信用服務(wù)機(jī)構(gòu)管理辦法（試行）（征求意見稿）

信用服務(wù)機(jī)構(gòu)管理辦法（試行）（征求意見稿）第一章?總則第一條??為加強(qiáng)對信用服務(wù)機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理，規(guī)范信用服務(wù)行業(yè)健康有序發(fā)展，防范和控制信用服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)《中共中央辦公廳國務(wù)院辦公廳關(guān)于推進(jìn)社會(huì)信用體系建設(shè)高質(zhì)量發(fā)展促進(jìn)形成新發(fā)展格局的意見》（中辦發(fā)〔2022〕25號(hào)）、《國務(wù)院辦公廳關(guān)于加快推進(jìn)社會(huì)信用體系建設(shè)構(gòu)建以信用為基礎(chǔ)的新型監(jiān)管機(jī)制的指導(dǎo)意見》（國辦發(fā)〔2019〕35號(hào)）、《國家發(fā)展改革委辦公廳關(guān)于充分發(fā)揮信用服務(wù)機(jī)構(gòu)作用加快推進(jìn)社會(huì)信用體系建設(shè)的通知》（發(fā)改辦財(cái)金〔2018〕190號(hào)）、《海南自由貿(mào)易港社會(huì)信用條例》《人民政府辦公廳關(guān)于構(gòu)建海南自由貿(mào)易港以信用監(jiān)管為基礎(chǔ)的過程監(jiān)管體系的實(shí)施意見》（瓊府辦〔2021〕4號(hào)）等有關(guān)文件規(guī)定，結(jié)合實(shí)際，制定本辦法。第二條??在行政區(qū)域內(nèi)從事信用服務(wù)活動(dòng)的信用服務(wù)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員，適用本辦法。已取得人民銀行許可或備案資質(zhì)的企業(yè)和個(gè)人征信機(jī)構(gòu)、金融信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員，按照人民銀行有關(guān)規(guī)定管理，不適用本辦法。從事信用服務(wù)活動(dòng)的政府部門、事業(yè)單位和法定機(jī)構(gòu)不適用本辦法。第三條?本辦法所稱信用服務(wù)機(jī)構(gòu)，是指依法設(shè)立，從事信用信息的采集、歸集、披露、共享、查詢、應(yīng)用等活動(dòng)，提供信用評(píng)級(jí)、信用調(diào)查、信用咨詢、信用修復(fù)等信用相關(guān)服務(wù)和產(chǎn)品的法人或非法人組織。法律、法規(guī)規(guī)定從事相關(guān)信用服務(wù)應(yīng)當(dāng)具備資質(zhì)的，信用服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)取得相應(yīng)資質(zhì)。信用服務(wù)機(jī)構(gòu)開展業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循合法、合規(guī)、正當(dāng)、必要、客觀、安全的原則，不得侵犯國家秘密、商業(yè)秘密、個(gè)人隱私和其他個(gè)人信息，不得妨礙國家安全、公共安全和公共利益，不得損害信用主體的合法權(quán)益，依法依規(guī)接受監(jiān)督管理。第四條?省級(jí)社會(huì)信用主管部門負(fù)責(zé)制定信用服務(wù)行業(yè)發(fā)展政策，組織并審核信用服務(wù)機(jī)構(gòu)申報(bào)，開展信用服務(wù)機(jī)構(gòu)信用評(píng)價(jià)等工作，引導(dǎo)和扶持信用服務(wù)機(jī)構(gòu)健康發(fā)展，指導(dǎo)和監(jiān)督各市縣人民政府社會(huì)信用主管部門對信用服務(wù)機(jī)構(gòu)實(shí)施管理，規(guī)范信用服務(wù)市場發(fā)展。各市縣人民政府社會(huì)信用主管部門履行對信用服務(wù)機(jī)構(gòu)在轄區(qū)內(nèi)開展信用服務(wù)活動(dòng)的管理職責(zé)。第五條省級(jí)社會(huì)信用主管部門會(huì)同各有關(guān)部門健全信用服務(wù)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員信用記錄，建立信用服務(wù)機(jī)構(gòu)信用承諾及分級(jí)分類監(jiān)管機(jī)制，培育和規(guī)范信用服務(wù)行業(yè)發(fā)展。第二章

