基金從業(yè)資格基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范（基金的募集、交易與登記）模擬試卷1（共257題）

基金從業(yè)資格基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范（基金的募集、交易與登記）模擬試卷1（共9套）（共257題）基金從業(yè)資格基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范（基金的募集、交易與登記）模擬試卷第1套一、單項選擇題(本題共26題，每題1.0分，共26分。)1、王先生投資6萬元認購某開放式基金，認購資金在募集期間產(chǎn)生的利息為10元，其對應的認購費率為1．8％，基金份額發(fā)售面值為1元。王先生此次認購該基金的認購費用為()元。A、1080B、1080．18C、1061．08D、1060．9標準答案：D知識點解析：基金認購費用將統(tǒng)一按凈認購金額為基礎收取，根據(jù)規(guī)定，認購費用=認購金額-凈認購金額=60000-58939．1=1060．9(元)。2、申請公開募集開放式基金，擬募集的基金需具備的條件不包括()。A、基金的投資管理、銷售、登記和估值制度健全B、符合中國證券業(yè)協(xié)會關于基金品種的規(guī)定C、招募說明書真實、準確、完整地披露投資者做出投資決策所需的重要信息D、有明確、合法的投資方向標準答案：B知識點解析：擬募集的基金應當具備下列條件：①有明確、合法的投資方向；②有明確的基金運作方式；③符合中國證監(jiān)會關于基金品種的規(guī)定；④基金合同、招募說明書等法律文件草案符合法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定；⑤基金名稱表明基金的類別和投資特征；⑥招募說明書真實、準確、完整地披露了投資者做出投資決策所需的重要信息；⑦有符合基金特征的投資者適當性管理制度；⑧基金的投資管理、銷售、登記和估值等業(yè)務環(huán)節(jié)制度健全，行為規(guī)范，技術系統(tǒng)準備充分；⑨中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。B項，擬募集的基金應符合中國證監(jiān)會關于基金品種的規(guī)定。3、關于我國基金份額注冊登記確認時間，如果T日是申購或贖回申請日，以下描述正確的是()。A、對于不同基金品種，份額登記時間都是一樣的，一般情況下都是T+2日B、對于不同基金品種，份額登記時間都是一樣的，一般情況下都是T+1日C、對于不同基金品種，份額登記時間可能不一樣，一般基金通常是T+1日，QDII基金是T+2日D、對于不同基金品種，份額登記時間可能不一樣，一般情況下都是T+2日，QDII基金是T+1日標準答案：C知識點解析：基金份額登記過程實際上是基金注冊登記機構(gòu)通過基金注冊登記系統(tǒng)對基金投資者所投資基金份額及其變動進行確認、記賬的過程。對于不同基金品種，份額登記時間可能不一樣，一般基金都是T+1日登記，而QDII基金則通常是T+2日登記。4、以下關于基金前后端收費的說法，錯誤的是()。A、前端收費是在基金份額申購時收取B、對于持有期低于3年的投資人，基金管理人可以免收其后端申購費用C、后端收費是在贖回時從贖回金額中扣除D、基金同時設置前后端收費的，前端收費的最高檔位申購費率應低于對應的后端收費的最高檔申購費率標準答案：B知識點解析：在基金份額認購上存在兩種收費模式：①前端收費模式，是指在認購基金份額時就支付認購費用的付費模式；②后端收費模式，是指在認購基金份額時不收費，在贖回基金份額時才支付認購費用的收費模式。B項，后端收費方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人持有期限不同分段設置申購費，對于持有期低于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購費。5、關于LOF和ETF的區(qū)別，以下表述錯誤的是()。A、ETF的申購和贖回通過交易所進行，LOF的申購和贖回可以通過銷售機構(gòu)和交易所進行B、在二級市場的凈值報價頻率上，ETF通常比LOF高C、ETF通常采用完全被動式管理方式；LOF可以是被動管理型基金也可以是主動管理型基金D、ETF的申購和贖回是基金份額與現(xiàn)金的對價；LOF的申購和贖回與投資者交換的是基金份額與一籃子股票標準答案：D知識點解析：LOF與ETF的本質(zhì)區(qū)別主要表現(xiàn)在：①申購和贖回的標的不同。ETF與投資者交換的是基金份額與一籃子股票，而LOF的申購和贖回是基金份額與現(xiàn)金的對價；②申購和贖回的場所不同。ETF的申購和贖回通過交易所進行；LOF的申購和贖回既可以在代銷網(wǎng)點進行，也可以在交易所進行；③對申購和贖回限制不同。只有資金在一定規(guī)模以上的投資者才能參與ETF的申購和贖回交易，而LOF在申購和贖回上沒有特別要求；④在二級市場的凈值報價上，ETF每15秒提供一個基金參考凈值報價；而LOF的凈值報價頻率要比ETF低，通常每1天只提供1次或幾次基金凈值報價；⑤基金投資策略不同。ETF通常采用完全被動式管理方法，以擬合某一個指數(shù)為目標；而LOF則是普通的開放式基金增加了交易所的交易方式，它可以是指數(shù)型基金，也可以是主動管理型基金。6、以下哪項不屬于ETF申購、贖回清單所應包含的內(nèi)容?()A、最小贖回單位B、最小贖回單位對應的各組合證券名稱、證券代碼及數(shù)量、現(xiàn)金替代C、最小申購單位D、基金份額參考凈值(IOPV)標準答案：D知識點解析：T日申購清單和贖回清單的公告內(nèi)容包括最小申購、贖回單位所對應的組合證券內(nèi)各成分證券數(shù)據(jù)、現(xiàn)金替代、T日預估現(xiàn)金部分、T-1日現(xiàn)金差額、基金份額凈值及其他相關內(nèi)容。7、認購費和申購費可以采用在基金份額發(fā)售或者申購時收取的________收費方式，也可以采用在贖回時從贖回金額中扣除的________收費方式。()A、前置；后置B、前端；后端C、后置；前置D、后端；前端標準答案：D知識點解析：投資者在辦理開放式基金申購時，一般需要繳納申購費，和認購費一樣，申購費可以采用在基金份額發(fā)售或者申購時收取的前端收費方式，也可以采用在贖回時從贖回金額中扣除的后端收費方式。8、投資者基金份額賬戶由()建立。A、基金托管人B、中央結(jié)算公司C、基金銷售機構(gòu)D、基金注冊登記機構(gòu)標準答案：D知識點解析：基金注冊登記機構(gòu)的主要職責有：①建立并管理投資者基金份額賬戶；②負責基金份額登記，確認基金交易；③發(fā)放紅利；④建立并保管基金投資者名冊；⑤基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責。9、投資者的申購贖回信息由銷售機構(gòu)總額匯總后，傳送給()。A、基金托管人B、注冊登記機構(gòu)C、證券交易所D、中央結(jié)算公司標準答案：B知識點解析：基金份額登記流程：①T日，投資者的申購和贖回申請信息通過代銷機構(gòu)網(wǎng)點傳送至代銷機構(gòu)總部，由代銷機構(gòu)總部將本代銷機構(gòu)的申購和贖回申請信息匯總后統(tǒng)一傳送至注冊登記機構(gòu)。②T+1日，注冊登記機構(gòu)根據(jù)T日各代銷機構(gòu)的申購和贖回申請數(shù)據(jù)及T日的基金份額凈值統(tǒng)一進行確認處理，并將確認的基金份額登記至投資者的賬戶，然后將確認后的申購和贖回數(shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機構(gòu)，各代銷機構(gòu)再下發(fā)至各所屬網(wǎng)點。同時，注冊登記機構(gòu)也將登記數(shù)據(jù)發(fā)送至基金托管人。10、以下關于封閉式基金的陳述，錯誤的是()。A、價格與凈值同比例下降時，折價率也下降B、折價率反映了基金份額凈值與二級市場價格之間的關系C、市場價格低于份額凈值時，為折價交易D、市場價格高于份額凈值時，為溢價交易標準答案：A知識點解析：折(溢)價率反映封閉式基金份額凈值與其二級市場價格之間的關系。折(溢)價率的計算公式為：折(溢)價率=(二級市場價格-基金份額凈值)／基金份額凈值×100％=(二級市場價格／基金份額凈值-1)×100％，從公式中可以看出價格與凈值同比例下降時，折價率不變。11、以下關于開放式基金的描述，正確的是()。A、開放式基金的非交易過戶，是將基金份額從投資者的一個基金賬戶轉(zhuǎn)移到其名下的另一個基金賬戶B、由于需要收取一定轉(zhuǎn)換費用。開放式基金份額轉(zhuǎn)換的綜合費用較高C、基金持有人可以辦理其基金份額在不同銷售機構(gòu)的轉(zhuǎn)托管D、開放式基金的非交易過戶只適用于個人投資者，機構(gòu)投資者不能進行非交易過戶標準答案：C知識點解析：A項，開放式基金的非交易過戶是指不采用申購、贖回等交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為；B項，雖然基金份額的轉(zhuǎn)換常常會收取一定的轉(zhuǎn)換費用，但相比于贖回基金份額后再進行基金申購而言，時間成本和交易費用都較低，因此綜合費用并不算高；D項，開放式基金的非交易過戶同樣適用于機構(gòu)投資者。12、買入200份封閉式基金份額，買入價格1．50元／份，交易傭金0．25％，按滬、深交易新公布的收費標準，該交易傭金應為()。A、0元B、5元C、0．75元D、10元標準答案：B知識點解析：按照滬、深證券交易所公布的收費標準，我國基金交易傭金不得高于成交金額的0．