共同類251-350附有答案

共同類251-350[復制]251.自2017年1月1日起，被納入“涉案賬戶”名單的銀行賬戶和支付賬戶，銀行和支付機構應當通知涉案賬戶開戶人重新核實身份，如其未在3日內(nèi)向銀行或者支付機構重新核實身份的，應當對（）。*A.賬戶開戶人名下其他銀行賬戶暫停非柜面業(yè)務(正確答案)B.賬戶開戶人名下其他銀行賬戶暫停柜面業(yè)務C.支付賬戶暫停轉(zhuǎn)賬業(yè)務D.支付賬戶暫停所有業(yè)務(正確答案)252.賬戶開戶人確認賬戶為他人冒名開立的，應當向銀行和支付機構出具（），銀行和支付機構予以銷戶。*A.被冒用身份開戶的聲明(正確答案)B.同意銷戶的聲明(正確答案)C.授權銷戶的聲明D.委托銷戶的聲明253.自2017年1月1日起，銀行和支付機構對經(jīng)設區(qū)的市級及以上公安機關認定的（）銀行賬戶的單位和個人及相關組織者，5年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務、支付賬戶所有業(yè)務，3年內(nèi)不得為其新開立賬戶。*A.出租(正確答案)B.出借(正確答案)C.出售(正確答案)D.購買(正確答案)254.自2017年1月1日起，銀行和支付機構對經(jīng)設區(qū)的市級及以上公安機關認定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶（含銀行卡，下同）或者支付賬戶的（），5年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務、支付賬戶所有業(yè)務，3年內(nèi)不得為其新開立賬戶。*A.單位(正確答案)B.個人(正確答案)C.相關組織者(正確答案)D.以上都不對255.自2017年1月1日起，銀行和支付機構對經(jīng)設區(qū)的市級及以上公安機關認定的（），5年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務、支付賬戶所有業(yè)務，3年內(nèi)不得為其新開立賬戶。*A.出租支付賬戶的單位(正確答案)B.出借銀行賬戶的個人(正確答案)C.購買銀行賬戶或者支付賬戶的組織者(正確答案)D.假冒他人身份開立銀行賬戶或者支付賬戶的單位(正確答案)256.自2017年1月1日起，銀行和支付機構對（），5年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務、支付賬戶所有業(yè)務，3年內(nèi)不得為其新開立賬戶。*A.虛構代理關系開立銀行賬戶的單位(正確答案)B.假冒他人身份開立銀行賬戶的個人(正確答案)C.虛構代理關系開立支付賬戶的單位(正確答案)D.假冒他人身份開立支付賬戶的單位(正確答案)257.甲經(jīng)設區(qū)的市級及以上公安機關認定具有出租、出借支付賬戶的行為，則甲自2017年1月1日起，銀行和支付機構將對其（）。*A.5年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(正確答案)B.5年內(nèi)暫停其支付賬戶所有業(yè)務(正確答案)C.3年內(nèi)不得為其新開立賬戶(正確答案)D.1年內(nèi)不得為其新開立賬戶258.張三公司有虛構代理關系開立銀行賬戶的行為，則張三公司自2017年1月1日起，銀行和支付機構將對其（）。*A.5年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(正確答案)B.5年內(nèi)暫停其支付賬戶所有業(yè)務(正確答案)C.3年內(nèi)不得為其新開立賬戶(正確答案)D.1年內(nèi)不得為其新開立賬戶259.關于買賣銀行賬戶和支付賬戶、冒名開戶的懲戒機制，人民銀行將對以下行為的單位和個人將其信息移送金融信用信息基礎數(shù)據(jù)庫并向社會公布（）。*A.虛構代理關系開立銀行賬戶的單位(正確答案)B.假冒他人身份開立銀行賬戶的個人(正確答案)C.虛構代理關系開立支付賬戶的單位(正確答案)D.假冒他人身份開立支付賬戶的單位(正確答案)260.銀行在辦理開戶業(yè)務時，發(fā)現(xiàn)個人冒用他人身份開立賬戶的，應當（）。*A.及時向公安機關報案(正確答案)B.及時向人民銀行分支機構報告C.