?機(jī)構(gòu)申報(bào)第六條?信用服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過“信用中國（海南）”網(wǎng)站在線自主申報(bào)，并對申報(bào)信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、合法性負(fù)責(zé)，對業(yè)務(wù)經(jīng)營中提供的信用服務(wù)、信用產(chǎn)品承擔(dān)法律責(zé)任。第七條?信用服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行自主申報(bào)，應(yīng)當(dāng)提供內(nèi)容完整的以下資料：機(jī)構(gòu)基本情況：名稱、統(tǒng)一社會(huì)信用代碼、注冊地、注冊資金、經(jīng)營范圍（或業(yè)務(wù)范圍）、登記地址、官方網(wǎng)址等。主要登記證照及章程（合伙制信用服務(wù)機(jī)構(gòu)提交合伙協(xié)議）；主要負(fù)責(zé)人（法定代表人、董事長或執(zhí)行董事、總經(jīng)理）和主要員工信息，內(nèi)容包括但不限于姓名、身份證件類型及號(hào)碼、職務(wù)、學(xué)歷及專業(yè)、相關(guān)職業(yè)資格（職稱）證書等；信用承諾書（需法定代表人簽字并加蓋機(jī)構(gòu)印章）；信用服務(wù)年度報(bào)告（注冊時(shí)間未超一年的企業(yè)無須報(bào)送）；（六）服務(wù)項(xiàng)目、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)等；第八條?信用服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行自主申報(bào)，鼓勵(lì)提供內(nèi)容完整的以下資料：（一）開展信用服務(wù)業(yè)務(wù)的制度性文件，包括業(yè)務(wù)規(guī)程、業(yè)務(wù)規(guī)則和異議處理程序、質(zhì)量控制體系、信用報(bào)告評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)、信息安全和風(fēng)險(xiǎn)防范措施、信用報(bào)告樣本等材料，并加蓋公章；（三）由具備資質(zhì)的征信機(jī)構(gòu)出具的有效期內(nèi)企業(yè)征信報(bào)告；（四）其他企業(yè)自愿申報(bào)的材料。第九條?已在我省開展業(yè)務(wù)的信用服務(wù)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)在本辦法正式實(shí)施后30個(gè)工作日內(nèi)辦理申報(bào)手續(xù)。依法在我省新設(shè)立的信用服務(wù)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)在完成登記注冊手續(xù)后20個(gè)工作日內(nèi)辦理申報(bào)手續(xù)；在外省設(shè)立的信用服務(wù)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)在我省實(shí)質(zhì)性開展信用服務(wù)業(yè)務(wù)后20個(gè)工作日內(nèi)辦理申報(bào)手續(xù)。第十條??信用服務(wù)機(jī)構(gòu)申報(bào)信息發(fā)生變更，應(yīng)當(dāng)自變更之日起20個(gè)工作日內(nèi)，通過“信用中國（海南）”網(wǎng)站在線報(bào)送變更信息資料，辦理信息變更手續(xù)。信用服務(wù)機(jī)構(gòu)發(fā)生解散、注銷、破產(chǎn)或者變更營業(yè)范圍等情況，不再從事信用服務(wù)相關(guān)經(jīng)營活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)在終止之日起20個(gè)工作日內(nèi)，書面告知省級(jí)社會(huì)信用主管部門，同時(shí)在“信用中國（海南）”網(wǎng)站上自行注銷賬號(hào)。“信用中國（海南）”網(wǎng)站將停止公示該信用服務(wù)機(jī)構(gòu)相關(guān)信息。第十一條

