個性化財務(wù)規(guī)劃服務(wù)協(xié)議（2024版）

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個性化財務(wù)規(guī)劃服務(wù)協(xié)議（2024版）本合同目錄一覽第一條協(xié)議范圍與定義1.1服務(wù)范圍1.2服務(wù)對象1.3服務(wù)內(nèi)容第二條服務(wù)時間與地點2.1服務(wù)時間2.2服務(wù)地點第三條服務(wù)團隊與人員3.1服務(wù)團隊組成3.2服務(wù)人員資質(zhì)3.3人員更換第四條客戶義務(wù)與責任4.1提供資料4.2配合與溝通4.3遵守法律法規(guī)第五條服務(wù)費用與支付5.1費用標準5.2支付方式5.3費用調(diào)整第六條保密條款6.1保密內(nèi)容6.2保密期限6.3保密泄露責任第七條違約責任7.1違約行為7.2違約責任7.3違約解決方式第八條爭議解決8.1爭議解決方式8.2適用法律8.3仲裁地點第九條合同的生效、變更與終止9.1合同生效9.2合同變更9.3合同終止第十條服務(wù)效果與評價10.1服務(wù)效果10.2服務(wù)評價10.3效果評價反饋第十一條客戶咨詢與投訴11.1客戶咨詢11.2客戶投訴11.3投訴處理流程第十二條服務(wù)更新與升級12.1服務(wù)更新12.2服務(wù)升級12.3更新與升級通知第十三條特殊事項13.1不可抗力13.2例外事項13.3處理流程第十四條其他條款14.1附加條款14.2附錄14.3附件第一部分：合同如下：第一條協(xié)議范圍與定義1.1服務(wù)范圍本協(xié)議所提供的服務(wù)范圍包括但不限于：財務(wù)狀況分析、收支管理、投資規(guī)劃、稅務(wù)規(guī)劃、風險管理、退休規(guī)劃等。1.2服務(wù)對象1.3服務(wù)內(nèi)容1.3.1財務(wù)分析：對客戶的財務(wù)狀況進行全面分析，包括但不限于資產(chǎn)負債表、現(xiàn)金流量表、利潤表等。1.3.2收支管理：為客戶提供收入支出管理建議，幫助客戶合理規(guī)劃日常開支、儲蓄和投資。1.3.3投資規(guī)劃：根據(jù)客戶的財務(wù)狀況、風險承受能力和投資目標，為客戶提供合適的投資方案。1.3.4稅務(wù)規(guī)劃：為客戶提供稅務(wù)籌劃建議，幫助客戶合法合規(guī)地降低稅負。1.3.5風險管理：為客戶提供風險管理建議，包括但不限于保險規(guī)劃、緊急資金準備等。1.3.6退休規(guī)劃：為客戶提供退休規(guī)劃建議，幫助客戶實現(xiàn)退休生活的財務(wù)安全。第二條服務(wù)時間與地點2.1服務(wù)時間本協(xié)議的服務(wù)時間為自簽署之日起至雙方約定的服務(wù)期滿之日止。2.2服務(wù)地點第三條服務(wù)團隊與人員3.1服務(wù)團隊組成本協(xié)議的服務(wù)團隊由具有相關(guān)專業(yè)背景和豐富經(jīng)驗的財務(wù)規(guī)劃師組成。3.2服務(wù)人員資質(zhì)（1）具有相關(guān)領(lǐng)域的專業(yè)學歷或資格證書；（2）具備多年的財務(wù)規(guī)劃實踐經(jīng)驗；3.3人員更換如服務(wù)團隊成員發(fā)生變動，應(yīng)及時通知客戶，并確保新的團隊成員具備相應(yīng)的資質(zhì)和能力。第四條客戶義務(wù)與責任4.1提供資料客戶應(yīng)如實提供與財務(wù)規(guī)劃相關(guān)的所有資料，包括但不限于收入、支出、資產(chǎn)、負債、投資、稅務(wù)等。4.2配合與溝通客戶應(yīng)積極配合服務(wù)團隊的工作，及時回應(yīng)服務(wù)團隊的需求，確保雙方的有效溝通。4.3遵守法律法規(guī)客戶應(yīng)遵守與財務(wù)規(guī)劃相關(guān)的法律法規(guī)，包括但不限于稅法、證券法、合同法等。第五條服務(wù)費用與支付5.1費用標準本協(xié)議的服務(wù)費用為人民幣（大寫：____元整），具體費用根據(jù)服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)時間等因素確定。5.2支付方式（1）銀行轉(zhuǎn)賬；（2）；（3）支付；（4）其他雙方約定的支付方式。5.3費用調(diào)整如雙方同意調(diào)整服務(wù)內(nèi)容或服務(wù)時間，服務(wù)費用可根據(jù)實際情況進行相應(yīng)調(diào)整。第六條保密條款6.1保密內(nèi)容雙方在履行本協(xié)議過程中所獲悉的對方的商業(yè)秘密、個人隱私等敏感信息，應(yīng)予以嚴格保密。6.2保密期限保密期限自本協(xié)議簽訂之日起計算，期限為____年。6.3保密泄露責任如一方違反保密義務(wù)，導致對方遭受損失的，應(yīng)承擔違約責任，賠償對方因此遭受的損失。第八條爭議解決8.1爭議解決方式雙方在履行本協(xié)議過程中發(fā)生的爭議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決；如協(xié)商不成，任何一方均有權(quán)向服務(wù)地點有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。8.2適用法律本協(xié)議的簽訂、履行、解釋及爭議的解決均適用中華人民共和國法律。