5％(深圳證券交易所特別規(guī)定該傭金水平不得低于代收的證券交易監(jiān)管費和證券交易經(jīng)手費，上海證券交易所無此規(guī)定)，起點5元，由證券公司向投資者收取。本題中，200×1．50×0．25％=0．75元＜5元，所以該交易傭金應為5元。13、ETF申購贖回中的現(xiàn)金替代不包括以下哪種類型?()A、必須現(xiàn)金替代B、現(xiàn)金替代保證C、可以現(xiàn)金替代D、禁止現(xiàn)金替代標準答案：B知識點解析：現(xiàn)金替代是指申購和贖回過程中，投資者按基金合同和招募說明書的規(guī)定，用于替代組合證券中部分證券的一定數(shù)量的現(xiàn)金?，F(xiàn)金替代分為三種類型：禁止現(xiàn)金替代、可以現(xiàn)金替代和必須現(xiàn)金替代。14、場外募集的LOF基金份額注冊登記在()。A、基金托管人的注冊登記系統(tǒng)B、中國證券登記結(jié)算公司的開放式基金注冊登記系統(tǒng)C、基金管理人的注冊登記系統(tǒng)D、中央國債登記結(jié)算公司的注冊登記系統(tǒng)標準答案：B知識點解析：LOF份額的認購分場外認購和場內(nèi)認購兩種方式。場外認購的基金份額注冊登記在中國證券登記結(jié)算有限責任公司的開放式基金注冊登記系統(tǒng)。場內(nèi)認購的基金份額注冊登記在中國證券登記結(jié)算有限責任公司的證券登記結(jié)算系統(tǒng)。15、我國基金管理人進行基金的募集，必須向()提交相關文件。A、中國證監(jiān)會B、中國銀監(jiān)會C、中國保監(jiān)會D、中國人民銀行標準答案：A知識點解析：我國基金管理人進行基金的募集，必須依據(jù)《證券投資基金法》的有關規(guī)定，向中國證監(jiān)會提交相關文件。16、基金管理人應當在收到中國證監(jiān)會確認文件的()發(fā)布基金合同生效公告。A、當日B、次日C、第三日D、第五日標準答案：B知識點解析：中國證監(jiān)會自收到基金管理人驗資報告和基金備案材料之日起3個工作日內(nèi)予以書面確認；自中國證監(jiān)會書面確認之日起，基金備案手續(xù)辦理完畢，基金合同生效。基金管理人應當在收到中國證監(jiān)會確認文件的次日予以公告。17、下列關于開放式基金認購的表述不正確的是()。A、投資者認購時，需要提前在注冊登記機構(gòu)開立基金賬戶B、申請的成功與否應以注冊登記機構(gòu)的確認結(jié)果為準C、開放式基金的認購采取數(shù)量認購的方式D、一般情況下，已經(jīng)正式受理的認購申請不得撤銷標準答案：C知識點解析：C項，開放式基金的認購采取金額認購的方式，即投資者在辦理認購申請時，不是直接以認購數(shù)量提出申請，而是以金額申請。18、通過基金管理人指定的營業(yè)網(wǎng)點和承銷商的指定賬戶，向機構(gòu)或個人投資者發(fā)售基金份額的方式稱為()。A、網(wǎng)上發(fā)售B、網(wǎng)下發(fā)售C、回撥機制D、回購機制標準答案：B知識點解析：封閉式基金在發(fā)售方式上，主要有網(wǎng)上發(fā)售與網(wǎng)下發(fā)售兩種方式。網(wǎng)上發(fā)售是指通過與證券交易所的交易系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)的全國各地的證券營業(yè)部，向公眾發(fā)售基金份額的發(fā)行方式。網(wǎng)下發(fā)售方式是指通過基金管理人指定的營業(yè)網(wǎng)點和承銷商的指定賬戶，向機構(gòu)或個人投資者發(fā)售基金份額的方式。19、封閉式基金交易折(溢)價率的計算公式為()。A、折(溢)價率=(二級市場價格-基金份額凈值)／二級市場價格×100％B、折(溢)價率=(二級市場價格-基金份額凈值)／基金份額凈值×100％C、折(溢)價率=(二級市場價格-基金份額總值)／基金份額總值×100％D、折(溢)價率=(二級市場價格-基金份額總值)／二級市場價格×100％標準答案：B知識點解析：投資者常常使用折(溢)價率反映封閉式基金份額凈值與其二級市場價格之間的關系。折(溢)價率的計算公式為：折(溢)價率=(二級市場價格-基金份額凈值)／基金份額凈值×100％=(二級市場價格／基金份額凈值-1)×100％。20、下列關于開放式基金業(yè)務的表述，錯誤的是()。A、持有時間越長，適用的贖回費率越低B、申購可采用分期繳款方式C、贖回費扣除手續(xù)費后，余額歸人基金財產(chǎn)D、贖回以份額申請標準答案：B知識點解析：B項，投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項(中國證監(jiān)會另有規(guī)定的基金除外)，投資人按規(guī)定提交申購申請并全額交付款項的，申購申請即為成立；基金份額登記機構(gòu)確認基金份額時，申購生效。21、基金管理人不收取銷售服務費的，對持續(xù)持有期長于6個月的投資人，基金管理人應當將不低于贖回費總額的25％計入()。A、基金紅利B、基金凈值C、基金財產(chǎn)D、基金費用標準答案：C知識點解析：目前對于不收取銷售服務費的(一般為A類份額)一般股票型和混合型基金贖回費歸基金財產(chǎn)的比例有以下規(guī)定：對持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于1．5％的贖回費，對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0．75％的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)；對持續(xù)持有期少于3個月的投資人收取不低于0．5％的贖回費，并將不低于贖回費總額的75％計入基金財產(chǎn)；對持續(xù)持有期長于3個月但少于6個月的投資人收取不低于0．5％的贖回費，并將不低于贖回費總額的50％計入基金財產(chǎn)；對持續(xù)持有期長于6個月的投資人，應當將不低于贖回費總額的25％計入基金財產(chǎn)。22、下列關于ETF份額折算與變更登記的表述，正確的是()。A、基金托管人辦理ETF基金份額折算B、基金管理人辦理變更登記C、折算后持有人的基金份額占基金份額總額的比例發(fā)生改變D、持有人按折算后的基金份額享有權利并承擔義務標準答案：D知識點解析：A項，ETF份額折算由基金管理人辦理；B項，由登記結(jié)算機構(gòu)進行基金份額的變更登記；C項，基金份額折算后，基金份額總額與基金份額持有人持有的基金份額將發(fā)生調(diào)整，但調(diào)整后的基金份額持有人持有的基金份額占基金份額總額的比例不發(fā)生變化。23、以下關于現(xiàn)金替代相關內(nèi)容的說法錯誤的是()。A、采用現(xiàn)金替代是為了在相關成分股股票停牌等情況下便利投資者的申購B、基金管理人在制定具體的現(xiàn)金替代方法時以保護自身利益最大化為出發(fā)點C、可以現(xiàn)金替代的證券一般是由于停牌等原因?qū)е峦顿Y者無法在申購時買入的證券D、必須現(xiàn)金替代的證券一般是由于標的指數(shù)調(diào)整，即將被剔除的成分證券標準答案：B知識點解析：B項，基金管理人在制定具體的現(xiàn)金替代方法時遵循公平、公開的原則，以保護基金份額持有人利益為出發(fā)點，并進行及時充分的信息披露。24、關于現(xiàn)金差額相關內(nèi)容的說法不正確的是()。A、T日現(xiàn)金差額在T+1日的申購清單和贖回清單中公告B、現(xiàn)金差額的數(shù)值只可能為正C、T日投資者申購和贖回基金份額時，需按現(xiàn)金差額進行資金的清算交收D、投資者申購的現(xiàn)金差額為正，則投資者應根據(jù)其申購的基金份額支付相應的現(xiàn)金標準答案：B知識點解析：B項，現(xiàn)金差額的數(shù)值可能為正、為負或為零。在投資者申購時，如現(xiàn)金差額為正數(shù)，則投資者應根據(jù)其申購的基金份額支付相應的現(xiàn)金；如現(xiàn)金差額為負數(shù)，則投資者將根據(jù)其申購的基金份額獲得相應的現(xiàn)金。在投資者贖回時，如現(xiàn)金差額為正數(shù)，則投資者將根據(jù)其贖回的基金份額獲得相應的現(xiàn)金；如現(xiàn)金差額為負數(shù)，則投資者應根據(jù)其贖回的基金份額支付相應的現(xiàn)金。25、處于下列哪個情形時，LOF份額不得辦理跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管?()A、分紅派息前R-2日至R日(R日為權益登記日)的LOF份額B、分紅派息前R-5日至R-3日(R日為權益登記日)的LOF份額C、未處于凍結(jié)狀態(tài)的LOF份額D、未處于質(zhì)押狀態(tài)的LOF份額標準答案：A知識點解析：處于下列情形之一的LOF份額不得辦理跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管：①分紅派息前R-2日至R日(R日為權益登記日)的LOF份額；②處于質(zhì)押、凍結(jié)狀態(tài)的LOF份額。此外，對于處于募集期內(nèi)或封閉期內(nèi)的LOF份額進行跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管雖沒有明確規(guī)定禁止，但一般的運作方式均為在封閉期結(jié)束后再開通跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管。26、下列關于分級基金份額的上市交易、申購和贖回的表述，錯誤的是()。