2017基金從業(yè)資格考試試題庫(kù)四

2017年基金從業(yè)資格考試模擬試題四

1、我國(guó)封閉式基金在達(dá)成交易后，二級(jí)市場(chǎng)交易份額和股份的交割是在（日，資金

交割是在（日完成。

A、T+0,T+l

B、T+l,T+0

C、T+0,T+0

D、T+1,T+1

正確答案：A

［專(zhuān)家解析］我國(guó)封閉式基金在達(dá)成交易后，二級(jí)市場(chǎng)交易份額和股份的交割是在

T+0日,資金交割是在T+1日完成。

2、我國(guó)基金交易傭金不得高于（，起點(diǎn)（，由證券公司向投資者收取。

A、3%,5元

B、3%,15元

C、0.3%,5元

D、0.3%,15元

正確答案：C

［專(zhuān)家解析］按照滬、深證券交易所公布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，我國(guó)基金交易傭金不得高于成

交金額的0.3%（XX證券交易所特別規(guī)定該傭金水平不得低于代收的證券交易監(jiān)

管費(fèi)和證券交易經(jīng)手費(fèi)，上海證券交易所無(wú)此規(guī)定，起點(diǎn)為5元，由證券公司向投資

者收取。目前，封閉式基金交易不收取印花稅。

3、LOF基金份額贖回申報(bào)單位為

A、1元人民幣

B、10元人民幣

C、1份基金份額

D、10份基金份額

正確答案：C

［專(zhuān)家解析］LOF基金份額贖回申報(bào)單位為1份基金份額。

4、下列關(guān)于債券基金與債券區(qū)別的表述錯(cuò)誤的是

A、債券基金的收益不如債券的利息固定

B、債券基金的收益率比買(mǎi)入并持有到期的單一債券的收益率更難以預(yù)測(cè)

C、債券基金通過(guò)分散投資可以有效避免單一債券可能面臨的較高的信用風(fēng)險(xiǎn)

D、債券基金有一個(gè)確定的到期日

正確答案：D

［專(zhuān)家解析］與一般債券會(huì)有一個(gè)確定的到期日不同,債券基金由一組具有不同到

期日的債券組成,因此并沒(méi)有一個(gè)確定的到期日。

5、1940年（和1940年（是美國(guó)關(guān)于共同基金的兩部最重要的法律，不但規(guī)定了

對(duì)投資公司的監(jiān)管,而且規(guī)定了基金投資顧問(wèn)、基金銷(xiāo)售商、投資公司董事、管

理人員等的管理。

A、《證券交易法》；《證券法》

B、《證券法》；《投資公司法》

C、《證券交易法》；《投資顧問(wèn)法》

D、《投資公司法》；《投資顧問(wèn)法》

正確答案：D

［專(zhuān)家解析］1940年《投資公司法》和1940年《投資顧問(wèn)法》是美國(guó)關(guān)于共同基

金的兩部最重要的法律，不但規(guī)定了對(duì)投資公司的監(jiān)管，而且規(guī)定了基金投資顧

問(wèn)、基金銷(xiāo)售商、投資公司董事、管理人員等的管理。

6、基金監(jiān)管"三公"原則中的公正原則是指

A、要求作為證券監(jiān)管對(duì)象之一的基金市場(chǎng)具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息公開(kāi)

化

B、基金市場(chǎng)主體平等，要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依照相同的標(biāo)準(zhǔn)衡量同類(lèi)監(jiān)管對(duì)象的行

為

C、對(duì)監(jiān)管對(duì)象公正對(duì)待，一視XX

D、要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和處罰應(yīng)當(dāng)公開(kāi)

正確答案：C

［專(zhuān)家解析］公正原則,要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)在公開(kāi)、公平基礎(chǔ)上，對(duì)監(jiān)管對(duì)象公正對(duì)

待，一視XX。

7、貨幣市場(chǎng)基金的贖回資金劃付較快一些，一般（日即可從基金的銀行存款賬戶

劃出,最快可在劃出當(dāng)日到達(dá)投資者資金賬戶。

A、T

B、T+l

C、T+2

D、T+3

正確答案：B

［專(zhuān)家解析］貨幣市場(chǎng)基金的贖回資金劃付較快一些，一般T+1日即可從基金的銀

行存款賬戶劃出，最快可在劃出當(dāng)日到達(dá)投資者資金賬戶。

8、注冊(cè)公開(kāi)募集基金，由擬任基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交的文件不包括1。

A、基金合同草案

B、招募說(shuō)明書(shū)草案

C、律師事務(wù)所出具的律師意見(jiàn)書(shū)

D、基金宣傳推介材料

正確答案：D

［專(zhuān)家解析］注冊(cè)公開(kāi)募集基金,由擬人基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交下列文件：①

申請(qǐng)報(bào)告；②基金合同草案；③基金托管協(xié)議草案；④招募說(shuō)明書(shū)草案；⑤律師

事務(wù)所出具的法律意見(jiàn)書(shū)；⑥中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他文件。

9、中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理公開(kāi)募集基金的募集注冊(cè)申請(qǐng)之日起（月內(nèi)依照法律、

行政法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定進(jìn)行審查，做出注冊(cè)或者不予注冊(cè)的決定，并通知申

請(qǐng)人；不予注冊(cè)的，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由。

A、3個(gè)

B、6個(gè)

C、12個(gè)

D、36個(gè)

正確答案：B

［專(zhuān)家解析］中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理公開(kāi)募集基金的募集注冊(cè)申請(qǐng)之日起6個(gè)月內(nèi)

依照法律、行政法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定進(jìn)行審查,做出注冊(cè)或者不予注冊(cè)的決

