反洗錢無ABCD,判斷錯練習試卷附答案

反洗錢，無ABCD,判斷錯練習試卷附答案多選題（總共100題）1.以下說法正確的是（）。(1分)A、銀行應當保存的客戶身份資料包括記載客戶身份的各類信息、資料以及反映銀行開展客戶身份識別工作的各種記錄和資料。B、同一介質上保存有不同保存期限客戶身份資料或記錄的，應按最短期限保存。C、銀行未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄，情節(jié)嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款。D、銀行未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄，致使洗錢后果發(fā)生且情節(jié)特別嚴重的，可被責令停業(yè)整頓或吊銷經(jīng)營許可證。答案：ACD解析：

暫無解析2.根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機構有下列哪些情形的，反洗錢行政主管部門可以進行罰款（）(1分)A、未按規(guī)定履行客戶身份識別義務的B、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的C、違反保密規(guī)定，泄漏有關信息的D、未按規(guī)定對職工進行反洗錢培訓的答案：ABC解析：

暫無解析3.銀行應對（）交易金額的一次性金融服務進行客戶身份識別。(1分)A、單筆人民幣1萬元以上B、單筆人民幣10萬元以上C、單筆外幣等值1000美元以上D、單筆外幣等值10000美元以上答案：AC解析：

暫無解析4.根據(jù)《中國人民銀行關于進一步做好受益所有人身份識別工作有關問題的通知》要求，義務機構應當建立健全并有效實施受益所有人身份識別制度。以下說法正確的是：（）(1分)A、將受益所有人身份識別的內部管理制度和操作規(guī)程，作為完整有效的客戶身份識別制度一項重要內容，并在實施過程中不斷完善B、根據(jù)非自然人客戶風險狀況和本機構合規(guī)管理需要，可以執(zhí)行比監(jiān)管規(guī)定稍為簡化的受益所有人身份識別標準C、在與非自然人客戶建立業(yè)務關系時以及業(yè)務關系存續(xù)期間，按照規(guī)定應當開展客戶身份識別的，義務機構應當同時開展受益所有人身份識別工作D、加強受益所有人身份識別工作與客戶分類管理、交易監(jiān)測分析、反洗錢名單監(jiān)控等工作的有效銜接答案：ACD解析：

暫無解析5.《中國人民銀行關于印發(fā)＜法人金融機構反洗錢分類評級管理辦法（試行）>的通知》（銀發(fā)〔2017〕1號）指出：針對高風險業(yè)務要制定相應的風險管理措施，積極開展風險警示，以下屬于對高風險業(yè)務采取的針對性措施的是（）。(1分)A、準確識別高風險業(yè)務，定期管理高風險業(yè)務，適時調整高風險業(yè)務范圍B、對高風險業(yè)務制定相應的風險管理措施，及時有效地開展風險提示C、建立健全適合本機構的異常交易監(jiān)測指標或模型D、積極有效開展對可疑交易的人工甄別，提出有價值的重點可疑交易報告或案件線索答案：AB解析：

暫無解析6.非面對面交易使客戶無需與工作人員直接接觸即可辦理業(yè)務的同時，也使金融機構開展盡職調查的難度隨之增大，洗錢風險相應上升，此類業(yè)務金融機構可重點審查以下哪個方面（）。(1分)A、網(wǎng)上金融交易頻繁且IP地址分布在非開戶地或境外。B、使用同一IP地址進行多筆不同客戶賬戶的網(wǎng)銀交易。C、企業(yè)客戶每月通過網(wǎng)上銀行進行批量代發(fā)工資D、關聯(lián)企業(yè)之間的大額異常交易。答案：ABD解析：

暫無解析7.以下交易中，如未發(fā)現(xiàn)交易或行為可疑的，屬于可免報告的大額交易的是（）(1分)A、自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉換B、交易一方為慈善團體的C、金融機構同業(yè)拆借D、商業(yè)銀行發(fā)起利息支付答案：ACD解析：

暫無解析8.客戶身份識別中的非面對面識別要求是指，銀行利用電話、網(wǎng)絡、ATM等自助機具以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務時，應采用如下哪些手段識別客戶身份。（）(1分)A、實行嚴格的身份認證措施B、采取相應的技術保障手段C、強化內部管理程序D、延長對該類客戶的客戶身份資料更新周期答案：ABC解析：