A、分開募集的分級基金，僅以子代碼上市交易，母基金既不上市也不申購、贖回B、分級基金較普通基金復雜，風險更大C、登記在證券登記結(jié)算系統(tǒng)中的基金份額只能申請贖回D、自2012年起，合并募集的分級基金，單筆認購／申購金額不得低于5萬元標準答案：C知識點解析：C項，由于分級基金份額是分系統(tǒng)登記的，登記在基金注冊登記系統(tǒng)的基金份額只能申請贖回，不能直接在證券交易所賣出；登記在證券登記結(jié)算系統(tǒng)中的基金份額可以在證券交易所賣出?；饛臉I(yè)資格基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范（基金的募集、交易與登記）模擬試卷第2套一、單項選擇題(本題共25題，每題1.0分，共25分。)1、ETF申購贖回中的現(xiàn)金替代不包括以下哪種類型?()[2014年3月證券真題]A、必須現(xiàn)金替代B、現(xiàn)金替代保證C、可以現(xiàn)金替代D、禁止現(xiàn)金替代標準答案：B知識點解析：現(xiàn)金替代是指申購和贖回過程中，投資者按基金合同和招募說明書的規(guī)定，用于替代組合證券中部分證券的一定數(shù)量的現(xiàn)金。現(xiàn)金替代分為三種類型：禁止現(xiàn)金替代、可以現(xiàn)金替代和必須現(xiàn)金替代。2、某投資人認購1000000元的基金份額，基金份額面值為1．00元／份，認購費率為1％，認購期間產(chǎn)生的利息為3元，則其認購份額為()份。[2013年12月證券真題]A、990102B、990099C、1000003D、990399標準答案：A知識點解析：凈認購金額=認購金額／(1+認購費率)=1000000／(1+1％)=990099(元)，認購份額=(凈認購金額+認購利息)／基金份額面值=(990099+3)／1=990102(份)。3、投資者的申購(認購)、贖回申請信息由()匯總后傳至基金的注冊登記機構(gòu)。[2013年9月證券真題]A、投資者B、銷售機構(gòu)C、管理人D、托管人標準答案：B知識點解析：投資者的申購、贖回申請信息通過代銷機構(gòu)網(wǎng)點傳送至代銷機構(gòu)總部，由代銷機構(gòu)總部將本代銷機構(gòu)的申購、贖回申請信息匯總后統(tǒng)一傳送至注冊登記機構(gòu)。4、在我國基金募集申請監(jiān)督的實踐中，募集申請的核準由()負責。[2013年9月證券真題]A、證券交易所B、中國證券業(yè)協(xié)會C、專家評審會D、中國證監(jiān)會標準答案：D知識點解析：根據(jù)《證券投資基金法》的要求，中國證監(jiān)會應當自受理基金募集申請之日起6個月內(nèi)做出注冊或者不予注冊的決定。中國證監(jiān)會在基金注冊審查過程中，可以委托基金業(yè)協(xié)會進行初步審查并就基金信息披露文件合規(guī)性提出意見，或者組織專家評審會對創(chuàng)新基金募集申請進行評審，也可就特定基金的投資管理、銷售安排、交易結(jié)算、登記托管及技術系統(tǒng)準備情況等征求證券交易所、證券登記結(jié)算機構(gòu)等的意見，供注冊審查時參考。5、基金贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的()，并應當歸入基金財產(chǎn)。[2013年9月證券真題]A、。10％B、25％C、33％D、50％標準答案：B知識點解析：基金管理人辦理開放式基金份額的贖回，應當收取贖回費。場外贖回可按份額在場外的持有時間分段設置贖回費率；場內(nèi)贖回為固定贖回費率，不可按份額持有時間分段設置贖回費率。贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的25％，并應當歸入基金財產(chǎn)。6、場外募集的LOF基金份額注冊登記在()。[2013年9月證券真題]A、基金托管人的注冊登記系統(tǒng)B、中國證券登記結(jié)算公司的開放式基金注冊登記系統(tǒng)C、基金管理人的注冊登記系統(tǒng)D、中央國債登記結(jié)算公司的注冊登記系統(tǒng)標準答案：B知識點解析：LOF份額的認購分場外認購和場內(nèi)認購兩種方式。場外認購的基金份額注冊登記在中國證券登記結(jié)算有限責任公司的開放式基金注冊登記系統(tǒng)。場內(nèi)認購的基金份額注冊登記在中國證券登記結(jié)算有限責任公司的證券登記結(jié)算系統(tǒng)。7、投資者提交基金認購申請后，一般可于()日后到辦理認購的網(wǎng)點查詢認購申請的受理情況。[2012年9月證券真題]A、TB、T+3C、T+1D、T+2標準答案：D知識點解析：銷售機構(gòu)對認購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機構(gòu)接受了認購申請，申請的成功與否應以注冊登記機構(gòu)的確認結(jié)果為準。投資者T日提交認購申請后，可于T+2日起到辦理認購的網(wǎng)點查詢認購申請的受理情況。認購申請無效的，認購資金將退回投資人資金賬戶。8、由()向深圳證券交易所提交LOF上市交易申請。[2012年9月證券真題]A、基金管理人B、基金銷售機構(gòu)C、基金注冊登記人D、基金持有人標準答案：A知識點解析：LOF完成登記托管手續(xù)后，由基金管理人向深圳證券交易所提交上市申請，申請在交易所掛牌上市?；鹕鲜惺兹盏拈_盤參考價為上市首日前一交易日的基金份額凈值。9、ETF的場內(nèi)申購對價不包括()。[2012年9月證券真題]A、現(xiàn)金替代B、現(xiàn)金差額C、組合證券D、組合外證券標準答案：D知識點解析：場內(nèi)申購贖回ETF的申購對價和贖回對價包括組合證券、現(xiàn)金替代、現(xiàn)金差額及其他對價。場外申購贖回ETF時，申購對價和贖回對價均為現(xiàn)金。10、我國基金管理人進行基金的募集，必須向()提交相關文件。A、中國證監(jiān)會B、中國銀監(jiān)會C、中國保監(jiān)會D、中國人民銀行標準答案：A知識點解析：我國基金管理人進行基金的募集，必須依據(jù)《證券投資基金法》的有關規(guī)定，向中國證監(jiān)會提交相關文件。11、基金募集申請過程中，()不是基金管理人向中國證監(jiān)會提交的設立基金的申請注冊文本。A、基金募集申請報告B、基金合同草案C、基金托管協(xié)議草案D、招募說明書草案標準答案：A知識點解析：申請募集基金應提交的主要文件包括：基金募集申請報告、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、招募說明書草案、律師事務所出具的法律意見書等。其中，基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、招募說明書草案等文件是基金管理人向中國證監(jiān)會提交設立基金的申請注冊文本。12、申請期間申請材料涉及的事項發(fā)生重大變化的，基金管理人應當自變化發(fā)生之日起()個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會提交更新材料。A、1B、3C、5D、10標準答案：C知識點解析：暫無解析13、下列關于基金募集申請注冊的表述，不正確的是()。A、自受理基金募集申請之日起6個月內(nèi)可以獲知注冊或者不予注冊的決定B、對常規(guī)基金產(chǎn)品，按照簡易程序注冊，注冊審查時間原則上不超過20個工作日C、對常規(guī)基金產(chǎn)品以外的產(chǎn)品，按照普通程序注冊，注冊審查時間不超過6個月D、基金募集申請經(jīng)中國人民銀行注冊后方可發(fā)售基金份額標準答案：D知識點解析：D項，基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后方可發(fā)售基金份額。14、基金管理人應當自收到核準文件之日起()個月內(nèi)進行基金份額的發(fā)售。A、1B、2C、3D、6標準答案：D知識點解析：基金管理人應當自收到核準文件之日起6個月內(nèi)進行基金份額的發(fā)售?；鸬哪技谙拮曰鸱蓊~發(fā)售之日起計算，募集期限一般不得超過3個月。15、基金管理人應當在收到中國證監(jiān)會確認文件的()發(fā)布基金合同生效公告。A、當日B、次日C、第三日D、第五日標準答案：B知識點解析：中國證監(jiān)會自收到基金管理人驗資報告和基金備案材料之日起3個工作日內(nèi)予以書面確認；自中國證監(jiān)會書面確認之日起，基金備案手續(xù)辦理完畢，基金合同生效?；鸸芾砣藨斣谑盏街袊C監(jiān)會確認文件的次日予以公告。16、如果基金募集期限屆滿后不能成立，基金管理人要在()日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。A、7B、10C、15D、30標準答案：D知識點解析：基金募集期限屆滿，基金不滿足有關募集要求的，基金募集失敗，基金管理人應承擔下列責任：①以固有財產(chǎn)承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務和費用；②在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。17、中國證監(jiān)會將基金產(chǎn)品注冊程序分為簡易程序和普通程序，其中()暫不實行簡易程序。A、常規(guī)股票基金B(yǎng)、混合基金C、分級基金D、理財基金標準答案：C知識點解析：適用于簡易程序的產(chǎn)品包括常規(guī)股票基金、混合基金、債券基金、指數(shù)基金、貨幣基金、發(fā)起式基金、合格境內(nèi)機構(gòu)投資者(QDⅡ)基金、理財基金和交易型指數(shù)基金(含單市場、跨市場／跨境ETF)及其聯(lián)接基金。分級基金及中國證監(jiān)會認定的其他特殊產(chǎn)品暫不實行簡易程序。