定，并通知申請(qǐng)人；不予注冊(cè)的，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由。

10、＜＞中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金業(yè)委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)"基金業(yè)委員會(huì)”成立,

承接了原基金公會(huì)的職能和任務(wù)，在中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的領(lǐng)導(dǎo)下開(kāi)展工作。

A、［20XX7月4日］

B、［20XX12月4日］

C、［20XX12月4日］

D、［20XX8月4日］

正確答案：C

［專(zhuān)家解析］20XX12月，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金業(yè)委會(huì)成立。該委員會(huì)作為

基金專(zhuān)業(yè)人士組成的議事機(jī)構(gòu)，承接了原基金公會(huì)的職能和任務(wù)，在中國(guó)證券業(yè)協(xié)

會(huì)的領(lǐng)導(dǎo)下開(kāi)展工作。

11、1定期評(píng)估基金行業(yè)的估值原則和程序,并對(duì)活躍市場(chǎng)上沒(méi)有市價(jià)的投資品

種、不存在活躍市場(chǎng)的投資品種提出具體估值意見(jiàn)。

A、基金管理公司

B、托管銀行

C、基金估值工作小組

D、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

正確答案：C

［專(zhuān)家解析］基金估值工作小組定期評(píng)估基金行業(yè)的估值原則和程序，并對(duì)活躍市

場(chǎng)上沒(méi)有市價(jià)的投資品種、不存在活躍市場(chǎng)的投資品種提出具體估值意見(jiàn)。

12、下列不屬于基金客戶服務(wù)原則的是

A、客戶至上原則

B、安全第一原則

C、專(zhuān)業(yè)規(guī)范原則

D、依法監(jiān)管原則

正確答案：D

［專(zhuān)家解析］基金客戶服務(wù)原則包括：客戶至上原則、有效溝通原則、安全第一原

則和專(zhuān)業(yè)規(guī)范原則。

13、基金銷(xiāo)售費(fèi)用不包括（o

A、申購(gòu)費(fèi)

B、贖回費(fèi)

C、基金轉(zhuǎn)換費(fèi)

D、銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)

正確答案：C

［專(zhuān)家解析］基金銷(xiāo)售費(fèi)用包括基金的申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)和銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)。

14、基金銷(xiāo)售的。反映了從投資人的需要出發(fā)向投資人銷(xiāo)售合適的產(chǎn)品。

A、專(zhuān)業(yè)性

B、服務(wù)性

C、持續(xù)性

D、適用性

正確答案：D

［專(zhuān)家解析］基金銷(xiāo)售過(guò)程中是否遵循適用性原則?，F(xiàn)行法規(guī)規(guī)定，基金銷(xiāo)售過(guò)程中,

基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循投資人利益優(yōu)先原則、全面性原則、客觀性原則和及時(shí)性原

則，通過(guò)對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查，對(duì)基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力

進(jìn)行客觀評(píng)價(jià)，最后根據(jù)投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷(xiāo)售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品,把合適

的產(chǎn)品賣(mài)給合適的基金投資人。

15、證券投資基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)不包括（o

A、前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)

B、后臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)

C、后臺(tái)管理系統(tǒng)

D、應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)

正確答案：B

［專(zhuān)家解析］證券投資基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)，主要包括前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)、后臺(tái)管

理系統(tǒng)以及應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)。

16、混合基金的風(fēng)險(xiǎn)（股票基金,預(yù)期收益則要（債券基金。

A、低于，高于

B、高于，低于

C、低于，低于

D、高于，高于

正確答案：A

［專(zhuān)家解析］混合基金的風(fēng)險(xiǎn)低于股票基金，預(yù)期收益則要高于債券基金。

17、（是投資基金中最主要的一種類(lèi)別。

A、私募股權(quán)基金

B、證券投資基金

C、對(duì)沖基金

D、另類(lèi)投資基金

正確答案：B

［專(zhuān)家解析］證券投資基金是投資基金中最主要的一種類(lèi)別。

18、1是最為廣泛、最具權(quán)威、最為有效的監(jiān)管。

A、基金行業(yè)自律

B、政府基金監(jiān)管

C、社會(huì)力量監(jiān)督

D、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控

正確答案：B

［專(zhuān)家解析］相比基金行業(yè)自律、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控以及社會(huì)力量監(jiān)督而言，政府基金監(jiān)

管指最為廣泛、最具權(quán)威、最為有效的監(jiān)管。

19、督察長(zhǎng)發(fā)現(xiàn)基金和公司運(yùn)作中有違法違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以制止，重大問(wèn)

題應(yīng)當(dāng)報(bào)告

A、基金業(yè)協(xié)會(huì)

B、證券業(yè)協(xié)會(huì)

C、董事會(huì)

D、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)

正確答案：D

［專(zhuān)家解析］督察長(zhǎng)發(fā)現(xiàn)基金和公司運(yùn)作中有違法違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以制止,

重大問(wèn)題應(yīng)當(dāng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)。

20、以下說(shuō)法正確的是

A、開(kāi)放式基金的交易價(jià)格主要受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系的影響

B、投資者買(mǎi)賣(mài)開(kāi)放式基金份額，只能委托證券公司在證券交易所按市價(jià)買(mǎi)賣(mài)

C、封閉式基金和開(kāi)放式基金份額限制相同

D、封閉式基金和開(kāi)放式基金期限不同

正確答案：D

［專(zhuān)家解析］封閉式基金和開(kāi)放式基金份額限制不同；投資者買(mǎi)賣(mài)封閉式基金份額,

只能委托證券公司在證券交易所按市價(jià)買(mǎi)賣(mài)；封閉式基金的交易價(jià)格主要受二級(jí)