省級(jí)社會(huì)信用主管部門對信用服務(wù)機(jī)構(gòu)自主申報(bào)的基本信息進(jìn)行審核。對審核通過的信用服務(wù)機(jī)構(gòu)，在“信用中國（海南）”網(wǎng)站上公示，供社會(huì)公眾在選擇信用服務(wù)機(jī)構(gòu)時(shí)參考使用。第七條申報(bào)內(nèi)容，除個(gè)人身份證件類型及號(hào)碼外全部公示。第八條申報(bào)內(nèi)容由信用服務(wù)機(jī)構(gòu)申報(bào)時(shí)自行選擇是否公示。第十二條

信用服務(wù)機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，將不在“信用中國（海南）”網(wǎng)站上公示：信用服務(wù)機(jī)構(gòu)未主動(dòng)在“信用中國（海南）”網(wǎng)站申報(bào)的；經(jīng)相關(guān)部門批準(zhǔn)的章程中業(yè)務(wù)范圍不包含信用服務(wù)的；主要負(fù)責(zé)人（法定代表人、董事長或執(zhí)行董事、總經(jīng)理）被列入嚴(yán)重失信主體名單的；一個(gè)報(bào)告年度內(nèi)未開展信用服務(wù)業(yè)務(wù)的；法律法規(guī)規(guī)定的其他情形。第十三條

信用服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在每年4月1日前，將上一年度的信用服務(wù)年度報(bào)告上傳至“信用中國（海南）”網(wǎng)站上。年度報(bào)告的主要內(nèi)容包含但不限于下列內(nèi)容：基本信息表；信用業(yè)務(wù)開展情況；業(yè)務(wù)規(guī)范性自查報(bào)告；信用服務(wù)機(jī)構(gòu)主要人員情況表；信用管理師情況表。第三章

?監(jiān)督管理第十四條??省級(jí)社會(huì)信用主管部門負(fù)責(zé)制定信用服務(wù)機(jī)構(gòu)信用承諾書、信用服務(wù)機(jī)構(gòu)年度報(bào)告的規(guī)范格式和具體要求。第十五條??各市縣社會(huì)信用主管部門負(fù)責(zé)核查信用服務(wù)機(jī)構(gòu)從事信用服務(wù)相關(guān)經(jīng)營活動(dòng)的情況。對逾期未申報(bào)的，或申報(bào)信息存在問題、不再從事信用服務(wù)經(jīng)營活動(dòng)或逾期未報(bào)送變更信息資料及年度報(bào)告的，“信用中國（海南）網(wǎng)站”將不予公示該信用服務(wù)機(jī)構(gòu)相關(guān)信息，并列入重點(diǎn)監(jiān)管名單予以重點(diǎn)監(jiān)管。第十六條?省級(jí)社會(huì)信用主管部門會(huì)同各有關(guān)部門，對信用服務(wù)機(jī)構(gòu)以公共信用綜合評(píng)價(jià)結(jié)果、企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)價(jià)結(jié)果和企業(yè)征信報(bào)告為基礎(chǔ)，實(shí)施信用分級(jí)分類監(jiān)管，合理確定“雙隨機(jī)、一公開”的監(jiān)管比例和頻次。對于信用較好、風(fēng)險(xiǎn)較低的信用服務(wù)機(jī)構(gòu)，合理降低抽查比例和頻次；對于信用風(fēng)險(xiǎn)一般的信用服務(wù)機(jī)構(gòu)，按照常規(guī)比例和頻次抽查；對于違法失信、風(fēng)險(xiǎn)較高的信用服務(wù)機(jī)構(gòu)，提高抽查比例和頻次。第十七條?信息主體、合法用戶及其他相關(guān)主體認(rèn)為信用服務(wù)機(jī)構(gòu)披露的信息與事實(shí)不符或者侵犯其商業(yè)秘密、個(gè)人隱私的，可以向信用服務(wù)機(jī)構(gòu)提出書面異議，并提交相關(guān)證明材料。第十八條?信用服務(wù)機(jī)構(gòu)自收到書面異議之日起20個(gè)工作日內(nèi)核實(shí)相關(guān)信息，并書面告知異議方處理結(jié)果。信用服務(wù)機(jī)構(gòu)處理異議信息期間，應(yīng)當(dāng)在對應(yīng)信息上標(biāo)注出異議原因。