網(wǎng)絡(luò)借貸服務(wù)的法律法規(guī)更新考核試卷

網(wǎng)絡(luò)借貸服務(wù)的法律法規(guī)更新考核試卷考生姓名：__________答題日期：______/______/______得分：_________判卷人：_________

一、單項(xiàng)選擇題（本題共20小題，每小題1分，共20分，在每小題給出的四個(gè)選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)是符合題目要求的）

1.下列哪項(xiàng)不屬于《關(guān)于促進(jìn)網(wǎng)絡(luò)借貸健康發(fā)展的指導(dǎo)意見》所規(guī)定的網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)的職責(zé)？（）

A.審核借款人的資信狀況

B.確保出借人資金的安全

C.公開披露借貸項(xiàng)目信息

D.對(duì)借款人的資金用途進(jìn)行監(jiān)管

2.根據(jù)《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)管理暫行辦法》，網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)注冊(cè)資金最低限額為多少？（）

A.100萬元

B.500萬元

C.1000萬元

D.2000萬元

3.網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)在借貸項(xiàng)目逾期后多長(zhǎng)時(shí)間內(nèi)應(yīng)向出借人披露逾期信息？（）

A.1個(gè)工作日

B.3個(gè)工作日

C.5個(gè)工作日

D.10個(gè)工作日

4.以下哪種情形下，網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)不得提供借貸信息中介服務(wù)？（）

A.借款人信用良好

B.借款人負(fù)債過高

C.借款人無固定職業(yè)

D.借款人涉嫌違法活動(dòng)

5.根據(jù)《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)管理暫行辦法》，網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)的信息系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)具備哪些基本功能？（）

A.數(shù)據(jù)備份與恢復(fù)

B.網(wǎng)絡(luò)安全防護(hù)

C.用戶信息保護(hù)

D.所有以上選項(xiàng)

6.網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)向出借人披露的項(xiàng)目信息不包括以下哪項(xiàng)？（）

A.借款人基本信息

B.借款用途

C.借款人信用評(píng)級(jí)

D.借款人家庭背景

7.以下哪項(xiàng)不是《關(guān)于促進(jìn)網(wǎng)絡(luò)借貸健康發(fā)展的指導(dǎo)意見》所鼓勵(lì)的網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理的措施？（）

A.建立風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金

B.實(shí)施第三方擔(dān)保

C.加強(qiáng)信息披露

D.提高借款利率

8.網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)在以下哪種情況下可以收取服務(wù)費(fèi)？（）

A.借款人成功獲得貸款

B.出借人成功收回本金和利息

C.僅為借款人和出借人提供信息中介服務(wù)

D.借款人和出借人達(dá)成借款協(xié)議

9.根據(jù)《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)管理暫行辦法》，以下哪種行為屬于網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)的禁止性行為？（）

A.對(duì)借款人的資信狀況進(jìn)行調(diào)查

B.對(duì)出借人的資金來源進(jìn)行審核

C.參與借貸交易

D.提供擔(dān)保

10.以下哪項(xiàng)不是網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的義務(wù)？（）

A.告知出借人投資風(fēng)險(xiǎn)

B.公開披露平臺(tái)運(yùn)營(yíng)信息

C.為借款人提供擔(dān)保

D.保護(hù)借款人和出借人的個(gè)人信息

11.網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)借款人涉嫌違法活動(dòng)時(shí)，應(yīng)向哪個(gè)部門報(bào)告？（）

A.工商管理部門

B.銀行業(yè)監(jiān)督管理部門

C.公安機(jī)關(guān)

D.證券監(jiān)督管理部門

12.根據(jù)《關(guān)于促進(jìn)網(wǎng)絡(luò)借貸健康發(fā)展的指導(dǎo)意見》，網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)的注冊(cè)資本應(yīng)主要用于以下哪方面？（）

A.投資借貸項(xiàng)目

B.提高平臺(tái)運(yùn)營(yíng)能力

C.擴(kuò)大平臺(tái)規(guī)模

D.建立風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金

13.以下哪種情況下，網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)可以解散？（）

A.業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)不善

B.完成清算

C.達(dá)到破產(chǎn)界限

D.所有以上選項(xiàng)

14.根據(jù)《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)管理暫行辦法》，網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在多久內(nèi)完成借貸項(xiàng)目的資金清算？（）

A.1個(gè)工作日

B.3個(gè)工作日

C.5個(gè)工作日

D.7個(gè)工作日

15.網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)借款人可能存在信用風(fēng)險(xiǎn)的，應(yīng)當(dāng)采取以下哪項(xiàng)措施？（）

A.加大借款額度

B.提高借款利率

C.加強(qiáng)信息披露

D.限制借款人借款

16.以下哪項(xiàng)不屬于《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)管理暫行辦法》所規(guī)定的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)的基本職能？（）

A.提供金融投資咨詢

B.提供金融信息中介服務(wù)

C.開展信用評(píng)級(jí)

D.辦理貸款業(yè)務(wù)