18、下列關于發(fā)起式基金的表述，不正確的是()。A、持有期限不少于3年B、基金合同生效3年后，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元，基金合同自動終止C、發(fā)起資金的持有期限自該基金公開發(fā)售之日或者合同生效之日孰晚日起計算D、基金管理人在募集基金時，使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級管理人員或者基金經(jīng)理等人員資金認購基金的金額不少于2000萬元人民幣標準答案：D知識點解析：D項，發(fā)起式基金是指基金管理人在募集基金時，使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級管理人員或者基金經(jīng)理等人員資金認購基金的金額不少于1000萬元人民幣，且持有期限不少于3年的基金。19、下列關于基金份額發(fā)售的說法，錯誤的是()。A、基金份額的發(fā)售，由基金管理人負責辦理B、應當在基金份額發(fā)售的3日前公布相關文件C、基金募集期間募集的資金應存人專門賬戶D、募集期限一般不得超過5個月標準答案：D知識點解析：D項，基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算，募集期限一般不得超過3個月。20、根據(jù)中國證監(jiān)會的有關規(guī)定，基金認購費將以()為基礎收取。A、凈認購金額B、認購份額C、認購金額D、凈認購份額標準答案：A知識點解析：中國證監(jiān)會于2007年3月對認購費用及認購份額計算方法進行了統(tǒng)一規(guī)定。根據(jù)規(guī)定，基金認購費用將統(tǒng)一按凈認購金額為基礎收取。21、下列關于開放式基金認購的表述不正確的是()。A、投資者認購時，需要提前在注冊登記機構(gòu)開立基金賬戶B、申請的成功與否應以注冊登記機構(gòu)的確認結(jié)果為準C、開放式基金的認購采取數(shù)量認購的方式D、一般情況下，已經(jīng)正式受理的認購申請不得撤銷標準答案：C知識點解析：C項，開放式基金的認購采取金額認購的方式，即投資者在辦理認購申請時，不是直接以認購數(shù)量提出申請，而是以金額申請。22、目前，我國債券基金的認購費率通常在()以下。A、0．5％B、1％C、1．5％D、2％標準答案：B知識點解析：目前，我國股票型基金的認購費率一般按照認購金額設置不同的費率標準，最高一般不超過1．5％，債券型基金的認購費率通常在1％以下，貨幣型基金一般認購費為0。23、下列關于基金份額認購中的前端收費模式和后端收費模式的說法，錯誤的是()。A、前端收費模式在認購基金份額時支付認購費用B、后端收費模式在贖回基金份額時支付認購費用C、前端收費模式的設計是為了鼓勵投資者能夠長期持有基金D、前端收費模式下，認購費率根據(jù)認購金額設置不同的費率標準標準答案：C知識點解析：C項，后端收費模式設計的目的是為鼓勵投資者能夠長期持有基金，因為后端收費的認購費率一般會隨著投資時間的延長而遞減，甚至不再收取認購費用。24、下列關于封閉式基金認購特點的表述錯誤的是()。A、封閉式基金按1．00元募集B、基金管理人應當在基金份額發(fā)售的5日前公布招募說明書C、認購申請一經(jīng)受理就不能撤單D、投資人以“份額”為單位提交認購申請標準答案：B知識點解析：B項，基金管理人一般會選擇證券公司組成承銷團代理基金份額的發(fā)售?；鸸芾砣藨斣诨鸱蓊~發(fā)售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關文件。25、我國場外認購LOF份額，應使用()賬戶進行認購。A、中國證券登記結(jié)算有限責任公司深圳證交所開放式基金B(yǎng)、深圳證交所人民幣普通證券賬戶或證券投資基金C、深圳證交所人民幣專有證券賬戶或證券投資基金D、中國證券登記結(jié)算有限責任公司開放式基金標準答案：A知識點解析：基金募集期間，投資者可以通過具有基金代銷業(yè)務資格的證券經(jīng)營機構(gòu)營業(yè)部場內(nèi)認購LOF份額，也可通過基金管理人及其代銷機構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點場外認購LOF份額。場內(nèi)認購LOF份額，應持深圳證交所人民幣普通證券賬戶或證券投資基金賬戶；場外認購LOF份額，應使用中國證券登記結(jié)算有限責任公司深圳證交所開放式基金賬戶。基金從業(yè)資格基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范（基金的募集、交易與登記）模擬試卷第3套一、單項選擇題(本題共25題，每題1.0分，共25分。)1、有關開放式基金申購、贖回的原則，正確的說法是()。[2016年4月真題]A、基金實行“金額申購、份額贖回”原則B、基金實行“份額申購、金額贖回”原則C、基金實行“份額申購、份額贖回”原則D、基金實行“金額申購、金額贖回”原則標準答案：A知識點解析：開放式基金的申購和贖回原則有：①股票基金、債券基金的申購和贖回原則，具體分為未知價交易原則和金額申購、份額贖回原則；②貨幣市場基金的申購和贖回原則，具體分為確定價原則和金額申購、份額贖回原則。2、開放式基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回時，已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但延緩期限不得超過()個工作日。[2016年4月真題]A、20B、5C、10D、30標準答案：A知識點解析：基金連續(xù)2個開放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認為有必要，可暫停接受贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間20個工作日，并應當在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。3、以下有關巨額贖回的處理措施，不符合有關規(guī)定的是()。[2015年12月真題]A、部分延期贖回B、延期至下一開放日的贖回申請享有贖回優(yōu)先權C、出現(xiàn)部分延期贖回時，基金管理人應在指定媒體公告D、接受全額贖回標準答案：B知識點解析：出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況決定接受全額贖回或部分延期贖回。對于部分延期贖回，轉(zhuǎn)入下一開放日的贖回申請不享有贖回優(yōu)先權，并將以下一個開放日的基金份額凈值為基準計算贖回金額。4、開放式基金注冊登記業(yè)務主要內(nèi)容是對基金份額持有人的()進行確認登記。[2015年12月真題]A、持有基金份額及其變動情況B、持有基金金額C、申購基金行為D、申購基金金額標準答案：A知識點解析：開放式基金份額的登記，是指基金注冊登記機構(gòu)通過設立和維護基金份額持有人名冊，確認基金份額持有人持有基金份額的事實的行為。基金份額登記過程實際上是基金注冊登記機構(gòu)通過基金注冊登記系統(tǒng)對基金投資者所投資基金份額及其變動的確認、記賬的討稗。5、投資者基金份額賬戶由()建立。[2015年l2月真題]A、基金托管人B、中央結(jié)算公司C、基金銷售機構(gòu)D、基金注冊登記機構(gòu)標準答案：D知識點解析：基金注冊登記機構(gòu)的主要職責有：①建立并管理投資者基金份額賬戶；②負責基金份額登記，確認基金交易；③發(fā)放紅利；④建立并保管基金投資者名冊；⑤基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責。6、基金的募集一般要經(jīng)過()四個步驟。[2015年12月真題]A、申請、注冊、發(fā)售、基金驗資B、申請、審批、發(fā)售、基金合同生效C、申請、注冊、發(fā)售、基金合同生效D、申請、審批、注冊、基金驗資標準答案：C知識點解析：基金的募集是指基金管理公司根據(jù)有關規(guī)定向中國證監(jiān)會提交募集申請文件、發(fā)售基金份額、募集基金的行為?；鸬哪技话阋?jīng)過申請、注冊、發(fā)售、基金合同生效等四個步驟。7、開放式基金合同生效需滿足的條件是()。[2015年12月真題]A、募集份額總額不少于1億份，基金募集金額不少于1億元人民幣B、募集份額總額不少于5億份，基金募集金額不少于5億元人民幣C、募集份額總額不少于3億份，基金募集金額不少于3億元人民幣D、募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣標準答案：D知識點解析：開放式基金合同生效需滿足的條件之一是，開放式基金需滿足募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，基金份額持有人的人數(shù)不少于200人。8、我國分級基金的募集包括()兩種方式。[2015年12月真題]A、場內(nèi)募集、場外募集B、直銷募集、分銷募集C、現(xiàn)金募集、非現(xiàn)金募集D、合并募集、分開募集標準答案：D知識點解析：我國分級基金的募集包括兩種方式：①合并募集，是投資者以母基金代碼進行認購。募集完成后，場外募集基礎份額不進行拆分，場內(nèi)募集基礎份額在募集結(jié)束后自動分拆成子份額。②分開募集，是分別以子代碼進行認購，通過比例配售實現(xiàn)子份額的配比。目前我國分開募集的分級基金僅限于債券型分級基金。9、投資者的申購贖回信息由銷售機構(gòu)總額匯總后，傳送給()。