市場(chǎng)供求關(guān)系的影響。

21、上市開(kāi)放式基金的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為（人民幣。

A、0.1元

B、0.01元

C、0.0017U

D、0.0001元

正確答案：C

［專(zhuān)家解析］上市開(kāi)放式基金的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元人民幣。

22、貨幣型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)一般為

A、［0］

B、［1%-1.5%］

C、［1%］

D、1%以下

正確答案：A

［專(zhuān)家解析］貨幣型基金一般認(rèn)購(gòu)費(fèi)為0o

23、基金管理人需在基金份額發(fā)售的＜＞前，將招募說(shuō)明書(shū)、基金合同摘要登載在

指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上。

A、2日

B、3日

C、5日

D、15日

正確答案：B

［專(zhuān)家解析］在基金份額發(fā)售的3日前，將招募說(shuō)明書(shū)、基金合同摘要登載在指定報(bào)

刊和管理人網(wǎng)站上；同時(shí)，將基金合同、托管協(xié)議登載在管理人網(wǎng)站上，將基金份

額發(fā)售公告登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上。

24、目前人們大多認(rèn)為1868年英國(guó)成立的是（是最早的基金。

A、海外及殖民地政府信托基金

B、蘇格蘭沒(méi)過(guò)投資信托

C、馬薩諸塞投資信托

D、英國(guó)投資信托

正確答案：A

［專(zhuān)家解析］投資基金的出現(xiàn)與世界經(jīng)濟(jì)的發(fā)展有著密切的關(guān)系，世界上第一只公

認(rèn)的證券投資基金-"海外及殖民地政府信托”誕生在1868年的英國(guó)。

25、下列屬于基金管理公司內(nèi)部控制制度組成部分的是

A、基本管理制度

B、內(nèi)部控制大綱

C、部門(mén)業(yè)務(wù)規(guī)章

D、以上都正確

正確答案：D

［專(zhuān)家解析］基金管理公司內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門(mén)業(yè)

務(wù)規(guī)章等部分組成。

26、保本基金的安全墊等于

A、價(jià)值底線超過(guò)投資組合現(xiàn)時(shí)凈值的數(shù)額

B、投資組合現(xiàn)時(shí)凈值超高價(jià)值底線的數(shù)額

C、投資組合中風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例

D、投資組合中風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例

正確答案：B

［專(zhuān)家解析］投資組合顯示凈值超過(guò)價(jià)值底線的數(shù)額,通常被稱(chēng)為安全墊。

27、我國(guó)法律對(duì)基金信息披露的規(guī)范主要體現(xiàn)在20XX6月1日起實(shí)施的＜＞。

A、《基金上市規(guī)則》

B、《基金信息披露管理辦法》

C、《基金信息披露編報(bào)規(guī)則》

D、《證券投資基金法》

正確答案：D

［專(zhuān)家解析］我國(guó)基金信息披露制度體系可分為國(guó)家法律、部門(mén)規(guī)章、規(guī)范性文件

與自律性規(guī)則四個(gè)層次。其中，《證券投資基金法》是我國(guó)法律對(duì)基金信息披露

進(jìn)行規(guī)范的法律文本之一，其于20XX6月1日起施行。

28、基金銷(xiāo)售支付機(jī)構(gòu)從事公開(kāi)募集基金銷(xiāo)售支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照（的規(guī)定進(jìn)

行備案。

A、基金業(yè)協(xié)會(huì)

B、證券業(yè)協(xié)會(huì)

C、中國(guó)證監(jiān)會(huì)

D、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

正確答案：C

［專(zhuān)家解析］基金銷(xiāo)售支付機(jī)構(gòu)從事公開(kāi)募集基金銷(xiāo)售支付業(yè)務(wù)的,應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)

證監(jiān)會(huì)的規(guī)定進(jìn)行備案。

29、下列屬于外部風(fēng)險(xiǎn)的是

A、決策失誤

B、法律法規(guī)

C、執(zhí)行不力

D、操作風(fēng)險(xiǎn)

正確答案：B

［專(zhuān)家解析］外部風(fēng)險(xiǎn)主要包括法律法規(guī)、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)、文化與自然等方面。

30、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（o

A、5年

B、10年

C、15年

D、20年

正確答案：C

［專(zhuān)家解析］基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年。

31、由［向XX證券交易所提交LOF上市交易申請(qǐng)。

A、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

B、基金托管人

C、基金管理人

D、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

正確答案：C

［專(zhuān)家解析］LOF完成登記托管手續(xù)后，由基金管理人向XX證券交易所提交上市

申請(qǐng)，申請(qǐng)?jiān)诮灰姿鶔炫粕鲜小?/p>

32、下列屬于合規(guī)管理基本原則的是

A、全面性

B、健全性

C、規(guī)范性

D、獨(dú)立性

正確答案：D

［專(zhuān)家解析］合規(guī)管理的基本原則有：獨(dú)立性、客觀性、公正性、專(zhuān)業(yè)性和協(xié)調(diào)性

原則。

33、某投資者投資10000元認(rèn)購(gòu)基金，認(rèn)購(gòu)資金在募集期產(chǎn)生的利息為3元，其對(duì)

應(yīng)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為12%,基金份額面值為1元，則其認(rèn)購(gòu)份額為

A、9884.42元

B、9881.42元

C、100007E

D、9884元

正確答案：A

［專(zhuān)家解析］凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額/(1+認(rèn)購(gòu)費(fèi)率=10000/<1+1.2%>=9881.42〈元認(rèn)

