個(gè)人理財(cái)規(guī)劃服務(wù)協(xié)議2024年適用

標(biāo)準(zhǔn)合同模板范本甲方：XXX乙方：XXX20XXPERSONALRESUMERESUMEPERSONAL標(biāo)準(zhǔn)合同模板范本甲方：XXX乙方：XXX20XXPERSONALRESUMERESUMEPERSONAL

個(gè)人理財(cái)規(guī)劃服務(wù)協(xié)議2024年適用本合同目錄一覽第一條：協(xié)議定義與范圍1.1定義1.2服務(wù)范圍第二條：客戶信息2.1客戶資料2.2客戶義務(wù)第三條：服務(wù)內(nèi)容3.1理財(cái)規(guī)劃3.2定期評估3.3咨詢服務(wù)第四條：服務(wù)期限4.1起始日期4.2結(jié)束日期第五條：費(fèi)用與支付5.1服務(wù)費(fèi)用5.2支付方式5.3費(fèi)用調(diào)整第六條：保密條款6.1保密義務(wù)6.2例外情況第七條：責(zé)任與賠償7.1服務(wù)責(zé)任7.2賠償限制第八條：變更與終止8.1變更條件8.2終止條件第九條：爭議解決9.1協(xié)商解決9.2調(diào)解程序9.3法律途徑第十條：適用法律10.1法律適用10.2法院管轄第十一條：其他條款11.1通知義務(wù)11.2合同生效11.3修改與補(bǔ)充第十二條：客戶權(quán)利與義務(wù)12.1客戶權(quán)利12.2客戶義務(wù)第十三條：服務(wù)提供者權(quán)利與義務(wù)13.1服務(wù)提供者權(quán)利13.2服務(wù)提供者義務(wù)第十四條：附則14.1定義解釋14.2合同附件第一部分：合同如下：第一條：協(xié)議定義與范圍1.1定義本協(xié)議旨在明確雙方在個(gè)人理財(cái)規(guī)劃服務(wù)過程中的權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任。1.2服務(wù)范圍個(gè)人理財(cái)規(guī)劃服務(wù)包括但不限于：（1）財(cái)務(wù)狀況分析；（2）收入與支出管理；（3）資產(chǎn)配置與投資建議；（4）風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃；（5）退休規(guī)劃與稅務(wù)規(guī)劃；（6）其他與個(gè)人理財(cái)相關(guān)的事宜。第二條：客戶信息2.1客戶資料客戶應(yīng)向服務(wù)提供者提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的個(gè)人信息、財(cái)務(wù)狀況和需求。包括但不限于：（1）姓名、身份證號(hào)、聯(lián)系方式；（2）收入、支出、資產(chǎn)、負(fù)債情況；（3）投資偏好、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、預(yù)期目標(biāo)；（4）其他與個(gè)人理財(cái)規(guī)劃相關(guān)的信息。2.2客戶義務(wù)客戶有義務(wù)配合服務(wù)提供者完成個(gè)人理財(cái)規(guī)劃服務(wù)，包括但不限于：（1）提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的個(gè)人信息和財(cái)務(wù)狀況；（2）按照服務(wù)提供者的要求，參與相關(guān)咨詢和評估；（3）遵循服務(wù)提供者的建議，實(shí)施理財(cái)規(guī)劃方案；（4）支付約定的服務(wù)費(fèi)用。第三條：服務(wù)內(nèi)容3.1理財(cái)規(guī)劃服務(wù)提供者應(yīng)根據(jù)客戶的個(gè)人信息、財(cái)務(wù)狀況和需求，為客戶制定合理的理財(cái)規(guī)劃方案，并在協(xié)議有效期內(nèi)持續(xù)關(guān)注和調(diào)整。3.2定期評估服務(wù)提供者應(yīng)定期對客戶的理財(cái)規(guī)劃方案進(jìn)行評估，以確保方案的實(shí)施效果與客戶的需求相符。3.3咨詢服務(wù)服務(wù)提供者在協(xié)議有效期內(nèi)為客戶提供咨詢服務(wù)，解答客戶在理財(cái)過程中的疑問和問題。第四條：服務(wù)期限4.1起始日期本協(xié)議自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為____年。4.2結(jié)束日期除非雙方另有約定，本協(xié)議有效期屆滿后自動(dòng)終止。