[2015年l2月真題]A、基金托管人B、注冊登記機構(gòu)C、證券交易所D、中央結(jié)算公司標準答案：B知識點解析：基金份額登記流程：①T日，投資者的申購和贖回申請信息通過代銷機構(gòu)網(wǎng)點傳送至代銷機構(gòu)總部，由代銷機構(gòu)總部將本代銷機構(gòu)的申購和贖回申請信息匯總后統(tǒng)一傳送至注冊登記機構(gòu)。②T+1日，注冊登記機構(gòu)根據(jù)T日各代銷機構(gòu)的申購和贖回申請數(shù)據(jù)及T日的基金份額凈值統(tǒng)一進行確認處理，并將確認的基金份額登記至投資者的賬戶，然后將確認后的申購和贖回數(shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機構(gòu)，各代銷機構(gòu)再下發(fā)至各所屬網(wǎng)點。同時，注冊登記機構(gòu)也將登記數(shù)據(jù)發(fā)送至基金托管人。10、關于開放式基金申購費用的收取，以下說法錯誤的是()。[2015年12月真題]A、可以根據(jù)申購金額不同分段設置費率B、基金銷售機構(gòu)不得對基金銷售費用實行優(yōu)惠C、可以采用在贖回時從贖回金額中扣除的方式D、可以根據(jù)投資人持有期限不同分段設置費率標準答案：B知識點解析：申購費可以采用在基金份額申購時收取的前端收費方式，也可以采用在贖回時從贖回金額中扣除的后端收費方式。前端收費方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人申購金額分段設置申購費率。后端收費方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人持有期限不同分段設置申購費。B項，基金銷售機構(gòu)可以對基金銷售費用實行一定的優(yōu)惠。11、關于基金認購與基金申購的區(qū)別，以下表述正確的是()。[2015年12月真題]A、認購份額有封閉期，申購份額確認當日可以贖回B、認購通常是按未知價申請，申購通常按確定價可以贖回C、認購費一般高于申購費D、認購份額要在基金合同生效時確認，申購份額通常在T+2日內(nèi)確認標準答案：D知識點解析：基金認購與基金申購略有不同，一般區(qū)別在于：①認購費一般低于申購費，在基金募集期內(nèi)認購基金份額，一般會享受到一定的費率優(yōu)惠。②認購是按1元進行認購，而申購通常是按未知價確認。③認購份額要在基金合同生效時確認，并且有封閉期；而申購份額通常在T+2日之內(nèi)確認，確認后的下一工作日就可以贖回。12、開放式基金注冊登記機構(gòu)通過設立和維護()，確認基金份額持有人持有基金份額。[2015年9月真題]A、基金份額持有人資金賬戶B、基金銷售機構(gòu)的銷售賬戶C、基金份額持有人名冊D、基金管理人的交易賬戶標準答案：C知識點解析：開放式基金份額的登記，是指基金注冊登記機構(gòu)通過設立和維護基金份額持有人名冊，確認基金份額持有人持有基金份額的事實的行為。基金份額登記具有確定和變更基金份額持有人及其權利的法律效力，是保障基金份額持有人合法權益的重要環(huán)節(jié)。13、以下關于封閉式基金的陳述，錯誤的是()。[2015年6月證券真題]A、價格與凈值同比例下降時，折價率也下降B、折價率反映了基金份額凈值與二級市場價格之間的關系C、市場價格低于份額凈值時，為折價交易D、市場價格高于份額凈值時，為溢價交易標準答案：A知識點解析：折(溢)價率反映封閉式基金份額凈值與其二級市場價格之間的關系。折(溢)價率的計算公式為：折(溢)價率=(二級市場價格一基金份額凈值)／基金份額凈值×100％=(二級市場價格／基金份額凈值一1)×100％，從公式中可以看出價格與凈值同比例下降時，折價率不變。14、以下關于開放式基金認購、申購和贖回費的表述中不正確的是()。[2015年3月證券真題]A、基金管理人可以根據(jù)基金份額持有人基金份額的期限適用不同的贖回費率標準B、贖回費不得歸入基金財產(chǎn)C、場內(nèi)贖回為固定贖回費率D、前端收費方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人申購金額分段設置申購費率標準答案：B知識點解析：B項，贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的25％，并應當歸入基金財產(chǎn)。15、在我國，封閉式基金的交割與資金交收實行()制度。[2015年3月證券真題]A、T+2B、T+7C、T+1D、T+0標準答案：C知識點解析：滬、深證券交易所對封閉式基金交易實行T+1日交割、交收，即達成交易后，相應的基金交割與資金交收在交易日的下一個營業(yè)日(T+1日)完成。16、以下關于開放式基金的描述，正確的是()。[2015年3月證券真題]A、開放式基金的非交易過戶，是將基金份額從投資者的一個基金賬戶轉(zhuǎn)移到其名下的另一個基金賬戶B、由于需要收取一定轉(zhuǎn)換費用，開放式基金份額轉(zhuǎn)換的綜合費用較高C、基金持有人可以辦理其基金份額在不同銷售機構(gòu)的轉(zhuǎn)托管D、開放式基金的非交易過戶只適用于個人投資者，機構(gòu)投資者不能進行非交易過戶標準答案：C知識點解析：A項，開放式基金的非交易過戶是指不采用申購、贖回等交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為；B項，雖然基金份額的轉(zhuǎn)換常常會收取一定的轉(zhuǎn)換費用，但相比于贖回基金份額后再進行基金申購而言，時間成本和交易費用都較低，因此綜合費用并不算高；D項，開放式基金的非交易過戶同樣適用于機構(gòu)投資者。17、某投資人將所持有的X證券投資基金轉(zhuǎn)換成Y證券投資基金，假定T日的X基金份額凈值為1．1000元、贖回費為零，Y基金凈值為1．2000元，轉(zhuǎn)出份額為100萬份，那么轉(zhuǎn)出金額為()。[2015年3月證券真題]A、100萬元B、110萬元C、120萬元D、330萬元標準答案：B知識點解析：贖回金額的計算公式為：贖回總金額=贖回份額×贖回日基金份額凈值。題中，所求的轉(zhuǎn)出金額=1000000×1．1=110(萬元)。18、開放式基金注冊登記體系的模式不包括()。[2014年l1月證券真題]A、委托中國結(jié)算公司作為登記機構(gòu)的“外置”模式B、基金管理人自建登記系統(tǒng)的“內(nèi)置”模式C、委托證券交易所作為登記機構(gòu)的“外置”模式D、“混合”模式標準答案：C知識點解析：我國開放式基金注冊登記體系的模式包括：①基金管理人自建注冊登記系統(tǒng)的“內(nèi)置”模式；②委托中國證券登記結(jié)算有限責任公司作為注冊登記機構(gòu)的“外置”模式；③以上兩種情況兼有的“混合”模式。19、基金管理人自受理基金份額持有人有效贖回申請之日起，可以將贖回款項劃出的時間不包括第()個工作日。[2014年11月證券真題]A、2B、7C、3D、9標準答案：D知識點解析：投資者贖回申請成交后，基金管理人應通過銷售機構(gòu)按規(guī)定向投資者支付贖回款項。對一般基金而言，基金管理人應當自受理基金投資者有效贖回申請之日起7個工作日內(nèi)支付贖回款項。20、ETF建倉期通常不超過()。[2014年11月證券真題]A、2個月B、1個月C、3個月D、4個月標準答案：C知識點解析：ETF、基金合同生效后，基金管理人應逐步調(diào)整實際組合直至達到跟蹤指數(shù)要求，此過程為ETF建倉階段。ETF、建倉期不超過3個月。21、買入200份封閉式基金份額，買人價格1．50元／份，交易傭金0．25％，按滬、深交易新公布的收費標準，該交易傭金應為()。[2014年11月證券真題]A、0元B、5元C、0．75元D、10元標準答案：B知識點解析：按照滬、深證券交易所公布的收費標準，我國基金交易傭金不得高于成交金額的0．3％(深圳證券交易所特別規(guī)定該傭金水平不得低于代收的證券交易監(jiān)管費和證券交易經(jīng)手費，上海證券交易所無此規(guī)定)，起點5元，由證券公司向投資者收取。本題中，200×1．50×0．25％=0．75元＜5元，所以該交易傭金應為5元。22、為保護基金投資人的利益，有關法規(guī)明確確定，基金管理人應當自收到投資者的申請(認購)，贖回申請之日起()個工作日內(nèi)，對該申購(認購)、贖回申請的有效性進行確認。[2014年9月證券真題]A、1B、2C、3D、4標準答案：C知識點解析：由于基金申購和贖回的資金清算依據(jù)注冊登記機構(gòu)的確認數(shù)據(jù)進行，為保護基金投資人的利益，有關法規(guī)明確規(guī)定，基金管理人應當自收到投資者的申購(認購)、贖回申請之日起3個工作日內(nèi)，對該申購(認購)、贖回申請的有效性進行確認。23、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，封閉式基金成立的最低要求為()。[2014年9月證券真題]A、基金份額持有人人數(shù)達到10000人以上B、基金份額總額達到核準規(guī)模的60％以上C、基金份額總額超過核準的最低募集份額總額D、基金份額總額達到核準規(guī)模的80％以上標準答案：D知識點解析：基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達到核準規(guī)模的80％以上，并且基金份額持有人人數(shù)達到200人以上；開放式基金需滿足募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，基金份額持有人的人數(shù)不少于200人。24、關于基金份額認購的收費模式的表述，正確的是()。[2014年6月證券真題]A、存在前端收費和后端收費兩種模式B、后端收費模式是指在認購基金份額時就支付費用C、前端收費模式是指在認購基金份額時不收費D、前端收費的認購費率一般會隨著基金持有時間的延長而遞減標準答案：A知識點解析：基金份額的認購通常采用前端收費和后端收費兩種模式。