及時向當?shù)劂y行監(jiān)督局報告D.將被冒用的身份證件移交公安機關(正確答案)261.按照《人行關于加強支付結算管理防范電信網(wǎng)絡新型違法犯罪有關事項的通知》，銀行和支付機構不得為其開戶的情形是（）。*A.被全國企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)列入“嚴重違法失信企業(yè)名單”的(正確答案)B.經(jīng)核實單位注冊地址不存在的(正確答案)C.經(jīng)核實虛構經(jīng)營場所的(正確答案)D.單位法人變動頻繁的262.按照《人行關于加強支付結算管理防范電信網(wǎng)絡新型違法犯罪有關事項的通知》，銀行和支付機構應當至少每季度排查企業(yè)是否屬于嚴重違法企業(yè)，情況屬實的，應當（）。*A.立即暫停其業(yè)務B.3個月內(nèi)暫停其業(yè)務(正確答案)C.3個月內(nèi)銷戶D.逐步清理(正確答案)263.對存在（）等異常情況的單位，銀行和支付機構應當加強對單位開戶意愿的核查。*A.法定代表人對單位經(jīng)營規(guī)模及業(yè)務背景等情況不清楚(正確答案)B.負責人對單位經(jīng)營規(guī)模及業(yè)務背景等情況不清楚(正確答案)C.注冊地和經(jīng)營地均在異地(正確答案)D.注冊地在本地，經(jīng)營地在異地264.銀行和支付機構應當加強對單位開戶意愿核查的情形是（）。*A.法定代表人對單位經(jīng)營規(guī)模及業(yè)務背景等情況不清楚(正確答案)B.注冊地在異地，經(jīng)營地在本地C.注冊地和經(jīng)營地均在異地(正確答案)D.注冊地在本地，經(jīng)營地在異地265.支付機構為單位開立支付賬戶，應當（）對單位基本信息進行多重交叉驗證。*A.要求單位提供相關證明文件(正確答案)B.自主或者委托合作機構以面對面方式核實客戶身份(正確答案)C.以非面對面方式核實客戶身份D.以非面對面方式通過至少三個合法安全的外部渠道(正確答案)266.有（）情形之一的，銀行和支付機構有權拒絕開戶。*A.對單位和個人身份信息存在疑義，要求出示輔助證件，單位和個人拒絕出示的(正確答案)B.單位注冊地和經(jīng)營地均在異地開立賬戶的C.單位和個人組織他人同時或者分批開立賬戶的(正確答案)D.有明顯理由懷疑開立賬戶從事違法犯罪活動的(正確答案)267.銀行和支付機構應當加強賬戶交易活動監(jiān)測，對開戶之日起6個月內(nèi)無交易記錄的賬戶，銀行應當（）。*A.暫停其非柜面業(yè)務(正確答案)B.暫停其柜面業(yè)務C.暫停其所有業(yè)務D.向單位和個人重新核實身份后，可以恢復其業(yè)務(正確答案)268.銀行和支付機構應當建立聯(lián)系電話號碼與個人身份證件號碼的一一對應關系。對于成年人（）預留本人聯(lián)系電話等合理情形的，由相關當事人出具說明后可以保持不變。*A.代理未成年人開戶(正確答案)B.代理老年人開戶(正確答案)C.代理行動不便的人開戶D.代理盲人開戶269.銀行和支付機構應當建立聯(lián)系電話號碼與個人身份證件號碼的一一對應關系。對于單位批量開戶，預留財務人員聯(lián)系電話等情形的，應當（）。*A.承認其合理性B.變更為賬戶所有人本人的聯(lián)系電話(正確答案)C.無法證明合理性的，應當對相關銀行賬戶暫停非柜面業(yè)務，支付賬戶暫停所有業(yè)務(正確答案)D.由財務人員出具說明后可以保持不變270.按照《人行關于加強支付結算管理防范電信網(wǎng)絡新型違法犯罪有關事項的通知》，自2016年12月1日起，銀行和支付機構向存款人提供（）等多種轉(zhuǎn)賬方式選擇，存款人在選擇后才能辦理業(yè)務。*A.實時到賬(正確答案)B.普通到賬(正確答案)C.次日到賬(正確答案)D.累計到賬271.按照《人行關于加強支付結算管理防范電信網(wǎng)絡新型違法犯罪有關事項的通知》，自2016年12月1日起，銀行通過自助柜員機為個人辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務的，應當增加漢語語音提示，并通過（）等設置防詐騙提醒。*A.文字(正確答案)B.標識(正確答案)C.彈窗(正確答案)D.報警272.