經(jīng)核實(shí)確認(rèn)有錯(cuò)誤或有必要更正的，信用服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)予以更正，并按有關(guān)規(guī)定予以公告；經(jīng)核實(shí)確認(rèn)無誤或無須更正的，信用服務(wù)機(jī)構(gòu)對異議信息不作修改，并取消該信息上標(biāo)注的異議原因；無法核實(shí)真實(shí)性的異議信息，信用服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以刪除。第十九條??鼓勵(lì)社會(huì)公眾和新聞媒體對信用服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督，任何組織和個(gè)人均有權(quán)舉報(bào)其違法行為,可以向各級(jí)社會(huì)信用主管部門和其他監(jiān)督管理部門投訴舉報(bào)。屬于信用主管部門和其他監(jiān)督管理部門職責(zé)內(nèi)的，信用主管部門應(yīng)當(dāng)自受理之日起15個(gè)工作日內(nèi)予以核實(shí)處理，其他監(jiān)管部門按照本部門法律法規(guī)和有關(guān)規(guī)章制度執(zhí)行。第四章

?行業(yè)自律第二十條??鼓勵(lì)信用服務(wù)機(jī)構(gòu)依照相關(guān)規(guī)定發(fā)起建立行業(yè)組織，制定行業(yè)規(guī)范、統(tǒng)一評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)；加強(qiáng)行業(yè)自律，規(guī)范從業(yè)行為，建立行業(yè)自我管理約束機(jī)制，提供專業(yè)性技術(shù)指導(dǎo)和行業(yè)服務(wù)。第二十一條?鼓勵(lì)信用服務(wù)機(jī)構(gòu)加入行業(yè)組織，自覺接受組織的自律管理，遵守行業(yè)規(guī)范和職業(yè)道德，積極參加行業(yè)統(tǒng)計(jì)、培訓(xùn)、宣傳、公益等活動(dòng)，加強(qiáng)信用服務(wù)專業(yè)人才培養(yǎng)，不斷提升服務(wù)能力和公信力。第二十二條?信用服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備完整的管理制度、工作流程、產(chǎn)品技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)等工作體系，加強(qiáng)內(nèi)部管理，強(qiáng)化自律約束，持續(xù)開展從業(yè)人員職業(yè)道德和業(yè)務(wù)能力培訓(xùn)，引導(dǎo)和幫助從業(yè)人員誠信履職、誠信服務(wù)，堅(jiān)持公正性和獨(dú)立性，提高服務(wù)質(zhì)量，提升服務(wù)水平。第二十三條?信用服務(wù)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員在開展信用服務(wù)業(yè)務(wù)時(shí)，與委托人或業(yè)務(wù)相對人有業(yè)務(wù)利益沖突或其他可能影響信用服務(wù)活動(dòng)公正性的利害關(guān)系，信用服務(wù)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)回避。第二十四條?信用服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全信息采集、使用、存儲(chǔ)等管理制度，采取保密措施和安全防范措施，保障信息安全，對在開展業(yè)務(wù)過程中知悉的有關(guān)秘密、個(gè)人隱私和其他個(gè)人信息依法負(fù)有保密義務(wù)。第二十五條?信用服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)主動(dòng)向社會(huì)公開業(yè)務(wù)經(jīng)營范圍、服務(wù)內(nèi)容、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)等，可以通過自身官方網(wǎng)站等渠道公示相關(guān)服務(wù)事項(xiàng)詳細(xì)內(nèi)容。