基礎考前絕密押題卷-6-23年-2期附有答案

基礎考前絕密押題卷-6-23年-2期[復制]您的姓名：[填空題]*_________________________________您的部門：[單選題]*○新兵部○新購一部○新購二部○升級一部○升級二部○職能部門○其他您的部門：[單選題]*○一大組○二大組○三大組○四大組○職能部門○其他1.金融行生工具的價值與基礎產品或基礎變量緊密聯(lián)系、規(guī)則變動，這體現(xiàn)的是金融行生工具的（）基本特征。[單選題]*聯(lián)動性(正確答案)杠桿性跨期性不確定性答案解析：聯(lián)動性是指金融衍生工具的價值與基礎產品或基礎變量緊密聯(lián)系、規(guī)則變動。2.下列關于封閉式基金的說法，正確的是（）。[單選題]*封閉式基金每周披露一次基金份額凈值但每兩個交易日進行估值封閉式基金每周披露一次基金份額凈值，但每個交易日進行估值(正確答案)封閉式基金每兩個交易日披露一次基金份額凈值每兩個交易日進行估值封閉式基金每個交易日披露一次基金份額凈值，每個交易日進行估值答案解析：封閉式基金每個交易日都進行估值，但每周披露一次基金份額凈值。故本題選擇B選項。3.期權交易實際上是一種權利的單方面有償讓渡，期權的買方以支付一定數(shù)量的（）為代價而擁有了這種權利。[單選題]*手續(xù)費傭金期權費(正確答案)保證金答案解析：金融期權是指合約買方向賣方支付一定費用（稱為期權費或期權價格），在約定日期內（或約定日期）享有按事先確定的價格向合約賣方買賣某種金融工具的權利的契約。4.在長期實踐探索的基礎上，對證券公司實施有效監(jiān)管的基礎性制度已經基本形成。其中，基礎性制度不包括（）。[單選題]*證券公司業(yè)務許可制度客戶交易結算資金第三方存管制度以風險資本為核心的風險監(jiān)控和預警制度(正確答案)信息報送和披露制度答案解析：在長期的實踐探索基礎上，對證券公司實施有效監(jiān)管的基礎性制度已經基本形成，主要包括證券公司業(yè)務許可制度、以誠信與資質為標準的市場準入制度、分類監(jiān)管制度、以凈資本和流動性為核心的風險監(jiān)控和預警制度、合規(guī)管理制度、客戶交易結算資金第三方存管制度、信息報送與披露制度等。5.下列關于股份公司支付紅利的說法，錯誤的是（）。[單選題]*股份公司只能用留存收益支付紅利股份公司在無力償債時不能支付紅利股份公司在繳納所得稅后，其利潤可按照普通股股東持有的股份比例分配紅利(正確答案)紅利的支付不能減少股份公司的注冊資本答案解析：A、B、D選項說法正確。股份公司只能用留存收益支付紅利；紅利的支付不能減少其注冊資本；公司在無力償債時不能支付紅利。C選項說法錯誤。我國有關法律規(guī)定，公司繳納所得稅后的利潤，在支付普通股票的紅利之前，應按如下順序分配：彌補虧損，提取法定公積金，提取任意公積金。可見，普通股票股東能否分到紅利以及分得多少，取決于公司的稅后利潤多少以及公司未來發(fā)展的需要。故本題選C選項。6.下列關于我國證券公司發(fā)展歷程的說法，錯誤的是（）。[單選題]*我國證券公司發(fā)展的第二階段證券公司經歷數(shù)量激增、業(yè)務擴大及第一次綜合治理我國證券公司發(fā)展的第五階段為強監(jiān)管和擴大開放在我國證券公同發(fā)展的第一階段，證券公司處于萌芽狀態(tài)，資產規(guī)模相對較小我國證券公司發(fā)展的第四階段，《證券法》頒布及第二次綜合治理(正確答案)答案解析：A選項表述正確。第二階段：數(shù)量激增、業(yè)務擴大及第一次綜合治理（1992-1997年）。B選項表述正確。第五階段：步入強監(jiān)管和擴大開放的新階段（2018年以來）。C選項表述正確。第一階段：在這一階段，證券公司處于萌芽狀態(tài)，資產規(guī)模相對較小，證券經營機構大多是銀行和信托投資公司下設的證券業(yè)務部門。D選項表述錯誤。第三階段：《證券法》頒布及第二次綜合治理（1998-2007年）所以D選項說法錯誤，故本題選擇D選項。7.在資產證券化業(yè)務中，SPV（特殊目的機構）的特點不包括（）。[單選題]*SPV是一個獨立的法律實體其資產是向發(fā)起人購買的基礎資產其負債主要是發(fā)行的資產支持債券SPV不是資產支持證券的真正發(fā)行人(正確答案)答案解析：特殊目的機構是以資產證券化為目的而特別組建的獨立法律主體，其負債主要是發(fā)行的資產支持債券，資產則是向發(fā)起人購買的基礎資產（B、C選項正確）。SPV是介于發(fā)起人和投資者之間的中介機構，是資產支持證券的真正發(fā)行人（D選項錯誤）。SPV是一個法律上的實體，可以采取信托、公司或者有限合伙的形式（A選項正確）。故本題選D選項。8.下列關于非公開募集證券投資基金基本規(guī)范的說法，錯誤的是（）。[單選題]*擔任非公開真集基金的基金管理人，應當按照規(guī)定向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會履行登記手續(xù)在我國，單只非公開募集證券投資基金合格投資者累計不得超過200人除基金合同另有約定外，非公開募集基金應當由基金托管人托管非公開募集基金可以通過講座、報告會、分析會等方式向不特定對象募集(正確答案)答案解析：非公開募集基金不可以通過講座、報告會、分析會等方式向不特定對象募集。9.下列不屬于非柜臺委托的是（）。[單選題]*人工電話委托或傳真委托自助和電話自動委托證券營業(yè)部委托(正確答案)網上委托答案解析：非柜臺委托主要有人工電話委托或傳真委托、自助和電話自動委托、網上委托等形式。10.關于開放式基金，下列不可以通過基金管理人的直銷中心辦理的是（）。[單選題]*申購認購兌換(正確答案)贖回答案解析：開放式基金的申購和贖回與認購一樣，可以通過基金管理人的直銷中心與基金銷售機構的代銷網點辦理。故本題選擇C選項。11.下列關于首次公開發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市的規(guī)定的說法，錯誤的是（）。[單選題]*最近一年財務會計報告由注冊會計師出具無保留意見的審計報告(正確答案)有限責任公司按原賬面凈資產值折股整體變更為股份有限公司的，持續(xù)經營時間可以從有限責任公司成立之日起計算發(fā)行人規(guī)范運行發(fā)行人業(yè)務完整，具有直接面向市場獨立持續(xù)經營的能力答案解析：首次公開發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市應滿足以下條件：（1）發(fā)行人是依法設立且持續(xù)經營3年以上的股份有限公司，具備健全且運行良好的組織機構，相關機構和人員能夠依法履行職責。有限責任公司按原賬面凈資產值折股整體變更為股份有限公司的，持續(xù)經營時間可以從有限責任公司成立之日起計算（B選項表述正確）。（2）最近三年財務會計報告由注冊會計師出具無保留意見的審計報告（A選項表述錯誤）。（3）發(fā)行人業(yè)務完整，具有直接面向市場獨立持續(xù)經營的能力（D選項表述正確）。（4）發(fā)行人規(guī)范運行（C選項表述正確）。所以A選項表述錯誤，故本題選擇A選項。12.《證券公司融資融券業(yè)務內部控制指引》規(guī)定，證券公司應當建立以（）為核心的融資融券業(yè)務規(guī)模監(jiān)控和調整機制。[單選題]*凈收入總資產凈資產凈資本(正確答案)答案解析：《證券公司融資融券業(yè)務內部控制指引》規(guī)定，證券公司應當建立以凈資本為核心的融資融券業(yè)務規(guī)模監(jiān)控和調整機制。證券公司應當建立融資融券業(yè)務的集中風險監(jiān)控系統(tǒng)。故選D。13.下列關于混合資本債券的說法，正確的是（）。[單選題]*清償順序位于股權資本之前但列在一般債務和次級債務之后(正確答案)發(fā)行之日起15年內不可贖回期限在20年以上商業(yè)銀行為補充核心資本而發(fā)行答案解析：A選項表述正確，D選項表述錯誤。我國的混合資本債券，是指商業(yè)銀行為補充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權資本之前，但列在一般債務和次級債務之后。B選項表述錯誤，C選項表述錯誤?；旌腺Y本債券期限在15年以上、發(fā)行之日起10年內不可贖回。所以A選項表述正確，故本題選擇A選項。14.機構投資者有助于實現(xiàn)社會保障體系與宏觀經濟的良性互動發(fā)展的基礎是（）。[單選題]*將養(yǎng)老金投資于期貨產品基金分級制的養(yǎng)老制度以企業(yè)年金為主的企業(yè)補充養(yǎng)老金在內的多層次養(yǎng)老保障體系的構建(正確答案)現(xiàn)收現(xiàn)付的公共養(yǎng)老制度答案解析：機構投資者有助于實現(xiàn)社會保障體系與宏觀經濟的良性互動發(fā)展。