暫無解析9.下列有關反洗錢行政調查的表述，正確的有:（）(1分)A、反洗錢行政調查中，對可能被轉移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，國務院反洗錢行政主管部門有封存權B、反洗錢行政調查中，對可能被轉移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，應立即請求司法機關予以封存，司法機關應予配合C、反洗錢行政調查時如需封存文件、資料，應當會同在場的金融機構工作人員查點清楚，當場開列清單一式二份，由調查人員和在場的金融機構工作人員簽名或者蓋章，一份交金融機構，一份附卷備查D、反洗錢行政調查時如需封存文件、資料，應當會同在場的金融機構工作人員查點清楚，當場開列清單一式三份，由調查人員和在場的金融機構工作人員簽名或者蓋章，一份交金融機構，一份交司法機關，一份附卷備查答案：AC解析：

暫無解析10.符合下列任一條件的單位客戶，可評定為低風險。（）(1分)A、客戶為機關、事業(yè)單位、學校、軍隊和武警部隊B、客戶為個體工商戶C、資金往來簡單，賬戶余額或交易規(guī)模較小D、賬戶資金往來特點符合單位身份及經(jīng)營業(yè)務和當?shù)亟灰琢晳T答案：ACD解析：

暫無解析11.以下說法正確的是（）。(1分)A、按照保存介質不同，保存方式可分為紙質保存介質、電子保存介質、磁帶保存介質以及不可更改的介質。B、紙質檔案保存環(huán)境應保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火。C、檔案銷毀時，可由一人負責現(xiàn)場監(jiān)銷。D、借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。答案：ABD解析：

暫無解析12.以下說法正確的有（）。(1分)A、銀行及其工作人員應當對可疑交易報告予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員透露。B、銀行及其工作人員可將配合中國人民銀行調查可疑交易活動的情況通報客戶C、銀行違反《中華人民共和國反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關信息，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款D、銀行違反《中華人民共和國反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關信息，致使洗錢后果發(fā)生的，直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員可被處罰5萬元以上50萬元以下罰款。答案：ACD解析：

暫無解析13.金融機構應對高風險客戶采取強化的客戶盡職調查及其他風險控制措施，有效預防風險。可酌情采取的措施包括但不限于以下（）。(1分)A、適度提高客戶及其實際控制人、實際受益人信息的收集或更新頻率。B、適當延長客戶身份資料的更新周期。C、合理限制客戶通過非面對面方式辦理業(yè)務的金額、次數(shù)和業(yè)務類型。D、適度提高交易監(jiān)測的頻率及強度答案：ACD解析：

暫無解析14.某國總統(tǒng)要求在某銀行開立外幣賬戶時，金融機構應采取哪些客戶身份識別措施。（）(1分)A、應當經(jīng)高級管理層的批準B、應當報告中國人民銀行C、核對、登記客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件D、留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件答案：ACD解析：

暫無解析15.金融機構反洗錢工作的三項基本制度為（）(1分)A、客戶身份識別制度B、客戶身份資料和交易記錄保存制度C、大額交易和可疑交易報告制度D、保密制度答案：ABC解析：

暫無解析16.關于銀行反洗錢培訓對象的說法以下正確的是（）。(1分)A、培訓對象應包括高級管理層B、只有反洗錢操作人員才應接受培訓，高級管理層不接觸具體業(yè)務不需要培訓。C、反洗錢培訓應針對不同對象提供分層次的培訓D、培訓的對象應包含銀行的全體工作人員E、貂蟬答案：ACD解析：

暫無解析17.銀行反洗錢培訓的目的包括（）。(1分)A、保證銀行各個層級的工作人員都樹立洗錢風險意識、反洗錢法律意識及合規(guī)意識B、讓公眾了解反洗錢知識C、保證員工了解反洗錢法律法規(guī)的具體要求D、幫助員工掌握反洗錢工作必備的技能答案：ACD解析：

暫無解析18.可疑交易特征包括（）。(1分)A、在交易金額、頻率、流向、性質等方面存在異常B、交易與客戶身份不符C、交易與經(jīng)營性質不符D、交易超過規(guī)定金額答案：ABC解析：

暫無解析19.中國人民銀行設立中國反洗錢監(jiān)測分析中心，依法履行下列職責：（）(1分)A、按照規(guī)定向中國人民銀行報告分析結果B、接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告C、在職責范圍內調查可疑交易活動D、要求金融機構及時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告答案：ABD解析：

暫無解析20.金融機構對符合聯(lián)合國安理會涉恐決議名單，應立即采取相應的交易限制措施，包括但不限于（）。(1分)A、停止金融賬戶的開立、變更、撤銷和使用B、暫停金融交易C、無條件地轉移或轉換金融資產(chǎn)D、拒絕轉移或轉換金融資產(chǎn)答案：ABD解析：