自2016年12月1日起，銀行在為存款人開通非柜面轉(zhuǎn)賬業(yè)務時，應當與存款人簽訂協(xié)議，約定非柜面渠道向非同名銀行賬戶和支付賬戶轉(zhuǎn)賬的（）等，超出限額和筆數(shù)的，應當?shù)姐y行柜面辦理。*A.日累計限額(正確答案)B.日累計筆數(shù)(正確答案)C.月累計限額D.年累計限額(正確答案)273.按照《人行關于加強支付結算管理防范電信網(wǎng)絡新型違法犯罪有關事項的通知》，自2016年12月1日起，銀行在為存款人開通非柜面轉(zhuǎn)賬業(yè)務時，應當與存款人簽訂協(xié)議，對超出（）的，應當?shù)姐y行柜面辦理。*A.日累計限額(正確答案)B.日累計筆數(shù)(正確答案)C.月累計限額D.年累計限額(正確答案)274.按照《人行關于加強支付結算管理防范電信網(wǎng)絡新型違法犯罪有關事項的通知》，除向本人同行賬戶轉(zhuǎn)賬外，銀行為個人辦理非柜面轉(zhuǎn)賬業(yè)務，單日累計金額超過5萬元的，應當采用（）等安全可靠的支付指令驗證方式。*A.數(shù)字證書(正確答案)B.口令卡C.電話號碼D.電子簽名(正確答案)275.按照《人行關于加強支付結算管理防范電信網(wǎng)絡新型違法犯罪有關事項的通知》，單位銀行賬戶非柜面轉(zhuǎn)賬單日累計金額超過100萬元的，銀行在進行（）后方可轉(zhuǎn)賬。*A.大額交易提醒(正確答案)B.實時到賬提醒C.普通到賬提醒D.單位確認(正確答案)276.按照《人行關于加強支付結算管理防范電信網(wǎng)絡新型違法犯罪有關事項的通知》，自2016年12月1日起，支付機構在為單位和個人開立支付賬戶時，應當與單位和個人簽訂協(xié)議，約定支付賬戶與支付賬戶、支付賬戶與銀行賬戶之間的（），超出限額和筆數(shù)的，不得再辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務。*A.日累計轉(zhuǎn)賬限額(正確答案)B.日累計筆數(shù)(正確答案)C.月累計限額D.年累計限額277.按照《人行關于加強支付結算管理防范電信網(wǎng)絡新型違法犯罪有關事項的通知》，自2016年12月1日起，支付機構在為單位和個人開立支付賬戶時，應當與單位和個人簽訂協(xié)議，約定（）之間的日累計轉(zhuǎn)賬限額和筆數(shù)，超出限額和筆數(shù)的，不得再辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務。*A.支付賬戶與支付賬戶(正確答案)B.支付賬戶與銀行賬戶(正確答案)C.支付賬戶與個人D.支付賬戶與單位278.關于特約商戶資金結算管理，銀行和支付機構為特約商戶提供T+0資金結算服務的，應當對特約商戶加強（），不得為入網(wǎng)不滿90日或者入網(wǎng)后連續(xù)正常交易不滿30日的特約商戶提供T+0資金結算服務。*A.交易監(jiān)測(正確答案)B.大額交易監(jiān)測C.風險管理(正確答案)D.內(nèi)部控制279.銀行和支付機構為特約商戶提供T+0資金結算服務的，應當對特約商戶加強交易監(jiān)測和風險管理，不得為（）特約商戶提供T+0資金結算服務。*A.入網(wǎng)不滿90日(正確答案)B.入網(wǎng)不滿30日C.入網(wǎng)后連續(xù)正常交易不滿30日(正確答案)D.入網(wǎng)后連續(xù)正常交易不滿90日280.任何單位和個人不得在網(wǎng)上買賣（）等受理終端。*A.POS機（包括MPOS）(正確答案)B.刷卡器(正確答案)C.ATMD.電腦主機281.按照《人行關于加強支付結算管理防范電信網(wǎng)絡新型違法犯罪有關事項的通知》，銀行和支付機構對于以下情形的受理終端一律停止業(yè)務功能（）。*A.違規(guī)移機使用(正確答案)B.不能正常工作C.無法確認實際使用地點(正確答案)D.在辦公室使用282.（）應當建立健全特約商戶信息管理系統(tǒng)，組織銀行、支付機構詳細記錄特約商戶基本信息、啟動和終止服務情況、合規(guī)風險狀況等。*A.中國支付清算協(xié)會(正確答案)B.銀行卡清算機構(正確答案)C.人民銀行分支機構D.銀行業(yè)監(jiān)督委員會283.中國支付清算協(xié)會、銀行卡清算機構應當建立健全特約商戶信息管理系統(tǒng)，組織銀行、支付機構詳細記錄特約商戶的（）等。*A.