8.3仲裁地點如雙方同意仲裁解決爭議，仲裁地點為服務(wù)地點。第九條合同的生效、變更與終止9.1合同生效本協(xié)議自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。9.2合同變更如雙方同意變更本協(xié)議，應(yīng)簽訂書面變更協(xié)議，經(jīng)雙方簽字（或蓋章）后生效。9.3合同終止第十條服務(wù)效果與評價10.1服務(wù)效果服務(wù)團隊應(yīng)定期向客戶報告服務(wù)進展和成果，客戶應(yīng)對服務(wù)效果進行評價。10.2服務(wù)評價10.3效果評價反饋第十一條客戶咨詢與投訴11.1客戶咨詢客戶有權(quán)就服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)進度等問題向服務(wù)團隊進行咨詢。11.2客戶投訴客戶如有對本協(xié)議服務(wù)不滿之處，可通過書面形式向服務(wù)團隊提出投訴。11.3投訴處理流程服務(wù)團隊收到投訴后，應(yīng)在____個工作日內(nèi)回復(fù)客戶，并在____個工作日內(nèi)采取措施解決問題。第十二條服務(wù)更新與升級12.1服務(wù)更新服務(wù)團隊應(yīng)根據(jù)財務(wù)規(guī)劃領(lǐng)域的最新動態(tài)和技術(shù)發(fā)展，為客戶提供定期服務(wù)更新。12.2服務(wù)升級如客戶需提高服務(wù)層次或擴大服務(wù)范圍，服務(wù)團隊應(yīng)提供相應(yīng)的服務(wù)升級方案。12.3更新與升級通知服務(wù)團隊應(yīng)及時通知客戶有關(guān)服務(wù)更新與升級的事宜，客戶有權(quán)選擇是否接受更新與升級。第十三條特殊事項13.1不可抗力因不可抗力導致一方無法履行本協(xié)議的，受影響方有權(quán)部分或全部免除責任。13.2例外事項本協(xié)議未涵蓋的事項，雙方應(yīng)本著誠實信用、公平原則協(xié)商解決。13.3處理流程如本協(xié)議中未明確規(guī)定的事項，雙方可通過書面形式約定處理流程。第十四條其他條款14.1附加條款本協(xié)議附件為附加條款，與本協(xié)議具有同等法律效力。14.2附錄附錄中包含本協(xié)議涉及的相關(guān)文件和資料，作為本協(xié)議的補充。14.3附件附件包括與本協(xié)議有關(guān)的財務(wù)報表、投資計劃、稅務(wù)籌劃等資料。第二部分：其他補充性說明和解釋說明一：附件列表：附件一：財務(wù)狀況分析報告詳細說明客戶當前的財務(wù)狀況，包括資產(chǎn)負債表、現(xiàn)金流量表、利潤表等。附件二：收支管理計劃提供客戶收入支出管理建議，包括日常開支、儲蓄和投資等。附件三：投資規(guī)劃方案根據(jù)客戶的財務(wù)狀況、風險承受能力和投資目標，提供合適的投資方案。附件四：稅務(wù)籌劃建議為客戶提供稅務(wù)籌劃建議，幫助客戶合法合規(guī)地降低稅負。附件五：風險管理計劃為客戶提供風險管理建議，包括但不限于保險規(guī)劃、緊急資金準備等。附件六：退休規(guī)劃建議為客戶提供退休規(guī)劃建議，幫助客戶實現(xiàn)退休生活的財務(wù)安全。附件七：服務(wù)進度報告定期向客戶報告服務(wù)進展和成果，包括已完成的服務(wù)內(nèi)容、下一步計劃等。附件八：服務(wù)效果評價表附件九：服務(wù)更新與升級方案提供服務(wù)更新與升級的相關(guān)方案，包括更新內(nèi)容、升級方案等。附件十：不可抗力事件證明如有不可抗力事件發(fā)生，需提供相關(guān)證明文件，以證明不可抗力事件的存在。附件十一：附加條款包含本協(xié)議未涵蓋的事項，以及雙方約定的其他事項。說明二：違約行為及責任認定：1.客戶未按約定提供必要的財務(wù)資料或提供虛假財務(wù)資料。2.客戶未配合服務(wù)團隊的工作，導致服務(wù)無法正常進行。3.服務(wù)團隊未按約定時間提供服務(wù)，或服務(wù)內(nèi)容不符合約定。4.服務(wù)團隊未保守客戶商業(yè)秘密，導致信息泄露。違約責任認定標準：1.對于客戶的違約行為，服務(wù)團隊有權(quán)要求客戶履行合同義務(wù)，或按協(xié)議約定索賠。2.對于服務(wù)團隊的違約行為，客戶有權(quán)要求服務(wù)團隊履行合同義務(wù)，或按協(xié)議約定索賠。示例說明：如客戶未按約定提供必要的財務(wù)資料，導致服務(wù)團隊無法按時完成財務(wù)分析報告，服務(wù)團隊有權(quán)要求客戶在一定期限內(nèi)提供完整財務(wù)資料，或按協(xié)議約定索賠相應(yīng)損失。說明三：法律名詞及解釋：1.財務(wù)規(guī)劃：指對個人或企業(yè)的財務(wù)狀況進行分析、規(guī)劃和管理，以實現(xiàn)財務(wù)目標的過程。2.資產(chǎn)負債表：反映企業(yè)某一特定時點的財務(wù)狀況，包括資產(chǎn)、負債和所有者權(quán)益的表格。3.現(xiàn)金流量表：反映企業(yè)一定時期內(nèi)現(xiàn)金流入和流出情況的表格。4.利潤表：反映企業(yè)在一定時期內(nèi)經(jīng)營成果的表格，包括收入、費用和利潤等。5.投資：指為獲取未來的經(jīng)濟利益，購買或持有股票、債券、基金等金融資產(chǎn)的行為。6.稅務(wù)籌劃：指在符合稅法規(guī)