暫無解析21.對關注類客戶，應在標準型盡職調查措施基礎上視情況采取如下加強型措施（）。(1分)A、在關注客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，應當了解客戶的資金來源、資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息，關注客戶的金融交易活動。B、定期對其身份信息以及資金交易狀況進行審核，并根據(jù)審核結果更新客戶身份信息資料，調整客戶洗錢風險等級。C、定期審核頻率可根據(jù)各銀行的實際情況進行確定，可等同于對正常類客戶的審核頻率。D、關注類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內出現(xiàn)異常情況，重新對客戶洗錢風險進行全面評估，及時調整客戶洗錢風險等級，確認為可疑的，應及時報告可疑交易。答案：ABD解析：

暫無解析22.反洗錢集中作業(yè)模式是一種（）的運作模式,有利于提高反洗錢的工作效率和風險防控能力，全面提升反洗錢的合規(guī)管理。(1分)A、系統(tǒng)化B、集約化C、專業(yè)化D、專職化答案：ABC解析：

暫無解析23.中國人民銀行走訪實施現(xiàn)場調查時，調查組到場人員應出示（），否則，銀行有權拒絕。(1分)A、行員證B、中國人民銀行執(zhí)法證C、反洗錢調查通知書D、身份證答案：BC解析：

暫無解析24.開立個人人民幣儲蓄賬戶或結算賬戶時，銀行應重點關注（）。(1分)A、大額現(xiàn)金開戶B、異常開戶C、存款的資金來源、金額與存款人身份背景、職業(yè)背景、收入情況是否相符D、代發(fā)工資賬戶答案：ABC解析：

暫無解析25.在實務中，金融機構可通過下列方式（）確認代理關系的存在，并采取相關的客戶身份識別措施。(1分)A、客戶手持被代理人證件可作為代理關系存在的證據(jù)之一。B、對私客戶的代理協(xié)議可不限于書面合同。C、確認代理關系有起點金額要求。D、高風險客戶或高風險業(yè)務的代理協(xié)議可不限于書面合同。答案：AB解析：

暫無解析26.可疑類客戶采取的風險控制措施包括（）。(1分)A、與可疑類客戶建立業(yè)務關系時，應當采取標準型盡職調查措施識別客戶身份，并按照本機構特定的業(yè)務處理程序進行辦理。B、在可疑類客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，應當全面了解客戶的信息，加強監(jiān)控其日常各項交易情況和操作行為。C、對于可疑類客戶，銀行應當對其身份信息以及資金交易狀況進行審核，審核頻率應高于關注類客戶，并根據(jù)結果調整客戶洗錢風險等級。D、可疑類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內再出現(xiàn)可疑交易，應持續(xù)進行報告。答案：BCD解析：

暫無解析27.金融機構可對低風險客戶采取簡化的客戶盡職調查及其他風險控制措施，可酌情采取的措施包括但不限于以下（）。(1分)A、進一步調查客戶及其實際控制人、實際受益人情況。B、在建立業(yè)務關系后再核實客戶實際受益人或實際控制人的身份。C、在合理的交易規(guī)模內，適當降低采用持續(xù)的客戶身份識別措施的頻率或強度。D、適當延長客戶身份資料的更新周期。答案：BCD解析：

暫無解析28.人民銀行在實施現(xiàn)場調查時，調查組可以查閱、復制被調查對象的下列資料（）。(1分)A、賬戶信息，包括被調查對象在金融機構開立、變更或注銷賬戶時提供的信息和資料B、交易記錄，包括被調查對象在金融機構中進行資金交易過程中留下的記錄信息和相關憑證C、其他與被調查對象和可疑交易活動有關的紙質資料D、其他與被調查對象和可疑交易活動無關的電子或音像資料答案：ABC解析：

暫無解析29.以下對保密要求說法正確的有（）。(1分)A、反洗錢調查涉及的部門多，環(huán)節(jié)多，泄密的風險大，因此，銀行在配合反洗錢調查時應高度重視保密工柞。B、對反洗錢調查相關內容的保密工作屬于金融機構內部工作要求，不涉及違反國家法律問題C、如果在配合調查過程中被洗錢分子知曉有關信息，他們將會改變洗錢活動的地點和方式，或暫時停止洗錢活動，導致洗錢案件線索中斷，甚至重要證據(jù)的滅失，嚴重的還會影響到相關人員的人身安危D、向客戶泄露反洗錢調查事項屬于嚴重違法犯罪行為，這會嚴重影響監(jiān)管機構預防、監(jiān)控洗錢活動和司法機關打擊洗錢犯罪的有效性，還可能使銀行和相關工作人員面臨因配合調查工作泄密帶來的法律風險答案：ACD解析：