前端收費是指在認購基金份額時就支付認購費用的付費模式；后端收費是指在認購基金份額時不收費，在贖回基金份額時才支付認購費用的收費模式。后端收費模式設計的目的是為了鼓勵投資者能長期持有基金，因為后端收費的認購費率一般會隨著投資時間的延長而遞減，甚至不再收取認購費用。25、關于封閉式基金的上市交易條件的表述，不正確的是()。[2014年3月證券真題]A、基金合同期限為5年以上B、基金募集金額不低于2億元人民幣C、封閉式基金份額總額達到核準規(guī)模的80％以上D、基金份額持有人不少于1000人標準答案：C知識點解析：封閉式基金的基金份額上市交易應符合下列條件：①基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定；②基金合同期限為5年以上；③基金募集金額不低于2億元人民幣；④基金份額持有人不少于1000人；⑤基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的其他條件。C項為基金合同生效的條件之一?；饛臉I(yè)資格基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范（基金的募集、交易與登記）模擬試卷第4套一、單項選擇題(本題共26題，每題1.0分，共26分。)1、某封閉式基金募集期限屆滿，以下情況中滿足募集成功條件的是()。A、基金份額總額達到核準規(guī)模的70％且份額持有人人數(shù)為200人B、基金份額總額達到核準規(guī)模的70％且份額持有人人數(shù)為150人C、基金份額總額達到核準規(guī)模的85％且份額持有人人數(shù)為240人D、基金份額總額達到核準規(guī)模的80％且份額持有人人數(shù)為100人標準答案：C知識點解析：基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達到核準規(guī)模的80％以上，并且基金份額持有人人數(shù)達到200人以上；開放式基金需滿足募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，基金份額持有人的人數(shù)不少于200人。2、關于投資人辦理封閉式基金認購申請的業(yè)務，以下表述錯誤的是()。A、投資者可以開立滬、深基金賬戶及資金賬戶B、投資者可以按“份額”提交認購申請C、投資者可以開立滬、深證券賬戶D、認購申請已經(jīng)受理后可以申請撤單標準答案：D知識點解析：擬認購封閉式基金份額的投資人必須開立滬、深證券賬戶或滬、深基金賬戶及資金賬戶，根據(jù)自己計劃的認購量在資金賬戶中存入足夠的資金，并以“份額”為單位提交認購申請。認購申請已經(jīng)受理就不能撤單。3、某投資者在某ETF基金募集期內(nèi)認購了10000份ETF，基金份額折算日基金資產(chǎn)凈值為1000000000．00元，折算前基金份額總額為1000100000份，當日標的指數(shù)收盤價為900元，以標的指數(shù)的千分之一作為基金份額凈值進行基金份額的折算，則該投資者折算后的基金份額為()份。A、11110．00B、8999．10C、11122．22D、9000．90標準答案：A知識點解析：假設當日的基金資產(chǎn)凈值x和基金份額總額y，折算比例=(x／y)÷(I／1000)。在本題中，折算比例=(1000000000／1000100000)÷(900／1000)≈1．11100001，該投資者折算后的基金份額=10000×1．11100001≈11110．00(份)。4、對于基金募集的注冊，簡易程序的注冊審查時間原則上不超過________，普通程序的注冊審查時間不超過________。()A、20個工作日；3個月B、20個工作日；6個月C、20日；6個月D、30日；3個月標準答案：B知識點解析：中國證監(jiān)會不斷推進基金產(chǎn)品注冊制度改革，對基金募集的注冊審查以要件齊備和內(nèi)容合規(guī)為基礎，不對基金的投資價值及市場前景等作出實質(zhì)性判斷或者保證，并將注冊程序分為簡易程序和普通程序。對常規(guī)基金產(chǎn)品，按照簡易程序注冊，注冊審查時間原則上不超過20個工作日；對其他產(chǎn)品，按照普通程序注冊，注冊審查時間不超過6個月。5、下列基金中，不采用“金額申購，份額贖回”原則的基金是()。A、QDIIB、開放式基金C、LOFD、ETF標準答案：D知識點解析：場內(nèi)申購和贖回ETF采用份額申購、份額贖回的方式，即申購和贖回均以份額申請。場外申購和贖回采用金額申購、份額贖回的方式，即申購以金額申請，贖回以份額申請。6、下列選項中屬于基金注冊登記機構(gòu)的主要職責的是()。A、建立并保管基金投資者名冊B、負責基金資產(chǎn)的保管C、建立并管理投資者資金賬戶D、發(fā)售基金份額標準答案：A知識點解析：基金注冊登記機構(gòu)的主要職責包括：①建立并管理投資者基金份額賬戶；②負責基金份額登記，確認基金交易；③發(fā)放紅利；④建立并保管基金投資者名冊；⑤基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責。7、關于基金申購費，以下表述錯誤的是()。A、申購費和認購費一樣，可以采用前端收費方式，也可以采用后端收費方式B、后端收費方式是指在贖回時從贖回金額中扣除的收費方式C、貨幣市場基金申購費較高D、基金銷售機構(gòu)可以對基金銷售費用實行一定的優(yōu)惠標準答案：C知識點解析：C項，貨幣市場基金手續(xù)費較低，通常申購和贖回費率為0。8、以下有關巨額贖回的處理措施，不符合有關規(guī)定的是()。A、部分延期贖回B、延期至下一開放日的贖回申請享有贖回優(yōu)先權C、出現(xiàn)部分延期贖回時，基金管理人應在指定媒體公告D、接受全額贖回標準答案：B知識點解析：出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況決定接受全額贖回或部分延期贖回。對于部分延期贖回，轉(zhuǎn)入下一開放日的贖回申請不享有贖回優(yōu)先權，并將以下一個開放日的基金份額凈值為基準計算贖回金額。9、開放式基金合同生效需滿足的條件是()。A、募集份額總額不少于1億份，基金募集金額不少于l億元人民幣B、募集份額總額不少于5億份，基金募集金額不少于5億元人民幣C、募集份額總額不少于3億份，基金募集金額不少于3億元人民幣D、募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣標準答案：D知識點解析：開放式基金合同生效需滿足的條件之一是，開放式基金需滿足募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，基金份額持有人的人數(shù)不少于200人。10、關于基金認購與基金申購的區(qū)別，以下表述正確的是()。A、認購份額有封閉期，申購份額確認當日可以贖回B、認購通常是按未知價申請，申購通常按確定價可以贖回C、認購費一般高于申購費D、認購份額要在基金合同生效時確認，申購份額通常在T+2日內(nèi)確認標準答案：D知識點解析：基金認購與基金申購略有不同，一般區(qū)別在于：①認購費一般低于申購費，在基金募集期內(nèi)認購基金份額，一般會享受到一定的費率優(yōu)惠。②認購是按1元進行認購，而申購通常是按未知價確認。③認購份額要在基金合同生效時確認，并且有封閉期；而申購份額通常在T+2日之內(nèi)確認，確認后的下一工作日就可以贖回。11、有關開放式基金申購、贖回的原則，正確的說法是()。A、基金實行“金額申購、份額贖回”原則B、基金實行“份額申購、金額贖回”原則C、基金實行“份額申購、份額贖回”原則D、基金實行“金額申購、金額贖回”原則標準答案：A知識點解析：開放式基金的申購和贖回原則有：①股票基金、債券基金的申購和贖回原則，具體分為未知價交易原則和金額申購、份額贖回原則；②貨幣市場基金的申購和贖回原則，具體分為確定價原則和金額申購、份額贖回原則。12、基金管理人自受理基金份額持有人有效贖回申請之日起，可以將贖回款項劃出的時間不包括第()個工作日。A、2B、7C、3D、9標準答案：D知識點解析：投資者贖回申請成交后，基金管理人應通過銷售機構(gòu)按規(guī)定向投資者支付贖回款項。對一般基金而言，基金管理人應當自受理基金投資者有效贖回申請之日起7個工作日內(nèi)支付贖回款項。13、開放式基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回時，已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但延緩期限不得超過()個工作日。A、20B、5C、10D、30標準答案：A知識點解析：基金連續(xù)2個開放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認為有必要，可暫停接受贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間20個工作日，并應當在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。14、在我國基金募集申請監(jiān)督的實踐中，募集申請的核準由()負責。A、證券交易所B、中國證券業(yè)協(xié)會C、專家評審會D、中國證監(jiān)會標準答案：D知識點解析：根據(jù)《證券投資基金法》的要求，中國證監(jiān)會應當自受理基金募集申請之日起6個月內(nèi)做出注冊或者不予注冊的決定。