基本信息(正確答案)B.啟動和終止服務情況(正確答案)C.合規(guī)風險狀況(正確答案)D.業(yè)務規(guī)模284.按照《人行關于加強支付結算管理防范電信網(wǎng)絡新型違法犯罪有關事項的通知》，銀行和支付機構應當審慎為特約商戶提供服務的情形是（）。*A.同一特約商戶反復更換服務機構(正確答案)B.同一個人控制的特約商戶反復更換服務機構(正確答案)C.經(jīng)核實單位注冊地址不存在的D.經(jīng)核實虛構經(jīng)營場所的285.中國支付清算協(xié)會、銀行卡清算機構應當建立健全特約商戶黑名單管理機制，將下列情形的單位和個人等，列入黑名單管理（）。*A.存在重大違規(guī)行為被銀行和支付機構終止服務的特約商戶及其法定代表人(正確答案)B.公安機關認定為違法犯罪活動轉(zhuǎn)移贓款提供便利的特約商戶及相關個人(正確答案)C.公安機關認定的買賣賬戶的單位和個人(正確答案)D.存在重大違規(guī)行為被銀行和支付機構終止服務的特約商戶及其負責人(正確答案)286.下列有關黑名單處理的描述，說法正確的是（）。*A.中國支付清算協(xié)會應當將黑名單信息移送金融信用信息基礎數(shù)據(jù)庫(正確答案)B.人民銀行應當將黑名單信息移送金融信用信息基礎數(shù)據(jù)庫C.銀行和支付機構不得將黑名單中的單位拓展為特約商戶(正確答案)D.已經(jīng)拓展為特約商戶的，應當自該特約商戶被列入黑名單之日起10日內(nèi)予以清退(正確答案)287.支付機構與銀行合作開展銀行賬戶付款或者收款業(yè)務的，應當嚴格執(zhí)行《銀行卡收單業(yè)務管理辦法》、《非銀行支付機構網(wǎng)絡支付業(yè)務管理辦法》等相關制度規(guī)定，確保交易信息的（）。*A.真實性(正確答案)B.完整性(正確答案)C.可追溯性(正確答案)D.在支付全流程中的一致性(正確答案)288.支付機構與銀行合作開展銀行賬戶付款或者收款業(yè)務的，對交易信息的要求是（）。*A.確保交易信息的真實性、完整性、可追溯性(正確答案)B.確保交易信息在支付全流程中的一致性(正確答案)C.不得篡改或者隱匿交易信息(正確答案)D.交易信息應當至少保存5年(正確答案)289.銀行和支付機構應當加強對銀行賬戶和支付賬戶的監(jiān)測，建立和完善可疑交易監(jiān)測模型，賬戶及其資金劃轉(zhuǎn)具有（）等可疑交易特征的，應當列入可疑交易。*A.集中轉(zhuǎn)入(正確答案)B.分散轉(zhuǎn)出(正確答案)C.大額轉(zhuǎn)入D.大額轉(zhuǎn)出290.（）應當根據(jù)公安機關、銀行、支付機構提供的可疑交易情形，構建可疑交易監(jiān)測模型，向銀行和支付機構發(fā)布。*A.中國支付清算協(xié)會(正確答案)B.銀行卡清算機構(正確答案)C.人民銀行分支機構D.銀行業(yè)監(jiān)督委員會291.中國支付清算協(xié)會、銀行卡清算機構應當根據(jù)（）提供的可疑交易情形，構建可疑交易監(jiān)測模型，向銀行和支付機構發(fā)布。*A.公安機關(正確答案)B.銀行(正確答案)C.支付機構(正確答案)D.銀行業(yè)監(jiān)督委員會292.按照《人行關于加強支付結算管理防范電信網(wǎng)絡新型違法犯罪有關事項的通知》要求，2016年11月30日前，支付機構應當（），不得推諉、拖延。*A.理順本機構協(xié)助有權機關查詢、止付、凍結和扣劃工作流程(正確答案)B.實現(xiàn)查詢賬戶信息和交易流水以及賬戶止付、凍結和扣劃等(正確答案)C.指定專人專崗負責協(xié)助查詢、止付、凍結和扣劃工作(正確答案)D.按時完成本單位核心系統(tǒng)的開發(fā)和改造工作293.按照《人行關于加強支付結算管理防范電信網(wǎng)絡新型違法犯罪有關事項的通知》要求，2016年11月30日前，支付機構要指定專人專崗負責協(xié)助（）工作，不得推諉、拖延。*A.查詢(正確答案)B.止付(正確答案)C.凍結(正確答案)D.扣劃(正確答案)294.人民銀行分支機構應當充分利用支付機構風險專項整治工作機制，加強與（）的配合，及時出具相關非法從事資金支付結算的行政認定意見，加大對無證機構的打擊力度，盡快依法處置一批無證經(jīng)營機構。*A.地方政府(正確答案)B.工商部門(正確答案)C.稅務部門D.公安機關(正確答案)295.