暫無解析30.刑法第120條之一規(guī)定的“實施恐怖活動的個人”，包括（）。(1分)A、預謀實施恐怖活動的個人B、準備實施恐怖活動的個人C、將要實施恐怖活動的個人D、實際實施恐怖活動的個人答案：ABD解析：

暫無解析31.金融機構和特定非金融機構對國家反恐怖主義工作領導機構的辦事機構公告的恐怖活動組織及恐怖活動人員的資金或者其他資產(chǎn)，未立即予以凍結的，可給予的處罰措施包括（）。(1分)A、由公安機關處十萬元以上二十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以下罰款。B、由公安機關處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處十萬元以下罰款。C、情節(jié)嚴重的，處二十萬元以上罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上二十萬元以下罰款。D、情節(jié)嚴重的，處五十萬元以上罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處十萬元以上五十萬元以下罰款，可以并處五日以上十五日以下拘留。答案：BD解析：

暫無解析32.以下說法正確的是（）。(1分)A、銀行應將反洗錢工作納入本單位的業(yè)績考核范圍B、銀行應對反洗錢工作定期進行評估C、銀行反洗錢牽頭部門應承擔對反洗錢內部控制的健全性、合理性、有效性實施獨立評估的職責D、反洗錢保密制度應當明確保密工作的組織管理、文件和資料的保管、泄密事件的處理以及保密責任制等相關要求答案：ABD解析：

暫無解析33.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，客戶由他人代理業(yè)務時，金融機構應對（）或者其他身份證明文件進行核對并登記。(1分)A、兩人的代理協(xié)議B、代理人的身份證件C、被代理人的委托書D、被代理人的身份證件答案：BD解析：

暫無解析34.客戶洗錢風險分類管理目標有（)(1分)A、全面、真實、動態(tài)地掌握本機構客戶洗錢風險程度B、對所有客戶采取不變的識別程序C、提前預防和及時發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風險D、為本機構對洗錢風險進行全面管理提供依據(jù)答案：ACD解析：

暫無解析35.一次性金融服務是指，為不在本銀行機構開立賬戶的客戶提供（）等一次性金融服務。(1分)A、現(xiàn)金匯款B、現(xiàn)鈔兌換C、票據(jù)兌付D、以上都不是答案：ABC解析：

暫無解析36.受益所有人身份識別工作應當遵循的原則有（）(1分)A、風險為本B、權益保護C、勤勉盡責D、實質重于形式答案：ACD解析：

暫無解析37.關于反洗錢宣傳，以下說法正確的是（）。(1分)A、為了保護金融機構良好的名譽，承擔應有的社會責任，各金融機構應開展反洗錢宣傳工作。B、金融機構應在分析本機構洗錢風險點的基礎上，制定有針對性的宣傳計劃。C、金融機構可直接執(zhí)行當?shù)厝嗣胥y行的反洗錢宣傳計劃，而不必自行制定宣傳計劃。D、反洗錢宣傳應區(qū)分對象的不同，采取內部宣傳和外部宣傳兩種方式。答案：ABD解析：

暫無解析38.各金融機構和支付機構應當建立健全可疑交易報告后續(xù)控制的內控制度及操作流程，明確不同情形可疑交易報告應當采取的后續(xù)控制措施，并將其有機納入可疑交易報告制度體系，構建一套（）全流程的可疑交易報告內控制度及操作流程，切實提高可疑交易報告工作的有效性。(1分)A、事前B、事中C、事后D、事發(fā)答案：ABC解析：

暫無解析39.通過電子匯款形式進行資金轉移，當出現(xiàn)以下情形時，可能涉嫌恐怖融資可疑交易。（）(1分)A、有規(guī)律地進行小額電匯，明顯地企圖規(guī)避達到反洗錢及相關監(jiān)測標準B、當需要隨附有關電匯始發(fā)人或電匯代辦人的信息時，客戶不予配合提供C、第三方代理客戶將資金電匯到其他國家和地區(qū)D、使用多個個人和企業(yè)往來賬戶或非營利性組織、慈善機構賬戶匯集資金，然后立即在短時間內把資金轉給少數(shù)外國受益人答案：ABD解析：

暫無解析40.下列洗錢方式屬于利用金融機構洗錢的有（）(1分)A、利用銀行洗錢B、通過證券業(yè)和保險業(yè)洗錢C、利用期貨、期權洗錢D、通過買賣彩票和獎券答案：ABC解析：

