儲(chǔ)蓄1-2季度試題附有答案

儲(chǔ)蓄1-2季度試題1、有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)、續(xù)凍、解凍業(yè)務(wù)資料原件由受理網(wǎng)點(diǎn)如何保管？（）[單選題]*A、隨當(dāng)日“035：非資金業(yè)務(wù)（永久集中歸檔）”的傳票保管(正確答案)B、專夾保管C、隨當(dāng)日運(yùn)營集中平臺(tái)票據(jù)保管2、尾箱日初時(shí)，如尾箱領(lǐng)用人與上日尾箱持有人為同一人，以下說法正確的是（）[單選題]*A、外幣核對(duì)至萬元位B、人民幣核對(duì)至萬元位(正確答案)C、只需核對(duì)成捆現(xiàn)金D、需全部清點(diǎn)尾箱內(nèi)現(xiàn)金3、各行部及分行運(yùn)營中心每個(gè)工作日應(yīng)及時(shí)查看代發(fā)企業(yè)協(xié)議立賬賬戶余額，原則上應(yīng)于（

）內(nèi)對(duì)未處理或代發(fā)剩余資金進(jìn)行退回。（）[單選題]*A、T+3個(gè)工作日B、T+3日C、T+5日D、T+5個(gè)工作日(正確答案)4、系統(tǒng)外差錯(cuò)原則上應(yīng)于（

）個(gè)工作日內(nèi)處理完畢并反饋，系統(tǒng)內(nèi)差錯(cuò)原則上應(yīng)于（）個(gè)工作日內(nèi)處理完畢并反饋（）[單選題]*A、2、2B、3、3C、3、1D、3、2(正確答案)5、賬戶被中止非柜面管控后哪些業(yè)務(wù)不受影響？（）[單選題]*A、卡內(nèi)互轉(zhuǎn)B、信用卡自動(dòng)還款(正確答案)C、POS刷卡D、受托理財(cái)產(chǎn)品（含代銷產(chǎn)品）購買及贖回E、網(wǎng)銀/手機(jī)銀行轉(zhuǎn)出6、柜員離開經(jīng)管現(xiàn)金時(shí)間達(dá)（）以上的，裝有現(xiàn)金、貴金屬的尾箱須加鎖后入日間庫保管。（）[單選題]*A、30分鐘B、50分鐘C、1小時(shí)(正確答案)D、半天7、客戶購買的實(shí)物貴金屬如超期（

）仍未到行領(lǐng)取，可由網(wǎng)點(diǎn)黃金箱管理員在分行規(guī)定的時(shí)間內(nèi)上繳分行專管機(jī)構(gòu)暫管。（）[單選題]*A、一個(gè)月(正確答案)B、二個(gè)月C、三個(gè)月D、六個(gè)月8、網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦在“業(yè)務(wù)影像修改”（9091）查詢?cè)摴P業(yè)務(wù)狀態(tài)為

，對(duì)被執(zhí)法的賬戶狀態(tài)進(jìn)行驗(yàn)證，核實(shí)司法專窗的處理反饋與實(shí)際無誤，通過專窗注明的實(shí)例號(hào)在“按任務(wù)實(shí)例號(hào)查詢”（1789）菜單打印該筆業(yè)務(wù)的回單與回執(zhí)或?qū)⑺痉▽４皵M寫的回執(zhí)內(nèi)容抄寫到有權(quán)機(jī)關(guān)提供的回執(zhí)單上，由網(wǎng)點(diǎn)主管復(fù)核并在回執(zhí)上加蓋柜面業(yè)務(wù)專用章，交回執(zhí)法人員進(jìn)行簽收。進(jìn)入9091補(bǔ)掃最終回執(zhí)及有權(quán)機(jī)關(guān)簽字確認(rèn)的業(yè)務(wù)回單，傳遞給司法專窗，并通過飛鳥、電話等方式通知司法專窗經(jīng)辦接收回執(zhí)、回單。（）[單選題]*A、已完成B、退補(bǔ)掃(正確答案)C、待反饋9、戶口簿（非集體戶口）作為開戶證件使用時(shí)需留存

，作為關(guān)系證明材料時(shí)需留存

。（）[單選題]*A、戶主頁+卡主頁；扉頁+戶主頁+卡主頁B、卡主頁；扉頁+戶主頁+卡主頁C、扉頁+卡主頁；扉頁+戶主頁+卡主頁(正確答案)D、扉頁+卡主頁；扉頁+卡主頁10、各行部如發(fā)生誤收、誤付假幣的，須（

）向鄭州分行運(yùn)營管理部報(bào)告，分行運(yùn)營管理部將在確認(rèn)誤收、誤付假幣的（

）工作日內(nèi)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行上報(bào)（）[單選題]*A、立即，3個(gè)(正確答案)B、當(dāng)日，當(dāng)日C、當(dāng)日，3個(gè)D、立即，當(dāng)日11、日初開箱時(shí)，如上日日終加鎖的員工未當(dāng)班的，可由（

）代為行使核驗(yàn)封鎖并拆封開箱的職責(zé)（）[單選題]*A、運(yùn)營主管(正確答案)B、其他柜員C、尾箱管理員本人12、每日營業(yè)開始前應(yīng)確保點(diǎn)鈔機(jī)開啟且為（

）模式。（）[單選題]*A、智能清點(diǎn)(正確答案)B、計(jì)數(shù)C、混點(diǎn)13、對(duì)于

的未成年人辦理風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估業(yè)務(wù)，未成年人及監(jiān)護(hù)人雙人到場(chǎng)、雙人簽字。（）[單選題]*A、18歲以內(nèi)B、16歲以內(nèi)C、8歲（含）至18歲(正確答案)D、8歲（含）至16歲14、關(guān)于國際收支申報(bào)中對(duì)境外付款人或收款人國別地區(qū)的申報(bào)要求，以下說法錯(cuò)誤的是（）[單選題]*A、對(duì)于境內(nèi)居民與境外非居民（包括個(gè)人及公司）之間發(fā)生的跨境收付款，國別/地區(qū)應(yīng)申報(bào)為交易對(duì)方的常駐國家或地區(qū)（如對(duì)方為個(gè)人，則為個(gè)人國籍；如對(duì)方為公司，則為公司注冊(cè)地），即按境外收付款行地址進(jìn)行申報(bào)。(正確答案)B、對(duì)于境內(nèi)居民與境外非居民（包括個(gè)人及公司）之間發(fā)生的跨境收付款，國別/地區(qū)應(yīng)申報(bào)為交易對(duì)方的常駐國家或地區(qū)（如對(duì)方為個(gè)人，則為個(gè)人國籍；如對(duì)方為公司，則為公司注冊(cè)地），即按境外收付款人地址進(jìn)行申報(bào)。C、對(duì)于境內(nèi)居民與境外居民之間發(fā)生的跨境收付款，國別/地區(qū)應(yīng)申報(bào)為境外居民相應(yīng)的境外賬戶開戶銀行所在國家或地區(qū)，即按境外收付款行地址進(jìn)行申報(bào)，（境外居民是指在境外辦理收付款業(yè)務(wù)的中國居民）。D、對(duì)于境內(nèi)非居民與境外發(fā)生的收付款，國別/地區(qū)應(yīng)申報(bào)為境內(nèi)非居民的常駐國家或地區(qū)，及按非居民國籍進(jìn)行申報(bào)。15、關(guān)于日間庫的管理，以下說法錯(cuò)誤的是（）[單選題]*A、日間庫必須雙人管理，密鑰分管。B、每日日終，日間庫鑰匙可由保管人員隨身攜帶，但不得隨意放置。(正確答案)C、管庫員更換交接，密碼必須于交接當(dāng)日重新進(jìn)行設(shè)置D、出日間庫時(shí)，如領(lǐng)箱柜員與原交存柜員不是同一人時(shí)，需運(yùn)營主管簽批或授權(quán)通過16、以下關(guān)于與押運(yùn)公司交接尾箱說法正確的是（

