位、

其他經(jīng)濟(jì)組織和個體工商戶以及外國駐華機(jī)構(gòu)的()o

A、工資性支出

B、農(nóng)副產(chǎn)品采購現(xiàn)金支出

C、大額現(xiàn)金支付

D、個人提取儲蓄存款

答案：C

169、單選金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的，情節(jié)嚴(yán)

重的，國務(wù)院反洗錢行政主管部門可以處()罰款，并對直接負(fù)責(zé)的

董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下

罰款。

A.一萬元以上五萬元以下

B.十萬元以上二十萬元以下

C.二十萬元以上五十萬元以下

D.五十萬元以上五百萬元以下

答案：C

170、多選根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記

錄保存管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括。()

A、記載客戶身份信息的記錄和資料

B、每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿

C、反映金融機(jī)構(gòu)開展客戶身份工作情況的各種記錄和資料

D、反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件

答案：A,B,C,D

171、單言《反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身

份資料和交易記錄保存制度。客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶

交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存()年。

A.2

B.3

C.5

D.10

答案：C

172、判斷題《個人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》的發(fā)布實(shí)施，奠定了我

國反洗錢工作中“了解客戶”制度的實(shí)施基礎(chǔ)。

答案：對

173、多選金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管

部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)

重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董

事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分：()

A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的；

B、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工

作的；

C、未按照規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的；

D、未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的。

答案：A,B.C

174、單選《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定金融機(jī)構(gòu)對客戶的交

易信息在交易結(jié)束后至少保存()

A.5年

B.10年

C.15年

D.永久

答案：A

175、單選《反洗錢法》規(guī)定，()在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或

者要求金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時，都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的

身份證件或者其他身份證明文件。

A.機(jī)關(guān)團(tuán)體

B.企業(yè)單位

C.任何單位和個人

D.個人

答案：c

176、問答題《身份識別辦法》中所稱的“實(shí)際控制客戶的自然人

和交易的實(shí)際受益人”包括那類人員？

答案：包括（但不限于）以下兩類人員：一是公司實(shí)際控制人；二是

未被客戶披露，但實(shí)際控制著金融交易過程或最終享有相關(guān)經(jīng)濟(jì)利益

的人員（被代理人除外）。對于這些人員，金融機(jī)構(gòu)可根據(jù)實(shí)際情況，

擇機(jī)采取詢問客戶、要求客戶提供證明材料、委托有關(guān)機(jī)構(gòu)調(diào)查等合

理手段，開展客戶盡職調(diào)查工作。

177、多選下列哪些組織屬于專業(yè)反洗錢國際組織（）

A.亞太反洗錢小組（APG）

B.歐亞反洗錢與反恐融資小組（EAG）

C.巴塞爾銀行監(jiān)管委員會

D.金融行動特別工作組

答案：A,B.D

178、多選金融機(jī)構(gòu)要采取哪三項(xiàng)措施預(yù)防洗錢活動（）

A.建立客戶身份識別制度

B.客戶身份資料交易記錄保存制度

C.持續(xù)的員工培訓(xùn)制度

D.大額交易和可疑交易報(bào)告制度

答案：A,B.D

179、單選在建立對私客戶號時，營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)對客戶進(jìn)行風(fēng)險等級

評定，原則上應(yīng)自開立客戶號起（）內(nèi)完成。

A、10個工作日

B、5個工作日

C、15個工作日

D、20個工作日

答案：A

180、單選金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)時，不需向人民銀行

報(bào)告的行為是（）0

A、客戶拒絕提供有效身份證件