中國證監(jiān)會在基金注冊審查過程中，可以委托基金業(yè)協(xié)會進行初步審查并就基金信息披露文件合規(guī)性提出意見，或者組織專家評審會對創(chuàng)新基金募集申請進行評審，也可就特定基金的投資管理、銷售安排、交易結(jié)算、登記托管及技術系統(tǒng)準備情況等征求證券交易所、證券登記結(jié)算機構(gòu)等的意見，供注冊審查時參考。15、由()向深圳證券交易所提交LOF上市交易申請。A、基金管理人B、基金銷售機構(gòu)C、基金注冊登記人D、基金持有人標準答案：A知識點解析：LOF完成登記托管手續(xù)后，由基金管理人向深圳證券交易所提交上市申請，申請在交易所掛牌上市?；鹕鲜惺兹盏拈_盤參考價為上市首日前一交易日的基金份額凈值。16、申請期間申請材料涉及的事項發(fā)生重大變化的，基金管理人應當自變化發(fā)生之日起()個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會提交更新材料。A、1B、3C、5D、10標準答案：C知識點解析：暫無解析17、下列關于基金份額發(fā)售的說法，錯誤的是()。A、基金份額的發(fā)售，由基金管理人負責辦理B、應當在基金份額發(fā)售的3日前公布相關文件C、基金募集期間募集的資金應存入專門賬戶D、募集期限一般不得超過5個月標準答案：D知識點解析：D項，基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算，募集期限一般不得超過3個月。18、下列關于封閉式基金認購特點的表述錯誤的是()。A、封閉式基金按1．00元募集B、基金管理人應當在基金份額發(fā)售的5日前公布招募說明書C、認購申請一經(jīng)受理就不能撤單D、投資人以“份額”為單位提交認購申請標準答案：B知識點解析：B項，基金管理人一般會選擇證券公司組成承銷團代理基金份額的發(fā)售?；鸸芾砣藨斣诨鸱蓊~發(fā)售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關文件。19、下列關于封閉式基金份額上市交易的表述，錯誤的是()。A、封閉式基金發(fā)行結(jié)束后，按基金凈值買賣B、基金的申報價格最小變動單位為0．001元人民幣C、封閉式基金的交易時間為每周一至周五，每天9：30至11：30，13：00至15：00D、遵從“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”的原則標準答案：A知識點解析：封閉式基金發(fā)行結(jié)束后，不能按基金凈值買賣，投資者可委托券商(證券公司)在證券交易所按市價(二級市場)買賣，直到到期日。20、下列哪項屬于股票基金、債券基金、貨幣市場基金三者需要共同遵守的交易原則?()A、未知價交易原則B、確定價原則C、金額申購、份額贖回原則D、份額申購、金額贖回原則標準答案：D知識點解析：股票基金、債券基金的申購和贖回原則包括：①未知價交易原則；②金額申購、份額贖回原則。貨幣市場基金的申購和贖回原則包括：①確定價原則；②金額申購、份額贖回原則。21、一般情況下，開放式基金贖回費總額的()歸入基金財產(chǎn)。A、25％B、30％C、45％D、50％標準答案：A知識點解析：基金管理人辦理開放式基金份額的贖回，應當收取贖回費。贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的25％，并應當歸入基金財產(chǎn)。22、根據(jù)目前我國基金注冊登記業(yè)務的通常做法，投資人T日申購基金成功后，基金注冊登記人在()日為投資人登記權益。A、T+2B、TC、T+3D、T+1標準答案：D知識點解析：投資者申購基金成功后，登記機構(gòu)會在T+1日為投資者辦理增加權益的登記手續(xù)，投資者自T+2日起有權贖回該部分基金份額。23、ETF在二級市場交易時申報價格最小變動單位為()。A、0．0001元B、0．001元C、0．1元D、0．01元標準答案：B知識點解析：ETF基金合同生效后，基金管理人可以向證券交易所申請上市。ETF上市后二級市場的交易與封閉式基金類似，要遵循以下交易規(guī)則：①基金上市首目的開盤參考價為前一工作日的基金份額凈值；②基金實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10％，自上市首日起實行；③基金買入申報數(shù)量為100份或其整數(shù)倍，不足100份的部分可以賣出；④基金申報價格最小變動單位為0．001元。24、下列關于交易型開放式指數(shù)基金上市交易特點的說法錯誤的是()。A、基金份額折算后，持有人持有的基金份額占基金份額總額的比例不發(fā)生變化B、基金實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為5％C、采取份額申購、份額贖回的方式D、不可抗力導致基金無法接受申購和贖回，基金管理人可暫停接受申購和贖回申請標準答案：B知識點解析：B項，基金實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10％，自上市首日起實行。25、下列關于LOF份額的申購和贖回的表述，錯誤的是()。A、以金額申購，以份額贖回B、場內(nèi)申購和贖回申報單位分別為1元人民幣和1份基金份額C、在深圳證券交易所申購的基金份額，T+1日可在深圳證券交易所賣出或贖回D、T日買入的基金份額，T日可在深圳證券交易所賣出或者贖回標準答案：D知識點解析：D項，T日買入的基金份額，T+1日可以在深圳證券交易所賣出或者贖回。26、QDII基金申購和贖回與一般開放式基金申購和贖回的相同點不包括()。A、申購和贖回渠道基本相同B、申購和贖回的開放時間基本相同C、申購和贖回的原則與程序基本相同D、申購和贖回登記基本相同標準答案：D知識點解析：D項，QDII基金申購和贖回與一般開放式基金申購和贖回登記不同。一般情況下，基金管理公司會在T+2日內(nèi)對該申請的有效性進行確認。T日提交的有效申請，投資者應在T+3日到銷售網(wǎng)點柜臺或以銷售機構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請的確認情況；對QDII基金而言，贖回申請成功后，基金管理人將在T+10日(包括該日)內(nèi)支付贖回款項。在發(fā)生巨額贖回時，款項的支付辦法按基金合同有關規(guī)定處理?；饛臉I(yè)資格基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范（基金的募集、交易與登記）模擬試卷第5套一、單項選擇題(本題共33題，每題1.0分，共33分。)1、基金的()是指基金管理公司根據(jù)有關規(guī)定向中國證監(jiān)會提交募集申請文件、發(fā)售基金份額、募集基金的行為。A、交易B、募集C、贖回D、申購標準答案：B知識點解析：A項，基金交易是以基金為買賣對象，自我承擔風險收益而進行的流通轉(zhuǎn)讓活動，不符合題意，不當選；B項，基金的募集是指基金管理公司根據(jù)有關規(guī)定向中國證監(jiān)會提交募集申請文件、發(fā)售基金份額、募集基金的行為，符合題意，當選；C項，基金的贖回是指投資者以自己的名義直接或透過代理機構(gòu)向基金管理公司要求部分或全部退出基金的投資，并將買回款匯至該投資者的賬戶內(nèi)，不符合題意，不當選；D項，基金申購是指投資者到基金管理公司或選定的基金代銷機構(gòu)開設基金賬戶，按照規(guī)定的程序申請購買基金份額的行為，不符合題意，不當選。故本題正確答案選B。2、申請募集基金，擬任基金管理人、基金托管人應當具備一定條件，下列說法錯誤的是()。A、有符合中國證監(jiān)會規(guī)定的、與管理和托管募集基金相適應的基金經(jīng)理等業(yè)務人B、最近一年內(nèi)沒有因重大違法違規(guī)行為、重大失信行為受到行政處罰或者刑事處罰C、近兩年內(nèi)向中國證監(jiān)會提交的注冊基金申請材料不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏D、中國證監(jiān)會根據(jù)審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其他條件標準答案：C知識點解析：申請募集基金，擬任基金管理人、基金托管人應當具備下列條件：(1)擬任基金管理人為依法設立的基金管理公司或者經(jīng)中國證監(jiān)會核準的其他機構(gòu)，擬任基金托管人為具有基金托管資格的商業(yè)銀行或經(jīng)中國證監(jiān)會核準的其他金融機構(gòu)；(2)有符合中國證監(jiān)會規(guī)定的、與管理和托管擬募集基金相適應的基金經(jīng)理等業(yè)務人員；(3)最近一年內(nèi)沒有因重大違法違規(guī)行為、重大失信行為受到行政處罰或者刑事處罰；(4)沒有因違法違規(guī)行為、失信行為正在被監(jiān)管機構(gòu)立案調(diào)查、司法機關立案偵查，或者正處于整改期間；(5)最近一年內(nèi)向中國證監(jiān)會提交的注冊基金申請材料不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；(6)不存在對基金運作已經(jīng)造成或可能造成不良影響的重大變更事項，或者訴訟、仲裁等其他重大事項；(7)不存在治理結(jié)構(gòu)不健全、經(jīng)營管理混亂、內(nèi)部控制和風險管理制度無法得到有效執(zhí)行、財務狀況惡化等重大經(jīng)營風險；(8)中國證監(jiān)會根據(jù)審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其他條件。ABD均說法正確，不當選；C項說法錯誤，當選。故本題正確答案選C。3、下列關于QDⅡ基金份額認購和分級基金份額的說法，不正確的是()。