第五條：費(fèi)用與支付5.1服務(wù)費(fèi)用本協(xié)議的服務(wù)費(fèi)用為人民幣_(tái)___元（大寫：____________________元整）。5.2支付方式客戶應(yīng)按照本協(xié)議約定的時(shí)間和方式向服務(wù)提供者支付服務(wù)費(fèi)用。5.3費(fèi)用調(diào)整雙方同意，如在協(xié)議有效期內(nèi)，市場環(huán)境、政策法規(guī)等發(fā)生重大變化，導(dǎo)致服務(wù)提供者無法按照原定方案提供服務(wù)時(shí)，服務(wù)提供者有權(quán)調(diào)整服務(wù)費(fèi)用。調(diào)整后的費(fèi)用雙方另行協(xié)商確定。第六條：保密條款6.1保密義務(wù)雙方應(yīng)對在合作過程中獲得的對方商業(yè)秘密、個(gè)人隱私等信息予以保密，未經(jīng)對方同意，不得向第三方披露。6.2例外情況法律法規(guī)、政府要求或法院命令要求披露的除外。第八條：變更與終止8.1變更條件本協(xié)議履行過程中，如雙方同意對協(xié)議內(nèi)容進(jìn)行變更，可書面簽署補(bǔ)充協(xié)議，經(jīng)雙方簽字（或蓋章）后生效。8.2終止條件（1）雙方達(dá)成終止協(xié)議的書面共識(shí)；（2）客戶明確表示不再需要服務(wù)提供者的服務(wù)；（4）法律法規(guī)、政策法規(guī)等發(fā)生重大變化，導(dǎo)致本協(xié)議無法繼續(xù)履行；（5）其他雙方認(rèn)為終止協(xié)議合理的情形。終止協(xié)議后，服務(wù)提供者應(yīng)按照約定向客戶支付已收取的服務(wù)費(fèi)用，并依法承擔(dān)其他相關(guān)責(zé)任。第九條：爭議解決9.1協(xié)商解決雙方在履行本協(xié)議過程中發(fā)生的爭議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決。9.2調(diào)解程序如協(xié)商不成，雙方同意向所在地人民法院提起訴訟。9.3法律途徑雙方同意，本協(xié)議的簽訂、履行、解釋及爭議解決均適用中華人民共和國法律，并由____法院管轄。第十條：適用法律10.1法律適用本協(xié)議的簽訂、履行、解釋及爭議解決均適用中華人民共和國法律。10.2法院管轄雙方同意，本協(xié)議爭議的法院管轄地為協(xié)議簽訂地人民法院。第十一條：其他條款11.1通知義務(wù)雙方應(yīng)通過書面形式通知對方變更、終止協(xié)議或解決爭議的相關(guān)事項(xiàng)。11.2合同生效本協(xié)議自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。11.3修改與補(bǔ)充對本協(xié)議的修改和補(bǔ)充，應(yīng)由雙方以書面形式簽署，并與本協(xié)議具有同等法律效力。第十二條：客戶權(quán)利與義務(wù)12.1客戶權(quán)利客戶有權(quán)按照本協(xié)議約定獲得服務(wù)提供者的服務(wù)，并監(jiān)督服務(wù)提供者履行協(xié)議義務(wù)。12.2客戶義務(wù)客戶應(yīng)按照本協(xié)議約定提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的個(gè)人信息和財(cái)務(wù)狀況，并遵循服務(wù)提供者的建議實(shí)施理財(cái)規(guī)劃方案。第十三條：服務(wù)提供者權(quán)利與義務(wù)13.1服務(wù)提供者權(quán)利服務(wù)提供者有權(quán)按照本協(xié)議約定為客戶提供服務(wù)，并要求客戶履行相關(guān)義務(wù)。13.2服務(wù)提供者義務(wù)服務(wù)提供者應(yīng)按照本協(xié)議約定為客戶提供個(gè)人理財(cái)規(guī)劃服務(wù)，并確保服務(wù)的安全、合規(guī)。第十四條：附則14.1定義解釋本協(xié)議所用術(shù)語的含義如下：（1）甲方：指客戶；（2）乙方：指服務(wù)提供者；（3）服務(wù)費(fèi)用：指乙方根據(jù)本協(xié)議約定向甲方提供的個(gè)人理財(cái)規(guī)劃服務(wù)所收取的費(fèi)用；（4）理財(cái)規(guī)劃方案：指乙方根據(jù)甲方的個(gè)人信息、財(cái)務(wù)狀況和需求制定的具體理財(cái)計(jì)劃。14.2合同附件本協(xié)議附件包括：（1）個(gè)人理財(cái)規(guī)劃方案；（2）其他雙方認(rèn)為需要附件的文件。第二部分：其他補(bǔ)充性說明和解釋說明一：附件列表：1.