暫無解析41.下列哪些反洗錢義務，金融機構必須履行（）(1分)A、專人負責反洗錢和反恐融資合規(guī)管理工作B、設立專門的反洗錢崗位C、設立反洗錢專門機構D、明確專人負責大額交易和可疑交易報告答案：AD解析：

暫無解析42.金融機構在報送可疑交易報告后，對可疑交易報告所涉（）及時采取適當?shù)暮罄m(xù)控制措施，充分減輕本機構被洗錢、恐怖融資及其他違法犯罪活動利用的風險。(1分)A、客戶B、賬戶（或資金）C、金融業(yè)務D、交易對手賬戶答案：ABC解析：

暫無解析43.法人金融機構應當制定應急計劃，確保能夠及時應對和處理以下哪些情況？（）(1分)A、外國銀行因違反反洗錢法律被處罰B、重大洗錢風險事件C、境內外有關反洗錢監(jiān)管措施D、重大洗錢負面新聞報道答案：BCD解析：

暫無解析44.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（3號令）規(guī)定：對符合下列條件之一的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)交易或行為可疑的，金融機構可以不報告（）。(1分)A、定期存款到期后，不直接提取或者劃轉，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶B、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉為在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶內的定期存款C、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉為在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶內的活期存款D、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉為在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶內的活期存款答案：ABC解析：

暫無解析45.金融機構等承擔反洗錢義務的機構報送的交易報告包括兩類。（）(1分)A、大額交易報告B、現(xiàn)金流量報告C、可疑交易報告D、支付工具使用量報告答案：AC解析：

暫無解析46.以下哪些說法是正確的。（）(1分)A、反洗錢現(xiàn)場檢查是反洗錢行政主管部門通過進駐被查單位辦公場所，運用一系列檢查手段，監(jiān)督被查單位執(zhí)行國家反洗錢法律制度、預防洗錢的一種常用監(jiān)管方式。B、中國人民銀行所有分支機構有權對金融機構進行反洗錢現(xiàn)場檢查。C、中國人民銀行總行授權省級以上分支機構對其轄區(qū)內的金融機構總部開展反洗錢日常監(jiān)管工作，包括履行反洗錢現(xiàn)場檢查職責。D、中國人民銀行所有分支機構有權對金融機構進行反洗錢行政處罰。答案：ABC解析：

暫無解析47.人民銀行進行反洗錢行政調查時，被調查的金融機構應盡的義務主要有（）。(1分)A、參與調查義務B、配合調查義務C、如實提供信息義務D、不得拒絕和阻礙義務答案：BCD解析：

暫無解析48.客戶身份識別的基本原則有（）。(1分)A、真實性、有效性B、獨立性、直接性C、完整性、持續(xù)性D、靈活性、廣泛性答案：AC解析：

馬鈴薯是是蔬菜。49.客戶身份識別的含義包括（）。(1分)A、了解客戶本人的真實身份B、了解他行客戶的交易目的和交易性質C、了解客戶的資金來源和用途D、了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人答案：ACD解析：

暫無解析50.在實踐中，為了及時開展反洗錢調查，金融機構有合理理由認為與洗錢、恐怖主義活動及其他違法犯罪活動有關的交易或者客戶，金融機構應當同時報告（）。(1分)A、公安機關B、金融機構上一級機構C、中國人民銀行當?shù)胤种C構D、金融機構總部答案：AC解析：

暫無解析51.收單機構在與特約商戶建立業(yè)務關系時，應采取以下哪些身份識別措施（）。(1分)A、留存特約商戶有效身份證件的復印件或影印件。B、對已建立業(yè)務關系的特約商戶，可適當放寬身份識別措施。C、登記特約商戶身份基本信息D、核實特約商戶有效身份證件。答案：ACD解析：

暫無解析52.從客戶交易行為分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易。（）(1分)A、資金交易大多通過第三方支付機構進行。B、交易人員所稱職業(yè)與交易量或交易類型不符C、非營利性組織或慈善組織所進行的金融交易活動沒有合理目的D、在客戶身份驗證或核實過程中發(fā)現(xiàn)無法解釋、原因不明的矛盾答案：BCD解析：

暫無解析53.金融機構如發(fā)現(xiàn)或有合理理由懷疑客戶或其交易對手涉嫌恐怖融資活動的，應采取以下哪些措施（）。(1分)A、按規(guī)定報送可疑交易報告B、應立即采取相應的交易限制措施C、應于5個工作日內將有關情況報告中國人民銀行總行D、采取適當方式告知客戶答案：AB解析：