A、基金管理人可以根據(jù)產(chǎn)品特點確定QDⅡ基金份額面值的大小B、QDⅡ基金份額只能用人民幣認購C、目前我國分開募集的分級基金僅限于債券型分級基金D、分級基金份額募集期間可以通過基金管理人及其銷售機構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點進行場外認購標準答案：B知識點解析：AB項，QDⅡ基金主要投資于境外市場，因而與僅投資于境內(nèi)證券市場的其他開放式基金相比，在募集認購的具體規(guī)定上有如下幾點獨特之處：(1)發(fā)售QDⅡ基金的基金管理人必須具備合格境內(nèi)機構(gòu)投資者資格和經(jīng)營外匯業(yè)務資格。(2)基金管理人可以根據(jù)產(chǎn)品特點確定QDⅡ基金份額面值的大小。(3)QDⅡ基金份額除可以用人民幣認購外，也可以用美元或其他外匯貨幣為計價貨幣認購。A項說法正確。不當選；B項說法錯誤，當選；C項，我國分級基金的募集有合并募集與分開募集兩種方式，目前我國分開募集的分級基金僅限于債券型分級基金，說法正確，不當選；D項，分級基金份額募集期間可以通過基金管理人及其銷售機構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點進行場外認購，說法正確，不當選。故本題正確答案選B。4、申請募集基金應提交的主要文件不包括()。A、基金募集申請報告B、基金合同草案C、律師事務所出具的法律意見書D、招募說明書正式文本標準答案：D知識點解析：申請募集基金應提交的主要文件包括：基金募集申請報告、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、招募說明書草案、律師事務所出具的法律意見書、中國證監(jiān)會規(guī)定提交的其他文件等。申請募集基金應提交的主要文件包括ABC項。不包括D項。故本題正確答案選D。5、基金的募集過程不包括()。A、申請B、注冊C、審核D、發(fā)售標準答案：C知識點解析：基金的募集是指基金管理公司根據(jù)有關規(guī)定向中國證監(jiān)會提交募集申請文件、發(fā)售基金份額、募集基金的行為。基金的募集一般要經(jīng)過申請、注冊、發(fā)售、基金合同生效等四個步驟?；鸬哪技^程包括ABD項，不包括C項。故本題正確答案選D。6、下列不屬于申請募集基金，擬募集的基金應當具備下列條件的是()。A、有明確、合法的投資方向B、有明確的基金運作方式C、有符合中國證監(jiān)會關于基金品種的規(guī)定D、無需基金投資者適當性管理制度標準答案：D知識點解析：申請募集基金，擬募集的基金應當具備下列條件：①有明確、合法的投資方向；②有明確的基金運作方式；③符合中國證監(jiān)會關于基金品種的規(guī)定；④不與擬任基金管理人已管理的基金雷同；⑤基金合同、招募說明書等法律文件草案符合法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定；⑥基金名稱表明基金的類別和投資特征，不存在損害國家利益、社會公共利益，欺詐、誤導投資者，或者其他侵犯他人合法權益的內(nèi)容；⑦中國證監(jiān)會根據(jù)審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其他條件。ABC均屬于申請募集基金，擬募集的基金應當具備的條件，不當選；D項不屬于申請募集基金，擬募集的基金應當具備的條件，當選。故本題正確答案選D。7、下列關于開放式基金認購的表述不正確的是()。A、投資者認購時，需要提前在注冊登記機構(gòu)開立基金賬戶B、申請的成功與否應以注冊登記機構(gòu)的確認結(jié)果為準C、開放式基金的認購采取數(shù)量認購的方式D、一般情況下，已經(jīng)正式受理的認購申請不得撤銷標準答案：C知識點解析：A項，投資者在認購時，如果沒有在注冊登記機構(gòu)開立基金賬戶，需要提前在注冊登記機構(gòu)開立基金賬戶，說法正確，不當選；BD項，開放式基金的認購，分為認購和確認兩個步驟：(1)認購：投資人在辦理基金認購申請時，須填寫認購申請表，并需按銷售機構(gòu)規(guī)定的方式全額繳款，投資者在募集期內(nèi)可以多次認購基金份額，一般情況下，已經(jīng)正式受理的認購申請不得撤銷。(2)確認：銷售機構(gòu)對認購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機構(gòu)確實接受了認購申請，申請的成功與否應以注冊登記機構(gòu)的確認結(jié)果為準，投資者T日提交認購申請后，一般可于T+2日后到辦理認購的網(wǎng)點查詢認購申請的受理情況。BD項說法正確，不當選；C項，開放式基金的認購采取金額認購的方式，即投資者在辦理認購申請時，不是直接以認購數(shù)量提出申請，而是以金額申請，說法錯誤，當選。故本題正確答案選C。8、下列關于我國開放式基金認購費率的說法不正確的是()。A、基金管理人會針對不同的基金類型、不同的認購金額設置不同的認購費率B、股票型基金的認購費率一般不超過2.5％C、貨幣市場基金一般不收取認購費D、債券型基金的認購費率通常在1％以下標準答案：B知識點解析：在具體實踐中，基金管理人會針對不同類型的開放式基金、不同認購金額等設置不同的認購費率。目前我國股票型基金的認購費率一般按照認購金額設置不同的費率標準，最高一般不超過1．5％，債券型基金的認購費率通常在1％以下，貨幣基金一般認購費為0。故ACD均說法正確，不當選；B項說法錯誤，當選。故本題正確答案選B。9、關于封閉式基金的認購，說法錯誤的是()。A、封閉式基金在發(fā)售方式上，主要有網(wǎng)上發(fā)售與網(wǎng)下發(fā)售兩種方式B、擬認購封閉式基金份額的投資人，以“金額”為單位提交認購申請C、封閉式基金按1元募集，外加券商自行按認購費率收取認購費方式進行D、目前募集的封閉式基金通常為創(chuàng)新封閉式基金標準答案：B知識點解析：A項，封閉式基金發(fā)售方式主要有網(wǎng)上發(fā)售和網(wǎng)下發(fā)售兩種，網(wǎng)上發(fā)售指通過與證券交易所的交易系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)的全國各地的證券營業(yè)部，向公眾發(fā)售基金份額的發(fā)售方式，網(wǎng)下發(fā)售是指通過基金管理人指定的營業(yè)網(wǎng)點和承銷商的指定賬戶。向機構(gòu)或者個人投資者發(fā)售基金份額的發(fā)售方式，說法正確，不當選；B項，擬認購封閉式基金份額的投資人必須開立滬、深圳券賬戶或滬、深基金賬戶及資金賬戶，根據(jù)自己計劃認購的認購量在資金賬戶中存入足夠的資金并以“份額”為單位提交認購申請，說法錯誤，當選；C項，封閉式基金的認購價格按1元募集，外加券商自行按認購費率收取的認購費，說法正確，不當選；D項，目前募集的封閉式基金通常為創(chuàng)新封閉式基金，說法正確，不當選。故本題正確答案選B。10、不收取銷售服務費的，對持有持續(xù)期少于7日的投資人收取不低于()的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)。A、0．5％B、0．75％C、1．0％D、1．5％標準答案：D知識點解析：不收取銷售服務費的，對持有持續(xù)期少于7日的投資人收取不低于1．5％的贖回費，對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0．75％的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)。故D項當選；ABC不當選。故本題正確答案選D。11、下列關于開放式基金業(yè)務的表述，錯誤的是()。A、持有時間越長，使用的贖回費率越低B、申購可采用分期繳款方式C、贖回費扣除手續(xù)費后，余額歸入基金財產(chǎn)D、贖回以份額申請標準答案：B知識點解析：A項，基金管理人可以根據(jù)基金份額持有人持有基金份額的期限適用不同的贖回費率標準，通常，持有時間越長，適用的贖回費率越低，說法正確，不當選；B項，投資人中購基金份額時，必須全額交付申購款項(中國證監(jiān)會另有規(guī)定的基金除外)，投資人按規(guī)定提交申購申請并全額交付款項，申購申請即為成立；基金份額登記機構(gòu)確認基金份額時，申購生效，說法錯誤，當選；C項，基金管理人辦理開放式基金份額的贖回，應當收取贖回費，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外，贖回費率不得超過基金份額贖回金額的5％，贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的25％，并應當歸入基金財產(chǎn)，說法正確，不當選；D項，上市開放式基金采取“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請，說法正確，不當選。故本題正確答案選B。12、ETF實施價格漲跌幅限制，漲跌幅設置為()，從上市首日開實行。A、5％B、10％C、15％D、20％標準答案：B知識點解析：ETF實施價格漲跌幅限制，漲跌幅設置為10％，從上市首日開始實行。故B項當選；ACD不當選。故本題正確答案選B。13、關于基金管理人對開放式基金巨額贖回的處理，以下做法正確的是()。Ⅰ．接受全額贖回Ⅱ．部分延期贖回Ⅲ．全部拒絕贖回Ⅳ．全部延期贖回A、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、ⅡD、Ⅰ、Ⅳ標準答案：C知識點解析：出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況決定接受全額贖回或部分延期贖回。Ⅰ、Ⅱ項均正確，C項當選；Ⅲ、Ⅳ項錯誤，ABD不當選。故