凡是發(fā)生電信網(wǎng)絡新型違法犯罪案件的，應當?shù)共殂y行、支付機構的責任落實情況。銀行和支付機構違反相關制度和規(guī)定并且情節(jié)嚴重的，人民銀行將給予以下處罰（）。*A.違法所得五十萬元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款(正確答案)B.沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，處五十萬元以上二百萬元以下罰款(正確答案)C.對負有直接責任的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款(正確答案)D.暫停1個月至6個月新開立賬戶和辦理支付業(yè)務(正確答案)296.關于“建立單位開戶審慎核實機制”，下列說法正確的是（）。*A.被列入“嚴重違法失信企業(yè)名單”的單位，銀行和支付機構不得為其開戶(正確答案)B.經(jīng)核實，對注冊地址不存在的單位，銀行和支付機構不得為其開戶(正確答案)C.虛構經(jīng)營場所的單位，銀行和支付機構不得為其開戶(正確答案)D.對注冊地和經(jīng)營地均在異地的單位，銀行和支付機構應當審慎為其開戶，開戶初期原則上只開通非柜面業(yè)務297.非銀行支付機構為實體特約商戶和網(wǎng)絡特約商戶提供條碼支付收單服務的，應當分別取得（）。*A.人民銀行許可B.支付業(yè)務許可C.銀行卡收單業(yè)務許可(正確答案)D.網(wǎng)絡支付業(yè)務許可(正確答案)298.銀行、支付機構開展條碼支付業(yè)務涉及跨行交易時，應當通過（）處理。*A.人民銀行會計核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)B.人民銀行跨行清算系統(tǒng)(正確答案)C.票據(jù)交易系統(tǒng)D.具備合法資質(zhì)的清算機構(正確答案)299.銀行、支付機構應當加強條碼支付收單業(yè)務管理，嚴格遵守（）等基本規(guī)定。*A.商戶實名制(正確答案)B.商戶風險評級(正確答案)C.交易風險監(jiān)測(正確答案)D.支付結算300.銀行、支付機構為實體特約商戶提供收單服務，應履行（）責任。*A.本地化經(jīng)營(正確答案)B.網(wǎng)絡支付接口的使用管理C.交易監(jiān)測D.商戶定期巡檢(正確答案)301.有關“規(guī)范條碼支付收單業(yè)務管理”，銀行、支付機構正確的做法是（）。*A.加強條碼支付收單業(yè)務管理，嚴格遵守商戶實名制、商戶風險評級、交易風險監(jiān)測等基本規(guī)定(正確答案)B.為實體特約商戶提供收單服務，應履行本地化經(jīng)營、商戶定期巡檢責任(正確答案)C.為網(wǎng)絡特約商戶提供收單服務，應強化對網(wǎng)絡支付接口的使用管理和交易監(jiān)測(正確答案)D.與外包服務機構開展條碼支付業(yè)務合作的，應明確外包服務機構定位，加強管理，防范業(yè)務風險(正確答案)302.銀行、支付機構從事條碼支付業(yè)務，應接受中國支付清算協(xié)會行業(yè)自律管理。中國支付清算協(xié)會應（）。*A.將條碼支付特約商戶納入?yún)f(xié)會特約商戶信息管理系統(tǒng)管理(正確答案)B.對條碼支付外包服務機構，一并納入中國支付清算協(xié)會銀行卡收單外包服務機構評級體系管理(正確答案)C.對被實名舉報涉嫌違法違規(guī)開展條碼支付業(yè)務的，按照《支付結算違法違規(guī)行為舉報獎勵辦法》及其實施細則的相關要求進行處理(正確答案)D.對已開展條碼支付業(yè)務的銀行、支付機構全面梳理條碼支付業(yè)務情況并形成報告報送人民銀行303.銀行、支付機構和清算機構開展條碼支付業(yè)務創(chuàng)新，拓展跨境、境外條碼支付業(yè)務的，應當至少提前30日向（）報告。*A.人民銀行總行(正確答案)B.法人所在地人民銀行分支機構(正確答案)C.中國支付清算協(xié)會D.銀行、支付機構和清算機構法人304.人民銀行分支機構依法對轄區(qū)內(nèi)銀行、支付機構條碼支付業(yè)務進行監(jiān)督管理，加大檢查力度，對違規(guī)行為應按照（）等相關規(guī)定予以處理。*A.