購(gòu)份額=<凈認(rèn)購(gòu)金額+認(rèn)購(gòu)利息/基金份額面值=(9881.42+3/1=9884.42份?？忌?/p>

請(qǐng)注意，此類(lèi)題型經(jīng)常會(huì)出現(xiàn)這樣的題目，某投資者投資1萬(wàn)元認(rèn)購(gòu)基金，假設(shè)管理

人規(guī)定的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1%,則其可得到的認(rèn)購(gòu)份額為多少？遇到這樣的題目，可不

考慮認(rèn)購(gòu)利息，基金份額面值視為1元。

34、(，中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)正式成立，原中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)基金公司會(huì)員部的行

業(yè)自律職責(zé)轉(zhuǎn)入中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)。

A、［20XX3月］

B、［20XX6月］

C、［20XX5月］

D、［20XX7月］

正確答案：B

［專(zhuān)家解析］20XX6月，中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)正式成立，原中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)基金

公司會(huì)員部的行業(yè)自律職責(zé)轉(zhuǎn)入中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)。

35、申請(qǐng)募集基金應(yīng)提交的主要文件不包括

A、基金募集申請(qǐng)報(bào)告

B、基金合同草案

C、律師事務(wù)所出具的法律意見(jiàn)書(shū)

D、招募說(shuō)明書(shū)正式文本

正確答案：D

［專(zhuān)家解析］另外還有：基金托管協(xié)議草案、招募說(shuō)明書(shū)草案等五個(gè)主要文件。

36、基金管理人利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益,屬于合

規(guī)風(fēng)險(xiǎn)中的（o

A、投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

B、銷(xiāo)售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

C、信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

D、反洗錢(qián)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

正確答案：A

［專(zhuān)家解析］基金管理人利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益,

屬于投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。

37、證券投資基金的主要投資方向是

A、實(shí)業(yè)

B、上市公司的投資項(xiàng)目

C、信貸

D、有價(jià)證券

正確答案：D

［專(zhuān)家解析］股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域；基金是一

種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品。

38、制定嚴(yán)格有效的開(kāi)戶流程，規(guī)范對(duì)客戶的身份認(rèn)證和授權(quán)資格的認(rèn)定,對(duì)有關(guān)

客戶的身份證明材料予以保存。上述內(nèi)容屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)中，（的主要管理措施。

A、投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

B、銷(xiāo)售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

C、信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

D、反洗錢(qián)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

正確答案：D

［專(zhuān)家解析］題干敘述內(nèi)容，屬于反洗錢(qián)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)的主要管理措施。

39、不收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期少于30日的投資人收取不低于1的贖回

費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

A、［0.5%］

B、［0.75%］

C、［1%］

D、［1.5%］

正確答案：B

［專(zhuān)家解析］不收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期少于30日的投資人收取不低于

0.75%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

40、基金資產(chǎn)估值是指通過(guò)對(duì)基金所擁有的（按一定的原則和方法進(jìn)行重新估算,

進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允價(jià)值的過(guò)程

A、全部資產(chǎn)

B、凈資產(chǎn)

C、全部資產(chǎn)及所有負(fù)債

D、負(fù)債

正確答案：C

［專(zhuān)家解析］基金資產(chǎn)估值是指通過(guò)對(duì)基金所擁有的全部資產(chǎn)及所有負(fù)債按一定

的原則和方法進(jìn)行重新估算，進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允價(jià)值的過(guò)程

41、在封閉式基金成功試點(diǎn)的基礎(chǔ)上，（10月8日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布并實(shí)施了《開(kāi)

放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》，由此揭開(kāi)了我國(guó)開(kāi)放式基金發(fā)展的序幕。

A、1998年

B、1999年

C、20XX

D、20XX

正確答案：C

［專(zhuān)家解析］在封閉式基金成功試點(diǎn)的基礎(chǔ)上,20XX10月8日,中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布并實(shí)

施了《開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》，由此揭開(kāi)了我國(guó)開(kāi)放式基金發(fā)展的序幕。

42、下列關(guān)于基金銷(xiāo)售結(jié)算資金，說(shuō)法錯(cuò)誤的是屋

A、相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時(shí)，其屬于破產(chǎn)或清算財(cái)產(chǎn)

B、是基金投資人結(jié)算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)的基金申購(gòu)〔認(rèn)購(gòu)、贖回、

現(xiàn)金分紅等資金

C、由基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、基金銷(xiāo)售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)歸集

D、禁止挪用

正確答案：A

［專(zhuān)家解析］相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時(shí)，基金銷(xiāo)售結(jié)算資金不屬于破產(chǎn)或清算財(cái)產(chǎn)。

43、下列屬于內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)的是

A、法律法規(guī)

B、經(jīng)濟(jì)

C、文化

D、決策失誤

正確答案：D

［專(zhuān)家解析］內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)主要來(lái)自決策失誤、執(zhí)行不力、操作風(fēng)險(xiǎn)等。

44、基金管理人的最主要職責(zé)是負(fù)責(zé)

A、受托資產(chǎn)管理

B、基金資產(chǎn)清算和會(huì)計(jì)復(fù)核

C、基金資產(chǎn)的保管

D、基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作

正確答案：D

［專(zhuān)家解析］基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和基金的管理者，其最主要的職責(zé)就

是按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在風(fēng)險(xiǎn)控制的基礎(chǔ)上為基金投

資者爭(zhēng)取最大的投資收益。

45、根據(jù)我國(guó)的相關(guān)法規(guī)，在全國(guó)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)進(jìn)行債券回購(gòu)資金不得超

過(guò)基金資產(chǎn)凈值的＜＞。

A、［50%］

B、［40%］

C、［30%］

D、［20%］

正確答案：B

［專(zhuān)家解析］基金參與全國(guó)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)交易的主要規(guī)定：①在全國(guó)銀行間