）（））*A、交接前應(yīng)核實(shí)押運(yùn)信息無誤后辦理交接，如核車系統(tǒng)故障或人員更換，可先無需核實(shí)，辦理交接后再進(jìn)行相應(yīng)的處理。B、交接時(shí)，兩名尾箱管理員應(yīng)在監(jiān)控下清點(diǎn)核對(duì)款箱類型、數(shù)量、編號(hào)與實(shí)物一致，并檢查款箱完好、鎖封無誤后，通過現(xiàn)金尾箱RFID物流系統(tǒng)與押運(yùn)公司人員辦理交接。(正確答案)C、當(dāng)日日終負(fù)責(zé)收、發(fā)柜員尾箱和辦理與押運(yùn)公司尾箱交接的兩名管理員原則上應(yīng)與負(fù)責(zé)次日日初的尾箱收、發(fā)及交接工作的人員保持一致。特殊情況下至少保證一人為上日負(fù)責(zé)尾箱管理的人員。(正確答案)17、如客戶證件過期或身份信息缺失且無合理理由未更新的，中止非柜面業(yè)務(wù)的同時(shí)系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)中止客戶柜面交易。其中“中止柜面交易”不包括哪些業(yè)務(wù)？（）*A、客戶資料維護(hù)(正確答案)B、掛失補(bǔ)卡C、銷戶(正確答案)D、功能關(guān)閉業(yè)務(wù)(正確答案)18、目前在玉衡智控系統(tǒng)中，網(wǎng)點(diǎn)不得選擇（