《非金融機構支付服務管理辦法》(正確答案)B.《銀行卡收單業(yè)務管理辦法》(正確答案)C.《非銀行支付機構網(wǎng)絡支付業(yè)務管理辦法》(正確答案)D.《中華人民共和國中國人民銀行法》(正確答案)305.有關條碼支付業(yè)務，下列表述正確的是（）。*A.條碼支付業(yè)務是指銀行、支付機構應用條碼技術，實現(xiàn)收付款人之間貨幣資金轉(zhuǎn)移的業(yè)務活動(正確答案)B.條碼支付業(yè)務包括付款掃碼、收款掃碼和轉(zhuǎn)賬掃碼C.付款掃碼是指付款人通過移動終端識讀收款人展示的條碼完成支付的行為(正確答案)D.收款掃碼是指收款人通過識讀付款人移動終端展示的條碼完成支付的行為(正確答案)306.支付機構不得基于條碼技術，從事或變相從事的業(yè)務有（）。*A.證券、保險(正確答案)B.信貸、融資(正確答案)C.理財、擔保、信托(正確答案)D.貨幣兌換、現(xiàn)金存取(正確答案)307.銀行、支付機構開展條碼支付業(yè)務應（）。*A.遵守客戶實名制管理規(guī)定(正確答案)B.遵守反洗錢法律法規(guī)要求(正確答案)C.履行反洗錢和反恐怖融資義務(正確答案)D.依法維護客戶及相關主體的合法權益(正確答案)308.銀行、支付機構應自覺遵守商業(yè)道德，不得具有的行為有（）*A.不得以任何形式詆毀其他市場主體的商業(yè)信譽(正確答案)B.不得采用不正當競爭手段排擠競爭對手(正確答案)C.不得損害其他市場主體利益(正確答案)D.不得破壞市場公平競爭秩序(正確答案)309.銀行、支付機構應遵守中國人民銀行發(fā)布的相關技術標準與規(guī)范要求，保證條碼支付業(yè)務的（）。*A.網(wǎng)絡安全B.交易安全(正確答案)C.信息安全(正確答案)D.掃碼安全310.銀行、支付機構開展條碼支付業(yè)務，應將客戶用于生成條碼的有關信息進行關聯(lián)管理，下列需要進行關聯(lián)管理的信息是（）。*A.銀行賬戶或支付賬戶(正確答案)B.身份證件號碼(正確答案)C.手機號碼(正確答案)D.賬戶密碼311.銀行、支付機構開展條碼支付業(yè)務,可以組合選用下列要素對客戶條碼支付交易進行驗證，這些要素包括（）。*A.僅客戶本人知悉的要素，如靜態(tài)密碼等(正確答案)B.客戶本人生物特征要素，如指紋等(正確答案)C.僅客戶本人持有并特有的，不可復制或者不可重復利用的要素，如經(jīng)過安全認證的數(shù)字證書、電子簽名(正確答案)D.僅客戶本人持有并特有的，不可復制或者不可重復利用的要素，如通過安全渠道生成和傳輸?shù)囊淮涡悦艽a等(正確答案)312.銀行、支付機構開展條碼支付業(yè)務時，對客戶條碼支付交易進行驗證的要素，正確的是（）。*A.采用數(shù)字證書、電子簽名作為驗證要素的，數(shù)字證書及生成電子簽名的過程應符合相關規(guī)定，應確保數(shù)字證書的唯一性、完整性及交易的不可抵賴性(正確答案)B.采用一次性密碼作為驗證要素的，應當切實防范一次性密碼獲取端與支付指令發(fā)起端為相同物理設備而帶來的風險，并將一次性密碼有效期嚴格限制在最短的必要時間內(nèi)(正確答案)C.采用客戶本人生物特征作為驗證要素的，應當符合國家、金融行業(yè)標準和相關信息安全管理要求，防止被非法存儲、復制或重放(正確答案)D.應當確保采用的要素相互獨立，部分要素的損壞或者泄露不應導致其他要素損壞或者泄露(正確答案)313.銀行、支付機構開展條碼支付業(yè)務時，采用數(shù)字證書、電子簽名作為驗證要素的，數(shù)字證書及生成電子簽名的過程應符合相關規(guī)定，應確保數(shù)字證書的（）。*A.唯一性(正確答案)B.完整性(正確答案)C.保密性D.交易的不可抵賴性(正確答案)314.銀行、支付機構應根據(jù)《條碼支付安全技術規(guī)范（試行）》關于風險防范能力的分級，對個人客戶的條碼支付業(yè)務進行限額管理，下列表述正確的是（）。*A.風險防范能力達到A級，即采用包括數(shù)字證書或電子簽名在內(nèi)的兩類（含）以上有效要素對交易進行驗證的，可與客戶通過協(xié)議自主約定單日累計限額(正確答案)B.風險防范能力達到B級，即采用不包括數(shù)字證書、電子簽名在內(nèi)的兩類（含）以上有效要素對交易進行驗證的，同一客戶單個銀行賬戶或所有支付賬戶單日累計交易金額應不超過5000元(正確答案)C.