暫無解析54.從形式淵源的角度看，反洗錢法律制度一般包括以下哪些層次（）(1分)A、立法機關制定的專門反洗錢法律B、由政府或者政府部門根據(jù)法律授權頒布的行政法規(guī)C、由相關協(xié)會出臺的相關規(guī)定和辦法D、金融監(jiān)管部門制定的規(guī)章或者具有法律效力的反洗錢規(guī)章或政策指引答案：ABD解析：

暫無解析55.反洗錢培訓內容包括（）。(1分)A、反洗錢基礎知識B、反洗錢法律法規(guī)C、反洗錢業(yè)務操作D、新聞報道等寫作技巧答案：ABC解析：

暫無解析56.金融機構有（）行為的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構責令限期改正；情節(jié)嚴重的，建議有關金融監(jiān)督管理機構依法責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分。(1分)A、未按照規(guī)定建立反洗錢內部控制制度的B、未按照規(guī)定設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作的C、未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓的D、未按照規(guī)定對職工進行反洗錢宣傳的答案：ABC解析：

暫無解析57.下列屬于中風險等級客戶的有（）。(1分)A、媒體披露存在洗錢行為或與其關聯(lián)的個人或機構存在洗錢行為的。B、在客戶開戶或身份重新識別過程中，身份證件信息存在不對應、不完整、不規(guī)范、失效等情形的。C、客戶在日常交易監(jiān)控中被發(fā)現(xiàn)存在類似可疑交易特征，經(jīng)核查為正常的。D、客戶實際控制多個賬戶，但有合理解釋的。答案：BCD解析：

暫無解析58.《涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結管理辦法》所稱凍結措施，是指金融機構、特定非金融機構為防止其持有、管理或者控制的有關資產(chǎn)被轉移、轉換、處置而采取必要措施，包括但不限于：（）(1分)A、終止金融交易B、拒絕資產(chǎn)的提取、轉移、轉換C、停止金融賬戶的開立、變更、撤銷和使用D、報告可疑交易報告答案：ABC解析：

暫無解析59.為境內對公客戶辦理一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關系的，若有代理人，需要提供的客戶身份證明文件包括（）。(1分)A、合法有效的授權委托書B、代理人的有效身份證件C、合法有效的合同書D、代理人的資質證明答案：AB解析：

暫無解析60.銀行辦理自然人境外匯入?yún)R款業(yè)務，應在匯兌憑證或者相關信息系統(tǒng)中登記（）等信息。(1分)A、收款人的姓名、住所B、匯款人的姓名、賬號、住所C、匯款銀行的名稱和地址D、匯款人職業(yè)、工作單位答案：AB解析：

暫無解析61.在通常情況下，客戶所屬行業(yè)現(xiàn)金使用密集程度越高，其風險相對較高，以下屬現(xiàn)金密集程度高的行業(yè)為（）。(1分)A、廢品收購B、餐飲C、娛樂業(yè)D、輕工業(yè)答案：ABC解析：

暫無解析62.金融機構應當按照反洗錢法規(guī)，向中國人民銀行報送（）(1分)A、反洗錢年度報告B、反洗錢有關信息資料C、稽核審計報告中與反洗錢工作有關的內容D、客戶檔案資料答案：AB解析：

暫無解析63.銀行與境外機構建立代理行或者類似業(yè)務關系時，以書面方式明確本銀行與境外金融機構在以下哪些方面的職責。（）(1分)A、客戶身份識別B、客戶身份資料保存C、可疑交易報告D、交易記錄保存答案：ABD解析：

暫無解析64.銀行在采取持續(xù)的客戶身份識別措施時，應關注哪些情況。（）(1分)A、客戶的日常生活飲食情況B、客戶辦理結算情況C、客戶買賣外匯情況D、客戶開銷戶情況答案：BCD解析：

暫無解析65.下列選項中關于金融機構反洗錢義務說法正確的是（）(1分)A、金融機構必須設立反洗錢專門機構負責反洗錢工作B、金融機構應當依照反洗錢法規(guī)定建立健全反洗錢內部控制制度C、未設立反洗錢專門機構的應指定內設機構負責反洗錢工作D、金融機構的負責人應當對反洗錢內部控制制度的有效實施負責答案：BCD解析：

暫無解析66.為確?？蛻粝村X風險分類的客觀性和準確性，銀行應（）。(1分)A、對客戶洗錢風險分類進行靜態(tài)、不變的管理B、對客戶洗錢風險分類進行動態(tài)、持續(xù)的管理C、不管影響因素如何變化也不必調整等級分類D、根據(jù)影響因素的變化隨時調整等級分類答案：BD解析：