）決策選項(xiàng)（）*A、A.其他原因繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)（分行規(guī)則）(正確答案)B、B.其他原因終止辦理業(yè)務(wù)（分行規(guī)則）(正確答案)C、C.分行當(dāng)?shù)匾?guī)定客戶可持當(dāng)前證件辦理業(yè)務(wù)(正確答案)D、D.客戶已提供最新有效身份證辦理業(yè)務(wù)19、各行部向分行上繳假幣時(shí)需注意哪些事項(xiàng)？（）*A、各行部當(dāng)天收繳假幣后應(yīng)于當(dāng)日日終前及時(shí)上繳分行，不得跨天上繳。B、各行部接分行上繳假幣通知（通常為每月末）后進(jìn)行假幣上繳。(正確答案)C、向分行上繳假幣時(shí)僅需在CMBRUN系統(tǒng)中進(jìn)行假幣交接處理即可。D、向分行上繳假幣時(shí)應(yīng)在CMBRUN系統(tǒng)中進(jìn)行假幣交接處理后，同步在二代貨發(fā)系統(tǒng)中將假幣信息通過“內(nèi)部調(diào)運(yùn)”傳送至分行。(正確答案)20、支行運(yùn)營主管和授權(quán)人員應(yīng)每日對(duì)玉衡系統(tǒng)中的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警處理情況進(jìn)行回檢，監(jiān)測(cè)柜面實(shí)時(shí)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警及處理情況。（）*A、A、通過“運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)管理平臺(tái)→玉衡智控系統(tǒng)→日志管理→日志查詢”查詢歷史日志（注：除“VTM零售轉(zhuǎn)賬匯款”以外的風(fēng)險(xiǎn)事件）(正確答案)B、B、重點(diǎn)關(guān)注是否按各類模型預(yù)警要求處理相關(guān)業(yè)務(wù)、留存相關(guān)審核材料；如觸發(fā)“管控客戶可疑交易核查”模型預(yù)警的，經(jīng)辦員是否采取修改業(yè)務(wù)金額、修改賬戶非柜面限額等措施繞過模型及審批控制，為客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。(正確答案)C、C、是否存在風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)未處理。若存在未處理數(shù)據(jù)，主管應(yīng)按實(shí)際情況選擇相應(yīng)的決策項(xiàng)，完成預(yù)警。(正確答案)D、D、處理時(shí)應(yīng)追溯業(yè)務(wù)原貌，根據(jù)核實(shí)結(jié)果填寫“核查結(jié)果”和“核查備注”。(正確答案)21、關(guān)于減少個(gè)人客戶信息資料維護(hù)業(yè)務(wù)差錯(cuò)，下列說法正確的是（）*A、A.不僅應(yīng)核對(duì)當(dāng)日維護(hù)的字段信息，還需對(duì)客戶號(hào)下的信息資料逐一核對(duì)。(正確答案)B、B.關(guān)注客戶基本資料間邏輯關(guān)系的一致性，如客戶變更證件號(hào)碼時(shí)需特別關(guān)注客戶出生日期與證件號(hào)碼一致性、客戶年齡與學(xué)歷、婚姻狀況一致性、國別和居民標(biāo)志、證件類型一致性、國籍與證件國別一致性、手機(jī)號(hào)碼不規(guī)則、基本信息缺失這幾類問題。(正確答案)C、C.在辦理“1970戶口重新核實(shí)”時(shí)關(guān)注界面證件的有效期會(huì)同步至客戶核心資料證件有效期。(正確答案)D、D.重視哨兵系統(tǒng)實(shí)時(shí)提示和業(yè)務(wù)影像核查系統(tǒng)反饋內(nèi)容，認(rèn)真核對(duì)系統(tǒng)推送的異常數(shù)據(jù)(正確答案)22、關(guān)于遺產(chǎn)過戶支付、小額提取業(yè)務(wù)，以下說法正確的是（）*A、遺產(chǎn)過戶支付業(yè)務(wù)辦理完畢后，已故存款人開戶行應(yīng)及時(shí)辦理戶口銷戶。如因銷戶限制等原因暫無法銷戶的，可等相應(yīng)功能關(guān)閉后再辦理銷戶，無需特殊處理。B、如已故存款人名下的卡/折/單戶口為未激活狀態(tài)，可辦理戶口激活業(yè)務(wù)后再辦理過戶支付。C、若已故存款人卡內(nèi)朝朝盈持倉金額小于快速贖回金額，經(jīng)區(qū)域運(yùn)營總經(jīng)理就此情況審批后（如該筆遺產(chǎn)繼承業(yè)務(wù)本身就需要區(qū)總審批，則必須在申請(qǐng)中注明這一情況），按照小額存款提取業(yè)務(wù)處理。網(wǎng)點(diǎn)發(fā)起協(xié)議實(shí)時(shí)關(guān)閉，持倉金額自動(dòng)轉(zhuǎn)入客戶活期賬戶。(正確答案)D、若已故存款人僅購買過朝朝寶產(chǎn)品，未曾購買過其他代銷理財(cái)產(chǎn)品，如果先關(guān)閉新SA理財(cái)協(xié)議，后關(guān)閉朝朝寶協(xié)議，則需等待T+1日新SA理財(cái)協(xié)議確認(rèn)關(guān)閉后才可辦理銷戶，此時(shí)不可按照小額存款提取業(yè)務(wù)辦理。(正確答案)23、他行卡在我行設(shè)備被吞卡且顯示為指示性吞卡的，如客戶堅(jiān)決要求領(lǐng)取應(yīng)如何處理？（）*A、請(qǐng)客戶聯(lián)系發(fā)卡行出具卡片為客戶所有、卡片狀態(tài)正常的書面說明材料。(正確答案)B、請(qǐng)客戶書面承諾“如其取回卡片后發(fā)生任何后果，包括但不限于資金損失，其自行承擔(dān)相應(yīng)后果和責(zé)任”。(正確答案)C、柜面與發(fā)卡行核實(shí)證明材料內(nèi)容真實(shí)后，請(qǐng)客戶本人出示有效身份證件并對(duì)客戶進(jìn)行身份核實(shí)無誤，留存發(fā)卡行書面說明材料、客戶證明影像/復(fù)印件和客戶書面承諾后，可為客戶領(lǐng)取設(shè)備吞卡。(正確答案)D、直接拒絕客戶，指示性吞卡不可領(lǐng)取。24、關(guān)于柜面代發(fā)協(xié)議電子盡調(diào)業(yè)務(wù)，下列說法正確的是（）*A、A.使用電子盡調(diào)流程的，客戶經(jīng)理應(yīng)在代發(fā)業(yè)務(wù)協(xié)議空白處標(biāo)注“盡調(diào)ID”并簽字確認(rèn)。(正確答案)B、B.運(yùn)營人員在系統(tǒng)中錄入“盡調(diào)ID”，審核盡調(diào)結(jié)果和審批結(jié)果是否通過，客戶經(jīng)理”和“審批人”是否正確，若為同一人，則表示該電子盡調(diào)未通過支行行長(zhǎng)/團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)審批，尚未完成，需謹(jǐn)慎受理。(正確答案)C、C.運(yùn)營人員同時(shí)還需對(duì)電子盡職調(diào)查表的完整性、合規(guī)性進(jìn)行審核。25、以下關(guān)于客戶卡上的理財(cái)協(xié)議（含“新SA理財(cái)協(xié)議”）、理財(cái)賬戶、朝朝寶協(xié)議關(guān)閉要求的說法，正確的是（）*A、僅可通過自助渠道關(guān)閉。B、可通過柜面2906財(cái)富協(xié)議關(guān)閉菜單辦理，需客戶本人辦理。(正確答案)C、對(duì)于客戶僅購買過朝朝寶產(chǎn)品，未曾購買過其他代銷理財(cái)產(chǎn)品的情況，柜面通過“財(cái)富協(xié)議關(guān)閉2906”界面關(guān)閉朝朝寶協(xié)議后，其新SA理財(cái)協(xié)議立即自動(dòng)關(guān)閉，無需另行操作及等待。(正確答案)D、如果還買過（包括歷史上）其他新SA理財(cái)，就需等理財(cái)子公司確認(rèn)新SA關(guān)戶成功，時(shí)效因合作機(jī)構(gòu)返回?cái)?shù)據(jù)時(shí)間不一，最晚T+2個(gè)工作日。(正確答案)26、若客戶居民標(biāo)志為境外個(gè)人，但客戶稱其為中國稅收居民，此時(shí)應(yīng)如何處理？（）*A、核實(shí)客戶是否屬于在中國境內(nèi)有住所，或者無住所而一個(gè)納稅年度內(nèi)在中國境內(nèi)居住累計(jì)滿183天的個(gè)人。(正確答案)B、如核實(shí)后確屬此類情況，應(yīng)請(qǐng)客戶在《個(gè)人稅收居民身份聲明文件》上的“是否為其他國家（地區(qū)）稅收居民”欄位勾選“否”。(正確答案)C、在聲明文件“聲明文件補(bǔ)充合理解釋”一欄填寫原因。(正確答案)D、銀行經(jīng)辦人員對(duì)客戶填寫的原因進(jìn)行合理性審核后簽字確認(rèn)。(正確答案)27、以下關(guān)于系統(tǒng)內(nèi)調(diào)繳款鑰匙，說法正確的是（）*A、各行部辦理調(diào)繳款的卡封鎖、鑰匙、卡封片由分行/二級(jí)分行運(yùn)營管理部統(tǒng)一配發(fā)(正確答案)B、卡封鎖及鑰匙各行部、調(diào)繳中心應(yīng)專鎖專用，視同重要物品管理(正確答案)C、網(wǎng)點(diǎn)在用鑰匙由運(yùn)營主管和辦理系統(tǒng)內(nèi)調(diào)繳款的柜員分別保管使用，不得隨意亂放、混用，日終入保險(xiǎn)柜保管(正確答案)D、調(diào)繳款卡封鎖備用鑰匙的封存管理要求同日間庫的備用鑰匙管理。(正確答案)28、尾箱日終時(shí)系統(tǒng)不提示復(fù)點(diǎn)的情況下，需要根據(jù)管理要求換人復(fù)點(diǎn)的尾箱為（）*A、負(fù)責(zé)辦理本網(wǎng)點(diǎn)系統(tǒng)外、系統(tǒng)內(nèi)現(xiàn)金調(diào)繳的柜員尾箱(正確答案)B、日終庫存全折人民幣超過20萬以上的尾箱(正確答案)C、長(zhǎng)假（指春節(jié)等7天長(zhǎng)假）前一工作日日終，網(wǎng)點(diǎn)柜員尾箱必須100％換人復(fù)點(diǎn)(正確答案)D、同城排班人員跨網(wǎng)點(diǎn)調(diào)整時(shí)，其所經(jīng)管的現(xiàn)金尾箱日終時(shí)必須換人復(fù)點(diǎn)(正確答案)E、未獨(dú)立上崗的新入行或轉(zhuǎn)崗員工(正確答案)F、獨(dú)立上崗不滿一個(gè)月的新員工(正確答案)29、關(guān)于未成年人存取現(xiàn)及轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)辦理要求，以下說法正確的是（）*A、對(duì)于不滿十周歲的未成年人，應(yīng)由其法定代理人代為辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。(正確答案)B、已滿十周歲不滿十六周歲的未成年人可以自行辦理小額存現(xiàn)業(yè)務(wù)。(正確答案)C、對(duì)于已滿十周歲不滿十六周歲的未成年人，大額存取現(xiàn)、大額轉(zhuǎn)賬等業(yè)務(wù)，應(yīng)由其法定代理人代為辦理。(正確答案)D、已滿十六周歲不滿十八周歲的未成年人，可自行辦理存取現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。(正確答案)30、個(gè)人客戶開立時(shí)點(diǎn)金額超過500萬元（含）的存款證明時(shí)須注意以下哪些？（）*A、加強(qiáng)對(duì)存款證明用途真實(shí)性以及客戶款項(xiàng)來源及動(dòng)向的審核，由其對(duì)于使用轉(zhuǎn)入資金開立存款證明的，應(yīng)主動(dòng)查詢其交易對(duì)手；對(duì)于資金為行內(nèi)轉(zhuǎn)入的，還應(yīng)進(jìn)一步核查款項(xiàng)的實(shí)際來源，排除是否存在套辦存款證明、虛增客戶資金的情況。(正確答案)B、客戶經(jīng)理出具盡職調(diào)查，進(jìn)一步了解客戶資產(chǎn)、資金使用情況，并經(jīng)支行行長(zhǎng)審批，盡職調(diào)查表作為開立存款證明相關(guān)單據(jù)的附件。(正確答案)C、嚴(yán)禁出現(xiàn)柜面開立時(shí)點(diǎn)存款證明后協(xié)助客戶辦理資金轉(zhuǎn)賬，甚至轉(zhuǎn)至他人賬戶后再次開立存款證明的情況。(正確答案)D、對(duì)于代辦開立存款證明的情況，代辦人除須提供客戶本人及代理人個(gè)人有效身份證件、開具存款證明的戶口實(shí)物憑證外，還需出具客戶本人簽章的書面委托書。(正確答案)31、對(duì)于銀行端內(nèi)部發(fā)起的無卡批量銷戶，應(yīng)在紙質(zhì)打印的銷戶上傳數(shù)據(jù)處注明無卡批量銷戶時(shí)間、賬戶數(shù)量，是否與系統(tǒng)上傳數(shù)據(jù)一致后，經(jīng)辦柜員及運(yùn)營主管簽字確認(rèn)。（）[單選題]*A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤32、各行部根據(jù)實(shí)際情況在綜合業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)中合理設(shè)置尾箱，對(duì)于系統(tǒng)中的尾箱不再使用或長(zhǎng)期無人使用時(shí)，運(yùn)營主管應(yīng)及時(shí)關(guān)閉。（）[單選題]*A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤33、如果客戶手機(jī)號(hào)為非本人實(shí)名手機(jī)號(hào)，則可在cmbrun系統(tǒng)中不留存“M2個(gè)人手機(jī)號(hào)碼”。（）[單選題]*A、正確B、錯(cuò)誤(正確答案)34、柜員發(fā)現(xiàn)經(jīng)管現(xiàn)金出現(xiàn)長(zhǎng)短款應(yīng)立即向運(yùn)營主管及區(qū)域總經(jīng)理匯報(bào)，并采取措施組織查找。當(dāng)天日終前，難以查清或未能確定責(zé)任和處理方式的長(zhǎng)短款，須登記“柜員長(zhǎng)短款處理登記簿”。（）[單選題]*A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤35、日常如遇客戶要求關(guān)閉或中止本人賬戶的快捷支付功能，可使用“CA客戶主動(dòng)維護(hù)”子項(xiàng)對(duì)客戶賬戶進(jìn)行管控。