17.根據(jù)《關(guān)于促進(jìn)網(wǎng)絡(luò)借貸健康發(fā)展的指導(dǎo)意見》，網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)的業(yè)務(wù)活動(dòng)應(yīng)遵循以下哪項(xiàng)原則？（）

A.公平交易

B.自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)

C.信息真實(shí)

D.所有以上選項(xiàng)

18.以下哪項(xiàng)措施不屬于網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)管理措施？（）

A.建立風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金

B.購買信用保險(xiǎn)

C.對(duì)借款人進(jìn)行盡職調(diào)查

D.提高借款利率

19.根據(jù)《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)管理暫行辦法》，以下哪項(xiàng)行為屬于網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)的合法行為？（）

A.直接參與借貸交易

B.為借款人提供擔(dān)保

C.公開披露借貸項(xiàng)目信息

D.收取高額服務(wù)費(fèi)

20.網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)在以下哪種情況下可以暫?；蚪K止業(yè)務(wù)？（）

A.達(dá)到破產(chǎn)界限

B.業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)不善

C.出借人要求

D.借款人要求

（以下為其他題型，根據(jù)題目要求，此部分省略）

二、多選題（本題共20小題，每小題1.5分，共30分，在每小題給出的四個(gè)選項(xiàng)中，至少有一項(xiàng)是符合題目要求的）

1.網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)需要遵守的法律法規(guī)包括以下哪些？（）

A.《中華人民共和國合同法》

B.《中華人民共和國證券法》

C.《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)管理暫行辦法》

D.《關(guān)于促進(jìn)網(wǎng)絡(luò)借貸健康發(fā)展的指導(dǎo)意見》

2.網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)在開展業(yè)務(wù)時(shí)，需要向出借人充分披露的信息包括以下哪些？（）

A.借款人的信用狀況

B.借款人的收入情況

C.借款項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

D.借款項(xiàng)目的資金用途

3.以下哪些行為屬于網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)的禁止性行為？（）

A.自設(shè)資金池

B.直接發(fā)放貸款

C.為借款人提供擔(dān)保

D.收取借款人的利息

4.網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)的資金存管應(yīng)當(dāng)符合以下哪些要求？（）

A.資金存管應(yīng)由商業(yè)銀行實(shí)施

B.資金存管應(yīng)實(shí)現(xiàn)平臺(tái)自有資金與客戶資金的隔離

C.資金存管賬戶應(yīng)接受監(jiān)管部門的監(jiān)督

D.資金存管賬戶的資金可以用于平臺(tái)的運(yùn)營(yíng)

5.網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，以下哪些措施是正確的？（）

A.建立風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金

B.實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)分類管理

C.開展風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

D.提高借款利率以抵御風(fēng)險(xiǎn)

6.借款人在網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)申請(qǐng)貸款時(shí)，以下哪些信息是必須提供的？（）

A.身份證明

B.收入證明

C.負(fù)債情況

D.家庭成員信息

7.以下哪些情況下，網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)暫?；蚪K止相關(guān)業(yè)務(wù)？（）

A.發(fā)現(xiàn)嚴(yán)重違法違規(guī)行為

B.平臺(tái)出現(xiàn)重大技術(shù)故障

C.遭受重大訴訟或仲裁

D.所有以上情況

8.網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)在處理客戶投訴時(shí)，以下哪些做法是正確的？（）

A.及時(shí)響應(yīng)

B.公正處理

C.保密客戶信息

D.忽視客戶投訴

9.以下哪些情況可能導(dǎo)致網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)被監(jiān)管部門采取監(jiān)管措施？（）

A.違反資金存管要求

B.未及時(shí)披露重大風(fēng)險(xiǎn)信息

C.未按規(guī)定進(jìn)行信息披露

D.違反反洗錢法律法規(guī)

10.網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)在開展業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守以下哪些原則？（）

A.公開透明

B.自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)

C.信息安全

D.便捷高效

11.以下哪些措施是網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)保護(hù)借款人和出借人隱私的有效手段？（）

A.建立嚴(yán)格的內(nèi)控制度

B.加強(qiáng)信息系統(tǒng)安全防護(hù)

C.對(duì)員工進(jìn)行隱私保護(hù)培訓(xùn)

D.向第三方透露客戶信息

12.網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)在借貸交易完成后，以下哪些行為是正確的？（）

A.及時(shí)進(jìn)行資金清算

B.提供還款提醒服務(wù)

C.對(duì)逾期借款人進(jìn)行催收

D.忽視交易后管理

13.以下哪些情況可能導(dǎo)致網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)被要求整改？（）

A.違反借貸項(xiàng)目信息披露要求

B.未建立風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制

C.存在欺詐行為

D.所有以上情況

14.網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)在宣傳和推廣時(shí)，以下哪些行為是禁止的？（）

A.發(fā)布虛假廣告

B.誤導(dǎo)出借人

C.夸大服務(wù)能力

D.提供投資建議

15.以下哪些部門有權(quán)對(duì)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管？（）

A.銀行業(yè)監(jiān)督管理部門

B.公安機(jī)關(guān)

C.工商管理部門

D.證券監(jiān)督管理部門

16.網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)在處理逾期借款時(shí)，以下哪些做法是正確的？（）