信用服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對公示內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、合法性負(fù)責(zé)，接受社會(huì)監(jiān)督。第二十六條?信用服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)明示服務(wù)項(xiàng)目、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，不得收取任何未予標(biāo)明的費(fèi)用，并妥善保存合同文本、費(fèi)用收取憑證、出具的信用服務(wù)產(chǎn)品等業(yè)務(wù)檔案。第二十七條?信用服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)做好從業(yè)記錄并長期保存，保存時(shí)間不少于5年，包括但不限于下列內(nèi)容：（一）委托事項(xiàng)、委托人的具體要求；（二）簽訂的合同文本、收取的費(fèi)用及支付方式；（三）履行合同應(yīng)當(dāng)遵守的業(yè)務(wù)規(guī)范等有關(guān)要求；（四）提供的信用服務(wù)和產(chǎn)品文本及使用情況；（五）委托事項(xiàng)履行情況，包括委托事項(xiàng)的接受、完成過程、終結(jié)手續(xù)的辦理等。第二十八條?信用服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員的基本行為準(zhǔn)則和業(yè)務(wù)規(guī)范，在開展信用服務(wù)業(yè)務(wù)時(shí)不得從事下列行為：（一）采取欺詐、脅迫、賄賂、串通等非法手段，損害委托人或他人利益；（二）索取合同約定以外的酬金或其他財(cái)物，或者利用從業(yè)便利謀取其他不正當(dāng)利益；（三）進(jìn)行虛假廣告或宣傳，以回扣等不正當(dāng)競爭手段承攬業(yè)務(wù)；（四）違反工作規(guī)范、從業(yè)守則，故意提供虛假信息、資料，出具虛假評(píng)估報(bào)告、證明文件或其他信用服務(wù)和產(chǎn)品；（五）強(qiáng)行或變相強(qiáng)行推銷產(chǎn)品、提供服務(wù)；（六）從業(yè)人員以個(gè)人名義承攬業(yè)務(wù)，或擅自轉(zhuǎn)讓、掛靠業(yè)務(wù)；（七）對客戶實(shí)行歧視性待遇；（八）從業(yè)人員同時(shí)在兩個(gè)或者兩個(gè)以上的同行業(yè)信用服務(wù)機(jī)構(gòu)從業(yè)；（九）法律、法規(guī)、規(guī)章及行業(yè)規(guī)范禁止的其他行為。第二十九條??信用服務(wù)機(jī)構(gòu)發(fā)生解散、注銷、破產(chǎn)或者變更營業(yè)范圍等情況，不再從事信用服務(wù)經(jīng)營活動(dòng)的，應(yīng)當(dāng)依法依規(guī)妥善處理業(yè)務(wù)檔案、信息數(shù)據(jù)等資料，確保信息安全。第三十條?信用服務(wù)行業(yè)組織應(yīng)嚴(yán)格依據(jù)章程開展活動(dòng)，不得從事營利性經(jīng)營活動(dòng)。并按照“依法設(shè)立、自主辦會(huì)、服務(wù)為本、治理規(guī)范、行為自律”的要求，誠信合法經(jīng)營，切實(shí)發(fā)揮協(xié)會(huì)行業(yè)自律、規(guī)范引導(dǎo)等作用。第五章

?法律責(zé)任第三十一條??省級(jí)社會(huì)信用主管部門或者法律、行政法規(guī)規(guī)定的監(jiān)管部門，對違反《海南自由貿(mào)易港社會(huì)信用條例》的信用服務(wù)機(jī)構(gòu)依照規(guī)定責(zé)令限期改正或予以行政處罰。省社會(huì)信用主管部門對公示信息存在弄虛作假、故意隱瞞、虛假宣傳等情況的信用服務(wù)機(jī)構(gòu)，情節(jié)較輕的應(yīng)責(zé)令其立即糾正，也可對信用服務(wù)機(jī)構(gòu)采取約談、通報(bào)批評(píng)等措施。第三十二條?根據(jù)《自由貿(mào)易港社會(huì)信用條例》第三十五條規(guī)定，信用服務(wù)機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由信用行為發(fā)生地的市縣人民政府社會(huì)信用主管部門或者綜合執(zhí)法部門