（）[單選題]*A、正確B、錯(cuò)誤(正確答案)36、在現(xiàn)金業(yè)務(wù)辦理過程中，經(jīng)辦人員必須要在機(jī)具上點(diǎn)完現(xiàn)金并且取走后，稍等機(jī)具將冠字號(hào)碼數(shù)據(jù)上傳到總行系統(tǒng)后，再回到CMBRUN界面點(diǎn)擊【結(jié)束點(diǎn)鈔】按鈕。如果機(jī)具還未完全上傳冠字號(hào)數(shù)據(jù)時(shí)，經(jīng)辦人員就點(diǎn)擊了【結(jié)束點(diǎn)鈔】按鈕，此時(shí)業(yè)務(wù)信息就無法匹配到冠字號(hào)信息，導(dǎo)致藍(lán)標(biāo)關(guān)聯(lián)失敗，也不能完成后續(xù)的冠字號(hào)信息與玉衡系統(tǒng)的預(yù)警提示。（）[單選題]*A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤37、柜面辦理存單開立、移存（包括一卡通移存存單及存單移存一卡通）、提前支取、部分支取、銷戶、存單更換等業(yè)務(wù)時(shí)，僅需將舊存單作為業(yè)務(wù)附件留存，無需留存新開立的存單。（）[單選題]*A、正確B、錯(cuò)誤(正確答案)38、客戶通過自助或柜面渠道維護(hù)客戶身份信息或證件有效期后，客戶證件過期或身份信息缺失中止非柜面業(yè)務(wù)子項(xiàng)將自動(dòng)解除，同時(shí)中止柜面業(yè)務(wù)標(biāo)識(shí)自動(dòng)刪除，無需另行處理（）[單選題]*A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤39、網(wǎng)點(diǎn)寄庫用鑰匙設(shè)置備用鑰匙，不視同重要物品保管，故經(jīng)管人員自行保管全套鑰匙即可，無需封存?zhèn)溆?。（）[單選題]*A、正確B、錯(cuò)誤(正確答案)40、被中止所有業(yè)務(wù)的賬戶可以接收他人轉(zhuǎn)入的款項(xiàng)，但不能主動(dòng)發(fā)起動(dòng)賬交易。（）[單選題]*A、正確B、錯(cuò)誤(正確答案)41、客戶要求現(xiàn)場(chǎng)領(lǐng)取在我行自助設(shè)備中被吞的公司卡時(shí)，既可以由持卡人本人出示個(gè)人有效身份證件辦理，也可由單位授權(quán)非持卡人辦理。（）[單選題]*A、正確B、錯(cuò)誤(正確答案)42、各行部及分行調(diào)繳中心每日對(duì)外營業(yè)前需使用本機(jī)構(gòu)清分機(jī)、點(diǎn)鈔機(jī)清點(diǎn)本外幣的方式，對(duì)當(dāng)日需使用的清分機(jī)、點(diǎn)鈔機(jī)進(jìn)行冠字號(hào)碼檢索，檢測(cè)冠字號(hào)碼數(shù)據(jù)傳輸是否正常、日終抽檢冠字號(hào)碼信息是否完整，并登記《招商銀行鄭州分行冠字號(hào)碼檢索業(yè)務(wù)登記簿》，記錄每筆檢索業(yè)務(wù)辦理情況，該登記簿保管期限10年。（）[單選題]*A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤43、對(duì)自身經(jīng)管的調(diào)繳款鑰匙須妥善保管，不得隨意亂放、混用，不得自行交與他人。每日日終，調(diào)繳款鑰匙應(yīng)入保險(xiǎn)柜妥善保管，不得隨身攜帶。（）[單選題]*A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤44、集體戶口本作為個(gè)人客戶開戶時(shí)的個(gè)人有效身份證件使用時(shí)，需留存扉頁。（）[單選題]*A、正確B、錯(cuò)誤(正確答案)45、對(duì)于規(guī)范和質(zhì)量監(jiān)測(cè)審核點(diǎn)中明確需運(yùn)營主管或有權(quán)人簽字確認(rèn)的無紙化業(yè)務(wù)，系統(tǒng)中有主管授權(quán)的記錄即可，無需另行在紙質(zhì)單據(jù)上簽字。（）[單選題]*A、正確B、錯(cuò)誤(正確答案)46、客戶通過自助渠道及柜面修改結(jié)售匯資金屬性時(shí)，均可同步修改我行系統(tǒng)和ASOne系統(tǒng)的結(jié)售匯資金屬性。（）[單選題]*A、正確B、錯(cuò)誤(正確答案)47、若滿足已故存款人小額存款提取業(yè)務(wù)受理?xiàng)l件，可優(yōu)先按照已故存款人小額存款提取業(yè)務(wù)來辦理，但應(yīng)在業(yè)務(wù)辦理當(dāng)天完成戶口銷戶。如賬戶存在銷戶限制（如基金協(xié)議、金融產(chǎn)品清算時(shí)效等）導(dǎo)致無法當(dāng)天銷戶的，不能受理小額提取業(yè)務(wù)申請(qǐng)。（）[單選題]*A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤48、柜員將現(xiàn)金尾箱移交其他柜員時(shí)，雙方應(yīng)采取尾箱日間交接方式進(jìn)行當(dāng)面交接，不可選用日終、日初交接方式。（）[單選題]*A、正確B、錯(cuò)誤(正確答案)49、大額存單到期日若出現(xiàn)戶口、賬戶、金額凍結(jié)等異常情況，導(dǎo)致大額存單賬戶不能自動(dòng)轉(zhuǎn)活期，在解除異常情況的當(dāng)日，若客戶急用資金，可根據(jù)客戶申請(qǐng)進(jìn)行該筆大額存單的“到期日賬戶異常強(qiáng)制關(guān)戶”操作，強(qiáng)制關(guān)戶完成后，系統(tǒng)即時(shí)將本息合計(jì)轉(zhuǎn)到本一卡通活期賬戶。（）[單選題]*A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤50、對(duì)于通過柜面代發(fā)的，若協(xié)議立賬專戶中未處理或代發(fā)剩余資金由于客戶訴求（如資金來源為財(cái)政零余額賬戶等）確實(shí)無法退回的，應(yīng)請(qǐng)單位出具書面聲明，約定代發(fā)資金保留期限（原則上不超過一個(gè)月），柜面驗(yàn)印后掃描至當(dāng)日390業(yè)務(wù)影像中，并隨當(dāng)日傳票保管。（）[單選題]*A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤51、柜面為十六歲以下未成年人辦理解掛業(yè)務(wù)時(shí)，需由監(jiān)護(hù)人代辦，代辦時(shí)需提供雙人證件+監(jiān)護(hù)證明。如監(jiān)護(hù)證明為戶口簿，且戶口簿顯示監(jiān)護(hù)人婚姻狀態(tài)為離異、或者監(jiān)護(hù)人/未成年人已遷出時(shí)，因無法確切判斷未成年人與其父母的監(jiān)護(hù)關(guān)系，需提供其他明確的監(jiān)護(hù)證明文件。（）[單選題]*A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤52、網(wǎng)點(diǎn)日間庫須設(shè)置于現(xiàn)金操作間內(nèi)，庫門須配備雙鎖?，F(xiàn)金操作間內(nèi)面積受限的，可采用雙鎖保險(xiǎn)柜作為日間庫。（）[單選題]*A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤53、柜面辦理業(yè)務(wù)時(shí)如遇系統(tǒng)提示“黑產(chǎn)手機(jī)”，應(yīng)審慎處理該類型客戶開戶業(yè)務(wù)，如客戶非新辦理的手機(jī)號(hào)，建議加強(qiáng)審核，確認(rèn)客戶的使用用途是否合理，確須辦理的，建議通過非自助渠道限額等分級(jí)分類限制措施。（）[單選題]*A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤54、未開戶代發(fā)單位辦理信息維護(hù)時(shí)，應(yīng)參照在我行已開立結(jié)算賬戶的維護(hù)方式，填寫變更業(yè)務(wù)申請(qǐng)書或特殊業(yè)務(wù)申請(qǐng)書，使用1415客戶信息維護(hù)發(fā)起維護(hù)。（）[單選題]*A、正確B、錯(cuò)誤(正確答案)55、長(zhǎng)假（指春節(jié)等7天長(zhǎng)假）后第一個(gè)工作日，網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營主管須對(duì)不少于20％的柜員尾箱進(jìn)行核查，此次核查僅核對(duì)庫存大數(shù)（人民幣核對(duì)至萬元位，外幣核對(duì)至等值于美元千元位）是否相符，長(zhǎng)假后的核查須在系統(tǒng)作查庫記錄，此次核查可替代主管月度查庫。（）[單選題]*A、正確B、錯(cuò)誤(正確答案)56、對(duì)于通過護(hù)照無法判斷哪個(gè)是姓哪個(gè)是名的，直接按“所見即所得”的原則錄入；對(duì)于通過護(hù)照可分別判斷姓和名的，則在執(zhí)行姓在前、名在后，姓和名之間使用空格規(guī)定的基礎(chǔ)上，再按所見即所得的原則錄入。（）[單選題]*A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤57、網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營主管每月必須確保本網(wǎng)點(diǎn)所有柜員尾箱被換人復(fù)點(diǎn)或被核查。（）[單選題]*A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤58、出現(xiàn)個(gè)人外幣存取現(xiàn)業(yè)務(wù)差錯(cuò)時(shí)可以直接反向交易進(jìn)行差錯(cuò)調(diào)整。（）[單選題]*A、正確B、錯(cuò)誤(正確答案)59、各行部應(yīng)每季對(duì)現(xiàn)金業(yè)務(wù)人員進(jìn)行反假貨幣和現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)培訓(xùn)并按要求留存相應(yīng)培訓(xùn)記錄。（）[單選題]*A、正確B、錯(cuò)誤(正確答案)60、日常柜面不可隨意使用BJ、BH、BI、BN等反洗錢專用子項(xiàng)對(duì)客戶進(jìn)行管控，但對(duì)于已被總分行反洗錢辦公室使用BJ、BH、BI、BN等反洗錢子項(xiàng)管控的賬戶，如因清退等特殊原因需進(jìn)行臨時(shí)解除后繼續(xù)管控的除外。（）[單選題]*A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤61、節(jié)假日（含周六、日）期間庫存超限款項(xiàng)應(yīng)調(diào)劑至專人或指定人員尾箱寄庫，運(yùn)營主管或當(dāng)班管理人員應(yīng)于每日日終前核實(shí)現(xiàn)金柜員現(xiàn)金日結(jié)單，對(duì)于現(xiàn)金庫存超限額或存在待辦事宜的情況，應(yīng)通過多種方式核實(shí)、判定合理性后，在現(xiàn)金日結(jié)單上批注原因后簽章確認(rèn)。（）[單選題]*A、正確B、錯(cuò)誤(正確答案)62、申請(qǐng)查詢打印已故存款人交易流水（含生前交易流水）僅限其近親屬，需由近親屬提供已故存款人死亡證明、個(gè)人有效身份證件，并填寫《已故存款人交易流水查詢申請(qǐng)書》后即可辦理交易流水查詢打印業(yè)務(wù)。（）[單選題]*A、正確B、錯(cuò)誤(正確答案)63、辦理大額存單移存后如因我行系統(tǒng)原因?qū)е麓鎲未蛴∈〉?，辦理存單憑證更換時(shí)，無論是否為開戶行，發(fā)起方式均應(yīng)選擇“銀行內(nèi)部發(fā)起”。（）[單選題]*A、正確B、錯(cuò)誤(正確答案)64、司法專窗可辦理全行任一網(wǎng)點(diǎn)開戶賬戶的有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)、續(xù)凍、解凍業(yè)務(wù)。（）[單選題]*A、正確B、錯(cuò)誤(正確答案)65、村委會(huì)無權(quán)出具A與B為同一人的戶籍證明。（）[單選題]*A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤66、父母可以自身名義為子女辦理留學(xué)購匯業(yè)務(wù)，應(yīng)視具體情況區(qū)別分析。如持子女的留學(xué)收費(fèi)證明材料，即使購匯額度不超個(gè)人年度便利化額度，也應(yīng)按不占用便利化額度留學(xué)購匯，如未持有子女的留學(xué)收費(fèi)證明材料且不超個(gè)人年度便利化額度，則應(yīng)選擇占用便利化便利額度。（）[單選題]*A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤67、柜員下一營業(yè)日不當(dāng)班時(shí)，如需將現(xiàn)金、貴金屬寄庫保管的，日結(jié)時(shí)如系統(tǒng)未提示復(fù)點(diǎn)，由尾箱使用人本人核點(diǎn)后自行上鎖。（）[單選題]*A、正確B、錯(cuò)誤(正確答案)68、現(xiàn)金長(zhǎng)短款的處理時(shí),長(zhǎng)款不得侵吞，短款不得自補(bǔ)不報(bào)，不得以長(zhǎng)補(bǔ)短。柜員發(fā)現(xiàn)經(jīng)管現(xiàn)金出現(xiàn)長(zhǎng)短款應(yīng)立即向運(yùn)營主管及區(qū)域總經(jīng)理匯報(bào)，并采取措施組織查找。（）[單選題]*A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤69、如遇客戶咨詢境外匯出匯款業(yè)務(wù)尚未到賬時(shí)，柜面須查看核心系統(tǒng)“8499匯出未核銷列表”，若在8499界面可查詢到該筆款項(xiàng)，則說明賬戶行尚未扣款（即匯款不成功）,應(yīng)立即向總行運(yùn)營中心發(fā)送行內(nèi)查詢查復(fù)要回頭寸并給客戶解付，無需再進(jìn)一步確認(rèn)。（）[單選題]*A、正確B、錯(cuò)誤(正確答案)70、監(jiān)護(hù)人代理未成年人辦理存取款業(yè)務(wù)時(shí)，必須逐筆提供監(jiān)護(hù)關(guān)系證明。（）[單選題]*A、正確B、錯(cuò)誤(正確答案)71、單筆或當(dāng)日累計(jì)等值（