A.及時(shí)通知出借人

B.采取合法催收措施

C.依法處置抵押物

D.放任逾期行為

17.以下哪些是網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向監(jiān)管部門報(bào)告的重大事項(xiàng)？（）

A.公司股權(quán)變更

B.高管人員變動(dòng)

C.重大訴訟或仲裁

D.所有以上事項(xiàng)

18.網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)在借貸交易中，以下哪些行為是禁止的？（）

A.操縱市場(chǎng)

B.串通欺詐

C.自設(shè)資金池

D.所有以上行為

19.以下哪些措施有助于網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)提高服務(wù)質(zhì)量？（）

A.加強(qiáng)客戶服務(wù)培訓(xùn)

B.優(yōu)化借貸流程

C.提高平臺(tái)技術(shù)能力

D.提高借款利率

20.網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)在處理出借人投訴時(shí)，以下哪些做法是正確的？（）

A.認(rèn)真聽取投訴內(nèi)容

B.及時(shí)進(jìn)行調(diào)查核實(shí)

C.采取有效措施解決問題

D.忽視出借人投訴

（以下為其他題型，根據(jù)題目要求，此部分省略）

三、填空題（本題共10小題，每小題2分，共20分，請(qǐng)將正確答案填到題目空白處）

1.《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)管理暫行辦法》是由______發(fā)布的。（）

2.網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)在借貸項(xiàng)目中承擔(dān)的職責(zé)是______。（）

3.網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)注冊(cè)資金最低限額為______萬元。（）

4.網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在借貸項(xiàng)目逾期后______個(gè)工作日內(nèi)向出借人披露逾期信息。（）

5.網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)不得為涉嫌______活動(dòng)的借款人提供借貸信息中介服務(wù)。（）

6.網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)向出借人披露的項(xiàng)目信息不包括______。（）

7.網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)在以下情況下可以收取服務(wù)費(fèi)：______。（）

8.根據(jù)《關(guān)于促進(jìn)網(wǎng)絡(luò)借貸健康發(fā)展的指導(dǎo)意見》，網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)的注冊(cè)資本應(yīng)主要用于______。（）

9.網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)借款人可能存在信用風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取的措施是______。（）

10.以下不屬于《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)管理暫行辦法》所規(guī)定的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)的基本職能是______。（）

四、判斷題（本題共10小題，每題1分，共10分，正確的請(qǐng)?jiān)诖痤}括號(hào)中畫√，錯(cuò)誤的畫×）

1.網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)可以參與借貸交易。（）

2.網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)需要審核出借人的資金來源。（）

3.網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)公開披露平臺(tái)運(yùn)營(yíng)信息。（）

4.網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)可以為借款人提供擔(dān)保。（）

5.網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)在借貸項(xiàng)目逾期后無需向出借人披露逾期信息。（）

6.網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制。（）

7.網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)可以在未建立資金存管的情況下開展業(yè)務(wù)。（）

8.網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)在借貸交易完成后無需進(jìn)行交易后管理。（）

9.網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)在宣傳和推廣時(shí)可以發(fā)布虛假廣告。（）

10.網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)無需向監(jiān)管部門報(bào)告公司股權(quán)變更等重大事項(xiàng)。（）

五、主觀題（本題共4小題，每題10分，共40分）

1.請(qǐng)簡(jiǎn)述《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)管理暫行辦法》中對(duì)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)的基本定義及其主要職責(zé)。

2.根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，闡述網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)在借貸項(xiàng)目中應(yīng)如何履行信息披露義務(wù)，以及這些措施對(duì)保護(hù)出借人利益的重要性。

3.請(qǐng)結(jié)合實(shí)際案例，分析網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)在風(fēng)險(xiǎn)管理方面的主要措施，并討論這些措施在降低借貸風(fēng)險(xiǎn)方面的效果。

4.描述網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)在處理逾期借款和出借人投訴時(shí)應(yīng)遵循的程序和原則，以及這些做法對(duì)于維護(hù)平臺(tái)健康發(fā)展和保護(hù)出借人權(quán)益的作用。

標(biāo)準(zhǔn)答案

一、單項(xiàng)選擇題

1.D

2.B

3.A

4.D

5.D

6.D

7.D

8.C

9.C

10.C

11.C

12.B

13.B

14.A

15.A

16.D

17.A

18.A

19.C

20.A

二、多選題

1.ACD

2.ABCD

3.ABC

4.ABC

5.ABC

6.ABC

7.ABCD

8.ABC

9.ABCD

10.ABCD

11.ABC

12.ABC

13.ABCD

14.ABC

15.ACD

16.ABC

17.ABCD

18.ABCD

19.ABC

20.ABC

三、填空題

1.銀監(jiān)會(huì)

2.提供金融信息中介服務(wù)

3.500

4.5

5.違法

6.借款人家庭背景

7.借款人成功獲得貸款

8.提高平臺(tái)運(yùn)營(yíng)能力

9.加強(qiáng)信息披露

10.辦理貸款業(yè)務(wù)

四、判斷題

1.×

2.×

3.√

4.×

5.×

6.√

7.×