同業(yè)拆借市場(chǎng)進(jìn)行債券回購(gòu)的資金金額不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的40%；②基金在

全國(guó)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)中的債券回購(gòu)最長(zhǎng)期限為一年，債券回購(gòu)到期后不得展

期。

46、下列關(guān)于基金銷(xiāo)售結(jié)算資金，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（o

A、相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時(shí)，其屬于破產(chǎn)或清算財(cái)產(chǎn)

B、是基金投資人結(jié)算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)的基金申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)、贖回、

現(xiàn)金分紅等資金

C、由基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、基金銷(xiāo)售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)歸集

D、禁止挪用

正確答案：A

［專(zhuān)家解析］相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時(shí)，基金銷(xiāo)售結(jié)算資金不屬于破產(chǎn)或清算財(cái)產(chǎn)。

47、基金管理公司變更持有（以上股權(quán)的股東，變更公司的實(shí)際控制人，或者變更

其他重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。

A、［1%］

B、［3%］

C、［5%］

D、［10%］

正確答案：C

［專(zhuān)家解析］基金管理公司變更持有5%以上股權(quán)的股東，變更公司的實(shí)際控制人,

或者變更其他重大事項(xiàng),應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。

48、在風(fēng)險(xiǎn)程度上，按照理論推測(cè)和以往的投資實(shí)踐，證券投資中風(fēng)險(xiǎn)最大的是

A、基金投資

B、債券投資

C、股票投資

D、風(fēng)險(xiǎn)相同

正確答案：C

［專(zhuān)家解析］股票投資的風(fēng)險(xiǎn)最大。

49、基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后〔內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人

網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文。

A、30日

B、60日

C、90日

D、180日

正確答案：C

［專(zhuān)家解析］基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后90日內(nèi),在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要,

在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文。

50、基金管理公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長(zhǎng)，對(duì)（負(fù)責(zé)，經(jīng)（聘任，報(bào)證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。

A、董事會(huì)；股東大會(huì)

B、理事會(huì)；董事會(huì)

C、總經(jīng)理；董事會(huì)

D、董事會(huì)；董事會(huì)

正確答案：D

［專(zhuān)家解析］基金管理公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長(zhǎng)，對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé),經(jīng)董事會(huì)聘任，報(bào)證券監(jiān)

督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。

51、基金宣傳推介材料登載過(guò)往業(yè)績(jī),基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d

A、從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績(jī)

B、自合同生效當(dāng)年開(kāi)始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)

C、當(dāng)年上半年的業(yè)績(jī)

D、最近10個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)

正確答案：D

［專(zhuān)家解析］基金宣傳推介材料登載過(guò)往業(yè)績(jī),基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d

最近10個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)。

52、基金持有人與基金管理人之間是1關(guān)系。

A、投資

B、中介服務(wù)

C、信托

D、控股

正確答案：C

［專(zhuān)家解析］基金持有人與基金管理人之間是信托關(guān)系。

53、當(dāng)影子定價(jià)法與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度的絕對(duì)值達(dá)到或者超

過(guò)<>時(shí)，基金管理人應(yīng)進(jìn)行臨時(shí)報(bào)告。

A、［0.25%］

B、［0.5%］

C、［0.75%］

D、［1%］

正確答案：B

［專(zhuān)家解析］在臨時(shí)報(bào)告中披露偏離度信息。當(dāng)影子定價(jià)與攤余成本法確定的基金

資產(chǎn)凈值偏離度的絕對(duì)值達(dá)到或者超過(guò)0.5%時(shí)，基金管理人將在事件發(fā)生之日起

2日內(nèi)就此事項(xiàng)進(jìn)行臨時(shí)報(bào)告。

54、20XX,中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)設(shè)立了<>,負(fù)責(zé)聯(lián)絡(luò)與業(yè)務(wù)交流工作。

A、基金公會(huì)

B、基金業(yè)行會(huì)

C、基金公司會(huì)員部

D、證券投資基金業(yè)委員會(huì)

正確答案：C

［專(zhuān)家解析］20XX,中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)設(shè)立了基金公司會(huì)員部,負(fù)責(zé)基金管理公司和

基金托管銀行特別會(huì)員的自律管理。

55、以下不屬于基金信息披露禁止行為的是

A、對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)

B、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏

C、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

D、基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)確保應(yīng)予披露的基金信息在中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定時(shí)間內(nèi)

披露

正確答案：D

［專(zhuān)家解析］公開(kāi)披露基金信息，不得有下列行為：①虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重

大遺漏；②證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)；③違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；④詆毀其他

基金管理人、基金托管人或者基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)；⑤法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)

定禁止的其他行為。

56、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（o

A、5年

B、10年

C、15年

D、20年

正確答案：C

［專(zhuān)家解析］基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年。

57、〔是金融市場(chǎng)上主要的資金供應(yīng)者。

A、政府

B、中央銀行

C、金融機(jī)構(gòu)

D、居民

正確答案：D

［專(zhuān)家解析］居民是金融市場(chǎng)上主要的資金供應(yīng)者。

58、集合投資的優(yōu)點(diǎn)是

A、強(qiáng)化監(jiān)管

B、具有規(guī)模優(yōu)勢(shì)

C、收益穩(wěn)定

D、風(fēng)險(xiǎn)固定

正確答案：B

［專(zhuān)家解析］通過(guò)匯集眾多投資者的資金，積少成多，有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢(shì)。

59、基金管理公司變更持有5%以上股權(quán)的股東，變更公司的實(shí)際控制人，或者變更

其他重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)

構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理申請(qǐng)之日起［內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定，并通知申請(qǐng)人。