個(gè)人理財(cái)規(guī)劃方案：詳細(xì)記錄客戶的個(gè)人信息、財(cái)務(wù)狀況和需求，以及服務(wù)提供者為客戶制定的理財(cái)規(guī)劃方案。包括但不限于資產(chǎn)配置、投資建議、風(fēng)險(xiǎn)管理和稅務(wù)規(guī)劃等內(nèi)容。2.財(cái)務(wù)報(bào)表：包括客戶的收入、支出、資產(chǎn)和負(fù)債等財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，用于評估客戶的財(cái)務(wù)狀況和制定理財(cái)規(guī)劃方案。3.投資產(chǎn)品說明書：詳細(xì)介紹投資產(chǎn)品的性質(zhì)、風(fēng)險(xiǎn)和收益等，以便客戶了解和選擇合適的投資產(chǎn)品。4.風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告：評估客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和偏好，為制定合適的理財(cái)規(guī)劃方案提供依據(jù)。5.保險(xiǎn)規(guī)劃方案：根據(jù)客戶的需求和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，為客戶設(shè)計(jì)的保險(xiǎn)規(guī)劃方案。6.退休規(guī)劃方案：考慮客戶的退休目標(biāo)和預(yù)計(jì)退休金來源，為客戶制定的退休規(guī)劃方案。7.稅務(wù)規(guī)劃方案：根據(jù)客戶的財(cái)務(wù)狀況和稅務(wù)政策，為客戶設(shè)計(jì)的稅務(wù)規(guī)劃方案。8.服務(wù)記錄：記錄服務(wù)提供者為客戶提供的各項(xiàng)服務(wù)內(nèi)容、時(shí)間、方式和結(jié)果等。9.費(fèi)用明細(xì)表：詳細(xì)列出服務(wù)提供者向客戶收取的費(fèi)用項(xiàng)目和金額。10.保密協(xié)議：確保雙方在合作過程中獲得的商業(yè)秘密和個(gè)人隱私等信息得到保密。說明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.服務(wù)提供者未按照約定時(shí)間提供服務(wù)，應(yīng)按照協(xié)議約定向客戶支付違約金。示例：服務(wù)提供者未能在約定的時(shí)間內(nèi)為客戶提供理財(cái)規(guī)劃方案，應(yīng)向客戶支付人民幣1000元作為違約金。2.服務(wù)提供者未按照約定提供服務(wù)內(nèi)容，客戶有權(quán)要求服務(wù)提供者繼續(xù)履行協(xié)議或解除協(xié)議，并支付相應(yīng)的違約金。示例：服務(wù)提供者未能按照約定提供客戶的財(cái)務(wù)報(bào)表，客戶有權(quán)要求服務(wù)提供者提供財(cái)務(wù)報(bào)表，或解除協(xié)議并要求支付人民幣500元作為違約金。3.客戶未按照約定提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的個(gè)人信息和財(cái)務(wù)狀況，服務(wù)提供者有權(quán)解除協(xié)議，并要求客戶支付違約金。示例：客戶未能向服務(wù)提供者提供真實(shí)、準(zhǔn)確的財(cái)務(wù)狀況，服務(wù)提供者有權(quán)解除協(xié)議，并要求客戶支付人民幣1000元作為違約金。4.雙方未按照約定履行保密義務(wù)，泄露對方商業(yè)秘密和個(gè)人隱私的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。示例：服務(wù)提供者未經(jīng)客戶同意，向第三方披露客戶的財(cái)務(wù)狀況，應(yīng)承擔(dān)人民幣2000元的違約責(zé)任。說明三：法律名詞及解釋：1.個(gè)人理財(cái)規(guī)劃服務(wù)：指服務(wù)提供者為客戶提供的財(cái)務(wù)狀況分析、投資建議、風(fēng)險(xiǎn)管理和稅務(wù)規(guī)劃等服務(wù)，以幫助客戶實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)目標(biāo)。2.財(cái)務(wù)狀況：指客戶的收入、支出、資產(chǎn)和負(fù)債等經(jīng)濟(jì)狀況。3.理財(cái)規(guī)劃方案：指服務(wù)提供者為客戶制定的具體理財(cái)計(jì)劃，包括資產(chǎn)配置、投資建議、風(fēng)險(xiǎn)管理和稅務(wù)