對現(xiàn)收現(xiàn)付的公共養(yǎng)老制度進行改革，建立起以包括企業(yè)年金為主的企業(yè)補充養(yǎng)老金和個人自愿儲蓄性養(yǎng)老金在內的多層次養(yǎng)老保障體系，是我國社會保障體系改革的方向。15.證券研究人員、投資管理人員的主要任務是研究和發(fā)現(xiàn)股票的（）,并將其與市場價格相比較，進而決定投資策略。[單選題]*賬面價值清算價值票面價值內在價值(正確答案)答案解析：股票的內在價值即理論價值，即股票未來收益的現(xiàn)值。股票的內在價值決定股票的市場價格，股票的市場價格總是圍繞其內在價值波動。研究和發(fā)現(xiàn)股票的內在價值，并將內在價值與市場價格相比較，進而決定投資策略是證券研究人員、投資管理人員的主要任務。16.全國中小企業(yè)股份轉讓系統(tǒng)分設（），符合不同標準的掛牌公司分別納入管理。[單選題]*創(chuàng)新層和成長層創(chuàng)新層和基礎層(正確答案)成長層和基礎層創(chuàng)業(yè)層和成長層答案解析：全國中小企業(yè)股份轉讓系統(tǒng)設立創(chuàng)新層和基礎層。故本題選B選項。17.公司向境內上市外資股股東支付股利及其他款項，以（）計價和宣布。[單選題]*美元歐元港幣人民幣(正確答案)答案解析：公司向境內上市外資股股東支付股利及其他款項，以人民幣計價和宣布，以外幣支付。18.下列關于上市開放式基金（LOF）的說法，錯誤的是（）。[單選題]*LOF僅能在交易所申購、贖回(正確答案)LOF不會出現(xiàn)大幅度折價交易LOF可以是主動管理型基金LOF申購和贖回均以現(xiàn)金進行答案解析：A選項表述錯誤。上市開放式基金是一種既可以同時在場外市場進行基金份額申購、贖回，又可以在交易所進行基金份額交易和基金份額申購或贖回，并通過份額轉托管機制將場外市場與場內市場有機地聯(lián)系在一起的一種開放式基金。B選項表述正確。LOF所具有的可以在場內外申購、贖回以及場內外轉托管的制度安排，使LOF不會出現(xiàn)封閉式基金大幅度折價交易的現(xiàn)象。C選項表述正確。與ETF不同，LOF不一定采用指數(shù)基金模式，也可以是主動管理型基金。D選項表述正確。LOF申購和贖回均以現(xiàn)金進行，對申購和贖回沒有規(guī)模上的限制，可以在交易所申購、贖回，也可以在代銷網點進行。故選A。19.下列關于中國證券業(yè)協(xié)會的說法，錯誤的是（）。[單選題]*中國證券業(yè)協(xié)會采取會員制形式，其權力機構為全體會員組成的會員大會中國證券業(yè)協(xié)會是由經營證券業(yè)務的金融機構自愿組成的行業(yè)自律組織，證券公司可以根據自身需要自愿加入(正確答案)中國證券業(yè)協(xié)會是非營利性社會團體法人中國證券業(yè)協(xié)會章程由會員大會制定，并報中國證監(jiān)會備案答案解析：A選項表述正確，B選項表述錯誤。中國證券業(yè)協(xié)會采取會員制的組織形式，證券公司應當加入中國證券業(yè)協(xié)會。中國證券業(yè)協(xié)會的權力機構為全體會員組成的會員大會。B選項表述錯誤，C選項表述正確。中國證券業(yè)協(xié)會正式成立于1991年8月28日，是依據《中華人民共和國證券法》和《社會團體登記管理條例》的有關規(guī)定設立的具有獨立法人地位的、由經營證券業(yè)務的金融機構自愿組成的行業(yè)性自律組織，是非營利性社會團體法人。D選項表述正確。中國證券業(yè)協(xié)會章程由會員大會制定，并報中國證監(jiān)會備案。所以B選項說法錯誤，故本題選擇B選項。20.在構建我國的證券公司監(jiān)管制度方面，有以誠信與資質為標準的（）制度。[單選題]*市場準入(正確答案)專業(yè)評價風險控制事前審核答案解析：我國在長期的實踐探索基礎上，對證券公司實施有效監(jiān)管的基礎性制度已經基本形成，主要包括證券公司業(yè)務許可制度、以誠信與資質為標準的市場準入制度、分類監(jiān)管制度、以凈資本和流動性為核心的風險監(jiān)控和預警制度、合規(guī)管理制度、客戶交易結算資金第三方存管制度、信息報送與披露制度等。故本題選擇A選項。21.下列關于存托憑證的說法，錯誤的是（）。[單選題]*存托憑證一般代表外國公司債券(正確答案)目前我國香港特別行政區(qū)推出的存托憑證被稱為HDR存托憑證也被稱為預托憑證存托憑證是指在一國證券市場流通的代表外國公司有價證券的可轉讓憑證答案解析：存托憑證是指在一國證券市場流通的代表外國公司有價證券的可轉讓憑證（D選項正確）。存托憑證一般代表外國公司股票，有時也代表債券（A選項錯誤）。存托憑證也被稱為預托憑證（B選項正確）。目前我國香港特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)推出的存托憑證分別被稱為HDR和TDR（C選項正確）。故本題選A選項。22.下列各項中，（）不屬于流動性風險測量中基于機構層面的指標。[單選題]*速動比率換手率(正確答案)現(xiàn)金流量比率流動性覆蓋率答案解析：機構層面指標包括：（1）資產負債結構指標：流動比率、速動比率、凈穩(wěn)定資金率、資產負債的久期缺口。（2）現(xiàn)金流量匹配指標：流動性覆蓋率、流動性指數(shù)、現(xiàn)金流量比率。市場層面指標：買賣價差法、換手率、沖擊成本。故本題選B選項。23.我國首家商品期貨交易所是（）。[單選題]*上海黃金交易所上海期貨交易所大連商品交易所鄭州商品交易所(正確答案)答案解析：自1990年10月我國第一家商品期貨交易所——鄭州商品交易所前身鄭州糧食批發(fā)市場成立以來，我國商品期貨市場得到了較快的發(fā)展。2021年4月19日，廣州期貨交易所揭牌儀式舉行。目前，我國共有上海期貨交易所、大連商品交易所、鄭州商品交易所和廣州期貨交易所四大商品期貨交易所。故本題選D選項。24.現(xiàn)有研究普遍認為，在交易對手信用風險管理方面，（）在場外金融衍生品交易市場的缺失，是次貸危機發(fā)生的重要原因之一。[單選題]*凈額結算機制提高抵押品機制信用衍生品市場對沖中央交易對手機制(正確答案)答案解析：現(xiàn)有研究普遍認為，中央交易對手機制在場外金融衍生品交易市場的缺失，是次貸危機發(fā)生的重要原因之一。故本題選D選項。25.關于商業(yè)銀行金融債券發(fā)行的操作要求，下列說法正確的是（）。[單選題]*金融債券可以采取一次足額發(fā)行或限額內分期發(fā)行方式(正確答案)金融債券可以在深圳證券交易所債券市場公開發(fā)行商業(yè)銀行發(fā)行金融債券有強制擔保要求金融債券可以在上海證券交易所債券市場公開發(fā)行答案解析：A選項表述正確，B、D選項表述錯誤。金融債券可在全國銀行間債券市場公開發(fā)行或定向發(fā)行，可以采取一次足額發(fā)行或限額內分期發(fā)行的方式。C選項表述錯誤。商業(yè)銀行發(fā)行金融債券沒有強制性擔保要求。故本題選擇A選項。26.通過股票絕對估值方法得到了企業(yè)價值，（）可以把企業(yè)價值換算成股權價值。[單選題]*股權價值=企業(yè)價值-（債務-存貨）股權價值=企業(yè)價值-長期負債股權價值=企業(yè)價值-凈債務(正確答案)股權價值=企業(yè)價值-（債務+現(xiàn)金）答案解析：如果得到的是企業(yè)價值，可以通過以下價值等式換算成股權價值（股票價值）：股權價值=企業(yè)價值-凈債務=企業(yè)價值-（債務-現(xiàn)金）。故本題選C選項。27.下列業(yè)務中，不屬于商業(yè)銀行表外業(yè)務的是（）。[單選題]*財務顧問票據貼現(xiàn)(正確答案)委托貸款貸款承諾答案解析：表外業(yè)務是指商業(yè)銀行從事的，按照現(xiàn)行的會計準則不計入資產負債表內，不形成現(xiàn)實資產負債，但能夠引起當期損益變動的業(yè)務。商業(yè)銀行表外業(yè)務主要分為：擔保承諾類、代理投融資服務類、中介服務類、其他類等。A選項財務顧問屬于中介服務類表外業(yè)務；C選項委托貸款屬于代理投融資服務類表外業(yè)務；D屬于擔保承諾類表外業(yè)務。B選項票據貼現(xiàn)屬于商業(yè)銀行的資產業(yè)務，不屬于表外業(yè)務。故本題選擇B選項。28.下列關于股票退市制度的說法，錯誤的是（）。[單選題]*股票退市制度有利于健全資本市場功能股票退市制度有利于增強市場主體活力，提高市場競爭力科創(chuàng)板上市公司股票被終止上市的，均可申請重新上市(正確答案)股票退市包括主動退市和強制退市答案解析：A、B選項說法正確。股票退市制度是資本市場重要的基礎性制度，有利于健全資本市場功能，降低市場經營成本，增強市場主體活力，提高市場競爭能力；有利于實現(xiàn)優(yōu)勝劣汰，懲戒重大違法行為，引導理性投資，保護投資者特別是中小投資者合法權益。C選項說法錯誤。上市公司的股票終止上市后，其終止上市情形已消除，達到證券交易所規(guī)定的重新上市條件的，可以向證券交易所申請重新上市。D選項說法正確。股票退市包括主動退市和強制退市。