風險防范能力達到C級，即采用不足兩類要素對交易進行驗證的，同一客戶單個銀行賬戶或所有支付賬戶單日累計交易金額應不超過1000元(正確答案)D.風險防范能力達到D級，即使用靜態(tài)條碼的，同一客戶單個銀行賬戶或所有支付賬戶單日累計交易金額應不超過500元(正確答案)315.有關銀行、支付機構提供的掃碼服務，下列表述正確的是（）。*A.提供付款掃碼服務的，應具備差異化的風控措施和完善的客戶權益受損解決機制，在條碼生成、識讀、支付等核心業(yè)務流程中明確提示客戶支付風險(正確答案)B.提供收款掃碼服務的，應使用動態(tài)條碼，設置條碼有效期、使用次數(shù)等方式，防止條碼被重復使用導致重復扣款，確保條碼真實有效(正確答案)C.提供收款掃碼服務的，應具備差異化的風控措施和完善的客戶權益受損解決機制，在條碼生成、識讀、支付等核心業(yè)務流程中明確提示客戶支付風險D.提供付款掃碼服務的，應使用動態(tài)條碼，設置條碼有效期、使用次數(shù)等方式，防止條碼被重復使用導致重復扣款，確保條碼真實有效316.銀行、支付機構開展條碼支付業(yè)務所涉及的業(yè)務系統(tǒng)、客戶端軟件、受理終端(網(wǎng)絡支付接口)等，應當持續(xù)符合監(jiān)管部門及行業(yè)標準要求，確保條碼生成和識讀過程的（）。*A.及時性B.安全性(正確答案)C.真實性(正確答案)D.完整性(正確答案)317.銀行、支付機構應按照中國人民銀行相關規(guī)定強化（），通過支付標記化技術應用等手段，從源頭控制信息泄露和欺詐交易風險。*A.支付敏感信息內(nèi)控管理(正確答案)B.核心業(yè)務流程中的風險提示C.安全防護(正確答案)D.交易密碼保護機制(正確答案)318.銀行、支付機構應指定專人操作與維護條碼生成相關系統(tǒng)。特約商戶展示的條碼，僅限包含與當次支付有關的（）等信息。*A.特約商戶(正確答案)B.特約商戶賬戶C.商品（服務）(正確答案)D.商品（服務）訂單(正確答案)319.銀行、支付機構應指定專人操作與維護條碼生成相關系統(tǒng)。有關條碼信息，下列表述正確的是（）。*A.條碼信息僅限包含當次支付相關信息(正確答案)B.條碼信息不應包含任何與客戶及其賬戶相關的支付敏感信息(正確答案)C.特約商戶展示的條碼，僅限包含與當次支付有關的特約商戶、商品（服務）或商品（服務）訂單等信息(正確答案)D.移動終端展示的條碼，不得包含未經(jīng)加密處理的客戶本人賬戶信息(正確答案)320.銀行、支付機構應確保條碼支付交易經(jīng)客戶確認或授權后發(fā)起，支付指令應（）。*A.及時B.真實(正確答案)C.完整(正確答案)D.有效(正確答案)321.銀行、支付機構應根據(jù)條碼支付的真實場景，按規(guī)定正確選用交易類型，準確標識交易信息并完整發(fā)送，確保交易信息的（）。*A.完整性(正確答案)B.真實性(正確答案)C.可追溯性(正確答案)D.有效性322.銀行、支付機構應根據(jù)條碼支付的真實場景，按規(guī)定正確選用交易類型，準確標識交易信息并完整發(fā)送，確保交易信息的完整性、真實性和可追溯性。交易信息至少應包括（）。*A.直接提供商品或服務的特約商戶名稱、類別和代碼(正確答案)B.受理終端（網(wǎng)絡支付接口）類型和代碼(正確答案)C.交易時間和地點（網(wǎng)絡特約商戶的網(wǎng)絡地址）(正確答案)D.交易金額，交易類型和渠道，交易發(fā)起方式(正確答案)323.（）應將條碼支付特約商戶納入特約商戶信息管理系統(tǒng)及黑名單管理機制。*A.銀行B.清算機構(正確答案)C.支付機構D.中國支付清算協(xié)會(正確答案)324.中國支付清算協(xié)會、清算機構應將條碼支付特約商戶納入特約商戶信息管理系統(tǒng)及黑名單管理機制。銀行、支付機構拓展特約商戶時，應進行查詢確認。正確的做法是（）。*A.商戶及其法定代表人或負責人在特約商戶信息管理系統(tǒng)中存在不良信息記錄的，應謹慎為該商戶提供條碼支付服務(正確答案)B.不得將已納入黑名單的單位和個人拓展為特約商戶(正確答案)C.不得將由納入黑名單個人擔任法定代表人或者負責人的單位拓展為特約商戶(正確答案)D.已經(jīng)拓展為特約商戶的，應當自該特約商戶被列入黑名單之日起10日內(nèi)予以清退(正確答案)325.