暫無解析67.下列關于客戶身份資料和交易記錄保存制度的說法中錯誤的有：（）(1分)A、客戶身份資料在業(yè)務關系結束后應當至少保存五年B、客戶交易信息在業(yè)務關系結束后，應當至少保存五年C、金融機構破產(chǎn)和解散時，應當將客戶身份資料和客戶交易信息集中銷毀D、在業(yè)務關系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應當及時更新客戶身份資料答案：BC解析：

暫無解析68.下列說法正確的是：（）(1分)A、金融機構及其工作人員應當認真履行反洗錢義務，審慎地識別可疑交易，不得因為反洗錢而得罪貴賓客戶，影響競爭B、金融機構及其工作人員應當保守反洗錢工作秘密，不得違反規(guī)定將有關反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員C、金融機構不得為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶、聯(lián)名賬戶，不得為身份不明確的客戶提供存款、結算等服務D、對不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上的姓名的，金融機構不得為其開立存款賬戶答案：BCD解析：

暫無解析69.客戶要求變更有關信息的，應重新識別客戶身份，有關信息包括（）。(1分)A、姓名或者名稱B、身份證明文件種類及號碼C、聯(lián)系電話D、法定代表人、注冊資本答案：ABD解析：

暫無解析70.關于客戶洗錢風險分類參考指標，以下哪些說法正確的是。（）(1分)A、客戶因素包括個人客戶和企業(yè)客戶B、個人客戶的參考因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽和外界評價等C、企業(yè)客戶的參考因素是指企業(yè)的組織架構、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營范圍、所處行業(yè)、信用評級以及中介機構的評價等D、被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶不屬于參考因素答案：ABC解析：

暫無解析71.針對POS機套現(xiàn)案件的特點，金融機構應從以下幾方面強化管理、加強監(jiān)測、防范風險，下列表述正確的有（）。(1分)A、加強POS機辦理、開通和使用管理。B、加大特約商戶管理系統(tǒng)的更新改造力度，限制POS機拆遷功能。C、定期對特約商戶進行巡檢和回訪，確保交易的真實背景。D、對已布放的POS機可以適當放寬檢查力度，無需定期回訪答案：ABC解析：

暫無解析72.下列有關客戶資料和交易記錄保存說法正確的是：（）(1分)A、同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質保存的，至少同時保存不同介質的客戶身份資料或者交易記錄B、同一介質上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應當按最長期限保存C、如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調查的可疑交易活動，且反洗錢調查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結束的，金融機構應將其保存至反洗錢調查工作結束D、法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對客戶身份資料和交易記錄較反洗錢規(guī)定有更長保存期限要求的，遵守其規(guī)定答案：BCD解析：

暫無解析73.銀行對先前獲得的客戶身份資料的（）存在疑點的，應重新識別客戶身份。(1分)A、真實性B、統(tǒng)一性C、有效性D、完整性答案：ACD解析：

暫無解析74.從事（）的機構適用《金融機構反洗錢規(guī)定》對金融機構反洗錢監(jiān)督管理的規(guī)定。(1分)A、匯兌業(yè)務B、現(xiàn)金支付業(yè)務C、支付清算業(yè)務D、基金銷售業(yè)務答案：ACD解析：

暫無解析75.下列說法不正確的是（）(1分)A、客戶身份識別主要在金融機構與客戶建立業(yè)務關系時有效完成B、客戶身份識別在與客戶建立業(yè)務關系后才開始C、客戶身份識別規(guī)定只存在于反洗錢法律規(guī)定D、客戶身份識別是一個持續(xù)的過程答案：ABC解析：

暫無解析76.根據(jù)《中國人民銀行關于印發(fā)＜法人金融機構反洗錢分類評級管理辦法（試行）>的通知》（銀發(fā)〔2017〕1號）規(guī)定：各法人金融機構應結合自身業(yè)務特點，按照洗錢風險防控、預警和處理程序以及相應的反洗錢要求，建立健全反洗錢內控制度，落實各項監(jiān)管要求。重點評價()。(1分)A、制度完備性B、修訂及時性C、執(zhí)行有效性D、報備自覺性答案：ABD解析：

暫無解析77.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條規(guī)定，金融機構有下列行為之一的，由中國人民銀行總行及地(市)以上分支機構責令限期改正;情節(jié)嚴重的處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他責任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款（）。(1分)A、違反保密規(guī)定，泄露有關信息的B、故意提供虛假材料的C、拒絕、阻礙反洗錢檢查的D、未指定專人聯(lián)絡現(xiàn)場檢查事項的答案：ABC解析：