）以下的境外匯入?yún)R款，客戶可憑本人有效身份證件直接辦理。對(duì)于資金性質(zhì)不明確的業(yè)務(wù)（如匯往境外保險(xiǎn)、基金、證券等公司），銀行應(yīng)要求境內(nèi)個(gè)人提供交易單證進(jìn)行合理審查。[單選題]*A、1萬美元（含）B、5萬美元（含）(正確答案)C、10萬美元（含）72、以下哪些中止子項(xiàng)原則上不允許柜面直接解管？[單選題]*A、AA：監(jiān)管電信詐騙系統(tǒng)涉案賬戶專用（總對(duì)總）(正確答案)B、AO:監(jiān)管涉賭涉詐涉案賬戶（總分行通用）C、B6：疑似涉賭涉詐（總行專用）D、BE：開戶半年無交易賬戶73、遺產(chǎn)查詢業(yè)務(wù)需經(jīng)（

）或以上級(jí)別人員審批，審批意見批注在書面申請(qǐng)或《存款查詢函》上。[單選題]*A、運(yùn)營主管(正確答案)B、綜合支行運(yùn)營分管行長(zhǎng)/二級(jí)分行運(yùn)營部總經(jīng)理C、支行行長(zhǎng)74、父母想為子女辦理留學(xué)購付匯，以下說法錯(cuò)誤的是（