A、30日

B、60日

C、90日

D、180日

正確答案：B

［專(zhuān)家解析］國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理申請(qǐng)之日起60日內(nèi)作出批準(zhǔn)或

者不予批準(zhǔn)的決定，并通知申請(qǐng)人。

60、（指內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門(mén)和各級(jí)人員，并涵蓋到?jīng)Q策、

執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。

A、全面性

B、健全性

C、相互制約

D、獨(dú)立性

正確答案：B

［專(zhuān)家解析］健全性指內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門(mén)和各級(jí)人員,

并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。

61、投資者將上市開(kāi)放式基金份額從TA系統(tǒng)轉(zhuǎn)入證券登記系統(tǒng)，自（日開(kāi)始，投

資者可以通過(guò)轉(zhuǎn)入方證券營(yíng)業(yè)部申報(bào)在XX證券交易所賣(mài)出或贖回基金份額。

A、T+2

B、T+3

C、T+1

D、T+4

正確答案：A

［專(zhuān)家解析］投資者將上市開(kāi)放式基金份額從TA系統(tǒng)轉(zhuǎn)入證券登記系統(tǒng)，自T+2日

開(kāi)始,投資者可以通過(guò)轉(zhuǎn)入方證券營(yíng)業(yè)部申報(bào)在XX證券交易所賣(mài)出或贖回基金

份額。

62、在證券市場(chǎng)交易中，（是市場(chǎng)存在的基礎(chǔ)。

A、價(jià)格預(yù)期

B、道德風(fēng)險(xiǎn)

C、經(jīng)濟(jì)的發(fā)展

D、信息不對(duì)稱(chēng)

正確答案：D

［專(zhuān)家解析］在證券市場(chǎng)交易中，信息不對(duì)稱(chēng)是市場(chǎng)存在的基礎(chǔ)。

63、下列關(guān)于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，說(shuō)法錯(cuò)誤的是

A、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂的書(shū)面銷(xiāo)售協(xié)議，不應(yīng)當(dāng)包括基金銷(xiāo)售信息交

換及資金交收權(quán)利與義務(wù)

B、客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年

C、基金募集申請(qǐng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前,不得向公眾公布基金宣傳推介材料

D、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分時(shí)，應(yīng)綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)

或職業(yè)、交易特征等因素

正確答案：A

［專(zhuān)家解析］基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂的書(shū)面銷(xiāo)售協(xié)議，應(yīng)當(dāng)包括基金銷(xiāo)售

信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)。

64、ETF上市交易后，需按交易所的要求，在每日開(kāi)市前披露當(dāng)日的申購(gòu)、贖回清

單，并在交易時(shí)間內(nèi)即時(shí)揭示1。

A、申購(gòu)、贖回清單

B、基金份額凈值

C、基金份額參考凈值

D、基金凈資產(chǎn)

正確答案：C

［專(zhuān)家解析］ETF上市交易后，需按交易所的要求，在每日開(kāi)市前披露當(dāng)日的申購(gòu)、

贖回清單，并在交易時(shí)間內(nèi)即時(shí)揭示基金份額參考凈值。

65、以下關(guān)于開(kāi)放式基金的描述，正確的是

A、開(kāi)放式基金的非交易過(guò)戶只適用于個(gè)人投資者，機(jī)構(gòu)投資者不能進(jìn)行非交易過(guò)

戶

B、由于需要收取一定轉(zhuǎn)換費(fèi)用，開(kāi)放式基金份額轉(zhuǎn)換的綜合費(fèi)用較高

C、開(kāi)放式基金的非交易過(guò)戶，是從投資者的一個(gè)基金賬戶轉(zhuǎn)移到其名下的另一個(gè)

基金賬戶

D、基金持有人可以辦理其基金份額在不同銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的轉(zhuǎn)托管手續(xù)

正確答案：D

［專(zhuān)家解析］開(kāi)放式基金的非交易過(guò)戶是指不采用申購(gòu)、贖回等交易方式，將一定數(shù)

量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶

的行為?；鸱蓊~的轉(zhuǎn)換常常還會(huì)收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)用，盡管如此,由于基金份額

的轉(zhuǎn)換不需要先贖回已持有的基金再購(gòu)買(mǎi)另一基金，因此綜合費(fèi)用都較低。

66、對(duì)于過(guò)戶費(fèi),說(shuō)法錯(cuò)誤的是L

A、上海證券交易所A股的過(guò)戶費(fèi)為成交金額的1%。,起點(diǎn)為1元

B、XX證券交易所A股過(guò)戶費(fèi)按交易額的0.1475%。收取

C、B股沒(méi)有過(guò)戶費(fèi)

D、基金交易目前不收取過(guò)戶費(fèi)

正確答案：B

［專(zhuān)家解析］XX證券交易所的過(guò)戶費(fèi)包含在交易經(jīng)手費(fèi)中，不向投資者單獨(dú)收取。

XX證券交易所A股交易經(jīng)手費(fèi)現(xiàn)行收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)按交易額的0.1475%。收?。ㄆ渲?