故本題選擇C選項。29.關于非公開募集基金，下列說法錯誤的是（）。[單選題]*不得通過報刊、電臺、電視臺等公眾傳播媒體向不特定對象宣傳推介不得通過講座、報告會、分析會等方式向其現(xiàn)有投資者宣傳推介(正確答案)不得在互聯(lián)網上向不特定對象宣傳推介不得向合格投資者之外的單位和個人募集資金答案解析：非公開募集基金，不得向合格投資者之外的單位和個人募集資金，不得通過報刊、電臺、電視臺、互聯(lián)網等公眾傳播媒體成者講座、報告會、分析會等方式向不特定對象宣傳推介（A、C、D選項表述正確）。B選項描述錯誤，可以向現(xiàn)有投資者宣傳推薦。故選B。30.主板市場對發(fā)行人的營業(yè)期限、股本大小、盈利水平、最低市值等方面的要求標準較高，上市企業(yè)多為（）。[單選題]*創(chuàng)業(yè)型企業(yè)大型成熟企業(yè)(正確答案)創(chuàng)新型企業(yè)成長型企業(yè)答案解析：主板市場對發(fā)行人的營業(yè)期限、股本大小、盈利水平、最低市值等方面的要求標準較高，上市企業(yè)多為大型成熟企業(yè)，具有較大的資本規(guī)模以及穩(wěn)定的盈利能力。31.在國際債券市場上，不需要官方主管機構批準，也不受貨幣發(fā)行國有關法令管制和約束的債券是（）。[單選題]*歐洲債券(正確答案)熊貓債券揚基債券武士債券答案解析：歐洲債券在法律上所受的限制比外國債券寬松得多，它不需要官方主管機構的批準，也不受貨幣發(fā)行國有關法令的管制和約束（A選項表述正確）。在發(fā)行納稅方面，外國債券受發(fā)行地所在國的稅法管制，而歐洲債券的預扣稅一般可以豁免，投資者的利息收入也免繳所得稅。故本題選擇A選項。32.某一證券投資基金總資產為44.06億元，負債為0.97億元，基金總份額為46.8億份，則基金份額凈值是（）億元。[單選題]*0.940.930.92(正確答案)0.96答案解析：基金資產凈值=基金資產總值-基金負債基金份額凈值=基金資產凈值/基金總份額，套入公式可得：基金份額凈值=（44.06億元-0.97億元）/46.8億份=0.92億元。故本題選擇C選項。33.證券服務機構應當妥善保存客戶委托文件、資料等，保存期限不得少于（）年。[單選題]*10(正確答案)20155答案解析：證券服務機構應當妥善保存客戶委托文件，核查和驗證資料，工作底稿以及與質量控制、內部管理、業(yè)務經營有關的信息和資料，任何人不得泄露、隱匿、偽造、篡改或者毀損。上述信息和資料的保存期限不得少于10年，自業(yè)務委托結束之日起算。未按照規(guī)定保存有關文件和資料的，或泄露、隱匿、偽造、篡改、毀損有關文件和資料的，須承擔相應的法律責任。故本題選A選項。34.在向投資者推介私募基金之前，募集機構應對投資者風險識別能力和風險承擔能力進行評估。投資者的評估結果有效期最長不得超過（）年。[單選題]*51013(正確答案)答案解析：在向投資者推介私募基金之前，募集機構應當采取問卷調查等方式股行特定對象確定程序，對投資者風險識別能力和風險承擔能力進行評估。投資者應當以書面形式承諾其符合合格投資者標準。投資者的評估結果有效期最長不得超過3年。故本題選擇D選項。35.下列關于無面額股票的說法，錯誤的是（）。[單選題]*無面額股票的價值與公司每股凈資產無關(正確答案)無面額股票轉讓價格較靈活無面額股票便于股票分割無面額股票的價值與公司預期收益同方向變化答案解析：無面額股票也被稱為比例股票或份額股票，是指在股票票面上不記載股票面額，只注明它在公司總股本中所占比例的股票。無面額股票的價值隨股份公司每股凈資產和預期每股收益的增減而相應增減（A選項說法錯誤，D選項說法正確）。無面額股票淡化了票面價值的概念，與有面額股票的差別僅在表現(xiàn)形式上，即無面額股票代表著股東對公司資本總額的投資比例。無面額股票有兩大特點：第一，發(fā)行或轉讓價格較靈活。第二，便于股票分割（B、C選項說法正確）。故本題選擇A選項。36.國內證券公司從20世紀90年代開始涉足國際化業(yè)務，但在"走出去"的過程中也存在一些問題。其中，存在的問題不包括（）。[單選題]*部分境外機構信息披露不規(guī)范(正確答案)證券基金經營機構對境外機構管控不足，存在風險隱患部分境外機構下設機構較多，層級較多，內部架構不清晰管控不到位部分境外機構將業(yè)務拓展至非金融業(yè)務領域答案解析：國內證券公司"走出去"的過程中也存在以下問題：一是部分機構下設機構較多，層級較多，內部架構不清晰，管控不到位（C選項表述正確）；二是部分機構將業(yè)務拓展至非金融業(yè)務領域（D選項表述正確），有的還返程境內設立子公司從事與母公司同質或相似的業(yè)務；三是證券基金經營機構對境外機構管控不足，存在風險隱患（B選項表述正確）。沒有涉及到A選項。所以A選項說法錯誤，故本題選擇A選項。37.股票發(fā)行制度是指發(fā)行人在申請發(fā)行股票時必須遵循的系列的程序化的規(guī)定，就其具體內容來看，不包括（）。[單選題]*發(fā)行監(jiān)管制度發(fā)行定價發(fā)行登記制度(正確答案)發(fā)行方式答案解析：股票發(fā)行制度是指發(fā)行人在申請發(fā)行股票時必須遵循的一系列程序化的規(guī)范，具體而言，表現(xiàn)在發(fā)行監(jiān)管制度、發(fā)行方式與發(fā)行定價等方面。38.證券投資基金在我國香港地區(qū)稱為（）。[單選題]*投資基金證券投資信托基金單位信托基金(正確答案)共同基金答案解析：證券投資基金在不同國家和地區(qū)的稱謂不盡相同，如證券投資基金在美國主要指共同基金，在英國和我國香港地區(qū)被稱為單位信托基金，在歐洲一些國家被稱為"集合投資基金"或"集合投資計劃"，在日本和我國臺灣地區(qū)被稱為證券投資信托基金等。故本題選C選項。39.下列關于股利政策的說法，錯誤的是（）。[單選題]*股利政策是公司資本管理事項中經常要涉及的一個與股票相關的概念股利政策體現(xiàn)了公司的發(fā)展戰(zhàn)略和經營思路穩(wěn)定可預測的股利政策是股份公司穩(wěn)健經營的重要指標股利政策與股東利益最大化不相關(正確答案)答案解析：A選項說法正確。股利政策是關于股份公司是否發(fā)放股利、發(fā)放多少股利以及何時發(fā)放股利等方面的制度與政策，所涉及的主要是股份公司對其收益進行分配還是留存以用于再投資的策略問題。股利政策是公司資本管理事項中經常要涉及的一個與股票相關的概念。B、C選項說法正確，D選項說法錯誤。股利政策體現(xiàn)了公司的發(fā)展戰(zhàn)略和經營思路，穩(wěn)定可預測的股利政策有利于股東利益最大化，是股份公司穩(wěn)健經營的重要指標。40.1994-2003年，我國逐步建立了市場化的金融體系，下列不屬于該時期具體改革措施的是（）。[單選題]*中國證監(jiān)會成立，標志著中國資本市場開始逐步納入全國統(tǒng)一監(jiān)管框架(正確答案)成立了三家政策性銀行，專門承擔政策性金融業(yè)務銀行業(yè)與信托業(yè)、證券業(yè)分離對國有專業(yè)銀行實施商業(yè)化改造答案解析：1994---2003年:逐步改革和完善的市場化金融體系改革的具體措施包括:第一，相繼成立了國家開發(fā)銀行、中國進出口銀行、中國農業(yè)發(fā)展銀行三家政策性銀行，專門承擔政策性金融業(yè)務，實現(xiàn)了政策性金融和商業(yè)性金融相分離。第二，對國有專業(yè)銀行實行商業(yè)化改造。第三，中國人民銀行分支機構的改革。第四，成立資產管理公司。第五，銀行業(yè)與信托業(yè)、證券業(yè)分離。故本題BCD選項屬于改革措施，選項A不屬于。41.根據《企業(yè)債券管理條例》，下列關于企業(yè)債券發(fā)行的條款設計要求的說法，正確的有（）。*企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券的總面額不得大于該企業(yè)的自有資產凈值的80%沒有對企業(yè)債券的期限作出明確的規(guī)定，實務操作中一般為1年以上(正確答案)企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲蓄定期存款利率的50%發(fā)行企業(yè)債券，擔保并非強制性要求(正確答案)答案解析：A選項說法錯誤。企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券的總面額不得大于該企業(yè)的自有資產凈值。B選項說法正確。《企業(yè)債券管理條例》等沒有對企業(yè)債券的期限作出明確的規(guī)定，只是說約定在一定期限內還本付息，實務操作中一般為1年以上。C選項說法錯誤。企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲蓄定期存款利率的40%。D選項說法正確。企業(yè)可發(fā)行無擔保信用債券、資產抵押債券、第三方擔保債券?？梢?