）。[單選題]*A、父母通過自己賬戶為子女辦理年度便利化額度內(nèi)購匯，占用父母的年度便利化購匯額度。B、父母可憑子女的留學(xué)購匯相關(guān)材料，通過自己的賬戶為子女辦理不占用年度便利化額度的購匯。C、中國籍父母可以贍家款名義在年度便利化額度內(nèi)為外國籍子女提供留學(xué)資金支持。D、中國籍父母可以留學(xué)學(xué)費(fèi)名義辦理不占用便利化額度購匯為外國籍子女提供留學(xué)資金支持。(正確答案)75、列入“分拆客戶”名單的個(gè)人，自分拆發(fā)生當(dāng)年及之后（

）內(nèi)僅可到柜面辦理結(jié)售匯，且不允許代辦。在柜面辦理時(shí)，系統(tǒng)自動(dòng)提示柜員須逐筆審核客戶有交易額的相關(guān)證明材料后方可辦理。[單選題]*A、1年B、2年(正確答案)C、3年D、5年76、辦理遺產(chǎn)繼承業(yè)務(wù)時(shí)，如果需辦理密碼或書面掛失，則該筆繼承業(yè)務(wù)需經(jīng)（

）或以上級(jí)別人員審批。[單選題]*A、運(yùn)營主管B、綜合支行運(yùn)營分管行長(zhǎng)/二級(jí)分行運(yùn)營部總經(jīng)理(正確答案)C、支行行長(zhǎng)77、實(shí)物貴金屬超期保管費(fèi)”費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)為每日按照訂單金額的（

）收取保管費(fèi)，收費(fèi)金額最低（

），最高（

），僅在工作日收取相關(guān)費(fèi)用，非工作日不收費(fèi)。[單選題]*A、0.01%，1元/日，20元/日(正確答案)B、0.02%，1元/日，20元/日C、0.01%，10元/日，20元/日D、0.02%，10元/日，20元/日78、關(guān)于重要物品管理說法錯(cuò)誤的是（

）[單選題]*A、重要物品應(yīng)貫徹“誰使用、誰掌管、誰負(fù)責(zé)”原則，嚴(yán)格領(lǐng)發(fā)、登記制度。B、首次接收重要物品時(shí)，由所在機(jī)構(gòu)準(zhǔn)確登記要素名稱、正確選擇所屬事項(xiàng)類型和種類，并最遲于次日分配給具體保管人員。(正確答案)C、后續(xù)交接時(shí)，應(yīng)遵循平行交接原則，監(jiān)交人員切實(shí)履行監(jiān)交職責(zé)，對(duì)監(jiān)交過程全程監(jiān)督，確保交接過程無誤。79、存款人死亡后，繼承人可在（

）依法查詢存款人在我行存款等財(cái)產(chǎn)情況。[單選題]*A、全行任一網(wǎng)點(diǎn)(正確答案)B、開戶行C、開戶分行任一網(wǎng)點(diǎn)80、在客戶提供的工作/居住證明可

證明客戶已在境內(nèi)（

）的情況下，可為客戶辦理工作/居住證明錄入。[單選題]*A、6個(gè)月B、一年(正確答案)C、二年D、三年81、小額遺產(chǎn)繼承可在（

）辦理；憑繼承權(quán)證明書辦理的遺產(chǎn)繼承業(yè)務(wù)原則上應(yīng)在（

）辦理。[單選題]*A、開戶行；開戶行B、開戶行；全行任一網(wǎng)點(diǎn)C、全行任一網(wǎng)點(diǎn)；開戶行(正確答案)D、全行任一網(wǎng)點(diǎn)；全行任一網(wǎng)點(diǎn)82、人民法院頒發(fā)的律師調(diào)查令有效期限最長(zhǎng)為（

）日，期限屆滿，調(diào)查令自動(dòng)失效。[單選題]*A、30(正確答案)B、15C、60D、4583、境內(nèi)個(gè)人要求提取2萬美元現(xiàn)鈔，應(yīng)憑（

）為其辦理業(yè)務(wù)。[單選題]*A、本人有效身份證件B、本人有效身份證件、提鈔用途等材料C、本人有效身份證件、經(jīng)外匯局簽章的《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》(正確答案)D、本人有效身份證件、經(jīng)外匯局簽章的《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》、提鈔用途等材料84、有權(quán)機(jī)關(guān)持凍結(jié)法律文書要求對(duì)涉及個(gè)人的銀行卡進(jìn)行凍結(jié)，以達(dá)到該銀行卡資金只進(jìn)不出的目的，請(qǐng)問經(jīng)辦行部在受理時(shí)應(yīng)該如何操作？[單選題]*A、活期賬戶凍結(jié)B、該銀行卡下截至目前所有金額進(jìn)行凍結(jié)C、定期賬戶凍結(jié)D、戶口凍結(jié)(正確答案)85、境外個(gè)人就職于境內(nèi)某公司，現(xiàn)想用合法取得的人民幣薪酬購匯1萬美元，銀行以下說法正確的是（

）[單選題]*A、憑本人有效身份證件和有交易額的購匯資金來源材料（含稅務(wù)憑證）在銀行辦理購匯(正確答案)B、憑本人有效身份證件即可辦理C、可辦理年度便利化額度內(nèi)的購匯D、應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整填寫《個(gè)人購匯申請(qǐng)書》86、關(guān)于境外個(gè)人收入/居住證明錄入，以下說法正確的是（

）*A、若客戶提供的收入證明材料明確寫明“稅前收入”，則需扣除稅收金額后錄入。(正確答案)B、銀行流水作為收入證明時(shí)，對(duì)于非系統(tǒng)自帶的摘要等字段標(biāo)注“工資”的，不可作為判斷依據(jù)做收入證明錄入。(正確答案)C、護(hù)照簽證、加蓋的出入境章可作為居住證明使用。D、證明材料若已注明購匯使用，則不允許再次錄入理財(cái)額度。(正確答案)87、韓梅梅可以將其一卡通賬戶內(nèi)的美元轉(zhuǎn)給以下哪些人的個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄賬戶？（

）*A、韓梅梅的丈夫(正確答案)B、韓梅梅的哥哥(正確答案)C、韓梅梅的外公(正確答案)D、韓梅梅的兒子(正確答案)88、小額遺產(chǎn)繼承業(yè)務(wù)的條件包括以下哪些：（