中國(guó)結(jié)算公司XX分公司收取過(guò)戶費(fèi)0.0255%。。

67、基金管理人應(yīng)建立電子信息數(shù)據(jù)的（和備份制度，重要數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)［并且長(zhǎng)期

保存。

A、即時(shí)保存；本地備份

B、定期保存；異地備份

C、即時(shí)保存；異地備份

D、定期保存；本地備份

正確答案：C

［專(zhuān)家解析］基金管理人應(yīng)建立電子信息數(shù)據(jù)的即時(shí)保存和備份制度，重要數(shù)據(jù)應(yīng)

當(dāng)異地備份并且長(zhǎng)期保存。

68、關(guān)于上市開(kāi)放式基金（LOF的表述，錯(cuò)誤的是

A、是一種本土化創(chuàng)新

B、可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購(gòu)、贖回

C、不可以在交易所進(jìn)行份額交易

D、基金份額可以通過(guò)跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管實(shí)現(xiàn)在場(chǎng)外與場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)的轉(zhuǎn)換

正確答案：C

［專(zhuān)家解析］上市開(kāi)放式基金是一種既可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購(gòu)、贖回,

又可以在交易所］場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購(gòu)或贖回的開(kāi)放式基

金。

69、基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)客戶信息保存期限規(guī)定，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或

者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存

A、3年

B、5年

C、C年

D、20年

正確答案：B

［專(zhuān)家解析］基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)客戶信息保存期限規(guī)定，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束

當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。

70、按照資金募集方式，投資基金可以分為

A、開(kāi)放式基金和封閉式基金

B、公司型基金和契約型基金

C、公募基金和私募基金

D、在岸基金和離岸基金

正確答案：C

［專(zhuān)家解析］參考解析：按照資金募集方式，投資基金可以分為公募基金和私募基

金。

71、（是金融市場(chǎng)上進(jìn)行交易的載體。

A、政府

B、中央銀行

C、金融機(jī)構(gòu)

D、金融工具

正確答案：D

［專(zhuān)家解析］金融工具是金融市場(chǎng)上進(jìn)行交易的載體。

72、一般認(rèn)為,世界上第一只開(kāi)放式公司型基金是

A、海外及殖民地政府信托基金

B、馬薩諸塞投資信托基金

C、馬薩諸塞政府信托基金

D、美國(guó)波士頓投資信托基金

正確答案：B

［專(zhuān)家解析］投資基金真正的大發(fā)展卻是在美國(guó)。1924年由200多名哈佛大學(xué)教授

出資5萬(wàn)美元在波士頓成立的"馬薩諸塞投資信托基金”被公認(rèn)為美國(guó)開(kāi)放式公司

型共同基金的鼻祖。

73、某投資人投資1萬(wàn)元申購(gòu)某基金，申購(gòu)費(fèi)率為1.5%,假定申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈

值為1.0500元，則其可得到的申購(gòu)份額為(o

A、9280.95份

B、9350.95份

C、9383.06份

D、9480.95份

正確答案：C

［專(zhuān)家解析］凈認(rèn)購(gòu)基金=申購(gòu)基金/(1+申購(gòu)費(fèi)率=10000(1+1.5%心心9383.06份

74、基金信息披露是指基金市場(chǎng)上的有關(guān)當(dāng)事人在＜＞、上市交易、投資運(yùn)作等

一系列環(huán)節(jié)中，依照法律法規(guī)規(guī)定向社會(huì)公眾進(jìn)行的信息披露。

A、基金募集

B、市前準(zhǔn)備

C、銀行貸款

D、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)

正確答案：A

［專(zhuān)家解析］基金信息披露是指基金市場(chǎng)上的有關(guān)當(dāng)事人在基金募集、上市交易、

投資運(yùn)作等一系列環(huán)節(jié)中,依照法律法規(guī)規(guī)定向社會(huì)公眾進(jìn)行的信息披露。

75、T日買(mǎi)入LOF基金份額自（日起即可在XX證券交易所賣(mài)出或贖回。

A、T

B、T+1

C、T+2

D、T+3

正確答案：B

［專(zhuān)家解析］T日買(mǎi)入LOF基金份額自T+1日起即可在XX證券交易所賣(mài)出或贖

回。

76、通常情況下，與股票和債券相比，證券投資基金是一種1的投資品種。

A、高風(fēng)險(xiǎn)、高收益

B、低風(fēng)險(xiǎn)、低收益

C、風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健

D、基本沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)

正確答案：C

［專(zhuān)家解析］通常情況下，與股票和債券相比，證券投資基金是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、

收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品種。

77、基金管理人的合規(guī)管理一般涉及（內(nèi)容。

A、風(fēng)險(xiǎn)控制

B、公司治理

C、投資管理

D、以上都正確

正確答案：D

［專(zhuān)家解析］基金管理人的合規(guī)管理涉及風(fēng)險(xiǎn)控制、公司治理、投資管理、監(jiān)察稽

核等內(nèi)容。

78、以下關(guān)于ETF份額認(rèn)購(gòu)的說(shuō)法正確的是

A、只能用現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)

B、只能用證券認(rèn)購(gòu)

C、可以用現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)，也可用證券認(rèn)購(gòu)

D、不能用現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)，也不能用證券認(rèn)購(gòu)

正確答案：C

［專(zhuān)家解析］ETF份額的認(rèn)購(gòu)可分為現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)和證券認(rèn)購(gòu)。

79、經(jīng)理層人員對(duì)于股東虛假出資、抽逃或者變相抽逃出資的,應(yīng)當(dāng)予以抵制，并

立即向1報(bào)告。

A、董事會(huì)

B、監(jiān)事會(huì)

C、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)

D、股東大會(huì)

正確答案：C

［專(zhuān)家解析］經(jīng)理層人員對(duì)于股東虛假出資、抽逃或者變相抽逃出資、以任何形式

占有或者轉(zhuǎn)移公司資產(chǎn)等行為以及為股東提供融資或者擔(dān)保等不當(dāng)要求,應(yīng)當(dāng)予

以抵制，并立即向中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。

80、基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的1前公布招募說(shuō)明書(shū)、基金合同及其他有

關(guān)文件。

A、1日

B、3日

C、5日

D、7日

正確答案：B

［專(zhuān)家解析］基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說(shuō)明書(shū)、基金合同