，發(fā)行企業(yè)債券，擔保并非強制要求。故本題選擇BD選項。42.市盈率倍數(shù)反映了一家公司的股票價值對其凈利潤的倍數(shù)。對于盈利數(shù)據，通常會面臨的選擇有（）。*最近一個完整會計年度的歷史數(shù)據(正確答案)最近12個月的數(shù)據(正確答案)最近3個季度的數(shù)據預測年度的盈利數(shù)據(正確答案)答案解析：市盈率（P/E）倍數(shù)反映了一家公司的股票價值對其凈利潤的倍數(shù)。使用市盈率倍數(shù)法估值時，一個需要注意的問題是，使用哪一時期的盈利數(shù)據。對于盈利數(shù)據，通常我們會面臨三種選擇：一是最近一個完整會計年度的歷史數(shù)據；二是最近12個月的數(shù)據；三是預測年度的盈利數(shù)據。故本題選ABD選項。43.關于金融機構或資產組合的VaR值或建立VaR的模型，下列說法正確的有（）。*有些機構所擁有的交易頻繁的頭寸，應選用較短的持有期限(正確答案)置信水平過低，損失超過VaR值的極端事件發(fā)生的概率就過低對VaR的準確性和模型的有效性可以進行返回檢驗(正確答案)巴塞爾銀行監(jiān)管委員會選擇的置信水平是99%(正確答案)答案解析：A選項表述正確，調整速度快的組合，如有些銀行所擁有的交易頻繁的頭寸，應選用較短的期限，如一天；調整相對較長的組合,如某些基金較長時期擁有的頭寸，可選用一個月甚至更長。B選項表述錯誤，如置信水平過低，損失超過VaR的極端事件發(fā)生的概率過高；C選項表述正確，對VaR的準確性和模型的有效性可以進行返回檢驗；D選項表述正確，巴塞爾銀行監(jiān)管委員會選擇的置信水平是99%。44.根據《科創(chuàng)板上市公司證券發(fā)行注冊管理辦法（試行）》，科創(chuàng)板上市公司的配股除了要滿足發(fā)行股票的一般規(guī)定外，還應當符合（）。*擬配售股份數(shù)量不超過本次配售前股本總額的50%(正確答案)擬配售股份數(shù)量不超過本次配售前股本總額的40%控股股東應當在股東大會召開前公開承諾認配股份的數(shù)量(正確答案)采用《證券法》規(guī)定的代銷方式發(fā)行(正確答案)答案解析：根據《科創(chuàng)板上市公司證券發(fā)行注冊管理辦法（試行）》，科創(chuàng)板上市公司的配股除了要滿足發(fā)行股票的一般規(guī)定外，還應當符合下列規(guī)定：（1）擬配售股份數(shù)量不超過本次配售前股本總額的50%（A選項表述正確，B選項表述錯誤）；（2）控股股東應當在股東大會召開前公開承諾認配股份的數(shù)量（C選項表述正確）；（3）采用《證券法》規(guī)定的代銷方式發(fā)行（D選項表述正確）。故本題選擇ACD選項。45.下列關于證券市場融資基本形式的說法，正確的有（）。*資金赤字單位在市場上向資金盈余單位發(fā)售有價證券，募得資金(正確答案)資金盈余單位購入有價證券，獲得有價證券所代表的財產所有權、收益權或債權(正確答案)證券持有者要收回投資，可以通過市場將證券轉讓給其他投資者(正確答案)證券可以不斷地轉讓流通，使投資者的資金得以靈活周轉(正確答案)答案解析：A選項表述正確。證券市場融資的基本形式是：資金赤字單位在市場上向資金盈余單位發(fā)售有價證券，募得資金。B選項表述正確。資金盈余單位購入有價證券，獲得有價證券所代表的財產所有權、收益權或債權。C選項表述正確。證券持有者若要收回投資，可以通過市場將證券轉讓給其他投資者。D選項表述正確。證券可以不斷地轉讓流通，使投資者的資金得以靈活周轉。故本題選ABCD選項。46.下列關于美國金融市場的說法，正確的有（）。*根據國債的特點，美國國債有通貨膨脹保值債券、浮動利率國庫票據等分類(正確答案)目前的紐約證券交易所交易制度模式主要包括三個特征，即專家制度、場內經紀商制度和補充流動性供商制度1997年納斯達克市場將電子通信引入自身的報價和交易系統(tǒng)中，并啟用SEC的《交易指令處理規(guī)則》(正確答案)有效聯(lián)邦基金利率由聯(lián)儲理事會公開市場委員會負責計算和發(fā)布答案解析：選項B錯誤，紐約證券交易所交易制度模式主要包括三個特征，即指定做市商制度、場內經紀商制度和補充流動性提供商制度。選項D錯誤，為保證聯(lián)邦基金利率正確反映銀行間市場的供求狀況，美聯(lián)儲根據國際證監(jiān)會組關于金融基準指標計算和發(fā)布的指導原則，具體由最貼近市場的紐約聯(lián)邦儲備銀行負責根據聯(lián)邦基金市場每日的交易情況，每日計算和發(fā)布成交額加權的有效聯(lián)邦基金利率，并根據聯(lián)邦公開市場委員會的議息會議決定，保證該利率在規(guī)定的范圍內波動。47.商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應具備（）條件。*具有良好的公司治理機制(正確答案)核心資本充足率不低于8%最近3年連續(xù)盈利(正確答案)最近3年沒有重大違法、違規(guī)行為(正確答案)答案解析：商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應具備以下條件：具有良好的公司治理機制；核心資本充足率不低于4%；最近3年連續(xù)盈利；貸款損失準備計提充足；風險監(jiān)管指標符合監(jiān)管機構的有關規(guī)定；最近3年沒有重大違法、違規(guī)行為；中國人民銀行要求的其他條件。故本題選ACD選項。48.債券遠期交易和期貨交易的區(qū)別主要表現(xiàn)在（）。*交易風險不同(正確答案)保證金制度不同(正確答案)履約責任不同(正確答案)交易場所不同(正確答案)答案解析：遠期交易和期貨交易的區(qū)別主要表現(xiàn)在以下幾個方面:（1）交易場所不同；（2）合約的規(guī)范性不同。（3）交易風險不同；（4）保證金制度不同；（5）履約責任不同。49.優(yōu)先股和永續(xù)債的區(qū)別有（）。*優(yōu)先股投資者具有在一定條件下恢復表決權的權利，而永續(xù)債一般不具有這一特點(正確答案)從破產清算時剩余財產的清償順序來看，永續(xù)債的償還順序先于優(yōu)先股(正確答案)從發(fā)行人角度，支付不計入權益的永續(xù)債利息可在稅前扣除，而優(yōu)先股股息都不能在稅前扣除(正確答案)根據需要，發(fā)行人可以發(fā)行附有回購條款的優(yōu)先股，而永續(xù)債是沒有明確到期日，發(fā)行人沒有贖回的選擇權答案解析：優(yōu)先股和永續(xù)債的區(qū)別:（1）與永續(xù)債相比，優(yōu)先股投資者具有在一定條件下恢復表決權的權利，而永續(xù)債一般不具有這一特點；（A選項正確）（2）從破產清算時剩余財產的清償順序來看，永續(xù)債券的償還順序先于優(yōu)先股；（B選項正確）（3）從發(fā)行人角度，支付不計入權益的永續(xù)債利息可在稅前扣除，支付計入權益的永續(xù)債利息不能在稅前扣除，而優(yōu)先股股息都不能在稅前扣除。（C選項正確）D選項并沒有提到，為湊數(shù)項。故選ABC。50.按照目前的投資者構成，境內上市外資股的投資者包括（）。*外國的自然人、法人和其他組織(正確答案)我國香港、澳門、臺灣地區(qū)的自然人、法人和其他組織(正確答案)定居在國外的中國公民(正確答案)我國的境內居民答案解析：境內上市外資股原來是指股份有限公司向境外投資者募集并在我國境內上市的股份，投資者限于：外國的自然人、法人和其他組織；我國香港、澳門、臺灣地區(qū)的自然人、法人和其他組織；定居在國外的中國公民等（A、B、C選項表述正確）。這類股票被稱為B股。故選ABC。51.政府債券的發(fā)行主體有（）。*中央政府(正確答案)地方政府(正確答案)中央國有大型企業(yè)地方國有大型企業(yè)答案解析：政府債券的發(fā)行主體是政府。政府債券是指政府財政部門或其他代理機構為籌集資金，以政府名義發(fā)行的、承諾在一定時期支付利息和到期還本的債務憑證。中央政府發(fā)行的債券被稱為中央政府債券或者國債，地方政府發(fā)行的債券被稱為地方政府債券，有時二者被統(tǒng)稱為公債。故本題選AB選項。52.下列關于股票股利的說法，正確的有（）。*股票股利也稱為送股(正確答案)送股是股份公司對原有股東派發(fā)股票的行為(正確答案)送股實質上是留存收益的凝固化和資本化(正確答案)股票股利派發(fā)后，股東在公司里占有的權益份額和賬面價值會發(fā)生變化答案解析：A、B選項說法正確。股票股利也被稱為送股，是指股份公司對原有股東無償派發(fā)股票的行為。C選項說法正確，D選項說法錯誤。送股時，股份公司將留存收益轉入股本賬戶，留存收益包括盈余公積和未分配利潤，現(xiàn)實中股份公司一般只將未分配利潤部分轉入股本賬戶。送股實質上是留存收益的凝固化和資本化，表面上看，送股后，股東持有的股份數(shù)量因此而增長，其實股東在公司中占有的權益比例和賬面價值均無變化。故本題選ABC選項。53.可以跨市場轉托管的債券包括（）。