銀行、支付機構拓展特約商戶時，不得拓展為特約商戶的主要指（）。*A.在特約商戶信息管理系統(tǒng)中存在不良信息記錄的商戶及其法定代表人或負責人B.已納入黑名單的個人(正確答案)C.已納入黑名單的單位(正確答案)D.由納入黑名單個人擔任法定代表人或者負責人的單位(正確答案)326.銀行、支付機構拓展特約商戶應落實實名制規(guī)定，嚴格審核特約商戶的（）等申請材料，確認申請材料的真實性、完整性、有效性，并留存申請材料的影印件或復印件。*A.營業(yè)執(zhí)照(正確答案)B.經(jīng)營范圍C.法定代表人或負責人的有效身份證件(正確答案)D.營業(yè)場所327.銀行、支付機構拓展特約商戶應落實實名制規(guī)定，下列做法正確的是（）。*A.嚴格審核特約商戶的營業(yè)執(zhí)照等證明文件(正確答案)B.嚴格審核法定代表人或負責人的有效身份證件(正確答案)C.確認申請材料的真實性、完整性、有效性(正確答案)D.留存申請材料的影印件或復印件(正確答案)328.對依據(jù)法律法規(guī)和相關監(jiān)管規(guī)定免于辦理工商注冊登記的實體特約商戶（小微商戶），收單機構在遵循“了解你的客戶”原則的前提下，可以通過審核商戶主要負責人身份證明文件和輔助證明材料為其提供條碼支付收單服務。輔助證明材料包括但不限于（）。*A.營業(yè)場所租賃協(xié)議(正確答案)B.產(chǎn)權證明(正確答案)C.集中經(jīng)營場所管理方出具的證明文件(正確答案)D.其他能夠反映小微商戶真實、合法從事商品或服務交易活動的材料(正確答案)329.關于“以同一個身份證件在同一家收單機構辦理的全部小微商戶基于信用卡的條碼支付收款金額”，下列說法正確的是（）。*A.日累計不超過1000元(正確答案)B.月累計不超過1萬元(正確答案)C.日累計不超過2000元D.月累計不超過2萬元330.銀行、支付機構應當結合小微商戶風險等級動態(tài)調(diào)整（）等，強化對小微商戶的交易監(jiān)測。*A.交易卡種(正確答案)B.交易限額(正確答案)C.交易發(fā)起方式D.結算周期(正確答案)331.銀行、支付機構應與特約商戶簽訂條碼支付受理協(xié)議，就（）等條碼支付服務相關事項進行約定，明確雙方的權利、義務和違約責任。*A.銀行結算賬戶的設置和變更(正確答案)B.資金結算周期(正確答案)C.結算手續(xù)費標準(正確答案)D.差錯和爭議處理(正確答案)332.銀行、支付機構在條碼支付受理協(xié)議中，應要求特約商戶（）。*A.基于真實的商品或服務交易背景受理條碼支付(正確答案)B.按規(guī)定使用受理終端或網(wǎng)絡支付接口、銀行結算賬戶，不得利用其從事或協(xié)助他人從事非法活動(正確答案)C.妥善處理交易數(shù)據(jù)信息、保存交易憑證，保障交易信息安全(正確答案)D.不得向客戶收取或變相收取附加費用，或降低服務水平(正確答案)333.銀行、支付機構應建立特約商戶信息管理系統(tǒng)，記錄（）等信息，并及時進行更新。*A.特約商戶名稱和經(jīng)營地址(正確答案)B.特約商戶身份資料信息、特約商戶類別(正確答案)C.結算手續(xù)費標準、銀行結算賬戶信息(正確答案)D.開通的交易類型和開通時間、受理終端（網(wǎng)絡交易接口）類型和安裝地址(正確答案)334.銀行、支付機構應按規(guī)定向（）報送特約商戶基本信息。*A.中國人民銀行B.中國支付清算協(xié)會(正確答案)C.中國銀行業(yè)協(xié)會D.清算機構特約商戶信息管理系統(tǒng)(正確答案)335.銀行、支付機構應建立特約商戶檢查制度，明確（）等管理要求，落實檢查責任。*A.檢查頻率(正確答案)B.檢查內(nèi)容(正確答案)C.檢查記錄(正確答案)D.檢查質(zhì)量336.銀行、支付機構作為條碼支付收單業(yè)務主體的（）不因外包關系而轉(zhuǎn)移。*A.法律責任B.管理責任(正確答案)C.風險承擔責任(正確答案)D.金融監(jiān)管責任337.銀行、支付機構不得將特約商戶（）交由外包服務機構辦理。*A.資質(zhì)審核、受理協(xié)議簽訂(正確答案)B.資金結算、交易處理、風險監(jiān)測(正確答案)C.受理終端主密鑰生成和管理、網(wǎng)絡支付接口管理(正確答案)D.差錯和爭議處理工作(正確答案)33