暫無解析78.鑒于代理交易在現(xiàn)實中的合理性，金融機構可將關注點集中于一些風險較高的特定情形，以下情形中屬代理交易中風險較高的有（）。(1分)A、經(jīng)柜面電話確認代理人與被代理人為父子關系的B、客戶信息顯示緊急聯(lián)系人為同一人或多個客戶預留電話為同一號碼C、客戶由他人代辦的業(yè)務多次涉及可疑交易報告D、短期內同一代辦人同時或分多次代理多個賬戶開立答案：BCD解析：

暫無解析79.在反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作中，銀行的職責是（）。(1分)A、指定專人負責此項工作B、向中國人民銀行報送反洗錢相關資料C、如實反映反洗錢工作情況D、配合中國人民銀行及其分支機構開展反洗錢現(xiàn)場調查答案：ABC解析：

暫無解析80.可疑交易符合下列情形之一的，金融機構應當在向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告的同時，以電子形式或書面形式向所在地中國人民銀行或者其分支機構報告，并配合反洗錢調查（）。(1分)A、明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動的B、嚴重危害國家安全或者影響社會穩(wěn)定的C、嚴重損害金融機構單位利益或者影響金融秩序的D、其他情節(jié)嚴重或者情況緊急的情形答案：ABD解析：

暫無解析81.下面關于臨時凍結措施的敘述正確的有:（）(1分)A、偵查機關接到報案后，對已依照規(guī)定臨時凍結的資金，應當及時決定是否繼續(xù)凍結B、偵查機關認為需要繼續(xù)凍結的，依照刑事訴訟法的規(guī)定采取凍結措施C、臨時凍結不得超過24小時D、臨時凍結不得超過48小時答案：ABD解析：

暫無解析82.根據(jù)中國人民銀行印發(fā)的《關于金融機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引的通知》（銀發(fā)[2013]2號）規(guī)定，金融機構應結合實際情況，綜合考慮的風險要素是（）。(1分)A、收益最大化B、效益優(yōu)先化C、行業(yè)特點、客戶范圍D、業(yè)務類型、經(jīng)營規(guī)模答案：CD解析：

暫無解析83.銀行與境外機構建立代理行或者類似業(yè)務關系時，應當采取的客戶身份識別措施包括（）。(1分)A、充分收集有關境外金融機構的業(yè)務、聲譽、內部控制、接受監(jiān)管等方面的信息B、評估境外金融機構接受反洗錢監(jiān)管的情況C、評估境外金融機構反洗錢、反恐怖融資措施的健全性和有效性D、以口頭的方式明確本銀行與境外金融機構在客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存方面的職責答案：ABC解析：

暫無解析84.《關于加強開戶管理及可疑交易報告后續(xù)控制措施有關文件的通知》銀發(fā)[2017]117號規(guī)定各金融機構和支付機構應當遵循（）原則，合理評估可疑交易的可疑程度和風險狀況，審慎處理賬戶(或資金)管控與金融消費者權益保護之間的關系。(1分)A、風險為本B、規(guī)則為本C、審慎均衡D、勤勉盡責答案：AC解析：

暫無解析85.客戶洗錢風險分類標準（）。(1分)A、屬于銀行內部保密信息B、直接關系到客戶風險分類C、應告知客戶知曉D、避免被犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關的風險控制措施答案：ABD解析：

暫無解析86.對個人存款賬戶單筆金額超過5萬元（含）的現(xiàn)金存取，銀行應（）。(1分)A、核對客戶的有效身份證件或其他身份證明文件B、若是身份證，則通過聯(lián)網(wǎng)核查無誤后方可支付C、如為代辦，可只審核代理人身份，不必審核被代理人身份D、如為代辦，應同時審核代理人和被代理人身份答案：ABD解析：

暫無解析87.以下哪些個人因素屬于銀行客戶洗錢風險分類的參考因素。（）(1分)A、外國政要、政黨要員、國企高管、司法和軍事高級官員B、現(xiàn)金匯款業(yè)務C、已經(jīng)或正在接受行政或司法調查的客戶D、有犯罪嫌疑或其他犯罪記錄的客戶答案：ACD解析：

暫無解析88.以下（）是《中國人民銀行關于印發(fā)＜法人金融機構反洗錢分類評級管理辦法（試行）>的通知》（銀發(fā)〔2017〕1號）中規(guī)定的法人金融機構反洗錢分類評級標準的設計指標。(1分)A、制度完善程度B、機制合理性C、技術保障能力D、客戶身份識別答案：ABC解析：

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