*國債(正確答案)地方債(正確答案)公司債企業(yè)債(正確答案)答案解析：目前，除了國債（包括附息國債和地方債）和企業(yè)債可以跨市場轉托管，其他債券品種（包括公司債、證券公司次級債、中小企業(yè)私募債）都不能跨市場轉托管。故本題選ABD選項。54.下列關于法人股的說法，正確的有（）。*法人股股票不記名國有法人股屬于國有股權(正確答案)法人持股所形成的是一種所有權關系(正確答案)法人持股是法人經營自身財產的一種投資行為(正確答案)答案解析：法人股是指企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會團體以其依法可支配的資產投入公司形成的股份。法人持股所形成的也是所有權關系，是法人經營自身財產的一種投資行為。法人股股票以法人記名。（A選項說法錯誤，C、D選項說法正確）如果是具有法人資格的國有企業(yè)、事業(yè)單位及其他單位以其依法占用的法人資產向獨立于自己的股份公司出資形成或依法定程序取得的股份，則被稱為"國有法人股"。國有法人股屬于國有股權。（B選項說法正確）故本題選BCD選項。55.2017年，證監(jiān)會根據"一行三會"的302號文發(fā)布了89號文，對證券公司自營、資管所涉及的債券買賣、回購等業(yè)務的（）等進行了詳細規(guī)范。*市場風險(正確答案)財務風險操作風險(正確答案)信用風險(正確答案)答案解析：2017年，中國證監(jiān)會根據"一行三會"的302號文發(fā)布了89號文，對證券公司自營、資管所涉及的債券買賣、回購等業(yè)務的市場風險、信用風險、操作風險等進行了詳細規(guī)范。故本題選ACD選項。56.下列關于我國貨幣市場基金的說法，正確的有（）。*投資對象期限較短，一般在一年以內(正確答案)可以投資公司短期債券、商業(yè)票據(正確答案)資本安全性高，風險低(正確答案)僅以貨幣市場工具為投資對象(正確答案)答案解析：貨幣市場基金是僅以貨幣市場工具為投資對象的一種基金（D選項正確），其投資對象期限較短，一般在1年以內（A選項正確），包括銀行短期存款、國庫券、公司短期債券、銀行承兌票據及商業(yè)票據等貨幣市場工具（B選項正確）。貨幣市場基金優(yōu)點是資本安全性高，因此，通常被認為是低風險的投資工具。（C選項正確）57.證券金融公司A公司與申請開展轉融通業(yè)務的證券公司B公司須簽訂轉融通業(yè)務合同，合同約定的事項包括（）等。*所需的資金數(shù)額(正確答案)標的證券的種類和數(shù)量(正確答案)保證金的比例(正確答案)證券權益處理辦法(正確答案)答案解析：證券金融公司應當與開展轉融通業(yè)務的證券公司簽訂轉融通業(yè)務合同，約定轉融通的資金數(shù)額、標的證券的種類和數(shù)量、期限、費率、保證金的比例、證券權益處理辦法、違約責任等事項（A、B、C、D選項表述正確）。故本題選擇ABCD選項。58.關于強制退市，下列說法正確的是（）。*根據《上海證券交易所股票上市規(guī)則（2020年12月修訂）》《深圳證券交易所股票上市規(guī)則（2020年修訂）》，強制退市分為交易類強制退市、財務類強制退市、規(guī)范類強制退市和重大違法類強制退市四類情形(正確答案)科創(chuàng)板上市公司A公司的股票終止上市后，符合上交所規(guī)定條件的，可以向上交所申請再次上市(正確答案)上市公司B公司存在欺詐發(fā)行、重大信息披露違法或者其他嚴重損害證券市場秩序的重大違法行為，且嚴重影響上市地位，其股票應當被終止上市的情形屬于重大違法類強制退市的情形(正確答案)C公司因公司股本總額或股權分布發(fā)生變化，導致連續(xù)20個交易日不再具備上市條件，在規(guī)定期限內仍未解決屬于重大違法類強制退市的情形答案解析：A選項表述正確，根據《上海證券交易所股票上市規(guī)則（2020年12月修訂）》《深圳證券交易所股票上市規(guī)則（2020年修訂）》，強制退市分為交易類強制退市、財務類強制退市、規(guī)范類強制退市和重大違法類強制退市四類情形。B選項表述正確，科創(chuàng)板上市公司的股票終止上市后，符合上交所規(guī)定條件的，可以向上交所申請再次上市。C選項表述正確，上市公司存在欺詐發(fā)行、重大信息披露違法或者其他嚴重損害證券市場秩序的重大違法行為，且嚴重影響上市地位，其股票應當被終止上市的情形屬于重大違法類強制退市的情形。D選項表述錯誤，因公司股本總額或股權分布發(fā)生變化，導致連續(xù)20個交易日不再具備上市條件，在規(guī)定期限內仍未解決屬于規(guī)范類強制退市的情形。所以A、B、C選項說法正確，所以本題選擇ABC選項。59.關于上市公司直接融資，下列說法中正確的有（）。*首次公開發(fā)行股票簡稱IPO(正確答案)非公開發(fā)行股票也被稱為定向增發(fā)(正確答案)向原股東配售股份簡稱配股(正確答案)公司發(fā)行股票所籌得的資本屬于借入資本答案解析：A項表述正確，首次公開發(fā)行股票（簡稱IPO）。B項表述正確，非公開發(fā)行股票，也被稱為定向增發(fā)。C項表述正確，向原股東配售股份，簡稱"配股"。D項表述錯誤，公司發(fā)行股票所籌得的資金屬于自有資本，而通過發(fā)行債券所籌集的資金屬于借入資本。故本題選ABC選項。60.影響股票價格變動的基本因素包括（）。*公司經營狀況(正確答案)宏觀經濟和證券市場運行狀況(正確答案)行業(yè)前景(正確答案)人為操縱因素答案解析：宏觀經濟和證券市場運行狀況、行業(yè)前景以及公司經營狀況是影響投資者對將來股價預期、從而影響當前買賣決策并最終導致當前股價變化的最主要原因。D項人為操縱因素屬于影響股價變化的其他因素。故本題選ABC選項。61.下列關于金融期權的說法，正確的有（）。*可以金融工具為基礎工具(正確答案)可以金融變量為基礎工具(正確答案)金融期權又被稱為"金融選擇權"(正確答案)金融期權交易實際上是一種權利的雙方面有償讓渡答案解析：期權又被稱為選擇權，是指規(guī)定買方有權在將來某一時間以特定價格買人或者賣出約定標的物的標準化或非標準化合約。期權交易就是對這種選擇權的買賣（C項說法正確）。金融期權是指以金融工具或金融變量為基礎工具的期權交易形式（A、B項說法正確）。期權交易實際上是一種權利的單方面有償讓渡（D項說法錯誤）。期權的買方以支付一定數(shù)量的期權費為代價而擁有了這種權利，但不承擔必須買進或賣出的義務；期權的賣方則在收取了一定數(shù)量的期權費后，在一定期限內必須無條件服從買方的選擇并履行成交時的允諾。故本題選ABC選項。62.我國證券公司均己建立了多層級的風險管理組織架構，并明確了（）及各部門、分支機構及子公司的風險管理職責分工。*監(jiān)事會(正確答案)董事會(正確答案)經理層(正確答案)股東會答案解析：我國證券公司均已建立了多層級的風險管理組織架構，并明確了董事會、監(jiān)事會、經理層、各部門、分支機構及子公司的風險管理職責分工。故選ABC。63.按照發(fā)行和募集方式不同，資本市場可以分為（）。*私募市場(正確答案)二級市場公募市場(正確答案)一級市場答案解析：按照發(fā)行和募集方式的不同，可以將資本市場劃分為公募市場和私募市場。64.根據我國現(xiàn)行規(guī)定，事業(yè)法人可以用來進行證券投資的資金主要有（）。*自有資金(正確答案)依法募集的資金經授權可以支配的預算內資金有權自行支配的預算外資金(正確答案)答案解析：企業(yè)可以通過股票投資實現(xiàn)對其他企業(yè)的控股或參股，也可以將暫時閑置的資金通過自營或委托專業(yè)機構進行證券投資以獲取收益。我國現(xiàn)行的規(guī)定是，各類企業(yè)可參與股票配售，也可投資于股票二級市場；事業(yè)法人可用自有資金（A選項表述正確）和有權自行支配的預算外資金（D選項表述正確）進行證券投資。故本題選AD選項。65.現(xiàn)代信用風險分析的構成要素包括（）。*違約概率(正確答案)違約損失率(正確答案)違約時的風險暴露(正確答案)違約時間答案解析：現(xiàn)代信用風險概念已經從單純的違約風險發(fā)展到包括信用等級變化的更加全面的信用風險，但在信用風險分析中，違約依然是最為重要的信用事件，對信用風險的描述和量化仍然是以違約為中心，主要包括違約概率、違約損失率和違約時的風險暴露等。這些要素決定了信用產品的預期損失和非預期損失。故本題選ABC選項。66.下列關于證券服務機構的有關說法，正確的有（）。*證券服務機構，是指依法設立的從事證券服務業(yè)務的法人機構，主要包括證券投資咨詢機構、財務顧問機構、資信評級機構、資產評估機構、會計師事務所、律師事務所、信息技術系統(tǒng)服務機構等(正確答案)根據我國有關法規(guī)的規(guī)定，證券服務機構的設立需要按照工商管理法規(guī)的要求辦理注冊(正確答案)新《證券法》規(guī)定從事證券投資咨詢服務業(yè)務，應當經國務院證券監(jiān)督管理機構核準(正確答案)從事信息技術系統(tǒng)服務的證券服務機構應按照中國證監(jiān)會《證券服務機構從事證券服務業(yè)務備案管理規(guī)定》向中國證監(jiān)會備案(正確答案)答案解析：證券服務機構，是指依法設立的從事證券服務業(yè)務的法人機構，主要包括證券投資咨詢機構、財務顧問機構、資信評級機構、資產評估機構、會計師事務所、律師事務所、信息技術系統(tǒng)服務機構等。