及其他有關(guān)文件。

81、基金管理人應(yīng)當(dāng)在（監(jiān)察稽核報(bào)告中列明基金銷(xiāo)售費(fèi)用的具體支付項(xiàng)目和使

用情況以及從管理費(fèi)中支付的客戶維護(hù)費(fèi)總額。

A、每個(gè)月

B、每季度

C、每半年

D、每年

正確答案：B

［專(zhuān)家解析］基金管理人應(yīng)當(dāng)在每季度監(jiān)察稽核報(bào)告中列明基金銷(xiāo)售費(fèi)用的具體

支付項(xiàng)目和使用情況以及從管理費(fèi)中支付的客戶維護(hù)費(fèi)總額。

82、當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)有困難，或認(rèn)為兌付投資者的贖回

申請(qǐng)進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動(dòng)時(shí),基金管理人在當(dāng)日接

受贖回比例不低于上一日基金總份額（的前提下，對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。

A、［11%］

B、［10%］

C、［9%］

D、［8%］

正確答案：B

［專(zhuān)家解析］當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)有困難，或認(rèn)為兌付投資者

的贖回申請(qǐng)進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動(dòng)時(shí),基金管理人在

當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10%的前提下,對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期

辦理。

83、在銷(xiāo)售策略方面，我國(guó)基金銷(xiāo)售的渠道以（為主。

A、基金公司直銷(xiāo)

B、獨(dú)立第三方銷(xiāo)售公司

C、銀行和券商代銷(xiāo)

D、互聯(lián)網(wǎng)金融渠道

正確答案：C

［專(zhuān)家解析］在銷(xiāo)售策方面，我國(guó)基金銷(xiāo)售的渠道以銀行和券商代銷(xiāo)為主。

84、（往往是周期性衰退公司的股票。

A、防御型股票

B、收益型股票

C、逆勢(shì)型股票

D、藍(lán)籌股

正確答案：C

［專(zhuān)家解析］逆勢(shì)型股票是指價(jià)值被低估或非市場(chǎng)熱點(diǎn)的一類(lèi)股票,往往是典型的

周期性衰退公司的股票。

85、（和（獨(dú)立于其他部門(mén)，對(duì)內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況實(shí)行嚴(yán)格檢查和反饋。

A、公司督察長(zhǎng)；獨(dú)立董事

B、獨(dú)立董事；內(nèi)部監(jiān)察稽核部門(mén)

C、公司督察長(zhǎng)；內(nèi)部監(jiān)察稽核部門(mén)

D、理事長(zhǎng)；內(nèi)部監(jiān)察稽核部門(mén)

正確答案：C

［專(zhuān)家解析］公司督察長(zhǎng)和內(nèi)部監(jiān)察稽核部門(mén)獨(dú)立于其他部門(mén)，對(duì)內(nèi)部控制制度的

執(zhí)行情況實(shí)行嚴(yán)格檢查和反饋。

86、基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集基金份額持有人大會(huì)的，由1召集。

A、基金投資者

B、日常機(jī)構(gòu)

C、基金托管人

D、代表基金份額5%以上的基金份額持有人

正確答案：C

［專(zhuān)家解析］基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集的，由基金托管人召集。

87、保本基金提供的保證類(lèi)型一般不包括

A、本金保證

B、收益保證

C、紅利保證

D、風(fēng)險(xiǎn)保證

正確答案：D

［專(zhuān)家解析］基金提供的保證有本金保證、收益保證和紅利保證，具體比例由基金公

司章程自行規(guī)定。

88、投資者可辦理ETF申購(gòu)、贖回業(yè)務(wù)的開(kāi)放時(shí)間為

A、9:15-11:30和13:00-15:00

B、9:20-11:30^13:00-15:00

C、9:30-11:30^13:00-15:30

D、9:30-11:30和13:00-15:00

正確答案：D

［專(zhuān)家解析］投資者可辦理ETF申購(gòu)、贖回業(yè)務(wù)的開(kāi)放時(shí)間為9:30-11:30和

13:00-15:00o

89、贖回費(fèi)扣除基本手續(xù)費(fèi)后的余額屬于L

A、利息收入

B、投資收益

C、其他收入

D、公允價(jià)值變動(dòng)損益

正確答案：C

［專(zhuān)家解析］贖回費(fèi)扣除基本手續(xù)費(fèi)后的余額屬于其他收入。

90、下列關(guān)于股票基金與股票區(qū)別的表述，正確的是（o

A、股票價(jià)格在每一交易日內(nèi)始終處于變動(dòng)之中，股票基金凈值的計(jì)算每天只進(jìn)行

一次，因此每一交易日股票基金只有1個(gè)價(jià)格

B、股票基金份額凈值會(huì)由于買(mǎi)賣(mài)數(shù)量或申購(gòu)、贖回?cái)?shù)量的多少而受到影響

C、股票基金投資風(fēng)險(xiǎn)高于單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)

D、對(duì)基金份額凈值高低進(jìn)行合理與否的判斷是有意義的

正確答案：A

［專(zhuān)家解析］股票價(jià)格會(huì)由于投資者買(mǎi)賣(mài)股票數(shù)量的大小和強(qiáng)弱的對(duì)比而受到影

響，股票基金份額凈值不會(huì)由于買(mǎi)賣(mài)數(shù)量或申購(gòu)、贖回?cái)?shù)量的多少而受到影響。

單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)較為集中，投資風(fēng)險(xiǎn)較大；股票基金由于分散投資，投資風(fēng)險(xiǎn)

低于單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)基金份額凈值高低進(jìn)行合理與否的判斷是沒(méi)有意義

的,因?yàn)榛鸱蓊~凈值是由其持有的