）*A、申請(qǐng)人是已故存款人的配偶、父母、子女(正確答案)B、申請(qǐng)人是公證遺囑指定的繼承人或受遺贈(zèng)人(正確答案)C、存款人在我行所有賬戶存款類產(chǎn)品（僅計(jì)算本金，不含利息）及我行自身發(fā)行的非存款類金融產(chǎn)品（本金及收益一并計(jì)入）合計(jì)小于人民幣5萬元（如上述賬戶余額包含外幣，按照提取當(dāng)天國家外匯管理局公布的匯率中間價(jià)折算)）(正確答案)D、當(dāng)日戶口必須可以銷戶(正確答案)89、辦理已入庫實(shí)物貴金屬領(lǐng)取時(shí)，以下哪幾種情況我行系統(tǒng)會(huì)對(duì)代辦人信息自動(dòng)進(jìn)行WSS系統(tǒng)（即“反洗錢名單過濾系統(tǒng)”）對(duì)接審核客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)。*A、WSS系統(tǒng)識(shí)別到客戶需進(jìn)行加強(qiáng)型盡調(diào)(正確答案)B、代理辦理金額>5萬(正確答案)C、系統(tǒng)自動(dòng)識(shí)別代辦人代理辦理實(shí)物貴金屬領(lǐng)取和不離柜回購業(yè)務(wù)次數(shù)超過5次D、命中WSS系統(tǒng)禁止交易場(chǎng)景或A/B類反洗錢高風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)90、關(guān)于正確處理偽冒開戶業(yè)務(wù)，下列說法正確的是（

）*A、對(duì)調(diào)查核實(shí)后確認(rèn)非本人開戶或非本人意愿開戶的，處理機(jī)構(gòu)首先應(yīng)核查偽冒人是否通過偽冒開立的戶口申請(qǐng)開通了專業(yè)版功能(正確答案)B、如是，則先內(nèi)部作廢專業(yè)版證書，再按規(guī)定將戶口核實(shí)結(jié)果維護(hù)為假名、匿名或虛假，同時(shí)，還應(yīng)將偽冒開戶的客戶證件設(shè)置為“風(fēng)險(xiǎn)證件”。(正確答案)C、由于偽冒賬戶處理流程較長(zhǎng)，網(wǎng)點(diǎn)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)須對(duì)照業(yè)務(wù)流程辦理避免遺漏步驟，給客戶后續(xù)帶來風(fēng)險(xiǎn)。(正確答案)91、以下哪些中止子項(xiàng)在未解管的情況下可以直接銷戶？（

）*A、B6：疑似涉賭涉詐（總行專用）B、AP：聯(lián)網(wǎng)核查無通過記錄C、BJ：反洗錢可疑交易(正確答案)D、BT：分行模型疑似涉賭涉詐專用（（低風(fēng)險(xiǎn)）(正確答案)92、個(gè)人年度便利化額度內(nèi)結(jié)售匯可委托以下哪些人辦理？（

）*A、客戶的爸爸(正確答案)B、客戶的朋友C、客戶的配偶(正確答案)D、客戶的弟弟(正確答案)93、關(guān)于掛失解掛及銷戶重開業(yè)務(wù)等異常情況，應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注（

）*A、重點(diǎn)警惕銀行卡買賣不法分子為繞開管控，通過頻繁開銷戶、掛失補(bǔ)卡等方式獲取銀行卡三件套的情況，特別關(guān)注客戶補(bǔ)卡后立即要求辦理網(wǎng)銀、手機(jī)銀行等情況。(正確答案)B、主動(dòng)通過1351-22憑證更換記錄、1192客戶信息變更記錄等查看客戶換卡頻次、手機(jī)號(hào)更換頻次、專業(yè)版開通情況，存在異常的婉拒客戶申請(qǐng)并及時(shí)錄入風(fēng)險(xiǎn)證件，同時(shí)根據(jù)《河南省個(gè)人銀行結(jié)算賬戶分類分級(jí)管理自律公約》要求進(jìn)行中非處理。(正確答案)C、有針對(duì)性地核對(duì)客戶交易，防范通過掛失解掛方式買賣銀行卡的行為。(正確答案)D、客戶掛失、解掛、換卡及更換手機(jī)號(hào)均屬于客戶自主行為，無需特別關(guān)注。94、鄭州分行可經(jīng)辦現(xiàn)鈔業(yè)務(wù)的幣種包括（

）*A、港幣(正確答案)B、瑞士法郎C、新加坡元D、日元(正確答案)E、加拿大元(正確答案)F、歐元(正確答案)95、關(guān)于柜面辦理代理實(shí)物貴金屬領(lǐng)取和不離柜回購業(yè)務(wù)，以下說法正確的是（

）*A、提供代辦人有效證件原件(正確答案)B、提供戶主銀行卡、戶主有效證件原件(正確答案)C、復(fù)印戶主及代辦人身份證件做為業(yè)務(wù)附件(正確答案)D、參照反洗錢一次性金融交易中客戶身份識(shí)別要求(正確答案)96、以下哪些屬于“XC:分行模型疑似涉賭涉詐專用（中風(fēng)險(xiǎn)）”子項(xiàng)的解管流程？（

）*A、身份證、銀行卡核驗(yàn)、聯(lián)網(wǎng)核查、人臉識(shí)別(正確答案)B、核實(shí)客戶身份信息完整性以及證件是否已過有效期，如存在身份信息缺失或證件已過有效期的情況，應(yīng)及時(shí)與客戶確認(rèn)進(jìn)行補(bǔ)充更新。(正確答案)C、輔助材料核驗(yàn)(正確答案)D、客戶本人簽署承諾書(正確答案)97、柜面在受理律師持法院調(diào)查令查詢時(shí)，應(yīng)審核下列哪些要素？*A、調(diào)查令是否為河南省各級(jí)人民法院頒發(fā)，如否，應(yīng)了解咨詢簽發(fā)調(diào)查令的法院所在地的政策是否可受理，且相關(guān)受理范圍。(正確答案)B、調(diào)查令載明的調(diào)查對(duì)象、調(diào)查事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)在調(diào)查令中書面列明，是否在有效期內(nèi)(正確答案)C、律師證件和相關(guān)法律文書的完整性、有效性及合規(guī)性。(正確答案)D、內(nèi)容是否有手寫修改或補(bǔ)充(正確答案)98、風(fēng)險(xiǎn)客戶管理系統(tǒng)通過知客易觸發(fā)實(shí)時(shí)預(yù)警后，網(wǎng)點(diǎn)正確操作為（

）*A、預(yù)警提示后，柜員應(yīng)采取與客戶進(jìn)一步確認(rèn)、查詢系統(tǒng)信息等措施判斷是否可以繼續(xù)辦理。(正確答案)B、預(yù)警處理結(jié)果選擇需與實(shí)際業(yè)務(wù)情況保持一致，不得出現(xiàn)預(yù)警處理結(jié)果選擇與后續(xù)業(yè)務(wù)實(shí)際辦理情況不符的情況。(正確答案)C、選擇“繼續(xù)受理業(yè)務(wù)”的，系統(tǒng)控制盡職調(diào)查結(jié)果必須勾選，但制度無需出具紙質(zhì)加強(qiáng)型盡職調(diào)查表，業(yè)務(wù)辦理前可對(duì)客戶采取多種方式完成盡職調(diào)查，并在處理說明處說明盡職調(diào)查情況、業(yè)務(wù)受理/拒絕情況及原因等，保持實(shí)際執(zhí)行與系統(tǒng)選擇一致。(正確答案)D、如不再繼續(xù)辦理，可直接切換屏幕或關(guān)閉知客易彈窗預(yù)警界面。99、境內(nèi)個(gè)人可以因?yàn)橐韵履男┯猛具M(jìn)行購匯？（

）*A、自費(fèi)出境學(xué)習(xí)保證金購匯(正確答案)B、境外就醫(yī)購匯(正確答案)C、購買人壽保險(xiǎn)和投資返還分紅類保險(xiǎn)購匯D、繳納境外國際組織會(huì)費(fèi)購匯(正確答案)100、已故存款人的配偶、父母、子女申請(qǐng)辦理小額遺產(chǎn)繼承業(yè)務(wù)時(shí)，需提交哪些申請(qǐng)材料？（