根據我國有關法規(guī)的規(guī)定，證券服務機構的設立需要按照工商管理法規(guī)的要求辦理注冊。新《證券法》將信息技術系統(tǒng)服務機構納入證券服務機構的范圍，并規(guī)定從事證券投資咨詢服務業(yè)務，應當經國務院證券監(jiān)督管理機構核準，從事其他證券服務業(yè)務，應當報國務院證券監(jiān)督管理機構和有關主管部門備案。故本題ABCD項均正確，選ABCD選項。67.證券市場監(jiān)管的原則有（）。*嚴格監(jiān)管原則“三公”原則(正確答案)保護投資者利益原則(正確答案)監(jiān)督與自律相結合的原則(正確答案)答案解析：證券市場的監(jiān)管原則包括：（1）依法監(jiān)管原則；（2）保護投資者利益原則；（3）"三公"原則；（4）監(jiān)督與自律相結合的原則。故本題選BCD選項。68.資產證券化是以（）為支持，發(fā)行可交易證券的一種融資形式。*特定資產組合(正確答案)特定股票組合特定基金組合特定現(xiàn)金流(正確答案)答案解析：資產證券化是以特定資產組合或特定現(xiàn)金流為支持，發(fā)行可交易證券的一種融資形式。傳統(tǒng)的證券發(fā)行是以企業(yè)為基礎，而資產證券化以特定的資產池為基礎發(fā)行證券。故選AD。69.下列關于證券登記結算制度的說法正確的有（）。*貨銀對付俗稱"一手交錢，一手交貨"，是指證券登記結算機構與結算參與人在交手過程中，當且僅當資金交付時給付證券、證券交付時給付資金(正確答案)全額結算是指交易雙方對所達成的交易實行軋差清算，并對軋抵之后的證券和資金的凈額進行交付證券登記結算公司按照業(yè)務規(guī)則收取的各類結算資金和證券，必須存放于專門的清算交收賬戶(正確答案)投資者開立證券賬戶應當向證券公司提出申請，投資者申請開立證券賬戶應當保證其提交的開戶資料真實、準確、完整答案解析：A選項說法正確。貨銀對付俗稱"一手交錢，一手交貨"，是指證券登記結算機構與結算參與人在交手過程中，當且僅當資金交付時給付證券、證券交付時給付資金。B選項說法錯誤。證券交易結算方式可分為全額結算和凈額結算。全額結算是指交易雙方對所達成的交易實行逐筆清算，并逐筆轉移證券和資金；凈額結算是指交易雙方對所達成的交易實行軋差清算，并對軋抵之后的證券和資金的凈額進行交付。C選項說法正確。證券登記結算公司按照業(yè)務規(guī)則收取的各類結算資金和證券，必須存放于專門的清算交收賬戶，只能按業(yè)務規(guī)則用于已成交的證券交易的清算、交收，不得被強制執(zhí)行。D選項說法錯誤。投資者開立證券賬戶應當向證券登記結算機構（不是證券公司）提出申請，投資者申請開立證券賬戶應當保證其提交的開戶資料真實、準確、完整，投資者不得將本人的證券賬戶提供給他人使用。故本題選擇AC選項。70.關于北京證券交易所，下列說法正確的是（）。*2021年9月3日，北京證券交易所注冊成立(正確答案)北京證券交易所是經國務院批準設立的我國第一家公司制證券交易所(正確答案)北京證券交易所受中國證監(jiān)會監(jiān)督管理(正確答案)2021年9月2日，習近平總書記在2021年中國國際服務貿易交易會全球服務貿易峰會上的致辭中宣布："我們將繼續(xù)支持中小企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展，深化新三板改革，設立北京證券交易所，打造服務創(chuàng)新型中小企業(yè)主陣地。"(正確答案)答案解析：A選項表述正確，2021年9月3日，北京證券交易所注冊成立。B選項表述正確，北京證券交易所是經國務院批準設立的我國第一家公司制證券交易所。C選項表述正確，北京證券交易所受中國證監(jiān)會監(jiān)督管理。D選項表述正確，2021年9月2日，習近平總書記在2021年中國國際服務貿易交易會全球服務貿易峰會上的致辭中宣布："我們將繼續(xù)支持中小企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展，深化新三板改革，設立北京證券交易所，打造服務創(chuàng)新型中小企業(yè)主陣地。"故本題選ABCD選項。71.各級政府及政府機構出現(xiàn)資金剩余時，可通過購買（）投資于證券市場。*金融債券(正確答案)公司債券政府債券(正確答案)企業(yè)債券答案解析：各級政府及政府機構出現(xiàn)資金剩余時，可通過購買政府債券、金融債券投資于證券市場。故本題選擇AC選項。72.某公司發(fā)行的債券在交易所上市，下列關于其債券成交方面的說法、正確的有（）。*該債券的交易必須遵循競價原則這一特殊的原則(正確答案)競價原則的主要內容是"三先"，即價格優(yōu)先、時間優(yōu)先和自營買賣優(yōu)先該債券的競價方式包括口頭報唱、板牌競價和計算機終端申報競價(正確答案)該債券成交后按照"全價交收"原則辦理債券和價款的交割答案解析：A選項表述正確。在證券交易所內，債券成交就是要使買賣雙方在價格和數(shù)量上達成一致。這一程序必須遵循特殊的原則，即競價原則。B選項表述錯誤。這種競價原則的主要內容是''三先''，即價格優(yōu)先、時間優(yōu)先、客戶委托優(yōu)先。C選項表述正確。競價的方式。證券交易所的交易價格按競價的方式進行。競價方式包括口頭報唱、板牌競價以及計算機終端申報競價三種。D選項表述錯誤。債券的清算是指對在同一交割日對同一種債券的買和賣相互抵銷，確定應當交割的債券數(shù)量和應當交割的價款數(shù)額，然后按照''凈額交收''原則辦理債券和價款的交割。故本題選擇AC選項。73.關于上市公司直接融資，下列說法中正確的有（）。*首次公開發(fā)行股票簡稱IPO(正確答案)非公開發(fā)行股票也被稱為定向增發(fā)(正確答案)向原股東配售股份簡稱配股(正確答案)公司發(fā)行股票所籌得的資本屬于借入資本答案解析：A項表述正確，首次公開發(fā)行股票（簡稱IPO）。B項表述正確，非公開發(fā)行股票，也被稱為定向增發(fā)。C項表述正確，向原股東配售股份，簡稱"配股"。D項表述錯誤，公司發(fā)行股票所籌得的資金屬于自有資本，而通過發(fā)行債券所籌集的資金屬于借入資本。故本題選ABC選項。74.共同發(fā)起設立中國金融期貨交易所的單位有（）。*上海期貨交易所(正確答案)鄭州商品交易所(正確答案)中國證監(jiān)會上海證券交易所和深圳證券交易所(正確答案)答案解析：中國金融期貨交易所于2006年9月8日在上海成立，是經國務院同意，中國證監(jiān)會批準，由上海期貨交易所、鄭州商品交易所、大連商品交易所、上海證券交易所和深圳證券交易所共同發(fā)起設立的中國首家公司制交易所，注冊資本為5億元人民幣。故本題選擇ABD項。75.下列關于我國科創(chuàng)板的說法，錯誤的有（）。*科創(chuàng)板的開板，標志著我國證券交易所市場逐步確定了由主板、中小板、科創(chuàng)板、新三板構成的多層次資本市場體系框架(正確答案)2019年3月，上海證券交易所公布《關于在上海證券交易所設立科創(chuàng)板并試點注冊制的實施意見》(正確答案)2019年7月，上海證券交易所和上海市人民政府聯(lián)合舉辦了科創(chuàng)板開板儀式(正確答案)科創(chuàng)板試點注冊制以信息披露和實質管理為中心，要求證券發(fā)行人真實、準確、完整地披露公司信息(正確答案)答案解析：A項表述錯誤。科創(chuàng)板的開板，標志著我國證券交易所市場逐步確立了由主板（含中小板）、科創(chuàng)板、創(chuàng)業(yè)板、新三板構成的多層次資本市場體系框架。B項表述錯誤。2019年1月30日，經黨中央、國務院同意，中國證監(jiān)會公布《關于在上海證券交易所設立科創(chuàng)板并試點注冊制的實施意見》，標志著我國證券市場開始從設立科創(chuàng)板入手，穩(wěn)步試點注冊制，逐步探索符合我國國情的證券發(fā)行注冊制。C項表述錯誤。2019年6月13日，在第十一屆陸家嘴論壇開幕式上，中國證監(jiān)會和上海市人民政府聯(lián)合舉辦了上海證券交易所科創(chuàng)板開板儀式。D項表述錯誤。注冊制是一種不同于審批制、核準制的證券發(fā)行監(jiān)管制度，它的基本特點是以信息披露為中心，通過要求證券發(fā)行人真實、準確、完整地披露公司信息。故本題選ABCD選項。76.根據《科創(chuàng)板上市公司證券發(fā)行注冊管理辦法（試行）》，科創(chuàng)板上市公司的配股除了要滿足發(fā)行股票的一般規(guī)定外，還應當符合（）。*擬配售股份數(shù)量不超過本次配售前股本總額的50%(正確答案)擬配售股份數(shù)量不超過本次配售前股本總額的40%控股股東應當在股東大會召開前公開承諾認配股份的數(shù)量(正確答案)采用《證券法》規(guī)定的代銷方式發(fā)行(正確答案)答案解析：根據《科創(chuàng)板上市公司證券發(fā)行注冊管理辦法（試行）》，科創(chuàng)板上市公司的配股除了要滿足發(fā)行股票的一般規(guī)定外，還應當符合下列規(guī)定：（1）擬配售股份數(shù)量不超過本次配售前股本總額的50%（A選項表述正確，B選項表述錯誤）；（2）控股股東應當在股東大會召開前公開承諾認配股份的數(shù)量（C選項表述正確）；（3）采用《證券法》規(guī)定的代銷方式發(fā)行（D選項表述正確）。故本題選擇ACD選項。77.證券市場監(jiān)管公平原則要求無論是投資者還是籌資者、機構投資者還是個人投資者，也無論其投資者規(guī)模與籌資規(guī)模的大小，只要是市場主體，則在（）等方面都享有完全平等的權利。*進入與退出市場(正確答案)獲取信息(正確答案)享受服務(正確答案)投資機會(正確答案)答案解析：公平原則要求證券市場不存在歧視，參與市場的主體具有完全平等的權利。具體而言，無論是投資者還是籌資者、是機構投資者還是個人投資者，也無論其投資規(guī)模與籌資規(guī)模的大小，只要是市場主體，則在進入與退出市場、投資機會、享受服務、獲取信息等方面都享有完全平等的權利。故本題選擇ABCD選項。78.基金投資風險管理中，基金管理人通常建立一套完整的合規(guī)風險控制體系與制度，其涉及的機構或部門主要有（）。*風險管理委員會(正確答案)風險控制部門(正確答案)合規(guī)管理部門(正確答案)監(jiān)察稽核部門(正確答案)答案解析：基金管理人通常會設立風險管理委員會以及風控、合規(guī)、監(jiān)察部門，建立一套完整的合規(guī)風險控制體系與制度，進行基金風險控制。本題A、B、C、D選項說法正確，故本題選擇ABCD選項。79.場外交易市場的特征有（）。*掛牌標準相對較低(正確答案)監(jiān)管較為嚴格交易制度通常采用做市商制度(正確答案)信息披露要求較低(正確答案)答案解析：場外交易市場的特征：（1）掛牌標準相對較低，通常不對企業(yè)規(guī)模和盈利情況等進行要求。（2）信息披露要求較低，監(jiān)管較為寬松。（3）交易制度通常采用做市商制度。故本題選擇ACD選項。80.世界各國對證券公司的劃分和稱呼不盡相同，其中正確的有（）。*美國的通俗稱謂是"投資銀行"(正確答案)英國稱證券公司為"商人銀行"(正確答案)以日本為代表的一些國家實行銀行業(yè)與證券業(yè)混業(yè)經營，通常由銀行設立公司從事證券業(yè)務經營我國將專營證券業(yè)務的金融機構成為證券公司(正確答案)答案解析：世界各國對證券公司的劃分和稱呼不盡相同，美國的通俗稱謂是"投資銀行"（A選項表述正確），英國則稱其為"商人銀行"（B選項表述正確）。以德國為代表的一些國家實行銀行業(yè)與證券業(yè)混業(yè)經營，通常由銀行設立公司從事證券業(yè)務經營（C選項表述錯誤）。日本等一些國家和我國一樣，將專營證券業(yè)務的金融機構稱為證券公司（D選項表述正確）。故本題選ABD選項。81.上市公司最近一期末存在持有金額較大的財務性投資的，保薦人應當對上市公司本次募集資金的必要性和合理性審慎發(fā)表核查意見。（）[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：上市公司最近一期末存在持有金額較大的財務性投資的，保薦人應當對上市公司本次募集資金的必要性和合理性審慎發(fā)表核查意見。故本題表述正確。82.證券公司非公開發(fā)行公司債券每次發(fā)行對象不得超過100人。（）[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：非公開發(fā)行的公司債券應當向專業(yè)投資者發(fā)行，不得采用廣告、公開勸誘和變相公開方式，每次發(fā)行對象不得超過200人。故本題表述錯誤。83.貨幣供給額與基礎貨幣之間的倍數(shù)關系，稱為貨幣乘數(shù)。（）[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：基礎貨幣和貨幣供給之間的倍數(shù)關系，被稱為貨幣乘數(shù)。故表述正確。84.存托憑證一般代表外國公司債券。（）[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：存托憑證一般代表外國公司股票，有時也代表債券。故本題表述錯誤。85.投資者申購基金，按照近七日加權價進行申購贖回。（）[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：對一般開放式基金（股票基金、債券基金、混合基金等）而言，在申購贖回時則遵循"未知價"交易原則。故本題表述錯誤。86.作為發(fā)起人的企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會團體在認購股份時，可以用貨幣出資，也可以用其他形式的資產，如實物、工業(yè)產權、非專利技術、土地使用權等作價出資。（）[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：作為發(fā)起人的企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會團體在認購股份時，可以用貨幣出資，也可以用其他形式的資產，如實物、工業(yè)產權、非專利技術、土地使用權等作價出資。但對其他形式資產必須進行評估作價，核實財產，不得高估或者低估作價。87.上市公司最近一期末存在持有金額較大的財務性投資的，保薦人應當對上市公司本次募集資金的必要性和合理性審慎發(fā)表核查意見。（）[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：上市公司最近一期末存在持有金額較大的財務性投資的，保薦人應當對上市公司本次募集資金的必要性和合理性審慎發(fā)表核查意見。故表述正確。88.基金管理人可以從開放式基金財產中計提一定比例的銷售服務費。（）[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：基金管理人可以從開放式基金財產中計提一定比例的銷售服務費，例如我國的貨幣市場基金，通常申購和贖回費為0。一般從基金財產中計提不高于0.25%的銷售服務費，用于基金的持續(xù)銷售和為基金份額持有人提供服務。故本題表述正確。89.風險容忍度通常從戰(zhàn)胳角度出發(fā)，采取“自上而下”的設定方法:風險偏好更接近于業(yè)務單元，與實際風險特征聯(lián)系緊密，通常采用“自下而上”和“自上而下”相結合的方式。（）[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：風險偏好的設定通常從戰(zhàn)略角度出發(fā)，采取"自上而下"的設定方法；而風險容忍度更接近于業(yè)務單元，與實際風險特征聯(lián)系緊密，通常采用"自下而上"和"自上而下"相結合的方式設定。90.中長期銀行貸款市場屬于資本市場。（）[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：資本市場，是指所交易金融資產到期期限在1年以上或者沒有到期期限的金融市場，如股票市場、中長期國債市場、中長期銀行貸款市場等。91.金融市場的首要功能是價格發(fā)現(xiàn)功能。（）[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：金融市場的功能主要有：（1）資金融通功能；（2）價格發(fā)現(xiàn)功能；（3）提供流動性功能；（4）風險管理功能；（5）降低搜尋成本和信息成本。其中，資金融通功能是金融市場的首要功能。因為，首先金融市場通過金融資產交易實現(xiàn)貨幣資金在供給者和需求者之間的轉移，促進有形資本形成。在有形資本形成后，才繼而產生其他功能。故本題表述錯誤。92.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會作為行業(yè)自律性組織，對基金公司實施行業(yè)自律管理，其職責之一是制定基金從業(yè)人員的資格標準和行為準則，并監(jiān)督實施。（）[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：中國證監(jiān)會基金監(jiān)管主要職責包括：制定有關證券投資基金活動監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并行使審批、核準或者注冊權；辦理基金備案；對基金管理人、基金托管人及其他從事證券投資基金活動的機構進行監(jiān)督管理，對違法行為進行查處；制定基金從業(yè)人員的資格標準和行為準則，并監(jiān)督實施；監(jiān)督檢查基金信息的披露情況；指導和監(jiān)督中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的活動等。