）*A、死亡證明等能夠證明存款人死亡事實(shí)的材料(正確答案)B、可表明直系親屬關(guān)系的文件(正確答案)C、提取申請(qǐng)人的有效身份證件(正確答案)D、公證遺囑E、提取申請(qǐng)人親筆簽名的承諾書(正確答案)101、客戶持公證機(jī)關(guān)出具的《遺產(chǎn)查詢函》前來查詢存款或金融資產(chǎn)余額的，應(yīng)提供《存款查詢函》原件供我行審核并留存，絕對(duì)不可以留存《存款查詢函》復(fù)印或影印件。[單選題]*A、正確B、錯(cuò)誤(正確答案)102、匯款人辦理匯出匯款時(shí)，匯款人的姓名或名稱、賬號(hào)、住所和收款人的姓名或者名稱、賬號(hào)的信息必須齊全。[單選題]*A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤103、客戶在網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)取產(chǎn)品時(shí)，若領(lǐng)取產(chǎn)品存在未結(jié)清超期保管費(fèi)，則客戶必須結(jié)清相關(guān)費(fèi)用后才可領(lǐng)取，且未結(jié)清超期保管費(fèi)客戶無法銷戶。遇此情況，如客戶經(jīng)理認(rèn)為可以減免，則需由其在財(cái)富W+手機(jī)版中為客戶申請(qǐng)超期保管費(fèi)減免或退費(fèi)。[單選題]*A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤104、不占用便利化額度的結(jié)售匯總金額可以超過客戶所提供材料上標(biāo)注的總金額。[單選題]*A、正確B、錯(cuò)誤(正確答案)105、當(dāng)日客戶辦理超限額外幣存取，系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)提示經(jīng)辦員，經(jīng)辦員須請(qǐng)客戶提供相關(guān)證明材料后方可辦理業(yè)務(wù)，并在備注欄里如實(shí)填寫材料名稱。[單選題]*A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤106、對(duì)于繼承人持有已故存款人的賬戶憑證以及密碼直接支取存款人生前存款的，即使網(wǎng)點(diǎn)已知曉存款人已死亡，也可視為正常取款業(yè)務(wù)辦理。[單選題]*A、正確B、錯(cuò)誤(正確答案)107、境外個(gè)人理財(cái)額度證明錄入業(yè)務(wù)可以代辦。[單選題]*A、正確B、錯(cuò)誤(正確答案)108、如客戶持有港澳居民來往內(nèi)地通行證來我行辦理個(gè)人賬戶開戶業(yè)務(wù)，其通行證上記載的有效期限至2023年3月1日，柜面人員根據(jù)《關(guān)于延長(zhǎng)港澳居民來往內(nèi)地通行證有效期的公告》要求，在業(yè)務(wù)系統(tǒng)里錄入該證件截止日期時(shí)應(yīng)錄為2023年12月31日。[單選題]*A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤109、有權(quán)機(jī)關(guān)查詢個(gè)人客戶在我行資產(chǎn)情況時(shí)，經(jīng)辦人員切勿遺漏包括但不限于戶口活期結(jié)算戶、定期賬戶、國債、金融平臺(tái)理財(cái)清算戶、I理財(cái)賬戶、財(cái)富賬戶及受托理財(cái)?shù)?。[單選題]*A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤110、對(duì)于玉衡智控系統(tǒng)界面顯示異常、無法提交處理的情況，因?qū)傧到y(tǒng)故障，網(wǎng)點(diǎn)只需按提示的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)案完成客戶身份核實(shí)、更新維護(hù)和資料留存等工作，不需再做其他處理。[單選題]*A、正確B、錯(cuò)誤(正確答案)111、辦理境外匯出匯款及匯入?yún)R款解付時(shí)，境外收/付款人國別不得申報(bào)為“中國”。[單選題]*A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤112、網(wǎng)點(diǎn)在辦理完遺產(chǎn)過戶后，應(yīng)及時(shí)對(duì)該戶口進(jìn)行銷戶處理，如因銷戶功能限制導(dǎo)致無法銷戶的，應(yīng)進(jìn)行銀行內(nèi)部?jī)鼋Y(jié)處理，并注明凍結(jié)原因及在原凍結(jié)網(wǎng)點(diǎn)解凍處理的要求，后續(xù)及時(shí)跟進(jìn)處理。[單選題]*A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤113、對(duì)于留學(xué)期間在同一銀行再次辦理不占年度便利化額度的留學(xué)學(xué)費(fèi)購付匯，銀行可根據(jù)首次辦理情況，免于審核重復(fù)性材料，購匯資金直接匯入原學(xué)校賬戶，應(yīng)在購匯備注欄標(biāo)注“便利化留學(xué)購匯”；對(duì)于非重復(fù)性材料仍需要留存，且該類購匯需在購匯備注欄標(biāo)注“便利化留學(xué)購匯”。[單選題]*A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤114、在受理有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員要求協(xié)助進(jìn)行查詢、凍結(jié)和扣劃時(shí)，有權(quán)機(jī)關(guān)手續(xù)齊全的，經(jīng)辦人員應(yīng)積極溝通，做好解釋工作，及時(shí)處理業(yè)務(wù)，不得拖延處理時(shí)間或拒絕處理。[單選題]*A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤115、回復(fù)境外銀行反洗錢類查詢時(shí)，需經(jīng)分行法律合規(guī)部審批后再對(duì)外回復(fù)，不得擅自回復(fù)。[單選題]*A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤116、對(duì)于“關(guān)注名單客戶”，原則上僅能本人辦理個(gè)人外匯業(yè)務(wù)。[單選題]*A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤117、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)“B4偏高風(fēng)險(xiǎn)：一般可疑交易報(bào)告”客戶的開戶申請(qǐng)需審批至法律合規(guī)部，如遇銷戶后重開戶的業(yè)務(wù)，則不需審批至法律合規(guī)部。[單選題]*A、正確B、錯(cuò)誤(正確答案)118、運(yùn)營柜面在受理個(gè)人外幣現(xiàn)鈔存取業(yè)務(wù)時(shí)如發(fā)生業(yè)務(wù)差錯(cuò)，可通過反向操作進(jìn)行差錯(cuò)調(diào)整。[單選題]*A、正確B、錯(cuò)誤(正確答案)119、辦理外幣存、取現(xiàn)業(yè)務(wù)進(jìn)行現(xiàn)金配鈔時(shí)，應(yīng)按實(shí)際收付金額進(jìn)行配鈔。如出現(xiàn)外幣角、分尾零時(shí)，應(yīng)通過“尾零結(jié)匯”進(jìn)行處理，不得配鈔付款外幣角、分。[單選題]*A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤120、在協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢時(shí)，應(yīng)提前告知執(zhí)行機(jī)關(guān)，我行有通存通兌、網(wǎng)上銀行支付、代理行清算扣款等業(yè)務(wù)，有可能發(fā)生查詢時(shí)的余額與凍結(jié)時(shí)的余額不一致的情況。[單選題]*A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤121、境內(nèi)外幣劃轉(zhuǎn)時(shí)，若劃轉(zhuǎn)金額單筆不超過等值5萬美元時(shí)可直接辦理；超過等值5萬美元需提供證明材料。[單選題]*A、正確B、錯(cuò)誤(正確答案)122、針對(duì)境內(nèi)個(gè)人當(dāng)日購匯即匯出的業(yè)務(wù)，經(jīng)辦網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)審核客戶購匯用途與匯款用途是否一致，目前核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)校驗(yàn)購付匯一致性并提示經(jīng)辦人員。確認(rèn)一致后，在匯款申請(qǐng)書上批注“已確認(rèn)購付匯屬性一致”由客戶本人及柜面經(jīng)辦柜員簽字確認(rèn)。[單選題]*A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤123、客戶攜帶身份證有效期早于系統(tǒng)留