題干描述為中國證監(jiān)會進行基金監(jiān)管的職責，故表述錯誤。93.證券公司對子公司的風險管理包括子公司重大事項審核或審批。（）[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：證券公司對子公司的風險管理主要包括子公司風險管理負責人任免、風險限額管理、日常風險監(jiān)測、風險報告、子公司重大事項審核或審批、風險考核等。故表述正確。94.我國目前上市的公募reits基金均采取封閉式運作，收益分配比例不低于合并后基金年度可供分配金額的90%。（）[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：公募reits基金均采取封閉式運作，收益分配比例不低于合并后基金年度可供分配金額的90%。95.從運行角度看，ETF的申購是用一籃子股票換取其份額，贖回時則是換回一籃子股票而不是現(xiàn)金。（）[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：ETF最大的特點是實物申購、贖回機制，即它的申購是用一籃子股票換取ETF份額，贖回時是以基金份額換取一籃子股票而不是現(xiàn)金。故本題表述正確。96.外資股是指股份公司向外國和我國香港、澳門、臺灣地區(qū)投資者發(fā)行的股票。（）[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：外資股是指股份公司向外國和我國香港、澳門、臺灣地區(qū)投資者發(fā)行的股票。故本題表述正確。97.目前，滬、深證券交易所封閉式基金交易不收取印花稅。（）[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：目前，封閉式基金交易不收取印花稅。98.私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金銷售機構應當妥善保存私募基金投資決策、交易和投資者適當性管理等方面的記錄及其他相關資料，保存期限自基金清算終止之日起不得少于20年。（）[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金銷售機構應當妥善保存私募基金投資決策、交易和投資者適當性管理等方面的記錄及其他相關資料，保存期限自基金清算終止之日起不得少于10年。故表述錯誤。99.證券類機構資產管理業(yè)務層面的流動性風險包括不能及時以合理成本應對客戶贖回和產品到期無法履約支付等。（）[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：資產管理業(yè)務層面的流動性風險包括不能及時以合理成本應對客戶贖回、產品到期無法履約支付等。故本題表述正確。100.宏觀經濟影響股票價格的特點是波及范圍廣、干擾程度深、作用機制復雜和股價波動幅度較大。宏觀主要影響因素有：經濟增長、經濟周期循環(huán)、貨幣政策、財政政策、市場利率、通貨膨脹、匯率變化、國際收支狀況、國際社會政治、經濟的變化。（）[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：宏觀經濟發(fā)展水平和狀況是影響股票價格的重要因素。宏觀經濟影響股票價格的特點是波及范圍廣、干擾程度深、作用機制復雜和股價波動幅度較大。主要影響因素有：經濟增長、經濟周期循環(huán)、貨幣政策、財政政策、市場利率、通貨膨脹、匯率變化、國際收支狀況。101.證券公司中間介紹業(yè)務，是指證券公司接受相關委托，介紹客戶參與（）買賣并提供相關服務的業(yè)務活動。（）[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：證券公司為期貨公司提供中間介紹業(yè)務，是指證券公司接受期貨公司委托，為期貨公司介紹客戶參與期貨交易并提供其他相關服務的業(yè)務活動。102.中小非金融企業(yè)發(fā)行集合票據，應依據《銀行間債券市場非金融企業(yè)債務融資工具注冊規(guī)則》在交易商協(xié)會注冊，一次注冊，多次發(fā)行。（）[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：中小非金融企業(yè)發(fā)行集合票據，應依據《銀行間債券市場非金融企業(yè)債務融資工具注冊規(guī)則》在交易商協(xié)會注冊，一次注冊，一次發(fā)行。103.收入政策對金融市場有著直接、主要的影響。（）[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：宏觀經濟政策包括貨幣、財政和收入政策，貨幣政策對金融市場有著直接、主要的影響。收入政策具有更高一層次的調節(jié)功能，財政政策主要通過稅收政策、公共支出政策以及國債發(fā)行等發(fā)揮作用。故本題表述錯誤。104.根據《北京證券交易所交易規(guī)則（試行）》，在北京證券交易所交易的股票實行價格漲跌幅限制，漲跌幅限制比例為20%。（）[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：根據《北京證券交易所交易規(guī)則（試行）》，在北京證券交易所交易的股票實行價格漲跌幅限制，漲跌幅限制比例為30%。價格漲跌幅限制以內的申報為有效申報，超過價格漲跌幅限制的申報為無效申報。故本題表述錯誤。105.根據《上海證券交易所科創(chuàng)板股票上市規(guī)則》的規(guī)定，發(fā)行人申請在上海證券交易所科創(chuàng)板的上市的，發(fā)行后股本總額不低于人民幣5000萬元。（）[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：根據《上海證券交易所科創(chuàng)板股票上市規(guī)則》的規(guī)定，發(fā)行人申請在上海證券交易所科創(chuàng)板上市，應當符合中國證監(jiān)會和上海證券交易所規(guī)定的相關上市條件，其中主要的上市條件包含：①發(fā)行后股本總額不低于人民幣3000萬元；②首次公開發(fā)行的股份達到公司股份總數(shù)的25%以上；③公司股本總額超過人民幣4億元的，首次公開發(fā)行股份的比例為10%以上；④市值和財務指標滿足規(guī)定的標準等其他條件。106.維權服務主要包括證券特別代表人訴訟、支持訴訟、股東訴訟。（）[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：維權服務主要包括證券特別代表人訴訟、支持訴訟、股東訴訟。故表述正確。107.養(yǎng)老目標基金是指追求養(yǎng)老資產的長期穩(wěn)健增值為目的，鼓勵投資人長期持有，采用成熟的資產配置策略，合理控制投資組合波動風險的私募基金。（）[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：養(yǎng)老目標基金是指以追求養(yǎng)老資產的長期穩(wěn)健增值為目的，鼓勵投資人長期持有，采用成熟的資產配置策略，合理控制投資組合波動風險的公開募集證券投資基金。108.個人投資者申購和贖回基金份額取得的差價收入，由基金代扣代繳20%的個人所得稅。（）[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：個人投資者申購和贖回基金份額取得的差價收入，暫不征收個人所得稅。109.金融租賃公司、汽車金融公司和消費金融公司發(fā)行金融債券，應具備以下條件包括最近5年沒有重大違法、違規(guī)行為。（）[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：金融租賃公司、汽車金融公司和消費金融公司發(fā)行金融債券，應具備以下條件：（1）具有良好的公司治理結構、完善的內部控制體系和健全的風險管理制度。（2）資本充足率不低于監(jiān)管部門的最低要求。（3）最近3年連續(xù)盈利。（4）風險監(jiān)管指標符合審慎監(jiān)管要求。（5）最近3年沒有重大違法、違規(guī)行為。（6）中國人民銀行和中國銀監(jiān)會要求的其他條件。故表述錯誤。110.外國債券的特點是債券發(fā)行者、債券發(fā)行地點和債券面值所使用貨幣可以分別屬于不同國家。（）[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：外國債券是指某一國家借款人在本國以外的某一國家發(fā)行以該國貨幣為面值的債券。它的特點是債券發(fā)行人屬于一個國家，債券的面